X年某銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法

1、PAGE PAGE 52中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法目 錄第一章 總則則第二章 處理理方式及及規(guī)則 第三章 違規(guī)規(guī)行為及及處理 第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班班子成員員和主管管人員違違反規(guī)章章制度行行為及處處理第二節(jié) 違反柜柜臺(tái)業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第三節(jié) 違反中中間業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第四節(jié) 違反金金融市場(chǎng)場(chǎng)業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第五節(jié) 違反托托管業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第六節(jié) 違反外外匯業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第七節(jié) 違反銀銀行卡業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度行行為及處處理第八節(jié) 違反電電子銀行行業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第九節(jié) 違反反信貸業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度行行為及處處理第十

2、節(jié) 違反反個(gè)人信信貸業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第十一節(jié)節(jié) 違反反風(fēng)險(xiǎn)管管理業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第十二節(jié)節(jié) 違反反資金計(jì)計(jì)劃管理理規(guī)章制制度行為為及處理理第十三節(jié)節(jié) 違反反自營(yíng)不不良資產(chǎn)產(chǎn)和委托托資產(chǎn)處處置業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為及處處理第十四節(jié)節(jié) 違反反固定資資產(chǎn)管理理及集中中采購(gòu)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第十五節(jié)節(jié) 違反反財(cái)務(wù)管管理規(guī)章章制度行行為及處處理第十六節(jié)節(jié) 違反反法律事事務(wù)管理理規(guī)章制制度行為為及處理理第十七節(jié)節(jié) 違反反規(guī)章制制度管理理行為及及處理第十八節(jié)節(jié) 違反反計(jì)算機(jī)機(jī)管理規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第十九節(jié)節(jié) 違反反授權(quán)、反洗錢錢規(guī)章制制度行為為及處理理第二十節(jié)節(jié) 違反反

3、監(jiān)督檢檢查工作作規(guī)章制制度行為為及處理理第二十一一節(jié) 違違反人力力資源管管理規(guī)章章制度行行為及處處理第二十二二節(jié) 違違反監(jiān)察察工作規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第二十三三節(jié) 違違反安全全保衛(wèi)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第二十四四節(jié) 違違反行政政印章和和檔案管管理規(guī)章章制度行行為及處處理第二十五五節(jié) 違違反保密密管理規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第二十六六節(jié) 違違反總務(wù)務(wù)管理規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第二十七七節(jié) 其其他違反反規(guī)章制制度行為為及處理理第四章 處理理程序第一節(jié) 移送送程序第二節(jié) 紀(jì)律律處分程程序第三節(jié) 其他他處理程程序第四節(jié) 復(fù)議議程序第五章 附 則中國(guó)農(nóng)業(yè)業(yè)銀行員員工違反反規(guī)章制制度處理理辦法第一

4、章 總 則第一條 為嚴(yán)嚴(yán)格執(zhí)行行各項(xiàng)規(guī)規(guī)章制度度，強(qiáng)化化內(nèi)部管管理，維維護(hù)正常常經(jīng)營(yíng)管管理秩序序，保障障中國(guó)農(nóng)農(nóng)業(yè)銀行行（以下下簡(jiǎn)稱“本行”）資產(chǎn)產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)經(jīng)營(yíng)和有有效發(fā)展展，根據(jù)據(jù)國(guó)家有有關(guān)法律律法規(guī)、金融規(guī)規(guī)章和本本行相關(guān)關(guān)制度，制定本本辦法。 第二條條 本本辦法所所稱違反反規(guī)章制制度行為為，是指指本行員員工違反反國(guó)家法法律法規(guī)規(guī)、金融融規(guī)章以以及本行行相關(guān)制制度，應(yīng)應(yīng)受到處處理的行行為（以以下簡(jiǎn)稱稱“違規(guī)行行為”）。 第三三條 本辦法法規(guī)定的的有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員，是指指未履行行或未正正確履行行職責(zé)，對(duì)違規(guī)規(guī)事實(shí)的的發(fā)生負(fù)負(fù)有責(zé)任任的員工工，包括括各級(jí)行行領(lǐng)導(dǎo)班班子成員員（含同同職級(jí)人人

5、員，下下同）、主管人人員和一一般員工工。 主管人人員，是是指各級(jí)級(jí)行內(nèi)設(shè)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)負(fù)責(zé)人（包括正正職和副副職）、營(yíng)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)責(zé)人及運(yùn)運(yùn)營(yíng)主管管。一般員工工，是指指除領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子成成員、主主管人員員以外的的其他員員工。第四條 對(duì)違違規(guī)責(zé)任任人員的的處理原原則：（一）實(shí)實(shí)事求是是，客觀觀公正，人人平平等，程序規(guī)規(guī)范；（二）視視行為情情節(jié)輕重重，過錯(cuò)錯(cuò)歸責(zé)，保障員員工合法法權(quán)益；（三）教教育與懲懲戒相結(jié)結(jié)合；（四）視視違規(guī)后后果，量量紀(jì)適當(dāng)當(dāng)。第五條 本辦辦法適用用于本行行所有員員工，包包括外派派境外機(jī)機(jī)構(gòu)的人人員和內(nèi)內(nèi)退人員員。第六條 已與與本行解解除勞動(dòng)動(dòng)關(guān)系的的人員，經(jīng)查實(shí)實(shí)在本行行工作期期間有

6、違違規(guī)行為為的，按按本辦法法提出處處理建議議，移送送有關(guān)單單位處理理；沒有有單位的的，由本本級(jí)行留留存?zhèn)洳椴椤５诙?處理理方式及及規(guī)則第七條 對(duì)違違規(guī)責(zé)任任人員的的處理方方式：（一）紀(jì)紀(jì)律處分分：警告告、記過過、記大大過、降降職、撤撤職、開開除。開除處分分適用于于受到刑刑事處罰罰或因重重大違規(guī)規(guī)造成嚴(yán)嚴(yán)重后果果的直接接責(zé)任人人員。給給予開除除處分的的，同時(shí)時(shí)解除勞勞動(dòng)合同同。（二）其其他處理理：積分分處理、經(jīng)濟(jì)處處罰、通通報(bào)批評(píng)評(píng)、誡勉勉談話、待崗管管理、崗崗位降級(jí)級(jí)、停職職、引咎咎辭職、責(zé)令辭辭職、免免職、解解除勞動(dòng)動(dòng)合同等等。紀(jì)律處分分和其他他處理可可以合并并使用，也可單單獨(dú)使用用。 第

7、八條 本辦法法所稱不不良后果果是指：因違規(guī)規(guī)行為發(fā)發(fā)生500萬(wàn)元（不含）以下案案件的；造成1100萬(wàn)萬(wàn)元（不不含）以以下資金金風(fēng)險(xiǎn)或或損失的的；對(duì)本本行形象象、聲譽(yù)譽(yù)在社會(huì)會(huì)上造成成一定負(fù)負(fù)面影響響的。嚴(yán)重重后果是是指:因因違規(guī)行行為發(fā)生生50萬(wàn)萬(wàn)元（含含）以上上案件的的；造成成1000萬(wàn)元（含）以以上資金金風(fēng)險(xiǎn)或或損失的的；造成成重大責(zé)責(zé)任事故故的；受受到政府府、監(jiān)管管部門通通報(bào)批評(píng)評(píng)、責(zé)令令整改或或處罰的的；對(duì)本本行形象象、聲譽(yù)譽(yù)在社會(huì)會(huì)上造成成嚴(yán)重負(fù)負(fù)面影響響的。情節(jié)節(jié)輕微是是指：初初次違規(guī)規(guī)，且未未造成損損失的。情節(jié)嚴(yán)重重是指：明知其其行為有有損于本本行利益益的；屢屢查屢犯犯的；嚴(yán)嚴(yán)重

8、失職職的。第九條 因違違規(guī)行為為給本行行造成直直接經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失的的，除按按照第七七條規(guī)定定的處理理外，要要按照有有關(guān)規(guī)定定，承擔(dān)擔(dān)全部或或部分賠賠償責(zé)任任。第十條 案件件調(diào)查過過程中，辦案部部門按程程序有權(quán)權(quán)對(duì)有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員采取取停職、責(zé)令辭辭職、免免職等組組織處理理措施。第十一條條 受受到警告告處分的的，從處處分決定定下達(dá)次次月起按按當(dāng)年績(jī)績(jī)效工資資標(biāo)準(zhǔn)停停發(fā)3個(gè)個(gè)月績(jī)效效工資；受到記記過、記記大過處處分的，從處分分決定下下達(dá)次月月起按當(dāng)當(dāng)年績(jī)效效工資標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)發(fā)6個(gè)月月績(jī)效工工資；受受到降職職、撤職職處分的的，從處處分決定定下達(dá)次次月起按按當(dāng)年績(jī)績(jī)效工資資標(biāo)準(zhǔn)停停發(fā)122個(gè)月績(jī)績(jī)效工資資。

