島城銀行集體淪陷

1、島城銀行集體淪陷青島港金屬貿(mào)易融資的騙貸”金額或刷新歷史紀(jì)錄，在青島的18家中資商業(yè)銀行集體卷入其中。目前， 在青島乃至全國(guó)的銀行業(yè)都風(fēng)聲鶴唳”，銀行對(duì)此無一不諱莫如深。僅德正資源”及其關(guān)聯(lián)公司在18 家銀行的貸款金額就超過160億元。風(fēng)險(xiǎn)正在暴露，而這個(gè)數(shù)字可能還將繼續(xù)增加.關(guān)鍵詞輝煌開始成功在香港上市6月6日上午9 : 30,青島港成功在香港聯(lián)合交易所主板掛牌上市，正式登陸國(guó)際資本市場(chǎng)，為青島港今后發(fā)展揭開了嶄新的一頁(yè)。2013年4月份以來，青島港新任領(lǐng)導(dǎo)班子積極推動(dòng)港口轉(zhuǎn)型升級(jí)，加快與國(guó)際接軌，于去年6月15日正式啟動(dòng)改制上市工作。在市委、市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和市政府各部門的大 力支持下，青

2、島港僅用5個(gè)月時(shí)間就完成改制重組，并于11月15日聯(lián)合招商局集團(tuán)、中 遠(yuǎn)集團(tuán)、中海集團(tuán)、中國(guó)光大集團(tuán)、青島國(guó)投的所屬公司共同發(fā)起設(shè)立了青島港國(guó)際股份有 限公司；又僅用不到7個(gè)月時(shí)間，通過了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、香港聯(lián)交所、香港證監(jiān)會(huì)等境內(nèi)外 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的層層審批。今年3月份以來，青島港積極會(huì)見戰(zhàn)略合作伙伴和機(jī)構(gòu)投資者，憑借其作為全球領(lǐng)先 的綜合性港口運(yùn)營(yíng)商的強(qiáng)大實(shí)力和信譽(yù)，成功引入了上海振華重工、中交一航局二公司、中 集集團(tuán)、中國(guó)重汽、迪拜環(huán)球港務(wù)、寧波港股份等6家基石投資者及招商局、馬士基、萬 邦等一批重量級(jí)的錨定投資者，實(shí)現(xiàn)了公司股票發(fā)行的超額認(rèn)購(gòu)，并于6月6日在香港聯(lián) 交所成功實(shí)現(xiàn)股票正式掛牌交易。

3、對(duì)于下一步的發(fā)展，青島港國(guó)際股份有限公司董事長(zhǎng)鄭明輝表示，本次成功上市為青 島港轉(zhuǎn)型升級(jí)，規(guī)范企業(yè)管理，完善法人治理結(jié)構(gòu)，加快與世界接軌，提供了一個(gè)國(guó)際化的 平臺(tái)，青島港將以此為新的起點(diǎn)，借助資本市場(chǎng)的強(qiáng)大推動(dòng)力，不斷發(fā)展公司業(yè)務(wù)，加快建 設(shè)第四代世界物流強(qiáng)港，進(jìn)一步鞏固提升和發(fā)展作為全球領(lǐng)先的綜合性港口運(yùn)營(yíng)商的地位， 保持持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展，成為香港資本市場(chǎng)的一個(gè)優(yōu)秀成員，以優(yōu)良的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，回饋投資 者，回報(bào)社會(huì)。關(guān)鍵詞受到突擊檢查浮出水面青島港開始專項(xiàng)調(diào)查貿(mào)易融資騙貸青島港上周開始專項(xiàng)檢查調(diào)查通過重復(fù)質(zhì)押倉(cāng)儲(chǔ)收據(jù)獲取貿(mào)易融資的行為。同時(shí)，有 業(yè)內(nèi)人士對(duì)路透社表示青島港現(xiàn)已中止鋁和銅的出港。該

4、調(diào)查將打擊本已低迷的礦石市場(chǎng)。 調(diào)查結(jié)束后，一些外資銀行可能會(huì)停止為中國(guó)企業(yè)進(jìn)口大宗商品提供融資。過去幾年，重復(fù)質(zhì)押倉(cāng)儲(chǔ)收據(jù)獲取貿(mào)易融資成為國(guó)內(nèi)影子銀行的重要一環(huán)。有貿(mào)易商 利用同一批礦石，在多家銀行獲取貸款。青島港實(shí)際在港礦石數(shù)量低于應(yīng)有礦石數(shù)量。該人 士稱，此前得到的消息是鋁和銅的缺口分別未8萬噸和2萬噸，但真實(shí)缺口可能更大。這 些礦石要么是不在青島港，要么根本就沒有-有些文件被反復(fù)使用了三次?！鼻鄭u港上市前曾遭知調(diào)查即便一年前就開始籌備上市事宜但6月6日登陸香港聯(lián)交所的青島漕06198，HK), 事到臨頭還是出了岔子。端午節(jié)期間，英國(guó)金屬導(dǎo)報(bào)披露，青島港開始專項(xiàng)檢查，調(diào)查 通過重復(fù)質(zhì)押倉(cāng)

