基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點精析與上機(jī)題庫（八）

1、基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點精析與上機(jī)題庫（八）基本信息：矩陣文本題 *姓名：_分公司名稱:_1.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，下列表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的有效手段B. 與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益電較高C. 股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)D. 股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要(正確答案)2.基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，下列不屬于保密內(nèi)容的是（ ） 單選題 *A. 對某一行業(yè)的研究報告B. 客戶的身份證件和聯(lián)系方式C. 某基金的招募說明書(正確答案)D. 執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密3.道德實現(xiàn)其約束力主要依靠的手段不包括

2、（ ）。 單選題 *A. 內(nèi)心信念B. 國家強(qiáng)制力(正確答案)C. 傳統(tǒng)習(xí)俗D. 社會真論4.關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)的B. 契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金C. 契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件D. 公司型基金在法律上不具有獨(dú)立法人地位(正確答案)5.關(guān)于基金、股票和債券的投資收益和風(fēng)險大小，下列表述正確的是（ ）I. 股票是高風(fēng)險高收益的投資品種II. 基金是風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種,債券是低風(fēng)險、低收益的投資品種 單選題 *A.I、II、(正確答案)B.I、C.I、IID

3、.II、6.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，以下表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 基金管理人應(yīng)對產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任(正確答案)B. 管理人必須堅持“賣者有責(zé)”C. 資產(chǎn)管理活動要求風(fēng)險與收益相西配D. 投資人必須做到“買者自負(fù)”7.根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，下列做法正確的是（ ）I. 不與同事交流所知道的秘密信息II.不透漏尚處于禁止公開期間的信息、不泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息IV. 向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報自己獲知的秘密 單選題 *A.I. II. IVB.I. II. (正確答案)C.II、. IVD.I. II. . IV8.甲和乙為大學(xué)同學(xué)，分別擔(dān)任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金

4、經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績，甲乙通過其各自管理的基金，相互反復(fù)交易，人為虛增交易量來拉升股票價格。甲和乙的上述違法行為屬于（ ） 單選題 *A. 關(guān)聯(lián)交易B. 證券市場操縱(正確答案)C. 內(nèi)集交易D. 利用未公開信息交易9.證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)是（ ） 單選題 *A. 價格形成方式的不同B. 交易場所的不同C. 組織運(yùn)作方法的不同(正確答案)D. 期限的不同10.下列行為中，于基金投資管理活動的是（ ） 單選題 *A. 基金會計核算B. 基金的信息披露C. 上市公司實地調(diào)研(正確答案)D. 基金份額的銷售11.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對

5、創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務(wù)，主要體現(xiàn)在（ ）I、賬戶開立 II. 發(fā)行交易 .投資退出 IV. 投資方向檢查 單選題 *A. I、II、(正確答案)B. I、IIC. I、II、IVD. I、II、IV12.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（ ） 單選題 *A. 社會各界持續(xù)監(jiān)督B. 對“老鼠倉”案件的審判(正確答案)C. 樹立基金職業(yè)道德典型D. 崗前職業(yè)道德教育13.關(guān)于法律和道德的區(qū)別，下列表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 表現(xiàn)形式不同B. 根本目的不同(正確答案)C. 調(diào)整范圍不同D. 內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同14.能夠開展公募證券投資基金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（ ） 單選題 *A. 保險資產(chǎn)管理公司、證券資

6、產(chǎn)管理公司B. 保險公司、期貨公司(正確答案)C. 信托公司，保險公司D. 期貨公司、私募機(jī)構(gòu)15.某互聯(lián)網(wǎng)基金銷售機(jī)構(gòu)在其平臺推介快速贖回產(chǎn)品“某某寶”，“某某寶”對接A貨幣市場基金，下列做法合規(guī)的是（ ). 單選題 *A. 在平臺宣傳“某某寶”對接A貨幣市場基金，申購贖回不收取手續(xù)費(fèi)(正確答案)B. 在平臺宣傳“某某寶”是最便捷理財產(chǎn)品，可實時贖回，資金保證三秒內(nèi)到賬C.在平臺宣傳“某某寶”最高可享6. 20%年化收益D.在規(guī)定時間購買“某某寶”，最低可享4. 50%年化收益16.關(guān)于證券投資基金的分類，下列表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 不同的分類方法之間可以有效避免重合與交叉(正確

