《保險經(jīng)營與管理》教學(xué)大綱

1、保險經(jīng)營與管理教學(xué)大綱保險經(jīng)營與管理教學(xué)大綱PAGE 保險經(jīng)營與管理教學(xué)大綱保險經(jīng)營與管理教學(xué)大綱前 言 本課程是理論與實務(wù)相結(jié)合的一門經(jīng)濟(jì)管理學(xué)科，是根據(jù)全國普通高校的實際需要和學(xué)科建設(shè)的要求，為培養(yǎng)專門人才而開設(shè)的一門專業(yè)課程。 本課程修讀對象是保險專業(yè)的本科學(xué)生。該課程旨在研究保險經(jīng)營活動的合理組織及其規(guī)律性的科學(xué)。本課程的主要內(nèi)容是，通過對經(jīng)營管理過程中規(guī)律性的研究，即研究保險經(jīng)營管理活動中各種經(jīng)濟(jì)規(guī)律發(fā)生作用的條件、范圍和表現(xiàn)形式，為保險經(jīng)營與管理決策提供理論依據(jù)；通過研究保險經(jīng)營的合理組織、規(guī)劃和利用保險生產(chǎn)力的原則和方法，不斷調(diào)整和發(fā)展保險生產(chǎn)關(guān)系與上層，促進(jìn)保險生產(chǎn)力發(fā)展，保證

2、保險經(jīng)營管理目標(biāo)的實現(xiàn)；通過對保險經(jīng)營與管理同保險政策法規(guī)和保險意識相互間關(guān)系的研究，為制定和完善保險經(jīng)營管理制度，提高保險經(jīng)濟(jì)效益和社會效益提供實踐依據(jù)。本課程立足我國保險經(jīng)營與管理實務(wù)，依據(jù)市場經(jīng)濟(jì)理論及我國保險法、保險企業(yè)管理規(guī)定和保險公司財務(wù)制度，利用理論與實踐相結(jié)合的方法、邏輯與歷史相結(jié)合的方法、定性與定量相結(jié)合的方法，全面分析和研究我國的保險經(jīng)營與管理，并力求使學(xué)生掌握保險經(jīng)營實務(wù)的基本原則、基本知識、基本技能，以滿足我國保險公司經(jīng)營管理的要求。本課程是一門保險專業(yè)課程，本課程的先導(dǎo)課程是政治經(jīng)濟(jì)學(xué)等專業(yè)基礎(chǔ)課和各門保險專業(yè)課程。保險經(jīng)營與管理教學(xué)大綱目錄教學(xué)內(nèi)容 導(dǎo)言第一章保險經(jīng)

3、營管理概論 1第二章保險經(jīng)營市場 .2第三章保險展業(yè)、承保與管理 3第四章保險防災(zāi)、理賠與管理 4第五章保險資金的運(yùn)用與管理 5第六章保險計劃管理與統(tǒng)計管理 6第七章保險代理管理 7第八章保險財務(wù)管理 8第九章保險償付能力管理 10第十章保險管理體制 11第十一章保險經(jīng)濟(jì)效益 12重點(diǎn)章節(jié) 14參考資料 15課時安排 16教 學(xué) 內(nèi) 容第一章 保險經(jīng)營管理概論教學(xué)要求：本章要求學(xué)生了解保險經(jīng)營的性質(zhì)、思想、策略、原則的基本理論以及保險管理的職能和任務(wù)，了解保險經(jīng)營與保險管理的關(guān)系。本章是整個課程的基礎(chǔ)。內(nèi)容結(jié)構(gòu)： 保險經(jīng)營保險經(jīng)營性質(zhì)保險的產(chǎn)生、發(fā)展及趨勢與一般商品有著密切的聯(lián)系保險勞務(wù)商品說

4、符合馬克思的商品理論保險所提供的勞務(wù)只能一商品形式表現(xiàn)出來保險經(jīng)營思想保險經(jīng)營目標(biāo)保險經(jīng)營原則保險經(jīng)營的一般原則保險經(jīng)營的特殊原則 保險管理馬克思關(guān)于管理理論的基本要點(diǎn)保險管理的職能與任務(wù)保險管理的職能保險管理的任務(wù)保險管理的原則與方法保險管理的原則保險管理的方法 保險經(jīng)營與保險管理的關(guān)系保險經(jīng)營與保險宏觀管理保險經(jīng)營與保險中觀管理保險經(jīng)營與保險微觀管理。本章重點(diǎn)（重要問題）：保險經(jīng)營 保險管理 馬克思關(guān)于商品及管理的理論 保險經(jīng)營的性質(zhì)是商品經(jīng)營 保險商品的使用價值和價值 保險經(jīng)營的一般原則和特殊原則 保險管理的方法 保險的宏觀管理的內(nèi)容保險經(jīng)營市場教學(xué)要求：本章要求學(xué)生了解保險市場的組織形

