農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行員工入職培訓(xùn)試題及答案

1、農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行員工入職培訓(xùn)試題及答案一、單選（每題1分，共60分）1.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)( ) A、開戶銀行總行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠨、當(dāng)?shù)貙徲?jì)部門2.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。下列哪種情況下，存款人申請開立的不是臨時(shí)存款賬戶：( ) A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。B、期貨保證金C、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)。D、注冊驗(yàn)資3、儲(chǔ)蓄存款口頭或函電掛失必須在( )日之內(nèi)補(bǔ)辦正式手續(xù)，否則，掛失自動(dòng)失效。 A、3B、5C、7D、104、

2、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行( )，充分利用身份證聯(lián)網(wǎng)核查等技術(shù)手段，認(rèn)真審核辦理人身份證件，堅(jiān)決杜絕違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等問題。 A、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定B、關(guān)于進(jìn)一步做好涉恐案件資金查控工作的通知C、打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)工作方案D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定5、存款人因特定用途需要而開立的存款帳戶是( ) A、基本存款帳戶B、一般存款帳戶C、專用存款帳戶D、臨時(shí)存款帳戶6、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人在銀行( )。 A、只能開立一個(gè)基本賬戶B、可開立多個(gè)基本賬戶C、可開立二個(gè)基本賬戶D、不受數(shù)量的限制7、開戶行由_以上工作人員采取面

3、對面、遠(yuǎn)程視頻等方式向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿。( ) A、一名（含）B、兩名（含）C、三名（含）D、四名（含）8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持( )原則，加強(qiáng)開戶真實(shí)性審核，包括開戶文件和印鑒的真實(shí)性、開戶申請人意愿的真實(shí)性和開戶辦理人身份的真實(shí)性等； A、真實(shí)性、有效性B、客戶自愿C、了解你的客戶D、尊重你的客戶9、單位銀行結(jié)算帳戶是指單位客戶在銀行開立的辦理資金結(jié)算收付的人民幣_(tái)存款賬戶。( ) A 基本存款賬戶B一般存款賬戶C活期D定期10、取消開戶許可后使用_代替原基本存款賬戶核準(zhǔn)號使用。( ) A、企業(yè)基本存款賬號B、開戶許可證核準(zhǔn)號C、企業(yè)基本存款賬戶編號D、社會(huì)統(tǒng)一代碼證

4、號11、客戶可以申請開立( )個(gè)一般存款賬戶. A 1個(gè)B 2個(gè)C 3個(gè)D無數(shù)個(gè)12、注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的( )。 A、企業(yè)名稱核準(zhǔn)預(yù)先通知書B、企業(yè)核準(zhǔn)名稱預(yù)先通知書C、企業(yè)名稱核準(zhǔn)通知預(yù)先書D、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書13、支票的提示付款期限自出票日起( )日 A、5日B、10日C、15日D、30日14、客戶為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在住所地開立( )臨時(shí)存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。 A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、4個(gè)15、開戶意愿核實(shí)工作中留存的音頻、視頻等工作記錄，應(yīng)當(dāng)視同企業(yè)開戶資料一并予以保存，保存期限為_ 。 ( ) A銷戶后5年B銷戶后10年C銷戶后15年D銷

5、戶后即可銷毀16、開戶行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施_管理。( ) A實(shí)名制B賬戶生命周期C全生命周期D全壽命周期17、臨柜業(yè)務(wù)中最常用的紙幣的點(diǎn)鈔方法分為：( ) A、單指單張點(diǎn)鈔B、多指多張點(diǎn)鈔C、手持式點(diǎn)鈔D、手按式點(diǎn)鈔18、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)由( )操作員辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的開立、變更及撤銷信息備案。 A一級B二級C三級D四級19、撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)最后撤銷_賬戶。( ) A基本存款賬戶B一般存款賬戶C專用存款賬戶D臨時(shí)存款賬戶20、_級(含)以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)可申請

6、開立基本存款賬戶。( ) A軍B師C旅D團(tuán)21、開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶后，需在_內(nèi)將開戶信息錄入人民銀行的賬戶管理系統(tǒng)。( ) A 2個(gè)工作日B 立即至遲于當(dāng)日C 3個(gè)工作日D 5個(gè)工作日22、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過_年。( ) A、1B、2C、3D、523、本人名下的個(gè)人結(jié)算賬戶和活期儲(chǔ)蓄賬戶之間( )相互轉(zhuǎn)賬。 A、可以B、不可以24、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄存款分為個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和( )； A、個(gè)人結(jié)算存款B、個(gè)人儲(chǔ)蓄存折C、個(gè)人結(jié)算存折25、開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶后，需在_內(nèi)將開戶資料的復(fù)印件或影像資料報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。( ) A 2個(gè)工作日B 立即至遲于當(dāng)日C 3個(gè)工作

