國際票據(jù)法概述(正式)課件

1、第七章 票據(jù)法 國際商法本章內(nèi)容 第一節(jié) 票據(jù)法概述第二節(jié) 匯票第三節(jié) 本票和支票 第一節(jié) 票據(jù)概述一、票據(jù)概念與歷史二、票據(jù)的法律特點三、票據(jù)的作用四、票據(jù)的種類五、票據(jù)立法六、票據(jù)法律關(guān)系七、票據(jù)行為國際貿(mào)易的支付方式有多種，主要有以下幾種:（1）匯付，分為三種:電匯（telegraphic transfer，T/T）;信匯（mail trans-fer，M/T）;票匯（remittance by bankers demand，即匯寄銀行即期匯票）。（2）流通票據(jù)（negotiable instruments），分為三種:本票（promissory note）;支票（check）;匯票（B

2、ill of Exchange or draft）。（3）信用證（letter of credit，L/C，credit）。（4）托收（collection），分為兩類:光票托收（clean collection）和跟單托收（documentary collection）。其中跟單托收又分為兩種:付款交單（document a-gainst payments，D/P）與承兌交單（document against acceptance，D/A）。 此外，國際貿(mào)易的支付與結(jié)算方式還有:銀行保證書（保函，letter of guar-antee，L/G）;備用信用證（standby L/C），也叫做

3、商業(yè)票據(jù)信用證（commercial paper L/C）或擔(dān)保（保證）信用證（guarantee L/C），以及出口保理（factor-ing），即國際保付代理業(yè)務(wù)的簡稱。一、票據(jù)概念與歷史（一）票據(jù)概念 票據(jù)，是出票人（drawer）、依法發(fā)行的，約定由自己或委托付款人（drawee or payer）、在見票時或指定的日期向收款人（payee）無條件支付一定金額并可轉(zhuǎn)讓的有價證券。 廣義的票據(jù)是指商業(yè)上所使用的所有有價憑證，包括本票、支票、匯票、發(fā)票、倉儲單、提貨單、股票與債券等; 狹義的票據(jù)僅指本票、支票與匯票三種，也稱為流通票據(jù)（negotiable instruments）。 （二

4、）票據(jù)歷史 票據(jù)最早萌芽于古希臘羅馬時代，稱自筆證書；公元12世紀(jì)，票據(jù)在意大利的一些沿海城市已經(jīng)相當(dāng)流行；中國，唐代的飛錢是匯票的萌芽，貼子是支票的萌芽；南宋時代的交子是本票的雛形?，F(xiàn)在，國際貿(mào)易交往中大多以票據(jù)作為結(jié)算工具。三、票據(jù)的作用匯兌作用 支付作用 結(jié)算作用 流通作用 融資作用 信用作用 四、票據(jù)的種類 關(guān)于票據(jù)的種類，各國的法律規(guī)定差異較大：法國、德國 票據(jù)僅為匯票和本票，對支票實行單獨立法；日 本 早期票據(jù)包括匯票、本票和支票， 現(xiàn)行的日本票據(jù)法不包括支票 英美法系 票據(jù)只分為匯票和本票兩種， 支票是匯票的一種中 國 將現(xiàn)行流通的票據(jù)分為匯票、本票和支票國際上 一般認(rèn)為票據(jù)應(yīng)包

5、括匯票、本票和支票。 票據(jù)的三大種類匯票 出票人簽發(fā)的,委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。本票 由出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。支票 出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。區(qū)別匯票本票支票基本當(dāng)事人出票人、付款人、收款人 出票人收款人 出票人、付款人（銀行）、收款人性質(zhì)委付證券 自付證券 支付命令是否須經(jīng)承兌是否否付款日不同 見票即付、定日付款、出票后定期付款和見票后定期付款見票即付、定日付款、出票后定期付款和見票后定期付款見票即付 匯票與

