基金從業(yè)人員考試模擬題

1、 可修改 歡送下載 精品 Word 可修改 歡送下載 精品 Word 可修改 歡送下載 精品 Word模擬題二單項(xiàng)選擇題總體而言，對基金的分析(fnx)和評價(jià)的長期性原那么(n me)是指 A、對基金分析和評價(jià)(pngji)時(shí)應(yīng)盡可能考察基金短期的業(yè)績表現(xiàn)B、對基金分析(fnx)和評價(jià)時(shí)應(yīng)盡可能考察基金中長期的業(yè)績表現(xiàn)，如3年或以上的。這樣(zhyng)既可以防止基金短期業(yè)績的偶然性，也可以在不同的市場環(huán)境中考察基金業(yè)績的穩(wěn)定性，如看看基金在牛市和熊市中的分別表現(xiàn)。堅(jiān)持基金分析評價(jià)長期性的原那么，有助于培育和引導(dǎo)投資人長期投資的理念C、對基金分析和評價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)，防止以單一指

2、標(biāo)來簡單地評價(jià)基金，再看到收益的同時(shí)也許認(rèn)真評估其潛在的風(fēng)險(xiǎn)，考察其收益和風(fēng)險(xiǎn)是否對稱。如有些基金盡管在某一時(shí)期收益居前，但其間業(yè)績波動(dòng)非常大，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當(dāng)進(jìn)行回避D、對基金分析和評價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)，防止以單一指標(biāo)來簡單地評價(jià)基金，在看到收益的同時(shí)也許認(rèn)真評估其潛在的風(fēng)險(xiǎn)，考察其收益和風(fēng)險(xiǎn)是否對稱。如有些基金盡管在某一時(shí)期收益居前，但其間業(yè)績波動(dòng)非常小，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當(dāng)進(jìn)行回避2、總體而言，對基金的分析和評價(jià)的全面性原那么是指 A、對基金分析和評價(jià)時(shí)應(yīng)盡可能考察基金短期的業(yè)績表現(xiàn)B、對基金分析和評價(jià)時(shí)應(yīng)盡可能考察基金中長期的業(yè)績表現(xiàn)，如3年或以上的

3、。這樣既可以防止基金短期業(yè)績的偶然性，也可以在不同的市場環(huán)境中考察基金業(yè)績的穩(wěn)定性，如看看基金在牛市和熊市中的分別表現(xiàn)。堅(jiān)持基金分析評價(jià)長期性的原那么，有助于培育和引導(dǎo)投資人長期投資的理念C、對基金分析和評價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)，防止以單一指標(biāo)來簡單地評價(jià)基金，再看到收益的同時(shí)也許認(rèn)真評估其潛在的風(fēng)險(xiǎn)，考察其收益和風(fēng)險(xiǎn)是否對稱。如有些基金盡管在某一時(shí)期收益居前，但其間業(yè)績波動(dòng)非常大，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當(dāng)進(jìn)行回避D、對基金分析和評價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)，防止以單一指標(biāo)來簡單地評價(jià)基金，在看到收益的同時(shí)也許認(rèn)真評估其潛在的風(fēng)險(xiǎn)，考察其收益和風(fēng)險(xiǎn)是否對稱。如有些基金盡管在某

4、一時(shí)期收益居前，但其間業(yè)績波動(dòng)非常小，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當(dāng)進(jìn)行回避3、為進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)基金分析和評價(jià)，防止以短期、頻繁的基金分析評價(jià)結(jié)果誤導(dǎo)投資人，中國證監(jiān)會(huì)于 日發(fā)布了?證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行方法?。A、2021年11月17日B、2021年11月17日C、2007年11月17日D、2006年11月17日4、根據(jù)?評價(jià)方法?的規(guī)定，基金評價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)先參加中國證券業(yè)協(xié)會(huì)，再向中國證監(jiān)會(huì)保送書面材料進(jìn)行備案。這些材料包括 A、基金托管機(jī)構(gòu)的根本情況、從事評價(jià)業(yè)務(wù)的人員情況、基金評價(jià)的理論根底和方法、內(nèi)部控制制度等B、基金管理機(jī)構(gòu)的根本情況、從事評價(jià)業(yè)務(wù)的人員情況、基金評價(jià)的理論根底和方法

5、、內(nèi)部控制制度等C、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)的根本情況、從事評價(jià)業(yè)務(wù)的人員情況、基金評價(jià)的理論根底和方法、內(nèi)部控制制度等D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的根本情況、從事評價(jià)業(yè)務(wù)的人員情況、基金評價(jià)的理論根底和方法、內(nèi)部控制制度等5、定量分析主要指 A、通過對基金凈值、資產(chǎn)配置、重倉股等基金公開信息進(jìn)行整理、歸納，并結(jié)合相關(guān)的市場數(shù)據(jù)，如指數(shù)的漲跌等，計(jì)算出基金各種數(shù)量化指標(biāo)，如收益率、波動(dòng)率等B、研究人員通過對基金相關(guān)人員、相關(guān)事件、業(yè)務(wù)流程等的調(diào)研和判斷，分析評判基金投資邏輯和市場策略的優(yōu)劣，衡量基金經(jīng)理及投研團(tuán)隊(duì)的投資能力積分先控制能力等C、其投資管理能力和操作風(fēng)格進(jìn)行考察和評估(pn )，在一定程度上這與對該基金業(yè)

