村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法模版

1、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范和加強(qiáng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)柜員）的操作和管理，明確柜員職責(zé)與權(quán)限，達(dá)到優(yōu)化勞動(dòng)組合，簡(jiǎn)化操作環(huán)節(jié)，提高工作效率，改善服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，確保資金安全。結(jié)合我行實(shí)際情況，特制定本辦法。第二條本辦法適用于*村鎮(zhèn)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員的管理。第三條本辦法所稱(chēng)柜員是指凡在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中擁有一定權(quán)限可執(zhí)行交易的用戶(hù)。柜員卡是指柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)所持有的，表明其業(yè)務(wù)處理范圍且用來(lái)控制其業(yè)務(wù)處理權(quán)限的磁卡。第四條綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)遵循一人一碼制的原則，不允許一人擁有兩個(gè)或兩個(gè)以上級(jí)別的代碼。第五條分支行要指定專(zhuān)人對(duì)柜員的增減、變動(dòng)情況進(jìn)行申報(bào)

2、以及日常管理等工作。第二章機(jī)構(gòu)與職責(zé)第六條總行社區(qū)銀行部負(fù)責(zé)柜員卡的購(gòu)入、制卡。第七條總行會(huì)計(jì)管理部1、負(fù)責(zé)分行和直屬支行柜員參數(shù)管理員的建立、變更、撤銷(xiāo)等工作；2、負(fù)責(zé)總行部室柜員的建立、變更、撤銷(xiāo)等工作；3、負(fù)責(zé)直屬支行新增柜員的建立及授權(quán)柜員級(jí)別調(diào)整；4、負(fù)責(zé)柜員跨地區(qū)工作調(diào)動(dòng)時(shí)，柜員所屬機(jī)構(gòu)變更工作；5、負(fù)責(zé)柜員直屬支行間工作調(diào)動(dòng)時(shí)，柜員所屬機(jī)構(gòu)變更工作；6、負(fù)責(zé)總行部室柜員鎖定、密碼重置、清柜員卡、激活被鎖定的柜員；7、負(fù)責(zé)全行授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)額度的參數(shù)配置；8、負(fù)責(zé)柜員卡下發(fā)及柜員卡使用情況的檢查；9、負(fù)責(zé)指派專(zhuān)人對(duì)全行柜員管理員參數(shù)配置的檢查。第八條分行會(huì)計(jì)管理部1、負(fù)責(zé)所屬支行柜

3、員管理員的建立、變更等工作；2、負(fù)責(zé)分行部室柜員的建立、變更、撤銷(xiāo)等工作；3、負(fù)責(zé)所屬支行新增柜員的建立及授權(quán)柜員級(jí)別調(diào)整；4、負(fù)責(zé)所屬支行柜員跨行工作調(diào)動(dòng)時(shí)，柜員所屬機(jī)構(gòu)變更工作；5、負(fù)責(zé)分行部室柜員鎖定、密碼重置、清柜員卡、激活被鎖定的柜員；6、負(fù)責(zé)在權(quán)限范圍內(nèi)授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)額度的參數(shù)配置；7、負(fù)責(zé)柜員卡領(lǐng)用、下發(fā)及所屬支行柜員卡使用情況的檢查；8、負(fù)責(zé)指派專(zhuān)人對(duì)分行柜員管理員及所屬支行柜員管理員參數(shù)配置的檢查。第九條直屬支行及分行所屬支行會(huì)計(jì)管理部門(mén)1、負(fù)責(zé)支行柜員的變更、撤銷(xiāo)等工作；2、負(fù)責(zé)支行柜員鎖定、密碼重置、清柜員卡工作；3、負(fù)責(zé)在權(quán)限范圍內(nèi)柜員業(yè)務(wù)組合的配置；4、負(fù)責(zé)在權(quán)限范圍

