銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法

1、PAGE PAGE 91 中國xx銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315438#_Toc274315438 第一章總 則 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315439#_Toc274315439 第二章違規(guī)失職行為及處理 HYPERLINK fil

2、e:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315440#_Toc274315440 第一節(jié) 領導人員違規(guī)失職行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315441#_Toc274315441 第二節(jié) 違反有關授權規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作

3、人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315442#_Toc274315442 第三節(jié) 違反有關財務和采購規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315443#_Toc274315443 第四節(jié) 違反有關會計與結算規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315444#_Toc2

4、74315444 第五節(jié) 違反有關現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315445#_Toc274315445 第六節(jié) 違反有關個人銀行業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315446#_Toc274315446 第七節(jié) 違反有關資金管理、利率費率管理規(guī)章制度的行為及處理

5、 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315447#_Toc274315447 第八節(jié) 違反有關信貸規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315448#_Toc274315448 第九節(jié) 違反有關中間業(yè)務等規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂

6、101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315449#_Toc274315449 第十節(jié) 違反有關外匯規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315450#_Toc274315450 第十一節(jié) 違反有關銀行卡規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _To

7、c274315451#_Toc274315451 第十二節(jié) 違反有關信息管理規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315452#_Toc274315452 第十三節(jié) 違反有關信息技術應用與管理及電子銀行業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315453#_Toc274315453 第

8、十四節(jié) 違反有關營運規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315454#_Toc274315454 第十五節(jié) 違反有關公文、印章、檔案和保密管理規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315455#_Toc274315455 第十六節(jié) 違反有關安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLIN

9、K file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315456#_Toc274315456 第十七節(jié) 違反有關審計、責任認定、工作檢查規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315457#_Toc274315457 第十八節(jié) 違反有關監(jiān)察規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂

10、101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315458#_Toc274315458 第十九節(jié) 違反有關信訪工作規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315459#_Toc274315459 第二十節(jié) 違反有關法律合規(guī)工作規(guī)章制度的行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc

11、 l _Toc274315460#_Toc274315460 第二十一節(jié) 其他違規(guī)失職行為及處理 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315461#_Toc274315461 第三章處理程序 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315462#_Toc274315462 第一節(jié) 一般規(guī)定 HYPERLINK file:/D:工作

12、2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315463#_Toc274315463 第二節(jié) 紀律處分程序 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315464#_Toc274315464 第三節(jié) 領導人員違規(guī)失職行為處理程序特別規(guī)定 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法

13、.doc l _Toc274315465#_Toc274315465 第四節(jié) 其他處理程序 HYPERLINK file:/D:工作2010年工作100302-288條修訂101231發(fā)文附件一、中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法.doc l _Toc274315466#_Toc274315466 第四章附 則總 則為確保金融規(guī)章制度的貫徹實施，強化內部管理，懲戒違規(guī)失職行為，防范金融風險，促使xx銀行各項業(yè)務正常進行和健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國商業(yè)銀行法等有關法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本辦法。本辦法所稱違規(guī)行為，是指xx銀行工作人員違反國家制定和頒布的關于

14、金融業(yè)務與管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、xx銀行制定和頒布的金融業(yè)務與管理規(guī)章的行為。本辦法所稱失職行為，是指xx銀行工作人員怠于履行崗位職責，應作為而未作為、錯誤作為、不當作為，造成資產損失、不良影響、未能完成重要職責目標或工作任務的情形。本辦法所稱領導人員，是指xx銀行各級機構及其內設部門的負責人員。本辦法所稱主管人員，是指對違規(guī)失職行為涉及的業(yè)務或者違規(guī)失職行為人負有管理責任的負責人員。本辦法適用于xx銀行所有工作人員，不允許任何工作人員有超越本辦法的特權。對于已調離xx銀行的工作人員，在調離前有違規(guī)失職行為的，應當進行責任認定，建議違規(guī)失職人員調入單位給予處理。對于勞務派遣制人員

15、的違規(guī)失職行為，按照本辦法應當給予處理的，由xx銀行負責調查、審理，提出具體的處理建議后移交其所在的勞務派遣公司進行處理。工作人員違規(guī)失職行為已由國家有關機關追究其責任的，不免除按本辦法的有關規(guī)定應當受到的處理。工作人員違規(guī)失職行為涉嫌犯罪的，應當依法移送司法機關處理。對于工作人員違規(guī)失職行為的處理，應當遵循以下原則：（一）事實清楚、證據(jù)確鑿、依據(jù)充分、定性準確、程序規(guī)范；（二）處理的輕重應當與工作人員違規(guī)失職行為的性質、情節(jié)、風險大小、后果的嚴重程度以及違規(guī)失職人員應承擔的責任相適應。對于違規(guī)失職工作人員的處理種類有：（一）紀律處分，包括：警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；（二

