EAS藍(lán)圖設(shè)計(jì)-資金管理1

1、 EAS資金系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方案 PAGE 金蝶軟件(中國(guó))有限公司 第 PAGE 104頁(yè)，共 NUMPAGES 104頁(yè)版權(quán)所有 翻版必究疤裕川干粉砂漿有壩限公司EAS實(shí)施藍(lán)圖昂資金暗管理唉-藍(lán)圖設(shè)計(jì)方拔案拌金蝶軟件（中國(guó)巴）有限公司百20板10氨年阿 皚0熬8俺月文檔控制更改記錄盎日期隘作者凹版本疤更改參考挨2010-8-按8靶張景良按1.0分發(fā)敖拷貝號(hào)吧名字絆區(qū)域目錄TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc2背6907192藹5凹 拔序言罷 PAGEREF _Toc269071925 h 皚4 HYPERLINK l _Toc269071926 方案的定位 PAGERE

2、F _Toc269071926 h 5 HYPERLINK l _Toc269071927 翱1.阿藍(lán)圖設(shè)計(jì)方案般 PAGEREF _Toc269071927 h 藹6 HYPERLINK l _Toc269071928 傲1.1.稗矮企業(yè)概況靶 PAGEREF _Toc269071928 h 阿6 HYPERLINK l _Toc269071929 壩1.2.案扮資金管理實(shí)施目柏標(biāo)和價(jià)值拜 PAGEREF _Toc269071929 h 巴8 HYPERLINK l _Toc269071930 扮1.3.百安資金管理總體業(yè)皚務(wù)藍(lán)圖芭 PAGEREF _Toc269071930 h 襖9 HY

3、PERLINK l _Toc269071931 鞍1.4.岸昂組織架構(gòu)版 PAGEREF _Toc269071931 h 疤12 HYPERLINK l _Toc269071932 笆1.5.氨八資金管理業(yè)務(wù)流昂程靶 PAGEREF _Toc269071932 h 澳13序言致謝鞍本次對(duì)柏裕川干粉砂漿有哀限公司巴資金管理昂實(shí)施方案的編寫骯，得到了昂公司搬領(lǐng)導(dǎo)與員工的大搬力支持和配合，藹尤其是財(cái)務(wù)懊、百結(jié)算按、白投融資等部門疤領(lǐng)導(dǎo)及各級(jí)管理柏人員擠出寶貴的笆時(shí)間，配合金蝶礙軟件順利完成項(xiàng)澳目調(diào)研。整體方案說(shuō)明瓣裕川公司拜是金蝶軟件（中擺國(guó)）有限公司（暗以下簡(jiǎn)稱金蝶軟按件）的重點(diǎn)客戶凹，金蝶軟件非

4、常版關(guān)注澳裕川公司笆的快速發(fā)展。按礙照扳軟件藹合同要求，金蝶白方為絆裕川公司巴提供一份癌裕川的襖資金管理藹信息化建設(shè)的整扒體實(shí)施方案。方案的定位稗本方案的目標(biāo)對(duì)般象吧面對(duì)項(xiàng)目實(shí)施組般實(shí)施顧問(wèn)；哎裕川公司擺方項(xiàng)目組、拜裕川公司胺方業(yè)務(wù)人員；辦面對(duì)實(shí)施管理人啊員；版本方案的設(shè)計(jì)目版標(biāo)襖本方案能夠作為百金蝶EAS系統(tǒng)盎實(shí)施過(guò)程中封閉耙需求的關(guān)鍵性文笆檔；佰本方案能夠作為辦金蝶EAS系統(tǒng)哎的培訓(xùn)工具和業(yè)挨務(wù)指導(dǎo)手冊(cè)；拌本方案可以作為巴金蝶EAS系統(tǒng)傲實(shí)施過(guò)程中一個(gè)巴階段性的成果，頒一個(gè)里程碑。礙本方案白對(duì)象拌為裕川公司扳，完成該盎所屬各分藹公司的業(yè)務(wù)。其把中業(yè)務(wù)包括基礎(chǔ)壩系統(tǒng)搭建、傲資金結(jié)算頒、艾集團(tuán)

5、劃撥斑、跋票據(jù)管理哎、唉投融資管理芭、半或有負(fù)債管理罷等。搬本方案涉及到的啊設(shè)置包括岸資金管理的辦內(nèi)容。氨1頒.壩藍(lán)圖設(shè)計(jì)疤方案企業(yè)概況搬企業(yè)基本信息爸與現(xiàn)狀伴1、稗裕川公司為了適翱應(yīng)市場(chǎng)形式變化哀，成立了兩家分案公司。這兩家分拌公司分別是石家半莊分公司和哈爾靶濱分公司。這兩斑個(gè)公司的成立，癌打破了裕川公司熬原有的資金管理半模式奧。從原來(lái)的一家氨公司管理模式，背變成了集團(tuán)資金鞍管控模式。稗 唉 安2搬、翱裕川干粉砂漿有頒限公司天津總部扮行使集團(tuán)本部的案職能管理，下設(shè)芭多個(gè)傲部門，愛(ài)分別垂直管理集扳團(tuán)內(nèi)部的財(cái)務(wù)核藹算、資金管理、擺人力資源規(guī)劃伴等集團(tuán)業(yè)務(wù)；佰3、爸裕川干粉砂漿有氨限公司各個(gè)分公鞍

6、司分別對(duì)自己所頒需的原材料進(jìn)行半采購(gòu)和成品銷售邦。并有自己的采拌購(gòu)供應(yīng)商和銷售般客戶。主要業(yè)務(wù)特點(diǎn)班裕川公司的各個(gè)扳子公司成立不久敖，公司白內(nèi)辦的胺資金管理體系沒(méi)唉有完全建立起來(lái)巴。公司在財(cái)務(wù)管耙理制度和報(bào)表體挨系，甚至公司的耙一些部門設(shè)置和隘崗位職責(zé)都要制罷定和安排，根據(jù)按裕川公司的自身佰情況和公司的管骯理需要，進(jìn)行重挨新的制定和安排俺。稗并且公司內(nèi)的會(huì)襖計(jì)科目為舊會(huì)計(jì)暗準(zhǔn)則的會(huì)計(jì)科目捌，還沒(méi)有完成舊霸會(huì)計(jì)科目到新會(huì)絆計(jì)科目的轉(zhuǎn)型。擺趨于分散與復(fù)雜瓣，這給集團(tuán)資金懊管理帶來(lái)了相當(dāng)癌的難度。環(huán)球集翱團(tuán)在資金管理方唉面面臨如下挑戰(zhàn)擺：癌舊會(huì)計(jì)科目向新頒會(huì)計(jì)科目轉(zhuǎn)型。班裕川公司的財(cái)務(wù)岸會(huì)計(jì)體制，還

7、沒(méi)癌有根據(jù)規(guī)定改為班新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則體制礙?，F(xiàn)在裕川公司奧的會(huì)計(jì)科目也為笆舊會(huì)計(jì)科目，根哀據(jù)規(guī)定，這些會(huì)扒計(jì)科目都應(yīng)轉(zhuǎn)化隘為新會(huì)計(jì)科目。巴財(cái)務(wù)管理體制艾沒(méi)有建立完成暗、不能有效監(jiān)控拜資金使用壩由于公司是多元邦化、跨地域的發(fā)岸展，財(cái)務(wù)管理手阿段還比較落后，按公司襖對(duì)資金無(wú)法有效埃的監(jiān)督和控制，拔容易造成集團(tuán)資胺金違規(guī)操作，私半自使用。隘集團(tuán)資金體外循阿環(huán)，降低資金使笆用效率澳裕川各子鞍公司獨(dú)立在商業(yè)八銀行開(kāi)戶，在愛(ài)公司內(nèi)部霸進(jìn)行業(yè)務(wù)交易時(shí)傲，需要將資金在般交易的兩個(gè)子公把司對(duì)應(yīng)的銀行賬芭戶資金轉(zhuǎn)撥，這癌樣使得集團(tuán)的資辦金在商業(yè)銀行停百留，存在資金在拌集團(tuán)體外循環(huán)現(xiàn)癌象，造成部分資隘金閑置，不能發(fā)哀揮集

8、團(tuán)資金的整岸體效應(yīng)。懊叭拔笆耙信息化需求笆公司資金管理需絆要進(jìn)一步通過(guò)信襖息化手段實(shí)現(xiàn)管背理創(chuàng)新，加強(qiáng)對(duì)懊公司所屬各單位吧的資金使用效率伴與使用效益的考哀核評(píng)價(jià)，統(tǒng)籌調(diào)把配昂公司資金。因此扮，資金管理方面板信息化的工作重搬點(diǎn)包括： 板公司（子公司皚）層面的資金監(jiān)拔控與資金統(tǒng)籌工安作平臺(tái)。公司骯（子暗公司般）通過(guò)采取對(duì)資爸金存流量、達(dá)到懊及時(shí)掌控資金、啊控制年度資金預(yù)啊算，為資金使用八與規(guī)劃、為集團(tuán)唉領(lǐng)導(dǎo)決策及時(shí)提捌供依據(jù)。通過(guò)下哀屬敗子耙公司的資金預(yù)算佰（資金計(jì)劃）對(duì)爸階段性資金短缺扒與盈余進(jìn)行調(diào)劑澳，同時(shí)作為預(yù)算隘（計(jì)劃）執(zhí)行的疤參考依據(jù)，對(duì)實(shí)板際資金收付的合白理性監(jiān)控，從業(yè)皚務(wù)發(fā)起的源頭上

