新一代反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)操作手冊(cè)all

1、中國(guó)建設(shè)新一代系統(tǒng) 2.2 期反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)操作手冊(cè)反洗錢項(xiàng)目組2015 年 6 月修訂版本號(hào)修訂日期修訂人審核人批準(zhǔn)人修改內(nèi)容V1.020150703目 錄一.數(shù)據(jù)補(bǔ)錄 1.1 大額補(bǔ)錄1.1.1 功能描述1.1.2 界面及欄位說(shuō)明1.1.3 操作規(guī)則1.2 可疑補(bǔ)錄1.2.1 功能描述1.2.2 界面及欄位說(shuō)明1.2.3 操作規(guī)則（6）（6）(6）（6）（13）（13）（13）（13）（22）1.3 大額增錄（23）1.3.1 功能描述1.3.2 界面及欄位說(shuō)明1.3.3 操作規(guī)則二.可疑處理2.1 可疑增錄2.1.1 功能描述2.1.2 界面及欄位說(shuō)明2.1.3 操作規(guī)則2.2 確認(rèn)

2、可疑交易2.2.1 功能描述2.2.2 界面及欄位說(shuō)明2.2.3 操作規(guī)則2.3 審核可疑交易2.3.1 功能描述2.3.2 界面及欄位說(shuō)明2.3.3 操作規(guī)則（23）（23）（32）（32）（32）（32）（33）（54）（54）（54）（55）（65）（65）（65）（65）（72）三.客戶風(fēng)險(xiǎn) （72）確認(rèn)客戶等級(jí)（72）3.1.1 功能描述（72）界面及欄位說(shuō)明（72）3.1.3 操作規(guī)則（82）審核客戶等級(jí)（83）3.2.1 功能描述（83）界面及欄位說(shuō)明（83）3.2.3 操作規(guī)則（96）人工調(diào)整等級(jí)（96）3.3.1 功能描述（96）界面及欄位說(shuō)明（97）3.3.3 操作規(guī)則（1

3、07）3.4風(fēng)險(xiǎn)信息（107）3.4.1 功能描述（108）3.4.2 界面及欄位說(shuō)明（108）3.4.3 操作規(guī)則（112）3.5高風(fēng)險(xiǎn)客戶（112）3.5.1 功能描述（112）3.5.2 界面及欄位說(shuō)明（113）3.5.3 操作規(guī)則（119）四.執(zhí)行盡職（119）4.1 執(zhí)行盡職 （119）4.1.1 功能描述（119）4.1.2 界面及欄位說(shuō)明（120）4.1.3 操作規(guī)則（127）管理（127）五.5.1 審核告警（127）5.1.1 功能描述（127）5.1.2 界面及欄位說(shuō)明（127）5.1.3 操作規(guī)則（134）六.報(bào)文回執(zhí)（134）6.1 報(bào)文管理（134）6.1.1 功能概

4、述（134）6.1.2 界面及欄位說(shuō)明（134）6.1.3 操作規(guī)則（134）6.2 回執(zhí)管理（134）6.2.1 功能概述（134）6.2.2 界面及欄位說(shuō)明（134）6.2.3 操作規(guī)則（134）6.3 特殊報(bào)文處理（134）6.3.1 功能描述（134）6.3.2 界面及欄位說(shuō)明（134）6.3.3 操作規(guī)則（134）七.報(bào)表（134）7.1 報(bào)表業(yè)務(wù)（134）7.1.1 功能概述（134）7.1.2 界面及欄位說(shuō)明（134）八.查詢（135）8.1 當(dāng)年/歷史大額查詢（135）8.2 當(dāng)年/歷史大額交易查詢（144）8.3 當(dāng)年/歷史可疑查詢功能（149）8.4 當(dāng)年/歷史可疑交易查詢

5、（156）8.5 批量數(shù)據(jù) （162）8.6 老系統(tǒng)客戶等級(jí)查詢（175）8.7 客戶等級(jí)查詢（178）8.8高風(fēng)險(xiǎn)客戶查詢（183）8.9 客戶盡職表查詢（188）8.10風(fēng)險(xiǎn)信息查詢（191）8.11 可疑確認(rèn)查詢（194）8.12 可疑審核查詢（198）等級(jí)分類確認(rèn)查詢（202）等級(jí)分類審核查詢（204）人工調(diào)整等級(jí)查詢（206）8.16 超時(shí)業(yè)務(wù)查詢8.17 人行退件查詢8.18 業(yè)務(wù)處理查詢九.幫助（208）（210）（214）（214）9.1 規(guī)章制度（214）9.1.1 功能概述（214）9.1.2 界面及欄位說(shuō)明（214）9.1.3 操作規(guī)則（214）9.2 操作手冊(cè)9.2.1

6、 功能概述 9.2.2 界面及欄位說(shuō)明9.2.3 操作規(guī)則十.系統(tǒng)管理10.1 機(jī)構(gòu)配置10.1.1 功能描述（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）10.1.2 界面及欄位說(shuō)明（214）10.1.3 操作規(guī)則10.2 任務(wù)分配 10.2.1 功能描述（214）（214）（214）10.2.2 界面及欄位說(shuō)明（214）10.2.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）10.3管理 白紅灰地區(qū)代碼管理管理管理10.4.1 功能

7、描述10.4.2 界面及欄位說(shuō)明10.4.3 操作規(guī)則10.5 牽頭分類機(jī)構(gòu)管理10.5.1 功能描述10 .5.2 界面及欄位說(shuō)明10.5.3 操作規(guī)則10.6 大額模型管理10.6.1 功能描述10.6.2 界面及欄位說(shuō)明10.6.3 操作規(guī)則10.7 可疑模型管理10.7.1 功能描述10.7.2 界面及欄位說(shuō)明（214）（214）（214）10.7.3 操作規(guī)則10.8 新可疑模型參數(shù)10.8.1 功能描述10.8.2 界面及欄位說(shuō)明10.8.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）10.估模型管理10.

8、9.1 地域風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分10.9.2 職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分10.9.3 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分10.9.4 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分10.9.5 客戶風(fēng)險(xiǎn)模型參數(shù) 風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分?jǐn)?shù)范圍（214）綜合指標(biāo)范圍代碼表（214）10.9.8 指標(biāo)權(quán)重表（214）特殊事件日期參數(shù)（214）10.10.1 功能描述10.10.2 界面及欄位說(shuō)明10.10.3 操作規(guī)則10.11 節(jié)假日查詢10.11.1 功能描述10.11.2 界面及欄位說(shuō)明（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（

9、214）（214）（214）（214）（214）十一.運(yùn)維11.1 日志管理11.1.1過(guò)程日志查詢11.1.2 源系統(tǒng)到數(shù)情況查詢11.1.3作業(yè)加工情況查詢11.2 統(tǒng)計(jì)查看11.2.1 報(bào)送回執(zhí)數(shù)11.2.2 錯(cuò)誤回執(zhí)統(tǒng)計(jì)11.2.3 報(bào)文異常信息11.2.4 異常回執(zhí)11.2.5 異常 errorlog11.3 手工操作11.3.1 手工跑批11.4 參數(shù)配置11.4.1 報(bào)送機(jī)構(gòu)11.4.2 運(yùn)維參數(shù)配置11.4.3 自貿(mào)區(qū)參數(shù)配置十二.案例管理 12.1 案例錄入功能12.1.1 功能描述12.1.2 界面及欄位說(shuō)明12.1.3 操作規(guī)則12.2 案例審核功能（214）（214）（

10、214）（214）12.2.1 功能描述12.2.2 界面及欄位說(shuō)明12.2.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）12.3 案例應(yīng)用功能（214）12.3.1 功能描述12.3.2 界面及欄位說(shuō)明12.3.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）十三.業(yè)務(wù)（214）13.1 待處理業(yè)務(wù)功能（214）13.1.1 功能描述13.1.2 界面及欄位說(shuō)明13.1.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）13.2 任務(wù)回收功能（214）13.2.1 功能描述13.2.2 界面及欄位說(shuō)明13.2.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）第一章 數(shù)據(jù)補(bǔ)錄1.1 大額補(bǔ)錄1.1.1 功能描述大額

