某農(nóng)商銀行授權(quán)管理辦法

1、某農(nóng)商銀行授權(quán)管理辦法某農(nóng)商銀行授權(quán)管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本 行”）統(tǒng)一管理與內(nèi)部控制，規(guī)范本行授權(quán)行為，根據(jù)中華人 民共和國(guó)商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引、商業(yè)銀 行授權(quán)、授信管理暫行辦法等法律法規(guī)和本行公司章程等文 件，結(jié)合本行實(shí)際，制定本辦法。第二條本辦法所稱授權(quán)是指董事長(zhǎng)根據(jù)本行章程及董事會(huì)授 權(quán)對(duì)總行行長(zhǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)、從事經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的具體規(guī)定。本辦法 所稱轉(zhuǎn)授權(quán)是指總行行長(zhǎng)對(duì)經(jīng)營(yíng)層其他高級(jí)管理人員，各業(yè)務(wù)經(jīng) 營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，職能管理部門負(fù)責(zé)人和重要業(yè)務(wù)崗位人員開(kāi)展業(yè) 務(wù)、從事經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的具體規(guī)定。第三條本辦法所稱授權(quán)人為本行董事長(zhǎng)。本辦法

2、所稱被授權(quán)人是指總行行長(zhǎng)，及其轉(zhuǎn)授權(quán)的高級(jí)管理 人員、各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、職能管理部門的負(fù)責(zé)人和重要業(yè)務(wù)崗位 人員。第四條本辦法所稱業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是指總行前臺(tái)業(yè)務(wù)部門及各 分支機(jī)構(gòu)。本辦法所稱職能管理部門是指總行各部室。第五條本行授權(quán)遵循“有限授權(quán)、區(qū)別授權(quán)、嚴(yán)格監(jiān)控、及時(shí)調(diào)整、權(quán)責(zé)一-致”的原則，實(shí)行統(tǒng)一法人體制下的授權(quán)管理， 其授權(quán)原則是：（一）有限授權(quán)。在法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，對(duì)被授權(quán)人實(shí)行有限 授權(quán)。（二）區(qū)別授權(quán)。根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、被授權(quán)人的經(jīng)營(yíng)管理水 平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、主要負(fù)責(zé)人業(yè)績(jī)等，實(shí)行區(qū)別授權(quán)。（三）嚴(yán)格監(jiān)控。授權(quán)管理部門、授權(quán)人對(duì)被授權(quán)人的工作 進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為。（四）

3、及時(shí)調(diào)整。根據(jù)被授權(quán)人的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)狀 況、授權(quán)制度執(zhí)行情況及主要負(fù)責(zé)人履行職責(zé)情況，適時(shí)調(diào)整授 權(quán)。（五）權(quán)責(zé)一致。被授權(quán)人承擔(dān)與所接受授權(quán)相一致的管理 責(zé)任。若其行為超越授權(quán)，應(yīng)視越權(quán)行為性質(zhì)和所造成經(jīng)濟(jì)損 失，追究主要負(fù)責(zé)人及直接責(zé)任人相應(yīng)的責(zé)任，實(shí)現(xiàn)權(quán)責(zé)一致。第六條本行的高級(jí)管理人員、各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、職能管理部 門負(fù)責(zé)人和重要業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)在被授予的權(quán)限范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù) 活動(dòng)，嚴(yán)禁越權(quán)從事業(yè)務(wù)活動(dòng)。第二章組織與職責(zé)第七條總行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)層授權(quán)管理制度和授權(quán)文件的最終 審批和簽發(fā)。第八條風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)負(fù)責(zé)協(xié)助行長(zhǎng)建立經(jīng)營(yíng)層授權(quán)管理體系，并 對(duì)經(jīng)營(yíng)層授權(quán)方案的合理性和風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性進(jìn)行審核

