基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點精析與上機題庫（五）

1、基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點精析與上機題庫（五）基本信息：矩陣文本題 *姓名：_分公司名稱:_1.與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF)的優(yōu)勢，下列表述錯誤的是（ ）。 單選題 *A. 管理費用更低，交易成本更低B. 無套利機會，相對更加公平(正確答案)C. 跟蹤某一標的市場指數(shù)，復制效果好D. 買賣更方便，可以在交易日隨時進行買賣2.關(guān)于我國的QDII(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者）基金，下列表述正確的是（） 單選題 *A. QDII基金為境內(nèi)外投資者相互從事跨境投資提供了便利B. QDII基金設(shè)立在我國境外并開展投資活動C. QDII基金在境內(nèi)募集資金(正確答案)D.

2、QDII基金主要投資于境外未上市的股權(quán)3.客戶甲的風險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高風險等級基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。 單選題 *A. 誠實守信B. 專業(yè)審慎(正確答案)C. 客戶利益優(yōu)先D. 客戶至上4.契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）I. 法律主體資格不同II.投資者地位不同III基金營運依據(jù)不同IV. 投資策略不同V. 風險收益特征不同 單選題 *A. I、II、III、IV、VB. I、II、III、IVC. I、II、III(正確答案)D. I、II、 IV、5.根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的關(guān)于基金管理公司治理的法律法規(guī)，下列屬于基金公司治理結(jié)構(gòu)要求的是（

3、 ）。I. 組織機構(gòu)健全II. 職責劃分清晰 III. 制衡監(jiān)督有效 IV. 激勵約束合理 單選題 *A.I、IIB.I、II、IVC.I、II、III、 IV(正確答案)D. I、II、 III6.常見的另類投資基金主要有（ ）I. 證券投資基金II. 私募股權(quán)投資基金III、風險投資基金IV. 對沖基金V. 不動產(chǎn)投資基金 單選題 *A. II、III、IV、V(正確答案)B. I、III、VC. I、II、VDI、II、III、V7.關(guān)于基金業(yè)在金融體系中的地位與作用，以下表述錯誤的是（） 單選題 *A. 推動社會責任投資，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展B. 為機構(gòu)投資者增加了嵌套投資的機會(正確答案)

4、C. 完善了社會保障體系D. 為中小投資者拓寬了投資渠道8.崗前基金職業(yè)道德教育的目標不包括（） 單選題 *A. 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德與基金監(jiān)管法規(guī)存在的區(qū)別(正確答案)B. 培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念C. 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容D. 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險9.關(guān)于證券投資基金的投資范圍和運作，以下表述正確的是（） 單選題 *A. 證券投資基金可以投資房地產(chǎn)、藝術(shù)品等資產(chǎn)B. 證券投資基金可以投資股票、債券、期權(quán)和林權(quán)等金融資產(chǎn)C. 證券投資基金可以投資藝術(shù)品、房地產(chǎn)，在本質(zhì)上是一種直接投資D. 證券投資基金運作的主要當事人包括基金投資者、基金

5、管理人和基金托管人(正確答案)10.下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（） 單選題 *A. 混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B. 收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標C. 目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金(正確答案)D. 封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變11.下列關(guān)于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是（） 單選題 *A. 貨幣資全來源于居民從事的生產(chǎn)活動B. 理財是對財務(wù)進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值C. 居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了(正確答案)D. 現(xiàn)代經(jīng)濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入12.中華人民共和國證券投資基

6、金法對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于上述禁止行為的是（） 單選題 *A. 承銷證券B. 從事承擔無限責任的投資C. 運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券(正確答案)D. 向基金管理人出資13.QDII基金管理人和托管人可能會聘請為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服，負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。 （） 單選題 *A. 境外投資顧問；境內(nèi)托管人B. 境外投資顧問；境外托管人(正確答案)C. 境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人D. 境內(nèi)投資顧問；境外托管人14.公開募集基金，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（） 單選題 *A. 注冊(正確答案)B. 核準C. 登記D. 備案15.關(guān)于中

7、國證券投資基企業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權(quán)，下列說法錯誤的是（）. 單選題 *A. 理事會是協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)B. 會員大會是協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)C. 會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定(正確答案)D. 協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權(quán)并應(yīng)報中國證監(jiān)會備案16.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，下列表述錯誤的是？（ ） 單選題 *A. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則B. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進行監(jiān)督C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀律處分D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在