7、答案)B. 由于基金產(chǎn)品在不斷創(chuàng)新，因此基金分類存在一定的困難性C. 根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)可以將基金進(jìn)行不同類別的分類D. 分類對于投資者、基金管理公司、基金研究評價機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門都有重要意義17.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（ ） 單選題 *A. 行業(yè)的自律性組織(正確答案)B. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)C. 營利性社會組織D. 行政機(jī)關(guān)18.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分別為（ ） 單選題 *A. 普通會員組成的會員大會、理事會B. 全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會C. 普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會D. 全體會員組成的會員大會、理事會(正確答案)19.關(guān)于道德與法律的聯(lián)系

8、，以下表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 道德與法律都是行為規(guī)范B. 道德規(guī)范都會轉(zhuǎn)換為法律(正確答案)C. 道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用D. 法律對道德傳播具有促進(jìn)作用20.關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（ ） 單選題 *A. 投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式B. 投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)(正確答案)C. 投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計劃D. 投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合21.采用回卷方式對基金投資人進(jìn)行適用性調(diào)查時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購買過程中注意核對自己的（ ）的匹配情況。 單選題

9、*A. 風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品期限B. 資金來源情況和基金產(chǎn)品期限C. 資金使用期限和基金產(chǎn)品風(fēng)險D. 風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(正確答案)22.下列公券證券投資基金宣傳推介材料用語中，違反證券投資基金信息披露要求的包括（ ）1.投資本基金，最高可享8. 8%年化收益.本基金收益年化12%,不服不行、本基金的本金安全百分百有保證. 本冠險策略基金到期時，由保障義務(wù)人向基金份額持有人補(bǔ)足基金合同約定的投資本金差額 單選題 *A. II、IVB. 1、II、(正確答案)C. I、II、IVD. II、23.一些國家（地區(qū)）的法律法規(guī)規(guī)定，證券投資基金需以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，這一做法

10、的主要目的是促使證券投資基金（ ） 單選題 *A. 分散投資風(fēng)險(正確答案)B. 發(fā)揮資金規(guī)模效應(yīng)C. 獲得市場可能找到的所有投資機(jī)會D. 獲得資產(chǎn)配置帶來的好處24.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是（ ）I. 在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入地了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宜傳推介.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改. 客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險 單選題 *A. 1、II、IVB. I. II. IVC. II、IV

11、D. I、 II、(正確答案)25.私募基金管理人在備案私募基金時，應(yīng)如實填報的信息包括（ ）I. 基金名稱II.資本規(guī)模 . 投資者 IV. 基金合同 單選題 *A. I、IVB. I、II、IV(正確答案)C. I, IVD. I、II、 IV26.關(guān)于證券投資基金具有利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的特點，以下表述正確的是（ ）。 單選題 *A. 所有類型證券投資基金的基金份額持有人、基金管理人、基含托管人均按照基金份額比例分配收益B. 證券投資基余的風(fēng)險共擔(dān)是指基金的投資損失由基金份額持有人、管理人、托管人共同承擔(dān)C. 基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投

12、資者所有(正確答案)D. 證券投資基金利益共享是指基會份額持有人、基金管理人、基金托管人根據(jù)貢獻(xiàn)公平分享基金的投資收益27.關(guān)于基金托管人的市場準(zhǔn)人監(jiān)管，下列說法錯誤的是（ ） 單選題 *A. 基金托管人有安全保管基金財產(chǎn)的條件B. 基金托管人的凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定C. 基金托管人取得基金從業(yè)資格的專職人員應(yīng)達(dá)到法定人數(shù)D. 基金托管人資格應(yīng)由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)(正確答案)28.下列關(guān)于基金賬戶的說法中，錯誤的是（ ） 單選題 *A. 基金賬戶都由基金管理人為投資者開(正確答案)B. 基金賬戶用于記錄授資者持有的基余份額余額C. 基金賬戶用于記錄投資考持有的基金份額變動情況D. 投資

13、者進(jìn)行認(rèn)購時，如果沒有開立基金賬戶，需要提前開立基金賬戶29.下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用的說法中，錯誤的是（ ). 單選題 *A. 使資金需求方和資金供給方方便的連接起來B. 為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源C. 為金融市場捉供流動性，降低了交易成本D. 是實體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源(正確答案) 基金管理公司子公司A發(fā)行了某單一客戶資產(chǎn)管理計劃，并聘請了符合規(guī)定的B私募基金管理人擔(dān)任該計劃的投資顧問，在該計劃的日常投資運(yùn)作中，A公司為維護(hù)與B私募的投顧關(guān)系，通常會優(yōu)先處理該計劃的交易指令；B私募為提高該計劃的投資業(yè)績也會時常以優(yōu)于市價的條件參與非關(guān)聯(lián)方的股票大宗