9、受到降職職處分的的，降一一級(jí)聘任任職務(wù)；受到撤撤職處分分的，降降兩級(jí)聘聘任職務(wù)務(wù)。無(wú)職職可撤、無(wú)職可可降的，視情節(jié)節(jié)輕重給給予記大大過處分分或解除除勞動(dòng)合合同處理理。第十二條條 對(duì)對(duì)同一員員工有兩兩種（含含）以上上違規(guī)行行為應(yīng)受受紀(jì)律處處分的，按其違違規(guī)行為為應(yīng)給予予的最高高處分檔檔次，加加重一檔檔處分。第十三條條 員員工涉嫌嫌犯罪的的，移送送公安、司法機(jī)機(jī)關(guān)依法法處理。因違反國(guó)國(guó)家法律律法規(guī)受受到刑事事處罰或或行政處處罰的，應(yīng)當(dāng)給給予相應(yīng)應(yīng)的紀(jì)律律處分或或其他處處理。國(guó)國(guó)家有特特殊規(guī)定定的，按按國(guó)家特特殊規(guī)定定處理。第十四條條 本本辦法規(guī)規(guī)定的紀(jì)紀(jì)律處分分，警告告、記過過的處分分期為66個(gè)月

10、，記大過過、降職職的處分分期為112個(gè)月月，撤職職的處分分期為224個(gè)月月。受到紀(jì)律律處分的的員工，在處分分期內(nèi)，不得晉晉升提拔拔使用；被取消消高級(jí)管管理人員員任職資資格的高高管人員員，不得得參加高高級(jí)管理理人員崗崗位職務(wù)務(wù)競(jìng)聘。受到警告告、記過過、記大大過處分分的，自處處分生效效之日起起一年內(nèi)內(nèi)，取消消評(píng)先獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)資格格；受到到降職、撤職處處分的，自處分分生效之之日起二二年內(nèi)取取消評(píng)先先獎(jiǎng)勵(lì)資資格。第十五條條 紀(jì)紀(jì)律處分分期滿后后，沒有有發(fā)生新新的違規(guī)規(guī)行為，自動(dòng)解解除。對(duì)對(duì)于受處處分人在在紀(jì)律處處分期間間工作表表現(xiàn)不好好或拒不不悔改的的，由原原處理行行研究決決定，延延遲解除除處分。對(duì)于受受處

11、分人人在紀(jì)律律處分期期間工作作表現(xiàn)特特別突出出或有立立功表現(xiàn)現(xiàn)的，由由受處分分人提出出申請(qǐng)，原處理理行同意意，可以以提前解解除處分分。提前前解除處處分的，處分期期不得少少于原處處分期的的一半。受到降職職、撤職職處分的的，解除除處分不不視為對(duì)對(duì)原崗位位職務(wù)的的恢復(fù)。受到紀(jì)律律處分的的員工，在處分分期內(nèi)，發(fā)生新新的違規(guī)規(guī)行為，加重處處理，直直至解除除勞動(dòng)合合同。第十六條條 對(duì)對(duì)支行轄轄內(nèi)當(dāng)年年發(fā)生一一起1000萬(wàn)元元（含）以上5500萬(wàn)萬(wàn)元（不不含）以以下或兩兩起500萬(wàn)元（含）以以上1000萬(wàn)元元（不含含）以下下案件的的，在案案發(fā)100日內(nèi)，應(yīng)停止止支行主主管部門門負(fù)責(zé)人人、主管管副行長(zhǎng)長(zhǎng)、行長(zhǎng)

12、長(zhǎng)職務(wù)，或責(zé)令令（引咎咎）辭職職，確有有特殊情情況不能能停職的的，須報(bào)報(bào)總行審審批。待待案件查查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)資金金大小給給予相應(yīng)應(yīng)處理；給予上上級(jí)行主主管部門門負(fù)責(zé)人人、主管管副行長(zhǎng)長(zhǎng)、行長(zhǎng)長(zhǎng)相應(yīng)處處理。取取消支行行領(lǐng)導(dǎo)班班子成員員當(dāng)年評(píng)評(píng)先資格格及應(yīng)當(dāng)當(dāng)受到的的獎(jiǎng)勵(lì)；取消直直接上級(jí)級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子成成員當(dāng)年年評(píng)先資資格。對(duì)二級(jí)分分行轄內(nèi)內(nèi)當(dāng)年發(fā)發(fā)生一起起5000萬(wàn)元（含）以以上10000萬(wàn)萬(wàn)元（不不含）以以下或兩兩起3000萬(wàn)元元（含）以上5500萬(wàn)萬(wàn)元（不不含）以以下案件件的，在在案發(fā)110日內(nèi)內(nèi)，應(yīng)停停止二級(jí)級(jí)分行主主管部門門負(fù)責(zé)人人、主管管副行長(zhǎng)長(zhǎng)、行長(zhǎng)長(zhǎng)職務(wù)，或責(zé)令令（引咎咎）辭職

13、職，確有有特殊情情況不能能停職的的，須報(bào)報(bào)總行審審批。待待案件查查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)資金金大小給給予相應(yīng)應(yīng)處理；給予上上級(jí)行主主管部門門負(fù)責(zé)人人、主管管副行長(zhǎng)長(zhǎng)、行長(zhǎng)長(zhǎng)相應(yīng)處處理。取取消二級(jí)級(jí)分行領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)班子子成員當(dāng)當(dāng)年評(píng)先先資格及及應(yīng)當(dāng)受受到的獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)；取取消直接接上級(jí)行行領(lǐng)導(dǎo)班班子成員員和主管管部門當(dāng)當(dāng)年評(píng)先先資格。對(duì)一級(jí)分分行轄內(nèi)內(nèi)當(dāng)年發(fā)發(fā)生一起起10000萬(wàn)元元（含）以上或或兩起5500萬(wàn)萬(wàn)元（含含）以上上10000萬(wàn)元元（不含含）以下下案件的的，在案案發(fā)100日內(nèi)，應(yīng)停止止一級(jí)分分行主管管部門負(fù)負(fù)責(zé)人、主管副副行長(zhǎng)職職務(wù)，或或責(zé)令（引咎）辭職；行長(zhǎng)必必須作出出檢查。待案件件查結(jié)后后，根據(jù)據(jù)

14、風(fēng)險(xiǎn)資資金大小小給予相相應(yīng)處理理；給予予上級(jí)行行主管部部門負(fù)責(zé)責(zé)人相應(yīng)應(yīng)處理。取消原原分行領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)班子子成員當(dāng)當(dāng)年評(píng)先先資格及及應(yīng)當(dāng)受受到的獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)；取取消上級(jí)級(jí)行主管管部門當(dāng)當(dāng)年評(píng)先先資格及及獎(jiǎng)勵(lì)。 第十七條條對(duì)經(jīng)確確認(rèn)屬自自查發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的案件件，可視視情況不不再追究究或減輕輕追究發(fā)發(fā)案行有有關(guān)人員員的責(zé)任任，并可可視情況況不再追追究或減減輕追究究上級(jí)行行有關(guān)人人員的責(zé)責(zé)任。第十八條條 有有下列情情形之一一的，可可免予處處理：（一）因因不可抗抗力造成成損失、毀損的的；（二）受受到暴力力脅迫時(shí)時(shí)的失當(dāng)當(dāng)行為；（三）有有證據(jù)證證明，對(duì)對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其其違規(guī)有有抵制行行為并向向上級(jí)報(bào)報(bào)告的；（四