6、績的分析和評價(jià)是一致的D、基金(jjn)托管人通過(tnggu)對基金相關(guān)人員、相關(guān)事件、業(yè)務(wù)流程等的調(diào)研和判斷，分析評判基金投資邏輯和市場策略的優(yōu)劣，衡量基金經(jīng)理及投研團(tuán)隊(duì)的投資能力及風(fēng)險(xiǎn)控制能力等6、客觀性原那么(n me)是指 A、當(dāng)基金(jjn)銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成局部，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價(jià)C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施D、基金

7、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新7、及時(shí)性原那么指的是 A、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成局部，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價(jià)C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新8、理財(cái)規(guī)劃是 A、理財(cái)收益預(yù)計(jì)B、過往理財(cái)收益分析C、理財(cái)經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未

8、來的財(cái)務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以到達(dá)預(yù)定的目標(biāo)，最終實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由D、未來理財(cái)收益分析9、中國目前提供理財(cái)行業(yè)效勞的主要是以 為主的傳統(tǒng)的金融效勞機(jī)構(gòu)A、券商B、基金公司C、國有銀行D、商業(yè)銀行10、從理財(cái)規(guī)劃的角度來看，投資人經(jīng)歷一生就想經(jīng)歷一年的四個(gè)季節(jié)，從組織家庭前的一個(gè)人到結(jié)婚后以家庭為單位的每個(gè)階段都有著鮮明的特點(diǎn)。這就是所謂的 A、股票投資理論B、生命周期理論C、債券投資理論D、金融衍生品投資理論11、按 的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票A、分紅不一致B、投資方式C、期限不同D、股東享有權(quán)利12、債券的性質(zhì)不包括 A、債券屬于有價(jià)證券B、債券時(shí)一種虛擬資本C、債

9、券是債權(quán)的表現(xiàn)D、債券是股權(quán)的表現(xiàn)一三、以公司債券和股票做比擬，兩者之間的不同不包括 A、是否為有價(jià)證券B、權(quán)利不同C、發(fā)行目的不同D、期限不同14、 是與根底金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在根底產(chǎn)品或根底變量值上，其價(jià)格取決于根底金融產(chǎn)品價(jià)格或根底變量數(shù)值變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。、A、金融衍生工具B、股票C、債券D、權(quán)證一五、權(quán)證是指 A、根底證券發(fā)行人或其以外的第三人一下簡稱“發(fā)行人發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購置或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的無價(jià)證券B、根底(gnd)證券(zhngqun)發(fā)行人或其以外的人一下(yxi)簡稱“發(fā)行人發(fā)行

10、的，約定(yudng)持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購置(guzh)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的無價(jià)證券C、根底證券發(fā)行人或其以外的第三人一下簡稱“發(fā)行人發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購置或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券D、根底證券發(fā)行人或其以外的第三人一下簡稱“發(fā)行人發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向投資者人購置或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的無價(jià)證券16、根據(jù) 為標(biāo)準(zhǔn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債券類權(quán)證以及其他權(quán)證A、權(quán)證的權(quán)利B、權(quán)證行權(quán)的根底資產(chǎn)或標(biāo)

11、的資產(chǎn)C、權(quán)證投資風(fēng)格D、權(quán)證標(biāo)的的權(quán)利17、按照 的不同，可將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類別A、權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間B、權(quán)證行權(quán)的根底資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)C、權(quán)證投資風(fēng)格D、權(quán)證標(biāo)的的權(quán)利一八、股票價(jià)格指數(shù)是 A、反映整個(gè)股票市場上各種股票市場價(jià)格個(gè)體水平B、股票價(jià)格的加權(quán)平均C、股票價(jià)格的簡單平均D、反映整個(gè)股票市場上各種股票市廠價(jià)格總體水平及其變動(dòng)情況的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，而股票價(jià)格指數(shù)期貨即是以股票價(jià)格指數(shù)為根底變量的期貨交易19、資產(chǎn)證券化是 A、將資產(chǎn)進(jìn)行交易B、以資產(chǎn)為根底發(fā)行證券C、以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式D、將資產(chǎn)債券化20、證券發(fā)行市場

12、通常 A、有固定場所，是有形的市場B、無固定場所，是無形的市場C、有固定場所，是無形的市場D、無固定場所，是有形的市場21、?暫行方法?對基金管理公司額設(shè)立規(guī)定了較高的準(zhǔn)入條件 A、基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于1億元人民幣B、基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于2億元人民幣C、基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于3億元人民幣D、基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于5億元人民幣22、保本基金是指 A、通過采用投資組合保險(xiǎn)技

13、術(shù)，保證發(fā)行者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金B(yǎng)、通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金C、通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)能夠獲得投資本金的證券投資基金D、通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金23、基金中的基金是指 A、以證券為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成B、以金融衍生品為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成C、以股票為投資對象的基金，其投資組合(zh)由其他基金組成D、以其他證券投資基金為投資對象(duxing)的基金，其投資組合

