銀行股份反洗錢內(nèi)部預警應急處理預案模版

1、關于擬定*銀行反洗錢內(nèi)部預警應急處理預案的通知分行、各支行：為有效預防、及時監(jiān)控我行反洗錢業(yè)務突發(fā)事件，指導和規(guī)范反洗錢的應急處置工作，預防或最大程度地減少突發(fā)事件給我行及社會帶來的危害和損失,預防或最大程度地減輕突發(fā)事件給我行以及客戶合法權益帶來損害,保證我行反洗錢工作順利進行,維護我行穩(wěn)定,依據(jù)中華人民共和國反洗錢法、銀行等金融機構反洗錢規(guī)定、銀行等金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)等規(guī)章制度，特擬定本應急處理預案。一、適用范圍本預案適用于處置具備影響我行金融經(jīng)營秩序穩(wěn)定或影響轄內(nèi)經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的反洗錢突發(fā)性銀行事件。二、機構與職責總行反洗錢領導小組為應

2、急處理小組，作為指揮全行反洗錢應急工作的核心機構,在發(fā)生應急事項時領導、指揮與溝通協(xié)調(diào)應急處理工作。三、預警監(jiān)測全行各部門及分支行在日常業(yè)務活動中要加強對系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險的監(jiān)測,結(jié)合各自的業(yè)務活動,加強對反洗錢業(yè)務的跟蹤、監(jiān)測、分析，及時收集、匯總可能對本行反洗錢工作形成重大影響的信息,并及時向總行反洗錢應急處理領導小組組長或總行反洗錢應急處理領導小組辦公室主任報送風險提示信息,力爭早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。四、應急響應(一）信息報告的基本原則、及時性:最先知悉或獲悉突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或分支行，應當在第一時間內(nèi)按規(guī)定報告總行反洗錢應急處理領導小組。2、準確性：報告內(nèi)容要客觀真實,不得主觀

3、臆斷。3、規(guī)范性：報告內(nèi)容要規(guī)范。（二）信息報告的主要內(nèi)容1、事件所涉及的機構名稱、地點、時間。、事件的發(fā)生原因、性質(zhì)、等級、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會穩(wěn)定情形。3、事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、已經(jīng)及擬進一步采取的應對措施。、其他于本事件關于的內(nèi)容。(三)信息報告的形式和程序1、應急事項的報告形式分為：口頭報告和書面報告兩種。2、事發(fā)分支行或部門應在2小時內(nèi)向總行反洗錢應急處理領導小組組長或總行反洗錢應急處理領導小組辦公室主任報告。3、反洗錢業(yè)務應急處理領導小組在接報后小時內(nèi)進行分析和處理。（四）針對性處置措施總行反洗錢應急處理領導小組在接到突發(fā)事件報告后,

4、在掌握基本情形的基礎上,應按信息報告規(guī)定向關于部門和機構報告；召開領導小組會議,啟動本預案,研究擬定處置方案,直接采取或指導事發(fā)分支行采取包括以下針對性處置措施在內(nèi)的各種可能的措施開展處置。1、針對客戶辦理大額交易被列為分支行洗錢行為上報時,客戶可能過激、申訴等情形。、當被列為洗錢上報對象客戶行為可能過激、申訴等突發(fā)事件，各事發(fā)分支行應首先采取保守措施安撫客戶情緒，做好人員疏導工作、保持社會穩(wěn)定。由分支行分管行長負責接待客戶,并進行有關說明和說明。突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)分支行應立即針對事件詳細情形，采取自救措施先行處理,防止事件擴大。同時向總行反洗錢應急處理領導小組報告。、總行反洗錢應急處理領導

5、小組接到報告后，應立即派有關人員對該客戶進行電話或面談方式直接溝通、說明工作。五、后期處置(一）將來工作應急處置工作終止后，總行反洗錢應急處理領導小組要指導事發(fā)分支行做好組織、溝通協(xié)調(diào)工作，及時恢復正常營業(yè)秩序,最大程度的降低突發(fā)事件給本行帶來的不良影響。同時，總行反洗錢應急處理領導小組要加強對該分支行的預警檢測,密切注意該分支行的經(jīng)營狀況,嚴防突發(fā)事件出現(xiàn)反復。(二) 責任追究及處罰1、 總行關于部門應對事件的原因及全過程進行徹底調(diào)查，并追究有關人員的責任。2、事發(fā)分支行工作人員未依照預案履行有關職責，對直接負責的管理人員和其他直接責任人員給予行政處分;構成犯罪的,依法追究刑事責任。(三）評估與總結(jié)總行反洗錢應急處理領導小組應對突發(fā)事件及處置工作進行評估與總結(jié),并依據(jù)有關總結(jié),提出完善預案的建議。(四）獎勵與表彰對參加應急處置工作,表現(xiàn)突出、貢獻顯著的人員，可給予適當獎勵與表