銀行賬戶管理知識測試附有答案

1、銀行賬戶管理知識測試復制基本信息：矩陣文本題 *姓名：_部門：_員工編號:_客戶預約開立企業(yè)賬戶的，銀行應在( )完成賬戶開立。 單選題 *A.2個工作日內(正確答案)B.2-5個工作日內C.根據(jù)上門核實情況D.根據(jù)預約客戶數(shù)量簡易開戶原則上以柜面支付方式為主，可暫不開通非柜面交易渠道。確實有非柜面交易需求的，單日轉賬限額不得超過( )。 單選題 *A.1000元B.3000元C.5000元(正確答案)D.10000元企業(yè)提出開通非柜面支付業(yè)務或調整非柜面支付額度等升級賬戶功能申請后，銀行應在( )內完成核實，確認企業(yè)調整賬戶功能需求。 單選題 *B.3個工作日內(正確答案)A.1個工作日內C

2、.5個工作日內D.1周被公安機關認定的出租.出借.出售.購買賬戶(銀行卡)的單位或個人，公安部將聯(lián)合人民銀行總行實施懲戒。被懲戒對象的銀行賬戶( )年內暫停非柜面業(yè)務，支付賬戶暫停所有業(yè)務，且( )年內不得新開戶。 單選題 *A.3/3B.3/5C.5/3D.5/5(正確答案)簡易開戶服務適用于小微企業(yè)開立( )。 單選題 *A.基本存款賬戶(正確答案)B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶法定代表人(單位負責人)等相關人員年齡較大、行動不便等特定小微企業(yè)，銀行應主動提升支付服務便利化程度，在風險可控前提下，于企業(yè)提出開戶預約后( )內提供上門開戶服務。 單選題 *A.1個工作日內B

3、.3個工作日內(正確答案)C.5個工作日內D.1周行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪而收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結算幫助，數(shù)量達到( )張(個)以上的，以幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪追究刑事責任。 單選題 *A.2B.3C.5(正確答案)D.10我行目前針對小微企業(yè)的開戶費用為( )。 單選題 *A.免收(正確答案)B.50元/戶C.100元/戶D.200元/戶二、多選題規(guī)范賬戶開戶服務需公開的內容有( )。 *A.開戶服務標準(資料、費用、辦理時限、四層次服務咨詢投訴電話)(正確答案)B.兩個通告(四部委、五部委)(正確答案)C.小微企業(yè)開戶手冊.個人開戶手冊

4、(正確答案)D.銀行賬戶開立特別服務規(guī)范(負面清單)(正確答案)E.擺放“小微企業(yè)開戶綠色通道”標識牌(正確答案)以下哪些不屬于企業(yè)開戶必須提供資料( )。 *A.營業(yè)執(zhí)照B.法人有效身份證件C.繳納社保記錄(正確答案)D.財務報表(正確答案)以下哪些需要記錄賬戶開立臺賬( )。 *A.賬戶預約、正式開立等開戶時間節(jié)點(正確答案)B.采用簡易開戶的賬戶在全面完成核實前(正確答案)C.開戶時發(fā)現(xiàn)異常但無理由拒絕開戶的賬戶(正確答案)D.對于開戶時發(fā)現(xiàn)異常后延長開戶審核時間的賬戶(正確答案)若開立基本戶時法定代表人無法到場，可通過()方式與法定代表人進行開戶意愿核實。 *A.客戶經(jīng)理上門核實(正確

5、答案)B.電話核實C.APP線上視頻核實(正確答案)D.短信核實小微企業(yè)簡易開戶服務總體原則()。 *A.業(yè)務合規(guī)(正確答案)B.風險可控(正確答案)C.服務提升(正確答案)D.應開盡開(正確答案)三、判斷題開立企業(yè)賬戶必須法人親自到網(wǎng)點辦理。 判斷題 *對錯(正確答案)企業(yè)賬戶需要提供的開戶資料包括營業(yè)執(zhí)照、法人有效身份證件、公司章程、代理人辦理的還需提供代理人有效身份證件和法人授權書。 判斷題 *對錯(正確答案)異地流動務工人員前來咨詢開立工資卡，要求確定手機號碼是本人實名辦理的才可以開戶。 判斷題 *對錯(正確答案)開立個人賬戶應根據(jù)客戶身份識別程度及客戶需求合理匹配賬戶非柜面業(yè)務渠道及額度，優(yōu)先推薦二類戶，其次不開立非柜面渠道的一類戶，最后有非柜面限額管控的一類戶。 判斷題 *對(正確答案)錯若小微企業(yè)無固定辦公場所、無辦公場所租賃合同，可拒絕辦理開戶手續(xù)。 判斷題 *對錯(正確答案)企業(yè)開戶時能夠提供合法電子營業(yè)執(zhí)照的，可不再出具紙質營業(yè)執(zhí)照。 判斷題 *對(正確答案)錯銀行應當科學、審慎判斷客戶異常開戶情形，對拒絕開戶建立復核機制，由市級分(總)行統(tǒng)一做好登記保管，確保理由合理、充分，并做好解釋說明。 判斷題 *對(正確答案)錯法定代表人攜帶完整開戶資料蒞臨網(wǎng)點通過簡易開戶服務辦理開戶