農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金庫(kù)管理辦法模版

1、x農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金庫(kù)管理辦法（x發(fā)x 號(hào)）第一條 為進(jìn)一步規(guī)范x農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本行）金 庫(kù)管理的基本要求和控制要點(diǎn)，旨在加強(qiáng)金庫(kù)管理，確保資金和財(cái)產(chǎn)安全，制定本辦 法。第二條本辦法適用于本行的金庫(kù)管理工作。第三條金庫(kù)指本行為辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)設(shè)置的現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫(kù)，是集中保管現(xiàn)金、有價(jià)證券、 重要憑證的專(zhuān)用庫(kù)，是重點(diǎn)衛(wèi)場(chǎng)所。第四條 “四防”指防火、防霉變、防蟲(chóng)蛀、防鼠咬?！拔逋笔侵竿_(kāi)庫(kù)、同鎖庫(kù)、 同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)。第五條分管領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)（一）負(fù)責(zé)對(duì)備用鑰匙啟用進(jìn)行審批；（二）負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)部門(mén)提出的金庫(kù)檢查介紹信進(jìn)行審批。第六條安全保衛(wèi)部門(mén)職責(zé)（一）負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)關(guān)金庫(kù)副鑰匙

2、集中統(tǒng)一管理；（二）負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)金庫(kù)管理情況進(jìn)行檢查。第七條分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職責(zé)（一）負(fù)責(zé)對(duì)金庫(kù)日常管理進(jìn)行檢查；（二）負(fù)責(zé)對(duì)金庫(kù)副鑰匙的封存、上繳工作。第八條庫(kù)管員職責(zé)（一）負(fù)責(zé)金庫(kù)日常管理、現(xiàn)金出入庫(kù)登記工作；（二）執(zhí)行鑰匙分開(kāi)保管、使用、交接程序，落實(shí)金庫(kù)管理安全；（三）負(fù)責(zé)金庫(kù)“四防”和物品寄存登記、交接保管工作。第九條本行金庫(kù)管理應(yīng)始終貫徹安全第一的宗旨，嚴(yán)密組織、嚴(yán)肅紀(jì)律、落實(shí) 責(zé)任，確保資金、財(cái)產(chǎn)和人身安全。第十條本行金庫(kù)管理要嚴(yán)格遵循國(guó)家金融法律，法規(guī)和行業(yè)相關(guān)制度，做到操 作合規(guī)、程序規(guī)范。第十一條基本規(guī)定（一）金庫(kù)必須實(shí)行雙人管理，專(zhuān)人負(fù)責(zé)。管庫(kù)員要挑選思想素質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)

3、的員工擔(dān)任；（ 二 ） 本 行 金 庫(kù) 庫(kù) 房 的 硬 件 標(biāo) 準(zhǔn) 必 須 符 合 銀 行 業(yè) 務(wù) 庫(kù) 安 全 防 范 要 求 （GA858-2010）和本行安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)及使用管理規(guī)程的有關(guān)規(guī)定；（三）本行金庫(kù)應(yīng)建立后臺(tái)業(yè)務(wù)監(jiān)控機(jī)制，在庫(kù)房?jī)?nèi)安裝監(jiān)控探頭，并安排人員 對(duì)庫(kù)房?jī)?nèi)管庫(kù)員在庫(kù)中辦理現(xiàn)金配鈔、入庫(kù)出庫(kù)等業(yè)務(wù)操作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控；（四）金庫(kù)維修（包括庫(kù)房、門(mén)鎖、保險(xiǎn)柜維修），應(yīng)報(bào)安全保衛(wèi)部門(mén)審核，經(jīng)主 管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后實(shí)施，維修必須實(shí)行空庫(kù)作業(yè)。維修前，庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證券要作移庫(kù) 或寄庫(kù)處理，確保安全。維修人員應(yīng)經(jīng)安全保衛(wèi)部門(mén)審查，經(jīng)審查合格后方可進(jìn)入庫(kù) 房維修。金庫(kù)門(mén)或金庫(kù)內(nèi)的設(shè)施需要維修

4、，必須由安裝單位或?qū)Ｈ素?fù)責(zé)修理，并由管 庫(kù)員陪同，并進(jìn)行登記，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員進(jìn)入金庫(kù)；（五）守庫(kù)室（即守庫(kù)員值班室）的設(shè)置要符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。值班室必須加裝防盜 門(mén)，并配有“貓眼”，室內(nèi)要有衛(wèi)生設(shè)施、電視監(jiān)控、滅火器材、防衛(wèi)武器、通訊工具 和與 110 聯(lián)網(wǎng)的報(bào)警系統(tǒng)等設(shè)備。要配置防潮、滅火設(shè)備；安裝防暴燈、應(yīng)急照明燈，并配備不間斷電源；庫(kù)內(nèi)實(shí)行 24 小時(shí)不間斷監(jiān)控和錄像；庫(kù)房安全防范必須符合公安 部門(mén)要求，并要嚴(yán)格按照安保規(guī)定要求，保證安全設(shè)置工作狀態(tài)良好。第十二條庫(kù)房?jī)?nèi)管理規(guī)定（一）庫(kù)房?jī)?nèi)嚴(yán)禁存放槍支彈藥和各種易燃易爆物品，嚴(yán)禁存放與庫(kù)款無(wú)關(guān)的其 它物品，嚴(yán)禁吸煙以及使用火爐、電爐、油爐等；（

