一、中央銀行制度的產(chǎn)生與發(fā)展

1、 中央銀行學(xué)前言課程概貌 一、中央銀行學(xué)課程的性質(zhì) 1、是金融專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)理論課。 2、是與其它金融專業(yè)主干課配套的專業(yè)課。 3、是宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的分支，屬于宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的范疇。 二、中央銀行學(xué)課程的研究對(duì)象 1、研究不同的社會(huì)制度下，中央銀行的起源、發(fā)展、性質(zhì)、職能。 2、 研究中央銀行的運(yùn)行機(jī)制及其調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的一般原理和規(guī)律。 13、 研究如何完善我國(guó)的中央銀行制度，使其更好的發(fā)揮宏觀調(diào)控和監(jiān)督管理的職能，盡快建設(shè)成為我國(guó)“真正的中央銀行”三、學(xué)習(xí)中央銀行學(xué)的目的與任務(wù) 1、系統(tǒng)的掌握現(xiàn)代中央銀行的基本理論，業(yè)務(wù)管理以及調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的基本方法。 2、培養(yǎng)從事中央銀行工作的實(shí)際業(yè)務(wù)能力。3

2、、培養(yǎng)分析和解決我國(guó)中央宏觀調(diào)控和監(jiān)督管理中的理論和實(shí)際問(wèn)題的能力。2我國(guó)的金融系統(tǒng)商業(yè)銀行政策性銀行國(guó)有控股商業(yè)銀行交通銀行股份制商業(yè)銀行外資銀行城市商業(yè)銀行城市與農(nóng)村信用合作社中國(guó)國(guó)家發(fā)展銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行中國(guó)進(jìn)出口銀行中國(guó)人民銀行（中央銀行）銀行的分類其他金融機(jī)構(gòu)（證券、保險(xiǎn)、信托、基金、等等）其他商業(yè)銀行3第一章 中央銀行制度 保羅薩繆爾森（1992，P481）：自從開天辟地以來(lái)，人類有三項(xiàng)偉大的發(fā)明：火、輪子和中央銀行。4學(xué)習(xí)目的和要求通過(guò)第一章的學(xué)習(xí)主要要求同學(xué)們了解中央銀行制度產(chǎn)生和發(fā)展的歷史過(guò)程和主要背景與原因，深刻認(rèn)識(shí)到中央銀行是商品貨幣經(jīng)濟(jì)，信用制度以及金融業(yè)發(fā)展到一定階

3、段的必然產(chǎn)物，全面把握1984年中國(guó)人民銀行單獨(dú)行使中央銀行職能的客觀必然性。5第一節(jié)中央銀行制度的產(chǎn)生與發(fā)展一、中央銀行制度產(chǎn)生的歷史必然性1、統(tǒng)一貨幣發(fā)行的客觀需要。2、統(tǒng)一票據(jù)交換的客觀需要。3、最后貸款人的客觀需要。4、加強(qiáng)金融監(jiān)督與管理的客觀需要。5、代理國(guó)庫(kù)和政府融資的主觀需要。6 政 府將貨幣發(fā)行等特權(quán)交給商業(yè)銀行 交 換商業(yè)銀行承諾并履行為政府提供融資便利，盡力協(xié)調(diào)解決財(cái)政虧空等職責(zé)。 商 業(yè) 銀 行 (1)為了解決財(cái)政虧空；(2)通過(guò)央行調(diào)控經(jīng)濟(jì)；(3)通過(guò)央行監(jiān)管金融業(yè)；(4)通過(guò)央行發(fā)行貨幣、維護(hù)支付穩(wěn)定；(5)通過(guò)央行協(xié)調(diào)對(duì)外金融關(guān)系等。 (1)資本實(shí)力雄厚；(2)社會(huì)