6、本票、支票的區(qū)別五、票據(jù)立法 票據(jù)法，是調(diào)整因票據(jù)行為而發(fā)生的票據(jù)關(guān)系的法律規(guī)范。 （一）各國票據(jù)立法中國、英國、德國、奧地利、瑞典：采取單行法的做法法國、比利時、日本：把票據(jù)列入商法典美國：將票據(jù)的法律規(guī)定編入統(tǒng)一商法典瑞士：將票據(jù)法列入債務(wù)法典 票據(jù)法三大體系 歐美各國形成三大票據(jù)法的立法體系，即法國法系、德國法系和英美法系。 法國體系：認(rèn)為票據(jù)是代替現(xiàn)金輸送的工具（匯兌作用）；認(rèn)為票據(jù)關(guān)系和基礎(chǔ)關(guān)系不能截然分離（有因性）。 德國法系：注重票據(jù)的信用功能和流通工具，認(rèn)為票據(jù)是無因的、要式的和文義的證券； 英國法系：強(qiáng)調(diào)票據(jù)的流通和信貸功能，注重保護(hù)正當(dāng)持票人的利益。（二）日內(nèi)瓦與英美票據(jù)法

7、體系1930年和1931年由國際聯(lián)盟在日內(nèi)瓦召集的票據(jù)法統(tǒng)一會議和支票法統(tǒng)一會議，制定了四個關(guān)于票據(jù)法的公約，解決了法、德兩大法系的沖突：1930年關(guān)于統(tǒng)一匯票和本票的日內(nèi)瓦公約1930年關(guān)于解決匯票和本票的若干法律沖突的公約1931年關(guān)于統(tǒng)一支票法的日內(nèi)瓦公約1931年關(guān)于解決支票的若干法律沖突的公約 英國、美國等英美法系國家拒絕參加。國際上票據(jù)法的兩大法系:日內(nèi)瓦統(tǒng)一法系統(tǒng)和英美法系統(tǒng)。票據(jù)法的國際統(tǒng)一 聯(lián)合國貿(mào)易法委員會于1973年提出統(tǒng)一國際匯票法公約（草案），它是日內(nèi)瓦公約體系和英美法體系折中的產(chǎn)物； 1979年將其該名為國際匯票和國際本票公約（草案）； 1987年8月在維也納召開的

8、 聯(lián)合國貿(mào)易法委員會第20次會議上正式通過；至今尚未生效。4、1988年12月經(jīng)聯(lián)合國第43次大會通過了國際匯票本票公約，并于1990年6月30前開放各國簽字。按公約的有關(guān)規(guī)定，該公約須經(jīng)至少10個國家批準(zhǔn)或加入后，方能生效。（三）中國票據(jù)立法狀況我國票據(jù)立法始自清末。1907年，清朝憲政編查館聘請日本法學(xué)家志田鉀太郎起草票據(jù)法，該草案根據(jù)海牙統(tǒng)一票據(jù)規(guī)則草案，并參照德國、日本票據(jù)法于1912年制成，但未公布。中華民國時期，北洋政府亦先后五次起草了票據(jù)法草案，但都未公布。1929年9月，國民黨南京政府立法院通過了票據(jù)法，自1930年10月30日公布實行。這是我國歷史上頒布的第一部票據(jù)法。建國后

9、票據(jù)立法狀況中國人民銀行先后發(fā)布:商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法 1997年5月22日發(fā)布，自同日起施行;票據(jù)管理實施辦法 1997年6月23日國務(wù)院批準(zhǔn)，同年8月21日中國人民銀行發(fā)布，自10月1日起施行;支付結(jié)算辦法 1997年9月19日中國人民銀行發(fā)布，同年12月1日起施行。1981年我國開始試辦票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；1984年中國人民銀行發(fā)布了商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)暫行辦法；1988年9月國務(wù)院發(fā)布現(xiàn)金管理暫行條例，允許銀行發(fā)行本票和匯票；同年12月，中國人民銀行發(fā)布銀行結(jié)算辦法，規(guī)定全面推行銀行匯票、商業(yè)匯票、銀行本票和支票結(jié)算制度；1993年5月，中國人民銀行發(fā)布商業(yè)匯票辦法。

10、1996 年中華人民共和國票據(jù)法于1995年5月10日由第八屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十三次會議通過，自1996年1月1日實施。二、票據(jù)的法律特點1、票據(jù)是完全有價證券2、票據(jù)是設(shè)權(quán)證券3、票據(jù)是無因證券4、票據(jù)是流通證券5、票據(jù)是提示證券6、票據(jù)是返還證券7、票據(jù)是要式證券8、票據(jù)是文義證券1、票據(jù)是完全有價證券 票據(jù)是完全有價證券，即票據(jù)權(quán)利和票據(jù)融為一體，票據(jù)權(quán)利的發(fā)生必須做成證券，權(quán)利的轉(zhuǎn)移必須交付證券，權(quán)利的行使必須提示證券。 依權(quán)利和證券結(jié)合方式的不同，有價證券可以分為完全的有價證券和不完全的有價證券。 完全的有價證券是指證券權(quán)利的發(fā)生必須做成證券，權(quán)利的轉(zhuǎn)移必須交付證券、權(quán)利