5、儲(chǔ)收據(jù)獲取貿(mào)易融資的行為。傳言紛起之時(shí)，散戶認(rèn)購(gòu)嚴(yán)重不足，公開發(fā)售認(rèn)購(gòu)只占總量的15%。在6月6日上市 當(dāng)天，青島港應(yīng)聲破發(fā)。開盤報(bào)3.76港元/股的青島港，當(dāng)日下午4時(shí)收盤時(shí)，報(bào)收3.71 港元/股，首日跌幅1.33%，當(dāng)日市值蒸發(fā)3881.9萬港元。青島港內(nèi)部傳出的聲音認(rèn)為， 外媒在青島港上市前夕發(fā)布的，內(nèi)部懷疑這是一種做空伏擊關(guān)鍵詞 幕后黑手被曝光青島港調(diào)查據(jù)稱鎖定德誠(chéng)礦業(yè)據(jù)兩位協(xié)助調(diào)查的銀行人士透露，在中國(guó)對(duì)存放在青島港的金屬是否被重復(fù)用于貸款 抵押物展開的調(diào)查中，德誠(chéng)礦業(yè)成為調(diào)查的重點(diǎn)。這兩位因未獲授權(quán)公開談?wù)撓嚓P(guān)事宜而要 求匿名的銀行人士稱，在對(duì)青島港的調(diào)查和甘肅省展開的另一項(xiàng)調(diào)查

6、中，德誠(chéng)礦業(yè)的所有權(quán) 人陳基鴻已被公安部門拘留。記者本周和上周曾三次致電德誠(chéng)的母公司德正資源控股有限公 司，該公司駐青島高管均拒絕置評(píng)。記者今天打往青島公安部門的兩通電話均無人接聽。甘 肅省官員要求記者通過傳真發(fā)送問題，但傳真無人答復(fù)。上述銀行人士稱，調(diào)查人員正在評(píng)判德誠(chéng)礦業(yè)是否利用了存放在青島港的同一批銅和 鋁重復(fù)質(zhì)押，以此獲取多筆貸款。這兩位銀行人士所在的銀行向德誠(chéng)礦業(yè)發(fā)放了貸款。中駿 資源有限公司提交新加坡政府的注冊(cè)文件中所列陳基鴻的手機(jī)號(hào)碼無人接聽。根據(jù)中駿資源 網(wǎng)站，該公司為德正資源的子公司。如果青島港調(diào)查發(fā)現(xiàn)有不當(dāng)行為存在，那么使用從鐵礦 石到橡膠等各種大宗商品作為抵押獲取貸款的大

7、宗商品融資活動(dòng)便可能受到很大影響。巴克 萊和高盛的分析師表示，此項(xiàng)調(diào)查可能會(huì)對(duì)銅價(jià)構(gòu)成壓力。在倫敦金屬交易所交易的六種主 要原材料中，銅的表現(xiàn)今年迄今已經(jīng)處于墊底位置。如果青島港調(diào)查發(fā)現(xiàn)有不當(dāng)行為存在，那么使用從鐵礦石到橡膠等各種大宗商品作為 抵押獲取貸款的大宗商品融資活動(dòng)便可能受到很大影響。巴克萊和高盛的分析師表示，此項(xiàng) 調(diào)查可能會(huì)對(duì)銅價(jià)構(gòu)成壓力。在倫敦金屬交易所交易的六種主要原材料中，銅的表現(xiàn)今年迄 今已經(jīng)處于墊底位置。關(guān)鍵詞騙貸案背后暴露管理漏洞高層是默許的對(duì)于騙貸風(fēng)波，青島港董事會(huì)認(rèn)為，調(diào)查不會(huì)對(duì)本集團(tuán)業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)或財(cái)務(wù)狀況 造成任何重大不利影響。雖然青島港極力辯稱，但是其管理漏洞甚

8、至默許舉動(dòng)也隨之 暴露。除了相關(guān)方的誠(chéng)信問題外，騙貸風(fēng)波凸顯出青島港的管理不嚴(yán)格、質(zhì)押物登記制度 不完善等。青島一位倉(cāng)儲(chǔ)人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，開具假倉(cāng)單需要辦事員就可 以了，雖然不涉及高層，但高層應(yīng)該是默許的。出現(xiàn)這種事情，青島港是有責(zé)任的。銀行憑借倉(cāng)單辦理貸款業(yè)務(wù)，倉(cāng)單是倉(cāng)儲(chǔ)公司開 具的。如果沒有倉(cāng)儲(chǔ)公司辦事員的合作、領(lǐng)導(dǎo)的默許，虛假的倉(cāng)單怎么出來？ 一位鋁業(yè)分析 師表示，類似的事情很多，關(guān)鍵是不能出事，貨主借錢還了就沒事，還不出就出問題了。主 要問題出在銀行，但是青島港本身的管理也有問題。前述倉(cāng)儲(chǔ)人士也表示，管理不嚴(yán)格、 質(zhì)押物登記制度不完善等，都需要改進(jìn)。涉案金額超10億美元中

