案件防控學(xué)習(xí)心得

1、第 頁 共 24 頁案件防控學(xué)習(xí)心得信用社的內(nèi)控制度與案件防控學(xué)習(xí)心得信用社組織員工認真學(xué)習(xí)內(nèi)控和案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社 下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認真查找 問題，進一步提高內(nèi)控和案防執(zhí)行力，扎實推進案防工作有效開展， 促進各項業(yè)務(wù)經(jīng)營工作安全穩(wěn)健運行。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本 人對內(nèi)控和案件防控的工作重要性和必要性有了更深的認識。近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案 件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因 歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的。一是防患意識不強，疏于管理。大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，

2、 忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層 信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部 管理、安全教育和責(zé)任意識。二是法制觀念淡薄，自律意識不強。農(nóng)村信用社點多、面廣、線 長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教 育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，久而久 之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法 的自覺性和防腐拒變能力差。三是內(nèi)控制度、管理制度不落實，缺乏有效監(jiān)督機制。內(nèi)部制度 執(zhí)行管理及員工不良行為監(jiān)督制約機制落實不到位，柜員卡使用、授 權(quán)及密碼、重要空白憑證、印章、現(xiàn)金等基礎(chǔ)會計管理制度得不到嚴

3、 格執(zhí)行，業(yè)務(wù)操作隨意性，崗位制約缺乏有效性，部分重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 存在操作風(fēng)險。第二篇：案件防控學(xué)習(xí)心得案件防控學(xué)習(xí)心得XX 年， *信用社多次組織全體員工認真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的 文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學(xué) 習(xí)，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過 近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了 更深的認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案 件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因 歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要

4、反映在以下問題：一、防患意識不強，疏于管理。近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手 硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片 面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任 意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。二、員工法紀意識差，疏于教育。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期 以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想 教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想 教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈 化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知 做

5、工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客 觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé) 任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有 及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā) 現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使 問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方 面入手，以提高案件防控的實效性。一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總

6、，不可謂不全，處罰不可謂 不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好 的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作 怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化， 老好人意識嚴重的結(jié)果。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng) 該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。 特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震 憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負 責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去， 做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自 覺。

7、二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制 度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好 的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的 效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作， 對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員 工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應(yīng)清理出信用社隊 伍。三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參 與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了 工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機

8、作案。我們要通過工作 機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方 面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān) 察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員 工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情 緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這 “六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員 工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高 自身

9、的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到 業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自 己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于 血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng) 險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就 是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自 律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強 自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意 識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從 自我做起， 8 小時

10、以內(nèi)要管好自己， 8小時以外也要管好，堅決抵制種 種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的 * 農(nóng)信人。案件防控學(xué)習(xí)心得近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、 要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影 響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行，銀監(jiān)會決定開展以 加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的 學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺談如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會 ，還是對單位和個人都有很大 的危害性：1、給國家和社會造成了巨

11、大的損失，無論哪個案件的發(fā)生，最 直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對 銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴重后果，試想，假如我們自己是客 戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？ 答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水 平。3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè) 者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等 待我們的將是永遠離開這個朝氣蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么 我們數(shù)年十年的努力，將毀于一旦，而自己的職

12、業(yè)理想，也會在頃刻 之間化為烏有。4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事 人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深地痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間 承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂 得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng) 該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和 職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來 完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意，在我們平時工作中有些 環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理，向關(guān)聯(lián)企 業(yè)多頭

13、放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相 互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會 計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之 間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的 可能降低到最低限度，這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒 馬，是在救其于威困。通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸 取教訓(xùn)，警鐘長嗚，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履 行崗位職責(zé)及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必 將使我們銀行違法違規(guī)案件行為遏制，案件數(shù)量不斷下降

14、。信用社案件防范學(xué)習(xí)心得體會 近期，聯(lián)社相繼組織全縣一線職工進行了信貸、會計、出納崗位 培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，先后編發(fā)了選準人生參照 物、算清“七筆帳” 走好人生路、“貴海英工作法”對操作 風(fēng)險防范與監(jiān)督的啟示、案例警示等文件。我認真參加了學(xué) 習(xí)，并對這幾個文件反復(fù)品讀，又特別是看了四川銀行業(yè)從業(yè)人員防 范操作風(fēng)險教育讀本十年恨事后，心情久久不能平靜。四川銀監(jiān) 局局長王筠權(quán)說，編輯這本書是很痛苦的事，為書寫序同樣痛苦，而 看這本書的我心情也無法輕松。平時很穩(wěn)重斯文的我在看此書的過程 中忍不住多次罵娘，并多次合上書，不愿也不忍再看下去。在四川銀 行業(yè)，十年時間，發(fā)生案件 1164起，