4、內(nèi)授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)額度的參數(shù)配置；5、負(fù)責(zé)柜員卡領(lǐng)用、下發(fā)及所屬網(wǎng)點(diǎn)柜員卡使用情況的檢查；6、負(fù)責(zé)指派專(zhuān)人對(duì)本行柜員管理員參數(shù)配置的檢查。第十條柜員管理員崗位職責(zé)1、柜員管理員由各級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)指定專(zhuān)人擔(dān)任?？偡中泄駟T管理員負(fù)責(zé)柜員的建立、變更；總、分行部室柜員鎖定、密碼重置、清柜員卡、激活被鎖定的柜員、柜員的撤銷(xiāo)；2、支行柜員管理員負(fù)責(zé)柜員鎖定、密碼重置、清柜員卡、激活被鎖定的柜員、柜員的撤銷(xiāo)；3、負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)額度的參數(shù)配置；4、負(fù)責(zé)柜員申報(bào)資料的保管、裝訂，按永久會(huì)計(jì)檔案品進(jìn)行管理。第十一條授權(quán)柜員崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，熟練掌握業(yè)務(wù)操作規(guī)程，做好分管權(quán)限的業(yè)務(wù)

5、管理工作，規(guī)范柜員的操作行為；2、負(fù)責(zé)按照規(guī)定的業(yè)務(wù)權(quán)限進(jìn)行授權(quán)，嚴(yán)格審核柜員所辦理的業(yè)務(wù)及憑證，對(duì)錄入系統(tǒng)的內(nèi)容進(jìn)行驗(yàn)視，并對(duì)所授權(quán)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)；3、負(fù)責(zé)保管好自己的柜員卡、密碼，不允許將柜員卡及密碼交與他人代為授權(quán)；4、負(fù)責(zé)處理和解決柜員在工作中遇到的疑難問(wèn)題。第十二條普通柜員崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格按規(guī)程處理業(yè)務(wù)；2、負(fù)責(zé)按職責(zé)經(jīng)辦權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)。認(rèn)真審核所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的憑證要素是否齊全、正確，手續(xù)是否完備，確認(rèn)其真實(shí)性和合法性，憑有效憑證記載賬務(wù)，對(duì)權(quán)限內(nèi)的業(yè)務(wù)要嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理，對(duì)權(quán)限外的業(yè)務(wù)要主動(dòng)提請(qǐng)相應(yīng)授權(quán)柜員進(jìn)行授權(quán)，不得越權(quán)辦理業(yè)

6、務(wù)；3、負(fù)責(zé)做好現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章、結(jié)算機(jī)具、個(gè)人名章、柜員卡、密碼的保管和使用工作。第三章基本規(guī)定第十三條崗位設(shè)置必須堅(jiān)持業(yè)務(wù)操作與授權(quán)崗位分離的原則。柜員崗位分為：柜員管理員、授權(quán)柜員、普通柜員。柜員管理員分為總行柜員參數(shù)管理員、分行柜員參數(shù)管理員、支行柜員參數(shù)管理員；授權(quán)柜員分為網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管、支行部門(mén)經(jīng)理、支行主管行長(zhǎng)、分行部門(mén)主管、總行部門(mén)主管；普通柜員分為庫(kù)管員、記賬員、復(fù)核員、綜合柜員、非業(yè)務(wù)柜員，普通柜員辦理業(yè)務(wù)可根據(jù)柜員的業(yè)務(wù)能力及操作技能進(jìn)行業(yè)務(wù)種類(lèi)配置，業(yè)務(wù)種類(lèi)有儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、對(duì)公賬戶(hù)業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、憑證業(yè)務(wù)、同城業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、查詢(xún)業(yè)務(wù)、個(gè)人

