金融支持制造業(yè)工作簡報

1、金融支持制造業(yè)工作簡報第9期中國人民銀行揚州市中心支行2017年12月19日本期導(dǎo)讀人民銀行寶應(yīng)縣支行扎實推動輸變電裝備產(chǎn)業(yè)發(fā)展工商銀行揚州分行多舉措支持制造業(yè)發(fā)展招商銀行揚州分行回歸本源服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)揚州農(nóng)商行以創(chuàng)新為引領(lǐng)支持高端裝備制造業(yè)人民銀行寶應(yīng)縣支行扎實推動輸變電裝備產(chǎn)業(yè)發(fā)展為加大對實體經(jīng)濟(jì)企業(yè)的支持力度，2017年以來，人民銀行寶 應(yīng)縣支行圍繞地方主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，突出輸變電裝備產(chǎn)業(yè)，開展了多渠道、 多層次金融服務(wù)，取得了較顯著的成效。一是摸底信貸需求，找準(zhǔn)信貸工作著力點。寶應(yīng)縣是江蘇省輸 變電裝備產(chǎn)業(yè)制造基地，擁有以寶勝集團(tuán)為龍頭的輸變電裝備企業(yè) 300多家，其中，規(guī)模以上企業(yè)86家。20

2、17年4月份，人民銀行寶應(yīng) 縣支行聯(lián)合縣經(jīng)信委深入開展輸變電裝備企業(yè)資金需求調(diào)查，篩選 出項目貸款和流動資金貸款需求信息40多條、金額20多億元，并及 時向銀行進(jìn)行了發(fā)布，推動做好銀企對接。二是加大市場培育，挖掘有效信貸需求。2017年，人民銀行寶 應(yīng)縣支行組織開展了“千戶企業(yè)大走訪”活動，先后走訪了中航寶 勝集團(tuán)、迅達(dá)電磁線、寶源高新等企業(yè)，現(xiàn)場了解企業(yè)經(jīng)營狀況。 在全縣范圍內(nèi)建立了輸變電裝備產(chǎn)業(yè)重點支持企業(yè)名錄，組織銀行 開展信貸客戶培植工作，深化金融幫辦，挖掘信貸需求潛力。通過 定期召開聯(lián)席會議、建立行長微信群等渠道及時發(fā)布企業(yè)融資需求 信息，組織銀行做好金融服務(wù)。三是加強(qiáng)銀企對接，為輸

3、變電裝備產(chǎn)業(yè)輸血。2017年，人民銀 行寶應(yīng)縣支行共組織銀政企對接活動7場次，現(xiàn)場參加的輸變電裝備 產(chǎn)業(yè)企業(yè)達(dá)70多家。同時，通過e貸網(wǎng)提供線上、線下立體化金融 服務(wù)，共提出銀行融資需求5.2億元。截至目前，已到位銀行貸款4.9 億元，落實率達(dá)94%。5月份，人民銀行寶應(yīng)縣支行耿耿行長還親自 組織相關(guān)銀行走訪了江蘇迅達(dá)電磁線、寶源高新電纜料等輸變電裝 備企業(yè)，現(xiàn)場協(xié)調(diào)銀行貸款1500萬元、貼現(xiàn)2000萬元。截至11月末， 全縣輸變電裝備產(chǎn)業(yè)企業(yè)貸款余額達(dá)35.4億元，比年初增加17.5億 元。四是創(chuàng)新金融產(chǎn)品，滿足不同類型的企業(yè)資金需求。通過對全 縣輸變電裝備產(chǎn)業(yè)的細(xì)分，發(fā)現(xiàn)部分企業(yè)在向銀行申