14、由其他基金組成24、系列(xli)基金又稱為傘型基金，是指 A、多個(gè)基金共用一個(gè)(y )基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式B、多個(gè)(du )基金共用一個(gè)基金合同，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式C、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式D、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金之間不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式25、債券型基金主要以債券為投資對象， A、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的為債券型基金B(yǎng)、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為

15、債券型基金C、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)90%以上投資于債券的為債券型基金D、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)70%以上投資于債券的為債券型基金26、 是既注重資本怎知又注重當(dāng)期收入的一類基金A、收入型基金B(yǎng)、平衡型基金C、增長型基金D、平均型基金27、美國相關(guān)法律要求， A、私募基金的投資者人數(shù)不得超過200人，每個(gè)投資者的凈資產(chǎn)必須在100萬美元以上B、私募基金的投資者人數(shù)不得超過100人，每個(gè)投資者的凈資產(chǎn)必須在100萬美元以上C、私募基金的投資者人數(shù)不得超過100人，每個(gè)投資者的凈資產(chǎn)必須在500萬美元以上D、私募基金的投資者人數(shù)不得超過200人，每個(gè)投資者的

16、凈資產(chǎn)必須在500萬美元以上28、對于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提交的申購申請， A、投資者可以在當(dāng)日一五：00前提交撤銷申請，予以撤銷；一五：00后那么無法撤銷申請B、投資者可以在當(dāng)日一五：00前提交撤銷申請，予以撤銷；一五：30后那么無法撤銷申請C、投資者可以在當(dāng)日一五：30前提交撤銷申請，予以撤銷；一五：00后那么無法撤銷申請D、投資者可以在當(dāng)日一五：30前提交撤銷申請，予以撤銷；一五：30后那么無法撤銷申請29、以下說法正確的選項(xiàng)是 A、認(rèn)購期購置的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第三個(gè)工作日才能贖回B、認(rèn)購期購置的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的

17、基金份額要在申購成功后的第二個(gè)工作日才能贖回C、認(rèn)購期購置的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第四個(gè)工作日才能贖回D、認(rèn)購期購置的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的當(dāng)個(gè)工作日才能贖回30、按照滬深證券交易所節(jié)制2021年9月公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)， A、我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定，起點(diǎn)5元，有證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收印花稅B、我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于

18、代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定，起點(diǎn)5元，有證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收印花稅C、我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定，起點(diǎn)10元，有證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收印花稅D、我國基金(jjn)交易傭金不得高于成交金額的0.5%深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金(yngjn)水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定，起點(diǎn)(qdin)10元，有證券公司(zhn qun n s)向投資者收取。目前，封閉式基

19、金交易不收印花稅31、下面(xi mian)說法正確的選項(xiàng)是 A、滬深證券交易所對封閉是基金交易實(shí)行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制；同時(shí)，與A股一樣實(shí)行T交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營業(yè)日1完成B、滬深證券交易所對封閉是基金交易實(shí)行與對A股交易同樣的5%的漲跌幅限制；同時(shí)，與A股一樣實(shí)行1交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營業(yè)日1完成C、滬深證券交易所對封閉是基金交易實(shí)行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制；同時(shí)，與A股一樣實(shí)行2交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營業(yè)日1完成D、滬深證券

20、交易所對封閉是基金交易實(shí)行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制；同時(shí)，與A股一樣實(shí)行1交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營業(yè)日1完成32、以下有關(guān)封閉式基金的說法正確的選項(xiàng)是 A、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份B、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.1元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份C、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)

21、價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份D、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為50份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于50萬份33、有關(guān)說法正確的選項(xiàng)是 A、場外認(rèn)購份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場外認(rèn)購份額，應(yīng)使用中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶B、場內(nèi)認(rèn)購份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場內(nèi)認(rèn)購份額，應(yīng)使用中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶C、場內(nèi)認(rèn)購份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券

22、投資基金賬戶；場外認(rèn)購份額，應(yīng)使用中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶D、場外認(rèn)購份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場內(nèi)認(rèn)購份額，應(yīng)使用中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶34、我國投資之一般可選擇 等方式認(rèn)購份額A、場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購B、場外現(xiàn)金認(rèn)購C、證券認(rèn)購D、場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購35、封閉是基金的認(rèn)購價(jià)格一般采用 的方式加以確定A、1元基金份額面值加計(jì)0.1元出售費(fèi)用B、1元基金份額面值加計(jì)1元出售費(fèi)用C、1元基金份額面值加計(jì)0.01元出售費(fèi)用D、1元基金份額面值加計(jì)0.001元出售費(fèi)用36、以下說法不正確的選項(xiàng)是 A、客戶投訴因?yàn)榭蛻舻臒o理要求過多B、客戶投訴的原因