7、特殊業(yè)務(wù)、對(duì)公特殊業(yè)務(wù)、公共特殊、票據(jù)業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理、憑證管理、授權(quán)業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、ATM業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、外幣業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)。第十四條柜員應(yīng)具備的條件1、凡上崗的柜員，必須熱愛(ài)本職工作，工作責(zé)任心強(qiáng)，廉潔奉公，忠于職守，具有良好的職業(yè)道德；熟練掌握各項(xiàng)內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程，能夠堅(jiān)持按制度辦事；2、柜員應(yīng)具有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能，能夠?yàn)榭蛻?hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。熟悉綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作、準(zhǔn)確、迅速、靈活、獨(dú)立處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，且能解決業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的一般性疑難問(wèn)題。第十五條柜員輪休離崗，必須辦理交接手續(xù)，工作交接應(yīng)在監(jiān)交人員監(jiān)督下進(jìn)行，交接雙方認(rèn)真核對(duì)賬款、重要空白憑證及有關(guān)事項(xiàng)，核對(duì)相符后

8、登記交接登記簿并簽章備查。第十六條柜員必須憑自己的指紋或柜員卡、柜員號(hào)和密碼上機(jī)簽到，臨時(shí)離崗必須退出系統(tǒng)，任何人不得使用他人已簽到的計(jì)算機(jī)終端處理業(yè)務(wù)。第十七條柜員不再擔(dān)任綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員時(shí)，經(jīng)主管行長(zhǎng)審批后，柜員參數(shù)管理員要及時(shí)撤銷(xiāo)其柜員代碼。第十八條柜員由于各種原因預(yù)計(jì)超過(guò)一個(gè)月以上（含一個(gè)月）不登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的：1、總分行各部室主管應(yīng)及時(shí)向總、分行會(huì)計(jì)管理部提交經(jīng)部室負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的書(shū)面申請(qǐng)，由總、分行會(huì)計(jì)管理部柜員管理員對(duì)柜員代碼進(jìn)行鎖定，如需再次啟用，提交經(jīng)部室負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的書(shū)面申請(qǐng)，由總、分行會(huì)計(jì)管理部柜員管理員對(duì)柜員代碼進(jìn)行解鎖；2、支行部室及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及時(shí)向支行柜員管理員

9、提交經(jīng)主管行長(zhǎng)確認(rèn)的書(shū)面申請(qǐng)，支行柜員管理員對(duì)柜員代碼進(jìn)行鎖定，如需再次使用，柜員應(yīng)提交經(jīng)主管行長(zhǎng)簽字確認(rèn)的申請(qǐng)，由支行柜員管理員對(duì)柜員代碼進(jìn)行解鎖。第十九條業(yè)務(wù)組合方式為分柜制和綜合柜員制兩種組合方式。支行根據(jù)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的硬件設(shè)施、人均業(yè)務(wù)量、人員素質(zhì)等情況，經(jīng)支行主管行長(zhǎng)審批后，由支行柜員參數(shù)管理員對(duì)柜員申請(qǐng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)進(jìn)行參數(shù)配置，柜員參數(shù)管理員在配置柜員業(yè)務(wù)種類(lèi)參數(shù)時(shí)，必須要注意不相容崗位的制約，有效控制和防范操作風(fēng)險(xiǎn)。第二十條綜合柜員是指在嚴(yán)格的授權(quán)管理下，以完善的內(nèi)部控制和較高的人員素質(zhì)為基礎(chǔ)，遵循“安全、規(guī)范、高效”的原則，實(shí)行單人面向客戶(hù)處理會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄、中間業(yè)務(wù)等全部業(yè)務(wù)的

10、業(yè)務(wù)組合形式。綜合柜員上崗前應(yīng)進(jìn)行全面培訓(xùn)和考核，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，能夠準(zhǔn)確、迅速、靈活、獨(dú)立處理會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，保證柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能完全能夠?yàn)榭蛻?hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。實(shí)行綜合柜員的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備以下條件：1、有較好的內(nèi)部管理基礎(chǔ)，各項(xiàng)規(guī)章制度健全，內(nèi)部制約機(jī)制完善。建立符合綜合柜員制要求的業(yè)務(wù)組織形式和完善的業(yè)務(wù)操作規(guī)程；2、利用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，每一個(gè)柜員配置一套計(jì)算機(jī)終端及打印設(shè)備，一臺(tái)高性能防偽點(diǎn)鈔機(jī)及其他必要的辦公設(shè)施；3、具備完善的、先進(jìn)的電子監(jiān)控設(shè)備。營(yíng)業(yè)廳安裝電視監(jiān)控錄像設(shè)備，柜員每天營(yíng)業(yè)開(kāi)始直至工作結(jié)束，所有業(yè)務(wù)操作過(guò)程始終處于監(jiān)控之中；4、每