11、的行使必須持有證券的有價證券。如票據(jù)。 不完全的有價證券是指證券權(quán)利的轉(zhuǎn)移和行使須憑證券，而權(quán)利的發(fā)生不必做成證券的有價證券。如中國的記名式股票。2、票據(jù)是設(shè)權(quán)證券 票據(jù)發(fā)行的目的是設(shè)定票據(jù)上的權(quán)利和義務(wù)，票據(jù)經(jīng)出票人簽發(fā)制作后創(chuàng)設(shè)了權(quán)利，根據(jù)票據(jù)上所記載的權(quán)利內(nèi)容，權(quán)利人可主張權(quán)利。 票據(jù)權(quán)利因為票據(jù)的開立而存在，無法提示票據(jù)就無法實現(xiàn)票據(jù)權(quán)利。票據(jù)的主要功能不是證明權(quán)利義務(wù)關(guān)系存在。3、票據(jù)是無因證券 票據(jù)是無因證券，是指當(dāng)債權(quán)人主張票據(jù)上的權(quán)利時，不用說明其原因，也不用證明其來源，只要占有了票據(jù)，就可以向票據(jù)所記載的債務(wù)人要求票據(jù)表示的金額。 票據(jù)是無因證券，即證明票據(jù)與其基礎(chǔ)關(guān)系相分離

12、。 票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系 票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系，是指民法上與票據(jù)有關(guān)但非基于票據(jù)行為產(chǎn)生的法律關(guān)系。 票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系主要有：票據(jù)原因關(guān)系、票據(jù)資金關(guān)系。 甲乙戊丁丙Y買賣借貸贈與買賣開戶行金額10萬元，3個月期（1）票據(jù)原因關(guān)系 票據(jù)原因關(guān)系，是指當(dāng)事人之間授受票據(jù)的原因。 持票人或背書人之所以簽發(fā)或背書票據(jù)，將其交付給收款人，收款人之所以接受票據(jù)，在經(jīng)濟(jì)上和法律上必有一定的原因。如因買賣、借貸、贈與等原因而簽發(fā)或背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)等。這種原因關(guān)系有的有對價，有的無對價，但在現(xiàn)實的票據(jù)簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓中，其原因關(guān)系一般以有對價為主。（2）票據(jù)資金關(guān)系 票據(jù)資金關(guān)系，是指存在于匯票(或支票)的出票人與付款人之間的基礎(chǔ)關(guān)系。

13、如存款、承諾、欠債等。 出票人通常是票據(jù)的資金義務(wù)人。匯票或支票的出票人之所以委托付款人付款，付款人之所以愿意付款或承兌，是因為當(dāng)事人之間有一定的約定，即付款人接受出票人的委托而代為付款的約定，從而形成一定的資金關(guān)系。4、票據(jù)是流通證券定義：通過直接交付或背書后交付完成轉(zhuǎn)讓。特點：1）票據(jù)轉(zhuǎn)讓不必通知債務(wù)人2）正當(dāng)持票人的權(quán)利不受前手票據(jù)權(quán)利缺陷的影響。3）票據(jù)受讓人獲得全部票據(jù)權(quán)利，能以自己的名義提出起訴。5、票據(jù)是提示證券 票據(jù)上的債權(quán)人請求債務(wù)人履行票據(jù)義務(wù)時，必須向付款人提示票據(jù)，才能請求付給票款。 持票人不提示票據(jù)，付款人不必履行付款義務(wù)。6、票據(jù)是返還證券 持票人領(lǐng)到票款時，應(yīng)將簽