9、埃統(tǒng)籌管理資金。矮全面支持業(yè)務(wù)單矮位的經(jīng)營(yíng)性資金辦收付。業(yè)務(wù)單位哎在內(nèi)部銀行、外翱部銀行開(kāi)邦戶、收付款等資拜金結(jié)算業(yè)務(wù)；現(xiàn)敗金與銀行存款日癌記賬的核算與對(duì)吧賬業(yè)務(wù)壩。一方面使業(yè)務(wù)爸單位的資金業(yè)務(wù)啊全面信息化管理般，另一方面使上愛(ài)級(jí)單位對(duì)所屬單辦位的資金狀況全鞍面掌控。笆資金管理實(shí)施目拔標(biāo)岸和價(jià)值絆通過(guò)EAS資金背管理的實(shí)施，可懊以幫助客戶達(dá)成邦如下目標(biāo)般和價(jià)值把：澳加強(qiáng)資金計(jì)劃的案申請(qǐng)和審批，提捌高資金使用的計(jì)斑劃性，實(shí)現(xiàn)以資拜金計(jì)劃為手段的白分子公司現(xiàn)金流胺量監(jiān)控。佰各分子公司編制半資金計(jì)劃上報(bào)到翱各自的上級(jí)公司埃/頒子公司，經(jīng)過(guò)上擺級(jí)公司邦/凹子暗公司的審批后作拔為各公司日?，F(xiàn)背金流執(zhí)行的

10、參考半依據(jù)。目前確定隘采用的計(jì)劃執(zhí)行藹情況的數(shù)據(jù)源是版從出納收付款單耙獲取，即將各公挨司在填寫收付款埃單時(shí)候按(稗收款單可以作為絆實(shí)現(xiàn)托收承付的絆業(yè)務(wù)單據(jù)來(lái)處理澳)唉可以的選擇對(duì)應(yīng)把的計(jì)劃項(xiàng)目，并扮提交到集團(tuán)和股吧份資金科審批來(lái)笆實(shí)現(xiàn)對(duì)各公司實(shí)暗際資金收付的事昂前監(jiān)控。笆通過(guò)資金收支兩捌條線管理，加強(qiáng)岸對(duì)下屬公司資金骯的監(jiān)控按對(duì)集團(tuán)各個(gè)賬戶耙余額能動(dòng)態(tài)監(jiān)控奧以調(diào)度資金，確斑保資金平衡唉；靶對(duì)各壩下屬公司班進(jìn)出資金的合罷理伴性、安全性和效辦益性進(jìn)行鞍監(jiān)控鞍，從而使集團(tuán)內(nèi)版各壩下屬分子公司哀的資金運(yùn)作完全叭置于集團(tuán)的監(jiān)控霸之下。跋實(shí)現(xiàn)資金在整個(gè)埃集團(tuán)范圍內(nèi)的集稗中管理、統(tǒng)一調(diào)疤度，加快資金周拌轉(zhuǎn)、

11、提高資金的哎使用效率，并可版結(jié)合績(jī)效考核納案入激勵(lì)體系八；吧通過(guò)資金計(jì)息管霸理，加強(qiáng)資金使安用成本考核，實(shí)叭現(xiàn)內(nèi)部資金有償白使用芭通過(guò)計(jì)息管理，扳進(jìn)行公司內(nèi)部資絆金有償使用，實(shí)叭現(xiàn)資金的內(nèi)部融拜通。胺實(shí)現(xiàn)資金銀企直半聯(lián)，提高資金劃叭轉(zhuǎn)效率唉在構(gòu)建以集團(tuán)為氨中心的高度集中般的收支兩條線管版理模式過(guò)程中，扮我們會(huì)發(fā)現(xiàn)集團(tuán)阿、二級(jí)子公司、霸三級(jí)子公司之間愛(ài)有大量的資金劃擺撥行為，通過(guò)手百工方式將難以高癌效處理資金上繳艾和劃撥的業(yè)務(wù)處擺理，通過(guò)銀企直藹聯(lián)實(shí)現(xiàn)資金管理拌系統(tǒng)與網(wǎng)上銀行八的無(wú)縫連接，加稗快資金劃撥效率芭，同時(shí)可以幫助把管理者實(shí)時(shí)掌握扒各下屬公司資金扒賬戶信息。扳通過(guò)EAS資金半管理系統(tǒng)與商

12、業(yè)芭銀行系統(tǒng)的對(duì)接奧，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司白對(duì)各核算單位銀俺行賬戶余額、流奧入/流出情況進(jìn)跋行及時(shí)查詢和監(jiān)搬控的目的。艾資金管理總體業(yè)凹務(wù)藍(lán)圖靶EAS資金管理稗主要管理企業(yè)資半金的流動(dòng)，這里藹的資金是廣義的敖現(xiàn)金，包括：庫(kù)絆存現(xiàn)金、銀行存芭款矮。借助EAS資按金管理系統(tǒng)，建稗立資金集中管理澳和資金集中監(jiān)控懊的平臺(tái)，提高資翱金使用效率和使班用效果，降低資暗金運(yùn)作成本和風(fēng)罷險(xiǎn)。爸EAS資金管理氨與EAS的出納擺管理、應(yīng)收管理霸、應(yīng)付管理、全跋面預(yù)算高度集成半，構(gòu)成企業(yè)的資辦金流入流出平臺(tái)般。皚資金計(jì)劃管理：俺提供與業(yè)務(wù)計(jì)劃鞍和績(jī)效管理相聯(lián)扮的資金計(jì)劃管理扮資金控制：提供愛(ài)與業(yè)務(wù)流程一體懊化處理的資金控藹制

13、。敖營(yíng)運(yùn)資金管理：芭提供從企業(yè)層面挨到集團(tuán)層面連續(xù)辦、流暢的運(yùn)營(yíng)資斑金流管理。皚查詢分析工具：澳提供豐富有效資拔金查詢工具與分暗析報(bào)表。哀EAS資金管理靶的總體藍(lán)圖：圖1-01把資搬金管理分為：收拌付款管理、資金案計(jì)劃、資金結(jié)算骯、銀企直聯(lián)、票俺據(jù)管理般,把資金監(jiān)控。巴銀企直聯(lián)：結(jié)算哀單、付款單案、上劃單、下?lián)馨讍伟峤痪W(wǎng)銀即時(shí)爸收安付款；查詢交易按明細(xì)；從網(wǎng)銀下扒載銀行收款資料矮；從網(wǎng)銀下載銀哎行對(duì)賬單；收支半二條線下，資金扒劃撥；滿足單體拜、集團(tuán)企業(yè)對(duì)外扮收、付款單的需背求。哎票據(jù)管理分為支扒票叭、進(jìn)賬單、應(yīng)收熬票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)拔、俺其他銀行票據(jù)等骯模塊。票據(jù)管理扮的主要功能如下礙：瓣支票管

14、理：空白版支票的購(gòu)置、分罷配扳、領(lǐng)用、跋填開(kāi)、霸核銷等功能；案進(jìn)賬單：進(jìn)賬單鞍的登記等功能；翱應(yīng)收票據(jù)：銀行捌承兌匯票和商業(yè)奧承兌匯票的登記安、背書、貼現(xiàn)、盎收款、退票拜、托管、受托俺等業(yè)務(wù)，以及集傲團(tuán)內(nèi)應(yīng)收票據(jù)的癌查詢、背書(可芭以收取利息)、阿代收款、代保管啊、對(duì)外拆分、退隘票等集團(tuán)票據(jù)業(yè)扳務(wù)；把應(yīng)付票據(jù)：銀行埃承兌匯票和商業(yè)跋承兌匯票的登記跋、付款、退票襖、轉(zhuǎn)付艾等業(yè)務(wù)，以及集罷團(tuán)代下屬單位開(kāi)拜出應(yīng)付票據(jù)的業(yè)昂務(wù)。胺集團(tuán)企業(yè)資金管敖理與單體企業(yè)資搬金管理稍有不同案，因此，EAS芭資金管理分別提胺供了單體企業(yè)資奧金管理和集團(tuán)企胺業(yè)資金管理兩種翱解決方案：扳單體企業(yè)的資金扒管理岸挨班啊拌斑白

15、疤哀藹圖板1-02跋集團(tuán)企業(yè)的資金哎管理圖1-03柏盡管單體企業(yè)和把集團(tuán)企業(yè)在笆資金管理的內(nèi)容佰上有所差別，這啊些差別更多的體哎現(xiàn)在產(chǎn)品功能上岸的差別。暗 組織架構(gòu)半1、瓣裕川干粉砂漿有半限公司搬組織架構(gòu)圖挨（佰按實(shí)際情況描繪把客戶的組織架構(gòu)巴圖斑）拔裕川干粉砂漿有安限公司跋下屬爸2家分公司把。澳總公司和分公司癌所經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容是白相同的，但是因鞍為分公司所在的吧地域不同，所以壩各個(gè)公司之間有半不同的供應(yīng)商和半客戶絆。俺資金管理業(yè)務(wù)流藹程集團(tuán)劃撥業(yè)務(wù)場(chǎng)景敗集團(tuán)在各個(gè)商業(yè)把銀行開(kāi)立母子賬搬戶，集團(tuán)內(nèi)其他按公司都在集團(tuán)開(kāi)隘立母子賬戶的商阿業(yè)銀行開(kāi)立收入般戶和支出戶。頒集團(tuán)的母子賬戶唉中，子賬戶與下辦屬

16、公司的收入戶絆和支出戶相對(duì)應(yīng)霸；母賬戶反映所搬有子賬戶的記錄芭。母賬戶除了可疤以撥付資金到子哀賬戶外，可以選藹擇是否可以直接版對(duì)外支付。哀下屬公司的收入敗戶只收不支，支辦出戶只支不收(藹除了集團(tuán)結(jié)算中昂心母賬戶撥付的唉資金外)。瓣集團(tuán)結(jié)算中心的伴母子賬戶，以及案下屬公司的收、拌支賬戶都需要與熬銀行簽定協(xié)議。吧下屬公司每天將扒收入戶的資金全邦部上劃到集團(tuán)結(jié)巴算中心的母子賬藹戶中。隘集團(tuán)結(jié)算中心根凹據(jù)已經(jīng)審批通過(guò)矮的下屬公司的資白金計(jì)劃，每周將拜生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需的班資金撥付到下屬鞍公司的支出戶。壩每月將支出的結(jié)懊余資金全部上劃吧到集團(tuán)結(jié)算中心唉的母子賬戶中。斑1.9.5案.1. 基礎(chǔ)設(shè)安置賬戶管理策略

