浙江國壽風(fēng)控專員知識競賽測試題

1、浙江國壽風(fēng)控專員知識競賽復(fù)制您的姓名： 填空題 *_其它信息如公司： 填空題 *_1. 1、中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知（銀發(fā)2017235號）加強了對（ ）的識別要求。 單選題A.投保人B.被保險人C. 受益所有人(正確答案)D. 權(quán)益人2. 2、人民銀行“3號令”的要求，金融機構(gòu)報送可疑交易報告的基礎(chǔ)是（） 單選題A.證據(jù)確實充分B.發(fā)現(xiàn)證據(jù)C.合理懷疑(正確答案)D.懷疑3. 3、下列哪些是敏感字眼，禁止在宣傳產(chǎn)品時使用（ ） 單選題A.理財B.投資C.返還D.以上都是(正確答案)4. 4、洗錢活動將給金融機構(gòu)帶來諸多風(fēng)險，其中不包括哪項？（） 單選題A、操作風(fēng)險

2、B、道德風(fēng)險(正確答案)C、法律風(fēng)險D、聲譽風(fēng)險5. 5、以下哪項不屬于金融機構(gòu)反洗錢三大義務(wù)？（） 單選題A.客戶身份識別B.反洗錢宣傳培訓(xùn)(正確答案)C.大額和可疑交易報告D.客戶身份資料及交易記錄保存6. 6、產(chǎn)說會中以下哪項內(nèi)容需要備案（ ） 單選題A.擬舉辦時間、地點、舉辦方B.講解人員C.課件內(nèi)容D.以上都是(正確答案)7. 7、關(guān)鍵崗位輪崗方式有（ ） 單選題A部門內(nèi)輪崗B.跨部門輪崗C跨機構(gòu)輪崗D.以上都是(正確答案)8. 8、清核整改目標(biāo)（ ） 單選題A全面登記無遺漏B.全面填準(zhǔn)無差錯C系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致D.以上都是(正確答案)9. 9、我公司開展的“2020年重點風(fēng)險專項治理”工

3、作，該項治理工作共分為（ ）個治理小組。 單選題A.3B.4C.5D.6(正確答案)10. 10、按照人民銀行“3號令”要求，金融機構(gòu)對當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（ ）以上的現(xiàn)金交易，應(yīng)當(dāng)作為大額交易報送。 單選題A.2萬元B.20萬元C.5萬元(正確答案)D.15萬元11. 1.非法集資參與者受到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”？（ ）A.及時主動向公安機關(guān)報案(正確答案)B.要相信辦案機關(guān)和政府工作組，并積極配合(正確答案)C.要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)(正確答案)D.通過堵門、堵路、沖擊政府機關(guān)等方式“維權(quán)”12. 2.浙江銀保監(jiān)局重點關(guān)注哪些風(fēng)險（ ）？A.編制或者提供虛假的報告、報

4、表、文件、資料(正確答案)B.銷售誤導(dǎo)(正確答案)C.虛列費用(正確答案)D.給予投保人保險合同約定以外的利益(正確答案)13. 3.不法分子利用保險產(chǎn)品洗錢原因主要包括（ ）。A.網(wǎng)銷、電銷客戶身份識別困難(正確答案)B.繳費靈活、投保退保自由(正確答案)C.投保人、被保險人、受益人之間資金轉(zhuǎn)移靈活(正確答案)D.多通過代理人或代理機構(gòu)銷售(正確答案)14. 4.當(dāng)前監(jiān)管的特點（ ）A.新政多(正確答案)B.檢查多(正確答案)C.標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)(正確答案)D.處罰多(正確答案)15. 5.反洗錢客戶身份識別的主要工作要求包括：（ ）。A.識別客戶身份(正確答案)B.識別代理人身份(正確答案)C.了解

5、交易目的、性質(zhì)(正確答案)D.了解實際控制人、受益人身份(正確答案)16. 6、以下哪些宣傳內(nèi)容不合規(guī)：（）A. 使用非公司版本產(chǎn)品資料(正確答案)B.經(jīng)公司授權(quán)的外部第三方資料C.宣傳“遺產(chǎn)稅”、“房產(chǎn)稅”(正確答案)D.外部機構(gòu)制作的支持工具(正確答案)17. 7、課件中以下哪些內(nèi)容存在違規(guī)：（）A. 利用預(yù)期收益進行演示(正確答案)B.對保單利益不確定性進行強調(diào)說明C.與同業(yè)或銀行等金融產(chǎn)品進行簡單對比(正確答案)D.數(shù)據(jù)引用隨意篡改(正確答案)18. 8、以下哪些表現(xiàn)形勢屬于虛假宣傳：（）A. 保險公司不得破產(chǎn)(正確答案)B.監(jiān)管文件要求此類產(chǎn)品將停售(正確答案)C.監(jiān)管文件要求此類產(chǎn)

6、品將停售(正確答案)D.遺產(chǎn)稅將開征(正確答案)19. 9、以下哪些用詞是違規(guī)：（ ）A國家級(正確答案)B.史無前例(正確答案)C.獨一無二(正確答案)D.最大的央企(正確答案)20. 10、以下哪些屬于產(chǎn)品說明會？（ ）A.客戶聯(lián)誼會(正確答案)B.客戶專題講座(正確答案)C.高端客戶酒會(正確答案)D.高效互助自展(正確答案)21. 1、可以聘請顧問公司、咨詢公司等中介機構(gòu)介入各級公司基層單位的個險業(yè)務(wù)推動、人力發(fā)展等工作。 判斷題對錯(正確答案)22. 2、對系統(tǒng)從業(yè)人員個人自媒體發(fā)布保險營銷宣傳信息行為的管理要求不低于線下渠道宣傳材料管理有關(guān)規(guī)定。 判斷題對(正確答案)錯23. 3、嚴(yán)禁利用產(chǎn)品上市或退市時機進行違規(guī)炒作。 判斷題對(正確答案)錯24. 4、“此款保險是和廣發(fā)銀行聯(lián)合推出”此類描述是正確的。 判斷題對錯(正確答案)25. 5、“我們產(chǎn)品保證收益3.5%，年復(fù)利、日計息”表述是否正確。 判斷題對錯(正確答案)26. 6、報省公司銷售部門和風(fēng)險管理部/合規(guī)管理部進行審核批準(zhǔn)后，各分支機構(gòu)可以對產(chǎn)品說明會課件進行修改。 判斷題對(正確答案)錯27. 7、產(chǎn)說會相關(guān)資料保存時間不得少于5年。 判斷題對錯(正確答案)28. 8、產(chǎn)品說明會需由市公司教育培訓(xùn)部資