11、補(bǔ)錄是指反洗錢系統(tǒng)生成的大額交易，未能通過(guò)數(shù)據(jù)完整性校驗(yàn)，或人行返回錯(cuò)誤和補(bǔ)正回執(zhí)的，可以由數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)行補(bǔ)錄、修改，包括大額基本信息補(bǔ)錄、大額明細(xì)信息補(bǔ)錄、大額補(bǔ)錄重新處理。1.1.2 界面及欄位說(shuō)明（一）大額基本信息補(bǔ)錄數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄大額補(bǔ)錄基本信息補(bǔ)錄。大額基本信息補(bǔ)錄界面：大額基本信息補(bǔ)錄欄位說(shuō)明：序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1機(jī)構(gòu)名稱NY輸出機(jī)構(gòu)名稱2機(jī)構(gòu)代碼NY輸出機(jī)構(gòu)代碼3交易總筆數(shù)NY輸出該客戶大額交易總筆數(shù)4交易主體總數(shù)NY輸出交易主體總數(shù)5客戶NY輸出客戶6生成日期NY輸出生成日期7交易日期NY輸出交易日期完成補(bǔ)錄任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】。點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】繼續(xù)獲取任務(wù)。

12、勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”可在提交任務(wù)后自動(dòng)跳轉(zhuǎn)下一筆任務(wù)。當(dāng)前任務(wù)未提交時(shí)，點(diǎn)擊【延后任務(wù)】可將任務(wù)延后處理。點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】可獲取延后任務(wù)進(jìn)行處理。延后任務(wù)列表界面：8客戶名稱/YN輸入客戶名稱/9客戶證件類型YN居民或臨時(shí)證或臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證外國(guó)公民護(hù)照19-其他類個(gè)人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼10客戶證件號(hào)碼YN輸入客戶證件號(hào)碼11客戶證件類型說(shuō)明YN客戶證件類型為 29 時(shí)輸入12客戶國(guó)籍YN輸入客戶國(guó)籍勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對(duì)該筆任務(wù)進(jìn)行補(bǔ)錄。點(diǎn)擊【返回】退出延后任務(wù)列表，返回基本信息補(bǔ)錄界面。（二）大額明細(xì)信息補(bǔ)錄數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄大額補(bǔ)錄明細(xì)信息補(bǔ)錄

13、。大額明細(xì)信息補(bǔ)錄界面：大額明細(xì)信息補(bǔ)錄欄位說(shuō)明：序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1金融機(jī)構(gòu)名稱NY輸出金融機(jī)構(gòu)名稱2金融機(jī)構(gòu)代碼NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼3金融機(jī)構(gòu)代碼類型NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼類型4金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃NY輸出金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃5金融機(jī)構(gòu)與大額交易關(guān)系NY輸出金融機(jī)構(gòu)與大額交易關(guān)系6交易日期NY輸出交易日期7業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)號(hào)NY輸出業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)號(hào)8交易金額NY輸出交易金額9交易方式Y(jié)N輸入交易方式10收支交易分類代碼YN輸入收支交易分類代碼11收付標(biāo)志YN01-收 02-付12幣種YN輸入幣種13賬戶類型YN輸入賬戶類型14客戶賬號(hào)YN輸入客戶賬號(hào)15人YN輸入人16人證件類型YN居民或臨時(shí)證或臺(tái)居民

14、往來(lái)內(nèi)地通行證外國(guó)公民護(hù)照19-其他類個(gè)人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼17人證件號(hào)碼YN輸入人證件號(hào)碼18人證件說(shuō)明YN人證件類型為 29 時(shí)輸入19人國(guó)籍YN輸入人國(guó)籍20交易去向YN輸入交易去向21交易發(fā)生地YN輸入交易發(fā)生地22用途YN輸入用途23對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱YN輸入對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱24對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼YN輸入對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼25對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型YN輸入對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型26交易對(duì)手名稱/ 姓名YN輸入交易對(duì)手名稱/完成補(bǔ)錄任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】。點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】繼續(xù)獲取任務(wù)。勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”可在提交任務(wù)后自動(dòng)跳轉(zhuǎn)下一筆任務(wù)。當(dāng)前任務(wù)未提交時(shí)

15、，點(diǎn)擊【延后任務(wù)】可將當(dāng)前任務(wù)延后處理。點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】可獲取延后任務(wù)進(jìn)行處理。延后任務(wù)列表界面：勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對(duì)該筆任務(wù)進(jìn)行補(bǔ)錄。點(diǎn)擊【返回】退出延后任務(wù)列表，返回明細(xì)信息補(bǔ)錄界面。27交易對(duì)手證件類型YN輸入交易對(duì)手證件類型28交易對(duì)手證件號(hào)碼YN輸入交易對(duì)手證件號(hào)碼29交易對(duì)手證件類型說(shuō)明YN輸入交易對(duì)手證件類型說(shuō)明30交易對(duì)手賬戶類型YN輸入交易對(duì)手賬戶類型31交易對(duì)手賬號(hào)YN輸入交易對(duì)手賬號(hào)（三）大額補(bǔ)錄重新處理數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄大額補(bǔ)錄大額補(bǔ)錄重新處理。輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】。勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對(duì)該筆任務(wù)進(jìn)行重新處理。完成重新處理任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】。

16、大額補(bǔ)錄重新處理界面：1.1.3 操作規(guī)則1. 反洗錢中心數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)行大額補(bǔ)錄，包括客戶基本信息補(bǔ)錄和交易明細(xì)信息補(bǔ)錄。補(bǔ)錄的信息在沒有生成之前，可對(duì)補(bǔ)錄信息重新處理。2. 數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗按照補(bǔ)錄任務(wù)的優(yōu)先級(jí)進(jìn)行補(bǔ)錄，首先對(duì)人行退回的大額交易和可疑交易進(jìn)行補(bǔ)正，其次補(bǔ)錄導(dǎo)入數(shù)據(jù)未超時(shí)的補(bǔ)錄任務(wù)，最后補(bǔ)錄導(dǎo)入數(shù)據(jù)已超時(shí)的補(bǔ)錄任務(wù)。1.2 可疑補(bǔ)錄1.2.1 功能描述可疑補(bǔ)錄是指反洗錢系統(tǒng)生成的可疑交易，未能通過(guò)數(shù)據(jù)完整性校驗(yàn)，或人行返回錯(cuò)誤和補(bǔ)正回執(zhí)的，可以由數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)行補(bǔ)錄、修改，包括可疑基本信息補(bǔ)錄、可疑明細(xì)信息補(bǔ)錄、可疑補(bǔ)錄重新處理。1.2.2 界面及欄位說(shuō)明（一）可疑基本信息補(bǔ)錄數(shù)據(jù)補(bǔ)錄

17、崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄可疑補(bǔ)錄基本信息補(bǔ)錄。可疑基本信息補(bǔ)錄界面：可疑基本信息補(bǔ)錄欄位說(shuō)明：序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1機(jī)構(gòu)名稱NY輸出機(jī)構(gòu)名稱2機(jī)構(gòu)代碼NY輸出機(jī)構(gòu)代碼3金融機(jī)構(gòu)代碼類型NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼類型4金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃NY輸出金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃5填NY輸出填6可疑行為描述NY輸出可疑行為描述7交易總筆數(shù)NY輸出該客戶可疑交易總筆數(shù)8客戶NY輸出客戶9賬戶總數(shù)NY輸出賬戶總數(shù)10采取措施NY輸出采取措施11可疑程度NY輸出可疑程度12生成日期NY輸出生成日期13對(duì)私客戶工作NY輸出對(duì)私客戶工作14對(duì)私客戶職務(wù)NY輸出對(duì)私客戶職務(wù)15對(duì)公客戶經(jīng)營(yíng)范圍NY輸出對(duì)公客戶經(jīng)營(yíng)范圍16實(shí)際控制人NY輸