14、交易；因該計劃表現(xiàn)優(yōu)異，A公司在對外宣傳材料中將該計劃投資業(yè)績與其主動管理的其他專戶合并計算用以展示投顧實力。 根據(jù)以上材料，回答30-32題。30.上述情形描述中，涉及合規(guī)性風(fēng)險的是（ ）I. A公司聘請符合規(guī)定的B私募基金管理人擔(dān)任投資顧問II. A公司優(yōu)先處理B私募基金管理人擔(dān)任投資顧問的資產(chǎn)管理計劃的交易指令. B私募在組合中以優(yōu)于市價的條件參與非關(guān)聯(lián)方的股票大宗交易. A公司在對外宣傳材料中采用該計劃投資業(yè)績，用以展示自身投顧實力 單選題 *A. I、IIB. II、. (正確答案)C. I、II、D. I、31.上述公司的行為帶來的合規(guī)性風(fēng)險包括（ ）I、投資合規(guī)性風(fēng)險 II、信息

15、披合規(guī)性風(fēng)險. 銷售合規(guī)性風(fēng)險 . 反洗錢合規(guī)性風(fēng)險 單選題 *A. I、II、B. II、C. I、II、IVD. I、(正確答案)32.基金管理人控制合規(guī)性風(fēng)險的措施，主要包括（ ）I. 檢查公平交易的方法及其有效性.引入第三方評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審核評價 . 安排合規(guī)人員到相關(guān)部門兼職，查找問題原因IV. 杜絕信息共享，實現(xiàn)部門間信息隔離 單選題 *A. I、(正確答案)B. I、IVC. I、IVD. 、IV33.根據(jù)私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法的規(guī)定，部分特定類型的投資者可以直接視為合格投資者而無需考察其資產(chǎn)狀況。下列投資者中不屬于此類投資者的是（ ） 單選題 *A. 企業(yè)年金基金B(yǎng).

16、公益證券投資基金C. 基金管理人的從業(yè)人員(正確答案)D. 全國社?；鹜顿Y組合34.下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（ ） 單選題 *A. 基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評估新員工是否通過試用期的條件B. 基金銷售機(jī)構(gòu)允許尚未取得基金從業(yè)資格的實習(xí)人員短期代崗銷售基金(正確答案)C. 基金托管人要求從事基金托管業(yè)務(wù)的人員取得基金從業(yè)資格D. 基金管理人對其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進(jìn)行定期調(diào)查評估35.廣義的基金行政監(jiān)管方式體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管。下列不屬于廣義基金行政監(jiān)管方式的是（ ）。 單選題 *A. 對基金機(jī)構(gòu)市場行為的監(jiān)管B. 對基金機(jī)構(gòu)各神違法違

17、規(guī)行為或出現(xiàn)笑些法定情形后的處置措施C. 對基會機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管D. 基金行業(yè)自律組織所實施的監(jiān)督或管理(正確答案)36.某投資者投資10萬份場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。則投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購金額為（ ）。 單選題 *A.9. 9萬元B.10萬元C. 9萬元D.10. 1萬元(正確答案)37.關(guān)于基金當(dāng)事人，以下說法正確的是（ ） 單選題 *A. 基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B. 基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行C. 基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基全托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)D. 基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人(正

18、確答案)38.某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格，該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的（ ） 單選題 *A. 忠誠盡責(zé)B. 公正忠誠C. 專業(yè)審慎(正確答案)D. 誠實守信39.以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中，不屬于職業(yè)道德特征的是（ ） 單選題 *A. 規(guī)范性B. 特殊性C. 普通性(正確答案)D. 繼承性40.下列屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（ ）I. 在規(guī)定報刊上披露年度、中期報告摘要.當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書. 將更新的招募說明序登載在網(wǎng)站上. 每日應(yīng)當(dāng)公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值 單選題 *A.

