工程風險管理

1、 1.項目管理視野下的風險與風險管理圖1-1項目管理的動態(tài)過程示意圖風險：是與損失有關的不確定性；是在給定情況下的和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的實際結果與預測結果之間的差異?？隙òl(fā)生損失后果的事件不是風險，沒有損失后果的不確定事件也不是風險。1.1與風險相關的概念風險因素：能產(chǎn)生或增加損失程度的條件或因素，是造成損失的間接原因，通常有自然風險因素、道德風險因素、心理風險因素等。風險事件：造成損失的偶發(fā)事件或直接原因。損失：非故意的、非預期的經(jīng)濟價值的減少?？煞譃橹苯訐p失和間接損失，通常以貨幣單位計量。損失機會：損失出現(xiàn)的概率。分客觀概率和主觀概率兩種，前者是某事件在長期內(nèi)發(fā)生的頻率，后者是個人對某事

2、件發(fā)生可能性的估計。風險因素、風險事件、損失與風險之間的關系風險因素產(chǎn)生或增加一出現(xiàn)風險事件一引起損失產(chǎn)生實際與預測的差1風險風險產(chǎn)生的深層次原因：人們掌握信息的不完備性所致。1.2風險類型按風險后果，分純風險和投機風險。前者只造成損失而不會帶來收益，后者則有損益兩種可能；兩者的一個重要區(qū)別在于前者重復出現(xiàn)的概率較大，表現(xiàn)出某種規(guī)律性。按風險產(chǎn)生的原因，有政治風險、社會風險、經(jīng)濟風險、自然風險、技術風險等。自然風險與技術風險相對獨立。按風險影響范圍的大小，有基本風險和特殊風險。按目標管理的角度，有投資風險、進度風險、質(zhì)量風險、安全風險等。從風險管理的需要出發(fā)，可分為項目外風險和項目內(nèi)風險。工程

3、建設各方的風險：業(yè)主/項目法人的風險項目決策風險：方案選擇；各色人等的選擇；工程實施過程中各種處理方案的選擇。項目組織實施風險：干預；體制與法規(guī)；合同缺陷；其他參與者的違約、失職或缺乏誠意。承包人的風險決策錯誤的風險：信息失真與信息取舍失誤；中介代理風險；投標風險（失標時費用無法補償）；報價失誤。締約與履約風險：合同缺陷或不平等條款；管理方法與施工技術不掌握；合同管理不完善；資源組織管理不當；成本管理失控。責任風險：違約；故意或無意侵權；欺騙和其他錯誤。咨詢/設計/監(jiān)理的風險源自業(yè)主/法人方的風險：不遵循工程自身規(guī)律，要求過分；可研缺乏嚴肅性；投資先天不足，空手套白狼；過渡干預。源自承包人的風

4、險：素質(zhì)太差，不誠實，缺乏職業(yè)道德。職業(yè)責任風險：能力與水平問題；疏忽與錯誤問題。1.3建設工程風險特性風險的客觀性和必然性，當然，人的認識水平也在提高；風險活動或事件的發(fā)生時間、地點、起因及其后果都具有不確定性，但可以依據(jù)歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗對此作出一定程度上的分析和預測；風險的可變性，風險因素的變化導致其性質(zhì)或后果的變化，也有可能風險因素消除；風險的相對性，風險的主體、大小是相對的；風險的階段性，潛在風險階段，風險發(fā)生階段；工程建設周期中包含多種風險因素，必須樹立風險意識和主動預防控制的意識；建筑業(yè)是風險多發(fā)行業(yè)。風險成本：風險事件所引起的損失或減少的收益以及為規(guī)避風險、減少損失而采取措施所支付

5、的費用。不一定同時發(fā)生。有形成本：直接損失和間接損失。無形成本：風險發(fā)生前后所付出的代價減少的獲利機會、生產(chǎn)率的降低、資源配置不合理、積極性的降低等。風險管理費用：為進行風險識別、分析、預防、控制所發(fā)生的費用。如投保、咨詢、購買預防或減損設備、對人員的培訓教育等。在風險面前，決策者或管理者應回答的問題：有無風險？得到什么？失去什么？成功與失敗的機會各是多少？若結果不滿意，又當如何？潛在的回報能超過風險的后果嗎？在風險面前，決策者或管理者應分析的問題：潛在損失發(fā)生的頻率損失的嚴重性有效信息的數(shù)量和可信度風險管理的難易程度1.4建設工程風險管理風險管理是伴隨在項目管理過程中的，對風險進行識別、確定