11、個(gè)柜員應(yīng)有相對(duì)獨(dú)立的操作空間，保證柜員之間業(yè)務(wù)清晰，客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能夠看到柜員處理業(yè)務(wù)的全過(guò)程；5、營(yíng)業(yè)柜臺(tái)等基礎(chǔ)設(shè)施符合安全保衛(wèi)要求。第二十一條分柜制是指會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)實(shí)行由專(zhuān)職復(fù)核員對(duì)記賬員錄入的業(yè)務(wù)進(jìn)行再次復(fù)核確認(rèn)的業(yè)務(wù)組合方式。第二十二條支行根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自身情況，可實(shí)行綜合柜員制、分柜制或綜合柜員與分柜制結(jié)合的業(yè)務(wù)組合方式。第四章柜員新增、變更和撤銷(xiāo)管理第二十三條新增柜員。支行申請(qǐng)新增柜員時(shí)，需提前一日向上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)提交*村鎮(zhèn)銀行柜員代碼申請(qǐng)審批表，并在表中注明柜員所屬機(jī)構(gòu)和角色，次日經(jīng)上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)主管簽字授權(quán)后，由上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)柜員參數(shù)管理員作新增。第二十四條柜員部門(mén)、權(quán)限變更

12、1、柜員部門(mén)和權(quán)限變更時(shí)，需提前一日向上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)提交*村鎮(zhèn)銀行（）系統(tǒng)柜員變更審批表，次日經(jīng)上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)主管簽字授權(quán)后，由上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)柜員參數(shù)管理員作變更處理；2、柜員部門(mén)、角色變更時(shí)，應(yīng)在變動(dòng)前一日將尾箱內(nèi)現(xiàn)金、憑證全部上交，且變動(dòng)日不允許在原機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。第二十五條柜員跨分行變更部門(mén)1、柜員跨行調(diào)動(dòng)時(shí)，需提前一日向總行會(huì)計(jì)管理部提交*村鎮(zhèn)銀行（）系統(tǒng)柜員變更審批表，次日經(jīng)總行會(huì)計(jì)管理部主管簽字授權(quán)后，由總行會(huì)計(jì)管理部柜員參數(shù)管理員作變更處理；2、柜員跨行部門(mén)變更時(shí)，應(yīng)在變動(dòng)前一日將尾箱內(nèi)現(xiàn)金、憑證全部上交，且變動(dòng)日不允許在原機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。第二十六條撤銷(xiāo)柜員1、撤銷(xiāo)柜員應(yīng)及時(shí)填

13、報(bào)*村鎮(zhèn)銀行（）系統(tǒng)柜員變更審批表，由支行柜員參數(shù)管理員作撤銷(xiāo)處理；2、撤銷(xiāo)柜員必須在前一日將現(xiàn)金、憑證等交接清楚，且撤銷(xiāo)日不允許在原機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。第五章柜員卡管理第二十七條柜員卡管理1、柜員卡由柜員代碼、柜員級(jí)別、柜員額度等信息組成。所有柜員必須使用柜員卡登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作業(yè)務(wù)；2、柜員卡是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理“事權(quán)劃分、事中控制”的具體手段，一個(gè)柜員只能擁有一張柜員卡，柜員卡與柜員代碼具有相互對(duì)應(yīng)關(guān)系，即：一個(gè)柜員代碼對(duì)應(yīng)一張柜員卡，柜員卡必須與密碼配套使用；3、柜員卡管理應(yīng)遵循集中控制、分級(jí)管理的原則。由總行社區(qū)銀行部負(fù)責(zé)指定廠(chǎng)家制作柜員卡，總行會(huì)計(jì)管理部負(fù)責(zé)柜員卡的下發(fā)和日常管理工作，分、支

