科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》模擬試卷

1、科目一基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬試卷您的姓名： 填空題 *_您的區(qū)縣名稱（例：河?xùn)|）： 填空題 *_1、基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文件應(yīng)當(dāng)包括（）。 基金合同草案; 基金托管協(xié)議草案; 招募說明書草案; 基金驗(yàn)資報(bào)告 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、D 、 、(正確答案)2、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字B 、 不得和基金招募說明書同時(shí)刊登(正確答案)C 、 不得有選擇性的披露重大信息D 、 不得預(yù)測基金的投資業(yè)績3、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。 營造公司合規(guī)文化;

2、 參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造; 開展合規(guī)培訓(xùn); 協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、4、關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 投資者繳納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)時(shí)，即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同生效; 基金投資運(yùn)作安排的有關(guān)信息在基金合同中約定，一般不會在招募說明書出現(xiàn); 基金份額持有人有權(quán)要求召開持有人大會并對大會審議事項(xiàng)表決權(quán); 基金份額持有人無權(quán)對基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益依法提起訴訟 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、5、某基金銷售機(jī)構(gòu)僅在基金投資人首次開戶時(shí)對其風(fēng)險(xiǎn)

3、承受能力評價(jià)一次，并長期使用該評價(jià)結(jié)果。該銷售機(jī)構(gòu)違 反了基金銷售適用性的（）。 單選題 *A 、 投資人利益優(yōu)先原則B 、 及時(shí)性原則(正確答案)C 、 差異性原則D 、 全面性原則6、關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）。 貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費(fèi)率均為0; 封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購和贖回; 混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時(shí)將停止計(jì)提管理費(fèi); ETF招募說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合證券進(jìn)行申購和贖回 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、(正確答案)D 、 、7、開放式基金某一開放日發(fā)生首次巨額贖回

4、時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 管理人可以接受全額贖回申請B 、 巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案C 、 巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法D 、 管理人可以暫停接受贖回申請(正確答案)8、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上 要求的是（）。 單選題 *A 、 張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B 、 張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C 、

5、 張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令(正確答案)D 、 張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報(bào)，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票9、客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。 單選題 *A 、 誠實(shí)守信B 、 客戶利益優(yōu)先C 、 客戶至上D 、 專業(yè)審慎(正確答案)10、M基金銷售機(jī)構(gòu)正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是（）。 單選題 *A 、 以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報(bào)B 、 向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類

6、的投資回報(bào)類似于銀行存款C 、 向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金D 、 向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最強(qiáng)的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)11、以下屬于基金公司監(jiān)事會依法行使的職權(quán)是（）。 單選題 *A 、 罷免對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任的董事B 、 提議召開董事會會議C 、 主持召開臨時(shí)股東會D 、 檢查公司的財(cái)務(wù)(正確答案)12、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事會，以下表述正確的是（）。 單選題 *A 、 理事會會議決議須經(jīng)全體理事三分之二以上表決通過方能生效B 、 理事會成員均在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員中選出，由會員大會選舉產(chǎn)生C 、 理事會是

7、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間的執(zhí)行機(jī)構(gòu)(正確答案)D 、 理事會臨時(shí)會議須由三分之二以上理事聯(lián)名方可召開13、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。 單選題 *A 、 T+3B 、 T+2(正確答案)C 、 T+1D 、 T14、關(guān)于某基金代銷機(jī)構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，以下表述正確的是（）。 單選題 *A 、 宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個(gè)工作日內(nèi)予以報(bào)備B 、 宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見書(正確答案)C 、 宣傳資料需要通過負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查D 、 宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案15、中國證監(jiān)

8、會在調(diào)查重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制期限不得超？ 個(gè)交易日，案情復(fù)雜的，可以延長？ 個(gè)交易日。（） 單選題 *A 、 15；15(正確答案)B 、 30；15C 、 30；30D 、 15；3016、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。 單選題 *A 、 不低于50%B 、 不受限制C 、 不低于25%(正確答案)D 、 不低于75%17、以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。 將不存在的事實(shí)在信息披露文件中予以記載; 對其同行進(jìn)行貶低，借以抬高自己; 信息披露使投資者對基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重

9、大影響; 信息披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、D 、 、(正確答案)18、證券投資基金法明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B 、 按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)(正確答案)C 、 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D 、 安全保管基金財(cái)產(chǎn)19、當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對 值調(diào)整到（）以內(nèi)。 單選題 *A 、 0.40%B 、 0.25

10、%C 、 0.50%(正確答案)D 、 0.2%20、關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。 在具體風(fēng)險(xiǎn)事件中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可表現(xiàn)為操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或道德風(fēng)險(xiǎn); 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等; 不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn); 對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要舉措之一 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 21、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求B 、 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)