16、）其他處理，包括：誡勉談話、通報批評、減發(fā)績效工資、引咎辭職、責令辭職、解除勞動合同，其中引咎辭職、責令辭職僅適用于領導人員。減發(fā)績效工資的金額由作出處理決定的機構根據(jù)違規(guī)失職行為的性質、情節(jié)、損害后果等酌情確定。對本辦法只規(guī)定了紀律處分的違規(guī)失職行為，根據(jù)情況可以給予其他處理。依照本辦法受到開除處分以及解除勞動合同處理的工作人員不得重新在xx銀行工作。受到其他形式紀律處分的工作人員，在處分期間不得晉升職務、職等、工資級別和專業(yè)技術職務，并取消評先、評優(yōu)資格。依照本辦法受到通報批評、減發(fā)績效工資處理的工作人員，六個月內不得晉升職務、職等，并取消評先、評優(yōu)資格；受到誡勉談話處理的工作人員，六個月

17、內不得評先、評優(yōu)。有下列情形之一的，應當從重處理：（一）故意違規(guī)且情節(jié)嚴重的；（二）違規(guī)失職給xx銀行造成較大財產損失或者聲譽損害的；（三）在紀律處分期間內再次違規(guī)或者失職的；（四）阻撓、抗拒調查、處理或整改的；（五）隱瞞違規(guī)失職行為的事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關證據(jù)及授意、指使、強令、脅迫他人隱瞞違規(guī)失職行為的事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關證據(jù)的；（六）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人打擊報復的；（七）違規(guī)失職后逃匿的；（八）違規(guī)失職造成其他嚴重后果的。授意、指使、強令、脅迫他人違規(guī)失職的，按照其授意、指使、強令、脅迫他人所為的違規(guī)失職行為從重處理。 本辦法所稱后果或情節(jié)

18、嚴重，是指下列情形：（一）因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的；（二）因違規(guī)失職行為造成xx銀行較大財產損失的；（三）因違規(guī)失職行為造成xx銀行聲譽損害的；（四）因違規(guī)失職行為造成xx銀行辦公、營業(yè)秩序混亂的；（五）因違規(guī)失職行為導致xx銀行受到外部監(jiān)管機構或政府部門處罰的；（六）經(jīng)他人勸阻，仍繼續(xù)實施違規(guī)失職行為的；（七）違規(guī)失職行為查處機構認定為情節(jié)嚴重或者后果嚴重的其他情形。有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理： （一）初次或者過失違規(guī)，情節(jié)較輕的；（二）違規(guī)失職后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或者交待問題，并積極采取補救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；（三）違規(guī)失職后

19、主動檢舉揭發(fā)調查人員尚不掌握的他人的嚴重違規(guī)或失職行為，情況屬實的；（四）主動賠償因違規(guī)失職所造成的損失的；（五）抵制無效，被迫實施違規(guī)行為的。抵制無效，被迫實施違規(guī)行為后，及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的，應當免予處理。一人因同一違規(guī)失職行為同時觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。一人因有兩種以上違規(guī)失職行為觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，在給予一次性處理時，依照處理較重的規(guī)定，從重處理。 二人以上共同故意違規(guī)的，對為首者從重處理；對其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用給予處理。 工作人員受紀律處分或者其他處理（減發(fā)績效工資除外）期間，應當相應減發(fā)績效工資。

20、工作人員違規(guī)失職給xx銀行造成財產損失或者聲譽損害的，應當依法承擔賠償責任。 除本辦法和中國xx銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法外，xx銀行的其他規(guī)章可以規(guī)定應當受到處理的違規(guī)失職行為，但不得設定適用的處理種類。其他規(guī)章規(guī)定了應當受到處理的違規(guī)失職行為，本辦法未規(guī)定適用的處理種類的，比照本辦法的有關規(guī)定進行處理。違規(guī)失職行為及處理領導人員違規(guī)失職行為及處理領導人員決策嚴重失誤，有下列情形之一的，應當引咎辭職，或者給予降級至開除處分：（一）未及時、有效傳達、執(zhí)行上級行的重大決策和重要規(guī)章制度，違反規(guī)定或者超越權限制定、修改規(guī)章制度，或者由于嚴重失誤做出與上級行的重大決策、重要規(guī)章制度嚴重相悖

