銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫最新版多選題277

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫最 新版（多選題277）多選題.中華人民共和國擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式有（ABCDEA、保證B、抵押 C 、質(zhì)押D留置E、定金.在（ABCD經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債權(quán)人可以設(shè)定擔(dān)保以保障其債權(quán)實(shí)現(xiàn)。A、買賣 B、貨物運(yùn)輸C、借貸 D加工承攬.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門可根據(jù)需要對適用于核準(zhǔn)制的擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行 （ABD。A、考試 B 、考察 C、備案 D 、談話4,下列屬于抵押擔(dān)保范圍的有（ABCDA、主債權(quán)及利息B 、罰息C、損害賠償金D 、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用.以下屬于抵押合同要素的有（ABCD。A、被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額B、債務(wù)人履行債務(wù)的期限C、抵押物的名稱、數(shù)量

2、、質(zhì)量、狀況等D抵押擔(dān)保的范圍.中資商業(yè)銀行以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可（ ABC。A、機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止B、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種C、董事和高級(jí)管理人員任職資格.中資商業(yè)銀行設(shè)立的境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)包括（ABCD。A、分行R分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)C、支行D自助銀行設(shè)施等。.分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)包括（ABC。A、銀行卡中心B 、票據(jù)中心C 、資金營運(yùn)中心.設(shè)立縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社應(yīng)當(dāng)有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括（ABCDEA、自然人B、境內(nèi)非金鬲4機(jī)構(gòu)G境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)D境外金融機(jī)構(gòu)E、銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人.設(shè)立縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社單個(gè)自然人投資入股比例不得超過（A）,職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超

3、過（D）oA、5%oB 10%C、20% D 25%.擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任，應(yīng)具有（A）以上學(xué)歷， 從事金融工作（C）以上。A、中專 B、大專 C 、4年 D 、5年.擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)、同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)，有以下情形之一的，擬任人所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新申請擬任人任職資格（ABCD。A、未在擬任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料B、離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)的，或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職情形C、原任職所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件的情形D已連續(xù)中斷任職1年以上.以下屬于電

4、子銀行業(yè)務(wù)的有（ABC。A、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)R電話銀行業(yè)務(wù)C、手機(jī)銀行業(yè)務(wù).單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（ABCD。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶 D臨時(shí)存款賬戶.申請?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份 總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對股東的（AB） 進(jìn)行審查。A、資金來源、貝t務(wù)狀況R資本補(bǔ)充能力、誠信狀況C、資金來源、投資狀況 D投資狀況、誠信狀況.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，不得有下列行為（ABCD。A、擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款B、明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)C、吸收存款不符合中國人民銀

5、行規(guī)定的客戶范圍、期限和最低限額D違反規(guī)定為客戶多頭開立賬戶.以下可以申請開立基本存款賬戶的是（ABCDEA、非法人企業(yè)B、團(tuán)級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)C、民辦非企業(yè)組織D異地常設(shè)機(jī)構(gòu)E、個(gè)體工商戶.銀行應(yīng)對存款人的開戶申請書填寫的事項(xiàng)和證明文件的（ABC進(jìn)行認(rèn)真審查。A、真實(shí)性 R完整性 C合規(guī)性.下列情況下，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶申請的是（BCD。A、單位遷址B、撤并C、解散 D宣告破產(chǎn).銀行有下列行為之一的，給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款； 對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按 規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)

6、重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶 的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（ABA違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶B、明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(chǔ)C、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu).根據(jù)現(xiàn)金管理暫行條例，開戶單位支付現(xiàn)金的方式有（AQ0A、從本單位庫存現(xiàn)金限額中支付B、從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付C、從開戶銀行提取.開戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金（ABCD。A、職工工資、津貼R個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬C、根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金D各種勞保、福利費(fèi)用以及國家規(guī)定的對個(gè)人的其他支出.根據(jù)