4、。第九條總行風(fēng)控部是授權(quán)工作的綜合管理部門，負(fù)責(zé)授權(quán)管 理的組織協(xié)調(diào)、授權(quán)管理制度的制定、授權(quán)內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)審查、授 權(quán)文本的制作、授權(quán)手續(xù)的辦理以及授權(quán)檔案保管等工作。風(fēng)控 部有權(quán)拒絕辦理不符合規(guī)范程序的授權(quán)事宜。第十條風(fēng)控部負(fù)責(zé)制訂授權(quán)書(shū)，對(duì)擬授權(quán)主要內(nèi)容進(jìn)行法律 審查，并出具審查意見(jiàn)。第十一條信息科技部門和各系統(tǒng)歸口管理部門負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)授 權(quán)的系統(tǒng)權(quán)限進(jìn)行設(shè)置和維護(hù)。第十二條總行審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)全行授權(quán)制度的建立和健全、授 權(quán)方案的合理性、授權(quán)執(zhí)行、各部門授權(quán)管理履職等方面的工作 進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。審計(jì)部有權(quán)對(duì)調(diào)整授權(quán)提出建議，并就發(fā)現(xiàn)的重 大問(wèn)題向董事會(huì)和行長(zhǎng)報(bào)告。第三章授權(quán)方式第十三條本行的授權(quán)根

5、據(jù)內(nèi)容不同分為基本授權(quán)和特別授權(quán) 兩種方式?；臼跈?quán)是指對(duì)本行法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)所 進(jìn)行的授權(quán)。特別授權(quán)是指對(duì)特殊事項(xiàng)進(jìn)行的臨時(shí)性授權(quán)，包括特殊融資 項(xiàng)目、訴訟仲裁代理事項(xiàng)等超出基本授權(quán)范圍的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。第十四條被授權(quán)人必須符合本行的從業(yè)資格和資質(zhì)管理要 求。除總行行長(zhǎng)外，任何單位和個(gè)人不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。第十五條本行授權(quán)采用授權(quán)書(shū)形式，在授權(quán)人簽字、蓋章后生效。授權(quán)書(shū)是指授權(quán)人及轉(zhuǎn)授權(quán)人（董事長(zhǎng)、總行行長(zhǎng)）批準(zhǔn)制 作的向被授權(quán)人授予經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的書(shū)面文件。授權(quán)書(shū)分為正、副本（一式兩份），經(jīng)授權(quán)人簽署并加蓋公 章、騎縫章后生效。授權(quán)書(shū)正本由被授權(quán)人持有，副本由總行風(fēng) 控部保存。第十

6、六條授權(quán)書(shū)包括以下內(nèi)容：（-授權(quán)人所在機(jī)構(gòu)全稱、職務(wù)及姓名；）（二 被授權(quán)人所在機(jī)構(gòu)全稱、職務(wù)及姓名;）（二（二 授權(quán)事項(xiàng)及限制性要求；）（四授權(quán)期限；（五 授權(quán)人認(rèn)為需要規(guī)定的其他內(nèi)容。）第四章授權(quán)范圍 第十七條本行的基本授權(quán)范圍包括:（一授信業(yè)務(wù)審批權(quán)；（二金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)審批權(quán);（三財(cái)務(wù)審批權(quán)；（四定價(jià)權(quán)；(六)（五不良資產(chǎn)處置權(quán)；(六)對(duì)外簽訂業(yè)務(wù)合同權(quán)； （七）其他日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)審批權(quán)限。第十八條本行的特別授權(quán)范圍包括:（一）特殊項(xiàng)目融資權(quán)限；（二）其他超出基本授權(quán)范圍的權(quán)限。第五章授權(quán)工作管理和授權(quán)程序第十九條基本授權(quán)的授權(quán)程序包括發(fā)起、提交申請(qǐng)、起草授 權(quán)方案、授權(quán)方案審查與審批、法律