8、法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權(quán)(正確答案)17.某基金管理公司的研究人員，在進行投資分析時，由于時間緊迫故未能進行充分的調(diào)查研究，僅參考市場上的研究成果，就將研究報告提交給公司。該行為違反了從業(yè)人員（）的要求。單選題 *A.保守秘密B.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(正確答案)C. 不得進行不正當競爭D. 優(yōu)先考慮客戶利益18.申請募集基金，關(guān)于擬募集的基金應(yīng)當具備的條件，下列表述錯誤的是（） 單選題 *A. 投資方向合法即可，不需要明確列示(正確答案)B. 符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定C. 有明確的基金運作方式D. 基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的

9、規(guī)定19.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，下列表述錯誤的是（） 單選題 *A. 基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會和組織的培養(yǎng)、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不可B. 基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于自律組織的督促和指導(正確答案)C. 基金從業(yè)人員應(yīng)將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念D. 修養(yǎng)是指一個人的素質(zhì)經(jīng)過長期的學習、鍛煉或改造所達到的定結(jié)果和水平20.以非本國的股票市場為投資場所的基金，通?？煞譃椋?）。1.單一國家型股票基金II. 區(qū)域型股票基金. 全球股票基金IV. 在岸股票基金單選題 *A. II、IVB. I、II、IVC. I、IV

10、D. I、II、(正確答案)21.關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，下列說法正確的是（） 單選題 *A. 發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批B. 允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金(正確答案)C. 建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實強化事前、事中和事后監(jiān)管D. 設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批22.基金監(jiān)管是指對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理，可以有廣義和狹義兩種理解，狹義的基金監(jiān)管主體是指（） 單選題 *A. 有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)(正確答案)B. 基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C. 基金行業(yè)自律組織D. 社會力量23.甲在擔任某托管機構(gòu)投資監(jiān)督

11、崗期間，將其看到的某一基金的持倉情況發(fā)送給了在某基金管理公司擔任投資研究員的大學同學，供其參考。甲的這一行為，違反了基金職業(yè)道德（）的要求單選題 *A.客戶至上B. 專業(yè)審慎C. 誠實守信D. 保守秘密(正確答案)24.關(guān)于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（ ）I. 反映的經(jīng)濟關(guān)系不同II.所籌資金的投向不同 投資收益和風險大小不同 單選題 *A.I、IIB.I、C.II、D.I、II、(正確答案)25.下列關(guān)于公募基金管理人高管的任職條件的說法中，正確的有（）I.應(yīng)當具備基金從業(yè)資格II、 不得在基金托管人處兼職. 應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)IV.須具有3年以上基金投資從業(yè)

12、經(jīng)歷 單選題 *A.I、II、B. II、C. I、 VD. I、II、(正確答案)26.認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的_收取方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的_收費方式。 （） 單選題 *A. 前置；后置B. 前端；后端(正確答案)C. 后置；前置D. 后檔：前端27.下列信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是（） 單選題 *A. 尚未公開的上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化B. 尚未公開的上市公司重大資產(chǎn)重組計劃C. 尚未公開的證券研究所研究員對上市公司股價走勢預測(正確答案)D. 尚未公開的上市公司股息分配計劃28.A基金系甲基金管理有限公司發(fā)行的貨幣市場基金，20 x8年法定

13、節(jié)假日為4月28至5月1日，5月2日起為工作日，A基金的節(jié)假日收益公告中7日年化收益率是指（）的。 單選題 *A.5月2日B.4月30日C.5月1日(正確答案)D.4月29日29.有權(quán)召集持有人大會的主體不包含（） 單選題 *A. 基金管理人B. 基金份額持有人大會的日常機構(gòu)C.代表基金份額5%以上的持有人(正確答案)D. 基金托管人30.證券投資基金具有獨立托管、保障安全的特點，以下理解錯誤的是（） 單選題 *A. 基金管理人本身并不參與基金財產(chǎn)的保管B. 基金托管人對管理人投資品種是否具有價值和穩(wěn)定回報負有監(jiān)管職責(正確答案)C. 基金管理人和托管人相互制約、相互制衡的機制為投資者的利益提

