銀行有哪些規(guī)章制度

1、 精選公文范文銀行有哪些規(guī)章制度篇一：銀行規(guī)章制度和操作流程富強(qiáng)信用社員工規(guī)章制度第一章總則一、為規(guī)范富強(qiáng)信用社（簡(jiǎn)稱 信用 社”）員工的職業(yè)行為，教育和引導(dǎo)員工 自我約束，提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道 德水準(zhǔn)，制定本規(guī)章制度。二、本規(guī)章制度適用于本信用社全 體員工。三、本規(guī)章制度是信用社員工從業(yè) 履職的基本規(guī)范。四、本規(guī)章制度不能代替業(yè)務(wù)規(guī)章 制度的具體規(guī)定，員工在工作中還應(yīng)遵 守相關(guān)規(guī)章制度。第二章簡(jiǎn)要概括一、上班時(shí)間7:30 ,下班時(shí)間 17:00，遲到早退者按勞動(dòng)法相關(guān)規(guī)定處 罰,罰金。上班時(shí)間，如有特殊情況需要精選公文范文 精選公文范文請(qǐng)假必須按勞動(dòng)法規(guī)定扣除相應(yīng)工資。 并與年末效益工資

2、掛鉤。二、為維護(hù)企業(yè)形象上班時(shí)間統(tǒng)一 穿著工作服，不得自己隨意著裝，絲巾、 領(lǐng)帶佩戴齊全。三、每日做好各自崗位的衛(wèi)生清掃 工作，保持清潔整齊。營(yíng)業(yè)室內(nèi)物品擺 放整齊，禁止擺放與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的東西。 工作臺(tái)嚴(yán)禁擺放水杯。四、營(yíng)業(yè)期間離崗時(shí)系統(tǒng)應(yīng)退出綜 合系統(tǒng)，并做到人走章收，尾箱上鎖。 尾箱鑰匙不得隨意擺放。五、上班時(shí)間在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成工 作任務(wù)，不得無(wú)故延誤業(yè)務(wù)進(jìn)程，對(duì)于 不能辦理的業(yè)務(wù)簡(jiǎn)明扼要告知客戶。禁 止睡覺，吃零食，看報(bào)紙及與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的書 耒昔。六、營(yíng)業(yè)時(shí)要使用文明用語(yǔ)，不許 與客戶發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)。七、各種登記簿要規(guī)定登記，所有 業(yè)務(wù)操作要按有關(guān)規(guī)定正確操作。精選公文范文 精選公文范文八、所有前

3、臺(tái)柜員要執(zhí)行一日三核 庫(kù)制度，憑證，印章，現(xiàn)金核對(duì)正確。九、憑證上填寫要素必須齊全，沒(méi) 有有涂改情況：按規(guī)定需留取客戶身份 證件復(fù)印件的必須留取。十、抵押物為項(xiàng)層或底層住宅，要 降低抵押比率，條件較好的，經(jīng)向主任 及主管主任請(qǐng)示后，經(jīng)審貸會(huì)研究后確 定是否辦理。H到期貸款提前15日進(jìn)行通知, 非信貸人員營(yíng)銷貸款到期前由 信貸員 負(fù)責(zé)提示，并做好相應(yīng)記錄。十二、依法起訴類貸款應(yīng)該在立案 第一時(shí)間通知當(dāng)事人，建立依法起訴臺(tái) 帳，與法官聯(lián)系要有書面記錄。第二章實(shí)施細(xì)則一、員工應(yīng)當(dāng)忠誠(chéng)信用社，誠(chéng)實(shí)守信, 從信用社的最佳利益出發(fā)，忠實(shí)履行職 責(zé)，勤勉謹(jǐn)慎開展工作。二、員工應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高金 融業(yè)務(wù)能

4、力和知識(shí)水平；努力進(jìn)取，求 實(shí)創(chuàng)新，積極提出建設(shè)性意見和合理化 精選公文范文 精選公文范文 建議。三、員工應(yīng)當(dāng)樹立奉獻(xiàn)精神和大局 觀念，積極維護(hù)信用社利益。四、員工應(yīng)當(dāng)按照崗位職責(zé)要求， 高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量、高效率完成工作任務(wù)。 （一）員工應(yīng)當(dāng)提高工作效率，按照業(yè) 務(wù)流程、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成 工作任務(wù)，不得無(wú)故延誤業(yè)務(wù)進(jìn)程； （二）對(duì)于上級(jí)機(jī)構(gòu)的布置的工作，本 社員工應(yīng)按規(guī)定程序，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及 時(shí)答復(fù)，不得推諉、拖延。五、員工應(yīng)當(dāng)客觀全面、實(shí)事求是 地反映和報(bào)告履行崗位職責(zé)中了解和發(fā) 現(xiàn)的業(yè)務(wù)情況，如實(shí)總結(jié)、報(bào)告工作中 的成績(jī)和問(wèn)題。不得有虛構(gòu)、夸大、隱 瞞、誤導(dǎo)等行為；不得故意隱瞞工作