19、I、II、IVB. I、II、III(正確答案)C. I、II、IVD. II、IV41.關(guān)于某銀行A網(wǎng)點貴賓理財經(jīng)理小王推介B基金的銷售行為，下列表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 小王根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好推薦合適的產(chǎn)品B. 小王為投資者提供售后服務(wù)C. 小玉分發(fā)給投資者一些自制的宣傳材料，便于投資者更好了解B基金(正確答案)D. 小王和投資者熱情誠懇地溝通交流42.關(guān)于公開募集證券投資基金的申購和贖回，下列表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 貨幣市場基金的中購和贖回應(yīng)當(dāng)遵循未知價原則(正確答案)B. 基金份額持有人遞交贖回中請，贖回成立C. 基金申購?fù)ǔＷ裱粗獌r原則D. 基金份額登記機(jī)構(gòu)

20、確認(rèn)贖回時，贖回生效43.關(guān)于普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，以下表述錯誤的是（ ） 單選題 *A.最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近一年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且其有一年以上證券、基金等投資經(jīng)歷的普通投資者可以提出轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者的申請B. 普通投資者應(yīng)以書面材料提出轉(zhuǎn)換申請C. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息等方式對普通投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評估D. 基金銷售機(jī)構(gòu)接到普通投資者的轉(zhuǎn)換申請后，應(yīng)報批中國證監(jiān)會以決定是否同意其轉(zhuǎn)化(正確答案)44.關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列表述錯誤的是（ ）。I. 基金銷售協(xié)議是基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)之間簽署的協(xié)議II. 具有基金代銷資格的銷售機(jī)構(gòu)可以先銷售基金

21、產(chǎn)品，再補(bǔ)充簽訂銷售協(xié)議、基金銷售條款可以在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定. 基金銷售協(xié)議可以約定銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi) 單選題 *A. I、IIB. II、(正確答案)C. I、D. . 45.下列不屬于QDII基金的禁止性行為的是（ ） 單選題 *A. 購買不動產(chǎn)B. 投資政府債券(正確答案)C. 從事證券承銷業(yè)務(wù)D.購買實物商品46.基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)人條件，不包括（ ） 單選題 *A. 民備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理制度B. 財務(wù)狀況良好，適作規(guī)范C. 有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1億元(正確答案)47. 基金份額持有

22、人大會應(yīng)當(dāng)有代表（ ）以上基金份額的持有人參加，方可召開。 單選題 *A. 1/2(正確答案)B. 3/4C. 1/3D. 2/348.關(guān)于基金管理公司董事會應(yīng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)，以下表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 授權(quán)下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)B. 制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略C. 組織實施重大風(fēng)險的解決方案(正確答案)D. 審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見49.關(guān)于私募合格投資者的份額轉(zhuǎn)讓和資格審查，下列表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 合伙企業(yè)通過匯集多數(shù)投資者資金間接投資私募基金的，應(yīng)穿透核查是否為合格投資者，但無需合并計算投資者人數(shù)(正確答案)B. 募

23、集機(jī)構(gòu)合理審查投資者是否符合私募基金合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)，并主動履行反洗錢義務(wù)C. 私募基金投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者D. 私募基金投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，基金份額受讓后投資者人數(shù)仍然受特定數(shù)量人數(shù)50.根據(jù)私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法的規(guī)定，私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不應(yīng)低于人民幣（ ）萬元： 單選題 *A. 500B. 100(正確答案)C. 300D. 5051.根據(jù)私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法的規(guī)定，在判斷個人投資者是否屬于合格投資者時，其名下的各類財產(chǎn)和權(quán)益中，下列可視為金融資產(chǎn)的是（ ）I. 上市公司發(fā)行的股票II.資產(chǎn)管理計劃份額 、銀行理財產(chǎn)品.

24、期貨權(quán)益 單選題 *A. I、(正確答案)B. II 、C. I、II、D. I、II52.下列選項中，屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是（ ）1.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑II. 進(jìn)行基金產(chǎn)品未來業(yè)績及凈值預(yù)判，讓客戶充分了解基金投資的特點、當(dāng)基金經(jīng)理、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶IV. 協(xié)助客戶辦理開立賬戶、資料變更等業(yè)務(wù) 單選題 *A. II、IVB. I、IV(正確答案)C. I、II、D. I、II、IV53.關(guān)于招募說明書，下列說法錯誤的是（ ）。 單選題 *A. 招募說明書中包含基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期B. 招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