14、供了重要保障D. 基金托管人根據(jù)法律法規(guī)、基金合同的約定，對管理人進行監(jiān)督31.某基金公司設(shè)立并發(fā)行的xx增利貨幣市場基金，下列說法正確的是（） 單選題 *A. 該公司不能向其機構(gòu)客戶推介該貨幣基金B(yǎng). 該公司將該貨幣基金包裝為“增利寶”，在未取得基金銷售資格的第三方基金銷售機構(gòu)銷售C. 該公司可以通過任何一家商業(yè)銀行銷售該貨幣基金D. 該公司若委托A證券公司銷售該貨幣基金，需確保A證券公司具有基金銷售資格(正確答案)32.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列表述錯誤的是（） 單選題 *A. 不得和基全招募說明書同時刊登(正確答案)B. 不得有選擇性披露重大信息C. 不得預測基金的投資業(yè)績D

15、. 不得登載專業(yè)人士的推薦性文字33.某投資者于2017年10月23日上午9點與某募集機構(gòu)簽訂基金合同，同日下午2點繳納認購基金的款項，按規(guī)定，募集機構(gòu)約定給投資者設(shè)置一定的投資冷靜期，募集機構(gòu)主動聯(lián)系投資者至少應(yīng)當在（）之后。 單選題 *A.2017年10月26日下午2點B.2017年10月26日上午9點C.2017年10月24日上午9點D.2017年10月24日下午2點(正確答案)34.私募基金管理人需要定期向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告的事項包括（）I、從業(yè)人員變動II. 管理人員變動、投資運作情況 IV. 杠桿運用情況 單選題 *A. I、IIB. I、II、IV(正確答案)C. II、

16、IVD. 、IV35.關(guān)于基金營銷的特殊性，以下說法正確的是（） 單選題 *A. 基金營銷是一種產(chǎn)品的營銷行為，日的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶B. 為促進基金銷售，基金銷售機構(gòu)為投資者提供合理的收益預測C. 應(yīng)根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的基金(正確答案)D. 基金營銷人員應(yīng)更注重營銷的技巧和策略而非相關(guān)金融知識36.關(guān)于開放式基金連續(xù)2個開放日發(fā)生巨額贖回的處理，下列說法正確的是（） 單選題 *A. 已經(jīng)接受的贖回申請不可以延緩支付贖回款項B. 應(yīng)在至少一種中國證券投資基金業(yè)協(xié)會指定的信息披露媒體公告C. 如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請(正確答案)D.已經(jīng)接受的贖回申請可

17、以延緩支付贖回款項，但不得超出正常支付時間15個工作日37.投資者的投資決策受到包括個人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列屬于個人背景的是（）。I、投資者的法律意識 II、投資者的社會階層III.投資者的學歷IV 投資者的年齡 單選題 *A. I、(正確答案)B、C. I、II、IIID、I、III、38.崗前、崗位職業(yè)道德教育是開展基金職業(yè)道德教育的重要途徑。某基金公司開展的下列工作中，屬于崗前、崗位職業(yè)道德教育的是（）I、在新員工任職前開展員工合規(guī)培訓 II.每年對員工開展違規(guī)背信案例的警示培訓、建立職業(yè)道德模范員工表彰制度 IV. 將職業(yè)道德踐行情況納人員工考評權(quán)重 單選題 *A. I、B.

18、I、II、C. I、IID. I、 IV(正確答案)39.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當從（）中計提風險準備金。 單選題 *A. 可供分配收益B、基金的投資收益C. 基金財產(chǎn)D、管理基金的報酬(正確答案)40.關(guān)于基金年度報告中的基金財務(wù)會計報告，下列表述錯誤的是（） 單選題 *A. 基金財務(wù)報表附注是對報表內(nèi)未提供的或披露不詳盡的內(nèi)容做進一步的解釋說明B. 基金財務(wù)會計報告僅包括資產(chǎn)負債表及具附注(正確答案)C. 基金財務(wù)報表附注需要披露編制基金財務(wù)報表所采用的主要會計政策和會計估計、會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明D. 基金財務(wù)會計報表為報告期末的資產(chǎn)負債表、當年的利潤表、當年的凈值