5、式，調(diào)節(jié)保險市場的經(jīng)濟(jì)規(guī)律，我國保險市場的現(xiàn)狀。掌握對保險市場調(diào)查、預(yù)測、決策的意義和方法。內(nèi)容結(jié)構(gòu)： 外國保險市場個人保險公司保險合作保險國營保險 中國保險市場中國保險市場結(jié)構(gòu)中國保險市場性質(zhì)調(diào)節(jié)我國保險市場的經(jīng)濟(jì)規(guī)律我國保險市場的現(xiàn)狀 保險經(jīng)營市場調(diào)查、預(yù)測與決策保險經(jīng)營市場調(diào)查保險經(jīng)營市場調(diào)查的內(nèi)容保險經(jīng)營市場調(diào)查的方法保險經(jīng)營市場預(yù)測預(yù)測的原則和內(nèi)容預(yù)測的步驟預(yù)測的方法保險經(jīng)營市場決策市場決策的內(nèi)容市場決策的程序市場決策的方法本章重點(diǎn)（重要問題）：國外保險市場的幾種組織形式 調(diào)節(jié)保險市場的經(jīng)濟(jì)規(guī)律 市場預(yù)測的經(jīng)驗判斷法 相關(guān)預(yù)測法 一元回歸分析法 時間序列預(yù)測法 市場決策過程中的確定型

6、決策 風(fēng)險型決策 非確定型決策保險展業(yè)、承保與管理教學(xué)要求：本章要求學(xué)生了解什么是保險展業(yè)，展業(yè)的基本要求和主要途徑，保險中介展業(yè)的意義。保險承保環(huán)節(jié)在整個保險經(jīng)營環(huán)節(jié)中的地位，掌握保險承保的一般程序，保險核保的主要內(nèi)容，以及保險公司對展業(yè)與承保的管理。內(nèi)容結(jié)構(gòu)： 保險展業(yè)的一般程序與基本要求保險展業(yè)的一般程序保險展業(yè)的基本要求加強(qiáng)保險宣傳取得政府和社會各部門的支持展業(yè)人員要有良好的素質(zhì)。 保險展業(yè)的途徑保險企業(yè)直接展業(yè)保險代理人展業(yè)保險經(jīng)紀(jì)人展業(yè)第三節(jié) 保險承保的一般程序 保險核保的主要內(nèi)容審核投保單對投保風(fēng)險識別檢驗確定合理的保險費(fèi)率落實再保險 保險展業(yè)與承保的管理保險展業(yè)的管理對投保人的

7、管理對保險標(biāo)的的管理保險的設(shè)計保險承保的管理制定核保標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)核保與業(yè)務(wù)選擇統(tǒng)一核保制度，注重承保控制嚴(yán)密承保程序，保證承保質(zhì)量本章重點(diǎn)（重要問題）：展業(yè)的基本要求 展業(yè)的管理 承保的一般程序 核保的要求 對風(fēng)險的識別和檢驗 制定合理的保險費(fèi)率 展業(yè)的管理 承保的管理保險防災(zāi)、理賠與管理教學(xué)要求：本章要求學(xué)生了解保險防災(zāi)防損的意義，防災(zāi)防損的工作形式及要求。保險理賠的意義，掌握保險理賠程序及工作內(nèi)容，掌握保險理賠的責(zé)任認(rèn)定及理賠計算的四種方式及其適用范圍，學(xué)會對防災(zāi)防損及理賠的管理。內(nèi)容結(jié)構(gòu)： 保險防災(zāi)防損保險防災(zāi)防損的概念保險防災(zāi)防損的意義保險防災(zāi)防損的形式保險防災(zāi)防損的內(nèi)容防災(zāi)防損工作的基