11、C 、 員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔(正確答案)D 、 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度22、中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括（）。 單選題 *A 、 沒收違法所得B 、 罰款C 、 撤銷基金從業(yè)資格D 、 出具紀(jì)律處分決定書(正確答案)23、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設(shè)立以來剛好運(yùn)作9個(gè)月，9個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當(dāng)保險(xiǎn)的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，預(yù)購從速?！鄙鲜鲂袨橹?，該工作人員違反了（）規(guī)定。 不得公開推介或變相公開推介私募基金 不得使用可能誤導(dǎo)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭 不得推介或片面節(jié)

12、選過短的基金產(chǎn)品過往業(yè)績 不得使用片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的措辭 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、24、下列事項(xiàng)中，不屬于開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是（）。 單選題 *A 、 管理基金投資者基金份額賬戶B 、 基金資產(chǎn)估值(正確答案)C 、 對基金投資者的申購、贖回進(jìn)行確認(rèn)D 、 保管基金投資者名冊25、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。 單選題 *A 、 遠(yuǎn)程備份并且永久保存B 、 云端備份并且長期保存C 、 異地備份并且永久保存D 、 異地備份并且長期保存(正確答案)26、基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求（）。 授權(quán)崗

13、位和執(zhí)行崗位的分離 執(zhí)行崗位和審核崗位的分離 保管崗位和記賬崗位的分離 基金管理人自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)運(yùn)作的分離 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、27、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。 單選題 *A 、 中國證監(jiān)會B 、 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C 、 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機(jī)構(gòu)D 、 基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)(正確答案)28、關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資通常可以分散風(fēng)險(xiǎn)B 、 債券基金通常被認(rèn)為是收益和風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工

14、具C 、 債券基金的波動性相對股票基金通常較小D 、 債券基金適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者(正確答案)29、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式B 、 基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密(正確答案)C 、 基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查D 、 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行動態(tài)管理30、關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會的職責(zé)，以

15、下說法錯(cuò)誤的是 （）。 單選題 *A 、 專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對董事會負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)(正確答案)B 、 專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會識別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)C 、 專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D 、 專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作31、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)注重的內(nèi)容包括（）。 基金管理人的償付能力 基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防控情況 基金管理人的股東數(shù)量 基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu) 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 、32、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的

16、目標(biāo)，以下表述正確的是（）。 確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行 確保基金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)安全 確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展 確?；鹗找媸冀K高于業(yè)績比較基準(zhǔn) 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、(正確答案)D 、 、33、某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下： 監(jiān)察稽核部作為二級部門在投資部門下設(shè)立 經(jīng)由公司總經(jīng)理聘任設(shè)立督察長一名 督察長設(shè)立后，報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn) 監(jiān)察稽核部門主要對股東大會負(fù)責(zé)，向其匯報(bào)日常工作該基金公司的監(jiān)察稽核控制不符合規(guī)定的是（）。 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、34、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（

17、）。 客戶經(jīng)理依據(jù)管理人的過去收益來預(yù)測該產(chǎn)品的收益 客戶多次線下購買多種私募產(chǎn)品，此次線下購買產(chǎn)品時(shí)由于客戶趕時(shí)間所以沒有進(jìn)行錄音或者錄像 購買時(shí)客戶先進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬打款認(rèn)購基金產(chǎn)品，后簽署了產(chǎn)品合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件 產(chǎn)品銷售客戶經(jīng)理將客戶簽署材料統(tǒng)一存放在私募基金管理人檔案保管處 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、(正確答案)D 、 、35、基金投資跟蹤與評價(jià)的內(nèi)容包括（）。 積極回訪投資者，解答投資者疑問 對客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度 建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為 制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價(jià)制度 單選

18、題 *A 、 、B 、 、C 、 、D 、 、(正確答案)36、關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式B 、 基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)C 、 基金收益分配原則、執(zhí)行方式D 、 開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限(正確答案)37、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提(正確答案)B 、 申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C 、 基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D

19、 、 贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)38、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 私募基金管理人申請登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B 、 私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同(正確答案)C 、 申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容D 、 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查39、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。 單選

20、題 *A 、 基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B 、 基金相對股票風(fēng)險(xiǎn)更高C 、 基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對象(正確答案)D 、 基金相對債券風(fēng)險(xiǎn)更低40、基金管理人運(yùn)用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項(xiàng)包括（）。、投資標(biāo)的、投資日期、適用費(fèi)率、交易金額 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 C 、 、D 、 、41、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。 單選題 *A 、 獨(dú)立性原則B 、 全面性原則C 、 最高性原則D 、 適時(shí)性原則(正確答案)42、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以