15、）因因法律規(guī)規(guī)定不明明確、外外部法律律環(huán)境變變化、錯(cuò)錯(cuò)誤的執(zhí)執(zhí)法或者者司法行行為形成成風(fēng)險(xiǎn)的的。第十九條條 有有下列行行為之一一的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)在第第三章規(guī)規(guī)定的具具體違規(guī)規(guī)行為處處罰檔次次基礎(chǔ)上上從重或或加重處處理：（一）內(nèi)內(nèi)外勾結(jié)結(jié)實(shí)施違違規(guī)行為為的；（二）因因違規(guī)行行為造成成嚴(yán)重后后果的；（三）在在共同違違規(guī)行為為中負(fù)主主要責(zé)任任的；（四）干干擾、妨妨礙、阻阻撓、抗抗拒調(diào)查查和處理理的；（五）指指使、教教唆、強(qiáng)強(qiáng)迫他人人實(shí)施違違規(guī)行為為的；（六）隱隱瞞、歪歪曲事實(shí)實(shí)真相或或偽造、變?cè)?、隱匿、篡改、毀滅證證據(jù)的；（七）推推卸責(zé)任任，誣陷陷他人或或違規(guī)后后逃匿的的；（八）對(duì)對(duì)檢舉人人、證人人、鑒定

16、定人、調(diào)調(diào)查處理理人打擊擊報(bào)復(fù)的的；（九）因因同一違違規(guī)行為為受到處處理后再再次發(fā)生生的；（十）違違規(guī)行為為發(fā)生后后，能采采取措施施控制風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)或消消除影響響而未采采取的；（十一）其他具具有從重重、加重重情節(jié)的的。 本規(guī)定定所稱從從重處理理，是指指在規(guī)定定的處理理幅度以以內(nèi)按上上限處理理；加重重處理，是指在在規(guī)定的的處理幅幅度以外外，加檔檔處理。第二十條條 有有下列情情形之一一的，可可以在第第三章規(guī)規(guī)定的具具體違規(guī)規(guī)行為處處罰檔次次基礎(chǔ)上上從輕或或減輕處處理：（一一）違規(guī)規(guī)情節(jié)輕輕微，所所造成的的損失較較小且能能夠主動(dòng)動(dòng)賠償?shù)牡?；（二二）主?dòng)動(dòng)報(bào)告或或檢舉揭揭發(fā)他人人重大違違規(guī)行為為，經(jīng)查查證屬

17、實(shí)實(shí)的；（三）有有證據(jù)證證明，對(duì)對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其其違規(guī)有有抵制行行為或向向上級(jí)報(bào)報(bào)告的；（四）自自查發(fā)現(xiàn)現(xiàn)案件且且有效控控制涉案案嫌疑人人和資金金的；（五五）自查查發(fā)現(xiàn)違違規(guī)問題題并落實(shí)實(shí)整改的的； （六）案案發(fā)后積積極提供供有破案案價(jià)值線線索，對(duì)對(duì)及時(shí)抓抓獲潛逃逃嫌疑人人或追繳繳涉案資資金等有有重大立立功表現(xiàn)現(xiàn)的；（七）主主動(dòng)報(bào)告告，積極極采取補(bǔ)補(bǔ)救措施施有效避避免、減減少損失失或主動(dòng)動(dòng)賠償損損失的；（八）違違規(guī)后認(rèn)認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤誤態(tài)度較較好，能能主動(dòng)檢檢查糾正正錯(cuò)誤或或坦白交交待問題題的；（九）在在辦理業(yè)業(yè)務(wù)過程程中，已已按業(yè)務(wù)務(wù)操作流流程操作作，但以以本行現(xiàn)現(xiàn)有科技技手段無(wú)無(wú)法識(shí)別別

18、偽造變變?cè)熳C件件、印章章、票據(jù)據(jù)等，形形成風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)或損失失的；（十）其其他具有有從輕、減輕情情節(jié)的。本規(guī)定所所稱從輕輕處理，是指在在規(guī)定的的處理幅幅度以內(nèi)內(nèi)按下限限處理；減輕處處理是指指在規(guī)定定的處理理幅度以以外，減減檔處理理。在警警告處分分最低檔檔次進(jìn)行行減輕處處理的，可給予予積分處處理、經(jīng)經(jīng)濟(jì)處罰罰、通報(bào)報(bào)批評(píng)、誡勉談?wù)勗?、待待崗管理理、崗位位降?jí)等等其他處處理；停停職、引引咎辭職職、責(zé)令令辭職、免職按按照領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)干部問問責(zé)辦法法的有關(guān)關(guān)規(guī)定執(zhí)執(zhí)行；解解除勞動(dòng)動(dòng)合同的的，按照照勞動(dòng)合合同法和和本行勞勞動(dòng)合同同管理的的有關(guān)規(guī)規(guī)定執(zhí)行行。第三章 違規(guī)規(guī)行為及及處理第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子成成員和主主管人

19、員員違反規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第二十一一條 領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)班子子成員或或主管人人員授意意、指使使、強(qiáng)令令下屬違違規(guī)辦理理業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)嚴(yán)重后果果的，給給予開除除處分。第二十二二條領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子成成員或主主管人員員有下列列行為之之一的，給予記記大過至至開除處處分：（一）對(duì)對(duì)金融規(guī)規(guī)章制度度或上級(jí)級(jí)行業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度、規(guī)規(guī)定、通通知、批批示、批批復(fù)或決決定，未未按要求求傳達(dá)、貫徹和和組織實(shí)實(shí)施，造造成嚴(yán)重重后果的的；（二）因因內(nèi)部管管理失控控，本級(jí)級(jí)行發(fā)生生重大責(zé)責(zé)任事故故或違規(guī)規(guī)違紀(jì)違違法案件件的；（三）發(fā)發(fā)現(xiàn)或知知悉重大大風(fēng)險(xiǎn)事事件、違違規(guī)問題題或案件件隱患、線索后后，未及及時(shí)報(bào)告告或未及及時(shí)采取取防范措

20、措施致使使損害后后果擴(kuò)大大的；（四）對(duì)對(duì)員工實(shí)實(shí)施違規(guī)規(guī)違紀(jì)違違法行為為不制止止、不報(bào)報(bào)告或故故意包庇庇，造成成嚴(yán)重后后果的；（五）發(fā)發(fā)生重大大事故，未按規(guī)規(guī)定報(bào)告告的；（六）未未經(jīng)授權(quán)權(quán)或征得得上級(jí)行行同意，向新聞聞媒體、社會(huì)公公布本行行敏感類類信息，造成嚴(yán)嚴(yán)重后果果的；（七）與與有業(yè)務(wù)務(wù)關(guān)系的的客戶發(fā)發(fā)生非正正常資金金往來(lái)的的。第二十三三條 領(lǐng)導(dǎo)班班子成員員或主管管人員有有下列行行為之一一的，給給予警告告至撤職職處分：（一）因因內(nèi)部管管理失控控，下級(jí)級(jí)行發(fā)生生重大責(zé)責(zé)任事故故、嚴(yán)重重違規(guī)違違紀(jì)違法法案件或或連續(xù)發(fā)發(fā)生違規(guī)規(guī)違紀(jì)違違法案件件的；（二）業(yè)業(yè)務(wù)主管管人員未未按規(guī)定定的期限限和要求

21、求對(duì)所轄轄單位進(jìn)進(jìn)行常規(guī)規(guī)性檢查查，未按按時(shí)完成成上級(jí)行行下達(dá)的的專項(xiàng)檢檢查的； （三）故故意隱瞞瞞或明顯顯低估風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)狀況況，資產(chǎn)產(chǎn)質(zhì)量反反映嚴(yán)重重不實(shí)的的。第二十四四條領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子成成員或主主管人員員有下列列行為之之一的，給予警警告至記記過處分分：（一）對(duì)對(duì)違規(guī)人人員應(yīng)移移送未移移送的；（二）對(duì)對(duì)違規(guī)人人員應(yīng)處處理未處處理的；（三）擅擅自將績(jī)績(jī)效工資資挪作他他用的。第二節(jié) 違反反柜臺(tái)業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第二十五五條 有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員開開除處分分：（一）貪貪污、挪挪用資金金的； （二）盜盜竊、私私藏、截截留客戶戶資金、銀行資資金或權(quán)權(quán)利憑證證的；（三）盜盜竊、

22、套套取、偽偽造、變變?cè)臁⑸蒙米杂≈浦啤N毀毀重要空空白憑證證或有價(jià)價(jià)單證的的；（四）辦辦理票據(jù)據(jù)業(yè)務(wù)中中，偽造造、變?cè)煸熘钡鹊绕睋?jù)影影像信息息的；（五）客客戶未落落實(shí)足額額資金前前為客戶戶辦理匯匯出匯款款業(yè)務(wù)或或挪用其其他客戶戶的資金金或銀行行資金為為匯款人人墊付匯匯款的；（六）私私自刻制制、偽造造或變?cè)煸?、盜用用印章及及以此從從事詐騙騙、融資資等非法法活動(dòng)的的；（七）為為客戶提提供虛假假對(duì)賬單單、虛假假余額查查詢單、虛假出出資證明明、存款款證明或或其它資資信證明明的。第二十六六條 有下列列行為之之一，并并導(dǎo)致案案件或造造成資金金風(fēng)險(xiǎn)的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員記過至至開除處處分： （一）未