18、出實(shí)際控制人17實(shí)際控制人證件類型NY輸出實(shí)際控制人證件類型18實(shí)際控制人證件號(hào)碼NY輸出實(shí)際控制人證件號(hào)碼19客戶名稱/YN輸入客戶名稱/20客戶證件類型YN居民或臨時(shí)證或臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證外國(guó)公民護(hù)照19-其他類個(gè)人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼21客戶證件號(hào)碼YN輸入客戶證件號(hào)碼22客戶證件類型說(shuō)明YN客戶證件類型為 29 時(shí)輸入23客戶類型YN01-法人，02-自然人，03-商戶，04-其他組織24客戶國(guó)籍YN輸入客戶國(guó)籍25客戶YN輸入客戶26客戶詳細(xì)地址YN輸入客戶詳細(xì)地址27客戶其它YN輸入客戶其它28對(duì)公客戶YN輸入對(duì)公客戶29對(duì)公客戶法定代表人名稱YN輸入對(duì)

19、公客戶法定代表人名稱完成補(bǔ)錄任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】。點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】繼續(xù)獲取任務(wù)。勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”可在提交任務(wù)后自動(dòng)跳轉(zhuǎn)下一筆任務(wù)。當(dāng)前任務(wù)未提交時(shí)，點(diǎn)【延后任務(wù)】可將任務(wù)延后處理。點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】可獲取延后任務(wù)進(jìn)行處理。延后任務(wù)列表界面：30對(duì)公客戶法定代表人證件類型YN21-組織機(jī)構(gòu)代碼，29-其它類機(jī)構(gòu)代碼31對(duì)公客戶法定代表人證件號(hào)碼YN輸入對(duì)公客戶法定代表人證件號(hào)碼32對(duì)公客戶法定代表人證件說(shuō)明YN輸入對(duì)公客戶法定代表人證件說(shuō)明33對(duì)私客戶職業(yè)/ 對(duì)公客戶行業(yè)YN輸入對(duì)私客戶職業(yè)/對(duì)公客戶行業(yè)勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對(duì)該筆任務(wù)進(jìn)行補(bǔ)錄。點(diǎn)擊【返回】退出延后任務(wù)列表，返回基本信息

20、補(bǔ)錄界面。（二）可疑明細(xì)信息補(bǔ)錄數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄可疑補(bǔ)錄明細(xì)信息補(bǔ)錄。可疑明細(xì)信息補(bǔ)錄界面：可疑基本信息補(bǔ)錄欄位說(shuō)明：序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1賬號(hào)2時(shí)間3銷戶時(shí)間4交易日期5業(yè)務(wù)標(biāo)示號(hào)6交易金額NY輸出交易金額7交易方式Y(jié)N輸入交易方式8收支交易分類代碼YN輸入收支交易分類代碼9收付標(biāo)志YN01-收 02-付10來(lái)源與用途11幣種YN輸入幣種12交易發(fā)生地YN輸入交易發(fā)生地13賬戶類型YN輸入賬戶類型14人YN輸入人15人證件類型YN居民或臨時(shí)證或臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證外國(guó)公民護(hù)照19-其他類個(gè)人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼16人證件號(hào)碼YN輸入人證件號(hào)碼17人證件

21、說(shuō)明YN人證件類型為 29 時(shí)輸入完成補(bǔ)錄任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】。點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】繼續(xù)獲取任務(wù)。勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”可在提交任務(wù)后自動(dòng)跳轉(zhuǎn)下一筆任務(wù)。當(dāng)前任務(wù)未提交時(shí)，點(diǎn)擊【延后任務(wù)】可將任務(wù)延后處理。點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】可獲取延后任務(wù)進(jìn)行處理。延后任務(wù)列表界面：18人國(guó)籍YN輸入人國(guó)籍19對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱YN輸入對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱20對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型YN輸入對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型21對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼YN輸入對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼22對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)行政區(qū)劃23交易對(duì)手名稱/ 姓名YN輸入交易對(duì)手名稱/24交易對(duì)手證件類型YN輸入交易對(duì)手證件類型25交易對(duì)手證件號(hào)碼YN輸入交易對(duì)手證件號(hào)

22、碼26交易對(duì)手證件類型說(shuō)明YN輸入交易對(duì)手證件類型說(shuō)明27交易對(duì)手賬戶類型YN輸入交易對(duì)手賬戶類型28交易對(duì)手賬號(hào)YN輸入交易對(duì)手賬號(hào)勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對(duì)該筆任務(wù)進(jìn)行補(bǔ)錄。點(diǎn)擊【返回】退出延后任務(wù)列表，返回明細(xì)信息補(bǔ)錄界面。（三）可疑補(bǔ)錄重新處理數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄可疑補(bǔ)錄可疑補(bǔ)錄重新處理。輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】?？梢裳a(bǔ)錄重新處理查詢界面：勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對(duì)該筆任務(wù)進(jìn)行重新處理。完成重新處理任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】。可疑補(bǔ)錄重新處理界面：1.2.3 操作規(guī)則1. 反洗錢中心數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)行可疑補(bǔ)錄，包括客戶基本信息補(bǔ)錄和交易明細(xì)信息補(bǔ)錄。補(bǔ)錄的信息在沒有生成之前，可對(duì)補(bǔ)錄信息

23、重新處理。2. 數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗按照補(bǔ)錄任務(wù)的優(yōu)先級(jí)進(jìn)行補(bǔ)錄，首先對(duì)人行退回的可疑交易進(jìn)行補(bǔ)正，其次補(bǔ)錄導(dǎo)入數(shù)據(jù)未超時(shí)的補(bǔ)錄任務(wù)，最后補(bǔ)錄導(dǎo)入數(shù)據(jù)已超時(shí)的補(bǔ)錄任務(wù)。1.3 大額增錄1.3.1 功能描述大額手工增錄是指對(duì)于無(wú)法通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)提取的大額交易數(shù)據(jù)，或是發(fā)現(xiàn)漏報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)，可以由甄別分類崗和反洗錢業(yè)務(wù)崗進(jìn)行增錄。1.3.2 界面及欄位說(shuō)明進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄大額手工增錄查詢/添加/基本信息/明細(xì)信息/刪除/生成/重新處理，大額增錄信息。（一）查詢輸入客戶或客戶名稱查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示符合條件的已增錄條目。不輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示全部已增錄條目。點(diǎn)擊【重置】，清空查詢條件。查詢界面

24、：（二）添加點(diǎn)擊【添加】，基本信息增錄界面。添加界面一：添加界面二：新增欄位說(shuō)明：序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1機(jī)構(gòu)名稱NY輸出機(jī)構(gòu)名稱2機(jī)構(gòu)代碼NY輸出機(jī)構(gòu)代碼3交易總筆數(shù)NY輸出該客戶大額交易總筆數(shù)4交易主體總數(shù)NY輸出交易主體總數(shù)5客戶NY輸出客戶6生成日期NY輸出生成日期7交易日期NY輸出交易日期8客戶名稱/YN輸入客戶名稱/新增后，點(diǎn)擊【提交】，進(jìn)入新增交易信息界面。點(diǎn)擊【保存】，保存當(dāng)前錄入的數(shù)據(jù)。點(diǎn)擊【返回】，返回大額增錄主界面。添加界面 3：9客戶證件類型YN居民或臨時(shí)證或臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證外國(guó)公民護(hù)照19-其他類個(gè)人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼10客戶證件

25、號(hào)碼YN輸入客戶證件號(hào)碼11客戶證件類型說(shuō)明YN客戶證件類型為 29 時(shí)輸入12客戶國(guó)籍YN輸入客戶國(guó)籍新增交易信息欄位說(shuō)明：序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1金融機(jī)構(gòu)名稱NY輸出金融機(jī)構(gòu)名稱2金融機(jī)構(gòu)代碼NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼3金融機(jī)構(gòu)代碼類型NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼類型4金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃NY輸出金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃5金融機(jī)構(gòu)與大額交易關(guān)系NY輸出金融機(jī)構(gòu)與大額交易關(guān)系6交易日期NY輸出交易日期7業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)號(hào)NY輸出業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)號(hào)8交易金額NY輸出交易金額9交易方式Y(jié)N輸入交易方式10收支交易分類代碼YN輸入收支交易分類代碼11收付標(biāo)志YN01-收 02-付12幣種YN輸入幣種13賬戶類型YN輸入賬戶類型14客