21、的決定、規(guī)定，后果或情節(jié)嚴重的；（二）重大經(jīng)營活動的目的或目標不符合xx銀行的利益，或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴重不當，造成重大損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務發(fā)展的；（三）重大經(jīng)營活動不符合法律法規(guī)、國家經(jīng)濟政策、監(jiān)管機關的要求，嚴重損害xx銀行聲譽或造成重大損失、風險的；（四）重大改革方案的決策、執(zhí)行工作出現(xiàn)嚴重失誤，嚴重影響所轄機構的穩(wěn)定，或有其他嚴重影響所轄機構穩(wěn)定的不當決定或行為，后果或情節(jié)嚴重的；（五）在重大決策過程中超越授權或工作權限，后果或情節(jié)嚴重的；（六）違反民主決策程序, 個人或少數(shù)人決定經(jīng)營和改革的重大決策、大額資金調度、大額財務開支等重大問題,或者拒不執(zhí)行

22、或擅自改變集體決定,后果或情節(jié)嚴重的；（七）有其他決策失誤行為，后果或情節(jié)嚴重的。領導人員未履行或未正確充分履行崗位職責，效能嚴重低下，有下列情形之一的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分：（一）經(jīng)營管理活動成本失控，造成重大損失或浪費的；（二）未完成管理機構布置的重要工作任務，造成重大損失或重大不良影響的； （三）遲報、漏報、錯報重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標準，后果或情節(jié)嚴重的；（四）有其他效能低下的行為，后果或情節(jié)嚴重的。領導人員在管理工作中嚴重失誤，有下列情形之一的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分：（一）制度不嚴密或執(zhí)行不力，機制不健全或運行失控，方法不科學或運用不當，

23、導致內部控制無效，或者未完成上級機構規(guī)定的與風險內控有關的業(yè)務指標，造成重大風險、損失，或有其他嚴重后果、情節(jié)的；（二）安全管理工作嚴重失誤，發(fā)生重大安全事故或其他重大責任事故的；或者發(fā)生重大事故、自然災害、意外事件后，處置工作嚴重失當，后果或情節(jié)嚴重的；（三）管理工作嚴重失誤，未及時處置突發(fā)性、群體性事件或者處置嚴重失當，嚴重影響辦公、營業(yè)秩序，或嚴重損害xx銀行聲譽的；（四）檢查工作嚴重失誤，重大問題應當發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)；或者發(fā)現(xiàn)問題后，查處整改工作不力，以及在整改中弄虛作假，導致?lián)p失或風險隱患嚴重擴大，或有其他嚴重情節(jié)的；（五）重大情況或問題未按規(guī)定請示報告，后果或情節(jié)嚴重的；（六）管理工作

24、有其他嚴重失誤行為，后果或情節(jié)嚴重的。下級機構的領導人員有本辦法規(guī)定的決策失誤、效能低下、管理失誤行為或者多人、多次嚴重違規(guī)失職，或者違規(guī)失職的后果或情節(jié)特別嚴重，上級機構及其主管部門的有關領導人員監(jiān)督管理不力，負有重要領導責任的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分。領導人員對其直接管理的人員教育、管理失職，致使后者發(fā)生行賄受賄行為、嚴重的社會治安案件或者其他不良行為，給xx銀行造成不良影響的，可視情節(jié)、后果給予相應的紀律處分或其他處理。領導人員不忠實履行誠信義務，損害xx銀行利益，有下列情形之一的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分：（一）本人或授意、指使、強令、脅迫工作人員不履行或者不

25、正確、不全面履行合同義務或對客戶的承諾，或者不履行本人對xx銀行的承諾，后果或情節(jié)嚴重的；（二）言行嚴重失慎，影響惡劣，影響投資者和社會公眾對xx銀行的信心的；（三）違反法律法規(guī)規(guī)章受到行政處罰，影響惡劣的；（四）有其他不忠實履行誠信義務的行為，后果或情節(jié)嚴重的。領導人員未能謹慎履行職責，本級機構發(fā)生案件的，根據(jù)其情節(jié)輕重給予紀律處分或其他處理。上級機構及內設部門領導人員負有管理責任和領導責任的，根據(jù)其情節(jié)輕重，按照下列情形處理：（一）涉案金額1000萬元以上的，給予一級分行以下機構的領導人員紀律處分的同時，給予一級分行內設部門領導人員紀律處分，一級分行領導人員紀律處分或其他處理；（二）涉案金