23、是客戶沒有得到預(yù)期的效勞，即使銷售機(jī)構(gòu)提供了良好的效勞、對基金業(yè)務(wù)規(guī)那么解釋詳盡，但只要與客戶的預(yù)期存在差距，依然會(huì)產(chǎn)生客戶投訴C、客戶投訴是客戶主動(dòng)反應(yīng)問題的方式，也是客戶信任銷售機(jī)構(gòu)的一種表現(xiàn)，客戶相信銷售機(jī)構(gòu)能夠幫助其解決遇到的問題，因此，客戶的投訴對銷售機(jī)構(gòu)來講也是非常珍貴的D、應(yīng)該(ynggi)盡量回避客戶的投訴37、以下(yxi)有關(guān)基金銷售人員(rnyun)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，說法不正確(zhngqu)的選項(xiàng)是 A、基金銷售機(jī)構(gòu)(jgu)聘用的員工違反法律法規(guī)或機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章等有關(guān)規(guī)定，只是基金投資者或基金銷售機(jī)構(gòu)利益遭受損失的可能B、向他人提供基金未公開的信息C、不得散步虛假信息，擾亂市

24、場秩序；接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易；對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；挪用投資者的交易資金或基金份額等D、銷售人員可以透露投資者的信息38、基金銷售的操作風(fēng)險(xiǎn)主要是指 A、銷售的風(fēng)險(xiǎn)B、在辦理基金銷售業(yè)務(wù)中，由于業(yè)務(wù)制度不健全或有章不循、違章操作、操作失誤等人為因素而是基金銷售業(yè)務(wù)出現(xiàn)過失，使投資者和銷售機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。主要包括：投資者開戶時(shí)審核證件、資料不嚴(yán)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；銷售人員處理投資之申請出現(xiàn)過失引起的風(fēng)險(xiǎn)；資金清算交收失誤引起的風(fēng)險(xiǎn)等C、效勞的風(fēng)險(xiǎn)D、資產(chǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)39、基金銷售的客戶效勞是指 A、基金托管人

25、的效勞B、基金管理人的效勞C、客戶在投資基金的過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)D、基金監(jiān)管人的效勞40、客戶維護(hù)的核心主要是 A、對銷售核心業(yè)務(wù)的維護(hù)，同時(shí)附加產(chǎn)品及人際關(guān)系的維護(hù)B、產(chǎn)品維護(hù)C、銷售維護(hù)D、經(jīng)營維護(hù)41、客戶流失的原因不包括 A、價(jià)格原因B、效勞原因C、技術(shù)原因D、人為原因42、基金組合投資是指 A、為了進(jìn)一步集中風(fēng)險(xiǎn)、提高收益，按照既定的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)程度要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機(jī)組合而成的基金產(chǎn)品組合B、為了進(jìn)一步分散風(fēng)險(xiǎn)、提高收益，按照既定的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)程度要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機(jī)組合而成的基金產(chǎn)品組合C、為了進(jìn)一步分散風(fēng)

26、險(xiǎn)、提高收益，按照當(dāng)期的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)程度要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機(jī)組合而成的基金產(chǎn)品組合D、為了進(jìn)一步集中風(fēng)險(xiǎn)、提高收益，按照當(dāng)期預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)程度要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機(jī)組合而成的基金產(chǎn)品組合43、基金轉(zhuǎn)換一般在 個(gè)工作日就可以得到交易確認(rèn)，而贖回在申購基金一般至少需要 個(gè)工作日才能夠得到確認(rèn)A、2/5B、3/5C、3/4D、2/444、基金轉(zhuǎn)換是 A、開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，是指投資者需要先贖回已持有的基金份額，然后才能將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理，并在同意注冊登記人處等級的另一基金份額的業(yè)務(wù)模式B、開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，是指投資者不需要先贖回已持有的基金份

27、額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理，并在同意注冊登記人處等級的另一基金份額的業(yè)務(wù)模式C、基金申購業(yè)務(wù)的一種方式，客戶可以通過銷售機(jī)構(gòu)提交申請，約定扣款周期、扣款日期、扣款金額，由銷售機(jī)構(gòu)于約定扣款日在客戶指定資金賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購業(yè)務(wù)D、基金申購業(yè)務(wù)的一種方式，銷售者可以通過銷售機(jī)構(gòu)提交申請，約定扣款周期、扣款日期、扣款金額，由銷售機(jī)構(gòu)于約定扣款日在客戶指定資金賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購業(yè)務(wù)45、定期(dngq)定額是 A、開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，是指投資者需要先贖回已持有的基金份額，然后才能(cinng)將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理，并在同意注冊登記

28、人處等級的另一基金份額的業(yè)務(wù)模式B、開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理(gunl)人管理，并在同意注冊登記人處等級的另一基金份額的業(yè)務(wù)模式(msh)C、基金申購業(yè)務(wù)的一種方式(fngsh)，客戶可以通過銷售機(jī)構(gòu)提交申請，約定扣款周期、扣款日期、扣款金額，由銷售機(jī)構(gòu)于約定扣款日在客戶指定資金賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購業(yè)務(wù)D、基金申購業(yè)務(wù)的一種方式，銷售者可以通過銷售機(jī)構(gòu)提交申請，約定扣款周期、扣款日期、扣款金額，由銷售機(jī)構(gòu)于約定扣款日在客戶指定資金賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購業(yè)務(wù)46、基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段主要不包括