5、二）金庫(kù)要保持干凈整潔，庫(kù)內(nèi)保管的整捆現(xiàn)金、有價(jià)證券，應(yīng)按種類(lèi)分別上 架依次擺放，擺放要整齊有序，并掛置標(biāo)簽，注明種類(lèi)、券別。標(biāo)簽注明的內(nèi)容，要 與實(shí)物以及登記簿記載完全一致。拆捆的零散現(xiàn)金、有價(jià)證券以及損傷券，必須放入 金庫(kù)里的柜（箱）內(nèi)保管；（三）所轄網(wǎng)點(diǎn)寄庫(kù)保管的現(xiàn)金、有價(jià)證券，要裝入尾箱并封簽才能辦理。寄庫(kù) 時(shí)登記x農(nóng)村商業(yè)銀行寄庫(kù)保管登記簿（見(jiàn)附件一）。在發(fā)行、兌付有價(jià)證 券期間，尾箱不夠使用時(shí)，寄庫(kù)保存的有價(jià)證券要封包寄庫(kù)，封包號(hào)碼和數(shù)量要與登 記簿記載一致。未經(jīng)封包的有價(jià)證券，一律不得寄庫(kù)代保管；（四）金庫(kù)不得直接對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，一切現(xiàn)金收付都必須通過(guò)出納柜臺(tái)， 嚴(yán)格按收付

6、款程序辦理。第十三條庫(kù)房、守庫(kù)管理規(guī)定（一）堅(jiān)持雙人管庫(kù)，同進(jìn)同出制度，一切無(wú)關(guān)人員不得進(jìn)入和接近金庫(kù)；非營(yíng) 業(yè)時(shí)間管庫(kù)員不得打開(kāi)金庫(kù)；（二）堅(jiān)持“五同”規(guī)定，即兩名管庫(kù)員要同開(kāi)庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、 同鎖庫(kù)。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證券的安全，兩名管庫(kù)員負(fù)同等責(zé)任。嚴(yán)禁違反“五同”規(guī)定，嚴(yán)禁一人進(jìn)庫(kù)存放或提出現(xiàn)金，嚴(yán)禁一人在庫(kù)內(nèi)清點(diǎn)票幣或干其它工作；（三）嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員進(jìn)入庫(kù)內(nèi)，確因工作需要必須入庫(kù)的，要由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)， 并登記x農(nóng)村商業(yè)銀行行非管庫(kù)人員進(jìn)出金庫(kù)登記簿（見(jiàn)附件二），在管庫(kù) 員陪同下方可進(jìn)入庫(kù)內(nèi)；（四）要建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)格控制節(jié)假日及八小時(shí)之外其它非營(yíng)業(yè)時(shí)間的 出入庫(kù)；（五

7、）實(shí)行雙人守庫(kù)制度。兩名管庫(kù)人員（管金庫(kù)鑰匙人員）不得安排同時(shí)守庫(kù)。 守庫(kù)員要嚴(yán)格遵守守庫(kù)員守則，認(rèn)真負(fù)責(zé)做好守庫(kù)工作；（六）管庫(kù)人員休假應(yīng)辦理好交接登記手續(xù)。第十四條金庫(kù)鑰匙使用與保管管理規(guī)定（一）金庫(kù)房、保險(xiǎn)柜應(yīng)裝配不同的鎖具和密碼，并配備正、副鑰匙各一套。正 本鑰匙及密碼必須有兩人分別保管，實(shí)行平行交接，不得一人保管兩把鑰匙，任何人 不得復(fù)制鑰匙；（二）正鑰匙的使用與保管。金庫(kù)庫(kù)門(mén)兩把正鑰匙的領(lǐng)用，應(yīng)由兩名管庫(kù)員在安 徽x農(nóng)村商業(yè)銀行金庫(kù)、保險(xiǎn)柜鑰匙（密碼）保管登記簿（見(jiàn)附件三）上簽收，并 分別妥善掌管、使用。管庫(kù)員不得將庫(kù)房鑰匙交他人代管、代開(kāi)、代關(guān)，兩名管庫(kù)員 分管的鑰匙不得互借、互