23、未履行或或未正確確履行管管理、審審核及授授權(quán)職責(zé)責(zé)；（二）代代客戶辦辦理業(yè)務(wù)務(wù)的； （三）未未按規(guī)定定設(shè)置柜柜員操作作級(jí)別和和權(quán)限的的；（四）未未按規(guī)定定管理、保管、更換庫(kù)庫(kù)房或AATM等等自助銀銀行設(shè)備備密碼；（五）在在辦理票票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)中，未未按規(guī)定定辦理票票據(jù)查詢?cè)?、查?fù)復(fù)，未鑒鑒別票據(jù)據(jù)真?zhèn)?，?dǎo)致資資金被騙騙的。第二十七七條 有下列列行為之之一，并并導(dǎo)致案案件或造造成資金金風(fēng)險(xiǎn)的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至記大過過處分： （一）未未按規(guī)定定審核網(wǎng)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)來(lái)系統(tǒng)及及大、小小額支付付系統(tǒng)等等業(yè)務(wù)的的；（二）未未在規(guī)定定時(shí)間內(nèi)內(nèi)核銷預(yù)預(yù)警信息息或其他他違規(guī)核核銷預(yù)警警信息的的。第二十八八

24、條 在賬戶戶管理中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員記過至至開除處處分：（一）為為無(wú)證件件客戶開開立賬戶戶，利用用虛假證證件、資資料開立立賬戶的的；（二）注注冊(cè)驗(yàn)資資賬戶撤撤銷后，未將資資金退回回原存款款人賬戶戶，轉(zhuǎn)入入他人賬賬戶的；（三）未未按規(guī)定定辦理存存款人死死亡后或或所有權(quán)權(quán)有爭(zhēng)議議的存款款過戶、支付業(yè)業(yè)務(wù)的；（四）明明知或應(yīng)應(yīng)知以個(gè)個(gè)人名義義開立賬賬戶存儲(chǔ)儲(chǔ)單位資資金，或或單位卡卡資金未未從單位位本幣基基本賬戶戶轉(zhuǎn)入的的。第二十九九條 在賬戶戶管理中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至記大過過處分：（一）未未按規(guī)定定審核客客戶有效效身份證證件的；

25、（二）為為無(wú)企企業(yè)名稱稱預(yù)先核核準(zhǔn)通知知書或或有關(guān)部部門批文文的客戶戶開立注注冊(cè)驗(yàn)資資臨時(shí)存存款戶的的；（三）違違反規(guī)定定為存款款人多頭頭開立銀銀行結(jié)算算賬戶的的； （四）未未經(jīng)審批批辦理單單位結(jié)算算賬戶銷銷戶的；（五）注注冊(cè)驗(yàn)資資賬戶在在驗(yàn)資期期間辦理理支付業(yè)業(yè)務(wù)的；（六）未未按規(guī)定定辦理變變更賬戶戶名稱、法定代代表人的的；（七）違違反規(guī)定定為個(gè)人人銀行結(jié)結(jié)算賬戶戶辦理轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬結(jié)算算或?yàn)閮?chǔ)儲(chǔ)蓄賬戶戶辦理轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬結(jié)算算的；（八）違違反國(guó)家家外匯管管理局對(duì)對(duì)外幣賬賬戶管理理規(guī)定，為客戶戶辦理外外匯資金金收付的的；（九）辦辦理銷戶戶業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)未按規(guī)規(guī)定收回回出售未未用的重重要空白白憑證，且無(wú)存存款人出出

26、具承擔(dān)擔(dān)由此引引起的一一切經(jīng)濟(jì)濟(jì)責(zé)任保保證書的的；（十）故故意泄露露客戶存存款或賬賬戶、賬賬號(hào)、客客戶身份份資料等等信息的的。第三十條條 在在辦理存存取款（現(xiàn)金）過程中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員記大過過至開除除處分：（一）未未執(zhí)行分分級(jí)審批批制度辦辦理大額額現(xiàn)金支支取業(yè)務(wù)務(wù)，造成成嚴(yán)重后后果的；（二）發(fā)發(fā)生空存存資金行行為的。第三十一一條 在存取取款（現(xiàn)現(xiàn)金）過過程中，有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員警警告至記記大過處處分：（一）離離崗后現(xiàn)現(xiàn)金箱未未加鎖或或雖加鎖鎖未妥善善保管鑰鑰匙，造造成不良良后果的的；（二）玩玩忽職守守，造成成大額記記賬差錯(cuò)錯(cuò)的；（三）柜

27、柜員代客客戶辦理理業(yè)務(wù)或或自辦業(yè)業(yè)務(wù)，造造成不良良后果的的；（四）非非數(shù)據(jù)移移植錯(cuò)誤誤、通訊訊故障、系統(tǒng)運(yùn)運(yùn)行故障障、應(yīng)用用軟件缺缺陷等原原因引起起重復(fù)付付款的；（五）違違反規(guī)定定為存款款人支付付現(xiàn)金或或辦理現(xiàn)現(xiàn)金存入入的。第三十二二條 在辦理理密碼業(yè)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)規(guī)定受理理委托代代理密碼碼掛失或或委托代代理密碼碼重置業(yè)業(yè)務(wù)且造造成不良良后果的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至記大過過處分。第三十三三條 在有價(jià)價(jià)單證、重要空空白憑證證管理中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員記大過過至開除除處分：（一）丟丟失有價(jià)價(jià)單證、重要空空白憑證證的；（二）柜柜員代客客戶簽發(fā)發(fā)、填寫寫應(yīng)由客

28、客戶辦理理的重要要空白憑憑證，或或代客戶戶編制、約定支支付密碼碼的；（三）用用已作廢廢或停用用的重要要空白憑憑證辦理理業(yè)務(wù)的的；（四）有有價(jià)單證證、重要要空白憑憑證使用用前加蓋蓋業(yè)務(wù)印印章的。 第三十四四條 在有價(jià)價(jià)單證、重要空空白憑證證管理中中，有下下列行為為之一，并造成成不良后后果的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員警警告至記記大過處處分：（一）有有價(jià)單證證、重要要空白憑憑證使用用、登記記、銷號(hào)號(hào)違反規(guī)規(guī)定的； （二）營(yíng)營(yíng)業(yè)終了了，未按按規(guī)定核核對(duì)、清清點(diǎn)和入入庫(kù)保管管重要空空白憑證證的；（三）有有價(jià)單證證保管違違反“證賬”分管的的；（四）未未按規(guī)定定發(fā)售或或簽發(fā)有有價(jià)單證證的；（五）未未及時(shí)上上繳、

29、銷銷毀已作作廢或停停用的重重要空白白憑證的的；（六）領(lǐng)領(lǐng)取重要要空白憑憑證不入入賬或少少入賬的的；（七）撤撤并網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)的有價(jià)價(jià)單證、重要空空白憑證證未及時(shí)時(shí)清理上上繳的。第三十五五條 在印章章管理中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員記過至至開除處處分：（一）柜柜員印章章未入箱箱加鎖或或午休、營(yíng)業(yè)終終了未入入庫(kù)、入入箱保管管被盜用用的；（二）柜柜員離崗崗，將印印章交由由非指定定交接人人代為保保管的；（三）未未按規(guī)定定使用業(yè)業(yè)務(wù)印章章，或因因保管不不善，業(yè)業(yè)務(wù)印章章被盜用用的；（四）印印、證未未按規(guī)定定分管分分用，造造成嚴(yán)重重后果的的；（五）未未按規(guī)定定封存上上繳或及及時(shí)銷毀毀已停用

30、用、作廢廢的印章章，或未未妥善保保管結(jié)算算印章被被盜用的的。第三十六六條 在預(yù)留留印鑒管管理中，有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員記記過至開開除處分分：（一）未未按規(guī)定定辦理客客戶預(yù)留留印鑒掛掛失和更更換印鑒鑒業(yè)務(wù)的的；（二）違違規(guī)向他他人提供供預(yù)留印印鑒的；（三）未未按規(guī)定定保管客客戶預(yù)留留印鑒和和銀行內(nèi)內(nèi)部預(yù)留留印鑒的的；（四）為為無(wú)印鑒鑒、應(yīng)填填未填電電子支付付密碼或或印鑒、電子支支付密碼碼不符的的客戶辦辦理取款款業(yè)務(wù)的的；（五）對(duì)對(duì)采用電電子驗(yàn)印印、系統(tǒng)統(tǒng)自動(dòng)核核驗(yàn)未通通過，驗(yàn)驗(yàn)印操作作員未按按規(guī)定通通過人工工輔助方方式進(jìn)行行核驗(yàn)和和換人復(fù)復(fù)核，造造成嚴(yán)重重后果的的；（六）驗(yàn)驗(yàn)