29、A、銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳B、投資者交流C、推銷D、費(fèi)率優(yōu)惠47、緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是 A、利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于間接關(guān)系性B、利用營銷人員工作中認(rèn)識(shí)的客戶C、利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系性D、潛在的客戶48、以潛在客戶與營銷人員關(guān)系為例，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型三種不同關(guān)系類型的客戶，常用的尋找潛在客戶的方法不包括 A、緣故法B、介紹法C、陌生拜訪法D、推銷法49、差異性

30、目標(biāo)市場策略是指 A、銷售機(jī)構(gòu)在市場細(xì)分的根底上，根據(jù)自身?xiàng)l件和營銷環(huán)境，選擇一個(gè)細(xì)分市場作為目標(biāo)市場，并對應(yīng)每一個(gè)目標(biāo)市場分別設(shè)計(jì)出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和效勞的一種策略B、銷售機(jī)構(gòu)在市場細(xì)分的根底上，根據(jù)自身?xiàng)l件和營銷環(huán)境，選擇兩個(gè)或者更多的細(xì)分市場作為目標(biāo)市場，并對應(yīng)每一個(gè)目標(biāo)市場分別設(shè)計(jì)出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和效勞的一種策略C、銷售機(jī)構(gòu)在市場細(xì)分的根底上，根據(jù)自身?xiàng)l件和營銷環(huán)境，選擇一個(gè)細(xì)分市場作為目標(biāo)市場，并對應(yīng)該目標(biāo)市場分別設(shè)計(jì)出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和效勞的一種策略D、基金經(jīng)理在市場細(xì)分的根底上，根據(jù)自身?xiàng)l件和營銷環(huán)境，選擇兩個(gè)或者更多的細(xì)分市場作為目標(biāo)市場，并對應(yīng)每一個(gè)目標(biāo)市

31、場分別設(shè)計(jì)出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和效勞的一種策略50、售后效勞是指 A、銷售效勞B、開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)效勞。主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場根底知識(shí)、基金根底知識(shí)，普及基金相關(guān)法律規(guī)定；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的方法等。C、客戶在基金投資操作過程中享受的效勞。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；為客戶提供投資咨詢建議，推介符適宜用性原那么的基金；介紹基金產(chǎn)品信息、費(fèi)率信息、基金業(yè)務(wù)辦理流程及考前須知；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù)

32、D、在完成基金投資操作后為投資者提供的效勞。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶效勞、信息查詢、客戶投資的方法和路徑；在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶等51、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，不必具備以下條件 A、資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門B、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處分或者刑事責(zé)任C、具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部(nib)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行，有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、平安(png n)防范設(shè)施和其他(qt)設(shè)施D、有平安(png n)、高效的辦理(bn

33、l)基金出售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已經(jīng)與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)52、證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行申請條件中的第2項(xiàng)至第9項(xiàng)規(guī)定的條件外，不必具備以下條件 A、凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定B、最近5年沒有挪用客戶資產(chǎn)的損害客戶利益的行為C、沒有因?yàn)檫`法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間D、沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大便更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)53、?證券投資基金銷售管理方法?及其他標(biāo)準(zhǔn)性文件對基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的標(biāo)準(zhǔn)不包

34、括 A、簽訂代銷協(xié)議、明確委托關(guān)系B、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)那么并監(jiān)督實(shí)施C、建立相關(guān)制度D、提前發(fā)行54、為了標(biāo)準(zhǔn)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理，提高對基金投資人的信息效勞質(zhì)量，促進(jìn)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的進(jìn)一步開展， 中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布了?證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定?A、2007年3月B、2007年5月C、2021年3月D、2021年5月55、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)是指 A、直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實(shí)現(xiàn)對前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核

35、報(bào)告、調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風(fēng)險(xiǎn)等級與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、效勞器、網(wǎng)絡(luò)通信、平安保障等56、后臺(tái)管理系統(tǒng)是指 A、直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實(shí)現(xiàn)對前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告、調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風(fēng)險(xiǎn)等級與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、效勞器、網(wǎng)絡(luò)通信、平安保障等57、監(jiān)管系

36、統(tǒng)信息報(bào)送是指 A、直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實(shí)現(xiàn)對前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告、調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風(fēng)險(xiǎn)等級與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、效勞器、網(wǎng)絡(luò)通信、平安保障等58、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)是指 A、直接面對(min du)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)(hu dng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要(zhyo)

37、實(shí)現(xiàn)對前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告、調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風(fēng)險(xiǎn)等級與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總(huzng)等信息D、包括(boku)數(shù)據(jù)可、效勞器、網(wǎng)絡(luò)通信、平安保障等59、以下說法不正確的選項(xiàng)是 A、后臺(tái)管理系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)對前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理B、應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能C、能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資咨詢等相關(guān)

