柜面管理違規(guī)行為及處罰

1、附件4：柜面管理違規(guī)行為及處罰第一條 柜面業(yè)務操作中，有下列行為之一的，給予罰 款2002000元，通報批評；情節(jié)較重的，扣減績效工資， 降低薪酬系數(shù)處罰。（一）柜員未能如實采集、傳輸業(yè)務必須的資料影像的 （不含未上遠程授權方式）；（二）柜員故意虛增業(yè)務量的；（三）未按規(guī)定進行復核、授權，或故意逃避復核、授 權而進行賬務處理的；（四）應現(xiàn)場審核而未審核，或審核不嚴密的；（五）柜員制未按規(guī)定在次日對交易明細進行逐筆勾對 的（上后督系統(tǒng)的除外）；（六）柜員未按規(guī)定進行日終處理，或當日業(yè)務處理有 積壓的；（七）事后監(jiān)督崗與臨柜人員私自互相替班、同崗辦公 的；（八）未按規(guī)定辦理庫款、箱包出入庫手續(xù)的；

2、（九）丟失原始憑證、賬頁、賬卡不報告，自己違規(guī)補 制的；（十）未按規(guī)定進行檔案整理和入檔保管的。第二條 柜員身份認證管理中，有下列行為之一的，給 予罰款10002000元，通報批評；情節(jié)較重的，罰款2000 5000元處罰。（一）違規(guī)使用他人卡、將本人卡交他人使用，或柜員 卡被盜用、丟失的；（二）休假、調(diào)離等未及時重置柜員卡狀態(tài)、變更柜員 角色的；（三）退休、離崗、辭退等未及時上繳柜員卡、刪除相 應角色的；（四）對作廢柜員卡未按規(guī)定處理的；（五）使用指紋系統(tǒng)等身份認證手段，違規(guī)建立、維護 柜員指紋，未嚴格執(zhí)行相關規(guī)定的；（六）超出柜員崗位職責設置系統(tǒng)操作權限的。第三條 辦理柜臺業(yè)務中，有下列行

3、為之一的，給予罰 款20005000元，降低薪酬系數(shù)、待崗處罰。（一）柜員制模式下，柜員為自己辦理業(yè)務的；（二）不按規(guī)定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務的；（三）代客戶簽名、設置或重置、輸入密碼的；（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和 支付設備（如網(wǎng)銀u盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）的;（五）代客戶保管客戶存單、卡、折、印、有價單證、 票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品的；（六）代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、 電話銀行業(yè)務的。第四條柜臺現(xiàn)金業(yè)務辦理中，有下列行為之一的，給第四條柜臺現(xiàn)金業(yè)務辦理中，有下列行為之一的，給予罰款2002000元，通報批評；情節(jié)較重的，罰款2000 5000元處罰。（一）辦理收付款業(yè)務未做到當面點清、一筆一清的；（二）未在客戶視線和設備監(jiān)控范圍內(nèi)辦理現(xiàn)金業(yè)務 的；（三）庫存現(xiàn)金及柜員尾箱現(xiàn)金超限額未按規(guī)定及時上 繳的；（四）辦理現(xiàn)金調(diào)撥