7、日D 5個(gè)工作日26、柜員制機(jī)構(gòu)連續(xù)( )個(gè)工作日日中庫存現(xiàn)金超限額的，追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任。 A、1B、2C、3D、527、提前支取整存整取儲(chǔ)蓄存款時(shí)，不能作為身份證明的有( )。 A、居民身份證B、 戶口本C、駕駛證D、外籍儲(chǔ)戶憑護(hù)照28、“個(gè)人結(jié)算賬戶是指個(gè)人專門的賬戶用來辦理( )、刷卡消費(fèi)、投資、貸款等各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)。 A、結(jié)算匯款B、電票支付C、行內(nèi)付款D、支票支付29、定活兩便是一種( )存期，一次性存入，一次性支取的儲(chǔ)蓄存款。 A、 提前約定B、約定三個(gè)月C、事先不約定D、約定六個(gè)月30、點(diǎn)鈔用具的一般擺放在( )位置 A、左手邊B、右手邊C、面前31、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客

8、戶身份的，若第三方未采取合法要求的客戶身份識別措施，應(yīng)該由誰承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任？( ) A第三方B.客戶本人C. 人民銀行D.該金融機(jī)構(gòu)32、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆交易或者當(dāng)日累計(jì)人民幣和外幣等值分別為多少金額以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易？( ) A.20萬元以上、1萬美元以上；B.50萬元以上、10萬美元以上；C.50萬元以上、20萬美元以上D.200萬元以上、20萬美元以上33、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“頻繁”一詞的解釋正確的是( ) A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上；B.交易行為營業(yè)日

9、每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。34、根據(jù)山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律考核評價(jià)辦法規(guī)定，人民銀行在現(xiàn)場檢查工作對象的選擇上，評價(jià)等級在( )以下的金融數(shù)量占現(xiàn)場檢查數(shù)量的大多數(shù)。 A.A級B.B級C.B級D. D級35、下列哪項(xiàng)不屬于準(zhǔn)備調(diào)查提綱的目的( ) A有效的獲取表上信息B防止漏項(xiàng)，避免多次反復(fù)去現(xiàn)場C 避免相同數(shù)據(jù)反復(fù)提問D貸款手續(xù)需要36、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有( )。 A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)

10、期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年D. 委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任37、下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是( )。 A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況C.報(bào)告可疑交易的情況D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況38、個(gè)人活期存款按季結(jié)息，結(jié)息日為每季末( )日。 A、20日B、21日39、根據(jù)山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律考核評價(jià)辦法規(guī)定

11、，被評估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于( )前將金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估表、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估報(bào)告的紙制版及電子版按管轄級次報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。 A.當(dāng)年十二月底B.次年一季度C.次年一月底D. 次年二月底40、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自( )起施行。 A. 2006年 8 月1日B.2007年1月1日C. 2007年6月21日D.2007年8 月1日41、下列不屬于貸前調(diào)查模塊的是( ) A 受理申請B 收集資料C 預(yù)約客戶D 確定調(diào)查提綱42、假設(shè)一件商品進(jìn)價(jià)2元，零售3元，批發(fā)2.5元，批發(fā)與零售各占到50%，那么計(jì)算成本率的時(shí)候就可以得出其成本率為( )

12、A 66.67%B 80%C 73%D 82%43、( )目的在于防范風(fēng)險(xiǎn) A 首次貸后B 定期貸后C不定期貸后44、下列屬于前置許可證的是( ) A 房產(chǎn)證B 結(jié)婚證C煙草證D 行車證45、 ( )指的是用他人的名義貸款，自己使用 A 借雞生蛋B 借名貸款C頂名經(jīng)營46、( )一般情況下借款人的貸后資產(chǎn)負(fù)債率不超過 A 40%B 50%C 60%D 70%47、借款人下列哪些行業(yè)屬于相對低風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)( ) A工程類貸款B綠化C 養(yǎng)殖D 商貿(mào)流通48、借款人征信報(bào)告出現(xiàn)連續(xù)2次累計(jì)逾期( )次則不能從我行申請貸款 A、2B、3C、5D、649、下列哪些指標(biāo)屬于軟信息( ) A資產(chǎn)負(fù)債率B利潤率C