17、癌賬戶管理策略用斑來(lái)設(shè)置賬戶的透叭支策略、存款策敖略、貸款策略等吧?？梢员汇y行賬擺戶和內(nèi)部賬戶所霸引用。圖1-14昂 賬號(hào)管理策略伴查詢時(shí)，可以查版看使用這個(gè)策略癌的內(nèi)部賬號(hào)、銀岸行賬號(hào)、子賬號(hào)扮。銀行賬號(hào)愛(ài)集團(tuán)資金管理（芭集中結(jié)算、或收骯支兩條線管理）邦與各公司銀行賬拔戶的設(shè)置密切相笆關(guān)，這里只描述啊與集團(tuán)資金劃撥半相關(guān)的銀行賬戶般屬性。懊當(dāng)指定為母賬挨號(hào)時(shí)，收支性艾質(zhì)只能為收支戶擺；對(duì)于母賬號(hào)，擺可以查看到與母翱賬號(hào)相關(guān)聯(lián)的子鞍賬號(hào)。叭當(dāng)不是母賬號(hào)時(shí)靶，如果進(jìn)行了集艾團(tuán)資金劃撥，可懊以指定對(duì)應(yīng)的子骯賬號(hào)。背收支性質(zhì)分為：按收入戶、支出戶唉、收支戶。收入伴戶：只收不支，吧除了通過(guò)集團(tuán)資藹金下

18、撥單可以進(jìn)凹行收入戶的支付埃外，付款單、對(duì)安外付款結(jié)算單都搬不能使用收入戶霸進(jìn)行對(duì)外支付；笆支出戶：只支不骯收，除了通過(guò)集襖團(tuán)資金上劃單可柏以進(jìn)行支出戶的扒收款外，收款單鞍、對(duì)外收款結(jié)算把單都不能使用支鞍出戶進(jìn)行對(duì)外收暗款。子賬號(hào)藹收支兩條線管理八的集團(tuán)企業(yè)，必扒須為母賬號(hào)設(shè)立盎子賬號(hào)。圖1-15流程說(shuō)明：搬子賬號(hào)與母賬號(hào)骯只能是同一家金擺融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，即爸：子賬號(hào)所屬的辦金融機(jī)構(gòu)與母賬澳號(hào)所屬的金融機(jī)哎構(gòu)是EAS的同霸一棵金額機(jī)構(gòu)樹(shù)稗上的二家實(shí)體金壩融機(jī)構(gòu)。拌子賬號(hào)與母賬號(hào)岸同屬于集團(tuán)總部哀，因此，子賬號(hào)昂定義時(shí)，關(guān)聯(lián)母翱賬號(hào)時(shí)，必須是敗當(dāng)前公司的母賬拔號(hào)。柏單位內(nèi)部賬戶和叭往來(lái)科目：兩者拔有

19、且必有一個(gè)（八不能同時(shí)為空，壩也不能同時(shí)存在艾）。拔如果劃撥單位是板結(jié)算中心，且與盎被劃撥單位采取哎內(nèi)部存款的方式柏核算，子賬號(hào)須疤填寫扒“罷單位內(nèi)部賬戶稗”愛(ài)，上劃相當(dāng)于被靶劃撥單位的外部扮銀行減少，內(nèi)部敖存款增加。下?lián)芤\相當(dāng)于被劃撥單伴位的外部銀行增瓣加，內(nèi)部存款減斑少。艾如果劃撥單位與疤被劃撥單位采取啊內(nèi)部往來(lái)的方式般核算，子賬號(hào)須隘填寫哀“邦往來(lái)科目邦”跋，上劃相當(dāng)于被藹劃撥單位的外部熬銀行減少，下?lián)馨菹喈?dāng)于被劃撥單氨位的外部銀行增伴加，同時(shí)單位往哀來(lái)賬發(fā)生相反變邦動(dòng)。笆銀行賬戶（母賬矮號(hào)、二級(jí)賬號(hào)）頒與子賬號(hào)的組織哀關(guān)系：圖1-16壩賬號(hào)查詢時(shí)，可柏以查詢到某個(gè)關(guān)扳聯(lián)單位的子賬號(hào)昂對(duì)

20、應(yīng)的銀行存款巴賬號(hào)。唉子賬號(hào)初始余額胺：從子賬號(hào)的關(guān)拔聯(lián)單位導(dǎo)入所有安子賬號(hào)關(guān)聯(lián)的單翱位二級(jí)銀行賬號(hào)稗對(duì)應(yīng)期間的發(fā)生拌額與余額作為子哀賬號(hào)的初始數(shù)據(jù)班錄入?yún)⒖?。巴子賬號(hào)的啟用期阿間與出納啟用期扒間相同，子賬號(hào)拔初始余額必須在扒出納結(jié)束初始化巴前錄入。瓣子賬號(hào)的結(jié)束初罷始化、反結(jié)束化半、結(jié)賬、反結(jié)賬邦，在出納管理結(jié)笆束初始化、反結(jié)伴束化、結(jié)賬、反熬結(jié)賬同時(shí)完成，班不需要單獨(dú)處理斑。啊子賬號(hào)明細(xì)賬：盎查詢某一調(diào)撥單氨位一段期間內(nèi)的鞍上劃下?lián)苊骷?xì)，耙以及累計(jì)上劃下襖撥的凈額。氨1.9.5按.2. 劃撥流霸程圖圖1-17胺1.9.5絆.3. 中心上巴劃流程圖1-18流程說(shuō)明：擺上劃單的母賬號(hào)拔一旦確認(rèn)

21、，系統(tǒng)扳自動(dòng)填充母賬號(hào)跋關(guān)聯(lián)的、當(dāng)日需巴上劃的所有子賬哎號(hào)以及與子賬號(hào)懊相關(guān)聯(lián)的下屬單稗位的銀行賬號(hào)(拌二級(jí)賬號(hào))，并吧根據(jù)上劃規(guī)則填敗充上劃金額。用靶戶可對(duì)上劃分錄搬、上劃金額進(jìn)行安手工調(diào)整。敗全額上劃，如果熬二級(jí)賬戶的余額絆大于等于奧“板最小上劃金額霸”隘，上劃金額二伴級(jí)賬戶余額；如半否，上劃金額為敗零。哎定額上劃，如果瓣二級(jí)賬戶的余額熬大于等于俺“拌上劃定額哎”半，上劃金額上敖劃定額；否則上埃劃金額為零。敖留底上劃，如果埃二級(jí)賬戶余額減扳“版留底余額安”礙大于等于哀“啊最小上劃金額礙”拜，上劃金額賬背戶余額留底余拔額；否則分錄金岸額為零盎當(dāng)日需上劃的二百級(jí)賬戶，是指當(dāng)暗前日期等于上劃把周

22、期和上劃日的壩二級(jí)賬戶。頒二級(jí)賬戶的余額癌，是指系拌統(tǒng)銀行日記賬的阿余額。擺上劃規(guī)則，是指頒二級(jí)賬戶的管理懊策略中的上劃規(guī)暗則。搬上劃周期和上劃八日, 是指二級(jí)百賬戶的管理策略絆中的上劃周期和艾上劃日。上劃單舉例辦母賬號(hào)頒子賬號(hào)芭二級(jí)賬號(hào)氨上劃周期矮上劃日埃上劃規(guī)則啊2010叭-07-06賬版戶余額靶2010扳-07-30賬跋戶余額哎工行00001盎A公司工行劃撥扒戶案A公司工行收入挨戶澳日艾全額上劃，最小耙上劃1000元艾40萬(wàn)辦999吧A公司工行支出擺戶奧月扮30礙全額上劃，最小捌上劃1000元壩1萬(wàn)扳1萬(wàn)翱B公司工行劃撥邦戶藹B公司工行收入扳戶芭周澳5骯定額上劃30萬(wàn)佰元骯50萬(wàn)笆10萬(wàn)

23、半B公司工行支出吧戶哎月跋30拔全額上劃，最小吧上劃1000元案10萬(wàn)唉2000背C公司工行劃撥拌戶班C公司工行收支案戶擺周敖1矮留底10萬(wàn)元，背最小上劃100搬0元半30萬(wàn)斑17萬(wàn)礙2010案-07-06，稗周五，系統(tǒng)自動(dòng)罷計(jì)算的上劃分錄鞍和上劃金額為：按單位賬號(hào)巴子賬號(hào)百劃撥單位板金額把A公司工行收入隘戶稗A公司工行劃撥懊戶瓣A公司阿40萬(wàn)骯B公司工行收入扮戶矮B公司工行劃撥背戶癌B公司壩30萬(wàn)拔2010隘-07-30，敗周一，系統(tǒng)自動(dòng)隘計(jì)算的上劃分錄拜和上劃金額為：氨單位賬號(hào)扮子賬號(hào)矮劃撥單位啊金額靶A公司工行收入般戶按A公司工行劃撥傲戶壩A公司笆0霸A公司工行支出隘戶骯A公司工行劃撥芭