7、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，下列證件為實(shí)名證件的是（ABD。A、居住在境內(nèi)的中國公民居民身份證B、中國人民解放軍軍人身份證件C、居住在境內(nèi)的中國公民工作證D居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民戶口簿.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括（AB）oA、過程評(píng)彳B、結(jié)果評(píng)價(jià)C、系統(tǒng)評(píng)彳ftD內(nèi)控體系評(píng)價(jià).內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循以下原則（AB）A、全面性原則 B、公正性原則 C、全面性原則 D公正性原則統(tǒng)一性原則重要性原則統(tǒng)一性原則重要性原則獨(dú)立性原則 及時(shí)性原則 客觀性原則 真實(shí)性原則.根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法，商業(yè)銀行的運(yùn)行控制措施有（ABCD。A、高層檢查行為控制B、實(shí)物控制風(fēng)險(xiǎn)暴露限制的審查C、審批與授權(quán)

8、驗(yàn)證與核實(shí)D不兼容崗位的適當(dāng)分離.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)程序一般包括（ABCA、評(píng)價(jià)準(zhǔn)備B 、評(píng)價(jià)實(shí)施C、評(píng)價(jià)報(bào)告形成和反饋 D、材料整理歸檔.申請人當(dāng)面遞交行政許可申請材料的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示（B。A、工作證B、單位介紹信 C、合法身份證件.發(fā)生下列情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請換發(fā)金融許可證 （ABCDEA、機(jī)構(gòu)更名 B 、營業(yè)地址變更 C 、許可證破損D許可證遺失 E、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形.金融許可證管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國銀行業(yè) 監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下 罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)

9、的高級(jí)管理人員的任職資格（ ABCD。 A、不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證B、損壞金融許可證C、遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告D未在營業(yè)場所公示金融許可證.以下屬于中資商業(yè)銀行的是（ABDEoA、國有商業(yè)銀行 B、股份制商業(yè)銀行 C、農(nóng)村合作銀行D城市商業(yè)銀行 E、城市信用社股份有限公司.中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更包括（ABCD。A、變更名稱R機(jī)構(gòu)升格、降格C、變更營業(yè)場所D臨時(shí)停業(yè).中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)自批準(zhǔn)變更營業(yè)場所之日起至新址開業(yè)前，應(yīng)選擇 （ABC等方式，并在變更申請時(shí)一并提出。A、在原址繼續(xù)營業(yè)B、臨時(shí)停業(yè)C、與其他營業(yè)性機(jī)構(gòu)合署營業(yè).中資商業(yè)銀行申請發(fā)行銀行卡應(yīng)當(dāng)符合以下條件（ AB）

10、o具有辦理零售業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求已就該項(xiàng)業(yè)務(wù)建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度有合格的管理人員和技術(shù)人員、相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)有安全、高效的計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件A、 B、 C、 D 、.以下不屬于商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制重點(diǎn)的是（ CD。A、對資金業(yè)務(wù)對象和產(chǎn)品實(shí)行統(tǒng)一授信B、實(shí)行嚴(yán)格的前后臺(tái)職責(zé)分離，建立中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理制度，防止資金交易員從事越權(quán)交易C、防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款D完善授信決策與審批機(jī)制，防止信貸資金違規(guī)投向高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和用于違法活 動(dòng).以下屬于銀監(jiān)會(huì)放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策首批試點(diǎn)省的是（ A。A、四川

11、、青海 B、甘肅、寧夏C、吉林、內(nèi)蒙古 D湖北、安徽.銀監(jiān)會(huì)關(guān)于農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策調(diào)整和放寬的具體內(nèi)容有（ ABCD。 A放開準(zhǔn)入資本范圍B、調(diào)低注冊資本，取消營運(yùn)資金限制C、調(diào)整投資人資格，放寬境內(nèi)投資人持股比例D調(diào)整董（理）事、高級(jí)管理人員準(zhǔn)入資格.銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見規(guī)定，單一境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向農(nóng)村地區(qū)村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)持股比例不得低于（D）,單一自然人持股比例、單一其他非銀行企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股比例不得超 過（B）。A 5% B、10% C、15% D、20%.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見規(guī)定，對資本充足率大于（B）、不良資產(chǎn)率在（C）以下的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可適當(dāng)減少對其現(xiàn)場檢 查的頻率或范圍，支持其穩(wěn)健發(fā)展。A、10% B、8% C、5% D、4%.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見規(guī)定， 對限期 達(dá)不到整改要求、資本充足率下降至4%不良資產(chǎn)率高于15%勺，可適時(shí)采取責(zé) 令其（ABD等措施。A、調(diào)整高級(jí)管理人員B 、停辦所有業(yè)務(wù)C、撤銷或破產(chǎn)D限期重