4、請貸款時無法 滿足抵質(zhì)押擔(dān)保條件，導(dǎo)致融資困難。為此，人民銀行寶應(yīng)縣支行 因地制宜，及時協(xié)調(diào)指導(dǎo)寶應(yīng)農(nóng)商行推出了“雙創(chuàng)信用貸”產(chǎn)品， 為企業(yè)發(fā)放信用貸款，縣財政也配套出資1000萬元成立“雙創(chuàng)資金 池”。截至2017年11月末：雙創(chuàng)信用貸”已審批通過輸變電裝備企 業(yè)15戶，授信金額2300萬元。同時，人民銀行寶應(yīng)縣支行還積極引 導(dǎo)企業(yè)通過稅e融”、“小微創(chuàng)業(yè)貸”等政府增信類產(chǎn)品進(jìn)行融資， 解決企業(yè)資金難題。如從事電纜輔料加工的小微企業(yè)鳳鳴電纜， 2017年上半年，中國銀行寶應(yīng)縣支行向該企業(yè)提供“中銀稅貸通” 產(chǎn)品，幫助其成功融資200萬元。工商銀行揚州分行多舉措支持制造業(yè)發(fā)展2017年以來，工

5、商銀行揚州分行積極響應(yīng)揚州市政府 十三五” 規(guī)劃，鼎力支持工業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，不斷優(yōu)化新增貸款結(jié)構(gòu)，有力支持了地方先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展。一是加大對制造業(yè)重點領(lǐng)域的支持力度。圍繞工業(yè)百強(qiáng)企業(yè)、 戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)等先進(jìn)制造業(yè)加大營銷力度，及時了解企業(yè)金融需求， 提供有針對性的金融服務(wù)方案。2017年，該行為全市工業(yè)百強(qiáng)企業(yè) 授信金額58億元，較去年增加8億元，進(jìn)一步深化了與寶勝科創(chuàng)、 揚農(nóng)集團(tuán)、牧羊集團(tuán)、長青農(nóng)化、揚杰電子等行業(yè)排頭兵的合作， 給予了更多金融支持。截至11月末，該行制造業(yè)客戶較年初增加 25戶、6.1億元，對全市裝備制造、化學(xué)化工、汽車零部件產(chǎn)等產(chǎn) 業(yè)的支持力度明顯加大。二是深化與政府部門

6、和工業(yè)園區(qū)的合作。構(gòu)建“銀政企”合作 網(wǎng)絡(luò)，深入推廣園區(qū)+區(qū)內(nèi)客戶群”平臺營銷模式，實現(xiàn)園區(qū)內(nèi)實 體企業(yè)批量化營銷拓展。通過對接金融需求、定制專屬服務(wù)方案， 進(jìn)一步提高了園區(qū)及入園企業(yè)客戶對該行新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的認(rèn)知度。 截至目前，已完成高新區(qū)、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)的全面營銷走訪，并與18 戶園區(qū)目標(biāo)客戶達(dá)成合作意向。三是加大對“一帶一路”企業(yè)的扶持力度。緊緊依托并充分發(fā) 揮工商銀行集團(tuán)綜合化、國際化的牌照優(yōu)勢、資源優(yōu)勢，運用出口 信貸、貿(mào)易融資和跨境顧問等多種方式為“走出去”企業(yè)提供服務(wù), 為企業(yè)源源不斷輸送資金血液，有力支持了制造業(yè)企業(yè)海外市場的 拓展。2017年，為牧羊控股、晶澳集團(tuán)、亞星客車等“走

7、出去”企 業(yè)辦理對外擔(dān)保63筆、5373萬美元，為支持成套設(shè)備出口發(fā)放中 長期融資2124萬美元，牽頭推動行內(nèi)銀團(tuán)項目貸款1.2億美元， 業(yè)務(wù)涉及沙特、坦桑尼亞、越南等“ 一帶一路”沿線多個國家，為 企業(yè)拓展“ 一帶一路”沿線國家市場發(fā)揮了積極作用。招商銀行揚州分行回歸本源服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)今年以來，招商銀行揚州分行緊扣全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展重點，以服務(wù) 實體經(jīng)濟(jì)企業(yè)為主線，整合資源，聚集重點，強(qiáng)化創(chuàng)新，調(diào)存量、 擴(kuò)增量，取得了較顯著的成效。一、聚焦重點行業(yè)，支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革緊緊圍繞深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的要求，持續(xù)優(yōu)化調(diào)整授信產(chǎn) 業(yè)結(jié)構(gòu)，堅決退出不符合國家能耗、環(huán)保、質(zhì)量、安全等標(biāo)準(zhǔn)和長 期虧損的產(chǎn)能過剩