7、審查、簽發(fā)授權(quán)書(shū)、簽收和 保管授權(quán)書(shū)。（一）發(fā)起在年度授權(quán)期滿60日前，風(fēng)控部發(fā)出征集授權(quán) 建議的通知，各職能管理部門、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提交下年度的授權(quán) 申請(qǐng)。高級(jí)管理人員的授權(quán)申請(qǐng)可指定職能部門負(fù)責(zé)起草。（二）提交申請(qǐng)?jiān)谀甓仁跈?quán)期滿50日前，各職能管理部 門、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)整理所屬部門（機(jī)構(gòu)）的年度授權(quán)執(zhí)行報(bào)告和 建議授權(quán)方案，結(jié)合本級(jí)實(shí)際情況，向風(fēng)控部提交授權(quán)申請(qǐng)。提 交材料包括：1、某農(nóng)村商業(yè)銀行授權(quán)事項(xiàng)申請(qǐng)審批表及建議授權(quán)方 案。2、上年度授權(quán)執(zhí)行情況報(bào)告。3、擬調(diào)整授權(quán)事項(xiàng)中，需經(jīng)總行批復(fù)程序或有關(guān)部門核準(zhǔn) 的，附相關(guān)批復(fù)、核準(zhǔn)文件復(fù)印件。（三）起草授權(quán)方案風(fēng)控部在上年度授權(quán)期滿的30日前

8、， 對(duì)各個(gè)授權(quán)建議匯總并進(jìn)行法律審查。參考各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、職能 管理部門執(zhí)行授權(quán)的報(bào)告、被授權(quán)人風(fēng)險(xiǎn)控制能力及對(duì)其執(zhí)行授權(quán) 的監(jiān)督情況，按照授權(quán)范圍中規(guī)定的業(yè)務(wù)類型逐項(xiàng)梳理授權(quán)信息， 填制某農(nóng)村商業(yè)銀行授權(quán)信息清理表（見(jiàn)三），并據(jù)此對(duì)每名 授權(quán)對(duì)彖編制某農(nóng)村商業(yè)銀行授權(quán)明細(xì)表。授權(quán)明細(xì)表將作為 授權(quán)方案的主體內(nèi)容提交行領(lǐng)導(dǎo)審批。（四）授權(quán)方案審查與審批1、在年度授權(quán)期滿20日前，風(fēng)控部草擬的下年度授權(quán)方案， 對(duì)匯總意見(jiàn)后形成的授權(quán)方案進(jìn)行審核，在授權(quán)申請(qǐng)審批表上簽 字并注明審查意見(jiàn)后，逐級(jí)提交風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、總行行長(zhǎng)審查；2、風(fēng)控部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、總行行長(zhǎng)的審查意見(jiàn)對(duì)授權(quán)方案 進(jìn)行完善后，報(bào)請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)

9、審核、總行行長(zhǎng)審批。（五）簽發(fā)授權(quán)書(shū)風(fēng)控部持總行行長(zhǎng)簽批的授權(quán)事項(xiàng)申請(qǐng)審 批表按照本行用印流程在授權(quán)書(shū)正、副本上加蓋行長(zhǎng)的簽字章及 本行公章。（六）簽收授權(quán)書(shū)風(fēng)控部將授權(quán)書(shū)正、副本交予被授權(quán)人。 被授權(quán)人了解授權(quán)內(nèi)容及授權(quán)書(shū)記載注意事項(xiàng)后在授權(quán)書(shū)正、副 本上簽字。（七）保管授權(quán)書(shū)被授權(quán)人負(fù)責(zé)保管授權(quán)書(shū)正本，將授權(quán)書(shū) 副本返回風(fēng)控部。風(fēng)控部將授權(quán)書(shū)副本與授權(quán)事項(xiàng)申請(qǐng)審批表一 并集中保管。風(fēng)控部應(yīng)登記某農(nóng)村商業(yè)銀行授權(quán)工作臺(tái)賬，記錄授權(quán) 事項(xiàng)辦理過(guò)程。年度基本授權(quán)工作完成后，風(fēng)控部應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān) 報(bào)告授權(quán)工作完成情況。第二十條特別授權(quán)的授權(quán)程序包括提交申請(qǐng)、起草授權(quán)書(shū)、 授權(quán)方案審批、法律審查、簽發(fā)