31、印操作作員離柜柜（崗）未按規(guī)規(guī)定退出出電子驗(yàn)驗(yàn)印系統(tǒng)統(tǒng)的。第三十七七條 在電子子印鑒管管理中，有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員警警告至記記大過處處分：（一）電電子印鑒鑒建庫(kù)過過程中，未按崗崗位制約約建立、維護(hù)印印鑒庫(kù)的的；（二）電電子印鑒鑒建庫(kù)過過程中，未按規(guī)規(guī)定傳遞遞、保管管預(yù)留印印鑒卡的的；（三）違違規(guī)下載載、導(dǎo)出出或打印印預(yù)留印印鑒庫(kù)數(shù)數(shù)據(jù)及圖圖像信息息的；（四）未未核對(duì)印印鑒或未未按規(guī)定定核驗(yàn)印印鑒的。第三十八八條 在柜臺(tái)臺(tái)業(yè)務(wù)中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至記大過過處分：（一）臨臨時(shí)離職職、輪休休或工作作調(diào)動(dòng)，未按規(guī)規(guī)定辦理理交接手手續(xù)的；（二）

32、柜柜員臨時(shí)時(shí)離崗，未臨時(shí)時(shí)簽退業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)，或營(yíng)營(yíng)業(yè)終了了離崗未未正式簽簽退系統(tǒng)統(tǒng)，造成成不良后后果的；（三）柜柜員私自自代保管管客戶單單、折、卡等支支付工具具、票據(jù)據(jù)、有價(jià)價(jià)證券和和印鑒，造成不不良后果果的；（四）未未按規(guī)定定辦理掛掛失、換換折（卡卡、單）、重寫寫磁條信信息業(yè)務(wù)務(wù)的； （五）未未按規(guī)定定辦理協(xié)協(xié)助查詢?cè)?、凍結(jié)結(jié)、扣劃劃業(yè)務(wù)的的；（六）未未按規(guī)定定辦理久久懸未取取賬戶轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入、支支取和銷銷戶業(yè)務(wù)務(wù)的；（七）未未按規(guī)定定辦理抹抹賬、錯(cuò)錯(cuò)賬沖正正、掛賬賬業(yè)務(wù)的的；（八）隱隱匿或者者故意銷銷毀依法法應(yīng)當(dāng)保保存的會(huì)會(huì)計(jì)憑證證、會(huì)計(jì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)會(huì)計(jì)報(bào)告告的；偽偽造、變變?cè)鞎?huì)計(jì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)

33、賬賬簿的；未履行行或未正正確履行行職責(zé)，導(dǎo)致會(huì)會(huì)計(jì)檔案案發(fā)生霉霉變、毀毀損、遺遺失、被被盜的。第三十九九條 在柜面面業(yè)務(wù)處處理中，有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員警警告至記記大過處處分： （一）未按規(guī)規(guī)定填制制、取得得原始憑憑證，或或填制、取得的的原始憑憑證不符符合規(guī)定定的； （二）以未經(jīng)經(jīng)審核或或?qū)徍瞬徊缓细竦牡脑紤{憑證為依依據(jù)記賬賬，或財(cái)財(cái)務(wù)處理理的； （三）違反規(guī)規(guī)定進(jìn)行行業(yè)務(wù)分分類或違違反規(guī)定定使用會(huì)會(huì)計(jì)科目目和統(tǒng)一一專用賬賬號(hào)的； （四）未未堅(jiān)持當(dāng)當(dāng)時(shí)記賬賬、賬折折核對(duì)和和各種往往來(lái)賬定定期核對(duì)對(duì)的；（五）賬賬賬、賬賬款、賬賬據(jù)、賬賬實(shí)、賬賬表、內(nèi)內(nèi)外賬不不相符，未按規(guī)規(guī)

34、定進(jìn)行行處理的的；（六）信信用證、保函、匯票等等或有業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)會(huì)計(jì)核算算不準(zhǔn)確確，或不不及時(shí)記記賬、對(duì)對(duì)賬和漏漏記賬的的。第四十條條 在在現(xiàn)金庫(kù)庫(kù)（箱）管理中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員記大過過至開除除處分：（一）柜柜員之間間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫(kù)、白條抵抵庫(kù)或空空庫(kù)虛增增存款的的；（二）違違反規(guī)定定辦理現(xiàn)現(xiàn)金、貴貴金屬、有價(jià)單單證等出出入庫(kù)或或調(diào)撥的的；（三）營(yíng)營(yíng)業(yè)庫(kù)款款遺留庫(kù)庫(kù)外的。第四十一一條 在現(xiàn)金金庫(kù)（箱箱）管理理中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）未未按規(guī)定定管理、保管、更換庫(kù)庫(kù)房或AATM等等自助銀銀行設(shè)備備密碼的的；

35、（二）庫(kù)庫(kù)房門控控未執(zhí)行行分管分分用和平平行交接接制度的的；（三）管管庫(kù)員未未執(zhí)行雙雙人操作作的；（四）柜柜員未按按規(guī)定碰碰箱，或或營(yíng)業(yè)終終了柜員員現(xiàn)金箱箱未由本本人和運(yùn)運(yùn)營(yíng)主管管（或運(yùn)運(yùn)營(yíng)主管管授權(quán)人人）雙人人核對(duì)、上鎖的的；（五）在在金庫(kù)內(nèi)內(nèi)辦理鈔鈔票兌換換的；（六）未未按規(guī)定定盤庫(kù)、查庫(kù)的的；（七）金金庫(kù)崗位位設(shè)置未未遵循“管庫(kù)與與守庫(kù)相相分離，管庫(kù)與與資金調(diào)調(diào)撥及記記賬相分分離”原則，或管庫(kù)庫(kù)員擔(dān)任任ABIIS庫(kù)房房現(xiàn)金賬賬賬務(wù)記記賬員的的。第四十二二條 在賬務(wù)務(wù)核對(duì)中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至撤職處處分：（一）未未按規(guī)定定核對(duì)發(fā)發(fā)報(bào)回條條和報(bào)文文密押的

36、的；（二）對(duì)對(duì)賬單據(jù)據(jù)未能及及時(shí)發(fā)出出、對(duì)賬賬工作未未能有效效開展的的；（三）未未及時(shí)發(fā)發(fā)現(xiàn)銀企企對(duì)賬回回單加蓋蓋印章與與預(yù)留印印鑒不符符，造成成嚴(yán)重后后果的；（四）銀銀企對(duì)賬賬不符，未及時(shí)時(shí)處理的的；（五）未未按規(guī)定定核對(duì)系系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)務(wù)，與人人民銀行行、同業(yè)業(yè)之間賬賬務(wù)，或或系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)賬務(wù)的的。第四十三三條 在辦理票票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）銀銀行匯票票未用退退回，未未轉(zhuǎn)入?yún)R匯票申請(qǐng)請(qǐng)人賬戶戶或未按按規(guī)定退退付現(xiàn)金金的；（二）未未審查或或?qū)彶椴徊粐?yán)，受受理要素素不全、背書不不連續(xù)，未填寫寫被背書書人名稱稱、貼現(xiàn)現(xiàn)銀行名名稱、金

37、金額、日日期、收收款人被被涂改的的票據(jù)；（三）未未按規(guī)定定管理銀銀行承兌兌匯票保保證金賬賬戶的；（四）貼貼現(xiàn)票據(jù)據(jù)拒付后后，未及及時(shí)從貼貼現(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)人賬戶戶扣款的的；（五）違違規(guī)受理理、使用用現(xiàn)金支支票支取取現(xiàn)金，或現(xiàn)金金支票做做轉(zhuǎn)賬交交易、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬支票票支取現(xiàn)現(xiàn)金的；（六）受受理超期期、遠(yuǎn)期期等作廢廢或無(wú)效效支票的的；（七）對(duì)對(duì)客戶開開出的空空頭支票票未按規(guī)規(guī)定辦理理退票的的；（八）未未按規(guī)定定受理超超過提示示付款期期限票據(jù)據(jù)的；（九）辦辦理商業(yè)業(yè)匯票付付款業(yè)務(wù)務(wù)，到期期前付款款的；（十）未未按規(guī)定定保管核核對(duì)銀行行匯票、銀行本本票底卡卡的。第四十四四條 在辦理理票據(jù)掛掛失、同同城清算算、票據(jù)據(jù)