21、下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B 、 投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C 、 投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益(正確答案)D 、 投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要作用43、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B 、 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C 、 基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則(正確答案)D 、 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)44、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營

22、銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，這主要 體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。 單選題 *A 、 一次性B 、 效益性C 、 適用性(正確答案)D 、 靈活性45、關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開(正確答案)B 、 基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C 、 召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項(xiàng)D 、 基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行決46、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 降低交易成本B

23、、 給金融市場提供流動性C 、 為國有企業(yè)解決融資需求(正確答案)D 、 對金融資產(chǎn)合理定價(jià)47、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。 單選題 *A 、 投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對較大B 、 股票是信用憑證，基金是受益憑證C 、 股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域D 、 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系(正確答案)48、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的 ，且不得持有其他FOF，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的 。（） 單選題 *A 、 15%；15%B 、 20%；20%

24、(正確答案)C 、 10%；20%D 、 10%；10%49、開放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。 單選題 *A 、 1B 、 6(正確答案)C 、 3D 、 1250、中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括（）。 單選題 *A 、 證券期貨交易所B 、 地方基金業(yè)協(xié)會C 、 基金銷售機(jī)構(gòu)(正確答案)D 、 登記結(jié)算機(jī)構(gòu)51、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。 單選題 *A 、 商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)B 、 基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)(正確答案)C 、 證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)D 、

25、 證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)52、根據(jù)證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法的規(guī)定，具備下列哪項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長？（） 單選題 *A 、 從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會計(jì)師資格考試B 、 最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施C 、 從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試D 、 在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上(正確答案)53、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運(yùn)作特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 通常投資多只目標(biāo)ETF以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來的風(fēng)險(xiǎn)(正確

26、答案)B 、 其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)C 、 在基金類別上屬于一種特殊的FOF（基金中的基金）D 、 通常采取開放式運(yùn)作方式54、某基金管理人在宣傳其短期理財(cái)債券型基金時(shí)，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為？（） 單選題 *A 、 預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B 、 登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C 、 詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D 、 夸大或者片面宣傳基金(正確答案)55、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。 分權(quán)制約 訪問控制 安全保護(hù) 故障恢復(fù) 單選題 *A 、 、B 、 、(正確

27、答案)C 、 、D 、 、56、按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)要求，基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做（）。 完善各項(xiàng)規(guī)章制度 強(qiáng)化工作流程管理 形成守法合規(guī)企業(yè)文化 及時(shí)將新出臺法規(guī)告知基金從業(yè)人員 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、57、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。 單選題 *A 、 資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人(正確答案)B 、 資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的C 、 受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D 、 資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值58、某QDII基金披露的以下信息，錯(cuò)

28、誤的是（）。 單選題 *A 、 臨時(shí)公告變更境外托管人B 、 公告變更基金經(jīng)理C 、 臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回D 、 單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉明細(xì)(正確答案)59、根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為？（） 單選題 *A 、 采取抽獎、回扣等方式銷售基金(正確答案)B 、 以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C 、 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D 、 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送60、若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規(guī)的是（）。 單選題 *A 、 開展基金知識問答送禮品活動(正確答案)

29、B 、 投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品C 、 開展基金銷售送基金份額活動D 、 開展基金銷售送保險(xiǎn)活動61、下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。 基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入; 證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式; 證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn); 證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的資產(chǎn) 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、62、以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。 基金資產(chǎn)保管; 基金估值及相關(guān)信息披露; 對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督; 基金資金清算 單選題 *A 、 、(正確答案)B

30、 、 、C 、 、D 、 、63、在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（）。 單選題 *A 、 基金注冊登記機(jī)構(gòu)(正確答案)B 、 基金管理人C 、 召集持有人大會的基金份額持有人D 、 基金托管人64、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B 、 對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處(正確答案)C 、 教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益D 、 制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范65、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下表

31、述錯(cuò)誤的是（）。 產(chǎn)品銷售前應(yīng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估; 產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求; 應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品; 應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征 單選題 *A 、 、B 、 (正確答案)C 、 、D 、 、66、某投資者申購了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的是（）。 單選題 *A 、 證券交易所B 、 基金銷售機(jī)構(gòu)C 、 基金托管機(jī)構(gòu)D 、 基金管理人(正確答案)67、某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工 乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者

32、不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點(diǎn)，以下正確的是（）。 單選題 *A 、 甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確B 、 甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C 、 甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤(正確答案)D 、 甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確68、關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）。 投資者的投資決策受個(gè)人背景和社會環(huán)境等多種因素的影響; 資產(chǎn)配置教育指導(dǎo)投資者對個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和配置; 權(quán)益保護(hù)教育不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn) 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 、69、關(guān)基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行