26、額100萬元以上的，給予一級分行以下機構的領導人員紀律處分的同時，給予一級分行內設部門領導人員紀律處分或其他處理；后果或情節(jié)嚴重的，給予一級分行領導人員紀律處分或其他處理；（三）涉案金額不足100萬元的，給予二級分（支）行以下機構的領導人員紀律處分的同時，給予二級分（支）行及內設部門領導人員紀律處分或其他處理；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予一級分行內設部門領導人員紀律處分或其他處理。對發(fā)生在各級機構的案件，總行管理部門主管人員、領導人員嚴重失職，負有管理責任和領導責任的，根據(jù)其情節(jié)輕重，給予紀律處分或其他處理。 對案件負有管理或領導責任的人員，有下列情形之一的，按照第二十二條的規(guī)定從重處理：（一）

27、給xx銀行造成人員傷亡、重大資金損失的；（二）組織案件查處不力，造成人員潛逃、資金風險擴大或產生重大不良社會影響的；（三）任期內所轄發(fā)生多起案件的；（四）擅自越權制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，引發(fā)或者擴大案件風險的；（五）用人嚴重失察失誤，引發(fā)或擴大案件風險的；（六）監(jiān)督檢查工作嚴重失誤，重大問題應當發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)的；（七）對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題不及時整改或整改不到位的；（八）發(fā)現(xiàn)重大案件線索或發(fā)生案件后隱瞞不報，或上報時弄虛作假的。領導人員對上報案件進行阻撓的，給予記過至撤職處分；對執(zhí)行報案制度的工作人員打擊報復的，給予記大過至開除處分。 領導人員對轄內發(fā)生的案件負有管理責任或領導責任，有下

28、列情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理：（一）案發(fā)后應急處置得力，及時控制涉案人或積極挽回、有效避免資金及聲譽損失的；（二）自查及時發(fā)現(xiàn)案件的；（三）任職時間較短或任期內發(fā)生的涉案金額、作案筆數(shù)占比較少的；（四）監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題和隱患后，采取有效措施積極查處、整改的。領導人員違反廉潔從業(yè)相關規(guī)定，有下列行為之一，后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分：（一）收受禁收財物未按規(guī)定時間登記、上交的；（二）本人或者借他人名義從事有償中介活動或者參與合法證券買賣以外的投資入股的；（三）擅自在其他經(jīng)濟實體中兼職，或者經(jīng)批準兼職但違反規(guī)定領取兼職工資或其他報酬的；（四）參與違規(guī)集資或者參

29、與變相集資獲取高額回報的；（五）借用公款、公物逾期不還，或者違規(guī)借用公款、公物的；（六）有居住條件，仍用公款包租房屋的；（七）工作調動后，繼續(xù)占用原單位交通工具、通信工具、電腦等公物，未經(jīng)批準繼續(xù)占用原單位公有住房的；（八）用商務卡、簽單等形式進行公務消費，不提供原始憑證和相應情況說明的；（九）借考察、學習、培訓、研討、參展等名義用公款變相出國（境）旅游的；（十）違反規(guī)定進行職務消費或者職務消費中奢侈浪費的；（十一）在員工利益分配中違反規(guī)定，暗箱操作、顯失公平的。管理機構及其人力資源部門的領導人員應當對本機構或部門聘任領導人員工作的程序合規(guī)性負責，并應當對其管理的領導人員的嚴重違規(guī)失職行為承擔

30、領導責任。參與人事決策、監(jiān)督、管理活動的其他部門負責人根據(jù)其參與決策、監(jiān)督、管理活動的程度和作用承擔責任。上述領導人員用人失察失誤，后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分。領導人員未按規(guī)定對重要領導崗位和業(yè)務崗位人員進行輪崗、交流，或干擾輪崗、交流的，給予誡勉談話或者通報批評；致使發(fā)生案件或重大事故的，給予警告至撤職處分。領導人員違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列情形之一的，責令限期改正，拒不改正的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予降級至開除處分：（一）重要業(yè)務操作崗位、重要業(yè)務流程設置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；（二）安排重要崗位員工混