38、信息D、后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)不必對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)60、以下說法不正確的選項(xiàng)是 A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備提供投資咨詢功能B、投資資訊主要包括：基金根底知識(shí)；基金相關(guān)法律法規(guī)；基金產(chǎn)品信息：包括基金根本信息、基金費(fèi)率、基金轉(zhuǎn)換、手續(xù)費(fèi)支付模式、基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)信息和基金的其他公開市場信息等；基金管理人和基金托管人信息；基金相關(guān)投資市場信息；基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)信息C、為解決投資人提供的投資資訊信息不一定要有合法來源，只要能夠有利于投資者投資即可D、對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能。主要包括：開戶、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)、基金投資人信息查詢、基金投資人信息修改、銷戶、密碼

39、管理、賬戶凍結(jié)申請、賬戶解凍申請等方面的功能不定項(xiàng)選擇題有關(guān)有價(jià)證券說法正確的選項(xiàng)是 A、有價(jià)證券本身沒有價(jià)值B、它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣、或是取得利息、股息等收入D、可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有了交易價(jià)格2、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為 A、政府證券B、政府機(jī)構(gòu)證券C、公司證券D、國家企業(yè)證券3、我國在銀行間市場上市的 屬于非上市證券A、債券B、憑證式國債C、電子式儲(chǔ)蓄國債D、普通開放式基金份額和非上市公眾公司的股票4、有關(guān)證券交易市場的說法正確的事： A、又稱“二級市場B、又稱“次級市場C、是已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)

40、讓的市場D、一級市場5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括 等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社C、農(nóng)村信用合作社D、世界銀行6、基金托管人的職責(zé)主要表達(dá)在 的監(jiān)督方面A、資產(chǎn)保管B、資金管理C、資金清算D、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對投資運(yùn)作7、除基金管理人與基金托管人外，基金市場上還有許多面向基金提供各類效勞的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括 等A、基金銷售機(jī)構(gòu)B、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)C、注冊登記機(jī)構(gòu)D、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所8、 是我國基金銷售的主要渠道A、基金公司B、商業(yè)銀行C、證券公司D、證監(jiān)會(huì)9、基金(jjn)的自律組織主要有 A、證券公司(zhn qun n s)B、基金(jjn)公司

41、C、證券(zhngqun)交易所D、基金行業(yè)自律(z l)組織10、基金運(yùn)營事務(wù)是基金投資管理與市場營銷工作的后臺(tái)保障，通常包括 等業(yè)務(wù)A、基金注冊登記B、基金資產(chǎn)的托管C、資金清算和信息披露D、資產(chǎn)核算預(yù)估值11、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行申請條件中第2項(xiàng)至第9項(xiàng)以及證券公司申請條件中第3項(xiàng)、第4項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件 A、注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B、高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷C、持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度D、最近3年沒有

42、代理投資人從事證券買賣的行為12、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行申請條件中第3項(xiàng)至第7項(xiàng)、證券公司申請條件中第3項(xiàng)、第4項(xiàng)以及證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請條件中的第1項(xiàng)、第2項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件 A、有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍B、主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊資本不低于3000萬元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)定，最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處分或者刑事出發(fā)C、取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不低于員工人數(shù)的1/2D、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件一三、?證券投資基金銷售管理方法?及其他標(biāo)準(zhǔn)性文件對基金銷售機(jī)構(gòu)職

43、責(zé)的標(biāo)準(zhǔn)主要包括： A、簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系B、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)那么并監(jiān)督實(shí)施C、建立相關(guān)制度D、禁止提前發(fā)行?；鹉技暾埆@得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者出售基金份額14、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的相關(guān)制度有： A、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對基金業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷售人員行為標(biāo)準(zhǔn)的檢查和監(jiān)督B、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度、基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度C、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案

44、管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年D、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于一五年一五、?證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定?從總體上要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循平安性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原那么，并且滿足以下方面的要求 A、具備?證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定?所列示的各項(xiàng)基金銷售業(yè)務(wù)功能，能夠履行法律法規(guī)規(guī)定的相關(guān)責(zé)任人的義務(wù)B、具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制，保障基金投資人資金流動(dòng)的平安，具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

45、，防止基金銷售業(yè)務(wù)中的不正當(dāng)競爭行為C、支持基金銷售適用性原那么在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用，具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制D、能夠?yàn)橹袊C監(jiān)會(huì)提供監(jiān)控基金交易、資金平安及其他銷售行為所需的信息16、對于短期交易的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定一下費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi) A、對于(duy)持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取(shuq)不低于贖回金額3%贖回費(fèi)B、對于(duy)持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取(shuq)不低于贖回金額1.5%贖回費(fèi)C、對于(duy)持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%贖回費(fèi)D、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金

46、額1%贖回費(fèi)17、以下說法錯(cuò)誤的有 A、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在2日起有權(quán)贖回該局部的基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)B、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在2日起有權(quán)贖回該局部的基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)C、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在3日起有權(quán)贖回該局部的基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在1日

47、為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)D、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在2日起有權(quán)贖回該局部的基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)一八、以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是： A、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能是基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額5%的前提下，對其余贖回申請延期辦理B、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能是基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理

48、人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額一五%的前提下，對其余贖回申請延期辦理C、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能是基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理D、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能是基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額20%的前提下，對其余贖回申請延期辦理19、開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)