33、自我監(jiān)督，自我評價(jià)和自我行為調(diào)整B 、 應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C 、 應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D 、 應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障(正確答案)70、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會時(shí)，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理行為（）。 單選題 *A 、 違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律(正確答案)B 、 違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時(shí)違反了法律C 、違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)

34、行操縱市場的基本要求，同時(shí)違反了法律D 、 違反了誠實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時(shí)違反了法律71、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。 單選題 *A 、 股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B 、 基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障(正確答案)C 、 購買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D 、 基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具72、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向（）進(jìn)行產(chǎn)品備案。 單選題 *A 、 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(正確答案)B 、 中國人民銀行C 、 中國證券監(jiān)

35、督管理委員會D 、 中國證券業(yè)協(xié)會73、如下關(guān)于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括（）。 基金銷售人員可以預(yù)測基金未來業(yè)績表現(xiàn)情況; 基金銷售人員可以以個(gè)人名義接受投資者的投資款項(xiàng); 基金銷售人員可以向投資者收取投資咨詢服務(wù)費(fèi)等; 基金銷售人員向投資者展示基金評級機(jī)構(gòu)的評級結(jié)果 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、(正確答案)D 、 、74、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時(shí)，需報(bào)送的基本信息不包括（）。 單選題 *A 、 公司內(nèi)部控制制度(正確答案)B 、 高級管理人員的基本信息C 、 公司章程或者合伙協(xié)議D 、 主要股東或者合伙人名單75、基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過

36、設(shè)立和維護(hù)（）確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)。 單選題 *A 、 代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)B 、 投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)C 、 基金投資組合狀況D 、 基金份額持有人名冊(正確答案)76、對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。 單選題 *A 、 5秒(正確答案)B 、 10秒C 、 15秒D 、 1分鐘77、以下風(fēng)險(xiǎn)類型與基金管理公司在管理投資組合過程關(guān)系最密切的風(fēng)險(xiǎn)是（）。 單選題 *A 、 制度和流程風(fēng)險(xiǎn)B 、 流動性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C 、 業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)D 、 新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)78、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)

37、合力，避免內(nèi)部消耗。 單選題 *A 、 協(xié)調(diào)性原則(正確答案)B 、 客觀性原則C 、 規(guī)范性原則D 、 專業(yè)性原則79、關(guān)于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是（）。 采用直銷代辦模式;讓客戶選擇低費(fèi)率的網(wǎng)上渠道認(rèn)購; 買基金份額贈送意外險(xiǎn); 基金經(jīng)理對產(chǎn)品進(jìn)行微信路演 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、80、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 、 商業(yè)銀行均可以銷售基金B(yǎng) 、 基金管理公司可以開展直銷業(yè)務(wù)(正確答案)C 、 保險(xiǎn)公司只能銷售該保險(xiǎn)資管發(fā)行的基金D 、 資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金81、基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時(shí)，以下

38、會計(jì)行為正確的是（）。 單選題 *A 、 為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值B 、 建立復(fù)核制度，防止會計(jì)差錯(cuò)產(chǎn)生(正確答案)C 、 將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D 、 將基金資產(chǎn)計(jì)入公司凈資產(chǎn)82、某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會議上談到自己對風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識，以下他的觀點(diǎn)存在錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營戰(zhàn)略制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略B 、 風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門獨(dú)自承擔(dān)的職責(zé)(正確答案)C 、 風(fēng)險(xiǎn)管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過程D 、 公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略83、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。 基金

39、管理人; 基金托管人; 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司; 第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu) 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 、84、關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說法正確的是（）。 單選題 *A 、 基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B 、 基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)C 、 基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D 、 基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人(正確答案)85、以下不屬于私募基金管理人高級管理人員的是（）。 單選題 *A 、 人事負(fù)責(zé)人(正確答案)B 、 合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人C 、 執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）D 、 副總經(jīng)理86、

40、關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 投資者教育可以等同于投資咨詢(正確答案)B 、 從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C 、 從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D 、 不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃87、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議中約定可以分成的費(fèi)用，包括（）。 申購費(fèi); 贖回費(fèi); 銷售服務(wù)費(fèi); 托管費(fèi) 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、D 、 、(正確答案)88、關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A 、 基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作(正確答案)B

41、 、 基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C 、 基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D 、 基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)89、關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的獨(dú)立董事制度，如下說法正確的是（）。 單選題 *A 、 基金管理公司董事會必須有獨(dú)立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定B 、 基金管理公司董事會不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例由基金管理公司章程自主決定C 、 基金管理公司董事會不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例應(yīng)符合法規(guī)要求D 、 基金管理公司董事會必須有獨(dú)立董事，且人員和比例應(yīng)符合法規(guī)的要求(正確答案)90、某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品每年開放一次，90%投資于