26、戶賬號(hào)YN輸入客戶賬號(hào)15人YN輸入人16人證件類型YN居民或臨時(shí)證或臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證外國(guó)公民護(hù)照19-其他類個(gè)人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼17人證件號(hào)碼YN輸入人證件號(hào)碼18人證件說(shuō)明YN人證件類型為 29 時(shí)輸入19人國(guó)籍YN輸入人國(guó)籍20交易去向YN輸入交易去向21交易發(fā)生地YN輸入交易發(fā)生地22用途YN輸入用途點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆交易明細(xì)。錄入完畢后則點(diǎn)擊【提交】，系統(tǒng)對(duì)錄入內(nèi)容保存并退出。點(diǎn)擊【保存并返回】，對(duì)錄入內(nèi)容實(shí)時(shí)保存并退出，進(jìn)入反洗錢大額手工增錄查詢界面。錄入該筆交易明細(xì)后點(diǎn)擊【繼續(xù)增錄】，進(jìn)行下一筆交易增錄。（三）刪除在大額增錄查詢結(jié)果界面，選中

27、一個(gè)條目，點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆大額增錄。23對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱YN輸入對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱24對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼YN輸入對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼25對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型YN輸入對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型26交易對(duì)手名稱/ 姓名YN輸入交易對(duì)手名稱/27交易對(duì)手證件類型YN輸入交易對(duì)手證件類型28交易對(duì)手證件號(hào)碼YN輸入交易對(duì)手證件號(hào)碼29交易對(duì)手證件類型說(shuō)明YN輸入交易對(duì)手證件類型說(shuō)明30交易對(duì)手賬戶類型YN輸入交易對(duì)手賬戶類型31交易對(duì)手賬號(hào)YN輸入交易對(duì)手賬號(hào)反洗錢大額手工增錄查詢界面：（四）基本信息在大額增錄查詢結(jié)果界面，選中一個(gè)條目，點(diǎn)擊【基本信息】，顯示該客戶的基本信息。（五）明細(xì)信息在

28、大額增錄查詢結(jié)果界面，選中一個(gè)條目，點(diǎn)擊【明細(xì)信息】，進(jìn)入交易明細(xì)列表界面，顯示該客戶的交易明細(xì)信息。交易明細(xì)列表界面：點(diǎn)擊【新增】，進(jìn)入新增明細(xì)界面；選中一條點(diǎn)擊【修改】，進(jìn)入編輯明細(xì)界面；選中一條點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆交易明細(xì)。（六）生成在大額增錄查詢結(jié)果界面，選中一個(gè)條目，點(diǎn)擊【生成】，生成大額。大額手工增錄生成界面：點(diǎn)擊下拉框選擇大額交易類型，點(diǎn)擊【提交】，生成大額交易報(bào)告。（七）重新處理選中一個(gè)流程狀態(tài)為“可生成”的條目，點(diǎn)擊【重新處理】，可重新處理該。1.3.3 操作規(guī)則1. 反洗錢中心甄別分類崗或業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)崗進(jìn)行大額增錄，包括客戶基本信息增錄和交易明細(xì)信息增錄，并提交生成

29、大額交易。2.對(duì)于已提交但還未報(bào)送至反洗錢中心的大額交易，可發(fā)起重新處理，未生成不能重新處理。3錄入客戶提交，對(duì)客戶的正確性進(jìn)行校驗(yàn)，客戶信息自動(dòng)生成。4生成規(guī)則，新增交易信息保存后未做提交不能生成，與大額模型規(guī)則不符不能生成。第二章可疑處理2.1 可疑增錄2.1.1 功能描述可疑增錄是指在為客戶辦理業(yè)務(wù)或服務(wù)的過(guò)程中，由人工發(fā)現(xiàn)的客戶異常交易或行為，或通過(guò)外部信息發(fā)現(xiàn)的客戶異常交易，錄入異常交易信息，建立多種異常交易識(shí)別的途徑?？梢稍鲣浛梢杂烧鐒e分類崗和反洗錢業(yè)務(wù)崗進(jìn)行增錄?？梢稍鲣浄譃槭止ぴ鲣?查詢?cè)鲣?無(wú)交易行為增錄。2.1.2 界面及欄位說(shuō)明（一）手工增錄進(jìn)入可疑處理可疑增錄手工增錄查

30、詢/新增/基本信息/明細(xì)信息/刪除/生成，可疑增錄信息。（1）查詢輸入客戶或客戶名稱查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示符合條件的已增錄條目。不輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示全部已增錄條目。點(diǎn)擊【重置】，清空查詢條件。界面一：（2）新增點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入客戶，點(diǎn)擊【提交】，系統(tǒng)根據(jù)輸入的客戶從系統(tǒng)中提取該客戶的基本信息，也可通過(guò)查詢客戶信息手工錄入。界面二：界面三：新增欄位說(shuō)明：序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1金融機(jī)構(gòu)代碼NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼2客戶NY輸出客戶3客戶名稱NY輸出客戶名稱4客戶證件類型NY居民或臨時(shí)或臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證外國(guó)公民護(hù)照19- 其他類個(gè)人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其

31、他類機(jī)構(gòu)代碼5客戶證件號(hào)碼NY輸出客戶證件號(hào)碼6客戶類型NY01-法人，02-自然人，03-商戶，04-其他組織7客戶類別NY輸出客戶類別8NY輸出9客戶詳細(xì)地址NY輸出詳細(xì)地址10客戶其他NY輸出其他11客戶國(guó)籍NY輸出客戶國(guó)籍12客戶職業(yè)或行業(yè)類別NY輸出職業(yè)或行業(yè)類別13對(duì)公客戶YN輸入對(duì)公客戶14法定代表人YN輸入法定代表人15法定代表人件類型YN居民或臨時(shí)或臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證外國(guó)公民護(hù)照19- 其他類個(gè)人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼16法定代表人件號(hào)碼YN輸入法定代表人件號(hào)碼17實(shí)際控制人名稱YN輸入實(shí)際控制人名稱18實(shí)際控制人證件類型YN輸入實(shí)際控制人證件類型1

32、9實(shí)際控制人證件號(hào)碼YN輸入實(shí)際控制人證件號(hào)碼20對(duì)私客戶工作名稱NY輸出對(duì)私客戶工作名稱點(diǎn)擊【保存】，保存當(dāng)前錄入的數(shù)據(jù)，點(diǎn)擊【返回】，返回手工增錄主界面。選擇“客戶類型”，點(diǎn)擊【查詢】，顯示客戶識(shí)別基本信息。新增后，點(diǎn)擊【提交】，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)錄入內(nèi)容進(jìn)行校驗(yàn)，進(jìn)入新增交易信息界面。界面四：界面五：21職務(wù)NY輸出職務(wù)22經(jīng)營(yíng)范圍YN輸入經(jīng)營(yíng)范圍23賬戶總數(shù)NY輸出賬戶總數(shù)新增交易信息，點(diǎn)擊【保存并返回】，保存錄入內(nèi)容并返回到交易明細(xì)列表頁(yè)面。錄入該筆交易明細(xì)后點(diǎn)擊【繼續(xù)增錄】，進(jìn)行下一筆明細(xì)交易增錄。新增交易信息完畢后，點(diǎn)擊【提交】，系統(tǒng)對(duì)錄入內(nèi)容進(jìn)行校驗(yàn)，返回到交易明細(xì)列表頁(yè)面，并可以繼續(xù)