24、戶捌A公司昂1萬(wàn)笆B公司工行支出斑戶絆B公司工行劃撥唉戶斑B公司哀2000邦C公司工行收支版戶斑C公司工行劃撥唉戶敖C公司挨7萬(wàn)上劃單確認(rèn)隘已審批的上劃單班才能確認(rèn)，確認(rèn)盎指上劃單經(jīng)過(guò)銀擺行的確認(rèn)，已經(jīng)罷將上劃金額從各百個(gè)單位的銀行賬八號(hào)上劃到母賬號(hào)哀，并引起相關(guān)單氨位的子賬號(hào)的金柏額變動(dòng)。半確認(rèn)時(shí)，分別確阿認(rèn)各個(gè)二級(jí)賬號(hào)凹的是否成功上劃拌。疤確認(rèn)后，會(huì)按已骯確認(rèn)的分錄登記奧子賬號(hào)明細(xì)賬。昂如果劃撥單位是般結(jié)算中心，與被拔劃撥單位采取內(nèi)八部存款的方式核叭算，子賬號(hào)須填澳寫盎“拔單位內(nèi)部賬戶敖”壩，上劃相當(dāng)于被哎劃撥單位的外部爸銀行減少，內(nèi)部澳存款增加；上劃癌確認(rèn)后會(huì)按已確頒認(rèn)的分錄增加單奧位賬

25、戶的內(nèi)部存伴款明細(xì)賬。般如果劃撥單位與伴被劃撥單位采取凹內(nèi)部往來(lái)的方式伴核算，子賬號(hào)須壩填寫傲“唉往來(lái)科目矮”拌，上劃相當(dāng)于被愛(ài)劃撥單位的外部壩銀行減少，單位傲往來(lái)賬變動(dòng)。氨在出納的單據(jù)登般賬模式下，確認(rèn)板會(huì)自動(dòng)登記母賬扳號(hào)的銀行日記賬霸。翱如果被劃撥單位哀的參數(shù)上劃單凹確認(rèn)后自動(dòng)發(fā)送拌劃款單位回單：埃是，確認(rèn)后按八已確認(rèn)的分錄自按動(dòng)生成被劃撥單芭位的付款單，被昂劃撥單位必須啟昂用付款單的自動(dòng)暗編碼。霸已審批未確認(rèn)的骯上劃單允許提交版銀企斑按照正常流程，壩上劃應(yīng)該是從銀艾行下載單據(jù)，而稗不是提交銀企發(fā)八起業(yè)務(wù)。因此，白實(shí)施時(shí)注意與客叭戶的交流，變通昂處理捌1.9.5澳.4. 中心下敖撥流程圖1

26、-19流程說(shuō)明：笆下?lián)軉蔚哪纲~號(hào)暗一旦確認(rèn)，系統(tǒng)岸自動(dòng)填充母賬號(hào)胺關(guān)聯(lián)的子賬號(hào)，靶以及子賬號(hào)所關(guān)捌聯(lián)的收支戶、支敗出戶的銀行賬號(hào)百，并根據(jù)下?lián)芤?guī)斑則填充下?lián)芙痤~艾。用戶可對(duì)下?lián)馨悍咒?、下?lián)芙痤~八進(jìn)行手工調(diào)整。矮手工，下?lián)芙痤~癌0，完全由用礙戶手工確認(rèn)和錄板入下?lián)芙痤~。邦定額下?lián)?，下?lián)馨藿痤~下?lián)芏~啊。辦補(bǔ)齊下?lián)?，如果捌“巴固定余額柏”哀減二級(jí)賬戶的余案額大于等于辦“盎最小下?lián)芙痤~跋”柏，下?lián)芙痤~固把定余額二級(jí)賬敗戶余額；否則，阿下?lián)芙痤~為零。安二級(jí)賬戶的余額百，是指系背統(tǒng)銀行日記賬的版余額。盎下?lián)芤?guī)則，是指壩二級(jí)賬戶的管理癌策略中的下?lián)芤?guī)扮則。下?lián)軉闻e例阿母賬號(hào)白子賬號(hào)骯二級(jí)賬號(hào)爸下?lián)芤?guī)則耙賬

27、戶余額擺賬戶余額把工行00001背A公司工行劃撥皚戶半A公司工行收入半戶礙A公司工行支出壩戶捌手工安2萬(wàn)霸1萬(wàn)斑B公司工行劃撥懊戶耙B公司工行收入骯戶巴B公司工行支出疤戶芭定額下?lián)?0萬(wàn)吧元哎1.6萬(wàn)矮2.2萬(wàn)矮C公司工行劃撥般戶艾C公司工行收支阿戶哎補(bǔ)齊20萬(wàn)元，半最小下?lián)?萬(wàn)元俺11萬(wàn)敖19.5萬(wàn)唉2010翱-07-09，阿系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算的胺下?lián)芊咒浐拖聯(lián)馨榻痤~為：俺單位賬號(hào)辦子賬號(hào)安劃撥單位叭金額擺A公司工行支出埃戶熬A公司工行劃撥柏戶昂A公司頒0奧B公司工行支出跋戶昂B公司工行劃撥搬戶頒B公司安20萬(wàn)胺C公司工行收支疤戶擺C公司工行劃撥捌戶扒C公司澳9萬(wàn)啊2010爸-07-16，熬系統(tǒng)自

28、動(dòng)計(jì)算的扳下?lián)芊咒浐拖聯(lián)馨罱痤~為：愛(ài)單位賬號(hào)般子賬號(hào)把劃撥單位扒金額扒A公司工行支出版戶般A公司工行劃撥哀戶啊A公司扮0斑B公司工行支出襖戶暗B公司工行劃撥俺戶懊B公司瓣20萬(wàn)跋C公司工行收支拜戶愛(ài)C公司工行劃撥瓣戶俺C公司罷0下?lián)軉未_認(rèn)拜已審批的下?lián)軉伟挪拍艽_認(rèn)，確認(rèn)疤指下?lián)軉谓?jīng)過(guò)銀耙行的確認(rèn)，已經(jīng)瓣將下?lián)芙痤~劃撥擺到各個(gè)單位的銀奧行賬號(hào)中，并引翱起相關(guān)單位的子阿賬號(hào)的金額變動(dòng)壩。百確認(rèn)時(shí)，分別確扮認(rèn)各個(gè)二級(jí)賬號(hào)翱的是否成功下?lián)馨摹未_認(rèn)后，會(huì)按已案確認(rèn)的分錄登記班子賬號(hào)明細(xì)賬。柏如果劃撥單位是傲結(jié)算中心，與被伴劃撥單位采取內(nèi)矮部存款的方式核敖算，子賬號(hào)須填笆寫骯“跋單位內(nèi)部賬戶捌”皚，下?lián)?/p>

29、相當(dāng)于被壩劃撥單位的外部矮銀行增加，內(nèi)部扮存款減少；下?lián)馨创_認(rèn)后會(huì)按已確版認(rèn)的分錄減少單澳位賬戶的內(nèi)部存版款明細(xì)賬。八如果劃撥單位與版被劃撥單位采取版內(nèi)部往來(lái)的方式霸核算，子賬號(hào)須凹填寫跋“稗往來(lái)科目岸”芭，下?lián)芟喈?dāng)于被拔劃撥單位的外部芭銀行增加，單位瓣往來(lái)賬變動(dòng)。盎在出納的單據(jù)登拜賬模式下，確認(rèn)拔會(huì)自動(dòng)登記母賬骯號(hào)的銀行日記賬翱。骯如果被劃撥單位凹的參數(shù)下?lián)軉伟创_認(rèn)后自動(dòng)發(fā)送昂撥款單位回單：佰是，確認(rèn)后按版已確認(rèn)的分錄自敗動(dòng)生成被劃撥單敗位的收款單，被斑劃撥單位必須啟伴用收款單的自動(dòng)辦編碼耙已審批未確認(rèn)的皚下?lián)軉卧试S提交阿銀企銀企直聯(lián)流程岸銀企直聯(lián)皚指巴通過(guò)金蝶EAS拜銀企直聯(lián)系統(tǒng)與暗銀行按

30、的拌企業(yè)網(wǎng)上銀行系案統(tǒng)相聯(lián)接，爸用戶把直接通過(guò)隘金蝶EAS系統(tǒng)百的凹界面就可享受銀斑行賬戶信息查詢隘、下載、轉(zhuǎn)賬支絆付三大類服務(wù)八。敗EAS銀企直聯(lián)佰的特點(diǎn)：凹賬務(wù)信息銀企同按步。疤銀企昂直胺聯(lián)有機(jī)聯(lián)接了懊金蝶EAS系統(tǒng)阿和銀行業(yè)務(wù)處理矮系統(tǒng)，整合了雙般方的系統(tǒng)資源，拔解決了長(zhǎng)期困擾隘企業(yè)的銀企賬務(wù)辦信息不一致問(wèn)題把，為企業(yè)財(cái)務(wù)決背策提供實(shí)時(shí)、準(zhǔn)隘確、全面的賬務(wù)阿信息支持。俺操作簡(jiǎn)易、提高敖效率。八企業(yè)財(cái)務(wù)人員無(wú)澳須哀在金蝶EAS系岸統(tǒng)、網(wǎng)上銀行系巴統(tǒng)唉重復(fù)錄入指令信礙息，所有指令拜在和EAS出納邦管理、資金結(jié)算把、銀企直聯(lián)系統(tǒng)叭一次錄入，一經(jīng)頒審核批準(zhǔn)，立即叭完成對(duì)外支付并按更新凹EAS出納

31、系統(tǒng)艾、資金結(jié)算系統(tǒng)哎的安賬務(wù)信息，簡(jiǎn)化笆了手續(xù)，使客戶鞍使用起來(lái)更方便巴、更順手。絆安全放心。爸EAS銀企互聯(lián)癌平臺(tái)不直接和互癌聯(lián)網(wǎng)連接，而是敗與銀行客戶端服般務(wù)程序（此程序板是安裝在客戶端柏的局域網(wǎng)內(nèi)）進(jìn)吧行交互，EAS敗銀企互聯(lián)平臺(tái)將扮交易的報(bào)文發(fā)給背銀行客戶端，再傲由銀行客戶端對(duì)阿交易的報(bào)文進(jìn)行柏加密并傳送給銀拔行后臺(tái)服務(wù)器進(jìn)阿行處理，處理完俺成后，銀行會(huì)將跋結(jié)果返回給銀行挨客戶端，再由銀版行客戶端傳送給拜EAS銀企互聯(lián)把平臺(tái)。啊截止EASV敗5.皚4愛(ài).芭0伴已經(jīng)提供了工行絆(包括專業(yè)版)氨、農(nóng)行、中行、搬建行等四大國(guó)有斑商業(yè)銀行，以及芭招商銀行、交通哎銀行、華夏銀行百、佛山建行熬、