5、中 的失誤。六、員工應(yīng)誠(chéng)實(shí)、客觀地保持銀行 賬務(wù)、信息的合法性、真實(shí)性、完整性 與準(zhǔn)確性。禁止以下行為，包括但不限 于： （一）任何未按會(huì)計(jì)制度記載業(yè) 務(wù)的行為；（二）虛構(gòu)交易量、虛假精選公文范文精選公文范文簽約、人為調(diào)節(jié)數(shù)據(jù)以及其它制作虛假 銀行賬務(wù)、信息的行為；七、員工應(yīng)當(dāng)遵守信用社關(guān)于保守 商業(yè)秘密的各項(xiàng)規(guī)定。禁止以下行為， 包括但不限于：（一）在不適當(dāng)場(chǎng)合談?wù)?在行內(nèi)屬保密或控制知情范圍的信息； （二）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，接受公共媒體 有關(guān)信用社事宜的采訪，以及以信用社 或信用社員工名義在公共媒體上發(fā)表意 見、發(fā)布消息。八、員工應(yīng)當(dāng)主動(dòng)學(xué)習(xí)和掌握與本 崗位有關(guān)的法律法規(guī)和信用社規(guī)章制 度，

6、養(yǎng)成遵章守紀(jì)、合規(guī)操作的意識(shí)和 習(xí)慣，自覺遵守法律法規(guī)和信用社規(guī)章 制度。九、鼓勵(lì)員工積極堵截、檢舉、抵 制各類違反規(guī)章制度、危害信用社資產(chǎn)、信用的行為。如果 了解或知曉其他員工嚴(yán)重違反信用社規(guī) 章制度、危害信用社資產(chǎn)、信用的行為， 應(yīng)當(dāng)立即向主管人員、監(jiān)督部門或者上 級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告。舉報(bào)違法違紀(jì)、違規(guī)違章精選公文范文 精選公文范文行為，應(yīng)當(dāng)客觀真實(shí)，提倡實(shí)名舉報(bào)。 不得捏造、歪曲事實(shí)，不得誣告、陷害 他人。十、對(duì)于規(guī)章制度可能存在的漏洞 或者缺失，員工要從一般規(guī)則和信用社 最佳利益出發(fā)善意理解，不得刻意曲解、 惡意利用。某一項(xiàng)仍然有效的法律法 規(guī)或信用社的規(guī)章制度，如果在業(yè)務(wù)活 動(dòng)中影響了業(yè)務(wù)發(fā)

7、展，員工可以提出意 見或合理化建議，但在作出調(diào)整前不得 違反或者變通。如果員工對(duì)本崗位的規(guī) 章制度有疑問(wèn)，可以請(qǐng)求主管人員、本 級(jí)機(jī)構(gòu)或上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行解釋和指導(dǎo)。十一、員工應(yīng)按照崗位職責(zé)和授權(quán) 范圍、業(yè)務(wù)程序，審慎從事業(yè)務(wù)。禁止 以下行為，包括但不限于：（一）超越授 權(quán)或工作職責(zé)從事業(yè)務(wù)；（二）逆程序、 減程序操作或暗箱操作；（三）未經(jīng)授權(quán) 或批準(zhǔn)，代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)?本人工作委托他人代為履行；（四）違反 崗位職責(zé)管理規(guī)定，將自己保管的印章、 操作員磁卡、重要憑證、口令、密碼和 精選公文范文 精選公文范文鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交 與或告知其他人員；（五）授意、指使、 強(qiáng)令、脅迫

8、其他員工違規(guī)操作。十二、員工應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定條件為客 戶辦理業(yè)務(wù)。禁止以下行為，包括但不 限于：擅自放寬或者增加業(yè)務(wù)的辦理?xiàng)l 件，減輕或加重客戶對(duì)信用社的義務(wù)。十三、員工應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易 的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示 的形式告知法律和信用社允許范圍以外 的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利 益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理 財(cái)或投資等方面的建議。十四、員工應(yīng)當(dāng)以客戶至上、竭誠(chéng) 服務(wù)、與同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的職業(yè)準(zhǔn)則從事 業(yè)務(wù)，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。營(yíng)業(yè)時(shí)要使 用文明用語(yǔ)，不許與客戶發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)。十五、員工應(yīng)當(dāng)尊重客戶，誠(chéng)懇熱 情，文明禮貌?？蛻糇稍儭⑥k理業(yè)務(wù)， 員工應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)予以答復(fù)或協(xié)調(diào)處 理。十六

9、、員工向客戶推薦產(chǎn)品或提供精選公文范文 精選公文范文 服務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶提供清楚、真實(shí)、可 靠、必要的信息，對(duì)涉及的有關(guān)法律、 政策、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的提示，使客 戶能夠做出合理判斷和決策。禁止以下 行為，包括但不限于：（一）為達(dá)成交易 而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述； （二）向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī) 及信用社規(guī)章制度的承諾或保證；（三） 誘導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力 不符的產(chǎn)品。十七、員工應(yīng)公平對(duì)待所有客戶， 不得因客戶的國(guó)籍、民族、年齡、身份、 業(yè)務(wù)的繁簡(jiǎn)程度和金額大小等方面的差 異而歧視客戶。對(duì)老人、殘障者和語(yǔ)言有障礙的客戶，應(yīng)當(dāng)盡可能提供便利。十八、員工應(yīng)充分尊重客戶在購(gòu)買