33、新增/修改/刪除。界面六：界面七：新增交易信息欄位說(shuō)明：序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1機(jī)構(gòu)號(hào)YN輸入機(jī)構(gòu)號(hào)2交易機(jī)構(gòu)號(hào)YN輸入交易機(jī)構(gòu)號(hào)3賬戶類型代碼YN輸入賬戶類型代碼4客戶賬號(hào)YN輸入客戶賬號(hào)5日期YN輸入日期6銷戶日期YN輸入銷戶日期7人YN輸入人8人證件類型YN居民或臨時(shí)證或臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證外國(guó)公民護(hù)照19-其他類個(gè)人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼9人證件號(hào)碼YN輸入人證件號(hào)碼10人國(guó)籍YN輸入人國(guó)籍11交易日期YN輸入交易日期12交易發(fā)生地YN輸入交易發(fā)生地13交易流水號(hào)YN輸入交易流水號(hào)14交易方式說(shuō)明YN輸入交易方式說(shuō)明15收支交易代碼YN輸入收支交易代碼16

34、收付類型YN01-收 02-付17交易去向YN輸入交易去向18來(lái)源和用途YN輸入來(lái)源和用途19幣種YN輸入幣種20交易金額YN輸入交易金額21對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱NY輸出對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱22對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型NY輸出對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型23對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼YN輸入對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼24交易對(duì)手名稱YN輸入交易對(duì)手名稱25交易對(duì)手證件號(hào)碼YN輸入交易對(duì)手證件號(hào)碼26交易對(duì)手證件類型YN輸入交易對(duì)手證件類型27交易對(duì)手賬戶類型YN輸入交易對(duì)手賬戶類型28交易對(duì)手賬號(hào)YN輸入交易對(duì)手賬號(hào)29交易類型YN輸入交易類型30交易YN輸入交易（3）基本信息查詢手工增錄，勾選一條，點(diǎn)擊【基本信息】

35、，顯示該客戶的基本信息，可以修改內(nèi)容。（4）明細(xì)信息查詢手工增錄，勾選一條，點(diǎn)擊【明細(xì)信息】，顯示該客戶的明細(xì)信息列表，可以新增/修改/刪除。（5）刪除查詢手工增錄，勾選一條，點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆手工增錄。界面八：（6）生成查詢手工增錄，勾選一條，點(diǎn)擊【生成】，輸入報(bào)31交易網(wǎng)絡(luò) IP 地址YN輸入交易網(wǎng)絡(luò) IP 地址告內(nèi)容。點(diǎn)擊可疑特征下拉框選擇，可多選。點(diǎn)擊可疑程度下拉框選擇，只能單選。采取措施：持續(xù)關(guān)注/關(guān)注并上報(bào)/重點(diǎn)，單選并可以在選項(xiàng)后文字補(bǔ)充說(shuō)明，或選擇自定義文字描述?？梢擅枋觯好枋鲆笤?50 個(gè)字符以上。點(diǎn)擊【提交】，生成待處理可疑交易，進(jìn)入確認(rèn)可疑交易流程。界面九：（二）查

36、詢?cè)鲣洸樵冊(cè)鲣浭菑臉I(yè)務(wù)系統(tǒng)中提取客戶的基本信息和最近 15 日的交易明細(xì)信息組成一份待處理的可疑交易。進(jìn)入可疑處理可疑增錄查詢?cè)鲣洸樵?新增/基本信息/明細(xì)信息/刪除/生成，可疑增錄信息。（1）查詢輸入操作時(shí)間/客戶/賬號(hào)/客戶證件號(hào)任一查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示符合條件的已增錄。不輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示全部已增。點(diǎn)擊【重置】，清空查詢條件。界面一：（2）新增點(diǎn)擊【新增】按鈕，進(jìn)入查詢?cè)鲣涰?yè)面，輸入客戶/賬號(hào)/客戶證件號(hào)任一查詢條件，在“客戶類別”選擇對(duì)私或?qū)?，在“交易日期”選擇日期（日期區(qū)間相差不超過(guò) 20 天），點(diǎn)擊【提交】，操作成功。界面二：界面三：（3）基本信息提交成功后

37、，系統(tǒng)在 T+1 日返回查詢?cè)鲣浶畔ⅲc(diǎn)擊【查詢】，顯示查詢?cè)鲣?，勾選，點(diǎn)擊【基本信息】，顯示該客戶的基本信息。（4）明細(xì)信息提交成功后，系統(tǒng)在 T+1 日返回交易明細(xì)信息，點(diǎn)擊【查詢】，顯示查詢?cè)鲣?，勾選，點(diǎn)擊【明細(xì)信息】，進(jìn)入交易明細(xì)列表界面，顯示該客戶的交易明細(xì)信息。（5）刪除查詢?cè)鲣?，勾選，點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆查詢?cè)鲣浻涗?。界面四：?）生成查詢?cè)鲣洠催x，點(diǎn)擊【生成】，輸入內(nèi)容。點(diǎn)擊可疑特征下拉框選擇，可多選。點(diǎn)擊可疑程度下拉框選擇，只能單選。采取措施：持續(xù)關(guān)注/關(guān)注并上報(bào)/重點(diǎn)，單選并可以在選項(xiàng)后文字補(bǔ)充說(shuō)明，或選擇自定義文字描述?？梢擅枋觯好枋鲆笤?50 個(gè)字符以上。點(diǎn)擊【提

38、交】，生成待處理可疑交易，進(jìn)入確認(rèn)可疑交易流程。界面五：（三）無(wú)交易行為增錄無(wú)交易可疑行為主要為報(bào)送與組織有關(guān)的、或無(wú)法完成識(shí)別的、或有其他可疑行為的且無(wú)交易發(fā)生的。進(jìn)入可疑處理可疑增錄無(wú)交易行為增錄查詢/新增/基本信息/刪除/生成，可疑增錄。（1）查詢輸入客戶或客戶名稱查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示符合條件的已增錄。不輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示全部已增錄。點(diǎn)擊【重置】，清空查詢條件。界面一：（2）新增點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入客戶，點(diǎn)擊【提交】，進(jìn)入無(wú)交易可疑行為增錄頁(yè)面。點(diǎn)擊【保存】，保存當(dāng)前錄入的數(shù)據(jù)，選擇“客戶類型”，點(diǎn)擊【查詢】，顯示客戶識(shí)別基本信息。新增后，點(diǎn)擊【提交】，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)

39、錄入內(nèi)容進(jìn)行校驗(yàn)，提交成功返回查詢頁(yè)面。界面二：界面三：新增欄位說(shuō)明：序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1金融機(jī)構(gòu)代碼NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼2客戶NY輸出客戶3客戶名稱NY輸出客戶名稱4客戶證件類型NY居民或臨時(shí)或臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證外國(guó)公民護(hù)照19- 其他類個(gè)人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼5客戶證件號(hào)碼NY輸出客戶證件號(hào)碼6客戶類型NY01-法人，02-自然人，03-商戶，04-其他組織7客戶類別NY輸出客戶類別8NY輸出9客戶詳細(xì)地址NY輸出詳細(xì)地址10客戶其他NY輸出其他11客戶國(guó)籍NY輸出客戶國(guó)籍12客戶職業(yè)或行業(yè)類別NY輸出職業(yè)或行業(yè)類別13對(duì)公客戶YN輸入對(duì)公客戶14法定

40、代表人YN輸入法定代表人15法定代表人件類型YN居民或臨時(shí)或臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證外國(guó)公民護(hù)照19- 其他類個(gè)人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼16法定代表人件號(hào)碼YN輸入法定代表人件號(hào)碼17實(shí)際控制人名稱YN輸入實(shí)際控制人名稱18實(shí)際控制人證件類型YN輸入實(shí)際控制人證件類型19實(shí)際控制人證件號(hào)碼YN輸入實(shí)際控制人證件號(hào)碼20對(duì)私客戶工作名稱NY輸出對(duì)私客戶工作名稱21職務(wù)NY輸出職務(wù)22經(jīng)營(yíng)范圍YN輸入經(jīng)營(yíng)范圍（3）刪除查詢無(wú)交易行為增錄，勾選，點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆增錄。（4）生成查詢無(wú)交易行為增錄，勾選，點(diǎn)擊【生成】，輸入內(nèi)容。點(diǎn)擊可疑特征下拉框選擇，可多選。點(diǎn)擊可疑程度下拉