31、崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；（三）對不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的。領導人員授意、指使、強令、脅迫違規(guī)招聘人員的，給予警告至撤職處分。領導人員對明知有違法違紀、重大違規(guī)失職行為或正在受司法機關、紀檢監(jiān)察部門調查的人員，予以提拔任用的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予留用察看至開除處分。選拔任用領導人員有下列情形之一的，給予有關負責人通報批評或警告至撤職處分：（一）違反規(guī)定超職數(shù)配備領導人員或者提高領導人員職級待遇的;（二）在本人工作調動、機構變動時突擊提拔、調整領導人員，

32、或者在調離后干預原單位領導人員選拔任用的; （三）為他人提拔、調整施加不正當影響，導致用人失察失誤的，造成惡劣影響的；（四）在領導人員考察及有關任用問題調查過程中，故意提供虛假信息或不實材料，或更改、偽造民主推薦、民主測評結果，或隱瞞、歪曲、泄露考察情況，或不如實報告考察相關情況的；（五）對反映的線索清楚、內容具體的違反規(guī)定選拔任用領導人員問題不進行調查核實，核查后不如實報告，核實后未按照有關規(guī)定作出處理的；（六）在領導人員選拔任用工作中收受或者給予他人財物，安排或者接受他人安排的消費活動的。 在選拔任用領導人員工作中，利用職權打擊報復或者營私舞弊的，給予有關負責人警告至降級處分；情節(jié)嚴重的，

33、給予撤職至開除處分。違反領導人員任免程序，有下列情形之一的，應當對有關負責人給予誡勉談話；情節(jié)嚴重的，給予警告至撤職處分：（一）未按照規(guī)定的基本條件、任職資格、方式和范圍進行民主推薦、民主測評的；（二）違反干部任免程序和規(guī)定，個人指定、決定領導人員任免，或者個人、少數(shù)人改變集體作出的領導人員任免決定的；（三）臨時動議決定領導人員任免，未按照規(guī)定召開黨委會議討論決定干部任免的；（四）對擬提拔的領導人員人選未征求監(jiān)察部門的意見，或對特定部門負責人的任免未征求上級主管部門意見，或未按照規(guī)定報告領導人員選拔任用工作有關事項的； （五）未執(zhí)行領導人員近親屬回避制度的；（六）有其他違反領導人員選拔任免程序

34、的行為的。領導人員不服從組織的調動、交流決定的，給予誡勉談話或者通報批評；拒不改正的，給予警告至降級處分。領導人員授意、指使、強令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務操作程序的，造成較大風險的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告，雖未造成損失但有較大風險的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。 領導人員授意、指使、強令、脅迫工作人員進行賬外吸存、放貸、拆入拆出資金、票據(jù)承兌貼現(xiàn)等賬外經(jīng)營活動或者設立小金庫的，給予開除處分或者解除勞動合同處理。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予降級至留用察看處分。領導人員授意、指使、強令、脅迫

35、工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至撤職處分。領導人員授意、指使、強令、脅迫財會人員從事下列行為之一的，應當引咎辭職，或者給予記大過至開除處分：（一）偽造、變造會計憑證、賬簿的；（二）隱匿、銷毀依法應當保存的會計憑證、賬簿、財務會計報告的；（三）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；（四）亂用會計科目、亂調賬表、亂列成本開支的；（五）違規(guī)填制憑證沖賬的；（六）轉移、虛減、隱瞞或虛增存款的；（七）隱瞞或有資產及負債的；（八）違反國家財經(jīng)紀律、xx銀行財務制度的

36、其他行為。對以上行為，經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予警告至撤職處分。領導人員對履行職責的財會人員打擊報復的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分。領導人員為完成工作指標或任務，采取虛構交易情況、變更經(jīng)濟事實、虛假核算、虛列收入或費用等手段弄虛作假，或者授意、指使、強令、脅迫工作人員從事上述行為的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分。經(jīng)辦人員不抵制，不報告的，給予記過至留用察看處分。領導人員違規(guī)新建、擴建或裝修辦公、營業(yè)用房或職工宿舍的，給予領導人員警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。領導人員超過上級行核定的支出類控制預算對下分解的，給予警告至記大過處分；后果

37、或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予降級至開除處分。領導人員對費用開支及固定資產等有指標控制的支出項目，控制不力、管理不嚴，造成未控制在上級行下達指標之內，或采取掛賬等手段逃避費用控制和固定資產購建控制，金額不足3000萬元的，給予警告至記過處分；金額在3000萬元以上不足5000萬元的，給予記大過至降級處分；金額在5000萬元以上的，應當引咎辭職，或者給予撤職處分。領導人員違反規(guī)定，擅自動用信貸、基建等資金或者財產進行投資活動的,給予記過至降級處分；造成重大損失或者有其他嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。領導人員在新產品開發(fā)或信息技術項目投入時違反規(guī)定的決策程序，情節(jié)嚴重的，