13、 存貨周轉(zhuǎn)率D 客戶口碑50、除金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向( )提交可疑交易報(bào)告。 A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、公安機(jī)關(guān)C、檢察機(jī)關(guān)D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門51、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處( )罰款。 A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上20萬元以下C.20萬元以上50萬元以下D.50萬元以上500萬元以下52、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶

14、身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對除對金融機(jī)構(gòu)處罰外，還應(yīng)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處( )以下罰款。 A.5000元以上1萬元以下B.1萬元以上5萬元以下C.5萬元以上20萬元以下D.20萬元以上50萬元以下53、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處( )罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。 A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.500萬元以上54、開展反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，被查單位對現(xiàn)場檢查意見告知書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)

15、處理文書之日起( )內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。 A. 10日B.3日C.5日D. 20日55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于( )交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。 A.大額B.資金C.可疑D.每筆56、代為辦理個(gè)人業(yè)務(wù)續(xù)存5萬元以上，需要( )。 A、摘錄代理人和被代理人身份證件名稱及號碼并核查B、摘錄代理人身份證件名稱及號碼并核查C、摘錄開戶人身份證件名稱及號碼并核查D、留存代理人和被代理人身份證件并核查57、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)

16、更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)( )為客戶辦理業(yè)務(wù)。 A.繼續(xù)B.暫停C.中止D.連續(xù)58、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息。對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每( )進(jìn)行一次審核。 A.半年B.年C.兩年D.季度59、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆( )的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或

17、者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 A. 人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上B. 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上C. 人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上D. 人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上60、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是( ) A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B. 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易C. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。二、多選題（每題2分，共90分）1、客戶經(jīng)

18、理的職業(yè)準(zhǔn)則中的“嚴(yán)格保密”指的是( ) A、客戶信息保密B、銀行資料保密C、銀行技術(shù)保密D、銀行決策保密2、哪些賬戶需要在人行賬戶管理系統(tǒng)執(zhí)行備案制？( ) A基本存款賬戶B一般存款賬戶C預(yù)算類專用存款賬戶D臨時(shí)存款賬戶E同業(yè)賬戶3、銀行從業(yè)人員為什么要學(xué)習(xí)點(diǎn)鈔？( ) A做好柜面業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)B銀行人的職業(yè)屬性C彌補(bǔ)機(jī)器點(diǎn)鈔的不足D贏得榮譽(yù)4、存款介質(zhì)有( ) A、存單B、一本通C、存折D、銀行卡5、個(gè)人定期儲(chǔ)蓄包括( )： A、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款；B、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款；C、存本取息定期儲(chǔ)蓄存款；D、整存零取定期儲(chǔ)蓄存款6、關(guān)于客戶辦理人民幣單筆5萬（含）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)的說法一下選項(xiàng)

19、正確的( ) A、客戶須提供有效身份證件。B、代理取款的，須提供代理人及被代理人的有效身份證件。C、取款時(shí)提供身份證，其中可用暫時(shí)過期1天的證件。D、客戶取款出示本人身份證即可，無需出示銀行卡主身份證件。7、單位客戶：是指在中國境內(nèi)開立銀行賬戶( ) A、機(jī)關(guān)、團(tuán)體B、部隊(duì)、企業(yè)C、事業(yè)單位D、其他組織。8、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為( ) A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶9、開戶行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，落實(shí)賬戶實(shí)名制，不得為企業(yè)開立_賬戶或者_(dá)賬戶，不得為身份不明的企業(yè)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。( ) A、匿名B、同名C、假名D、虛假10、客戶辦理單

20、位存款開戶業(yè)務(wù)需審核( )： A、開戶資料的提供是否齊全B、打印企業(yè)公示信息C、非法定代表人辦理出示法人授權(quán)書D、客戶開戶意愿11、銀行結(jié)算賬戶按存款人不同，分為_和_賬戶。( ) A一般存款賬戶B基本存款賬戶C單位銀行結(jié)算賬戶D個(gè)人銀行結(jié)算賬戶12、客戶的分層管理，可以將客戶分為( ) A 基礎(chǔ)客戶B 核心客戶C高端客戶D 不良客戶13、銀行結(jié)算賬戶的撤銷法定情形有哪些？( ) A被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的;B注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)的;C因遷址需要變更開戶銀行的;D其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的;14、軟信息的調(diào)查主要分哪兩種方式( ) A、非現(xiàn)場調(diào)查B、現(xiàn)場調(diào)查C、電話調(diào)查D、網(wǎng)絡(luò)調(diào)查15