25、的權(quán)利和義務(wù)(正確答案)C. 招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D. 招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件54.某基金銷售機(jī)構(gòu)僅在基金投資人首次開戶時對其風(fēng)險承受能力評價一次，并長期使用該評價結(jié)果。該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的（ ） 單選題 *A. 及時性原則(正確答案)B. 全面性原則C. 投資人利益優(yōu)先原則D. 差異性原則55.下列風(fēng)險管理職能部門的職責(zé)中，錯誤的是（ ） 單選題 *A. 對風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估B. 作為風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，承擔(dān)各職能部門和各業(yè)務(wù)單元的風(fēng)險管理工作(正確答案)C. 執(zhí)行公司的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策D. 對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測

26、和評估56.關(guān)于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 基金持有人份額變動，需要披露基金臨時報告(正確答案)B.基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)到基金份額凈值的0. 5%時，需要拔露基金臨時報告C. 基金管理人的高級管理人員發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D. 開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理，需要披露基金臨時報告57.以下屬于基金宣傳推介材料的是（ ）I.基金宣傳單II. 基金戶外廣告、公共網(wǎng)站鏈接基金廣告IV. 基金推介的信函 單選題 *A.I、, IVB.I、II、IV(正確答案)C.I、II、D.I、II、IV58.在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過程中，重要性排序相對靠后的是（ ）

27、 單選題 *A. 加強(qiáng)管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度B. 引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識(正確答案)C. 加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D. 有效落實合規(guī)考核機(jī)制59.某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1. 01元，申購費(fèi)率為1%,則其可得的中購份額為（ ）份。 單選題 *A. 9 900. 99B. 9 802. 96(正確答案)C. 9 999. 99D. 10 100. 0060.私募基金募集機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（ ）I. 確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu).確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險

28、揭示的內(nèi)容、確認(rèn)投資者是否知悉木來可能承擔(dān)投資損失IV. 確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排 單選題 *A. I、II、. IV.(正確答案)B. I、 II、IV.C. I、II、.D. II、. IV.61.某基金公司的合規(guī)部負(fù)責(zé)人同時兼任投資部的負(fù)責(zé)人，違背了合規(guī)管理中的（ ）要求。 單選題 *A. 合規(guī)機(jī)制的獨(dú)立性B. 投資部門的獨(dú)立性C. 合規(guī)部門的獨(dú)立性(正確答案)D. 問責(zé)的獨(dú)立性62.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下情形合規(guī)的是（ ） 單選題 *A. 菜銀行未取得基金銷售資格，通過其手機(jī)APP銷售基金B(yǎng). 某基金管理公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺，銷售全市場基金產(chǎn)品C. 某基金管理公司建立機(jī)構(gòu)

29、銷售團(tuán)隊，向機(jī)構(gòu)投資者直銷其基金產(chǎn)品(正確答案)D. 某證券公司未取得基金銷售資格，通過將基金公司直銷平臺接入其內(nèi)部系統(tǒng)銷售基金63.根據(jù)私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法的規(guī)定，符合私募基金募集方式的是（ ） 單選題 *A. 私募基金募集機(jī)構(gòu)組織產(chǎn)品推介會，參會人均經(jīng)過合格投資者身份確認(rèn)(正確答案)B. 私募基金募集機(jī)構(gòu)柜臺擺放私募基金產(chǎn)品介紹折頁，供客戶取閱C. 在私募基金募集機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點外的LED屏幕滾動播放私募基金信息D. 私募基金募集機(jī)構(gòu)網(wǎng)站公告私募基金說明書，投資人可以通過網(wǎng)站進(jìn)行查閱64.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是（ ） 單選題 *A. 申購費(fèi)用由申購人

30、承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)B. 銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計提(正確答案)C.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計入基金資產(chǎn)D. 基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申贖費(fèi)率65.關(guān)于開放式基金的巨額贖回處理，以下表述錯誤的是（ 0 單選題 *A. 在部分延期贖回時，對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額B. 在部分延期贖回時，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)(正確答案)C. 當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖

31、回申請延期辦理D. 基金管理人可根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回66.監(jiān)管部門為加強(qiáng)對基金銷售機(jī)構(gòu)人員的管理及規(guī)范基金銷售行為，而頒布的規(guī)章制度有（ ）I. 公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法.證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見. 基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱 單選題 *A. I、.B. I、 II(正確答案)C. I、II、.D. II、67.對于私募基金募集對象的限制，下列表述正確的是（ ）I.金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的個人為合格投資者，上述金融資產(chǎn)不包括期貨權(quán)益 II.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員被視為合格投資者、間接投資于私募基金的投資者，應(yīng)