38、給予警告至記大過處分；造成重大損失的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。違反規(guī)定未經(jīng)批準（授權）或備案開辦新業(yè)務的，給予有關領導人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予降級至撤職處分。 違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定的，給予有關領導人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予降級至撤職處分。領導人員授意、指使、強令、脅迫工作人員從事下列行為之一的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分：（一）違反規(guī)定接受、管理、處置抵債資產的；（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相減免債務人表外欠息的；（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真

39、相辦理呆賬核銷的。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予記大過至撤職處分。領導人員授意、指使、強令、脅迫審計、監(jiān)察或者其他管理監(jiān)督部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報虛假情況的，給予記大過至開除處分。經(jīng)辦人不抵制，不報告的，給予警告至撤職處分。領導人員對履行職責的審計、監(jiān)察及其他管理監(jiān)督部門工作人員打擊報復的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分。對于下級行的書面請示，無正當理由未按規(guī)定時間和要求給予答復，造成嚴重后果的，給予有關領導人員、經(jīng)辦人警告至記大過處分。對上級行的決定、批示，無正當理由未按規(guī)定時間和要求執(zhí)行的，給予領導人員警告至記過處分;造成嚴重后果的，領導人員應當引咎辭職，或者給予記大過

40、至撤職處分。違反有關授權規(guī)章制度的行為及處理被授權分支機構違反規(guī)定進行轉授權、再轉授權的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。被授權分支機構、部門超越授權權限或者采取化整為零等方式逃避授權權限控制的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。授權歸口管理部門或相關職能部門未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權事宜的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分。二級分行以上各級行有權監(jiān)督部門在對被授權分支機構、部門行使授權權限的情況進行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權行為或其他違反授權管理規(guī)定的行為不

41、制止、不糾正的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。超越授權權限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員記過至降級處分；造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。違反有關財務和采購規(guī)章制度的行為及處理有下列超越財務授權權限情形之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分：（一）未經(jīng)批準或者超過批準金額對外捐贈以及超授權列支營業(yè)外支出的；（二）超越權限擅自購置或租賃固定資產的；（三）超過總行批準的規(guī)模和投

42、資計劃，或未經(jīng)總行批準或授權，擅自超規(guī)模、超計劃購建辦公、營業(yè)用房和職工宿舍的；（四）超越權限或者變相超越權限進行網(wǎng)點裝修的；（五）其他超授權財務收支事項的。在固定資產管理中，有下列情形之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分：（一）在固定資產購置或租入、報廢、處置、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；（二）超標配置固定資產、超標裝修的；（三）實物管理部門未按規(guī)定程序獨自采購零星固定資產的；（四）未按規(guī)定核對固定資產賬目，賬賬不符、賬實不符的；（五）重復報廢、偽造證明材料報廢固定資產、騙取購建指標的；（六）未經(jīng)批準，報廢、處置固定資產的；（

43、七）未按規(guī)定對固定資產清查、盤點、清理的；（八）因使用不當、保管不善，造成固定資產丟失或其功能損失、喪失（提前報廢）的；（九）固定資產已投入使用，符合入賬條件但未按規(guī)定履行相關入賬程序，造成固定資產反映不真實的；（十）違反xx銀行固定資產管理其他有關規(guī)定的。財會部門負責人有下列行為之一的，應給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至撤職處分：（一）對本行或轄屬行超預算安排支出、超授權辦理財務收支事項及其他違反財務管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時處理或建議處理，不向上級行匯報，知情不舉的；（二）參與或主動為本行或轄屬行違反財務管理規(guī)定的活動出謀劃策的；（三）不認真履行財務管理職能，導致

44、全轄財務管理工作混亂，財務違規(guī)違紀問題較多的。未經(jīng)授權擅自審批財務支出、擅自進行非貨幣性交易的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。 對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。 對需要計提和攤銷的支出未按規(guī)定比例和期限足額提取和攤銷的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。 因報銷手續(xù)不全暫時掛賬處理的費用及資本性支出掛賬超過規(guī)定時間仍無法銷賬而未按規(guī)定逐級向上詳細匯報情況的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分。 違反費用專戶管理規(guī)定，一級機構設兩個