32、浦東銀行板等9家銀行熬13個(gè)版本的頒接口。跋1.9.班6岸.1. 銀企直扒聯(lián)流程圖骯 暗 稗 巴圖1-20巴1.9.6哎.2流程說(shuō)明版流程目標(biāo)斑聯(lián)機(jī)或脫機(jī)查詢岸銀行賬戶余額和笆明細(xì)，以及聯(lián)機(jī)昂付款和接收收款耙信息。靶業(yè)務(wù)背景埃指將企業(yè)的金蝶阿EAS資金管理柏系統(tǒng)與銀行的網(wǎng)般上銀行系統(tǒng)相聯(lián)扒接，企業(yè)直接通案過(guò)金蝶EAS系氨統(tǒng)的界面就可享般受銀行賬戶信息八實(shí)時(shí)查詢、下載扮以及快速的轉(zhuǎn)賬熬支付三大類服務(wù)斑。客戶只需要通斑過(guò)金蝶EAS這版?zhèn)€統(tǒng)一的平臺(tái)，吧即可享受到多家拔銀行提供的互聯(lián)霸服務(wù)。皚流程適用范圍扮需要通過(guò)銀企互笆聯(lián)對(duì)下屬企業(yè)的耙銀行賬戶的交易斑進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控的跋企業(yè)集團(tuán)班序號(hào)昂流程節(jié)點(diǎn)氨角色叭

33、操作說(shuō)明辦備注邦1愛(ài)基礎(chǔ)設(shè)置敖出納員氨銀企直聯(lián)設(shè)置骯設(shè)置各銀行的接凹口參數(shù)，確保與按銀行實(shí)時(shí)通訊的胺暢通扮2伴銀行賬號(hào)設(shè)置敗設(shè)置銀行賬戶的板銀行接口資料，百包括銀行賬戶所佰屬接口、銀行賬安戶的開(kāi)戶行聯(lián)行埃號(hào)等，其中開(kāi)戶唉行聯(lián)行號(hào)和開(kāi)戶捌行機(jī)構(gòu)號(hào)由合作懊銀行提供資料。扳3隘在線付款靶出納員爸結(jié)算單、付款單奧通過(guò)銀企直聯(lián)在案線付款矮結(jié)算單、付款單絆，下?lián)軉伟〉脑诰€付款爸4百出納疤銀行付款單查詢傲查詢提交銀行接胺口產(chǎn)生的銀行付拔款單拌5熬接收收款信息捌出納員俺結(jié)算單、收款單阿通過(guò)銀企直聯(lián)接啊收收款信息翱結(jié)算單、收款單扒接收收款信息矮6藹交易查詢霸出納員藹賬戶余額查詢百交易明細(xì)查詢案查詢銀行賬戶交跋易

34、余額和明細(xì)礙7哀系統(tǒng)管理澳出納員澳調(diào)度設(shè)置岸設(shè)置參與調(diào)度的八銀行賬戶，同時(shí)半通過(guò)后臺(tái)事務(wù)定板義，自動(dòng)聯(lián)機(jī)發(fā)翱起對(duì)銀行賬戶的稗余額和明細(xì)的自爸動(dòng)下載。稗1.9.把6氨.3注意事項(xiàng)笆提交銀企直聯(lián)付哎款可以在付款單般、對(duì)外付款結(jié)算瓣單中完成，已提稗交銀企直聯(lián)付款靶的付款單和結(jié)算安單可以在銀行俺付款單查詢中笆查詢。通過(guò)銀案行付款單查詢板可以查詢百、導(dǎo)出(導(dǎo)出到爸EXCEL)和阿同步付款狀態(tài)(班獲取提交到接口瓣銀行的銀行付款矮單的最新?tīng)顟B(tài))按。靶接收收款信息直案接在收款單、對(duì)熬外收款結(jié)算單中版完成，從銀企直扳聯(lián)接收的收款信耙息是暫存狀態(tài)的佰單據(jù)，保存后成哀為正式的收款單拜和結(jié)算單。扒交易明細(xì)查詢和霸賬戶

35、余額查詢提哎供二種查詢方式靶：聯(lián)機(jī)和脫機(jī)。般聯(lián)機(jī)辦查詢：實(shí)時(shí)連接埃到各商業(yè)銀行獲隘取的銀行賬戶余暗額和交易明細(xì)。艾脫機(jī)查詢：獲取埃已經(jīng)從各商業(yè)銀奧行下載到EAS艾數(shù)據(jù)中心的銀行霸賬戶的余額和交邦易明細(xì)。背調(diào)度設(shè)置：設(shè)置絆調(diào)度規(guī)則將交易熬明細(xì)、賬戶余額巴從各商業(yè)銀行下佰載到EAS數(shù)據(jù)隘中心。笆日志：懊查詢提交給銀行埃的付款單的各種背狀態(tài)信息以及銀捌行付款單的來(lái)源盎。埃提交密碼驗(yàn)證：邦如果有提交密碼挨設(shè)置，單據(jù)提交壩銀企時(shí)首先彈出搬錄入提交密碼界藹面，如果提交密唉碼為空，則不檢擺查提交密碼，直奧接提交銀企。如哎果密碼不正確，案不允許提交，提耙示用戶密碼不正挨確搬空白票據(jù)管理流拔程翱1.9.襖7頒.

36、1. 空白票哀據(jù)管理流程圖骯EAS的支票管皚理包括從空白票懊據(jù)的購(gòu)置到最后靶生成憑證、日記挨賬的完整空白票凹據(jù)管理流程：把 昂 啊圖1-21罷1.9.拔7岸.2流程說(shuō)明岸流程目標(biāo)壩描述完整的支票安管理流程隘業(yè)務(wù)背景暗支票是公司的無(wú)頒條件支付委托證矮明，必須嚴(yán)格按霸財(cái)務(wù)制度進(jìn)行管鞍理。公司對(duì)支票板的管理制度一般敖包括：笆1、支票與支票頒印鑒（大小?。┌俜珠_(kāi)保管；胺2、領(lǐng)用支票應(yīng)巴填寫支票領(lǐng)取單稗，注明日期、金隘額、用途及領(lǐng)取捌人，并經(jīng)本單位班負(fù)責(zé)人與財(cái)務(wù)部盎負(fù)責(zé)人簽字；佰3、支票原則上芭是填寫齊全后才八簽發(fā)，但考慮到叭實(shí)際工作中的具笆體情況，如無(wú)法壩預(yù)計(jì)確切金額或靶未確定接受單位藹等，確需使用空

37、癌白支票的，應(yīng)經(jīng)耙部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)吧同意后，方能到般財(cái)務(wù)部門辦理有翱關(guān)領(lǐng)用手續(xù)。辦4、支票遺失時(shí)佰，應(yīng)立即通知財(cái)岸務(wù)部并向銀行辦辦理掛失；瓣5、支票只限本斑單位使用，不得拜外借；瓣6、領(lǐng)用空白支跋票的，應(yīng)于領(lǐng)用敖之日起十天內(nèi)經(jīng)拌本單位領(lǐng)導(dǎo)簽字懊后，將支票存根芭交回財(cái)務(wù)部，并唉辦理報(bào)賬。白7、賬戶銷戶結(jié)拌清時(shí)，須將全部絆剩余空白支票交凹回銀行注銷。愛(ài)流程適用范圍邦所有需要使用支邦票的用戶扮序號(hào)熬流程節(jié)點(diǎn)矮角色疤操作說(shuō)明跋佰按備注阿1把支票購(gòu)置敖出納百空白支票登記笆登記是沒(méi)有選擇哎“哎保管公司巴”癌的空白支票狀態(tài)按為庫(kù)存耙否則，空白支票邦狀態(tài)為未使用奧安2瓣支票分配襖出納靶支票分配班將庫(kù)存狀態(tài)把的空

38、白支票分配罷給各個(gè)票據(jù)保管暗人，即：指定空鞍白支票的保管公吧司、保管部門和暗保管人。熬3扒支票領(lǐng)用敗支票的使用者唉支票領(lǐng)用襖從支票的保管者把手中領(lǐng)用空白支扮票吧4凹支票填開(kāi)（報(bào)銷哎）哎支票的使用者般支票填開(kāi)絆當(dāng)出納系統(tǒng)的拜日記賬保存時(shí)自凹動(dòng)核銷支票的隘參數(shù)為是，支票岸的報(bào)銷方式支持翱自動(dòng)報(bào)銷和手工拌報(bào)銷兩種；當(dāng)出胺納系統(tǒng)的日記熬賬保存時(shí)自動(dòng)核扒銷支票的參數(shù)藹為否，支票的報(bào)鞍銷方式只支持手哀工報(bào)銷；胺支票報(bào)銷支持集笆團(tuán)報(bào)銷下屬公司邦領(lǐng)用的支票擺5八支票作廢昂支票保管人凹支票作廢拌由于換版、領(lǐng)用藹過(guò)程中的誤操作澳、領(lǐng)用后誤填寫礙、持票人未及時(shí)扒入賬等原因作廢凹。因此，未使用拜”凹、已領(lǐng)用、已填疤開(kāi)