10、金融產(chǎn)品或選擇服務(wù)時(shí)的自主選擇權(quán)， 不得違規(guī)搭售，不得通過(guò)協(xié)議或其他方 式向客戶施篇二：中國(guó)銀行規(guī)章制度篇一：2、中國(guó)銀行股份有限公司員 工違規(guī)行為處理辦法精選公文范文 精選公文范文中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處 理辦法第一章總則第一節(jié)指導(dǎo)原則和適用范圍第一條為健全內(nèi)控機(jī)制，保障合規(guī)經(jīng)營(yíng)，懲戒違規(guī) 行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)國(guó)家法律法 規(guī)和中國(guó)銀行規(guī)章制度，制定本辦法。第二條本辦法所稱違規(guī)行為，是指員工違反國(guó)家法 律法規(guī)以及我行規(guī)章制度的行為。員工發(fā)生違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)依照本辦法受到相應(yīng)的處理。第三條本辦法適用于同我行存在勞動(dòng)關(guān)系的員工。第四條勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理，參照本辦 法執(zhí)行，后果

11、嚴(yán)重的，退回勞務(wù)派遣公 司。精選公文范文 精選公文范文第五條處理違規(guī)員工，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充 分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、手續(xù)完備、 程序合法的原則。第六條 由于辭職、退休等原因與我行解除或終止勞動(dòng) 關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間 嚴(yán)重違規(guī)的，仍應(yīng)追究其責(zé)任。第二節(jié)處理的種類和權(quán)限第七條對(duì)員工違規(guī)行為的處理種類有：（一）經(jīng)濟(jì)處理，包括扣減績(jī)效收入、降低薪點(diǎn)、降 低薪酬等級(jí)；（二）職位處分，包括引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、 辭退；10（三）紀(jì)律處分，包括警告、記過(guò)、 記大過(guò)、撤職、開除。 以上處理種類可 合并使用。精選公文范文 精選公文范文第八條對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履 行手續(xù)

12、。給予紀(jì)律處分、職位處分或降 低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)的，由二級(jí)分行以上機(jī)構(gòu)審批。第九條上級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的處理決定存在事實(shí) 不清、定性不準(zhǔn)、量紀(jì)失當(dāng)、程序違法 等問(wèn)題的，有權(quán)責(zé)成下級(jí)機(jī)構(gòu)予以糾正。第十條處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起三個(gè) 月內(nèi)作出，特殊情況不超過(guò)五個(gè)月。需報(bào)上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)審批或?qū)徍说?，一般?yīng)在三十日內(nèi) 報(bào)出。上級(jí)機(jī)構(gòu)收到報(bào)告后，一般應(yīng)在 三十日內(nèi)回復(fù)。第H一,條 認(rèn)定員工違規(guī)行為的日期，以事實(shí)材料或 調(diào)查結(jié)論與本人最后見面的日期為準(zhǔn)； 司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)11關(guān)移送的結(jié)論性材料以收到的日期精選公文范文 精選公文范文為準(zhǔn)。第十二條員工受到紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處 理，并自處分生

13、效之日起，在一定期限 內(nèi)受到任職限制：（一）受到警告處分的，六個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)；（二）受到記過(guò)處分的，十二個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)；（三）受到記大過(guò)處分的，十八個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、 不得聘任管理職務(wù)；（四）受到撤職處分的，二十四個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、 不得聘任管理職務(wù)。第十三條引咎辭職、責(zé)令辭職、 免職的管理人員，十二個(gè)月內(nèi)不得聘任 與原職務(wù)相當(dāng)?shù)墓芾砺殑?wù)。第十四條因違規(guī)被辭退或給予開除處分的員工，同12時(shí)解除勞動(dòng)合同，我行各類機(jī)構(gòu)不得聘精選公文范文 精選公文范文用。開除處分決定應(yīng)抄報(bào)相應(yīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第十五條各級(jí)工會(huì)認(rèn)為對(duì)違規(guī)員工的處理不符合國(guó) 家法律法規(guī)或本辦法規(guī)定的，有權(quán)提出 復(fù)議意見。第三節(jié)

14、處理?xiàng)l款的運(yùn)用規(guī)則第十六條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理:（一）明知或應(yīng)知其行為損害我行利益的；（二）為本人或他人謀取私利的；（三）多次違規(guī)，屢查屢犯的；（四）推卸責(zé)任、誣陷他人的；（五）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；（六）指使、脅迫、精選公文范文13 精選公文范文教唆他人違規(guī)的；（七）其他具有從重、加重情節(jié)的。本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按上限處 理；加重處理，是指在規(guī)定的幅度外， 加重一檔處理。第十七條有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理:（一）主動(dòng)說(shuō)明違規(guī)問(wèn)題，配合調(diào)查的；（二）檢舉違法違規(guī)問(wèn)題且經(jīng)查證屬實(shí)的；（三）主動(dòng)采取措施，避免或減輕損害后果的；（四）主動(dòng)賠償損失或

15、退出非法所 得的；（五）為追逃追贓提供線索的；（六）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并及時(shí)予以糾正的；（七）自查發(fā)現(xiàn)案精選公文范文14 精選公文范文件，或組織查處案件有力，并且減 輕損害后果顯著的；（八）到崗時(shí)間較短且認(rèn)真履職的；（九）其它具有從輕、減輕情節(jié)的。本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按下限處 理；減輕處理，是指在規(guī)定的幅度外，減 輕一檔處理。本辦法所稱主動(dòng)說(shuō)明，是指員工在接受我行調(diào)查前向 有關(guān)部門說(shuō)明問(wèn)題，或在調(diào)查期間說(shuō)明 調(diào)查人員未掌握的問(wèn)題。第十八條有下列情形之一的，可免予處理：（一）初次違規(guī)，情節(jié)輕微且未造成損害的；（二）執(zhí)行上級(jí)指示被動(dòng)違規(guī)，事后及時(shí)上報(bào)的；（三）受到暴力脅精選公文范文