21、、撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)銀行應(yīng)與企業(yè)核對賬戶存款余額，查詢系統(tǒng)信息，查明是否存在 上述情況之一則不允許銷戶。( ) A、有未結(jié)清費(fèi)用B、未歸還貸款本息C、未結(jié)算款項(xiàng)D、未打印回單16、有下列情況的，單位客戶可向開戶行申請開立臨時(shí)存款賬戶：( ) A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)。C、注冊驗(yàn)資。17、對_、_變更的，賬戶管理系統(tǒng)重新生成基本存款賬戶編號，開戶行應(yīng)當(dāng)重新打印基本存款賬戶信息并交付企業(yè)。( ) A 企業(yè)名稱B法定代表人C注冊地址D經(jīng)營范圍18、小微信貸技術(shù)的特點(diǎn)是實(shí)現(xiàn)了貸款的“三化”具體是指( ) A、數(shù)字化B 流程化C精細(xì)化D模型化19、小微信貸的適用對象包括( ) A 農(nóng)戶B

22、個(gè)體工商戶C 城鎮(zhèn)居民D小企業(yè)主20、在對客戶進(jìn)行預(yù)約時(shí)需要注意的是( ) A 選擇合適的時(shí)間B 選擇合適的地點(diǎn)C 告知客戶需要帶齊的資料原件D 選擇合適的人21、以下屬于貸款流程三個(gè)模塊的是( ) A、貸初B、貸中C、貸后D、貸前22、銀行信貸人員需要遵守的“三大紀(jì)律”是指( ) A 服從管理B 勤勉盡職C 守法合規(guī)D 信息保密23、客戶遺失存單（折、卡），必須( ) A、持本人有效身份證明文件及復(fù)印件B、在提供客戶的姓名、開戶時(shí)間、儲(chǔ)蓄種類、金額、賬號及住址等有關(guān)情況后，向其開戶的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)書面申請掛失。C、特殊情況下，客戶也可以采用口頭或者電函形式申請掛失，但必須在五天內(nèi)補(bǔ)辦書面申請掛失手

23、續(xù)。24、為什么要準(zhǔn)備調(diào)查提綱( ) A、有效的獲取表上信息B、防止漏項(xiàng)，避免多次反復(fù)去現(xiàn)場C、避免相同數(shù)據(jù)反復(fù)提問D、方便調(diào)查25、“四網(wǎng)核查”指的是( ) A 聯(lián)網(wǎng)核查B 人行征信核查C工商局網(wǎng)站核查D 中國法院網(wǎng)核查26、貸款調(diào)查講究“望聞問切”那么以下屬于“望”中三看的是( ) A 看核心證件B 看現(xiàn)場細(xì)節(jié)C看客戶表現(xiàn)D看輔助證明27、貸款調(diào)查中的“三訪”指的是( ) A 家訪B 店訪C走訪D 采訪28、單位存款人使用銀行結(jié)算卡賬戶，資金不能由其( )轉(zhuǎn)賬存入。 A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶29、貸款的擔(dān)保類型主要有( ) A 抵押B 保證C質(zhì)押D

24、混合擔(dān)保30、下列哪些專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。( ) A財(cái)政預(yù)算外資金B(yǎng)證券交易結(jié)算資金C期貨交易保證金D信托基金31、以下屬于貸款調(diào)查提綱的基本原則的是( ) A、量身定做B、準(zhǔn)備全面C、流程清晰D、準(zhǔn)備靈活32、必須經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批授權(quán)的業(yè)務(wù)包括( ) A、沖帳交易；B、抹帳交易；C、憑證重印；D、解凍交易。33、以下屬于貸款調(diào)查提綱內(nèi)容的是( ) A、經(jīng)營歷史B、貸款用途C、現(xiàn)有生意信息D、銷售情況34、以下屬于八項(xiàng)堅(jiān)持的是( ) A、禮貌服務(wù)，專業(yè)勝任B、誠實(shí)信用，親朋回避C、團(tuán)結(jié)合作，公平競爭D、互相監(jiān)督，勤勉盡職35、銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為：( ) A開立或撤銷

25、單位銀行結(jié)算賬戶，未按規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。B違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。C未按規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。D使用專用存款賬戶辦理各項(xiàng)專用資金的收付36、下列那些賬戶執(zhí)行備案制( ) A企業(yè)法人開立的基本賬戶B非法人企業(yè)開立的臨時(shí)賬戶C預(yù)算類專戶D個(gè)體工商戶開立的基本賬戶37、點(diǎn)鈔的基本要領(lǐng)( ) A、姿勢要正確B、用具放置要適當(dāng)C、動(dòng)作要連貫D、鈔票要墩齊、捆緊E、蓋章要清晰38、市場營銷的四種方式：( ) A、掃街式營銷B、圈子式營銷C、立體式營銷D、主動(dòng)式營銷E、回訪式營銷39、客戶身份識別的含義包括己 ( ) A.了解客戶本