41、框選擇，只能單選。采取措施：持續(xù)關(guān)注/關(guān)注并上報(bào)/重點(diǎn)，單選并可以在選項(xiàng)后文字補(bǔ)充說(shuō)明，或選擇自定義文字描述?？梢擅枋觯好枋鲆笤?50 個(gè)字符以上。點(diǎn)擊【提交】，生成待處理可疑交易，進(jìn)入確認(rèn)可疑交易流程。界面四：23賬戶總數(shù)NY輸出賬戶總數(shù)2.1.3 操作規(guī)則1.可疑增錄錄入客戶，系統(tǒng)對(duì)客戶的正確性進(jìn)行校驗(yàn)，已經(jīng)有大額/可疑的不再手工錄入，系統(tǒng)自動(dòng)生成。2.可疑增錄錄入交易信息，保存/修改沒有執(zhí)行提交操作，則不能生成。對(duì)于系統(tǒng) T+1 日返回的交易數(shù)據(jù)，操作員可以刪除或增加交易信息。3.可疑增錄生成成功后，進(jìn)入確認(rèn)可疑交易和審核可疑交易流程，且優(yōu)先處理。2.2 確認(rèn)可疑交易2.2.1 功能描

42、述對(duì)系統(tǒng)篩選的異常交易或反洗錢業(yè)務(wù)崗增錄的異常，借助輔助分析信息（可疑交易特征流向分析、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、稽核監(jiān)測(cè)問(wèn)題、反等）人工識(shí)別判斷，排除異常中的非可疑交易。2.2.2 界面及欄位說(shuō)明甄別分類崗進(jìn)入可疑處理確認(rèn)可疑交易基本信息/明細(xì)信息/分析界面/確認(rèn)為可疑/確認(rèn)為非可疑/重新處理。勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”，進(jìn)入自動(dòng)獲取任務(wù)模式。不勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”，進(jìn)入手動(dòng)獲取任務(wù)模式，需點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】按鈕手工獲取下一筆待處理任務(wù)。對(duì)于暫時(shí)不能處理的任務(wù)可以進(jìn)行延后操作，點(diǎn)擊【延后任務(wù)】按鈕即可將當(dāng)前待處理任務(wù)延后。在確認(rèn)可疑交易頁(yè)面點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】按鈕；彈出延后任務(wù)列表，選中一筆延后任務(wù)，點(diǎn)擊【確

43、定】，轉(zhuǎn)入確認(rèn)可疑交易頁(yè)面進(jìn)行操作。界面一：（一）基本信息點(diǎn)擊【基本信息】按鈕，可以查看該客戶的基本信息。點(diǎn)擊“返回”鍵，頁(yè)面返回到確認(rèn)可疑交易界面。界面二：（二）明細(xì)信息點(diǎn)擊【明細(xì)信息】按鈕，進(jìn)入交易明細(xì)列表界面，顯示該客戶的交易明細(xì)信息。界面一：選中一筆交易，點(diǎn)擊【查看】，可查看該筆交易明細(xì)。界面二：（三）分析界面點(diǎn)擊【分析界面】，分析界面顯示 8 個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)信息，包括可疑特征、已報(bào)送、反、稽核監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)信息、客戶等級(jí)信息、流向分析、交易分析、交易匯總。借助這些輔助信息判斷交易、行為和客戶是否可疑。界面一：（1）可疑特征頁(yè)面顯示當(dāng)前是由哪個(gè)可疑模型命中的要素包括可疑模型號(hào)、可疑模型描述、可疑

44、特征號(hào)、可疑特征描述。（2）已報(bào)送顯示該客戶及交易對(duì)手（交易對(duì)手為建行客戶）過(guò)去 12 個(gè)月內(nèi)發(fā)生的報(bào)送人行的可疑交易。的要素包括：日期、報(bào)送機(jī)構(gòu)、報(bào)送機(jī)構(gòu)名稱、客戶名稱、可疑特征、可疑模型、涉及金額、可疑程度。點(diǎn)擊【明細(xì)信息】，進(jìn)入交易明細(xì)列表界面，顯示該客戶的交易明細(xì)信息。界面二：（3）反顯示該客戶過(guò)去 12 個(gè)月內(nèi)發(fā)生的反。的要素包括：事件的受理日期、付款賬號(hào)（）、收款賬號(hào)（）、涉及金額、收款人、收款人件及號(hào)碼。（4）稽核監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)信息顯示該客戶在過(guò)去 12 月內(nèi)發(fā)生的柜面監(jiān)測(cè)交易信息。的要素：流水號(hào)、交易日期、機(jī)構(gòu)號(hào)、賬號(hào)、金額、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、審核時(shí)間、問(wèn)題狀態(tài)。（5）客戶等級(jí)信息顯示該客戶

45、當(dāng)前及歷史等級(jí)信息。的要素：客戶名稱、分類機(jī)構(gòu)、當(dāng)前分類等級(jí)、分類依據(jù)、審核時(shí)間、審核。點(diǎn)擊【查看客戶歷史等級(jí)】按鈕，可以查看該客戶歷史等級(jí)變化情況。的要素：日期、客戶、客戶名稱、分類機(jī)構(gòu)、分類機(jī)構(gòu)名稱、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。界面三：（6）流向分析流向分析由 5 個(gè)統(tǒng)計(jì)表組成。分別是期內(nèi)日交易金額、筆數(shù)占比統(tǒng)計(jì)表、期內(nèi)交易收款單筆金額前五名統(tǒng)計(jì)表、期內(nèi)交易付款單筆金額前五名統(tǒng)計(jì)表、期內(nèi)交易對(duì)手收款累計(jì)金額前五名統(tǒng)計(jì)表、期內(nèi)交易對(duì)手付款累計(jì)金額前五名統(tǒng)計(jì)表。（7）交易分析客戶在傳統(tǒng)/電子/新興電子/其他的交易金額及占比、外幣交易金額及占比、交易筆數(shù)。分類：傳統(tǒng)渠道（包括柜面、客戶經(jīng)理終端）/電子（

46、包括網(wǎng)上、電子銀行、ATM、）/新興電子（）/其他（其他自助終端）。（8）交易匯總對(duì)于已被可疑交易的客戶，在“可疑交易日（T 日）”之后的 30 天內(nèi)（不含 30 天），被反洗錢系統(tǒng)再次監(jiān)測(cè)出的可疑交易，不再逐筆發(fā)送前臺(tái)進(jìn)行確認(rèn)，“可疑交易日”之后的第 30 日（即 T+30 日），將未發(fā)送前臺(tái)的可疑交易形成匯總交易，并發(fā)送到甄別分類崗分析。的要素：可疑交易的發(fā)生時(shí)間、可疑特征、交易金額、交易筆數(shù)。（四）確認(rèn)為可疑點(diǎn)擊【確認(rèn)為可疑】按鈕，可疑程度下拉框選擇：一般可疑/重點(diǎn)可疑/重點(diǎn)可疑且報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?重點(diǎn)可疑且報(bào)當(dāng)?shù)?重點(diǎn)可疑且報(bào)當(dāng)?shù)厝诵泻彤?dāng)?shù)?無(wú)法確認(rèn)需深入分析，只能單選。采取措施點(diǎn)選：持續(xù)關(guān)

47、注/關(guān)注并上報(bào)/重點(diǎn)/自定義，選擇自定義可文字描述?？梢擅枋觯好枋鲆笤?50 個(gè)字符以上。點(diǎn)擊【提交】按鈕，提示：操作成功。界面一：(五)確認(rèn)為非可疑點(diǎn)擊【確認(rèn)為非可疑】按鈕，進(jìn)入確認(rèn)為非可疑框，非可疑行為描述為單選（點(diǎn)選后內(nèi)容反顯在文本框中，還可補(bǔ)充文字）或自定義。點(diǎn)擊【提交】按鈕，提示：操作成功。界面一：（六）重新處理確認(rèn)為非可疑的異常，甄別崗可以發(fā)起重新處理，點(diǎn)擊【重新處理】，輸入操作日期（日期區(qū)間過(guò) 30 天），點(diǎn)擊【查詢】，顯示確認(rèn)為非可疑的異常。界面一：勾選一條，點(diǎn)擊【重新處理】按鈕，轉(zhuǎn)入確認(rèn)可疑交易頁(yè)面，對(duì)該筆任務(wù)進(jìn)行處理。界面二：2.2.3 操作規(guī)則1.甄別分類崗確認(rèn)為可疑的