6、和度量，并制定、選擇和實施風險處理方案的，動態(tài)循環(huán)的系統(tǒng)過程。風險識別：識別出影響目標實現(xiàn)的風險事件，加以歸類。風險估計與評價：將風險事件發(fā)生的可能性和損失后果進行定量化的過程（確定概率及影響程度）。風險應對：針對不同的風險事件，確定風險對策的最佳組合（風險規(guī)避、損失控制、風險自留、風險轉(zhuǎn)移）。風險監(jiān)控：在工程實施過程中對風險對策的執(zhí)行情況進行不斷的檢查。建設工程風險管理的重點重要的時間節(jié)點：實施中出現(xiàn)新情況時重大變更時特別的形象進度目標必須實現(xiàn)時重要的對象：創(chuàng)新項目大規(guī)模項目“三邊”工程設計敏感問題（生態(tài)、移民拆遷、宗教）的問題簽署不平常協(xié)議的項目重要的環(huán)節(jié)：可研、設計、招投標1.5建設工程

7、風險管理與項目管理建設工程風險管理的目標：首先是使?jié)撛趽p失最?。ㄍㄟ^風險對策的最佳組合實現(xiàn)）；其次是減少管理者的“憂慮價值”；第三是滿足外部附加義務（如強制性規(guī)定等）。風險管理是項目管理理論體系的一部分，并非與目標管理或職能管理并列，而是貫穿在其中。施工合同中通常的風險分配：業(yè)主/法人：不可抗力造成的損失不可預見的現(xiàn)場條件變化工程量變化導致的價格變化設計文件缺陷造成的損失（承包人負責的除外）法規(guī)變化造成的損失承包人：投標文件缺陷、疏忽與錯誤對業(yè)主/法人提供資料的損失與損壞施工措施失誤、技術不當、管理不善造成的損失分包人工作失誤造成的損失風險管理常用技術：核查表、決策樹、模糊數(shù)學、MonteCa

8、rlo模擬、多目標決策模型、ProgramEvaluationandReviewTechniques、敏感性分析、效用理論建設工程風險識別成果列出風險清單風險識別的原則：由簡至繁、由繁至簡嚴格界定風險內(nèi)涵，確定風險因素之間的相關性先懷疑后排除排除與確認并重必要時，通過實驗論證技術方面風險識別的特點：個別性、主觀性、復雜性、不確定性風險識別的工作程序：收集數(shù)據(jù)或信息：項目自然與社會環(huán)境方面數(shù)據(jù)資料類似工程資料設計施工文件分析不確定性：建設階段、項目目標、各個子項、項目環(huán)境確定風險事件，并歸納分類編制風險分析報告：已識別風險清單、潛在風險多位主觀判斷、風險征兆風險識別的流程：圖略風險分解的途徑：目

9、標維、時間維、結構維、因素維風險識別的方法：專家調(diào)查法：有會議和問卷調(diào)查兩種形式財務報表法：將報表與預測預算相結合流程圖法：將生產(chǎn)活動按步驟組成流程圖，將每一步驟潛在的風險列出初始清單法（核查表法）：將普遍情況應用于具體項目，以避免遺漏經(jīng)驗數(shù)據(jù)法：基于各個風險管理主體長期的統(tǒng)計資料，適于分別針對項目的目標進行風險識別風險估計與評價風險識別解決有無風險問題，本節(jié)解決風險發(fā)生的可能性及后果大小問題。其作用表現(xiàn)在：更準確的認識風險保證目標規(guī)劃的合理性與計劃的可行性合理選擇風險對策風險估計：對工程項目各階段風險事件發(fā)生可能性的大小、可能出現(xiàn)的后果、可能發(fā)生的時間和影響范圍的大小等作出估計。3.1風險損

10、失的估計時間拖延、費用超支、質(zhì)量與安全問題，所有風險后果均可歸結為Money!估計費用損失時應注意：一次性的最大損失的估算：立竿見影的損失；對項目整體造成損失的估計：除上述情況外，風險造成損失的后續(xù)影響；各種不同類型風險的具體估算：因經(jīng)濟因素而增及阿的費用，如價格、利率、匯率變動；搶工增加費用，如資金的時間價值、搶工額外支出；處理質(zhì)量安全事故而增加費用，包括直接經(jīng)濟損失、返工修復費用和第三者的責任損失。費用損失估計應與工程估算口徑一致。3.2風險評價著眼于風險事件的發(fā)生概率和造成損失的綜合后果以及可接受程度。作用：1.確定風險大小的先后順序；確定風險事件間的內(nèi)在聯(lián)系；把握風險之間的相互關系，將