19、變動表41.下列關(guān)于基金信息披露標準的說法中，錯誤的是（）。 單選題 *A. 如果可以合理池預期某種信息將會對理性投資者的投資決策產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，應(yīng)該予以及時披露B. 基金信息披露的標準是使證券市場和投資者獲得所有的信息(正確答案)C. 基金信息披露中引入了“重大性”概念D. 如果相關(guān)信息足以導致或可能等致證券價格或市場價格發(fā)生重大變化，則該信息為重大信息，應(yīng)予以披露42.基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項包括（）I. 投資標的 II.投資日期 .適用費率 IV. 交易金額 單選題 *A. II、IV(正確答案)B、C. 、II、

20、D、II 王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應(yīng)的認購費率為1. 8%,基金份額發(fā)售面值為1元。 根據(jù)以上材料，回答43-45題：43.王先生此次認購基金的凈認購金額為（）元。 單選題 *A. 58 930B. 58 939. 1(正確答案)C. 58 920D. 58 949. 144.王先生此次認購該基金的認購費用為（）元 單選題 *A. 1 080. 18B. 1 060. 9(正確答案)C. 1 061. 08D. 1 08045.王先生此次認購基金的份額為（）份 單選題 *A. 58 939. 1B. 58 920C. 58 930D. 58

21、949. 1(正確答案)46.以下選項中，均可以申請開展公開募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)管理機構(gòu)是（）. 單選題 *A. 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)B. 證券公司、保險資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行C. 基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司D. 證券公司、保險資產(chǎn)管理公司、資產(chǎn)管理機構(gòu)(正確答案)47.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時管理多家基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時，出現(xiàn)超額認購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資。關(guān)于甲的行為，以下表述正確的是（ ).I. 甲的做法不符合公平對待客戶的要求II. 甲的

22、做法會損害與其父親購買相同基金的其他投資人的利益III. 甲的做法符合忠誠盡責的職業(yè)道德要求IV. 甲的做法體現(xiàn)了客戶利益優(yōu)先的原則 單選題 *A.I、II(正確答案)B. III、IVC. II、IIID. I、III48.下列關(guān)于基金申購業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)傳輸過程的說法中，正確的是（） 單選題 *A. 投資者的申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給代銷機構(gòu)總部，再由代銷機構(gòu)總部發(fā)送給注冊登記機構(gòu)，最后由注冊登記機構(gòu)確認后發(fā)送給基金托管人及各代銷機構(gòu)(正確答案)B. 投資者的申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給注冊登記機構(gòu)，再由注冊登記機構(gòu)確認后發(fā)送給銷售機構(gòu)總部，最后由代銷機構(gòu)總部發(fā)送給基金托管人C. 投資者的

23、申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給代銷機構(gòu)總部，再由代銷機構(gòu)總部發(fā)送基金托管人，最后由基金托管人發(fā)送給注冊登記機構(gòu)確認D. 投資者的申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給注冊登記機構(gòu)，再由注冊登記機構(gòu)確認后發(fā)送給基金托管人及各代銷機構(gòu)總部49.關(guān)于開放式基金份額登記，下列表述錯誤的是（） 單選題 *A. 基金份額登記是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為B. 基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)C. 基金銷售機構(gòu)負責通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊的方式進行基金份額登記(正確答案)D. 基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力50.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，下列表述

24、正確的是（）。 單選題 *A. 投資人遞交申購申請，申購成立B. 投資人交付申購款項，申購成立(正確答案)C. 投資人遞交申購申請，申購確認D. 投資人交付申購款項，申購確認51.基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）發(fā)布的基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓。 單選題 *A. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(正確答案)B. 中國證監(jiān)會C. 中國證券業(yè)協(xié)會D. 中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會52.M有限責任公司最近1年末凈資產(chǎn)6000萬元，最近一年末持有的股票資產(chǎn)1740萬元，該股票資產(chǎn)已經(jīng)連續(xù)持有3年。M公司正在向基金銷售機構(gòu)申請成為專業(yè)投資者，