45、或兩個以上經(jīng)費賬戶或行內各部門在本級經(jīng)費核算部門開立可以發(fā)生資金劃撥的掛賬賬戶的，或者借用個人儲蓄賬戶或其他賬戶轉移或者套取經(jīng)費資金的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。 不通過財會部門直接向下收取費用的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分。 未按財務制度規(guī)定及時準確計提各項資產減值損失和預計負債，造成損益不真實的，應視金額大小給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至撤職處分。 有下列違反財務制度行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記大過處分，后果或情節(jié)嚴重

46、的，給予降級至開除處分：（一）未嚴格執(zhí)行制度規(guī)定，混淆利息收支、中間業(yè)務收支、費用等科目的核算，逃避指標控制或扭曲財務考核結果的；（二）賬外資產清理不及時的。 對預算執(zhí)行控制流于形式，造成年度預算支出進度嚴重不均衡的；或者通過虛假賬務處理占用預算指標的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。 在集中采購過程中，有下列情形之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：（一）超越授權權限或化整為零違反授權管理進行采購的；（二）違反規(guī)定程序直接確定產品或服務供應商的；（三）對應采用競爭方式采購而

47、擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的；（四）延誤采購時機，造成單一來源或者被動續(xù)約的；（五）泄露集中采購有關商業(yè)秘密的；（六）提供虛假資料信息或意見，影響談判評審結果損害xx銀行利益的；（七）采購談判招標走形式、內定供應商的；（八）采購人員未按規(guī)定執(zhí)行回避制度的；（九）推薦與自己有利益關系或特殊個人交往的潛在供應商為候選供應商的；（十）要求供應商提供任何與工作人員本人或親友有關的幫助或協(xié)助的；（十一）對于列入全行集中統(tǒng)一采購范圍的產品或服務，自行采購的；（十二）未按全行統(tǒng)一采購政策實施采購的；（十三）采購方案或結果應報批而未履行審批程序的；（十四）有其他違反xx銀行集中采購有關

48、規(guī)定的行為的。 在集中采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質量低劣或造成重大事故的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至撤職處分。 違反有關會計與結算規(guī)章制度的行為及處理 違反會計結算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴，應當發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題，造成透支、挪用、冒領、被騙的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至降級處分；造成資金損失或者有其他嚴重后果的，給予撤職至開除處分。 違反規(guī)定保管、使用壓數(shù)機、會計印章、個人名章、IC卡、口令、密碼或柜面業(yè)務各種級別的賬卡等，或者違規(guī)建立和維護柜員指紋、超出柜員崗位職責設置系統(tǒng)操作權限，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責

49、任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。 有下列違規(guī)失職行為之一，造成較大風險或者情節(jié)比較嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（一）對于未進行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價單證未按種類設簿登記、專人保管的；（二）未按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價單證請領使用手續(xù)，沒有做到班清日結的；（三）對于重要空白憑證、有價單證未按規(guī)定進行表外科目核算的；（四）對作廢的重要空白憑證、有價單證未按規(guī)定處理的；（五）未按規(guī)定檢查重要單證，未能及時發(fā)現(xiàn)賬實不符的；（六

50、）違反重要空白憑證和有價單證印制、領繳、使用、保管、銷毀規(guī)定的其他行為。違反規(guī)定管理、使用、保管單位預留印鑒卡的，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成單位預留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。在電子驗印系統(tǒng)建模操作、電子驗印及相關管理工作中，違反有關規(guī)定、操作不當或者應作為而不作為，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。 違反規(guī)定開立、變更、撤銷賬戶或集中審批，為借用、盜用、出租、轉讓賬戶提供方便，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予

51、直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。有下列違規(guī)失職行為之一，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務有關手續(xù)的；（二）違反規(guī)定壓單、壓票或者退票的；（三）虛假回復、延遲回復稽核預警信息或者用戶代碼交他人代替回復預警信息的；（四）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算

52、員換人清點復核的。違反規(guī)定辦理國內信用證的開立、通知、議付、付款及其他國內信用證業(yè)務有關手續(xù)的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務，有下列行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定對擬代理的其他商業(yè)銀行進行資格審查的；（二）未經(jīng)總行批準擅自辦理代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務的；（三）未按規(guī)定簽訂代理協(xié)議的；（四）未按規(guī)定收取代理費用的。 有下列違規(guī)失職行為之一，造成較大風險或