11、風險轉(zhuǎn)化為機會；還可以重新認識風險估計的成果。風險評價步驟：確定風險評價標準；確定評價時的風險水平；二者比較，確定風險是否在可接受范圍內(nèi)，進而采取措施應對。風險評價標準：即使針對同一個項目，不同的主體也有不同的評價標準；項目風險評價標準總是與項目目標有關；項目評價標準有兩個層次：計劃風險水平：期望值，合理的風險水平，無需特別措施，項目目標基本可實現(xiàn)?？山邮茱L險水平：項目主體可接受，經(jīng)過一定努力，采取適當措施，目標可實現(xiàn)。風險評價方法：最簡單的方法：在所有的風險中找出最嚴重者，將其與標準相比較，高于標準則拒絕，低于標準則接受。保守否定了“事在人為”，即風險管理的作用。改進思路：充分利用工程管理中

12、的各類信息及經(jīng)驗積累，首先對單個風險的單項指標進行評價，根據(jù)風險大小排序，其次對整體風險進行評價，然后制定風險管理的應對措施?；痉椒ǎ壕C合評分法、層次分析法、模糊分析法、風險圖法、計劃評審法風險應對風險一旦被識別和評價，就是一個管理問題管理主體可有的放矢進行處理。思路：1.編制可行的風險應對計劃；在多種應對策略中，選擇行之有效者。目的：力圖使風險轉(zhuǎn)化為機會，或?qū)⑵湄撁嬗绊懡抵磷畹汀?.1風險應對概述一、應對計劃的編制行動準則其意義在于提升目標實現(xiàn)機會，降低目標所受威脅。在現(xiàn)實條件下，多方案優(yōu)選。二、應對計劃的編制依據(jù)項目管理實施規(guī)劃中的風險管理規(guī)劃和風險清單；項目風險的特性不同類型項目當然不

13、同；項目主體抗風險能力資源條件和心理因素；風險分析評價的詳細資料；可供選擇的應對措施。三、應對計劃的內(nèi)容已識別風險的描述：風險鏈及其后果；風險承擔人及其應承擔的風險；風險分析及信息處理的過程安排工作流程；針對每項風險的應對措施選擇和實施行動計劃；采取措施后，期望殘留的風險的水平的確定；風險應對的費用預算和時間計劃；處理風險的應急計劃和退卻計劃。四、應對策略風險規(guī)避、風險轉(zhuǎn)移、風險緩解、風險自留和風險利用，及其組合。4.2風險規(guī)避內(nèi)涵：通過變更項目計劃，消除風險或風險產(chǎn)生的條件，或保護項目目標不受影響最徹底的消除損失的方法，一是規(guī)避發(fā)生概率，二是規(guī)避風險發(fā)生后的可能損失。例如：成熟的工藝、富有經(jīng)

14、驗的分包商、嚴密架設的安全網(wǎng)等。具體方法：終止法終止或放棄項目或項目計劃的實施以避免風險；工程法以有形的工程技術手段避免風險，成本較高；程序法以無形的標準化、制度化、規(guī)范化的方式從事項目活動以避免風險；教育法減少或避免相關人員的不當行為以避免風險。風險規(guī)避的局限性：喪失機會或阻礙創(chuàng)新；停止項目或另起爐灶，代價昂貴；若風險識別和評價工作不夠充分，則規(guī)避策略無意義；規(guī)避一種風險的策略可能會導致另一種風險。4.3風險轉(zhuǎn)移內(nèi)涵：設法將某風險的結果連同風險對應的權利和責任轉(zhuǎn)移給他方，也就是將風險管理的責任轉(zhuǎn)移出去，并不能消除風險。注意：風險轉(zhuǎn)移并非嫁禍他人，對方也并非一定遭受損失。方式：保險方式；非保險