25、基金銷售機構(gòu)的下列做法中不適當?shù)氖牵ǎ?單選題 *A. 詢問M機構(gòu)是否設(shè)立了投資部門，是否建立了完整的業(yè)務(wù)制度B. 主動向M機構(gòu)說明，M機構(gòu)整體實力較強，具有豐富的投資經(jīng)驗，應(yīng)該轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者(正確答案)C. 對M機構(gòu)在基金基礎(chǔ)知識、投資風險、操作流程等方面的認知進行書面測試D. 了解M機構(gòu)是否配備了專業(yè)的人才，專業(yè)人才是否具備基金從業(yè)資格53.基金招募說明書以及份額發(fā)售公告中的基金銷售費用信息不包括（）。 單選題 *A. 基金銷售費用收取的用途和費用標準B. 以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平C. 各銷售機構(gòu)的費率優(yōu)惠情況(正確答案)D. 基金銷售費用收取的條件和方式

26、54.A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案作出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。I. 重大遺漏II. 虛假記載 單選題 *A.I、IIIB. II、IVC. I、IVD. II、III(正確答案)55.以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)的行為適當?shù)氖牵ǎ?單選題 *A. 建議高風險承受能力投資者購買全部基金產(chǎn)品B. 將基金產(chǎn)品劃分為兩大類，貨幣市場基金和非貨幣市場基金C. 普通投資者購買貨幣市場基金時仍然要求調(diào)查風險承受能力(正確答案)D. 將普通投資者根據(jù)風險承受能力劃分為兩大類，低風險承受能力投資者和高風險

27、承受能力投資者56.基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績的，備案文件應(yīng)包括（） 單選題 *A. 基金公司出具的基金業(yè)績復核函B. 屬地證監(jiān)局出具的基金業(yè)績復核函C. 代銷機構(gòu)出具的基金業(yè)績復核函D. 基金托管人出具的基金業(yè)績復核函(正確答案)57.對于非公開募集基金的推介，下列合規(guī)的是（）。 單選題 *A. 參加行業(yè)高端研討會，擇機推介公司基金產(chǎn)品B. 通過微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時提示投資風險C. 邀請三五個已經(jīng)購買過私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品(正確答案)D.發(fā)動全體員工邀請有意向的投資人，來公司聽關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過200人58.關(guān)于基金管理人業(yè)務(wù)部門的

28、風險管理職責，下列說法錯誤的是（）。 單選題 *A. 業(yè)務(wù)部門應(yīng)當評估本部門的風險B. 業(yè)務(wù)部門應(yīng)當執(zhí)行風險管理的基本制度流程C. 業(yè)務(wù)部門應(yīng)當對部門風險管理制度和流程的有效性負責D. 業(yè)務(wù)部門分管高管是部門風險管理的第一責任人(正確答案)59.xx基金公司發(fā)行xx價值精選基金（LOF),在A銀行、B銀行、C證券公司、D證券公司四家銷售機構(gòu)和該基金公司互聯(lián)網(wǎng)直銷平臺銷售。下列表述正確的是（）。 單選題 *A. A銀行的客戶不能通過B銀行認購該基金B(yǎng). 客戶通過B銀行認購的該基金份額可以直接在交易所賣出C. 銀行渠道的客戶不能通過證券公司渠道認購該基金D. 客戶可以在該基金公司直銷平臺認購該基金

29、，也可以在這四家銷售機構(gòu)認購該基金(正確答案)60.下列關(guān)于基金年度報告的說法中，錯誤的是（）。 單選題 *A. 基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過審計B. 基金年度報告正文必須登載在規(guī)定的報刊上(正確答案)C. 基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起3個月內(nèi)編制完成基金年度報告61.關(guān)于基金客戶檔案管理與保密，以下表述錯誤的是（）。 單選題 *A. 需要建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B. 信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人擔任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗(正確答案)C. 數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放D. 系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及

30、基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年62.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）I. 基金資產(chǎn)保管II. 代理清算交割I(lǐng)II.會計核算IV. 投資運作監(jiān)督 單選題 *A. II、III、IVB. I、II、III、IV(正確答案)C. I、II、IVD. I、II、III63.由于受市場大跌的影響，導致基金公司基金產(chǎn)品投資業(yè)績出現(xiàn)了較大的回撤，基金公司也收到了不少客戶的投訴，在處理產(chǎn)品投訴的過程中，基金公司不合規(guī)的做法是（）。 單選題 *A. 由于受市場影響所以暫緩回應(yīng)客戶的投訴(正確答案)B. 了解產(chǎn)品銷售中是否有夸大不實的宣傳C. 對產(chǎn)品運作進行調(diào)查，了