16、15 精選公文范文迫時(shí)行為失當(dāng)?shù)?；（四）因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處輅突發(fā)事件 的；（五）業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為的；（六）因不可抗力造成違規(guī)的；（七）其它可以免予處理的。第十九條本辦法所稱后果嚴(yán)重，是指因違規(guī)行為導(dǎo) 致下列情形之一的：（一）外部侵害案件損失低于一百萬(wàn)元的；（二）一人死亡或三人重傷，或低 于一百萬(wàn)元損失責(zé)任事故的；（三）核心信息系統(tǒng)運(yùn)行故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)半小 時(shí)以上的；（四）印章、密押器等重要機(jī)具被盜用、丟失的;精選公文范文16 精選公文范文（五）重要空白憑證、有價(jià)單證、網(wǎng)上銀行認(rèn)證工具 等被盜用、丟失的；（六）借款合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑 證、質(zhì)押物、保險(xiǎn)單據(jù)等

17、重要資料、物 品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；人客戶授信損失低于五十萬(wàn)元、法人客戶授信損失低于五百萬(wàn)元的；毀低于五十萬(wàn)元，或其它直接經(jīng)濟(jì) 損失低于五十萬(wàn)元的；造成負(fù)面影響或嚴(yán)重聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的；重的情形。所稱后果特別嚴(yán)重，是指因違規(guī)行 為導(dǎo)致下列情形之一的：弊案件的；件損失一百萬(wàn)元以上的；亡或一百萬(wàn)元以上損失責(zé)任事故的；被盜（搶）或丟失的；17停業(yè)整頓的；精選公文范文精選公文范文統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)四小時(shí)以 上的；人客戶授信損失五十萬(wàn)元以上、法 人客戶授信損篇二：中國(guó)銀行安徽省分行規(guī)章制 度學(xué)習(xí)資料省分行規(guī)章制度學(xué)習(xí)資料財(cái)務(wù)管理部試題部分只有1個(gè)正確答案，請(qǐng)?jiān)陬}后括號(hào) 內(nèi)填寫相應(yīng)答案的字母）1

18、（mje系統(tǒng)）中的憑證編號(hào)規(guī)則為 （a）。（七）累計(jì)形成個(gè)（八）抵債資 產(chǎn)損（九）對(duì)我行聲譽(yù)（十）其他后果 嚴(yán)第二十條 本辦法（一）發(fā)生內(nèi)部舞 （二）外部侵害案（三）二人以上死（四） 槍支、彈藥（五）網(wǎng)點(diǎn)被責(zé)令（六）核 心信息系（七）累計(jì)形成個(gè)安徽一、單 選題（每題、內(nèi)部交易平臺(tái)a:機(jī)構(gòu)+貨幣+日期+順序號(hào) b:日期+機(jī)構(gòu)+貨幣 精選公文范文 精選公文范文十順序號(hào)c:機(jī)構(gòu)+日期+貨幣+順序號(hào) d:貨幣+機(jī)構(gòu)+日期 +順序號(hào)2、關(guān)于內(nèi)部交易平臺(tái)（mje系統(tǒng)）自 記賬修改”的描述，錯(cuò)誤的是（b ）。a:已審批或過(guò)賬的日記賬不能進(jìn)行修改b:所有錄入項(xiàng) 目均可進(jìn)行修改c:已提交但未審批通過(guò)的日記賬無(wú)法

19、進(jìn)行修改 d:錄入 用戶只能修改自己建立的日記賬3、關(guān)于總賬系統(tǒng)（gls）生成的各貨 幣匯總折人民幣損益明細(xì)表中5403核算 碼余額，以下描述正確的是（b）。a：總賬系統(tǒng)進(jìn)行非貨幣性項(xiàng)目重估產(chǎn)生的匯率變動(dòng)損 益b:總賬系統(tǒng)進(jìn)行貨19幣性項(xiàng)目重估產(chǎn)生的匯率變動(dòng)損益精選公文范文 精選公文范文c:總賬系統(tǒng)與核心銀行系統(tǒng)之間的匯率差異d:總賬系統(tǒng)與新外幣買賣系統(tǒng)之間的匯率差異4、不在內(nèi)部交易平臺(tái)（mje系統(tǒng)） 中計(jì)提應(yīng)收、應(yīng)付利息的核算碼是（c）a： 9131存放中央銀行b: 7056存放銀行同業(yè)c: 8401 承兌匯票保證金d: 8287停辦產(chǎn)品5、關(guān)于內(nèi)部交易平臺(tái)（mje系統(tǒng)）中日記賬過(guò)賬方式”