8、行業(yè)企業(yè)，騰挪沉淀在“僵尸企業(yè)”和低效領(lǐng)域 的信貸資源，在信貸政策中將裝備制造業(yè)和整車制造業(yè)確立為支持 類行業(yè)，優(yōu)選新能源汽車、節(jié)能環(huán)保和高端裝備制造業(yè)作為授信的 重點支持領(lǐng)域，積極穩(wěn)妥支持制造業(yè)供應(yīng)鏈、貿(mào)易融資和國際業(yè)務(wù) 發(fā)展。2017年以來，投向新能源類企業(yè)江蘇九龍汽車制造7000萬 元、江蘇華富儲能新技術(shù)4000萬元，給國家“ 一帶一路”企業(yè)江 蘇恒遠(yuǎn)國際授信1.4億元，向高端裝備制造業(yè)揚杰電子投放流動資 金貸款1億兀。二、創(chuàng)新服務(wù)方式，實現(xiàn)精準(zhǔn)有效投放一是通過總行融資“名單制”管理，根據(jù)不同企業(yè)發(fā)展階段以 及區(qū)域性行業(yè)特點等因素，為其提供不同的融資工具，設(shè)計相應(yīng)的 金融服務(wù)方案，幫助企

9、業(yè)降低融資成本，實現(xiàn)真正意義上的精準(zhǔn)服 務(wù)。二是通過專屬制造業(yè)的跨銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)CBS，幫助揚杰電 子等企業(yè)提高財務(wù)處理效率；三是針對揚州國電通用電力機(jī)具制造、 江蘇揚開電力設(shè)備等納稅情況良好的實體經(jīng)濟(jì)企業(yè)，基于國稅大數(shù)據(jù)配套納稅續(xù)貸易或納稅優(yōu)惠貸產(chǎn)品為企業(yè)申請貸款，貸款利率最 低為基準(zhǔn)；四是通過再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)降低實體企業(yè)的票據(jù)貼現(xiàn)成本，截 至10月末，該行共辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)3.68億元，市場占比達(dá)17.4%， 全市股份制銀行中排名第一；五是大力發(fā)展“付款代理”業(yè)務(wù)，通 過緊扣實體企業(yè)上游的供應(yīng)鏈融資需求，讓優(yōu)質(zhì)的信用輸送到融資 需求最迫切的客群，截至10月末，該行先后為江蘇江揚電纜等13 家實體

10、企業(yè)辦理付款代理業(yè)務(wù)合計2.7億元。三、發(fā)展新興金融，努力拓寬直接融資渠道2017年，在總行實施經(jīng)營戰(zhàn)略重大調(diào)整和金融監(jiān)管趨嚴(yán)的情況 下，該行一方面與總分行溝通，根據(jù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)特點，積極爭取繼續(xù) 對一些傳統(tǒng)優(yōu)質(zhì)企業(yè)支持力度不減，或保留一定額度，采取逐步調(diào) 整的策略，將對企業(yè)的影響降到最低。如江蘇誠德鋼管屬于揚州當(dāng) 地的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，但不符合招商銀行總行信貸政策要求，該行通過積 極溝通爭取，給予該集團(tuán)授信1.2億元。另一方面，全力拓展新融 資渠道，支持實體經(jīng)濟(jì)及區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。截至10月末,貸款轉(zhuǎn)自營 非標(biāo)業(yè)務(wù)余額4.94億元，新興FPA融資業(yè)務(wù)余額119億，主要包 括債券承銷業(yè)務(wù)11筆、52億元，產(chǎn)業(yè)