39、的支票都可以背作廢。瓣6胺支票核銷愛(ài)支票保管人哀支票核銷埃將已開(kāi)票的支票艾與銀行日記賬的傲付款記錄進(jìn)行關(guān)昂聯(lián)。扳7邦支票登賬敗支票保管人安支票登賬癌按支票內(nèi)容登記背銀行日記賬，提艾現(xiàn)的支票也可同鞍時(shí)登記現(xiàn)金日記八賬伴8皚生成憑證藹會(huì)計(jì)斑生成憑證霸1.9.搬7澳.3注意事項(xiàng)跋空白支票登記就柏是將購(gòu)入的銀行疤空白支票按支票昂號(hào)碼登記到系統(tǒng)伴中。刪除支票即敖刪除整批空白支傲票，只有選擇的俺支票的同批次的瓣所有支票都處于疤未使用狀態(tài)，系盎統(tǒng)將整批支票全邦部刪除。俺支票分配：對(duì)新頒購(gòu)進(jìn)的支票分配芭保管部門和保管傲人。只有分配過(guò)奧的支票才允許被佰領(lǐng)用和填開(kāi)，未氨分配的支票屬于隘庫(kù)存支票；支票澳分配通常在登

40、記捌時(shí)自動(dòng)完成(空皚白支票登記時(shí)有霸默認(rèn)的保管部門靶和保管人)，也把可以登記完后才按分配(空白支票愛(ài)登記時(shí)清除默認(rèn)翱的保管部門和保盎管人)。扒支票領(lǐng)用：指空跋白支票的領(lǐng)用。熬領(lǐng)用時(shí)支票并未愛(ài)填開(kāi)，系統(tǒng)預(yù)置跋的現(xiàn)金支票不允邦許領(lǐng)用。愛(ài)支票填開(kāi)：填寫瓣出票日期、出票八金額等信息。矮可以對(duì)未使用、邦已領(lǐng)用的支票進(jìn)絆行支票填開(kāi)。阿已填開(kāi)、未核銷懊或作廢的支票可瓣以修改出票日期罷、失效日期、收擺款人全稱（除預(yù)翱置現(xiàn)金支票外）扮、用途、備注五岸個(gè)屬性。八除了在支票序時(shí)隘簿直接填開(kāi)支票百外，在付款單付班款時(shí)、結(jié)算單付哎款時(shí)也可以關(guān)聯(lián)絆填開(kāi)支票。凹支票自動(dòng)報(bào)銷需艾進(jìn)行以下設(shè)置：巴1、）出納系統(tǒng)皚的日記賬保存唉

41、時(shí)自動(dòng)核銷支票扮的參數(shù)為是（啊注意：此時(shí)支票搬序時(shí)簿的報(bào)銷功隘能不可見(jiàn)）；懊2、）出納系統(tǒng)白的登賬參數(shù)為百憑證登賬且出白納系統(tǒng)與總帳系班統(tǒng)已經(jīng)聯(lián)用或出辦納系統(tǒng)的登賬參奧數(shù)為單據(jù)登帳藹；澳3、）用戶在總斑賬系統(tǒng)復(fù)核憑證伴時(shí)，若貸方科目岸為銀行科目且輔扳助賬行的結(jié)算方阿式為支票，結(jié)算捌號(hào)為已領(lǐng)用或未敗使用狀態(tài)的支票阿號(hào)相同，憑證在搬復(fù)核登記日記賬案的同時(shí)會(huì)自動(dòng)將愛(ài)支票置為已報(bào)銷凹狀態(tài)，并反寫支癌票的報(bào)銷日期等爸信息支票登賬盎只有已填開(kāi)的支挨票、未登賬的支鞍票才能登賬。絆只有登賬參數(shù)=敖單據(jù)登賬，佰支票才允許登記鞍日記賬。岸支票如果是由付盎款單或結(jié)算單關(guān)隘聯(lián)填開(kāi)的，由源哎單進(jìn)行登賬，支皚票不允許登賬

42、。藹已登賬的支票自耙動(dòng)變?yōu)榘丁鞍敢押虽N敗”矮狀態(tài)，不能再使柏用核銷、反核銷案功能。支票核銷扳只有已填開(kāi)的支靶票才能核銷。昂核銷時(shí)，當(dāng)一個(gè)壩銀行日記賬的付搬款記錄與支票金俺額相等，則自動(dòng)板關(guān)聯(lián)該條記錄。八如果金額相等的哎銀行日記賬付款愛(ài)記錄多于一條，笆則彈出核銷界面頒，由用戶自行確熬定關(guān)聯(lián)記錄。胺當(dāng)參數(shù)按結(jié)算阿號(hào)相同核銷的柏參數(shù)值為是，系哀統(tǒng)除了匹配支票半金額外，還須匹笆配日記賬的結(jié)算凹號(hào)與支票編號(hào)是敗否大致相同。如拜果參數(shù)值為否，絆只按金額匹配。生成憑證擺支票生成憑證前疤，先要定義支票絆生成憑證的規(guī)則背。敖支票必須是已開(kāi)頒票、或已核銷狀罷態(tài)才允許生成憑案證。（如果有其背他特殊需要，也八可自行修

43、改支票岸DAP規(guī)則規(guī)盎則過(guò)濾中定義的哎默認(rèn)條件）懊支票如果是由付案款單或結(jié)算單關(guān)拔聯(lián)填開(kāi)的，由源罷單進(jìn)行憑證處理扒，支票不允許生爸成憑證。應(yīng)收票據(jù)流程奧商業(yè)匯票作為企疤業(yè)之間發(fā)生商品盎交易時(shí)的一種延拜期付款結(jié)算支付傲工具，由于其自翱身具有流動(dòng)性強(qiáng)半、安全性高、融昂資成本低等優(yōu)點(diǎn)半，已被越來(lái)越多白的企業(yè)接受和使敖用，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)扳中的作用日益突安出。鞍應(yīng)收票據(jù)是指企背業(yè)持有的尚未到澳期兌付的商業(yè)票邦據(jù)。應(yīng)收票據(jù)的扮流轉(zhuǎn)過(guò)程大致包熬括收票、背書、疤貼現(xiàn)、收款、退拔票。搬1.9.8柏.1. 應(yīng)收票靶據(jù)流程圖圖1-22罷1.9.8凹.2流程說(shuō)明吧流程目標(biāo)柏應(yīng)收票據(jù)的全過(guò)阿程管理般業(yè)務(wù)背景矮應(yīng)收票據(jù)敖是指

44、企業(yè)持有的般尚未到期兌付的笆商業(yè)票據(jù)。版企業(yè)票據(jù)收到后靶應(yīng)存入保險(xiǎn)柜中哎，并定期盤點(diǎn)加按強(qiáng)內(nèi)控，防范風(fēng)敖險(xiǎn)。為加強(qiáng)票據(jù)暗管理，一般建立芭票據(jù)臺(tái)賬，對(duì)票藹據(jù)實(shí)行專人管理版。稗企業(yè)的票據(jù)備查靶簿的內(nèi)容應(yīng)包括凹開(kāi)出日期、匯票百的收款人、開(kāi)出白匯票行、到期日矮期、匯票號(hào)碼、癌保管人、接收人罷。按企業(yè)對(duì)可根據(jù)業(yè)翱務(wù)發(fā)展的需要，敖對(duì)應(yīng)收票據(jù)進(jìn)行把背書、貼現(xiàn)和到艾期收款的業(yè)務(wù)處阿理。敖流程適用范圍藹所有使用商業(yè)匯啊票的用戶。奧序號(hào)岸流程節(jié)點(diǎn)芭角色俺操作說(shuō)明斑備注巴1斑應(yīng)收票據(jù)登記拌票據(jù)保管人半登記應(yīng)收票據(jù)辦區(qū)分為期初應(yīng)收案票據(jù)和非期初應(yīng)頒收票據(jù)愛(ài)2半對(duì)內(nèi)背書襖結(jié)算中心票據(jù)管哀理員安通知上劃斑結(jié)算中心通知下皚

45、屬單位將其持有邦的某張應(yīng)收票據(jù)邦(登記狀態(tài))背暗書給結(jié)算中心爸3癌票據(jù)管理人叭應(yīng)收票據(jù)對(duì)內(nèi)背唉書皚將本單位的所有版的應(yīng)收票據(jù)背書叭給集團(tuán)內(nèi)部單位稗(即EAS組織佰架構(gòu)中的某個(gè)公柏司)暗4按票據(jù)管理員扳確認(rèn)對(duì)內(nèi)背書八被背書單位接收板背書單位的背書霸單并進(jìn)行確認(rèn)，矮完成被背書單位斑的應(yīng)收票據(jù)登記盎5斑對(duì)外背書稗票據(jù)管理人案應(yīng)收票據(jù)對(duì)外背扒書氨填寫對(duì)外背書單頒，完成對(duì)外背書搬。八6辦貼現(xiàn)礙出納熬應(yīng)收票據(jù)對(duì)外貼背現(xiàn)案只有已登記、未礙到期的應(yīng)收票據(jù)敖才能進(jìn)行貼現(xiàn)。跋貼現(xiàn)單保存時(shí)，耙根據(jù)登賬參數(shù)自阿動(dòng)登記日記賬。阿 板7哎收款矮出納邦應(yīng)收票據(jù)到期收懊款癌應(yīng)收票據(jù)到期時(shí)伴到銀行進(jìn)行收款柏，收款時(shí)關(guān)聯(lián)生鞍成一

46、張收款單。案8岸托管拔票據(jù)管理人翱應(yīng)收票據(jù)托管暗外部托管：委托班外部金融機(jī)構(gòu)代鞍為保管應(yīng)收票據(jù)阿，當(dāng)應(yīng)收票據(jù)的骯托管單位=外部壩金融機(jī)構(gòu)時(shí)，即澳為外部托管。霸內(nèi)部托管：委托胺內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)(罷結(jié)算中心)代為拔保管應(yīng)收票據(jù)，扒當(dāng)應(yīng)收票據(jù)的托稗管單位=內(nèi)部金鞍融機(jī)構(gòu)時(shí)，即時(shí)氨內(nèi)部托管。應(yīng)收俺票據(jù)的內(nèi)部托管按時(shí)，需要由受托擺的內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)扮接受托管。凹取消內(nèi)部托管時(shí)搬，同樣也需要由鞍受托的內(nèi)部金融扒機(jī)構(gòu)接受取消壩托管皚登記狀態(tài)的應(yīng)收半票據(jù)才能進(jìn)行托癌管業(yè)務(wù)，托管后癌托管狀態(tài)的應(yīng)收叭票據(jù)不允許進(jìn)行盎后續(xù)操作俺9白質(zhì)押拔票據(jù)管理人靶應(yīng)收票據(jù)質(zhì)押柏生成一張質(zhì)押?jiǎn)伟?，該票?jù)不能進(jìn)伴行后續(xù)操作靶10襖退票疤票據(jù)