31、解產(chǎn)品交易是否合規(guī)D. 按照公司的投訴機制，由客戶服務(wù)中心協(xié)同業(yè)務(wù)部門處理解決64.關(guān)于投資者教育的內(nèi)容，下列表述錯誤的是（） 單選題 *A. 投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢B. 投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入到個人資產(chǎn)配置中C、投資者教育首先要普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)D. 監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)該制定一套廣泛適用的投資者教育計劃(正確答案)65.下列不屬于基金托管人需要披露事項的是（）。 單選題 *A.托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過20%(正確答案)B. 發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟C. 托管人的法定名稱或者住所變更D. 托管人召集基金份額持有人大會66.

32、基金管理人內(nèi)部控制要求包括（ ）。I. 嚴格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風險II. 建立完善的信息披露制度. 建立嚴格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度IV. 建立科學嚴密的風險管理系統(tǒng) 單選題 *A.I、II、III、IV(正確答案)B. I、IIC. ID. II、III、IV67.關(guān)于基金托管業(yè)務(wù)監(jiān)管的說法中，錯誤的是（） 單選題 *A. 基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀保監(jiān)會負責(正確答案)B. 基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)負責C. 商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)從事基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會核準D. 中國證監(jiān)會對基金托管銀行的監(jiān)管既涉及基金托管人的市場準入監(jiān)管，也涉及對基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管68.關(guān)于QDI

33、I基金凈值的披露，以下說法錯誤的是（）。 單選題 *A. 在開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B. 開放申購、贖回后，需要披露每個開放日的基金份額凈值和份額累計凈值C.QDII基金的凈值在估值日后12個工作日內(nèi)披露D. QDII 基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值只能以人民幣計價(正確答案)69.基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內(nèi)容包括（）。I、重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況II. 基金經(jīng)理的配偶是否申購基金經(jīng)理自己管理的基金III. 公司是否獨立運作IV. 公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情 單選題 *A.I、IVB. I、II、IV(正確答案)C. II、IIID. I、II、IV70.基金招募說

34、明書中的重要信息不包括（）。 單選題 *A. 基金運作方式B. 基金風險提示C. 基金招募說明書摘要D. 代銷協(xié)議摘要(正確答案)71.基金上市交易的信息披露屬（）的義務(wù)。 單選題 *A. 會計師事務(wù)所B. 基金份額持有人C. 基金管理人(正確答案)D. 基金托管人72.基金托管人在履行職責時出現(xiàn)重大失誤的，中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施為（） 單選題 *A. 限制其業(yè)務(wù)活動(正確答案)B. 責令更換其基金托管部門的高級管理人員C. 取消其基金托管資格D. 終止基金托管人職責，并指定臨時基金托管人73.要求基金公司合規(guī)人員應(yīng)當了解公司各種業(yè)務(wù)的運作流程和法律法規(guī)，依據(jù)的是合規(guī)管理中的（）。 單選

35、題 *A. 獨立性原則B. 公正性原則C. 客觀性原則D. 專業(yè)性原則(正確答案)74.下列關(guān)于基金銷售工作的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（） 單選題 *A. 鼓勵銷售人員采取各種手段擴大銷售量(正確答案)B. 綜合運用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段C. 建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系D. 識別潛在客戶，找到市場機會75.關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是（） 單選題 *A. 在華外資法人銀行不能銷售境內(nèi)基金產(chǎn)品B. 個人投資者不能通過直銷渠道交易基金C. 基金公司直銷渠道不能銷售其他基金公司管理的基金產(chǎn)品(正確答案)D. 機構(gòu)投資者不能通過代銷渠道交易基金76.私募基金可

36、以通過下列（）方式進行宣傳。 單選題 *A. 公開出版資料B. 宣傳單、布告、手冊C. 電影、電視、電臺D. 對特定客戶推送產(chǎn)品說明(正確答案)77.基金中期報告_披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報告_披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。 （） 單選題 *A. 無須；必須(正確答案)B. 必須；必須C. 必須；無須D. 無須；無須78.風險管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，下列表述符合風險管理全面性原則要求的是（）。I. 公司應(yīng)建立具體的風險控制指標體系II. 風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù). 風險控制必須覆蓋公司的各個部門和各個崗位IV. 風險控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 單選題 *A. II、