49、那么從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括： A、繼承B、捐贈(zèng)C、司法強(qiáng)制執(zhí)行D、經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶20、國內(nèi)開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理有 兩種方式A、多步轉(zhuǎn)托管B、兩步轉(zhuǎn)托管C、一步轉(zhuǎn)托管D、三步轉(zhuǎn)托管21、售后效勞是指： A、銷售效勞中的理財(cái)效勞B、在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)效勞。主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場根底知識(shí)、基金根底知識(shí)，普及基金相關(guān)法律規(guī)定；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的方法等C、客戶在基金投資操作過程中享受的效勞

50、。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；為客戶提供投資咨詢建議，推介符適宜用性原那么的基金；介紹基金產(chǎn)品信息、費(fèi)率信息、基金業(yè)務(wù)辦理流程及考前須知；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù)D、在完成基金(jjn)投資操作后為投資者提供的效勞(xio lo)。主要包括：提醒客戶(k h)及時(shí)核對交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶效勞(xio lo)、信息查詢、客戶(k h)投資的方法和路徑；在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)是及時(shí)通知客戶22、基金銷售機(jī)構(gòu)通常建立一個(gè)獨(dú)立的客戶效勞部門，通過一套完整的客戶效勞流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用各種不同的手段實(shí)現(xiàn)并優(yōu)化客

51、戶效勞，主要有： A、 效勞中心；郵寄效勞B、自動(dòng) 、電子信箱與 短信；“一對一專人效勞C、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊的應(yīng)用D、講座、推介會(huì)和座談會(huì)23、依照產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)原因的不同，基金銷售的風(fēng)險(xiǎn)主要包括： A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)D、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)24、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括 A、基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、基金托管人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)25、基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要 A、是指基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)中出現(xiàn)違反有關(guān)法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)那么和自律規(guī)那么的行為，可能使銷售機(jī)構(gòu)受到法律制裁、監(jiān)管部門處分，遭受財(cái)產(chǎn)損失或

52、聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)B、指基金托管人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、指基金銷售機(jī)構(gòu)聘用員工違反法律法規(guī)或機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章等有關(guān)規(guī)定，只是基金投資之火基金銷售機(jī)構(gòu)利益均遭受損失的可能D、指在辦理基金銷售業(yè)務(wù)中，由于業(yè)務(wù)制度不健全或有章不循、違章操作、操作失誤等人為因素而使基金銷售業(yè)務(wù)出現(xiàn)過失，使投資者和銷售機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性26、資產(chǎn)配置有兩種類型，即 A、長期性資產(chǎn)配置B、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置C、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D、暫時(shí)性資產(chǎn)配置27、以下關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置說法正確的選項(xiàng)是 A、是根據(jù)基金的投資收益目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)屬性及投資限制，結(jié)合基金經(jīng)理對市場的中長期判斷而制定的相對穩(wěn)定的資產(chǎn)配置比例B、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的重要性在于市場上存在著系

53、統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)是基金組合無法通過分散投資進(jìn)行躲避的，因此基金的長期業(yè)績與基金資產(chǎn)承當(dāng)了多少系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)C、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的作用就是根據(jù)基金管理人期望的收益水平來承當(dāng)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，從而確定資金在各資產(chǎn)類別中的投資比例D、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是長期的穩(wěn)定的配置策略，它與基金管理人的投資目標(biāo)相關(guān)，一般不受短期市場波動(dòng)的影響，通常表達(dá)在基金業(yè)績比擬基準(zhǔn)的制定上28、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的作用 A、根據(jù)基金的投資收益目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)屬性及投資限制，結(jié)合基金經(jīng)理對市場的中長期判斷而制定的相對穩(wěn)定的資產(chǎn)配置比例B、在戰(zhàn)略性資長配置的根底上根據(jù)市場的短期變化，對具體的資產(chǎn)比例進(jìn)行微調(diào)C、實(shí)現(xiàn)零風(fēng)險(xiǎn)D、根據(jù)基金管理人期望的收益

54、水平來承受相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，從而確定資金在各資產(chǎn)類別中的投資比例29、以下關(guān)于基金擇時(shí)能力說法正確的選項(xiàng)是 A、所謂擇時(shí)能力是指“時(shí)機(jī)選擇能力B、具有良好擇時(shí)能力的基金經(jīng)理能夠較為準(zhǔn)確地估計(jì)市場未來的開展態(tài)勢，并相應(yīng)調(diào)整投資組合的構(gòu)成C、“模型是二次回歸模型，通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力D、通常，投資者可以從基金定期(dngq)公布的季報(bào)、年報(bào)中獲知基金的股票倉位及現(xiàn)金比例等信息，對這些信息的分析，有助于判斷基金經(jīng)理的擇時(shí)能力30、衡量(hng ling)基金擇時(shí)能力常用的方法主要有 A、現(xiàn)金比例(bl)變化法B、資產(chǎn)(zchn)比率變換法C、成功(chnggng)概率法D、二次項(xiàng)法