38、交換業(yè)業(yè)務(wù)中，有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員警警告至撤撤職處分分：（一）未未按規(guī)定定辦理掛掛失手續(xù)續(xù)的；（二）掛掛失未到到規(guī)定期期限，進(jìn)進(jìn)行相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)處處理的；（三）未未及時(shí)貸貸記持票票人賬戶戶，延壓壓客戶資資金的； （四）提提出借方方票據(jù)未未堅(jiān)持收收妥進(jìn)賬賬，貸方方票據(jù)未未堅(jiān)持“先借后后貸”的；（五）提提出代付付交換進(jìn)進(jìn)賬單提提前入賬賬，或未未按規(guī)定定辦理同同城清算算、票據(jù)據(jù)交換業(yè)業(yè)務(wù)的；（六）同同城清算算憑證未未與有關(guān)關(guān)憑證核核對(duì)，交交換提入入清單與與匯總表表不符的的；（七）資資金清算算業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)生差錯(cuò)錯(cuò)時(shí)，不不及時(shí)解解決或相相互推諉諉的；（八）故故意壓票票、退票票、拖延延支付、

39、無(wú)理拒拒付的；（九）未未妥善保保管交換換票據(jù)，造成丟丟失、損損毀的。第四十五五條 在辦理理資金往往來(lái)業(yè)務(wù)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至開開除處分分：（一）未未及時(shí)核核對(duì)資金金往來(lái)賬賬務(wù)，導(dǎo)導(dǎo)致案件件發(fā)生的的；（二）因因玩忽職職守造成成匯款錯(cuò)錯(cuò)匯、重重匯款無(wú)無(wú)法追回回的。第四十六六條 在辦理資資金往來(lái)來(lái)業(yè)務(wù)中，有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員警警告至記記大過處處分：（一）未未堅(jiān)持崗崗位制約約、復(fù)核核制度的的；（二）未未按規(guī)定定處理資資金往來(lái)來(lái)異常、差錯(cuò)往往來(lái)賬報(bào)報(bào)單的；（三）未未根據(jù)原原始憑證證錄入確確認(rèn)往賬賬信息的的；（四）發(fā)發(fā)出查詢?cè)?日后后無(wú)查復(fù)復(fù)

40、，未做做繼續(xù)查查詢；查查詢、查查復(fù)書未未配對(duì)保保管；查查詢、查查復(fù)未于于當(dāng)日至至次日上上午處理理完畢的的； （五）對(duì)對(duì)收款賬賬號(hào)、名名稱不一一致等無(wú)無(wú)法入賬賬的款項(xiàng)項(xiàng)、未按按規(guī)定及及時(shí)查詢?cè)兓蜣k理理退匯的的；（六）辦辦理支付付結(jié)算，因工作作差錯(cuò)發(fā)發(fā)生延誤誤，影響響客戶和和他行資資金使用用的。第四十七七條 在在辦理銀銀行卡業(yè)業(yè)務(wù)中，有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員撤撤職至開開除處分分：（一）與與持卡人人勾結(jié)，幫助持持卡人套套取現(xiàn)金金的；（二）盜盜用客戶戶資料，私自以以客戶名名義申領(lǐng)領(lǐng)、補(bǔ)辦辦銀行卡卡的；（三）為為單位卡卡套取現(xiàn)現(xiàn)金的。第四十八八條 在辦理理銀行卡卡業(yè)務(wù)中中，有下下列行為

41、為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至記大過過處分：（一）未未按要求求提供服服務(wù)或無(wú)無(wú)故拒絕絕受理銀銀行卡業(yè)業(yè)務(wù)的；（二）未未按規(guī)定定辦理補(bǔ)補(bǔ)卡、換換卡、銷銷卡的。第三節(jié) 違反反中間業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度行行為及處處理第四十九九條 在代理理業(yè)務(wù)過過程中，有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員開開除處分分：（一）銷銷毀、涂涂改或偽偽造保險(xiǎn)險(xiǎn)費(fèi)憑證證、代收收代付憑憑證或截截留手續(xù)續(xù)費(fèi)收入入的；（二）利利用客戶戶代收代代付竊取取客戶資資金的；（三）利利用存款款證明書書騙取客客戶存款款的；（四）向向保險(xiǎn)公公司索取取正常入入賬手續(xù)續(xù)費(fèi)收入入之外的的其他費(fèi)費(fèi)用，構(gòu)構(gòu)成商業(yè)業(yè)賄賂的的。第五十條條 在在代理

42、業(yè)業(yè)務(wù)過程程中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至開開除處分分：（一）對(duì)對(duì)投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和投投資收益益進(jìn)行虛虛假陳述述、欺騙騙性宣傳傳，誤導(dǎo)導(dǎo)投資者者交易的的；（二）私私自以本本行名義義或超過過代理權(quán)權(quán)限辦理理業(yè)務(wù)的的；（三）通通過銀行行員工的的個(gè)人賬賬戶，過過渡辦理理開戶單單位的代代收代付付業(yè)務(wù)，或單位位結(jié)算賬賬戶資金金轉(zhuǎn)入銀銀行員工工個(gè)人結(jié)結(jié)算賬戶戶作過渡渡的；（四）國(guó)國(guó)債承銷銷業(yè)務(wù)中中，截留留、挪用用國(guó)債承承銷資金金的；（五）未未執(zhí)行交交易的復(fù)復(fù)核和授授權(quán)制度度，造成成不良后后果的； （六）擅自接接受客戶戶全權(quán)委委托，為為客戶決決定交易易品種、數(shù)量、價(jià)格等等行為的的；

43、（七）擅擅自凍結(jié)結(jié)客戶資資金和基基金、債債券交易易賬戶的的； （八）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)錯(cuò)賬未按按規(guī)定處處理的； （九）違反規(guī)規(guī)定為客客戶融資資的；（十）未未經(jīng)授權(quán)權(quán)開辦開開放式基基金及券券商集合合計(jì)劃代代理銷售售、債券券柜臺(tái)交交易及二二級(jí)托管管業(yè)務(wù)、實(shí)物黃黃金業(yè)務(wù)務(wù)、及個(gè)個(gè)人實(shí)盤盤外匯買買賣業(yè)務(wù)務(wù)的；（十一）泄漏客客戶資料料和交易易信息的的；（十二）開展開開放式基基金及券券商集合合計(jì)劃代代理銷售售業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)，輸入入錯(cuò)誤或或未嚴(yán)格格審查憑憑證客戶戶簽字欄欄，出現(xiàn)現(xiàn)客戶未未在憑證證上簽字字，造成成不良后后果的；（十三）私自為為客戶填填寫投保保單等資資料，并并代為客客戶簽名名的。第五十一一條 在代理理業(yè)務(wù)過過程中

44、，有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員警警告至記記大過處處分： （一）開展開開放式基基金代理理銷售、債券柜柜臺(tái)交易易及二級(jí)級(jí)托管業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)故拒拒絕客戶戶委托申申請(qǐng)的； （二）開展個(gè)個(gè)人實(shí)盤盤外匯買買賣時(shí)，未與客客戶簽訂訂交易協(xié)協(xié)議書的的； （三）未未按規(guī)定定辦理代代收代付付業(yè)務(wù)的的； （四）未按規(guī)規(guī)定辦理理個(gè)人實(shí)實(shí)盤外匯匯買賣交交易密碼碼掛失的的；（五）未未按規(guī)定定收取代代理手續(xù)續(xù)費(fèi)或收收取代理理手續(xù)費(fèi)費(fèi)不按規(guī)規(guī)定入賬賬；（六）未未經(jīng)審批批超計(jì)劃劃代理發(fā)發(fā)行國(guó)債債的。第五十二二條 在辦理理保函業(yè)業(yè)務(wù)中，有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員記記大過至至開除處處分：（一）超超范圍、超