20、的描述，正確的是（c）oa：手工過(guò)賬與系統(tǒng)過(guò)賬b:核準(zhǔn)過(guò)賬與直接過(guò)賬c:單筆過(guò)賬與成批過(guò)賬d:以上均不正確6、對(duì)于單一公司客戶、金融機(jī)構(gòu)客 戶的單筆金額超過(guò)（b）元（含）以上的 損益事項(xiàng)，在內(nèi)20部交易平臺(tái)（mje系統(tǒng)）創(chuàng)建日記 賬”時(shí)，應(yīng)按規(guī)定逐戶、逐筆在行信息 說(shuō) 明”欄位錄精選公文范文 精選公文范文入對(duì)應(yīng)的客戶號(hào)。a： 1000 b: 2000c： 3000 d: 50007、內(nèi)部交易平臺(tái)（mje系統(tǒng)）中手 續(xù)費(fèi)收入隔日沖銷賬務(wù)，需要提交（）。a:手續(xù)費(fèi)收入隔日沖正申請(qǐng)書b:特殊業(yè)務(wù)調(diào)整申請(qǐng) 書c： mje系統(tǒng)入賬申請(qǐng)書d: 29990 glif文件調(diào)整交易 申請(qǐng)書篇三：銀行規(guī)章制度重要

21、性篇一：銀行員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育 心得體會(huì)學(xué)習(xí)體會(huì)近期我行集中開展了規(guī)章制度學(xué) 習(xí)，通過(guò)對(duì)職業(yè)操守指引、員工合規(guī)手 冊(cè)和重要制度的學(xué)習(xí)，使我更加清醒地 認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的 重要性和緊迫性。下面根據(jù)學(xué)習(xí)情況， 結(jié)合個(gè)人實(shí)際談一點(diǎn)自己的體會(huì)。21一、通過(guò)學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識(shí)，增 強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺性。精選公文范文 精選公文范文通過(guò)這次規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育，使我 深刻地認(rèn)識(shí)到，不熟悉規(guī)章制度就不可 能按章操作，就不可能做到很好地遵守 規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當(dāng) 前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪 因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工規(guī)章制 度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但 給國(guó)家造成了損

22、失，而且也毀了自己的 人生和前程。因此，掌握學(xué)好各項(xiàng)規(guī)章 制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的 指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。22二、通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步掌握了學(xué)習(xí)方 法，并力求在理解和用運(yùn)上下功夫。各 種重要制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴，要靠 長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累、理解和運(yùn)用，要養(yǎng) 成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精 神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上 認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實(shí)踐 中去學(xué)習(xí)，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵 章守紀(jì)的合格員工。學(xué)習(xí)重要制度，我 認(rèn)為沒(méi)有捷徑可走，要在短期內(nèi)熟悉確 有難度，而且做為上班的員工，也沒(méi)有 精選公文范文 精選公文范文那么大的精力，但是在日常生活中我們 可以重點(diǎn)地去學(xué)，下功夫去理解

23、和記憶， 以便在工作中夠熟練地用運(yùn)。如中華 人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、票據(jù)法、支 付結(jié)算管理辦法和內(nèi)部頒布的會(huì)計(jì) 基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理辦法、會(huì)計(jì)、出 納基本制度、人民幣結(jié)算帳戶管理辦 法、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法、有價(jià) 單證及重要空白憑證管理辦法等我們 就要重點(diǎn)去把握、去理解。在學(xué)習(xí)方法 上，要做到學(xué)習(xí)與實(shí)踐運(yùn)用相結(jié)合，使 每一名員工不斷提高金融從業(yè)人員按照 規(guī)章制度規(guī)約束自己的自覺性。只有這 樣才能加深理解，并能在工作中自覺做 到不違章、不違紀(jì)。23三、通過(guò)學(xué)習(xí)要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步 提高自我防范能力。當(dāng)前，金融業(yè)電子 化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分 子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行 金融科技犯罪。

24、因此，通過(guò)近一個(gè)時(shí)期 的學(xué)習(xí)，聯(lián)系自己所從事的崗位，我認(rèn) 為當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)對(duì)基層一線操作人員 精選公文范文 精選公文范文的選用和教育，切實(shí)把那些政治思想上 靠得住的員工放到重要崗位上；要強(qiáng)化 制約，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程管理，嚴(yán) 格遵守授權(quán)操作管理辦法，盡職授權(quán)， 嚴(yán)格審查每筆業(yè)務(wù)的發(fā)生，業(yè)務(wù)運(yùn)作不 能交叉，柜員離崗必須人走章收、正式 簽退操作柜員號(hào)，從源頭上杜絕作案機(jī) 會(huì)；同時(shí)要加強(qiáng)事后監(jiān)督，監(jiān)督金融會(huì) 計(jì)憑證的真實(shí)性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有 效準(zhǔn)確性。四、規(guī)章制度的全面推行與嚴(yán)格實(shí) 施，有助于我們加強(qiáng)自身的思想建設(shè)和 作風(fēng)建設(shè)，同時(shí)也進(jìn)一步促進(jìn)了制度建 設(shè)，通過(guò)這次規(guī)章制度的認(rèn)真學(xué)習(xí)，我 充分認(rèn)