32、當(dāng)穿透核查并合并計算人數(shù).如果私募基金的募集對象累計超過200人，應(yīng)當(dāng)按照公募基金接受監(jiān)管 單選題 *A. I、II、.B. II、. (正確答案)C. I、II、. D. I、68.公司管理層在基金管理公司的經(jīng)營管理中應(yīng)始終放在首要地位并做出承諾的是（ ） 單選題 *A. 企業(yè)文化B. 道工福利C. 股東利益D. 風(fēng)險控制(正確答案)69.關(guān)于基金銷售適用性的實施利檢查，下列表述錯誤的是（ ）。 單選題 *A. 基金代銷機(jī)構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，例定基金銷售適用性的長期推行計劃，達(dá)到各項要求B. 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、信息處理，

33、推廣實施等進(jìn)行詢問或檢查C. 相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)D. 中國證券投資基企業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史記錄進(jìn)行檢查并采取監(jiān)管處罰(正確答案)70.關(guān)于基金與股票的比較，以下表述正確的是（ ） 單選題 *A. 股票是信用憑證，基金是受益憑證B. 股票和基金的資全投向基太相同，都是投的實業(yè)領(lǐng)城C. 投資政益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大D. 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系(正確答案)71.按照法律法規(guī)，以下公募基金信息披露報告要進(jìn)行審計的是（ ） 單選題 *A. 中期報告B. 凈值公告C. 季度報告D. 年度報

34、告(正確答案)72.基金投資運(yùn)作過程中可能面臨的各種風(fēng)險不包括（ ） 單選題 *A. 市場風(fēng)險B. 信息技術(shù)風(fēng)險C.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風(fēng)險(正確答案)D. 信用風(fēng)險73.某年10月，某基金經(jīng)理根據(jù)某上市公司高管建議買人該上市公司股票，該年11月，該上市公司發(fā)布公告稱正在籌劃非公開發(fā)行股票事宜并停牌，股票復(fù)牌后股份出現(xiàn)異常波動。該基金經(jīng)理已涉嫌（ ） 單選題 *A. 不公平地對待不同基金資產(chǎn)B. 利用基金財產(chǎn)為本人或投資者以外的人牟取利益C. 從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格以及其他不正當(dāng)交易活動(正確答案)D. 泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從

35、事相關(guān)的交易活動74.基金管理人建立內(nèi)部控制機(jī)制的主要目的是（ ） 單選題 *A. 提升投資業(yè)績B. 擴(kuò)大銷售規(guī)模C. 提高運(yùn)營效率D. 防范和減少風(fēng)險發(fā)生(正確答案)75.普通投資者在適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)，某銀行網(wǎng)點在向普通投資者周先生推介基金產(chǎn)品的，下列做法錯誤的是（ ）。 單選題 *A. 若周先生是風(fēng)險承受能力最低類別的普通投資者，該銀行網(wǎng)點不得向其銷售風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品B. 基金產(chǎn)品不符合周先生的投資目標(biāo)時，該網(wǎng)點不得向其推介C. 基金產(chǎn)品風(fēng)險等級高于周先生的風(fēng)險承受能力時，該網(wǎng)點不得主動向其推介D. 基金產(chǎn)品風(fēng)險等級高于周先生的風(fēng)險承受能力時，周先生主動提出

36、購買，該營業(yè)部應(yīng)接受其購買申請(正確答案)76.基金管理人自收到基金核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)變化的，應(yīng)該報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（ ）。 單選題 *A. 核準(zhǔn)B. 重新注冊C. 審批D. 備案(正確答案)77.下列關(guān)于基金管理人反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施的說法中，錯誤的是（ ） 單選題 *A. 基金管理人應(yīng)以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉(zhuǎn)賬支付為輔(正確答案)B. 基金管理人應(yīng)對客戶的身份證明材料予以保存C. 基金管理人應(yīng)規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定D. 基金管理人應(yīng)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)78.基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)