37、IIIB. II、IV(正確答案)C. I、II、III、IVD. I、II、III79.境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（） 單選題 *A. 軍官證B. 護照C. 警官證D. 駕駛證(正確答案)80.基金管理人管理層應(yīng)當牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍。以上描述屬于內(nèi)部控制基本要素中的（）。 單選題 *A. 控制環(huán)境(正確答案)B. 信息溝通C. 控制活動D. 內(nèi)部監(jiān)控81.關(guān)于基金管理公司授權(quán)控制管理，下列表述錯誤的是（） 單選題 *A. 公司應(yīng)建立授權(quán)標準和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行B. 公司對已經(jīng)獲授權(quán)的

38、部門和人員需進行評價和反饋C. 公司重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當明確授權(quán)內(nèi)容和時效D. 基金經(jīng)理在特定緊急情況下可將投資決策權(quán)限授予交易員(正確答案)82.基金銷售合規(guī)性風險管理的主要措施包括（）。I. 對宣傳推介材料進行合規(guī)審查II. 嚴格選擇合作的銷售機構(gòu)III. 嚴格遵守投資適當性管理的法規(guī)要求IV. 制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施 單選題 *A. I、II、III、IV(正確答案)B. I、IIC. ID. I、II、III83.在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，基金管理人需對基金代銷機構(gòu)進行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（ ）. 賬戶管理制度和內(nèi)部控制情況II. 銷售人員能力和持續(xù)營銷能力

39、. 信息管理平臺建設(shè)IV. 現(xiàn)有客戶收入結(jié)構(gòu) 單選題 *A. II、IVB. I、II、IVC. I、IID. I、II、III(正確答案)84.根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法，關(guān)于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯誤的是（） 單選題 *A. 基金管理人可由社團組織擔任(正確答案)B. 基金管理人可由有限責任公司擔任C. 基金管理人可由合伙企業(yè)擔任D. 基金管理人可由股份有限公司擔任85.下列關(guān)于系統(tǒng)數(shù)據(jù)備份和存放的說法中，正確的是（） 單選題 *A. 每周備份；異地妥善存放B. 每周備份，公司庫房妥善存放C. 每天備份；公司庫房妥善存放D. 每天備份；異地妥善存放(正確答案)86.關(guān)于基

40、金公司內(nèi)部控制制度，下列描述錯誤的是（）。 單選題 *A. 制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當以防范和化解風險為出發(fā)點B. 內(nèi)部控制的核心是風險控制C. 制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當以審慎經(jīng)營為出發(fā)點D. 在風險適度的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化(正確答案)87.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點的說法中，錯誤的是（）。 單選題 *A. 重點展示公司的投資業(yè)績(正確答案)B. 在服務(wù)時必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則C. 是一項專業(yè)性很強的服務(wù)D. 要保持長時間的持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求88.基金銷售機構(gòu)對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查的方式包括（）。I. 當面調(diào)查II. 信函調(diào)查. 網(wǎng)絡(luò)調(diào)查IV. 對已有的客戶信息進行分析

41、單選題 *A. I、II、IIIB. I、III、IVC. I、II、IV(正確答案)D. I、II、IV89.關(guān)于基金經(jīng)理人經(jīng)理層的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是（） 單選題 *A. 經(jīng)理層有權(quán)直接指導投資、研究和交易等業(yè)務(wù)(正確答案)B. 經(jīng)理層應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性C. 經(jīng)理層應(yīng)當公平對待所有股東D. 經(jīng)理層應(yīng)當熟悉相關(guān)法律90.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，錯誤的是（） 單選題 *A. 基金銷售人員對其所在機構(gòu)和基金產(chǎn)品進行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定B. 基金銷售人員推介基金時，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)努力盡量多次嘗試推介(正確答案)C. 基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D. 基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者91.某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是（）I.當日申購申請5億，贖回申請3億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請II.當日申購申請1億，贖回申請3億，轉(zhuǎn)入申請3億，轉(zhuǎn)出申請3億.當日申購申請4000萬，贖回申請1億，轉(zhuǎn)入申請1億，轉(zhuǎn)出申請1億IV.當日申購申請2億，贖回申請4億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請 單