25、識(shí)到我們作為一個(gè)團(tuán)體的紀(jì)律性 和組織性，更加深刻地明確了嚴(yán)明的紀(jì) 律對(duì)于一個(gè)團(tuán)體的重要性。制度不僅是 指導(dǎo)我們工作的指示燈，更是規(guī)范各個(gè) 部門使其順利工作的保障。24因此，我將在工作上努力按照規(guī)章 制度中的各項(xiàng)要求，規(guī)范自身行為，認(rèn) 真完成工作，改進(jìn)不完善之處，發(fā)揚(yáng)自 精選公文范文精選公文范文身優(yōu)點(diǎn)，保證各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行。篇二：中國(guó)銀行業(yè)內(nèi)部控制重要性 分析中國(guó)銀行業(yè)內(nèi)部控制重要性分析摘要：2007年美國(guó)“次級(jí)債券危機(jī)”引發(fā)的全球股票大跌，雖然目前已經(jīng)得到控制，但它 帶來(lái)的影響卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有消除，尤其是對(duì)金融行業(yè)。筆者通過(guò)對(duì) 美國(guó)次級(jí)債券風(fēng)險(xiǎn)的分析，認(rèn)為我國(guó)銀行業(yè)要想保持穩(wěn)定的發(fā)展趨勢(shì)，必須加強(qiáng)

26、內(nèi)部控制建設(shè)。關(guān)鍵詞：銀行業(yè)內(nèi)部控制問(wèn)題對(duì) 策商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的目的是確 保銀行的業(yè)務(wù)能根據(jù)董事會(huì)制定的政策以謹(jǐn)慎的方式 進(jìn)行。完善和加強(qiáng)金融業(yè)25的內(nèi)部控制制度，是防范金融風(fēng)險(xiǎn)， 打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的重要手精選公文范文 精選公文范文段，是順應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，深化金 融體制改革的客觀要求，是落實(shí)金融法規(guī)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，依 法依規(guī)經(jīng)營(yíng)的前提條件。當(dāng)前迫切需要完善內(nèi)部控制制度，為 金融業(yè)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造一個(gè)良好的寬松經(jīng)營(yíng)氛圍。一、目前我國(guó)銀行業(yè)內(nèi)部控制存在的問(wèn)題銀行內(nèi)部控制制度執(zhí)行不到位制度實(shí)行力度不夠。每個(gè)金融機(jī)構(gòu)都有一套行之有效的規(guī)章制度，大到信貸現(xiàn)金計(jì)劃，小 到安全保衛(wèi)措施。但在實(shí)際執(zhí)行中一遇到具

27、體問(wèn)題，于己有利的就嚴(yán)格執(zhí)行，于己不利的就采取變通辦法予以回避，使得 規(guī)章制度形同虛設(shè)。沒(méi)有做到未雨綢繆銀行建立內(nèi)部控制制度是為了確保 經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。然26而目前我國(guó)銀行在各項(xiàng)內(nèi)部控制制精選公文范文 精選公文范文度的實(shí)施中普遍存在著重事后檢查、輕事前防范的問(wèn)題 導(dǎo)致內(nèi)部控制制度流于形式。一些金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)重經(jīng)營(yíng)輕管理傾向嚴(yán)重，熱衷于爭(zhēng)規(guī)模、講速度、求政績(jī)，忽視了對(duì) 可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)或不安全隱患的防范與分析，而面對(duì)已經(jīng)出現(xiàn) 的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或資產(chǎn)損失，再要求稽核等監(jiān)管部門去查找原因堵塞漏洞，為時(shí)已晚。缺乏有效的監(jiān)督機(jī)制內(nèi)部控制制度作為一個(gè)系統(tǒng)工程涉及到金融機(jī)構(gòu)的每個(gè)職能部門，只有齊抓共管、 有的 放矢

28、，才能達(dá)到預(yù)期效果。然而，在實(shí)際執(zhí)行中往往只依賴于幾個(gè)職能部門去監(jiān)督管理，盡管職能部門竭盡全力也只能 是顧此失彼，得不償失，陷于“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳”的境地。加之，各職能部門缺乏協(xié)調(diào)精選公文范文27 精選公文范文合作，各自為政，使得控制目標(biāo)出 現(xiàn)重復(fù)或空白監(jiān)管，甚至形成多頭監(jiān)管 的狀況。銀行對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位，自 我約束不夠由于我國(guó)銀行業(yè)起步較晚，一些銀 行對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位，自我約束不夠。有的銀行把 內(nèi)部控制簡(jiǎn)單的理解成各種規(guī)章制度的制定、裝訂、 匯總，有的銀行缺乏嚴(yán)格地制約和監(jiān)督?jīng)Q策管理者的制度，法人代 表或主要負(fù)責(zé)人素質(zhì)不高，行為不受約束，在某些部門，仍 存在一些人員為了部門利益

29、，身兼數(shù)職的現(xiàn)象。有些銀行出了 問(wèn)題，往往就事論事，推諉客觀原因，不首先從內(nèi)控方面找 原因。責(zé)、權(quán)、利嚴(yán)重分離，執(zhí)行規(guī)章制 度不嚴(yán)28我國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)行內(nèi)控機(jī)制最大弊精選公文范文 精選公文范文端是責(zé)、權(quán)、利嚴(yán)重分離，形成職工吃銀行大鍋飯，銀 行吃國(guó)家大鍋飯，有益處的歸功自己，該負(fù)責(zé)的屬于他人，職 能不明、責(zé)任不清，導(dǎo)致內(nèi)控機(jī)制無(wú)法有效實(shí)施。另一方面是執(zhí)行規(guī)章制度不嚴(yán)格、不公平，違反者沒(méi)有得到應(yīng)有的處置， 對(duì)員工沒(méi)有產(chǎn)生足夠的壓力。加之有的基層行負(fù)責(zé)人素質(zhì) 不高，沒(méi)有切實(shí)履行管理者責(zé)任，以致許多制度形同虛設(shè) ， 對(duì)一些違章操作和越權(quán)行事的人起不到約束作用。會(huì)計(jì)人員素質(zhì)不高，人員管理存在缺陷隨著我國(guó)