14、收的票據(jù)交還付款人。該票據(jù)經(jīng)正常付款即被解除責(zé)任而歸還付款人的檔案。 票據(jù)不能無期限流通。一旦付款即結(jié)束流通。所以，票據(jù)模仿貨幣功能是有一定局限性的。7、票據(jù)是要式證券 票據(jù)的形式必須符合法律規(guī)定，票據(jù)上的記載項目必須齊全并符合規(guī)定。1）票據(jù)的存在不重視其原因，但卻非常強(qiáng)調(diào)其形式和內(nèi)容。2）只有形式和內(nèi)容都不符合法律規(guī)定的票據(jù)，才是合格的票據(jù)。絕對必要的記載項目 “匯票”字樣、無條件付款命令、確定的金額、付款人的名稱、收款人名稱、出票日期、出票人簽字。相對必要的記載項目 出票地點、付款地點、付款日期任意記載的項目 擔(dān)當(dāng)付款人、預(yù)備付款人、必須提示承兌及其日期、不得提示承兌、免作拒絕證書、免作拒

15、付通知、免于追索絕對禁止記載事項記載本身無效事項相關(guān)法律 根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，匯票必須記載下列事項：注明“匯票”字樣；無條件的支付命令；付款人姓名和商號；出票人簽字；出票日期和地點；付款地點；付款期限；匯票金額；收款人姓名和商號如果匯票上未記載上述規(guī)定事項之一的，匯票無效 Bill of Exchange憑 Drawn under HS BANK 信用證 第 號 L/C No. 264-510 日 期 年 月 日 dated 2004 11 2按 息 付 款Payable with interest 3 % per annum 號碼 匯票金額 中 國, 哈爾濱 年 月 日No. CS 0 4

16、 -061 Exchange for USD 8549.00 Harbin, China . DEC .2 .2004見票 日 后（本 匯 票 之 副 未 付） 付At sight of this SECOND of Exchange(First of exchange being unpaid)Pay to the order of HARBIN BRANCH, BANK of CHINA 或其指定人金 額The sum of USDOLLARS EIGHT THOUSAND FIVE HUNDRED FORTY NINE ONLY此致To HS BANK 我國票據(jù)法第85條規(guī)定，支票必須記

17、載下列事項：表明“支票”字樣；無條件的支付委托；確定的金額；付款人名稱；出票日期；出票人簽字。 支票上未記載規(guī)定事項之一的，支票無效。8、票據(jù)是文義證券 票據(jù)上權(quán)利的內(nèi)容，完全依據(jù)票據(jù)上所記載的內(nèi)容確定，不能進(jìn)行任意解釋或根據(jù)票據(jù)以外的其他文件來確定。練習(xí)題 票據(jù)的法律特點主要有：A.票據(jù)得以迅速、簡便的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓B.票據(jù)本身與其基礎(chǔ)關(guān)系相分離 C.強(qiáng)調(diào)保護(hù)善意第三人D.票據(jù)是一種不要式證券E.票據(jù)是一種文義證券答案：ABCE練習(xí)題 下列票據(jù)法律關(guān)系中，只有出票人和受款人的是：A.本票 B.本票和匯票 C.支票 D.匯票和支票答案：A練習(xí)題 票據(jù)（匯票或支票）的付款人與出票人之間的資金補(bǔ)償關(guān)

18、系是票據(jù)的：A.票據(jù)關(guān)系 B.保證關(guān)系 C.資金關(guān)系 D.原因關(guān)系答案：C練習(xí)題 票據(jù)當(dāng)事人之間發(fā)行票據(jù)或轉(zhuǎn)讓票據(jù)的依據(jù)或緣由被稱作為票據(jù)的： A.原因關(guān)系 B.票據(jù)關(guān)系 C.資金關(guān)系 D.債權(quán)債務(wù)關(guān)系答案：A練習(xí)題 票據(jù)法一般規(guī)定，票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系一經(jīng)成立，票據(jù)的效力 ： A.受出票人和付款人關(guān)系的影響 B.受執(zhí)票人和付款人關(guān)系的影響C.受原因關(guān)系的影響D.不受原因關(guān)系的影響答案：D六、票據(jù)法律關(guān)系 票據(jù)法律關(guān)系是指票據(jù)當(dāng)事人之間在票據(jù)的簽發(fā)和轉(zhuǎn)讓過程中發(fā)生的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。 票據(jù)法律關(guān)系可分為票據(jù)關(guān)系和票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。 票據(jù)關(guān)系，是指票據(jù)當(dāng)事人在票據(jù)的簽發(fā)和流通轉(zhuǎn)讓過程中，依據(jù)相