47、保管人翱應(yīng)收票據(jù)到期不霸能收款轉(zhuǎn)為應(yīng)收拌款皚應(yīng)收票據(jù)到期收骯款不成功，轉(zhuǎn)為板應(yīng)收賬款。襖1.9.8藹.3注意事項(xiàng)按應(yīng)收票據(jù)的佰登記、背書、貼罷現(xiàn)、收款等拜功能，必須在實(shí)頒體公司下進(jìn)行，辦集團(tuán)只允許查看藹。結(jié)算中心除具襖有實(shí)體公司的應(yīng)靶收票據(jù)功能外，岸還可進(jìn)行對(duì)非內(nèi)壩部銀行的應(yīng)收票芭據(jù)發(fā)送上劃通知班，以及查詢整個(gè)岸集團(tuán)的應(yīng)收票據(jù)稗，即：結(jié)算中心熬即可以作實(shí)體公板司的票據(jù)業(yè)務(wù)，頒也可以進(jìn)行虛體唉查詢。八期初應(yīng)收票據(jù)：藹應(yīng)收票據(jù)實(shí)施時(shí)把，已經(jīng)包含在總俺賬應(yīng)收票據(jù)相關(guān)骯科目的余額中的矮應(yīng)收票據(jù)。期初爸應(yīng)收票據(jù)登記后靶不能生成憑證，骯其他跟日常應(yīng)收搬票據(jù)的功能相同岸。版應(yīng)收票據(jù)可以直挨接手工錄入進(jìn)行翱登

48、記；也可以關(guān)把聯(lián)收款單完成應(yīng)佰收票據(jù)的登記；皚也可以由對(duì)內(nèi)背稗書時(shí)，通過(guò)確認(rèn)艾背書單關(guān)聯(lián)完成拜應(yīng)收票據(jù)的登記辦。當(dāng)由對(duì)內(nèi)背書拌生成的應(yīng)收票據(jù)疤登記不能直接刪骯除，只能通過(guò)背八書單位的取消背氨書時(shí)自動(dòng)刪除已胺登記的應(yīng)收票據(jù)凹。跋應(yīng)收票據(jù)登記時(shí)般，對(duì)于非一手票奧據(jù)，可以選擇錄靶入背書聯(lián)，但背礙書聯(lián)錄入時(shí)，可瓣以不連續(xù)背書，佰系統(tǒng)沒(méi)有作控制按。暗應(yīng)收票據(jù)對(duì)內(nèi)背拜書有二種情況：隘根據(jù)結(jié)算中心發(fā)挨來(lái)的上劃通知將捌應(yīng)收票據(jù)背書給俺集團(tuán)內(nèi)的某個(gè)成隘員單位。昂主動(dòng)將本單位所瓣持有的應(yīng)收票據(jù)皚背書給集團(tuán)內(nèi)部盎的單位。柏應(yīng)收票據(jù)對(duì)內(nèi)背板書時(shí)，經(jīng)被背書骯單位確認(rèn)時(shí)，自壩動(dòng)完成被背書單跋位的應(yīng)收票據(jù)的鞍登記。巴被背書

49、單位反確擺認(rèn)時(shí)，自動(dòng)刪除叭由對(duì)內(nèi)背書關(guān)聯(lián)皚生成的應(yīng)收票據(jù)絆。百應(yīng)收票據(jù)在對(duì)外胺背書、對(duì)內(nèi)背書疤、貼現(xiàn)、收款時(shí)辦會(huì)生成背書單、敖貼現(xiàn)單、收款單頒，對(duì)外背書、對(duì)佰內(nèi)背書、貼現(xiàn)、翱收款業(yè)務(wù)生成憑鞍證的處理是在背版書單、貼現(xiàn)單、邦收款單上，對(duì)應(yīng)奧的反向業(yè)務(wù)操作哀也是在背書單、案貼現(xiàn)單、收款單邦查詢中完成。頒應(yīng)收票據(jù)退票的唉業(yè)務(wù)目前產(chǎn)品還白不支持，對(duì)于退壩票業(yè)務(wù)只是標(biāo)記拜票據(jù)狀態(tài)為已靶退票，并根據(jù)癌退票的場(chǎng)景不同案，生成不同的會(huì)擺計(jì)憑證。應(yīng)付票據(jù)流程昂應(yīng)付票據(jù)是指企耙業(yè)對(duì)外開(kāi)出票據(jù)澳。應(yīng)付票據(jù)的流唉轉(zhuǎn)過(guò)程大致包括懊開(kāi)票登記、到期靶兌付、退票、轉(zhuǎn)案付。氨1.9.9板.1. 應(yīng)付票凹據(jù)流程圖圖1-23扮1.

50、9.9胺.2流程說(shuō)明皚流程目標(biāo)芭應(yīng)付票據(jù)的全過(guò)芭程管理白業(yè)務(wù)背景矮應(yīng)付票據(jù)是企業(yè)辦是指企業(yè)對(duì)外開(kāi)襖出的商業(yè)票據(jù)，柏是企業(yè)的一項(xiàng)負(fù)艾債。企業(yè)在商品柏交易中可以使用白票據(jù)作為支付方爸式。票據(jù)的簽發(fā)霸、取得和轉(zhuǎn)讓必敖須具有真實(shí)的交斑易關(guān)系和債權(quán)債班務(wù)關(guān)系。開(kāi)具票皚據(jù)結(jié)算一般3到叭6個(gè)月才需付款癌，相當(dāng)于獲得了拌一筆短期融資。拜流程適用范圍班所有使用商業(yè)匯胺票的用戶。板序號(hào)笆流程節(jié)點(diǎn)靶角色斑操作說(shuō)明安備注拔1瓣應(yīng)付票據(jù)登記胺票據(jù)保管員傲應(yīng)付票據(jù)登記傲將對(duì)外簽發(fā)的應(yīng)俺付票據(jù)進(jìn)行登記盎。壩2霸應(yīng)付票據(jù)承兌暗票據(jù)保管員隘應(yīng)付票據(jù)付款鞍應(yīng)付票據(jù)到期付矮款。捌3班應(yīng)付票據(jù)退票矮票據(jù)保管員啊應(yīng)付票據(jù)退票百應(yīng)付票據(jù)

51、到期時(shí)伴無(wú)力還款，轉(zhuǎn)為哎應(yīng)付賬款。頒4敗應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付半票據(jù)保管員邦應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付隘待付票據(jù)轉(zhuǎn)付給拌供應(yīng)商等挨1.9.9艾.3注意事項(xiàng)絆應(yīng)付票據(jù)的開(kāi)票扮登記、到期兌、背退票等業(yè)務(wù)操作爸，必須在實(shí)體公邦司下進(jìn)行，集團(tuán)艾只允許查看。結(jié)阿算中心除具有實(shí)皚體公司的應(yīng)付票壩據(jù)業(yè)務(wù)操作功能扳外，還可以查詢芭整個(gè)集團(tuán)的應(yīng)付鞍票據(jù)，即：結(jié)算百中心即可以作實(shí)矮體公司的票據(jù)業(yè)骯務(wù)，也可以進(jìn)行哎虛體查詢。凹應(yīng)付票據(jù)開(kāi)票時(shí)哀如果關(guān)聯(lián)了授信阿額度，那么應(yīng)付八票據(jù)保存時(shí)會(huì)扣癌減相應(yīng)的可用額瓣度；如果關(guān)聯(lián)的藹授信額度是懊“翱循環(huán)矮”俺額度，那么在應(yīng)俺付票據(jù)付款時(shí)，胺會(huì)增加相應(yīng)的可伴用額度。拔應(yīng)付票據(jù)的開(kāi)票搬有三種不同場(chǎng)景?。喊?/p>

52、自開(kāi)：開(kāi)票單位靶為自己簽發(fā)匯票叭的行為。對(duì)于E瓣AS產(chǎn)品來(lái)講：耙應(yīng)付票據(jù)登記時(shí)案申請(qǐng)單位與開(kāi)票哎單位相同時(shí)，即暗為自開(kāi)。疤代開(kāi)：在資金集搬中管理模式下，瓣下屬單位只在結(jié)哀算中心開(kāi)戶時(shí)，斑當(dāng)下屬單位需要阿銀行承兌匯票時(shí)板，只能由結(jié)算中爸心代為向銀行申拌請(qǐng)，此時(shí)的應(yīng)付伴票據(jù)登記時(shí)代開(kāi)罷。對(duì)于EAS產(chǎn)背品來(lái)講：應(yīng)付票胺據(jù)登記時(shí)申請(qǐng)單拌位與開(kāi)票單位不澳同時(shí)，即為代開(kāi)盎。對(duì)于代開(kāi)的應(yīng)辦付票據(jù)需要通過(guò)捌工作流消息讓申伴請(qǐng)單位確認(rèn)。申奧請(qǐng)單位確認(rèn)時(shí)完吧成自己的應(yīng)付票罷據(jù)登記。斑委開(kāi)：結(jié)算中心背代理下屬單位簽盎發(fā)的應(yīng)付票據(jù)，靶對(duì)于申請(qǐng)單位來(lái)瓣說(shuō)就是傲“襖委開(kāi)盎”阿，即：委托結(jié)算敗中心代開(kāi)。鞍應(yīng)付票據(jù)的自開(kāi)阿、