53、者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分： （一）未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉賬業(yè)務先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；（二）辦理大額支付業(yè)務時，對銀行匯票、銀行本票等支付憑證及其他按規(guī)定應由會計主管審核簽字的憑證，未經(jīng)會計主管審核或授權（中國人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的；（三）未按規(guī)定對受理的票據(jù)的真?zhèn)芜M行審核的；（四）故意多計、少計利息或者故意將利息清單串戶記賬，或者違反規(guī)定豁免利息、擅自改變利率或者未按期結計利息的；（五）違反規(guī)定簽發(fā)回單的；（六）在結算過程

54、中未按規(guī)定辦理查詢、查復的。會計人員（包括出納、儲蓄人員）之間未按規(guī)定辦理交接，情節(jié)嚴重的，分別給予主管人員和交接人員警告至記過處分。違反規(guī)定辦理客戶存款的查詢、凍結、扣劃手續(xù)，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至降級處分；造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。 將應當由銀行內部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；造成損失的，給予降級至開除處分。 有下列違規(guī)失職行為之一的，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分：（一）對與人民銀行往來業(yè)務，未按規(guī)定進行賬務核對、查處不符賬項的；（二）未按規(guī)定與開戶單位(含往來銀行)、委托單位辦理存貸

55、款及委托代理等業(yè)務的對賬（簽證）、查處不符賬項的；（三）未經(jīng)審批授權擅自進行掛賬處理的。未按規(guī)定核對賬目，造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實不符、賬證不符的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。違反柜面服務管理規(guī)定，導致客戶投訴的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。主管人員、機構（部門）負責人未盡管理責任的，給予警告至記大過處分。違反有關現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為及處理未經(jīng)批準擅自開辦上門收款、送款業(yè)務的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。違反上門收款、送款

56、規(guī)定進行業(yè)務操作，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和有關責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。營業(yè)終了現(xiàn)金不入庫，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。 違反現(xiàn)金日終軋賬、入庫保管有關規(guī)定，造成較大風險或情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員記大過至開除處分。違反營業(yè)終了現(xiàn)金柜員尾箱雙人清點，雙人封箱，加雙鎖寄庫規(guī)定，造成嚴重后果的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員記大過至開除處分。

57、 違反雙人管庫、雙人押運、雙人解款規(guī)定進行業(yè)務操作，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。 新建、改擴建金庫立項申報材料弄虛作假或者未按批準的設計方案建造金庫的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員記過至撤職處分。未經(jīng)批準擅自建造金庫的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員記大過至開除處分。違反現(xiàn)金調撥和出入庫規(guī)定，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。強制管庫員無手續(xù)出庫的，給予主管人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后

58、果的，給予記大過至開除處分。管庫員不抵制、不報告的，給予警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。負有金庫、柜員尾箱、現(xiàn)金自助設備檢查職責的人員未按規(guī)定進行查庫或者查庫流于形式，造成較大風險的，給予責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。金庫清點、自助設備清機發(fā)生長短款時以長補短或隱瞞不報，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。泄露金庫設計方案、金庫密碼、操作員口令、運送現(xiàn)金細節(jié)、庫存等銀行現(xiàn)金出納相關秘密或丟失金庫鑰匙的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過

59、處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。 有下列違規(guī)行為之一的，給予直接責任人開除處分：（一）盜竊庫款的；（二）在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務時抽張的；（三）利用職務上的便利，以偽造、變造的貨幣換取真幣的；（四）擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的。柜員違反有關規(guī)定為本人辦理現(xiàn)金業(yè)務，給予直接責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員記大過至開除處分。違反柜面業(yè)務授權管理規(guī)定，承擔授權或復核職責的柜員未按規(guī)定履行職責或授權、復核流于形式，造成較大風險或情節(jié)嚴重的，給予直接責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員記大過至開除處分。

60、違規(guī)出具驗資證明的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員撤職至開除處分。 違反有關個人銀行業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理未經(jīng)授權辦理需授權個人銀行柜面業(yè)務，或超越權限辦理的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。個人銀行柜面業(yè)務操作人員之間違反規(guī)定調劑儲蓄重要單證的，給予警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。丟失已經(jīng)辦業(yè)務的原始憑證資料、記賬憑證不報告，擅自補制的，給予警告至記過處分；補制時弄虛作假的，給予記大過至開除處分。違規(guī)獲取、隱藏、私自留存、竊取或盜用重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的，給予開除處分或者解除勞動合同