55、31、基金銷售適用性強(qiáng)調(diào)的是向投資者提示投資風(fēng)險(xiǎn)，把適合的產(chǎn)品賣給適合的基金投資人，因此要求每一個(gè)基金銷售機(jī)構(gòu)，包括 都需要有嚴(yán)格的工作流程。A、商業(yè)銀行B、基金公司C、證券公司D、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)32、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級： A、低風(fēng)險(xiǎn)等級B、超高風(fēng)險(xiǎn)等級C、中風(fēng)險(xiǎn)等級D、高風(fēng)險(xiǎn)等級33、基金投資人評價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型： A、保守型B、穩(wěn)健型C、激進(jìn)型D、積極型34、基金銷售機(jī)構(gòu)只有細(xì)致分析投資者的特征，針對不同的市場向投資者銷售適宜的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營銷目標(biāo)。通過對投資者進(jìn)行分析，可以揭示投資者的真實(shí)需求，包括

56、等因素。A、對基金流動(dòng)性平安性的要求B、投資者的投資規(guī)模C、風(fēng)險(xiǎn)偏好D、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的能力35、投資者教育的意義在于： A、有利于投資者進(jìn)行激進(jìn)的投資活動(dòng)B、有助于培育成熟的投資理念，增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)C、有助于增強(qiáng)基金行業(yè)的市場化調(diào)節(jié)機(jī)制，夯實(shí)市場開展的根底D、有助于增強(qiáng)基金投資者的自我保護(hù)能力，提高市場監(jiān)管效率36、以下說法正確的選項(xiàng)是 A、通過系統(tǒng)、持續(xù)的投資者教育，不斷增強(qiáng)投資者對市場風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)能力、防范能力，并提高其自我保護(hù)意識(shí)B、能夠使投資者特別是中小投資者對其所投資的金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)有更充分的了解C、對各種非法促銷活動(dòng)有更強(qiáng)的區(qū)分力D、可以提高投資者的自我保護(hù)能力37、以下說法正確的選項(xiàng)

57、是： A、基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)將對基金管理人進(jìn)行的審慎調(diào)查作為銷售決策流程的有機(jī)組成局部B、基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，為確保基金銷售適用性的貫徹實(shí)施，也應(yīng)當(dāng)對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查C、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供D、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)道至少包括以下三個(gè)等級：地風(fēng)險(xiǎn)等級、中風(fēng)險(xiǎn)等級、高風(fēng)險(xiǎn)等級?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)38、以下說法正確的選項(xiàng)是 A、基金銷售適用性的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)匹配，而內(nèi)部控制、信息管理平臺(tái)和經(jīng)過適當(dāng)培訓(xùn)的銷售人員均對基金銷

58、售適用性的實(shí)施起到保障作用B、風(fēng)險(xiǎn)匹配方法主要是在基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型之間建立合理的對應(yīng)關(guān)系，同時(shí)將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配C、基金銷售適用性不需要基金產(chǎn)品和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)匹配D、基金銷售機(jī)構(gòu)還應(yīng)在基金認(rèn)購或申購盛情中參加基金投資人意愿聲明的內(nèi)容，對于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)39、以下(yxi)說法(shuf)正確(zhngqu)的選項(xiàng)是 A、?指導(dǎo)(zhdo)意見?為基金行業(yè)(hngy)提供了有關(guān)建立和實(shí)施基金銷售適用性的全面指導(dǎo)。給予

59、基金產(chǎn)品的差異性和復(fù)雜性以及基金產(chǎn)品客戶購置者的不同特征，?指導(dǎo)意見?作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣給適宜的基金投資者B、基金銷售機(jī)構(gòu)只有細(xì)致分析投資者特征，針對不同的市場投資者銷售適宜的基金產(chǎn)品，才能夠更有效地實(shí)現(xiàn)營銷目標(biāo)C、通過對投資者進(jìn)行分析，可以揭示投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好，對基金流動(dòng)性、平安性的要求等因素，并依據(jù)投資者不同的特征采取不同的營銷和效勞策略D、實(shí)施基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性，降低因銷售過程中產(chǎn)品錯(cuò)配而導(dǎo)致的基金投資者投訴風(fēng)險(xiǎn)，對促進(jìn)基金市場健康開展具有深遠(yuǎn)的意義40、以下說法正確

60、的選項(xiàng)是 A、投資人利益優(yōu)先原那么是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B、基金作為“金融理財(cái)最重要的投資工具之一，同樣秉承最核心的一個(gè)理財(cái)原那么，就是“客戶利益優(yōu)先。換言之，銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理必須對基金投資者盡忠誠之義務(wù)。這是基金銷售最根本、最重要的訴求C、投資人利益優(yōu)先原那么必須表達(dá)在基金銷售的每一個(gè)環(huán)節(jié)D、客戶基金在想客戶推薦基金時(shí)，應(yīng)該嘗試給客戶推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或配置，而不是優(yōu)先考慮銷售任務(wù)或銷售獎(jiǎng)勵(lì)等其他因素判斷題1、基金分析和評價(jià)能夠幫助投資者選擇符合自己投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或產(chǎn)品組合，防止盲