10、、簽收和保管授權(quán)書(shū)。（一）提交申請(qǐng)需辦理特別授權(quán)的部門（或機(jī)構(gòu)），向風(fēng) 控部提交特別授權(quán)申請(qǐng)。提交材料包括：1、某農(nóng)村商業(yè)銀行授權(quán)事項(xiàng)申請(qǐng)審批表；2、行使該特別授權(quán)的可行性分析報(bào)告；3、授權(quán)事項(xiàng)需經(jīng)總行批復(fù)程序或有關(guān)部門核準(zhǔn)的，附相關(guān)批 復(fù)、核準(zhǔn)文件復(fù)印件；4、有關(guān)授權(quán)事項(xiàng)的其它說(shuō)明材料。（二）審查資料并起草授權(quán)書(shū)總行風(fēng)控部對(duì)授權(quán)申請(qǐng)材料 進(jìn) 行審查，起草授權(quán)書(shū)。（三）授權(quán)方案審批風(fēng)控部在某農(nóng)村商業(yè)銀行授權(quán)事項(xiàng)申 請(qǐng)審批表上簽署意見(jiàn)，起草特別授權(quán)書(shū)后一并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)審核、總行行長(zhǎng)審批。（四）簽發(fā)授權(quán)書(shū)風(fēng)控部持總行行長(zhǎng)簽批的授權(quán)事項(xiàng)申請(qǐng) 審 批表按照本行用印流程在授權(quán)書(shū)正、副本上加蓋行長(zhǎng)的簽字章

11、及 本行公章。（五）簽收授權(quán)書(shū)1、風(fēng)控部將授權(quán)書(shū)正、副本交予被授權(quán)人；2、被授權(quán)人了解授權(quán)內(nèi)容及授權(quán)書(shū)記載注意事項(xiàng)后在授權(quán)書(shū)正、副本上簽字。（六）保管授權(quán)書(shū)1、被授權(quán)人保管授權(quán)書(shū)正本。2、授權(quán)書(shū)副本返回風(fēng)控部，由其登記授權(quán)工作臺(tái)賬后連同授 權(quán)事項(xiàng)申請(qǐng)審批表一并集中保管。第二十一條通過(guò)信息系統(tǒng)等手段進(jìn)行授權(quán)控制的，風(fēng)控部應(yīng) 協(xié)調(diào)科技部門及相關(guān)系統(tǒng)管理部門依據(jù)授權(quán)書(shū)內(nèi)容對(duì)被授權(quán)人進(jìn) 行相應(yīng)的權(quán)限配置。第六章授權(quán)的期限、變更和終止第二十二條本行應(yīng)在授權(quán)書(shū)中明確授權(quán)期限，基本授權(quán)原則 上期限為一年；特別授權(quán)為一事一辦，期限應(yīng)根據(jù)授權(quán)事項(xiàng)辦理 的時(shí)間確定，但最長(zhǎng)不超過(guò)一年。第二十三條如發(fā)生下列情況時(shí)，授

12、權(quán)人應(yīng)調(diào)整或撤銷原授 權(quán)：（一）被授權(quán)人發(fā)生重大越權(quán)行為；（二）被授權(quán)人風(fēng)險(xiǎn)控制能力明顯降低或已嚴(yán)重失職造成重 大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或法律責(zé)任；（三）經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化；（四）內(nèi)部機(jī)構(gòu)和管理制度發(fā)生重大調(diào)整；（五）其他應(yīng)調(diào)整或撤銷原授權(quán)的情況。第二十四條發(fā)生下列情況時(shí)，原授權(quán)終止：（）授權(quán)期限屆滿；（二）授權(quán)被撤銷、被變更；（三）被授權(quán)人所在機(jī)構(gòu)或部門被撤銷或合并；（四）被授權(quán)人被解除或辭去職務(wù)；（五）其他需終止原授權(quán)的情況。第二十五條總行行長(zhǎng)變更或本行重新任免高級(jí)管理人員、職 能管理部門、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人時(shí)，相關(guān)授權(quán)書(shū)應(yīng)及時(shí)變更。第二十六條授權(quán)變更包括授權(quán)內(nèi)容的調(diào)整和授權(quán)的撤銷。授 權(quán)變更的程序包