30、加入 wto,金融行業(yè)開始 對(duì)外開放，加劇了銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，同時(shí)也使我國(guó)的銀行 業(yè)得到了快速的發(fā)展。在發(fā)展的過(guò)程中，各種新型業(yè)務(wù)、 新 型的理財(cái)方式不斷出現(xiàn)，對(duì)29會(huì)計(jì)人員的素質(zhì)提出了更高的要求，精選公文范文 精選公文范文但是由于發(fā)展時(shí)間太短，有些會(huì)計(jì)人員的素質(zhì)不高，對(duì) 新型的業(yè)務(wù)缺乏應(yīng)變能力，在處理業(yè)務(wù)的過(guò)程中經(jīng)常導(dǎo)致錯(cuò)誤發(fā)生，給銀行造成了巨大的損失。另外，銀行對(duì)會(huì)計(jì)人員也缺 乏有效的管理，監(jiān)督不到位，使得賬務(wù)管理混亂，不能給銀 行發(fā)展以強(qiáng)有力的支持。二、加強(qiáng)銀行內(nèi)部控制制度建設(shè)的對(duì)策增強(qiáng)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)第一，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部依法管理意識(shí)。在管理過(guò)程中，領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)端正經(jīng)營(yíng)思想，同時(shí)樹立法 制、風(fēng)險(xiǎn)和效

31、益并重的意識(shí)，像抓存款、 拓業(yè)務(wù)一樣，建立 內(nèi)控制度“一把手工程”，并從依法管理的高度努力尋求改善和轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn)的途徑。第二，加強(qiáng)員工的依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)。通過(guò)組織學(xué)習(xí)、 教育使員工認(rèn)識(shí)精選公文范文30精選公文范文ckyj到每份工作、每個(gè)崗位都是內(nèi)控制 度的一個(gè)組成部分，任何一個(gè)環(huán)節(jié)出問(wèn)題，都有可能造成金融風(fēng)險(xiǎn)，從而提高全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性。第三，加強(qiáng)稽核人員依法監(jiān)督意識(shí)?；斯ぷ饕袑?shí)按照國(guó)家和央行的金融法律、法規(guī)及各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行落實(shí)，就必須依法建立起按業(yè)務(wù)種類規(guī)范化管理的稽核操作程序，由稽核人員嚴(yán)格依法對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行全面監(jiān)控。完善稽核監(jiān)督機(jī)制按照建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的要求，借鑒國(guó)際商業(yè)

32、銀行的管理模式，結(jié)合我國(guó)商業(yè)銀 行的實(shí)際情況，建議對(duì)現(xiàn)行行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下的總稽核負(fù)責(zé)制、逐級(jí)下派稽核人員的稽核管理體制進(jìn)行改革，實(shí)行徹底的垂直31精選公又范又 精選公文范文管理，自上而下建立一個(gè)具有權(quán)威、超脫、高效的稽核監(jiān)督管理體制，由總行進(jìn)行垂直管理，作為商業(yè)銀行內(nèi)控監(jiān)督的主 管機(jī)構(gòu)。嚴(yán)抓銀行的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制和內(nèi)部管理控制內(nèi)部會(huì)計(jì)控制和內(nèi)部管理控制兩大 部分共同構(gòu)成商業(yè)銀行內(nèi)控制度的中心內(nèi)容。會(huì)計(jì)部門是銀行業(yè)務(wù)的核心部門，也是內(nèi)控制度的一大重點(diǎn)。銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)最終都要企業(yè)問(wèn)題探討在會(huì)計(jì)部門得到體現(xiàn)因此會(huì)計(jì)部門必須有一套相對(duì)獨(dú)立又完整系統(tǒng)的內(nèi)控制度和較先進(jìn)的手段，才能保證銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常進(jìn)行，

33、使風(fēng)險(xiǎn)降到最 低點(diǎn)。完善會(huì)計(jì)管理體系，統(tǒng)一會(huì)計(jì)管理，是落實(shí)內(nèi)控制度的重要手段。不僅查錯(cuò)防弊，堵漏及時(shí)，而且可以保證會(huì)計(jì)帳目32精選公文范文 精選公文范文和報(bào)表的正確性、會(huì)計(jì)信息的可靠性和財(cái)務(wù)收支的合法性 ， 同時(shí)在保證經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和增強(qiáng)集約化經(jīng)營(yíng)方面也有重要作用。此外，要重視內(nèi)部管理控制。即銀行 內(nèi)部組織設(shè)置必須嚴(yán)謹(jǐn)，以保證經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的順利進(jìn)行， 保證經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)性、效益性和效果性。搞好內(nèi)部管理控制應(yīng)抓好以下工作：其一，建立經(jīng)營(yíng)決策管理機(jī)制。商業(yè)銀行要按公司化管理原則，健全決策和管理機(jī)制，明確國(guó)家所有和法人經(jīng)營(yíng)之間的關(guān)系，建立信貸審查委員會(huì)、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)等各種經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)，協(xié)調(diào)部門以及