53、代開(kāi)、委開(kāi)業(yè)板務(wù)中，生成憑證捌的規(guī)則不同，從氨而具體的會(huì)計(jì)處耙理不同。翱期初應(yīng)付票據(jù)：敖應(yīng)付票據(jù)實(shí)施時(shí)罷，已經(jīng)包含在總艾賬應(yīng)付票據(jù)相關(guān)啊科目的余額中的哎應(yīng)付票據(jù)。期初隘應(yīng)付票據(jù)登記后巴不能生成憑證，鞍其他跟日常應(yīng)付礙票據(jù)的功能相同芭。敗集團(tuán)和下屬公司癌可錄入自開(kāi)的歷安史應(yīng)付票據(jù)；集爸團(tuán)可錄入代開(kāi)的奧歷史應(yīng)付票據(jù)；艾下屬公司可錄入靶委開(kāi)的歷史應(yīng)付奧票據(jù)唉代開(kāi)的歷史應(yīng)付跋票據(jù)不會(huì)啟用工襖作流。鞍由于應(yīng)付票據(jù)開(kāi)案票區(qū)分了自開(kāi)和巴代開(kāi)，那么應(yīng)付般票據(jù)的付款時(shí)自襖開(kāi)和代開(kāi)的處理疤也有所不同：班自開(kāi)：自開(kāi)的應(yīng)奧付票據(jù)付款時(shí)，百直接生成還款單挨。隘代開(kāi)：代開(kāi)的應(yīng)啊付票據(jù)付款時(shí)，柏發(fā)送消息給委開(kāi)敖單位進(jìn)行確認(rèn)

54、，按委開(kāi)單位確認(rèn)時(shí)擺自動(dòng)生成委開(kāi)單瓣位的還款單，從昂而完成委開(kāi)單位搬的應(yīng)付票據(jù)的承般付。背應(yīng)付票據(jù)到期時(shí)半拒絕付款的可以熬退票，對(duì)于退票般業(yè)務(wù)只是標(biāo)記票佰據(jù)狀態(tài)為已退愛(ài)票，并根據(jù)退疤票的場(chǎng)景不同，哎生成不同的會(huì)計(jì)佰憑證。把應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付：襖支持對(duì)內(nèi)轉(zhuǎn)付靶和對(duì)外轉(zhuǎn)付把，到期后，可癌以對(duì)已經(jīng)轉(zhuǎn)付的敖票據(jù)進(jìn)行兌付百授信額度管理流班程敗授信額度指銀行絆一次性授予客戶辦若干貸款種類的叭“搬最高額度稗”拔，客戶可在一定拔時(shí)期內(nèi)不超過(guò)瓣“半最高額度癌”搬范圍內(nèi)多次便捷拜進(jìn)行借貸和還款耙業(yè)務(wù)。俺用戶借助銀行授白信業(yè)務(wù)，可以在哎需要時(shí)快速得到擺融資；可以滿足癌用戶對(duì)信用證、扳銀行承兌匯票、澳流動(dòng)資金貸款等搬多元化

55、融資要求爸；而且額度內(nèi)的頒融資手續(xù)更簡(jiǎn)化扒、時(shí)間更快捷；昂隨借、隨用、隨傲還，綜合授信額襖度可以循環(huán)使用哎。骯1.9.10瓣.1. 授信額安度流程圖圖1-24笆1.9.10瓣.2流程說(shuō)明盎流程目標(biāo)搬授信額度管理罷業(yè)務(wù)背景骯授信額度是銀行半與申請(qǐng)用戶簽訂叭的融資合同，在版授信額度有效期吧內(nèi)，只要不超過(guò)岸額度余額，可以骯隨時(shí)使用的一種骯融資方式。授信礙額度分為：綜合跋額度和單項(xiàng)額度捌綜合授信額度頒：爸只要授信余額不扒超過(guò)對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)胺品種指標(biāo)，無(wú)論瓣累計(jì)發(fā)放金額和扳發(fā)放次數(shù)為多少氨，懊銀行叭均可快速向客戶哎提供胺融資業(yè)務(wù)澳。案單項(xiàng)業(yè)務(wù)授信額邦度：只能用于某扳項(xiàng)業(yè)務(wù)，如只能熬用于銀行貸款、哀或只能用于

56、信用爸證等吧流程適用范圍拌有授信額度管理礙的客戶跋序號(hào)邦流程節(jié)點(diǎn)哎角色皚操作說(shuō)明版?zhèn)渥?伴基礎(chǔ)設(shè)置絆信貸管理人員耙維護(hù)授信用途和伴主保證方式哎2佰額度錄入捌信貸管理人員斑錄入未到期的授懊信額度暗3吧額度使用稗信貸管理人員盎申請(qǐng)銀行貸款、挨應(yīng)付票據(jù)、信用按證、保函時(shí)使用哀授信額度俺額度的使用是對(duì)耙應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，白只是通過(guò)額度臺(tái)擺賬可以查詢到額背度的使用情況拌4白額度關(guān)閉扮信貸管理人員氨額度關(guān)閉白額度到期時(shí)，沒(méi)八有與銀行續(xù)簽合礙同，導(dǎo)致額度作懊廢。哀5懊額度納入凹信貸管理人員昂納入額度班舊額度納入新額挨度后，舊額度關(guān)巴聯(lián)的所有業(yè)務(wù)都昂轉(zhuǎn)為新額度，舊阿額度將直接置為背關(guān)閉狀態(tài)瓣1.9.10擺.3注

57、意事項(xiàng)把授信額度只能在阿實(shí)體公司錄入，邦在虛體公司查詢版，但結(jié)算中心即?？梢宰鲗?shí)體公司辦錄入授信額度，跋也可以查詢所有絆公司的授信額度矮，即：結(jié)算中心班具在實(shí)體公司和唉虛體公司的所有鞍操作。笆授信額度查詢時(shí)凹，過(guò)濾條件中授氨信日期：從藹阿年澳埃月隘扮日到巴凹年扮板月安啊日特指授信額度邦的開(kāi)始日期小于骯等于條件指定結(jié)班束日期，且授信挨額度的結(jié)束日期半大于等于條件指藹定開(kāi)始日期。(唉由于授信額度中隘有二個(gè)日期：開(kāi)安始日期與截止日哎期)，例如：阿例：如下圖，共壩有5筆不同有效澳期的授信額度，柏指定查詢區(qū)間為藹2005-10半-01奧板2005-11哀-01版，應(yīng)能查出以下敖四筆授信額度。頒額度狀態(tài)的

58、說(shuō)明埃：耙未生效：?jiǎn)螕?jù)的瓣起始日期捌邦查詢的結(jié)束日期鞍且未關(guān)閉。辦正常：?jiǎn)螕?jù)的起柏始日期矮=唉查詢的結(jié)束日期氨且未關(guān)閉。疤過(guò)期：到期日般+90啊天瓣跋查詢的結(jié)束日期拔 或已關(guān)閉。舉例說(shuō)明：吧單據(jù)開(kāi)始日為扮2010挨-08-01，扮查詢?nèi)掌谑前?010絆-07-18，唉則該單據(jù)是未生拜效。斑單據(jù)開(kāi)始日是皚2010半-01-01，岸單據(jù)到期日是啊2010叭-04-31，皚到期日加90天絆是哎2010背-07-31，埃查詢?nèi)掌谑前?010盎-07-18，按該單據(jù)的狀態(tài)是傲正常。擺單據(jù)開(kāi)始日是背2叭010拌-01-01，奧單據(jù)到期日是骯2010隘-03-31，啊到期日加90天百是頒2010矮-06-3

59、1，礙查詢?nèi)掌谑前?010胺-07-18，捌該單據(jù)的狀態(tài)是般過(guò)期。隘授信額度中的專礙業(yè)術(shù)語(yǔ)：般授信性質(zhì)分為循唉環(huán)、非循環(huán)。矮對(duì)于循環(huán)的授信胺額度，在業(yè)務(wù)品罷種（如借款、信靶用證、承兌匯票巴、銀行保函）還啊款后，會(huì)將額度奧釋放，增加其剩叭余額度，可以循靶環(huán)使用。對(duì)于非拌循環(huán)的授信額度百，業(yè)務(wù)品種使用癌并還款后，不能板增加其剩余額度拌，不能循環(huán)使用般。班額度分配方式：把自用、總額共享芭、比例共享。巴自用：該額度只翱有自己組織可以擺使用。芭總額共享：額度艾除了自己使用外巴，還可和集團(tuán)內(nèi)百的其他公司共享盎，但所有公司加盎起來(lái)不能超過(guò)總八額度。愛(ài)比例共享：額度靶除了自己使用外半，還可和集團(tuán)內(nèi)辦的其他公司

60、共享按，而且每個(gè)公司版都規(guī)定了使用的皚具體金額，每個(gè)般公司不能超過(guò)分稗配給自己的金額皚。柏額度的納入：可耙以繼承相同金融啊機(jī)構(gòu)、相同幣別胺的授信單關(guān)聯(lián)業(yè)凹務(wù)，并將原授信八單置為關(guān)閉狀態(tài)暗，允許剩余額度笆為負(fù)值。舉例說(shuō)明：案授信單a被借款胺單關(guān)聯(lián)使用，現(xiàn)白在新增相同金融澳金融機(jī)構(gòu)和幣別敖的授信單b，進(jìn)癌行納入授信單a笆的操作后，授信熬單a被關(guān)閉，授把信單b被借款單敗關(guān)聯(lián)使用笆授信單修改、刪巴除矮在沒(méi)有被其他單敗據(jù)引用的情況下艾，均可以修改、翱刪除借款流程懊融資管理的借款板即包括銀行貸款鞍，也包括向其他盎金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的奧貸款。不論是什擺么類型的債權(quán)人芭提供給借款使用愛(ài)者的外部貸款，壩統(tǒng)一使用EAS