37、具備的功能包括（ ）I. 安全保護(hù)II. 身份驗證III. 故障恢復(fù)IV. 訪問控制 單選題 *A. I、II、IIIB. I、III、IVC. II、III、IVD. I、II、III、IV(正確答案)79.以下屬于基金公司合規(guī)管理部門基本職責(zé)的是（ ）。I. 草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃II. 獨(dú)立梳理和修訂各業(yè)務(wù)條線的各項政策、程序和操作指南，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求 III、收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如投資者投訴的增長數(shù)、異常交易等IV. 定期或者不定期向全體董事報送工作報告 單選題 *A. III(正確答案)B. I

38、、IIC. 1、II、III、IVD. II、IV80.某基金公司在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，以下錯誤的做法是（ ） 單選題 *A. 由公司相關(guān)部門統(tǒng)一進(jìn)行基金產(chǎn)品宣傳推介材料制作，用于基金公司及代銷機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介活動B. 基金從業(yè)人員禁止向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾C. 量化投資資產(chǎn)管理計劃的宣傳推介材料仔細(xì)陳述了產(chǎn)品要素、投資策略，并提示投資風(fēng)險D. 在推介基金過往業(yè)績時，客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不片面夸大過往業(yè)績，并以金融工程的技術(shù)方法大致推測未來業(yè)績水平(正確答案)81.普通開放式基金開放期每日凈值公告內(nèi)容包括基金（ ）等信息。I. 資產(chǎn)總值II. 資

39、產(chǎn)凈值III. 份額凈值IV. 份額累計凈值 單選題 *A. II、IIIB. I、IIC. I、IIID. III、IV(正確答案)82.私募基金在募集階段，應(yīng)當(dāng)向投資者披露的事項包括（ ）.私募基金的投資策略.私募基金的風(fēng)險收益特征III. 私募基金投資收益分配的方式IV. 私募基金管理人業(yè)績報酬的提取方式 單選題 *A. I、II、III、IV(正確答案)B. II、III、IVC. I、II、IIID. I、III、IV83.下列關(guān)于投資者投資決策教育內(nèi)容的說法中，錯誤的是（ ） 單選題 *A. 應(yīng)指導(dǎo)投資者理性選擇B. 應(yīng)指導(dǎo)投資者緊跟市場熱點(正確答案)C. 應(yīng)宣傳證券市場法規(guī)D.

40、 應(yīng)普及證券市場知識84.基金客戶服務(wù)的流程包含下列（ ）內(nèi)容I、服務(wù)宣傳與推介II、.投資咨詢與基金咨詢、受理投訴 IV. 投資跟蹤與評價V. 客戶檔案管理與保密 單選題 *A. I、IV、VB. I、 II、IVC. II、 IV、VD. I、 II、IV、V(正確答案)85.關(guān)于基金公司督察長履行的職責(zé)，下列表述正碗的（ ） 單選題 *A. 督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在的問題并報告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應(yīng)當(dāng)及時報告專事長B. 經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，督察長可以調(diào)園基金投資明細(xì)C. 督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)你中有違法違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)，由中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令公

41、司董事長進(jìn)行整改D. 督察長有權(quán)獨(dú)立決定列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等各種會議(正確答案)86.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，下列表述錯誤的是（ ） 單選題 *A. 將基金份額持有人名稱，身份信息及基金份顧明細(xì)等教掘備份至基金管理人指定的機(jī)構(gòu)(正確答案)B. 不得泄露與基全份額持有人，基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息C. 保證登記數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確、完整，不得隱屋、偽造、篡改或者毀損D. 勤勉盡責(zé)、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)87.下列事項中，可以通過加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制來解決的是（ ） 單選題 *A. 基金業(yè)績不佳B. 基金規(guī)模下降C. 基金經(jīng)理“老風(fēng)倉”(正確答案)D. 基金公司員工離職

42、88.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（ ） 單選題 *A.異地備份并且保存年限不少于20年B.遠(yuǎn)程備份并且保存年限不少于20年C. 云端備份并且長期保存D. 異池各份并且長期保存(正確答案)89.對于基金公司某一投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人的是（ ） 單選題 *A. 投資總監(jiān)B. 研究總監(jiān)C. 基金經(jīng)理(正確答案)D. 風(fēng)控總監(jiān)90.某基金的基金管理人于2017年3月1日召集召開基金份額持有人大會，參加會議的持有人的基金份額低于相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)，則該基金管理人可以重新召集基金份額持有人大會就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是（ ） 單選題 *A.2017年7月1日(正確答案)B.2018年3月1日C.2017年4月1日D.2017年10月1日91.某基金