45、權(quán)限限為客戶戶開具保保函的；（二）為為不符合合條件的的客戶開開具保函函的。第五十三三條 在辦理理現(xiàn)金管管理業(yè)務(wù)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）違違規(guī)為企企業(yè)開立立、變更更、注銷銷現(xiàn)金管管理服務(wù)務(wù)內(nèi)容的的；（二）工工作推諉諉、拖延延導(dǎo)致客客戶資金金損失，客戶資資源流失失或使銀銀行利益益受損的的；（三）按按有關(guān)規(guī)規(guī)定應(yīng)該該暫?；蚧蚪K止提提供現(xiàn)金金管理服服務(wù)，未未及時(shí)上上報(bào)管理理行的，或管理理行核實(shí)實(shí)后未立立即暫停?；蚪K止止為其提提供現(xiàn)金金管理服服務(wù)的。第五十四四條 在上門門服務(wù)中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員記過至至開除處處分：

46、 （一）未未經(jīng)審批批，開展展上門服服務(wù)的；（二）單單人上門門收款、收票據(jù)據(jù)（除國(guó)國(guó)際結(jié)算算項(xiàng)下的的進(jìn)出口口單據(jù)）的；（三）出出具虛假假銀行回回單的；（四）代代客戶辦辦理應(yīng)由由客戶到到銀行柜柜臺(tái)辦理理的業(yè)務(wù)務(wù)的；（五）上上門收取取大額現(xiàn)現(xiàn)金，車車輛、人人員不符符合規(guī)定定的;（六）收收回的現(xiàn)現(xiàn)金未經(jīng)經(jīng)非上門門服務(wù)人人員清點(diǎn)點(diǎn)、確認(rèn)認(rèn)、記賬賬，或記記賬不符符合規(guī)定定的。第五十五五條 在辦理理實(shí)物黃黃金業(yè)務(wù)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員開除除處分：（一）實(shí)實(shí)施虛假假調(diào)撥套套取實(shí)物物黃金的的；（二）違違反操作作規(guī)程套套取客戶戶或銀行行資金或或?qū)嵨稂S黃金的。第五十六六條 在中間間業(yè)務(wù)

47、服服務(wù)收費(fèi)費(fèi)過程中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至撤職處處分：（一）超超權(quán)限減減免或提提高中間間業(yè)務(wù)服服務(wù)收費(fèi)費(fèi)價(jià)格標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的；（二）未未經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)擅自新新增中間間業(yè)務(wù)服服務(wù)收費(fèi)費(fèi)項(xiàng)目的的。第五十七七條 在投資資銀行業(yè)業(yè)務(wù)管理理中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至撤撤職處分分：（一）在在盡職調(diào)調(diào)查中未未盡責(zé)，未能履履行核查查和驗(yàn)證證義務(wù)或或隱瞞客客戶真實(shí)實(shí)情況，致使本本行出具具的文件件中存在在虛假記記載、重重大遺漏漏，誤導(dǎo)導(dǎo)性陳述述的；（二）與與客戶或或其他相相關(guān)中介介機(jī)構(gòu)、人員之之間有不不當(dāng)利益益約定的的；（三）違違規(guī)對(duì)不不確定事事項(xiàng)做出出承諾，

48、造成不不良后果果的。第五十八八條 在投資資銀行業(yè)業(yè)務(wù)管理理中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）未未按規(guī)定定標(biāo)準(zhǔn)、程序收收取相關(guān)關(guān)費(fèi)用的的；（二）未未能嚴(yán)格格遵守風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管控控標(biāo)準(zhǔn)，造成不不良后果果的；（三）未未能真實(shí)實(shí)、準(zhǔn)確確、及時(shí)時(shí)、完整整進(jìn)行相相關(guān)信息息披露，造成不不良后果果的。第四節(jié) 違反反金融市市場(chǎng)業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第五十九九條有下下列行為為之一，并造成成嚴(yán)重后后果的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員記記大過至至開除處處分：（一）未未經(jīng)授權(quán)權(quán)、超越越授權(quán)或或授權(quán)終終止后從從事金融融市場(chǎng)業(yè)業(yè)務(wù)（指指各類自自營(yíng)及代代客本外外幣資金金交易及及投資業(yè)業(yè)

49、務(wù)，下下同）經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)的；（二）違違反行內(nèi)內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度及風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理政政策規(guī)定定，經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理金金融市場(chǎng)場(chǎng)業(yè)務(wù)的的； （三）故故意以不不利于我我行的非非公平價(jià)價(jià)格開展展金融市市場(chǎng)業(yè)務(wù)務(wù)的。第六十條條 有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）未未經(jīng)授權(quán)權(quán)、超越越授權(quán)或或者授權(quán)權(quán)終止后后從事金金融市場(chǎng)場(chǎng)業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)的；（二）在在授權(quán)書書內(nèi)容不不明確時(shí)時(shí)，未經(jīng)經(jīng)請(qǐng)示擅擅自開展展金融市市場(chǎng)業(yè)務(wù)務(wù)的；（三）未未按監(jiān)管管部門和和行內(nèi)業(yè)業(yè)務(wù)及風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理政策、規(guī)章制制度等相相關(guān)規(guī)定定，經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理金金融市場(chǎng)場(chǎng)業(yè)務(wù)的的；（四）開開展金融融市場(chǎng)業(yè)業(yè)務(wù)未實(shí)實(shí)行前、中、后后

50、臺(tái)崗位位職責(zé)分分離的。第五節(jié) 違反反托管業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度行行為及處處理第六十一一條 故意損損毀、滅滅失托管管業(yè)務(wù)活活動(dòng)的記記錄、賬賬冊(cè)、報(bào)報(bào)表和重重要合同同等資料料，造成成嚴(yán)重后后果的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員開開除處分分。第六十二二條 有下列列行為之之一，并并造成嚴(yán)嚴(yán)重后果果的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至開開除處分分：（一）未未在規(guī)定定時(shí)間內(nèi)內(nèi)按照托托管資產(chǎn)產(chǎn)劃撥指指令正確確執(zhí)行資資金劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)的；（二）未未經(jīng)授權(quán)權(quán)或超授授權(quán)，進(jìn)進(jìn)行托管管資產(chǎn)資資金劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)的。第六十三三條 有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員警警告至撤撤職處分分：（一）違違反托管管業(yè)務(wù)工工作紀(jì)律律的；（二）公公開披露露的

51、信息息資料和和披露活活動(dòng)違反反法律法法規(guī)及其其他有關(guān)關(guān)規(guī)定，損害投投資人及及相關(guān)當(dāng)當(dāng)事人合合法權(quán)益益的；（三）違違反托管管協(xié)議、保管合合同等有有關(guān)法律律文件，造成不不良后果果的；（四）損損毀、丟丟失托管管業(yè)務(wù)活活動(dòng)的記記錄、賬賬冊(cè)、報(bào)報(bào)表和合合同等資資料的；（五）未未按規(guī)定定向監(jiān)管管部門報(bào)報(bào)送報(bào)表表，造成成不良后后果的；（六）未未按規(guī)定定及時(shí)、準(zhǔn)確復(fù)復(fù)核托管管資產(chǎn)會(huì)會(huì)計(jì)估值值報(bào)表，造成不不良后果果的。第六節(jié) 違反反外匯業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度行行為及處處理第六十四四條 有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員開開除處分分：（一）未未經(jīng)授權(quán)權(quán)或超授授權(quán)對(duì)外外提供擔(dān)擔(dān)?；蜷_開立備用用信用證證的；（二）與

52、與客戶串串通，在在買賣雙雙方無(wú)真真實(shí)貿(mào)易易合同關(guān)關(guān)系情況況下對(duì)外外開立跟跟單信用用證的。第六十五五條 有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員撤撤職至開開除處分分：（一）未未經(jīng)授權(quán)權(quán)或批準(zhǔn)準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)營(yíng)外匯業(yè)業(yè)務(wù)的；（二）繼繼續(xù)經(jīng)營(yíng)營(yíng)已被銀銀監(jiān)會(huì)等等國(guó)內(nèi)監(jiān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu)責(zé)令停停辦或取取消的外外匯業(yè)務(wù)務(wù)的。第六十六六條 有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員記記大過至至撤職處處分：（一）為為不符合合開證條條件的企企業(yè)開證證的；（二）擅擅自超越越對(duì)外有有權(quán)簽字字人員授授權(quán)級(jí)別別、簽字字權(quán)限對(duì)對(duì)外簽字字的；（三）未未經(jīng)授權(quán)權(quán)或超越越授權(quán)權(quán)權(quán)限，審審批轄內(nèi)內(nèi)分支機(jī)機(jī)構(gòu)外匯匯業(yè)務(wù)市市場(chǎng)準(zhǔn)入入與退出出的；（