8、本要求第二節(jié) 保險理賠的意義和原則保險理賠的意義保險理賠的原則第三節(jié) 理賠工作的重要環(huán)節(jié)保險理賠的工作程序保險理賠的責(zé)任認(rèn)定保險理賠的計算方法 保險理賠管理保險理賠的組織與制度管理追償訴訟案件管理損余物資管理賠案管理。本章重點(diǎn)（重要問題）：防災(zāi)防損的概念 防災(zāi)防損的意義 保險理賠的意義 保險理賠的工作程序 保險事故的責(zé)任認(rèn)定 保險理賠的計算方法 保險理賠的組織與制度管理保險資金運(yùn)用與管理教學(xué)要求：本章要求學(xué)生了解保險資金運(yùn)用的意義，掌握保險可運(yùn)用資金的構(gòu)成，掌握保險資金運(yùn)用的形式，保險資金運(yùn)用的原則，對保險資金運(yùn)用的管理內(nèi)容結(jié)構(gòu): 保險資金運(yùn)用概述保險資金運(yùn)用的條件保險資金運(yùn)用的可能條件保險資

9、金運(yùn)用的實現(xiàn)條件可運(yùn)用資金的構(gòu)成保險資金運(yùn)用的意義 保險資金運(yùn)用的方式保險資金運(yùn)用的六種方式 保險資金運(yùn)用的原則保險資金運(yùn)用的五項原則。 保險資金運(yùn)用管理國家對資金運(yùn)用的管理保險企業(yè)對保險資金運(yùn)用的管理；本章重點(diǎn)（重要問題）：保險資金運(yùn)用的條件 保險資金運(yùn)用的意義 可運(yùn)用資金的構(gòu)成 資金運(yùn)用的方式 資金運(yùn)用的原則 資金運(yùn)用的管理保險計劃管理與統(tǒng)計管理教學(xué)要求：本章要求學(xué)生了解保險計劃管理與統(tǒng)計管理的意義及其要求，掌握計劃管理的編制、實施和控制，了解計劃與統(tǒng)計的關(guān)系。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：保險計劃管理保險計劃管理及其意義保險計劃管理的原則與要求保險計劃管理的種類和指標(biāo)保險計劃管理的編制、實施和控制保險計劃的

10、編制保險計劃的組織實施保險計劃的控制與調(diào)整保險統(tǒng)計管理保險統(tǒng)計管理及其意義保險統(tǒng)計機(jī)構(gòu)及其職責(zé)保險統(tǒng)計的內(nèi)容及其管理要求保險統(tǒng)計管理與計劃管理的關(guān)系本章重點(diǎn)（重要問題）：保險計劃管理的意義 保險計劃的編制方法 保險計劃的組織實施 保險計劃的控制與調(diào)整 保險統(tǒng)計的內(nèi)容 保險統(tǒng)計的管理 保險中介管理教學(xué)要求：本章要求學(xué)生掌握對保險中介管理的方法與途徑，對保險中介管理的內(nèi)容，保險代理合同的管理以及目前我國保險中介市場管理的問題。內(nèi)容結(jié)構(gòu): 保險中介管理概述保險中介人的種類及其性質(zhì)保險管理的方法及途徑 保險代理合同的管理保險代理合同的主體保險代理合同的客體保險代理合同的內(nèi)容 目前我國保險中介管理的問題

11、專業(yè)中介力量薄弱兼業(yè)代理市場管理混亂個人代理素質(zhì)不高中介管理法制不健全本章重點(diǎn)（重要問題）：保險中介的界定 保險中介的市場地位 保險中介在保險發(fā)展中的作用 保險合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù) 對保險中介人的管理 完善保險中介市場的準(zhǔn)入和退出制度 完善相關(guān)的法律法規(guī)保險財務(wù)管理教學(xué)要求：本章要求學(xué)生了解保險財務(wù)管理的意義，掌握財務(wù)管理的基本要求及主要內(nèi)容，學(xué)會對保險財務(wù)管理的實施與評價。內(nèi)容結(jié)構(gòu)： 保險財務(wù)管理的意義、任務(wù)、目的與要求保險財務(wù)管理的意義保險財務(wù)管理的任務(wù)與目的保險財務(wù)管理的基本要求認(rèn)真執(zhí)行國家財務(wù)管理制度遵循權(quán)責(zé)發(fā)生制原則做好財務(wù)管理的基礎(chǔ)工作 保險財務(wù)管理的主要內(nèi)容資金管理資本金的管理負(fù)

