2020銀行理財經(jīng)理工作年終參考總結(jié)模板

1、2021銀行理財經(jīng)理工作年終參考總結(jié)模板銀行理財經(jīng)理工作年終總結(jié)(一)已經(jīng)調(diào)出柜臺做客戶經(jīng)理xx了，時間過得特別快?，F(xiàn)從各方面總結(jié)一下本人的收獲與缺乏：一、學(xué)習(xí)上1.收獲：通過了銀行從業(yè)考試的公共根底與個人理財。xx銀行特別注重銀行從業(yè)的考試通過情況，像客戶經(jīng)理崗必需要通過公共根底、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多，對你的轉(zhuǎn)正考核越有利。因而今年下半年要接著報名把公司信貸和個貸都通過了，否則就要被轉(zhuǎn)崗了。2.缺乏：客戶經(jīng)理的工作時間相對來說比較自由，沒有監(jiān)控來監(jiān)視你，而且有時候會特別閑。假設(shè)本人沒有特別好的自制力的話，就會偷懶。我就沒有利用好空閑時間來學(xué)習(xí)，像行里的授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊我就沒

2、有好好看。今后一定要留意，不能太放縱本人了。二、工作上1.收獲：增長了一定的信貸業(yè)務(wù)知識。我們支行加我就3個客戶經(jīng)理，徐騫、袁媛和我。徐總經(jīng)常在外，喜歡和客戶待在一起，也喜歡一個人單干。袁媛姐主要待在行里負責(zé)撰寫調(diào)查報告、貸后總結(jié)、五級分類報告、銀企對賬，開承兌匯票，每日的時點、日均報告。而我，剛開始也不明白本人適宜做什么，因而有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽明銷戶，雷行讓我買早點，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個月來，我學(xué)會了整理授信材料(流淌資金貸款、開承兌匯票材料)，明白了企業(yè)申請貸款需要哪些材料，學(xué)會了企業(yè)在銀

3、行開戶、銷戶需要預(yù)備哪些材料。明白了銀企對賬的重要性。2.缺乏：同時，也有特別多要加強學(xué)習(xí)，比方撰寫貸前調(diào)查報告，里面涉及到對企業(yè)的財務(wù)分析，需要看企業(yè)的報表，計算各種比率并分析企業(yè)的償債才能、盈利才能、運營才能。還有，時點、日均，我明白這個都是特別重要的數(shù)據(jù)，但是我還不會透過數(shù)據(jù)進展分析。今后仍然要多學(xué)習(xí)會計知識，學(xué)會利用企業(yè)的實際報表結(jié)合理論知識來對企業(yè)進展分析。還要苦惱袁媛姐教我看時點、日均，做績效表。此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見客戶，聽著他們和客戶的交談，直到本人能獨立的去面對客戶，我認(rèn)為本人這方面還差特別多。三、生活上1.收獲：人生重在體驗各種經(jīng)歷。值得一提的是，利

4、用出差的時機，我體驗了一下坐飛機的感受。那飛機起飛前的加速階段，絕對是讓人無比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺山漂流活動，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會特別掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗著大自然帶給我們的歡樂。2.缺乏：7、8月份的天氣確實是燒烤方式，除了上下班，就確實沒有參加體育鍛煉了，整個人都軟了。真希望有時機去運動出把汗。說到這，仍然特別思念在大學(xué)的日子，有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團和隊友們跑操，還喊著口號唉，回不去了。結(jié)語：xx月2號，簽了3年的勞動合同，意味著正式的踏入社會，南昌的生活、工作節(jié)拍盡管說沒那么快，但

5、是每當(dāng)我周末去省圖書館看到那座無虛席的場景時，總有一股危機認(rèn)識潛入心頭。每當(dāng)我來到紅谷灘，看到報紙以及房地產(chǎn)周刊上報道南昌的一些房產(chǎn)信息上，殊不知，當(dāng)你思想上墮落的時候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。因而，再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環(huán)境就像，吞噬著我們健康的身軀和心靈。簡短的階段總結(jié)匯報給關(guān)心我的同學(xué)和朋友們，同時祝愿大家生活順心，工作順利!銀行理財經(jīng)理工作年終總結(jié)(二)一、加強學(xué)習(xí)，提高本身素養(yǎng)。一年來，我可以認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高本人的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多征詢、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客

6、戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑談中理解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的效勞，他特別歡樂的接受了我的建議，并留下了聯(lián)絡(luò)。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要擅長學(xué)習(xí)，還要勤于考慮。11月我做為客戶對交通銀行、建立銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進展了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳材料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)