19、應(yīng)的票據(jù)法律規(guī)范所形成的票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。 （一）票據(jù)法律關(guān)系的主體 票據(jù)法律關(guān)系的主體是指票據(jù)法律關(guān)系的參加者，即在票據(jù)的簽發(fā)和流通轉(zhuǎn)讓過程中，通過實施票據(jù)行為，取得一定權(quán)利、承擔(dān)一定義務(wù)的當(dāng)事人。 票據(jù)法律關(guān)系的主體是特定的，一般包括：出票人、收款人、付款人、持票人、承兌人、背書人、保證人、參加人(包括參加承兌人和參加付款人)。 票據(jù)法律關(guān)系的主體的分類 按照當(dāng)事人是否隨出票行為出現(xiàn)為標(biāo)準(zhǔn)，可分為基本當(dāng)事人和非基本當(dāng)事人。 按照當(dāng)事人之間的相互位置的不同，可以分為前手和后手。 按照當(dāng)事人是否持有票據(jù)，可分為持票人和非持票人。 按照當(dāng)事人在票據(jù)關(guān)系中的地位不同，可分為債權(quán)人和債務(wù)人。 票

20、據(jù)的關(guān)系人基本關(guān)系人：出票人（drawer）付款人（drawee）收款人（payee）其他關(guān)系人：背書人（indorser）承兌人（acceptor）持票人（holder）保證人（guarantor） （二） 票據(jù)法律關(guān)系的內(nèi)容票據(jù)權(quán)利 票據(jù)權(quán)利是票據(jù)權(quán)利人所享有的為實現(xiàn)票據(jù)債權(quán)而為一定行為或要求他人為一定行為的可能性。 票據(jù)義務(wù) 票據(jù)義務(wù)，又稱票據(jù)責(zé)任，是指票據(jù)義務(wù)人為滿足票據(jù)權(quán)利人的請求而依法為一定行為或不為一定行為的必要性。 付款請求權(quán)*付款義務(wù)票據(jù)權(quán)利 票據(jù)義務(wù) 追索權(quán)*償還義務(wù)1、票據(jù)權(quán)利 依據(jù)票據(jù)而行駛的，以取得票款為直接目的的權(quán)利。（1）付款請求權(quán) 這是指票據(jù)的持票人向票據(jù)主債務(wù)

21、人（匯票的承兌人、支票的付款人與本票的出票人）或其他付款義務(wù)人，請求根據(jù)票面上記載的金額付款的權(quán)利。這稱為第一次請求權(quán)。 （2）追索權(quán) 這是指持票人行使付款請求權(quán)后不能實現(xiàn)，即被拒絕或因為其他原因（例如，退票）時，可以依法向其前手（背書人）直至出票人行使償還債務(wù)的權(quán)利。2、票據(jù)義務(wù)含義：票據(jù)債務(wù)人按照票據(jù)上所記載文義支付票據(jù)金額及其他金額的義務(wù)。特點：給付金錢（1）單項性：單獨承擔(dān)無條件支付票款的義務(wù)（2）連帶性：凡簽名者均為債務(wù)人。（3）雙重性：給付金錢和擔(dān)保 （三）票據(jù)法律關(guān)系的客體 票據(jù)法律關(guān)系的客體，是指參加票據(jù)法律關(guān)系的當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)所共同指向的對象。 票據(jù)法律關(guān)系的客體表現(xiàn)為一定數(shù)額的貨幣 。七、票據(jù)行為 票據(jù)行為有廣義和狹義之分。 廣義的票據(jù)行為是指以產(chǎn)生、變更和消滅票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的的法律行為。包括：出票、背書、改寫、涂銷、付款、保證、承兌、參加承兌、參加付款、保付等。 狹義的票據(jù)行為僅指發(fā)生票據(jù)上的債務(wù)的法律行為，亦即以負(fù)擔(dān)票據(jù)債務(wù)為目的而在票據(jù)上為意思表示的法律行為。這種法律行為包括：出票、背書、保證、承兌、參加承兌和保付六種。 我們所講的票據(jù)行為是指狹義的票據(jù)行為。 （一） 票據(jù)行為的特征票據(jù)行為具有要式性 ；票據(jù)行為具有無因性 ；票據(jù)行為具有文義性 ；票據(jù)行為具有獨立性 ；票據(jù)行為具有連帶性 。（二）票據(jù)行為的種類 票據(jù)行為可以分為主票