15、涉案金額高達 41.2億元，風(fēng)險金 額高達 11.5億元，信用社的發(fā)案率遠遠高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不 嚴，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨： 大秘書網(wǎng)文章 -http:/ 大秘書網(wǎng) 幫您找文章 （一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科 的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不 知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作 案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。 然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你 們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸

16、福感”， 但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領(lǐng) 導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們 是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽 象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親 人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對你們的 信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標 幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉 障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動 物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存 在，而人從生下來那一剎那起就注定要

17、回去。我們所擁有的生命原本 就是一種責(zé)任和承諾 對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促 了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地 方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠 實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在 生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我 們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么 不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？ （二）人是生產(chǎn)力中最活躍 的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以 能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、 攻無不克的楚霸

18、王項羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那 些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又 要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強、原則性 強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千 里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效 甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才 兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應(yīng) 大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同 時，也要注重各種人才的合理配置。 （三）我十分珍惜我這份來之不 易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成

19、就 感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫 流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué) 會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實 自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅 力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職 盡責(zé)、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)， 我認為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在 工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦 事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對 內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)

20、帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存 取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、 銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度 涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作 為門市臨柜會計的我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定 程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一 方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是： “粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是： “活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話 指引我一生的道路第三篇：案件防控學(xué)習(xí)心得案件防控學(xué)習(xí)心得柴灣支行 :季小光 上半年，在

21、支行行長的帶領(lǐng)下，利用每周的開會時間，我行多次 組織全體員工認真學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控實 務(wù)，并結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討 （本站向您推 薦.）論與學(xué)習(xí)，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必 要性有了更深的認識，現(xiàn)將這階段對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。農(nóng)商行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險始終是最重要 的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。因此加強內(nèi)部管理和控 制，對促進農(nóng)商行穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證 作用。近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對

22、案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原 因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主 要反映在以下問題：一、防患意識不強，疏于管理。近年來，許多銀行只注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬 一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面 追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意 識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。二、員工法紀意識差，疏于教育。 農(nóng)商行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以 來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教 育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教 育

23、無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化 和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做 工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對農(nóng)商行點多、面廣、線長和客 觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé) 任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有 及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā) 現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使 問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。針對以上存在問題，經(jīng)過這期間的學(xué)習(xí)與思考

24、，本人覺得可以從 以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。一、嚴明崗位職責(zé)，構(gòu)建嚴密的控制機制以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。 農(nóng)商行作為金融企業(yè)，只有建立嚴明的崗位職責(zé)，利用互相之間的牽 制、制約才能有效地加強內(nèi)控機制。因此，在崗位設(shè)計上應(yīng)堅持以下 原則：一是體制牽制原則。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論 前勤、后勤，均應(yīng)堅持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能 分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的 不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操 作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責(zé)任牽制原 則。不僅強調(diào)責(zé)、

25、權(quán)、利相結(jié)合，更要強調(diào)崗位聯(lián)保，責(zé)任連帶，嚴 防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。二、強化“人本控制”，構(gòu)筑堅固的防范基礎(chǔ)人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口，制度要靠人來執(zhí)行，人的思想 素質(zhì)提高了，內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以“人本 主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機制的信條，營造良好的內(nèi)控管理文化氛 圍。一是注重強化對干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。經(jīng)常組織全體員工 認真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機制建設(shè)中存在的各 種模糊認識，糾正那種“內(nèi)控就是制度匯總”的片面認識，明確內(nèi)控 機制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢下加強內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要 性和緊迫性。二是進一步加強對領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個基層信用社負

26、責(zé)人對內(nèi)控機制的認識程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實施的有 效性，對內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說起來重要，做起來次要，忙起來不 要”的現(xiàn)象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立 規(guī)章制度，輕視落實規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設(shè)的一項重要工作來 抓，增強基層負責(zé)人的內(nèi)控意識和依法合規(guī)經(jīng)營意識。三是因材而 用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標準和 程序，把好用人關(guān)，堅持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點 等將其安排到合適的崗位上，使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。三、加強審計監(jiān)察力度，建立嚴格的監(jiān)督體系 建立內(nèi)控案防的長效機制，要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一 是采取以自控、