14、行負(fù)責(zé)柜員卡的領(lǐng)用和日常管理工作；4、柜員卡視為重要空白憑證管理。按“一卡一元”的假定價(jià)格納入表外重要空白憑證科目進(jìn)行核算；5、業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)柜員卡的建立、啟用、停用。第二十八條柜員卡領(lǐng)用與發(fā)放1、柜員卡采取逐級(jí)領(lǐng)發(fā)的辦法，由分行和直屬支行向總行會(huì)計(jì)管理部辦理領(lǐng)用手續(xù)；總行會(huì)計(jì)管理部根據(jù)重要空白憑證領(lǐng)用單將柜員卡下?lián)艿椒中泻椭睂僦校?、分行所屬支行向分行會(huì)計(jì)管理部辦理領(lǐng)用手續(xù)，分行會(huì)計(jì)管理部根據(jù)重要空白憑證領(lǐng)用單將柜員卡下?lián)艿剿鶎僦校?、支行庫(kù)管員接收后再調(diào)撥給業(yè)務(wù)主管，由業(yè)務(wù)主管為普通柜員建卡；4、領(lǐng)取柜員卡時(shí)，必須由雙人（其中一人必須為業(yè)務(wù)部門(mén)或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人）持領(lǐng)取人身份證，并填制重要空白

15、憑證領(lǐng)用單領(lǐng)取。第二十九條柜員卡保管1、柜員卡應(yīng)做到誰(shuí)使用誰(shuí)保管，人在卡在，離柜收起，嚴(yán)禁他人代用。授權(quán)柜員在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)因特殊情況離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)，可隨身攜帶以便隨時(shí)辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管，禁止隨身攜帶；2、普通柜員憑證尾箱中須保管一張空白柜員卡，以便為業(yè)務(wù)主管因消磁等原因更換柜員卡時(shí)使用，其余空白柜員卡由業(yè)務(wù)主管保管。柜員不慎將柜員卡丟失應(yīng)出具情況說(shuō)明，并經(jīng)主管行長(zhǎng)簽字確認(rèn)后方可補(bǔ)制，情況說(shuō)明作業(yè)務(wù)通知單附件。第三十條柜員卡停用1、柜員由于休假、?。ㄊ拢┘?、工作暫時(shí)變動(dòng)等原因，預(yù)計(jì)超過(guò)七個(gè)工作日不登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，業(yè)務(wù)主管要及時(shí)作柜員卡停用；2、柜員卡需要再次使用時(shí)，由柜員提交申請(qǐng)經(jīng)主管行長(zhǎng)審批后，由業(yè)務(wù)主管辦理柜員卡啟用。第三十一條柜員卡更換1、柜員卡因消磁等特殊原因需更換柜員卡時(shí)，為普通柜員更換柜員卡必須由業(yè)務(wù)主管授權(quán)方可進(jìn)行更換；為授權(quán)柜員更換柜員卡必須由本網(wǎng)點(diǎn)其他柜員進(jìn)行授權(quán)方可進(jìn)行更換；2、柜員卡更換時(shí)，原柜員卡由更換柜員負(fù)責(zé)收回，并將磁條剪角后作更換柜員卡時(shí)打印的特殊業(yè)務(wù)憑條附件，隨當(dāng)日會(huì)計(jì)憑證送交事后監(jiān)督，由事后監(jiān)督統(tǒng)一進(jìn)行銷(xiāo)毀處理。第五章密碼管理第三十二條妥善保管密碼是每個(gè)柜員的責(zé)任和義務(wù)，無(wú)論任何原因，不得將本人的柜員號(hào)和密碼交予他人使用。柜員將密碼泄漏而被他人使用的，由此造成的經(jīng)濟(jì)損失由其承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第三十三條為加強(qiáng)柜員管理，防止泄密，柜員第一次上