劍橋科技：對外擔保管理制度

1、上海劍橋科技股份有限公司對外擔保管理制度（根據(jù)2020年1月13日召開的2020年第一次臨時股東大會決議修訂）第一章總則第一條 為維護投資者利益，規(guī)范上海劍橋科技股份有限公司（以下簡稱 “公司”）的對外擔保行為，控制公司資產(chǎn)運營風險，確保公司的資產(chǎn)安全，促 進公司健康穩(wěn)定地發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱“公司法”）、 中華人民共和國證券法（以下簡稱“證券法，）、中華人民共和國擔保法 （以下簡稱“擔保法”）、關(guān)于規(guī)范上市公司對外擔保行為的通知等法律、 行政法規(guī)和規(guī)范性文件及上海劍橋科技股份有限公司章程（以下簡稱“公司 章程”）的相關(guān)規(guī)定，制定本制度。第二條本制度所稱對外擔保是指公司以第

2、三人身份以自有資產(chǎn)或信譽 為他人提供的保證、資產(chǎn)抵押、質(zhì)押以及其他擔保事宜。具體種類包括但不限于 借款擔保、銀行開立信用證和銀行承兌匯票擔保、開具保函的擔保等。第三條公司為自身債務提供擔保不適用本制度。第四條公司控股子公司的對外擔保包括控股子公司之間、控股子公司與 其子公司之間的擔保，比照本制度規(guī)定執(zhí)行。公司控股子公司應在董事會或股東 會做出決議前報控股公司核準，控股子公司應在董事會或股東會做出決議后，及 時通知公司董事會秘書或證券部履行有關(guān)信息披露義務。第五條公司獨立董事應在年度報告中，對公司累計和當期對外擔保情況、 執(zhí)行上述規(guī)定情況進行專項說明，并發(fā)表獨立意見。第六條 未經(jīng)公司董事會或股東

3、大會批準，公司不得對外提供擔保。第七條 公司對外擔保管理實行多層審核監(jiān)督制度，所涉及的公司相關(guān)部 門及職責包括：財務部為公司對外擔保的審核及日常管理部門，負責受理審核所 有被擔保人提交的擔保申請以及對外擔保的日常管理與持續(xù)風險控制；證券部為 公司對外擔保合規(guī)性復核及相關(guān)信息披露的負責部門，負責公司對外擔保的合規(guī) 性復核，組織實施董事會或股東大會的審批程序以及履行相關(guān)信息披露義務；審 計部為公司對外擔保的監(jiān)督檢查部門，負責檢查擔保業(yè)務內(nèi)控制度是否得到有效 執(zhí)行。第二章?lián)５膶彶榕c控制第一節(jié)擔保對象第八條 公司可以為具有法人資格的法人提供擔保，不得為任何非法人單 位或個人債務提供擔保。由公司提供擔

4、保的法人必須同時具備以下條件：（1）因公司業(yè)務需要與公司有相互擔保關(guān)系單位或與公司有現(xiàn)實或潛在的 重要業(yè)務關(guān)系的單位；（2）具有較強的償債能力和良好的資信狀況。第九條 雖不符合前條所列條件，但公司認為需要發(fā)展與其業(yè)務往來和合 作關(guān)系的被擔保人，擔保風險較小的，經(jīng)公司董事會或股東大會同意，可以提供 擔保。第二節(jié)擔保的審查和批準第十條 公司在決定提供擔保前，應當掌握申請擔保單位的資信狀況。公 司財務部負責對申請擔保單位的資信狀況進行調(diào)查評估，對該擔保事項的風險進 行充分分析和論證。公司財務部應要求申請擔保單位提供包括但不限于以下資料 進行審查、分析：（1）申請擔保單位基本資料（包括企業(yè)名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng) 營范圍與本公司關(guān)聯(lián)關(guān)系及其他關(guān)系）；（2）近期經(jīng)審計的財務報告及還款能力分析，申請擔保單位的資產(chǎn)質(zhì)量、 財務狀況、經(jīng)營情況、行業(yè)前景和信用狀況；（3）債權(quán)人的名稱；（4）擔保方式、期限、金額等；（5）申請擔保項目的合法性，與本擔保合同有關(guān)的主要合同的復印件；（6）申請擔保單位反擔保和第三方擔保的不動產(chǎn)、動產(chǎn)和權(quán)利歸屬等進行 全面評估的資料（如有）；（7）在主要開戶銀行有無不良貸款記錄；（8）其他重要資料。第十一條當有擔保申請事項發(fā)生時，公司財務部