48、，任務(wù)流轉(zhuǎn)到審核管理崗進(jìn)行審核；確認(rèn)為非可疑的，任務(wù)結(jié)束，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)可以重新處理。2.3 審核可疑交易2.3.1 功能描述是指審核崗對(duì)甄別崗確定的可疑交易或甄別崗無(wú)法判斷的異常交易進(jìn)行深入分析，最終確定交易行為性質(zhì)。2.3.2 界面及欄位說(shuō)明審核管理崗進(jìn)入可疑處理審核可疑交易基本信息/明細(xì)信息/分析界面/確認(rèn)為可疑/確認(rèn)為非可疑/執(zhí)行盡職/重新處理。勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”，進(jìn)入自動(dòng)獲取任務(wù)模式。不勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”，進(jìn)入手動(dòng)獲取任務(wù)模式，需點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】按鈕手工獲取下一筆待處理任務(wù)。對(duì)于暫時(shí)不能處理的任務(wù)可以進(jìn)行延后操作，點(diǎn)擊【延后任務(wù)】按鈕即可將當(dāng)前待處理任務(wù)延后。在審核可疑交易頁(yè)面點(diǎn)

49、擊【取延后任務(wù)】按鈕；彈出延后任務(wù)列表，選中一筆延后任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】，轉(zhuǎn)入審核可疑交易頁(yè)面進(jìn)行操作。界面一：（一）基本信息點(diǎn)擊【基本信息】按鈕，可以查看該客戶的基本信息。點(diǎn)擊“返回”鍵，頁(yè)面返回到審核可疑交易界面。界面一：（二）明細(xì)信息點(diǎn)擊【明細(xì)信息】按鈕，進(jìn)入交易明細(xì)列表界面，顯示該客戶的交易明細(xì)信息。界面一：選中一筆交易，點(diǎn)擊【查看】，可查看該筆交易明細(xì)。界面二：（三）分析界面點(diǎn)擊【分析界面】，分析界面顯示 8 個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)信息，包括可疑特征、已報(bào)送、反、稽核監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)信息、客戶等級(jí)信息、流向分析、交易分析、交易匯總。（此功能與確認(rèn)可疑交易的對(duì)應(yīng)模塊相同）（四）確認(rèn)為可疑點(diǎn)擊【確認(rèn)為可疑】按

50、鈕，同意初次分析，顯示甄別分類崗的分析結(jié)果，內(nèi)容不能修改，點(diǎn)擊【提交】按鈕，提示：操作成功。點(diǎn)選“修改初次分析”，可修改甄別崗錄入的內(nèi)容，點(diǎn)擊【提交】按鈕，提示：操作成功。界面一：（五）確認(rèn)為非可疑點(diǎn)擊【確認(rèn)為非可疑】按鈕，進(jìn)入確認(rèn)為非可疑框，非可疑行為描述為單選或自定義。點(diǎn)擊【提交】按鈕，提示：操作成功。界面一：（六）重新處理審核崗確認(rèn)為可疑和確認(rèn)為非可疑的異常，都可進(jìn)行重新處理，點(diǎn)擊【重新處理】，輸入操作日期（日期區(qū)間過(guò) 30 天），是否可疑選擇可疑或非可疑，點(diǎn)擊【查詢】，顯示查詢的異常。界面一：勾選一條，點(diǎn)擊【重新處理】按鈕，轉(zhuǎn)入審核可疑交易頁(yè)面，對(duì)該筆任務(wù)進(jìn)行處理。界面二：（七）執(zhí)行盡

51、職如果認(rèn)為不充分或?qū)?shí)性存疑，可以點(diǎn)擊【執(zhí)行盡職】按鈕，錄入需的內(nèi)容，發(fā)起盡職任務(wù)，由前洗錢業(yè)務(wù)崗對(duì)客戶進(jìn)行盡職核實(shí)。界面一：欄位說(shuō)明：2.3.3 操作規(guī)則1.審核崗不同意甄別崗分析結(jié)論，不做退回處理。確認(rèn)為可疑且未報(bào)送人行的可疑交易可以重新處理，確認(rèn)為非可疑的，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)可以重新處理。發(fā)起重新處理后，重新進(jìn)入可疑交易處理流程。2.審核崗發(fā)起執(zhí)行盡職任務(wù)，該任務(wù)轉(zhuǎn)入審核崗延后任務(wù)，前洗錢業(yè)務(wù)崗對(duì)客戶盡職結(jié)果反饋后，審核崗從取延后任務(wù)中獲取該任務(wù)進(jìn)行處理。第三章客戶風(fēng)險(xiǎn)3.1 確認(rèn)客戶等級(jí)序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1盡職原因Y錄入文字內(nèi)容，說(shuō)明發(fā)起盡職的原因3.1.1 功能描述確認(rèn)客戶等級(jí)

52、是對(duì)系統(tǒng)初評(píng)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行人工確認(rèn)的過(guò)程。甄別分類崗獲取系統(tǒng)評(píng)估的客戶等級(jí)信息，經(jīng)過(guò)分析確認(rèn)，同意則提交任務(wù)；不同意可以手工調(diào)整等級(jí)，提交任務(wù)。3.1.2 界面及欄位說(shuō)明甄別分類崗進(jìn)入客戶風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)客戶等級(jí)界面。(一)獲取任務(wù)勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”，進(jìn)入自動(dòng)獲取任務(wù)模式。不勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”，進(jìn)入手動(dòng)獲取任務(wù)模式，需點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】按鈕手工獲取下一筆待處理任務(wù)。界面：（二）查看分析（1）查看分類依據(jù)點(diǎn)擊分類依據(jù)信息項(xiàng)的【查看】，彈出該客戶的分類依據(jù)查看界面，可以查看本期、上期的客戶評(píng)估得分、分類依據(jù)描述、對(duì)應(yīng)分值。界面一：界面二：（2）查看客戶基本信息點(diǎn)擊客戶名稱的，可以彈出客戶基本信息界面

53、，查看客戶識(shí)別信息。界面一：界面二：（3）查看客戶賬戶信息對(duì)私客戶，點(diǎn)擊【賬戶信息查看】，顯示客戶的所有賬戶基本信息。界面三：對(duì)公客戶，點(diǎn)擊【賬戶信息查看】，并點(diǎn)選【賬戶種類】，查詢?cè)撡~戶種類對(duì)應(yīng)的賬戶基本信息。界面四：（4）反洗錢報(bào)送信息點(diǎn)擊【反洗錢報(bào)送信息】欄位，顯示客戶反洗錢報(bào)送情況。界面五：（5）反風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)擊【反風(fēng)險(xiǎn)】欄位，顯示對(duì)私客戶反風(fēng)險(xiǎn)信息。界面六：（6）稽核監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)擊【稽核監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)】欄位，顯示客戶稽核監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)信息。界面七：（三）延后任務(wù)（1）延后任務(wù)對(duì)于暫時(shí)不能處理的任務(wù)可以進(jìn)行延后操作，在確認(rèn)客戶等級(jí)頁(yè)面點(diǎn)擊【延后任務(wù)】按鈕即可將當(dāng)前待處理任務(wù)延后。界面一：（2）處理延后任務(wù)

54、在確認(rèn)客戶等級(jí)頁(yè)面點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】按鈕；彈出延后任務(wù)列表，選中一筆延后任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】，轉(zhuǎn)入確認(rèn)客戶等級(jí)頁(yè)面進(jìn)行操作。界面二：界面三：（四）提交任務(wù)（1）認(rèn)定客戶等級(jí)通過(guò)分析分類依據(jù)、客戶基本信息及其他風(fēng)險(xiǎn)信息，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。如果認(rèn)定系統(tǒng)預(yù)分類等級(jí)確，可以點(diǎn)擊“本期分類等級(jí)”欄位的下拉框，手工調(diào)整客戶本期分類等級(jí)。界面一：（2）錄入分析意見在“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析”欄位輸入對(duì)客戶關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的分析內(nèi)容。在“綜合分類意見”欄位輸入對(duì)客戶的分類等級(jí)認(rèn)定內(nèi)容。如果有紙質(zhì)文檔、掃描件等附件可以在“上傳附件”欄位點(diǎn)擊【瀏覽】，選擇文件，點(diǎn)擊【上傳】上傳附件。（3）確認(rèn)提交點(diǎn)擊【提交】按鈕，完成確認(rèn)，該任務(wù)轉(zhuǎn)