27、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制，屬預(yù)防型，由支行 行長、內(nèi)勤主任和一線人員執(zhí)行；監(jiān)控防線以查為主，表現(xiàn)在事后的 控制，屬糾錯型，是由職能部門來執(zhí)行。但實際工作中，第一道防線 沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機 制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系，在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡、程 序約束的內(nèi)控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工 之間的相互監(jiān)督制約。對職能部門負責(zé)人、支行行長、重要崗位人 員，要通過實行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計和離任審計等方式，強化 監(jiān)督約束機制。同時，還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位 制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督，則容易出風(fēng)險、個人會腐敗；如

28、果 不授權(quán)，只監(jiān)督，則會死水一潭，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認真履行內(nèi)控 監(jiān)督職責(zé)，層層抓落實。事后監(jiān)督要做好對一線臨柜人員的監(jiān)督檢 查，支行行長、內(nèi)勤主任要落實對一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān) 督檢查，聯(lián)社職能部室要對支行行長、內(nèi)勤主任、員工落實內(nèi)控情況 進行監(jiān)督檢查，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對聯(lián)社職能部室和支行行長、內(nèi) 勤主任員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個人自 律性監(jiān)督，崗位間交換性監(jiān)督，同時還補充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查 監(jiān)督和上級部門“回頭看”監(jiān)督，多筑幾道監(jiān)督防線，確保萬無一 失。四、推進群防群控案防體系，著力建設(shè)長效機制 內(nèi)控案防工作是一項系統(tǒng)性的工作，單靠某個部門是行不通的，

29、 在實際工作中應(yīng)堅持以下原則：一是堅持求真務(wù)實的原則。所有涉及 風(fēng)險案件防控的工作都務(wù)必抓實，特別是在稽核檢查上，無論是序時 稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量 和作用，真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅持實事求是原 則。對所有發(fā)現(xiàn)的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅決揭 露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行 事，歪曲事實真理，冤枉好人。三是堅持依靠群眾原則。高度重視并 抓好信訪舉報工作，暢通信息渠道，對群眾反映的問題、情況，要高 度重視，認真查證，要依靠群眾這條路線，把風(fēng)險案件防范工作進一 步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農(nóng)商行

30、始終要把風(fēng)險案件防 控作為一項長期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風(fēng)險防控與各項業(yè)務(wù)工作 齊抓共管，齊頭并進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營 的理念，建立起科學(xué)長效的防控機制，切實防范各類風(fēng)險，真正實現(xiàn) 農(nóng)商行又好又快發(fā)展。同時，我們員工自身在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自 身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小 事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè) 管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度 的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防 線，使遵紀守法意識在思想深處牢

31、牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí) 慣。從小事做起、從自我做起，堅決抵制各種違規(guī)違法不良行為的發(fā) 生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。第四篇：案件防控學(xué)習(xí)心得案件防控學(xué)習(xí)心得信用社組織全體員工認真學(xué)習(xí)了省聯(lián)社和省銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合的典型案例的，積極開展了討論與學(xué) 習(xí)。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必 要性有了更深的認識。近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然 高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式 各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實 到位造成的，主要反映為員工法紀意識差，疏于教育。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多

32、數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重 視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不 見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法 規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大 多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以 從以三方面入手，以提高案件防控的實效性。一、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定 各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要 原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才

33、能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟 蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一 位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應(yīng)清 理出信用社隊伍。二、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看 神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看 做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常， 做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀 態(tài)。三、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí) 特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的 要

34、求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將 各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)， 認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行， 將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。以上就是我對案件防控的理解和學(xué)習(xí)之后的體會，希 望在以后的工作中我社全體職工能夠嚴格要求自己，繼續(xù)保持良 好的工作作風(fēng)，為海興信用社的長期發(fā)展貢獻個人力量。農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險始終是最 重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。因此加強內(nèi)部管理和 控制，對促進農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要 的保證作用。近年來，我市農(nóng)村信用社結(jié)合