7、效勞、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳材料的架子盡快到位，既效勞客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)開展盡責(zé)盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，不管在哪一個崗位工作，我都可以立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)開展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動搜集優(yōu)質(zhì)客戶材料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因而，我對本人高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)

8、品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用本人所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進展，營業(yè)前全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒遭到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋明晰，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時

9、候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好本人工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)歷來協(xié)助其他的同志，同志們有了什么樣的征詢題，只要征詢我，我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有征詢題的時候，我會十分謙虛的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我內(nèi)心有一條給本人規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把本人不會的學(xué)會。想在工作中協(xié)助其別人，就要使本人的業(yè)務(wù)素養(yǎng)提高。三、開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那兒得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)絡(luò)，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理

10、財金帳戶專享的效勞，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳材料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。xx月2號利用去兒子學(xué)校的時機，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢征詢匯財通利率情況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為本人制定了新的目的，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉本人，提高本人的整體素養(yǎng)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)

11、格，潔身自愛。二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通才能，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情爽朗，在語言上要幽默幽默，在處理棘手征詢題上要靈敏變通，在業(yè)務(wù)操作上要慎重負責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能詳細介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客

12、戶提供多種可供選擇的投資理財方案的才能。銀行理財經(jīng)理工作年終總結(jié)(三)回憶立即過去的一年，我感慨萬千。20 xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)機的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了奇妙，好奇，時而豪氣萬丈，時而決心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。進公司已有兩個月，關(guān)于理財參謀這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的理解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了特別多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工特別感謝公司給我這個成長的平臺，令

13、我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進步，慢慢的提升本身的素養(yǎng)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也由于有你們，才能令到公司的開展更上一個臺階。在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多征詢題，通過自我反思，究其緣故主要是時間分配方面的征詢題。在接下來的20 xx年，我會在保證認(rèn)真對待、注重工作的根底上，不斷完善和充實本人，提高本身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析才能的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實和提高自能工作才能和業(yè)務(wù)水平。銀行理財

14、經(jīng)理工作年終總結(jié)(四)20 xx年的工作已經(jīng)完畢，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高本身的思想政治素養(yǎng)和綜合素養(yǎng)，實在充實自我，提高本身的工作業(yè)務(wù)才能，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚，因而也有特別多需要改良和提升的地點?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：1、任務(wù)指標(biāo)：基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26

15、%。2、學(xué)習(xí)上：20 xx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資歷。3、工作上：1)、積極營銷新客戶。有一次，一個客戶向我征詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)歷推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。2)、細心維護老客戶。定期給老客戶打，介紹我行新產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣給適宜的客戶。一個老客戶，不愿意進展風(fēng)險投資，即便是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行

16、。后來我得知他本人愛好珍藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此特別感興趣，我先后陪其去市行屢次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。3)、耐心解答客戶征詢題。經(jīng)常會有客戶向我征詢基金方面的征詢題，每個客戶我都進展詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的隨時都有可能打進來，因而我根本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的，在我解答完之后，該客戶說仍然你們單位有責(zé)任心，剛剛給某銀行客戶經(jīng)理打不斷不接。做理財經(jīng)理將近三年了，盡管談不上什么經(jīng)歷，但我明白客戶給我打確實是對我的信任。4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單

17、位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的缺乏：1、部分大客戶材料信息不全，無法進展全面有效維護，維護率需要進一步提高。2、營銷力度有待提高。三、明年的工作計劃：1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進展全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強本人的交際溝通才能，在處理棘手征詢題上可以靈敏變通。以上確實是我個人20 xx年的工作總結(jié)匯報，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批判指正!銀行理財經(jīng)理工作年終總結(jié)(五)一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：1、任務(wù)指標(biāo):基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財

18、客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。2、學(xué)習(xí)上：2021年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資歷。3、工作上：1)、積極營銷新客戶。有一次，一個客戶向我征詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)歷推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。2)、細心維護老客戶。定期給老客戶打，介紹我行新產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣給適宜的客戶。一個老客戶，不愿意進展風(fēng)險投資，即便是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好珍藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此特別感興趣，我先后陪其去市行屢次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。3)、耐心解答客戶征詢題。經(jīng)常會有客戶向我征詢基金方面的征詢題，每個客戶我都進展詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的隨時都有可能打進來，因而我根本保持24小時開機。記得有一次，