15、方式聯(lián)合體承包、擔保、開脫責任的合同條款、選擇適當合同的計價方式、分包、轉(zhuǎn)包（我國法律不允許）等。非保險的風險轉(zhuǎn)移方式又可分為兩類：減少風險量的風險轉(zhuǎn)移方式；風險量不變的風險轉(zhuǎn)移方式。非保險的風險轉(zhuǎn)移方事的特點：并不能消除風險，類似保險而迥異于風險規(guī)避；多表現(xiàn)為合同條件與合同語言的靈活運用；并非每一項分包都可以減小風險量；通常成本很低。非保險的風險轉(zhuǎn)移方事的局限性：受到法律與標準化合同文本的限制；若利用合同文本實現(xiàn)轉(zhuǎn)移，若發(fā)生爭端，勢必依靠法律程序解決，從而損失可觀費用；若對風險轉(zhuǎn)移對象缺乏足夠的了解，盲目轉(zhuǎn)移，則極有可能面臨更大的風險。4.4風險緩解（又稱減輕風險）內(nèi)涵：在風險發(fā)生之前或之后

16、，設法將某風險的發(fā)生概率或其后果降至可接受程度的過程。如增加資源供應強度、延長工期，有助于緩解進度風險。途徑：降低風險發(fā)生的可能性，如預控、教育等；控制損失，采取補救措施，如撤換承包商、雨季增加內(nèi)業(yè)、加強內(nèi)部核算等；分散風險減少風險量的風險轉(zhuǎn)移；后備應急措施。特點：不是從根本上消除風險，效果不及規(guī)避及轉(zhuǎn)移，僅作為一種輔助手段。4.5風險自留（又稱風險接受）內(nèi)涵：由項目主體自行承擔風險后果，并非不得已而為之的措施，而是基于經(jīng)濟性和可行性的考慮作出的決定。通常需準備一筆費用，若風險發(fā)生，則用其彌補損失，否則即可節(jié)余。特性：一種風險財務技術，以自身財力彌補一旦發(fā)生的損失，聽任風險發(fā)生，不采取特別的預

17、防措施；要求掌握較為完備的風險信息，對損失有充分估計；對風險事先不加控制，但必須制定應對計劃；通常不直接處置某一風險事件，而是用于處置潛在損失顯著減弱的殘余風險；有主動與被動之分，后者為猝不及防，一旦發(fā)生結果難料，是風險管理失敗的表現(xiàn)。其局限在于可能出現(xiàn)更大的風險，適合損失不大的情況，如工料價格小幅波動等。4.6風險利用風險應對的更高層次僅針對投機風險，并非任何人、任何情況均可！風險因素和后果的變化決定了風險利用的可能性。如招標人的報價偏好與工期偏好與投標策略；再如面對天氣變化的搶工問題。風險利用不僅可能，而且必要。大而言之，無所不在的風險使得競爭性的經(jīng)營活動更精彩；贏利機會通常只會蘊藏在風險

18、因素之后，冒一定風險方能獲取高額或長期利潤。風險利用的要點：分析可能性和價值；分析代價，評估抗風險能力；正確的策略決策的當機立斷、量力而行，多種應對方案的制定，嚴密的監(jiān)控措施等。風險應對典型示例：打樁可能給鄰近建筑物造成的損壞及應對?？赡苄試乐匦?、可能性極小可能性較小有可能較大可能非常可能可忽略自留自留自留自留自留小自留自留部分保險部分保險部分保險中等自留部分保險保險保險保險大保險保險保險保險？終止施工災難性保險保險終止施工終止施工終止施工4.7風險應對措施制定的理想化成果一、工程項目風險管理計劃及其說明風險識別和度量結果的說明；風險管理責任分配的說明；如何更新風險識別和度量結果的說明；風險管

19、理計劃的實施說明；應急費用（預備費用）分配與使用說明；風險監(jiān)控方案與責任分配的說明。二、對殘留風險和二級風險的分析與處理三、風險應急計劃項目預備費計劃（基本預備費和價差預備費）項目技術措施后備計劃四、落實責任、調(diào)整計劃風險監(jiān)控（監(jiān)測與控制）任務：在項目進展過程中，密切跟蹤已識別的風險，監(jiān)視殘余風險和識別新風險；分析項目目標的實現(xiàn)程度、風險因素的變化和應對措施產(chǎn)生的效果，以實現(xiàn)消除或減輕風險的目的。必要性：隨著工程的實施，信息增加，有條件對原風險作新的評價，進一步采取更具體的措施；對原措施是否恰當作客觀評價，正確則繼續(xù)執(zhí)行，錯誤則及時改弦更張；殘余風險、二級風險、新風險需要在監(jiān)控階段作出評價并作出應對措施。監(jiān)控依據(jù)：風險管理計劃、風險應對計劃、工程項目的變更