13、括發(fā)起、起草授權(quán)變更通知書(shū)和新授權(quán)書(shū)、變更 方案審批、法律審查、簽發(fā)、簽收、授權(quán)變更通知書(shū)及授權(quán)書(shū)的 保管。（一）發(fā)起授權(quán)變更的發(fā)起有以下兩種情形：1、授權(quán)人（轉(zhuǎn)授權(quán)人）直接發(fā)起。2、被授權(quán)人向風(fēng)控部提交變更申請(qǐng)。被授權(quán)人主動(dòng)申請(qǐng)時(shí)，需提交以下材料：（1）經(jīng)申請(qǐng)人簽名的某農(nóng)村商業(yè)銀行授 權(quán)變更審批表：（2）授權(quán)變更事項(xiàng)需經(jīng)總行批復(fù)程序或有關(guān)部 門核準(zhǔn)的，附相關(guān)批復(fù)、核準(zhǔn)文件復(fù)印件；（3）有關(guān)授權(quán)變更事 項(xiàng)的其它說(shuō)明材料。（二）起草授權(quán)變更通知書(shū)和新授權(quán)書(shū)對(duì)于被授權(quán)人發(fā)起的 授權(quán)變更申請(qǐng)，風(fēng)控部應(yīng)審核資料的齊全性和有效性，以及授權(quán) 申請(qǐng)的合規(guī)性。審核無(wú)誤后，風(fēng)控部應(yīng)根據(jù)擬變更事項(xiàng)起草授權(quán)變更通知

14、 書(shū)，授權(quán)內(nèi)容調(diào)整的應(yīng)制作新的授權(quán)書(shū)。授權(quán)變更通知書(shū)應(yīng)注明 原授權(quán)書(shū)編號(hào)及其撤銷或變更的聲明，簽發(fā)新授權(quán)書(shū)的還應(yīng)注明 新授權(quán)書(shū)的編號(hào)。（三）變更方案審批風(fēng)控部在某農(nóng)村商業(yè)銀行授權(quán)變更 審批表上簽署意見(jiàn)后，連同授權(quán)變更通知書(shū)和新授權(quán)書(shū)一并提 交風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)審核、總行行長(zhǎng)審批。（四）簽發(fā)新授權(quán)書(shū)需要簽發(fā)新授權(quán)書(shū)的，風(fēng)控部持總行 行 長(zhǎng)簽批的授權(quán)事項(xiàng)申請(qǐng)審批表按照本行用印流程在直接授權(quán)書(shū)正、副本上加蓋行長(zhǎng)的簽字章及本行公章。（五）簽收變更通知及新授權(quán)書(shū)風(fēng)控部將新授權(quán)書(shū)正、副 本交予被授權(quán)人。被授權(quán)人了解授權(quán)內(nèi)容及授權(quán)書(shū)記載注意事項(xiàng) 后在授權(quán)書(shū)正、副本上簽字。（六）授權(quán)變更通知書(shū)及授權(quán)書(shū)的保管接到授權(quán)變更

15、通知 后，被授權(quán)人應(yīng)將原授權(quán)書(shū)正本送交風(fēng)控部。風(fēng)控部應(yīng)登記授權(quán) 工作臺(tái)賬，并將授權(quán)變更審批表、授權(quán)變更通知書(shū)、原授權(quán)書(shū) 正、副本一并存檔保管。簽發(fā)新授權(quán)書(shū)的，被授權(quán)人負(fù)責(zé)保管新 的授權(quán)書(shū)。第二十七條通過(guò)信息系統(tǒng)等手段進(jìn)行授權(quán)控制的，風(fēng)控部應(yīng) 協(xié)調(diào)科技部門及相關(guān)系統(tǒng)管理部門依據(jù)授權(quán)事項(xiàng)的變更對(duì)被授權(quán) 人進(jìn)行相應(yīng)的權(quán)限調(diào)整。第七章罰則第二十八條被授權(quán)人必須遵守法律法規(guī)和本行規(guī)章制度，嚴(yán) 格依照授權(quán)書(shū)所確定的權(quán)限開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。第二十九條被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)生濫用權(quán)力、不正當(dāng)行 使權(quán)力的行為，而影響本行聲譽(yù)或造成經(jīng)濟(jì)損失的，本行將追究 被授權(quán)人的行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，送交司法部門處理。 授權(quán)人在管理上有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)承擔(dān)管理