35、實際采取了一系列行之有 效的內(nèi)控措施，最近又推出了綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，這對提高內(nèi)控 案防工作發(fā)揮了極其重要的作用，總體來說，轄內(nèi)網(wǎng)點內(nèi)控案防的風(fēng) 險意識進一步得到了提高，內(nèi)控機制得到了明顯加強。但近期銀監(jiān)會 轉(zhuǎn)發(fā)的關(guān)于山東省泰安市寧陽縣農(nóng)村信用聯(lián)社胡永成非法吸收公眾存 款挪用資金案件情況的通報，再次向我們敲響了警鐘，筆者就內(nèi)控建 設(shè)和防范風(fēng)險談幾點看法。一、嚴明崗位職責(zé)，構(gòu)建嚴密的控制機制，以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。 農(nóng)村信用社作為金融企業(yè)，只有建立嚴明的崗位職責(zé)，利用互相之間 的牽制、制約才能有效地加強內(nèi)控機制。因此，在崗位設(shè)計上應(yīng)堅持 以下原則：一是體制牽制

36、原則。不論前臺、后臺，不論一線、二線， 不論前勤、后勤，均應(yīng)堅持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、 職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流 程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序 操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責(zé)任牽制 原則。不僅強調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，更要強調(diào)崗位聯(lián)保，責(zé)任連帶， 嚴防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。二、強化“人本控制”，構(gòu)筑堅固的防范基礎(chǔ)人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口，制度要靠人來執(zhí)行，人的思想 素質(zhì)提高了，內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以“人本 主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機制的信條，營造良好的內(nèi)控管理文化氛 圍。

37、一是注重強化對干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。經(jīng)常組織全體員工 認真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機制建設(shè)中 存在的各種模糊認識，糾正那種“內(nèi)控就是制度匯總”的片面認識， 明確內(nèi)控機制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢下加強內(nèi)控建設(shè)的重要 性、必要性和緊迫性。二是進一步加強對領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個基層 信用社負責(zé)人對內(nèi)控機制的認識程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度 實施的有效性，對內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說起來重要，做起來次要， 忙起來不要”的現(xiàn)象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把 重視建立規(guī)章制度，輕視落實規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設(shè)的一項重 要工作來抓，增強基層負責(zé)人的內(nèi)控意識和依法合規(guī)

38、經(jīng)營意識。三是 注重加強對員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上，以“榮辱觀”教育 立其志，以“三觀”（世界觀、人生觀、價值觀）教育固其本，以 “三德”（職業(yè)道德、社會公德、家庭道德）教育引其行，通過思想 政治教育努力增強全體員工愛崗敬業(yè)意識和遵章守紀意識。四是因材 而用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標準 和程序，把好用人關(guān)，堅持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特 點等將其安排到合適的崗位上，使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。三、加強審計監(jiān)察力度，建立嚴格的監(jiān)督體系建立內(nèi)控案防的長效機制，要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一 是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制，屬預(yù)防型，由信用

39、 社主任、主辦會計和一線牽制人員執(zhí)行；監(jiān)控防線以查為主，表現(xiàn)在事后的控制，屬糾錯型，是由職能部門來執(zhí) 行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有 真正到位，而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實，目前綜合 業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的正式運行，能有效的改變這種局面，真正做到關(guān) 口前移，切實防范風(fēng)險。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系，在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡、程 序約束的內(nèi)控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工 之間的相互監(jiān)督制約。對職能部門負責(zé)人、基層信用社主任、重要崗 位人員，要通過實行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計和離任審計等方式， 強化監(jiān)督約束機制。同時，

40、還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與 崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督，則容易出風(fēng)險、個人會腐?。?如果不授權(quán)，只監(jiān)督，則會死水一潭，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認真履行 內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)，層層抓落實。事后監(jiān)督要做好對一線臨柜人員的監(jiān)督 檢查，信用社主任、主辦會計要落實對一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作 的監(jiān)督檢查，聯(lián)社職能部室要對信用社主任、主辦會計、員工落實內(nèi) 控情況進行監(jiān)督檢查，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對聯(lián)社職能部室和信用社 主任、主辦會計、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既 注重個人自律性監(jiān)督，崗位間交換性監(jiān)督，同時還補充起領(lǐng)導(dǎo)人員的 突擊性抽查監(jiān)督和上級部門“回頭看”監(jiān)督，多筑幾道監(jiān)督防線，確 保萬無一失。四、推進群防群控案防體系，著力建設(shè)長效機制內(nèi)控案防工作是一項系統(tǒng)性的工作，單靠某個部門是行不通的， 在實際工作中應(yīng)堅持以下原則：一是堅持求真務(wù)實的原則。所有涉及