34、提供咨詢等 ， 并建立有效的規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)決策的權(quán)威性、 科學(xué)性、準(zhǔn) 確性。其二，加強(qiáng)人事管理。33由于金融事業(yè)快速發(fā)展，金融隊(duì)伍精選公文范文 精選公文范文不斷壯大，從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊，對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)安全構(gòu) 成了威脅。因此，必須從內(nèi)控制度上嚴(yán)格人員管理，嚴(yán)肅人事 紀(jì)律，明確內(nèi)部各層次人員的職責(zé)和權(quán)限，定崗定責(zé)落實(shí)到 人，制定各種業(yè)務(wù)操作手冊(cè)、行為規(guī)則和紀(jì)律守則。構(gòu)建三道防線，防范金融風(fēng)險(xiǎn)第一道是建立以一線崗位員工提高 自身素質(zhì)為基礎(chǔ)的事前自控防線。即重視開展多層次、 多方位的崗前和在崗培訓(xùn)，全面提高員工政治業(yè)務(wù)素質(zhì)和 風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)隱患消除在萌芽 狀態(tài)。第二道是建立部門之間、崗位之

35、間相互監(jiān)督的事中互控防線。即強(qiáng)化對(duì)各 部門和各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的把握與控制，嚴(yán)格按照規(guī)定 程序和步驟從事經(jīng)營(yíng)管理。第三道是建立內(nèi)部稽核、事后34精選公文范文 精選公文范文監(jiān)督部門對(duì)各業(yè)務(wù)部門的事后監(jiān)控防線。事后監(jiān)督是管理層 為了把錯(cuò)誤和犯罪降至最低，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行有效監(jiān)控和檢查的行為，肩負(fù)著監(jiān)督其它業(yè)務(wù)部門現(xiàn)存的內(nèi)控是否能防止或察覺重大錯(cuò)誤和犯罪，以及發(fā)生錯(cuò)誤和犯罪時(shí)能否有效減少損失的職能。提高會(huì)計(jì)人員的素質(zhì)建立良好的內(nèi)部控制文化，提高會(huì) 計(jì)人員素質(zhì)。培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，一 方面將各級(jí)會(huì)計(jì)人員的崗位職責(zé)納入系統(tǒng)管理，確保會(huì)計(jì)人 員能夠認(rèn)真履行崗位職責(zé)，落實(shí)崗位制度。另一方面

36、建立完善的信息交流與反饋渠道，確保內(nèi)部控制存在的問(wèn)題能夠得到及時(shí)反饋和糾正，創(chuàng)35造全體員工均充分了解且能認(rèn)真履 行職責(zé)的內(nèi)部控制氛圍。精選公文范文 精選公文范文人是實(shí)施內(nèi)部控制的主體，會(huì)計(jì)內(nèi) 控機(jī)制的成效最終還要依賴會(huì)計(jì)人員所具備的素質(zhì)，人員素 質(zhì)的高低決定銀行內(nèi)控制度的質(zhì)量，因此，強(qiáng)化銀行內(nèi)部控 制，必須堅(jiān)持以人為本原則，加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)人員的思想政治教 育和法制教育，提高思想 道德水平，增 強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)；加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù) 知識(shí)培訓(xùn)，堅(jiān)持會(huì)計(jì)人員持證上崗制度 提高會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)；完 善干部交流 和崗位輪換制度，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)交接管 理制度，真正形成有效的制約機(jī)制；建 立一套責(zé)權(quán)明確、 獎(jiǎng)罰分

37、明的 會(huì)計(jì)考 評(píng)工作體系，按照會(huì)計(jì)工作崗位的職責(zé) 不同，分別制 訂崗位責(zé)任制，并定期組 織考核，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，形成有效的激勵(lì) 機(jī) 制，充分調(diào)動(dòng)會(huì)計(jì)人員的工作積極性，從而進(jìn)一步強(qiáng)化會(huì) 計(jì)內(nèi)控。參考文獻(xiàn)：361張銳.美國(guó)次級(jí)抵押貸款：從 天堂到地獄j.金融管 理與研究,精選公文范文 精選公文范文2007 . 3劉洋.我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的現(xiàn)狀與對(duì)策j.商業(yè) 文化, 2007 . 4馬劉寶.商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的問(wèn)題及對(duì)策j.湖 南農(nóng)機(jī), 2007 .責(zé)任編輯：王寧濤篇三：銀行個(gè)人規(guī)章制度宣講教育 活動(dòng)心得銀行個(gè)人規(guī)章制度宣講教育活動(dòng)心 得37通過(guò)這次三個(gè)多月的規(guī)章制度宣講 教育活動(dòng)，本人通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習(xí)， 對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)基本制度、會(huì)計(jì)出納聯(lián)行基 本規(guī)章制度、信貸管理基本規(guī)章制度、 銀行卡業(yè)務(wù)基本規(guī)章制度、安全保衛(wèi)工 作基本規(guī)章制度、計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)及網(wǎng)絡(luò)系 統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)、銀行業(yè)務(wù)中涉及的金 融犯罪罪名等，使我進(jìn)一步提高了對(duì)以 上六個(gè)方面業(yè)務(wù)基本規(guī)定重要性的認(rèn) 識(shí)，使我對(duì)認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度的意識(shí)得 到加強(qiáng)，并嚴(yán)格遵守制度，達(dá)到了宣講 精選公文范文 精選公文范文 教育活動(dòng)的預(yù)期目的。下面是我對(duì)這次教育活動(dòng)的體會(huì)： 在上級(jí)行確定在我