8、換、互用。開(kāi)庫(kù)工作期間，管庫(kù)員應(yīng)將鑰匙隨身攜帶。每天 營(yíng)業(yè)終了，金庫(kù)鑰匙應(yīng)放進(jìn)安全可靠的地方或?qū)Ｓ帽ｋU(xiǎn)柜的小箱內(nèi)分別保存，管庫(kù)人 員參與值班守庫(kù)的嚴(yán)禁將金庫(kù)鑰匙帶入守庫(kù)室內(nèi)更不得隨意放置或委托他人保管；（三）副鑰匙的保管。金庫(kù)庫(kù)門(mén)的兩把副鑰匙、專(zhuān)用保險(xiǎn)柜的兩把副鑰匙，以及 組合鎖密碼，應(yīng)由管庫(kù)員會(huì)同金庫(kù)主管負(fù)責(zé)人（支行行長(zhǎng)），在x農(nóng)村商業(yè)銀 行金庫(kù)、保險(xiǎn)柜鑰匙（密碼）保管登記簿上登記后，當(dāng)面共同裝袋密封，加蓋騎縫 章，上繳安全保衛(wèi)部門(mén)統(tǒng)一集中保管；（四）副鑰匙的啟用。密封保管的副鑰匙，除正鑰匙丟失、損壞等特殊情況外， 平時(shí)不得啟封動(dòng)用。如需啟封動(dòng)用時(shí)，必須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，由管庫(kù)員會(huì)同安全保衛(wèi)

9、部門(mén)負(fù)責(zé)人共同啟封。啟封前，應(yīng)先檢驗(yàn)封包有無(wú)異常，無(wú)誤后方可啟封。啟封后， 要在x農(nóng)村商業(yè)銀行金庫(kù)、保險(xiǎn)柜鑰匙（密碼）保管登記簿上登記啟封動(dòng) 用原因、時(shí)間等內(nèi)容；（五）金庫(kù)門(mén)（或保險(xiǎn)柜）裝有密碼鎖的，密碼的使用與保管也應(yīng)按上述正、副 鑰匙的管理規(guī)定進(jìn)行管理。保管密碼的管庫(kù)員不得將密碼和開(kāi)啟方法告訴他人。在密 碼記錄上，寫(xiě)好密碼數(shù)字，按副鑰匙密封、保管規(guī)定，將密碼記錄裝袋密封。登記安 徽x農(nóng)村商業(yè)銀行金庫(kù)鑰匙交接登記簿（見(jiàn)附件四），登記時(shí)應(yīng)只登記件數(shù)，不得 將密碼登記在登記簿上。使用保管密碼的人員如有變動(dòng)，密碼應(yīng)隨即更換，不得使用 原密碼； （六）金庫(kù)密碼如丟失、損壞或金庫(kù)密碼失密的，要立即報(bào)告

10、安全保衛(wèi)部門(mén)，經(jīng)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)同意后，將整套庫(kù)門(mén)鑰匙或密碼更換。第十五條 進(jìn)出金庫(kù)管理規(guī)定（一）開(kāi)、關(guān)庫(kù)時(shí)，必須由兩名管庫(kù)員在場(chǎng)共同進(jìn)行，嚴(yán)禁一人持兩把不同庫(kù)房 鑰匙開(kāi)、關(guān)庫(kù)；（二）管庫(kù)員開(kāi)庫(kù)前需檢查庫(kù)門(mén)是否正常，確定無(wú)異常情況后再開(kāi)啟庫(kù)門(mén)；管庫(kù) 員不得委托對(duì)方或他人代開(kāi)；（三）關(guān)庫(kù)后，管庫(kù)員要確定庫(kù)門(mén)是否已關(guān)，是否開(kāi)通報(bào)警裝置，是否關(guān)閉庫(kù)內(nèi) 照明電路，確定無(wú)誤后方可離開(kāi)；（四）開(kāi)密碼鎖時(shí)，應(yīng)禁止任何人旁觀（包括不保管密碼的另一管庫(kù)員）。關(guān)庫(kù)后， 應(yīng)隨即將密碼鎖號(hào)碼撥亂。第十六條金庫(kù)檢查管理規(guī)定（一）對(duì)省聯(lián)社、銀監(jiān)、公安等上級(jí)部門(mén)查庫(kù)一律憑本行x農(nóng)村商業(yè)銀 行查庫(kù)專(zhuān)用介紹信（見(jiàn)附件五）進(jìn)行。無(wú)本行x農(nóng)村商業(yè)銀行查庫(kù)專(zhuān)用介紹 信，管庫(kù)人員有權(quán)拒絕查庫(kù)；（二）管庫(kù)人員應(yīng)接受上級(jí)有權(quán)人員的查庫(kù)。但接受檢查時(shí)，必需審查查庫(kù)人員 所持的x農(nóng)村商業(yè)銀行查庫(kù)專(zhuān)用介紹信和查庫(kù)人員工作證件或身份證件， 經(jīng)審查無(wú)誤后，方可接受檢查；（三）查庫(kù)人員提交的x農(nóng)村商業(yè)銀行查庫(kù)專(zhuān)用介紹信應(yīng)注明姓名、 人數(shù)、有效日期及所查單位名稱(chēng)，介紹信規(guī)定以外的人員不得進(jìn)入庫(kù)房