55、至審核管理崗審核。界面二：欄位說(shuō)明：序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1客戶N顯示客戶2客戶名稱N顯示客戶名稱3分類機(jī)構(gòu)N顯示分類機(jī)構(gòu)4分類機(jī)構(gòu)名稱N顯示分類機(jī)構(gòu)名稱5預(yù)分類時(shí)間N顯示預(yù)分類日期時(shí)間6預(yù)分類等級(jí)N顯示預(yù)分類等級(jí)7本期分類等級(jí)N默認(rèn)與預(yù)分類等級(jí)一致，可以點(diǎn)選下拉框，選擇高、中高、低、級(jí)、不確定8上期分類等級(jí)N顯示客戶上期分類等級(jí)9分類依據(jù)N點(diǎn)擊彈出分類依據(jù)查看界面，可查詢本期、上期分類依據(jù)10客戶類型N顯示對(duì)公/對(duì)私3.1.3 操作規(guī)則1.點(diǎn)擊“本期分類等級(jí)”欄位下拉框選擇客戶等級(jí)，該欄位不能為空，如果甄別分類崗無(wú)法確定客戶等級(jí)，可以選擇“不確定”，提交審核管理崗最終認(rèn)定等級(jí)。2.預(yù)分

56、類等級(jí)與上期分類等級(jí)有相關(guān)的對(duì)應(yīng)關(guān)系，系統(tǒng)評(píng)定的等級(jí)進(jìn)入人工確認(rèn)流程，需符合新客戶被高、級(jí)，存量客戶等級(jí)調(diào)整為高、由高降低為其他等級(jí)、其他等級(jí)降為級(jí)。3.點(diǎn)擊分類依據(jù)欄位的“查看”，則彈出分類依據(jù)明細(xì)列表，顯示客戶經(jīng)系統(tǒng)模型評(píng)估后的所有得分風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)應(yīng)分值，可查看本11分類來(lái)源N顯示客戶分類來(lái)源，包括系統(tǒng)生成、定期調(diào)整12可疑交易報(bào)送標(biāo)志N顯示是/否13是否新客戶N顯示是/否14決定性N顯示是/否15建立業(yè)務(wù)時(shí)間N顯示建立業(yè)務(wù)日期時(shí)間16關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析Y輸入文字內(nèi)容，表述對(duì)客戶關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的分析描述17綜合分類意見Y輸入文字內(nèi)容，表述對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的意見18上傳附件N點(diǎn)擊“瀏覽”可以瀏覽選擇附件，

57、點(diǎn)擊“上傳”可上傳附件期、上期結(jié)果。4.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)分析、綜合分類意見是項(xiàng)，必須輸入相關(guān)分析文字內(nèi)容方可通過(guò)校驗(yàn)提交。5.上傳附件欄位不是項(xiàng)，如需上傳多個(gè)附件，應(yīng)將文件壓縮打包上傳。3.2 審核客戶等級(jí)3.2.1 功能描述審核客戶等級(jí)是對(duì)人工確認(rèn)的待審核客戶風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果，進(jìn)行深入分析、審核，以最終認(rèn)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的過(guò)程。對(duì)于人工確認(rèn)提交的客戶等級(jí)，經(jīng)過(guò)分析審核，同意則提交任務(wù)；如果不同意則可以調(diào)整并最終認(rèn)定等級(jí)。3.2.2 界面及欄位說(shuō)明審核管理崗進(jìn)入客戶風(fēng)險(xiǎn)審核客戶等級(jí)界面。(一)獲取任務(wù)勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”，進(jìn)入自動(dòng)獲取任務(wù)模式。不勾選“自動(dòng)獲取任務(wù)”，進(jìn)入手動(dòng)獲取任務(wù)模式，需點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】按鈕

58、手工獲取下一筆待處理任務(wù)。界面一：（二）查看分析（1）查看分類依據(jù)點(diǎn)擊分類依據(jù)信息項(xiàng)的“查看”，彈出該客戶的分類依據(jù)查看界面，可以查看本期、上期的客戶評(píng)估得分、分類依據(jù)描述、對(duì)應(yīng)分值。界面一：界面二：（2）查看分類來(lái)源首次的客戶分類來(lái)源顯示“系統(tǒng)生成”。存量客戶定期調(diào)整的分類來(lái)源顯示“定期調(diào)整”。由前洗錢業(yè)務(wù)崗?fù)ㄟ^(guò)風(fēng)險(xiǎn)信息發(fā)起的等級(jí)調(diào)整分類來(lái)源顯示“信息”，點(diǎn)擊“信息”可彈出風(fēng)險(xiǎn)信息單，查看具體內(nèi)容。界面三：界面四：由甄別分類崗或反洗錢業(yè)務(wù)崗發(fā)起的人工調(diào)整等級(jí)的分類來(lái)源顯示“人工申請(qǐng)”，點(diǎn)擊“人工申請(qǐng)”可彈出具體人工申請(qǐng)的內(nèi)容。界面五：界面六：（3）查看客戶基本信息點(diǎn)擊客戶名稱的，可以彈出客戶

59、基本信息界面，查看客戶身份識(shí)別信息。界面七：界面八：（4）查看客戶賬戶信息對(duì)私客戶，點(diǎn)擊“賬戶信息查看”可以顯示客戶的賬戶基本信息。界面九：對(duì)公客戶，點(diǎn)擊“賬戶信息查看”，再點(diǎn)選“賬戶種類”欄位，查詢某個(gè)賬戶種類對(duì)應(yīng)的賬戶基本信息。界面十：（5）反洗錢報(bào)送信息點(diǎn)擊【反洗錢報(bào)送信息】欄位，顯示客戶反洗錢報(bào)送情況。界面十一：（6）反風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)擊【反風(fēng)險(xiǎn)】欄位，顯示對(duì)私客戶反風(fēng)險(xiǎn)信息。界面十二：（7）稽核監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)擊【稽核監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)】，顯示客戶稽核監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)信息。界面十三：（三）延后任務(wù)（1）延后任務(wù)對(duì)于暫時(shí)不能處理的任務(wù)可以進(jìn)行延后操作，在審核客戶等級(jí)頁(yè)面點(diǎn)擊【延后任務(wù)】按鈕，即可將當(dāng)前待處理任務(wù)延后。界

60、面一：如果認(rèn)為不充分或?qū)?shí)性存疑，可以點(diǎn)擊【提交盡職】按鈕，錄入需的內(nèi)容，發(fā)起盡職任務(wù)，該任務(wù)轉(zhuǎn)入審核管理崗延后任務(wù)，由前洗錢業(yè)務(wù)崗對(duì)客戶進(jìn)行盡職核實(shí)。界面二：欄位說(shuō)明：序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明（2）處理延后任務(wù)在審核客戶等級(jí)頁(yè)面點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】按鈕。界面三：彈出延后任務(wù)列表，選中一筆延后任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】即轉(zhuǎn)入審核客戶等級(jí)頁(yè)面進(jìn)行操作；對(duì)于發(fā)起了盡職的延后任務(wù)，盡職調(diào)查狀態(tài)欄位顯示“已完成”即可進(jìn)行審核處理。界面四：1盡職原因Y錄入文字內(nèi)容，說(shuō)明發(fā)起盡職的原因（四）提交任務(wù)（1）認(rèn)定客戶等級(jí)通過(guò)分析分類依據(jù)、客戶基本信息及其他風(fēng)險(xiǎn)信息，認(rèn)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。如果審核管理崗認(rèn)為甄別分類崗提交