4、信譽(yù)卓著；(3)與政府有特殊關(guān)系(股份關(guān)系、人事關(guān)系等)；7二、中央銀行制度建立與演變過(guò)程(一) 中央銀行建立的兩個(gè)途徑1、通過(guò)緩慢的演變過(guò)程：由商業(yè)銀行慢慢的演變成為中央銀行（1913年以前）。、通過(guò)立法：由法律規(guī)定建立一家銀行作為一國(guó)中央銀行。8(二) 中央銀行制度發(fā)展的四個(gè)階段1、萌芽時(shí)期（1656年1844年）2、創(chuàng)建時(shí)期（19世紀(jì)1920年）3、改組和推廣階段（19201945）4、強(qiáng)化階段（二戰(zhàn)后今）9三、中央銀行制度的發(fā)展1、呈現(xiàn)出“國(guó)有化”的趨勢(shì)。2、中央銀行逐步成為國(guó)家宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理的重要工具。3、通過(guò)立法明確與規(guī)范中央銀行宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理的目的與任務(wù)。4、世界各國(guó)中央

5、銀行之間的聯(lián)系更加緊密，合作逐步加強(qiáng)。5、中央銀行宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理能力大大提高。1011第二節(jié)各國(guó)中央銀行制度的建立及發(fā)展一、中國(guó)中央銀行制度的建立以及發(fā)展（一）我國(guó)中央銀行的發(fā)展 1、大清銀行中央銀行的萌芽2、國(guó)民政府時(shí)期的中央銀行3、蘇維埃政府時(shí)期的中央銀行4、中國(guó)人民銀行12（二）、中國(guó)人民銀行發(fā)展歷程1、新民主主義金融體系建立時(shí)期（） 2、“大一統(tǒng)”的計(jì)劃金融體制時(shí)期（1953年-1978年）3、從國(guó)家銀行過(guò)渡到中央銀行體制（1979-1992年）4、逐步強(qiáng)化和完善現(xiàn)代中央銀行制度（1993年至今） “中國(guó)人民銀行為國(guó)務(wù)院組成部門，是中華人民共和國(guó)的中央銀行，是在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下制定和執(zhí)

6、行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)的宏觀調(diào)控部門。 ”這種職能的變化集中表現(xiàn)為“一個(gè)強(qiáng)化、一個(gè)轉(zhuǎn)換和兩個(gè)增加”。 13“一個(gè)強(qiáng)化”，即強(qiáng)化與制定和執(zhí)行貨幣政策有關(guān)的職能?！耙粋€(gè)轉(zhuǎn)換”，即轉(zhuǎn)換實(shí)施對(duì)金融業(yè)宏觀調(diào)控和防范與化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的方式?！皟蓚€(gè)增加”，即增加反洗錢和管理信貸征信業(yè)兩項(xiàng)職能。14中國(guó)人民銀行的發(fā)展歷程建國(guó)初期至1978年的中國(guó)人民銀行“大一統(tǒng)”的銀行體系復(fù)合性的中央銀行制度1979年至1983年的中國(guó)人民銀行1979年，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和中國(guó)銀行獨(dú)立1980年，中國(guó)人民保險(xiǎn)公司獨(dú)立1983年，關(guān)于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職能的決定1984年1月l日，中國(guó)工商銀行成立19

7、84年至2003年的中國(guó)人民銀行1986年，中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例1995年，中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法1998年，撤銷省級(jí)分行，設(shè)立跨省區(qū)分行 2003年至今的中國(guó)人民銀行 2003年，成立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) “中國(guó)人民銀行為國(guó)務(wù)院組成部門，是中華人民共和國(guó)的中央銀行，是在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下制定和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)的宏觀調(diào)控部門?！?5（二）美國(guó)中央銀行制度的建立以及發(fā)展 中央銀行之父-約翰皮爾龐特摩根161、第一、第二國(guó)民銀行和聯(lián)邦政府的自由放任階段；2、國(guó)民銀行體系和聯(lián)邦政府由自由放任到初步管理階段；3、聯(lián)邦儲(chǔ)備制度和聯(lián)邦政府的宏觀管理階段。17（三）歐洲中央銀行 是根據(jù)年馬斯特里赫