11、基金2筆、33億，單一信托4 筆、6億，集合信托7筆、14億。其中，今年政府重點引導(dǎo)基金項目 “京杭大運河生態(tài)基金”，是圍繞建設(shè)國際旅游文化名城，努力將 瘦西湖旅游度假區(qū)打造成為揚州市旅游先導(dǎo)區(qū)、示范區(qū)，使其成為 “健康中國揚州樣本”重點項目。該行通過總分行聯(lián)動，首筆一次 性投放18億元，為“美麗揚州”建設(shè)做出了積極努力。四、強(qiáng)調(diào)專業(yè)經(jīng)營，助力大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新公司條線單獨成立小企業(yè)團(tuán)隊，集中資源，通過供應(yīng)鏈、外匯 業(yè)務(wù)、基礎(chǔ)結(jié)算業(yè)務(wù)的C+結(jié)算套餐等交易銀行產(chǎn)品，滿足小微企業(yè) 的融資需求，提升服務(wù)效率。同時，單獨設(shè)立零售信貸小微團(tuán)隊， 緊緊抓住總行政策支持契機(jī)，持續(xù)加大投放力度。截至10月末，

12、零售小微企業(yè)貸款余額達(dá)到10.62億元，比年初增加4132萬元， 綜合服務(wù)小微企業(yè)客戶累計達(dá)到2000余戶。1-10月累計投放小微 貸款3.5億元。揚州農(nóng)商行以創(chuàng)新為引領(lǐng)支持高端裝備制造業(yè)截至2017年11月末，揚州農(nóng)商行對高端裝備制造業(yè)授信3.6 億元，比年初新增7000余萬元，服務(wù)企業(yè)36戶，主要涉及水利機(jī) 械、鍛壓機(jī)床、電氣設(shè)備、農(nóng)業(yè)專用設(shè)備等行業(yè)。所有貸款質(zhì)態(tài)良 好，全部為正常類貸款。一、建立專營機(jī)構(gòu)，提高服務(wù)水平結(jié)合金融服務(wù)直通快辦”、“制造業(yè)金融品牌建設(shè)年”等活動， 完善信貸專員制度，對重點企業(yè)由分管副行長實行一對一服務(wù)，通 過開展定期走訪，主動了解客戶需求，對客戶提出利率要求、貸

13、款 方案現(xiàn)場拍板，同時對重大項目企業(yè)和對貢獻(xiàn)度高的企業(yè)主動降低 貸款利率、降低敞口費率、減免抵押費、電子匯費，支持企業(yè)降低 財務(wù)成本。二、創(chuàng)新融資產(chǎn)品，便捷企業(yè)客戶與科技局、財政局合作開發(fā)“科技貸”信貸產(chǎn)品，助力全市中小科技型企業(yè)。截至11月末，該行“科技貸”客戶50戶，總金額 1.75億元，比年初新增0.2億元。與市財政應(yīng)急專項資金合作，推 薦符合條件、經(jīng)營正常、資金臨時周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)用好應(yīng)急資金， 解決臨時性資金周轉(zhuǎn)難題。截至目前，該行運用政府應(yīng)急資金2.38 億元，順利幫助26戶小微企業(yè)解決了轉(zhuǎn)貸及資金周轉(zhuǎn)問題。創(chuàng)新 開發(fā)“融易貸”產(chǎn)品，對符合條件的企業(yè)，在貸款到期后直接予以 續(xù)貸，緩解了企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)壓力。截至11月末，融易貸”貸款1.84 億元，為30戶優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供了周轉(zhuǎn)便利。三、實行差別政策，降低融資成本該行按照企業(yè)客戶的資信狀況、貸款風(fēng)險、擔(dān)保方式以及當(dāng)?shù)?市場利率水平等因素進(jìn)行定價，對科技型、成長型、高端制造業(yè)企 業(yè)給予區(qū)間內(nèi)一定幅度的下浮，并根據(jù)其經(jīng)營狀況和資金回籠情況 給予一定幅度的優(yōu)惠。如“科技貸”信貸產(chǎn)品貸款利率在基準(zhǔn)利率