53、四）未未經(jīng)授權(quán)權(quán)，交換換代理行行控制文文件的；（五）未未經(jīng)總行行授權(quán)，在境外外開立賬賬戶，或或未按規(guī)規(guī)定使用用境外賬賬戶的；（六）違違反規(guī)定定辦理國(guó)國(guó)際結(jié)算算、結(jié)售售匯業(yè)務(wù)務(wù)、提供供對(duì)外擔(dān)擔(dān)?；蜷_開立備用用信用證證，造成成嚴(yán)重后果果的；（七）未未按規(guī)定定處理國(guó)國(guó)際結(jié)算算糾紛，造成嚴(yán)嚴(yán)重后果果的。第六十七七條 有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員警警告至撤撤職處分分：（一）違違反規(guī)定定辦理國(guó)國(guó)際結(jié)算算、結(jié)售售匯業(yè)務(wù)務(wù)、提供供對(duì)外擔(dān)擔(dān)保或開開立備用用信用證證，造成成不良后后果的；（二）未未按規(guī)定定辦理國(guó)國(guó)際收支支申報(bào)，造成收收支申報(bào)報(bào)數(shù)據(jù)出出現(xiàn)嚴(yán)重重錯(cuò)誤的的；（三）對(duì)對(duì)上報(bào)外外匯業(yè)務(wù)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)

54、準(zhǔn)入與退退出的申申請(qǐng)材料料弄虛作作假的；（四）未未按規(guī)定定填報(bào)上上級(jí)行要要求的各各類外匯匯業(yè)務(wù)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表表，漏報(bào)報(bào)、虛報(bào)報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)數(shù)據(jù)，造造成不良良后果的的；（五）未未按業(yè)務(wù)務(wù)實(shí)際發(fā)發(fā)生期限限和金額額，準(zhǔn)確確、及時(shí)時(shí)申報(bào)代代理行授授信額度度占用的的；（六）未未經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)超額使使用代理理行授信信額度的的；（七）未未經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)擅自與與外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)簽訂授授信融資資協(xié)議（含授信信融資承承諾）或或授予外外資金融融機(jī)構(gòu)本本外幣融融資信用用額度的的；（八）未未按本行行和SWWIFTT組織有有關(guān)規(guī)定定使用、維護(hù)SSWIFFT系統(tǒng)統(tǒng)，導(dǎo)致致通訊中中斷、癱瘓瘓、報(bào)文文延誤等等系統(tǒng)異異常，造造成不良良后果的的；（九）

55、未未按規(guī)定定核對(duì)發(fā)發(fā)報(bào)回條條和報(bào)文文密押的的。第七節(jié) 違反反銀行卡卡業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第六十八八條 有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員記記大過至至開除處處分：（一）空空白銀行行卡未按按重要空空白憑證證管理，保管、領(lǐng)用不不善，造造成空白白卡片丟丟失或被被盜的；（二）制制成卡在在保管和和領(lǐng)用環(huán)環(huán)節(jié)丟失失、被盜盜的；（三）制制卡文件件、信息息保管不不善，對(duì)對(duì)外泄漏漏，被他他人利用用制作偽偽卡的；（四）對(duì)對(duì)吞卡保保管不善善或未按按規(guī)定進(jìn)進(jìn)行處理理，造成成嚴(yán)重后后果的；（五）卡卡片（空空白卡、制成卡卡）在轄轄內(nèi)運(yùn)送送過程中中，未按按規(guī)定采采取保安安措施，造成卡卡片毀損損或丟失失的；（六

56、）卡卡片保管管無(wú)專用用工具、專用空空間，保保管場(chǎng)所所不符合合安全、消防等等規(guī)定，安保措措施未落落實(shí)，造造成卡片片毀損或或丟失的的；（七）未未按規(guī)定定對(duì)申請(qǐng)請(qǐng)人資料料真實(shí)性性、手續(xù)續(xù)完整性性及不良良信用記記錄進(jìn)行行審核或或調(diào)查的的；（八）銀銀行卡工工作人員員冒用他他人身份份，以虛虛假資料料辦卡的的；（九）違違反規(guī)定定提高持持卡人的的信用等等級(jí)或信信用額度度的；（十）截截留應(yīng)交交給客戶戶的銀行行卡，或或以“調(diào)包”的手段段欺騙客客戶，將將借記卡卡當(dāng)作信信用卡交交給客戶戶的。第六十九九條 有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）空空白卡、制成卡卡的保管管與制卡卡未實(shí)

57、行行崗位分分離，造造成不良良后果的的；（二）授授權(quán)與記記賬、系系統(tǒng)管理理崗與業(yè)業(yè)務(wù)處理理崗、調(diào)調(diào)查崗與與審查審審批崗混混崗操作作，造成成不良后后果的；（三）制制成的測(cè)測(cè)試卡未未進(jìn)行登登記管理理，造成成卡片丟丟失、被被盜的；（四）對(duì)對(duì)上繳作作廢的銀銀行卡未未及時(shí)處處置，被被內(nèi)部人人員截留留重新寫寫磁使用用的。第七十條條 在在銀行卡卡密碼管管理中，有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員警警告至記記大過處處分：（一）向向客戶交交付銀行行卡時(shí)，未及時(shí)時(shí)提醒其其更換初初始密碼碼及密碼碼安全的的重要性性，造成成不良后后果的；（二）違違規(guī)受理理密碼重重置或密密碼掛失失業(yè)務(wù)，造成不不良后果果的；第七十一一

58、條 在辦理理銀行卡卡業(yè)務(wù)中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員撤職至至開除處處分：（一）超超權(quán)限授授權(quán)持卡卡人透支支的；（二）未未經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)開辦銀銀行卡業(yè)業(yè)務(wù)或擅擅自發(fā)行行新卡種種的。第七十二二條 在辦理理銀行卡卡業(yè)務(wù)中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至記大過過處分：（一）未未按規(guī)定定對(duì)信用用卡申請(qǐng)請(qǐng)人、保保證人進(jìn)進(jìn)行資信信審查的的；（二）需需擔(dān)保發(fā)發(fā)卡的，向保證證、質(zhì)押押、抵押押手續(xù)不不齊全的的申請(qǐng)人人發(fā)卡的的；（三）未未執(zhí)行224小時(shí)時(shí)授權(quán)值值班制度度或授權(quán)權(quán)值班期期間擅自自離崗，造成無(wú)無(wú)人值班班的；（四）未未認(rèn)真登登記授授權(quán)登記記簿、授權(quán)權(quán)值班登登記簿

59、的；（五）隨隨意占用用授權(quán)業(yè)業(yè)務(wù)專用用設(shè)備或或未按規(guī)規(guī)定使用用專用授授權(quán)電話話授權(quán)的的；（六）制制卡人員員泄露制制卡密碼碼，或?qū)⒅瓶C(jī)機(jī)具臨時(shí)時(shí)交他人人代管的的； （七）未按規(guī)規(guī)定對(duì)高高風(fēng)險(xiǎn)賬賬戶進(jìn)行行止付或或未執(zhí)行行透支追追索制度度的；（八）未未按規(guī)定定辦理查查詢、查查復(fù)，造造成不良良后果的的；（九）信信用卡檔檔案資料料保管不不善，造造成缺損損、遺失失的；（十）未未執(zhí)行崗崗位制約約制度，混崗操操作的。第八節(jié) 違反反電子銀銀行業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第七十三三條 有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員開開除處分分：（一）擅擅自使用用客戶電電子銀行行，造成成嚴(yán)重后后果的；（二）擅擅自

60、修改改客戶指指令信息息，造成成嚴(yán)重后后果的；（三）利利用電子子銀行盜盜取客戶戶或銀行行資金的的；（四）采采取空存存現(xiàn)金、擅自挪挪用銀行行內(nèi)部資資金或客客戶資金金等嚴(yán)重重違規(guī)手手段虛增增電子銀銀行交易易量的；（五）利利用自助助設(shè)備盜盜取自助助設(shè)備鈔鈔箱現(xiàn)金金的；第七十四四條 有下列列行為之之一的，給予有有關(guān)責(zé)任任人員記記大過至至開除處處分：（一）未未妥善保保管本人人的銀行行證書及及密碼，被他人人使用造造成不良良后果的的；（二）竊竊用他人人銀行證證書及密密碼進(jìn)行行操作或或使用他他人銀行行證書及及密碼進(jìn)進(jìn)行操作作，造成成嚴(yán)重后后果的；（三）私私自復(fù)制制和留存存客戶資資料的電電子信息息或紙質(zhì)質(zhì)信息的的