26、人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人40、點(diǎn)鈔的環(huán)節(jié)分為( ) A、拆把B、持鈔C、捻鈔D、墩齊E、扎把F、蓋章41、客戶辦理活期續(xù)存業(yè)務(wù)應(yīng)提供以下資料或手續(xù)( )： A、持折辦理業(yè)務(wù)的，客戶應(yīng)告知存款金額；B、對于辦理無折續(xù)存業(yè)務(wù)的，客戶必須填單并提交身份證件；C、提交現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬憑證。D、超過5萬的現(xiàn)金存入需要提供身份證件。42、開戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：( ) A職工工資、津貼B個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬C出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)D結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出43、信用社在押運(yùn)現(xiàn)金時(shí)，對下列( )內(nèi)容必須嚴(yán)守秘密。

27、A、運(yùn)送時(shí)間B、地點(diǎn)C、運(yùn)送金額D、運(yùn)送線路44、清點(diǎn)現(xiàn)金，按照三先三后的程序操作，即( )。 A、先點(diǎn)大數(shù)，后點(diǎn)細(xì)數(shù)B、先點(diǎn)主幣，后點(diǎn)輔幣；C、先點(diǎn)大額票面，后點(diǎn)小額零幣D、先點(diǎn)殘幣，后點(diǎn)整幣。45、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類形( ) A、操作失誤 （操作差錯(cuò)）B、主觀違規(guī) （有章不循）（如授權(quán)不核對，盲目授權(quán)）C、內(nèi)部案件 （內(nèi)部作案）（道德淪喪，銀行漏洞）D、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) （流程，系統(tǒng)問題）三、判斷題（每題1分，共50分）1、存款人可以將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。 對錯(cuò)2、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶，納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。 對錯(cuò)3、約客戶進(jìn)行面談的目的

28、在于獲取真實(shí)數(shù)據(jù) 對錯(cuò)4、注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。 對錯(cuò)5、軟信息的內(nèi)容主要包括客戶的個(gè)人信息、家庭信息和經(jīng)營信息 對錯(cuò)6、貸款調(diào)查時(shí)面談的地點(diǎn)最好選在客戶那里 對錯(cuò)7、借款人需要準(zhǔn)備的貸款資料主要包括身份證明、資產(chǎn)證明及經(jīng)營證明三大項(xiàng) 對錯(cuò)8、任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)。 對錯(cuò)9、存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。 對錯(cuò)10、單位客戶更改名稱，可以不改變開戶行及賬號，但應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開戶行社提交正式公函申請變更。 對錯(cuò)11、一般存款賬戶是存款人的主辦

29、賬戶。 對錯(cuò)12、專用存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。 對錯(cuò)13、一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，也可以辦理現(xiàn)金支取。 對錯(cuò)14、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，可以申請撤銷該賬戶。 對錯(cuò)15、客戶經(jīng)理只需要對貸款資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行核查 對錯(cuò)16、開戶行對于有效期滿且未提前辦理展期手續(xù)和有效期限與展期期限合計(jì)達(dá)2年而仍需使用的臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)要求單位客戶辦理銷戶手續(xù)，并根據(jù)有關(guān)開戶證明文件重新申請開立。 對錯(cuò)17、客戶的還款能力和還款意愿兩者相比，還款意愿更為重要 對錯(cuò)18、單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。 對錯(cuò)19、單位銀行結(jié)算賬戶的客戶只

30、能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶，其他銀行結(jié)算賬戶的開立必須以基本存款賬戶的開立為前提，憑基本存款賬戶開戶許可證辦理開戶手續(xù)，臨時(shí)機(jī)構(gòu)和注冊驗(yàn)資需要開立的臨時(shí)存款賬戶除外。 對錯(cuò)20、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 對錯(cuò)21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。 對錯(cuò)22、同一證明文件可申請開立多個(gè)專用存款賬戶。 對錯(cuò)23、臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在居住地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請開立專用存款賬戶。 對錯(cuò)24、取消開戶許可后商業(yè)銀行均可通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)四級操作員辦理企業(yè)基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶的備案管理工作。 對錯(cuò)25、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。 對錯(cuò)26、有人說客戶經(jīng)理的市場營銷是一個(gè)單方面的過程，這種說法是否正確。 對錯(cuò)27、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。 對錯(cuò)28、客戶可以在基本存款賬戶開戶行申請開立