9、國(guó)的商品融資規(guī)模高達(dá)1600億美元，約占中國(guó)短期外債總額的31%。黃金、銅和 鐵礦石是被使用最多的融資抵押品，其他還包括大豆、棕櫚油、橡膠、鐐、鋅和鋁。由于披露信息的有限，關(guān)于青島港調(diào)查問題的各種傳言也甚囂塵上。最早報(bào)道青島港 調(diào)查消息的英國(guó)金屬導(dǎo)報(bào)(MetalBulletin)今日跟進(jìn)報(bào)道稱：市場(chǎng)關(guān)于調(diào)查涉及的貨物 價(jià)值的傳言已從2.5億美元上升至10億美元以上。Quartz的報(bào)道稱，如果青島港調(diào)查造成的影響擴(kuò)散，調(diào)查可能使得那些本已出售商品 業(yè)務(wù)的西方銀行完全退出這一領(lǐng)域。關(guān)鍵詞 島城銀行集體淪陷涉案金額超180億權(quán)威人士表示，目前青島市政府已成立了專門的“工作小組，正在緊急排查各家銀 行

10、的涉案情況。目前，初步了解的情況是，德正系騙貸案所涉及的中資商業(yè)銀行為18 家，貸款總額也從此前的147億元上升到160多億元。各家銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口還在統(tǒng)計(jì)中， 目前約達(dá)到90億元。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲得的不完全統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，僅次于中行，中信銀行青島分行的 立案金額約為5.8億元。恒豐銀行青島分行排第三位，約5.6億元。農(nóng)行方面，僅青島市南 第三支行就有約4.7億元，單筆貸款金額過億元。其他的情況是：日照銀行約4.1億元，興 業(yè)銀行3.1億元，招商銀行3.07億元，華夏銀行2.7億元，濰坊銀行約2.44億元，威海銀 行約2億元，光大銀行約1.76億元，最少的齊魯銀行也有6352萬元。還有知情人

11、士表示， 以上數(shù)據(jù)只是銀行的部分風(fēng)險(xiǎn)敞口，還未完全暴露。另外，其他5家銀行的涉案金額可能 也是一個(gè)不小的數(shù)字。貸款排前三位的分別是進(jìn)出口銀行、中行和民生銀行，進(jìn)出口銀行 貸款的金額約22億元，中行約20億元，民生銀行約10億元，進(jìn)出口銀行可能風(fēng)險(xiǎn)敞口較 小。多家銀行緊急起訴由于德正系的主要騙貸方式是利用倉(cāng)單重復(fù)質(zhì)押，同一質(zhì)押物可能質(zhì)押給多家銀 行了，所以案發(fā)后銀行先下手為強(qiáng)，多家銀行迅速向法院起訴，要求德正系相關(guān)公司返 還金融借款。某不愿具名的銀行人士透露，從5月底至今，已有十幾家銀行在起訴德正 系，涉及的公司包括德正資源控股有限公司、青島德誠(chéng)礦業(yè)有限公司、化隆先奇鋁業(yè)有限 責(zé)任公司等融資方。

12、法院每天都有銀行的律師去立案，已經(jīng)立了 100多個(gè)案子了，每個(gè) 案子的標(biāo)的金額都在千萬級(jí)以上?！?。為什么是“德正系”？有與陳基鴻相識(shí)多年的知情人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道透露，陳基鴻協(xié)助調(diào)查的原因可 能和青海省委常委、西寧市委書記毛小兵的落馬有關(guān)，當(dāng)年毛小兵在西部礦業(yè)，公司增 發(fā)時(shí)陳基鴻實(shí)際控制的湖北鴻駿投資有限公司成為第二大股東。工商資料顯示，湖北鴻駿 投資有限公司2002年注冊(cè)在湖北武漢市，注冊(cè)資本30100萬元，陳基隆擔(dān)任法定代表人。 股東中分別為自然人陳基隆、馮敏、鄭國(guó)賢，出資額為別為11438萬元、602萬元和18060 萬元。此前有消息稱，德正資源騙貸案的爆發(fā)是由于陳基鴻旗下的實(shí)體產(chǎn)業(yè)資金鏈斷裂而 暴露。上述知情人士卻表示，據(jù)其了解，此案爆發(fā)與實(shí)體經(jīng)營(yíng)沒有太大關(guān)系，主要是陳 基鴻被要求協(xié)助調(diào)查后，其外面的一攤業(yè)務(wù)就群龍無首了，不少參與騙貸的人都跑了。此外，該消息人士還表示，陳基鴻旗下的德正系騙貸案涉