12、債管理放款管理證券與投資的管理資產(chǎn)管理固定資產(chǎn)管理流動資產(chǎn)管理無形資產(chǎn)管理遞延資產(chǎn)管理成本管理保險成本項目保險成本的有關(guān)規(guī)定損益管理利潤的組成利潤分配去向及分配順序 保險財務(wù)管理的實施和評價保險財務(wù)管理的實施建立健全財務(wù)管理制度財務(wù)收支計劃的編制日常財務(wù)管理與財務(wù)分析保險財務(wù)管理的評價。財務(wù)管理評價的指標(biāo)體系本章重點(diǎn)（重要問題）：保險財務(wù)管理的任務(wù) 保險財務(wù)管理的基本要求 保險資產(chǎn)的管理 保險成本的管理 保險利潤的構(gòu)成 利潤的分配順序 保險公司財務(wù)管理制度 保險財務(wù)管理指標(biāo)體系保險償付能力管理教學(xué)要求：本章要求學(xué)生了解償付能力的概念，實際償付能力邊際與最低償付能力邊際、法定償付能力邊際的關(guān)系，

13、了解影響償付能力的因素。掌握法定保險償付能力邊際的規(guī)定，以及各國對償付能力的管理。內(nèi)容結(jié)構(gòu):第一節(jié) 保險償付能力概述償付能力的概念償付能力的概念實際償付能力邊際最低償付能力邊際法定償付能力邊際影響償付能力的因素來自負(fù)債方面的影響資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的影響其他因素影響法定保險償付能力的規(guī)定法定償付能力額度日常反映償付能力的指標(biāo)體系 保險償付能力邊際的測算方法比例法風(fēng)險理論法（又稱崩潰概率法）第三節(jié) 對保險償付能力的管理國家對保險企業(yè)償付能力的管理規(guī)定資本金及總準(zhǔn)備金的數(shù)量界定資產(chǎn)與負(fù)債年度財務(wù)檢查對實際償付能力的監(jiān)管對無償付能力保險公司的處理保險企業(yè)對償付能力的管理目標(biāo)管理法資產(chǎn)負(fù)債管理法本章重點(diǎn)（重要問題

14、）：償付能力 資產(chǎn)與負(fù)債的認(rèn)定 實際償付能力 法定償付能力額度的確定 法定償付能力的監(jiān)管體系 國家對償付能力的監(jiān)管第十章 保險管理體制教學(xué)目的：通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解決定保險管理體制的因素，我國保險管理體制如何去適應(yīng)經(jīng)濟(jì)管理體制的改革及保險管理體制發(fā)展的趨勢。了解我國保險企業(yè)經(jīng)濟(jì)體制的改革，建立科學(xué)、合理的保險企業(yè)組織結(jié)構(gòu)應(yīng)遵循的原則。結(jié)構(gòu)內(nèi)容：第一節(jié) 我國保險管理體制保險管理體制的概念影響保險管理體制的因素我國保險管理體制沿革我國保險管理體制改革前景展望。第二節(jié) 我國保險企業(yè)經(jīng)濟(jì)體制我國保險行業(yè)的組織形式近幾年我國保險企業(yè)經(jīng)濟(jì)體制改革我國保險企業(yè)經(jīng)濟(jì)體制改革展望本章重點(diǎn)（重要問題）：影響

15、保險管理體制的因素 我國保險管理體制的改革 我國保險企業(yè)的經(jīng)濟(jì)體制改革 我國保險管理體制與企業(yè)經(jīng)濟(jì)體制改革展望第十一章 保險經(jīng)濟(jì)效益教學(xué)要求：本章要求學(xué)生了解什么是保險企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，保險企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益包括的內(nèi)容，提高保險經(jīng)濟(jì)效益應(yīng)該處理好的幾個關(guān)系。掌握對保險企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益評價的指標(biāo)體系，掌握提高保險經(jīng)濟(jì)效益的主要措施。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)效益與保險經(jīng)濟(jì)效益經(jīng)濟(jì)效益的概念及其意義保險經(jīng)濟(jì)效益及其特點(diǎn)保險經(jīng)濟(jì)效益提高保險企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益要處理好幾個關(guān)系保險經(jīng)濟(jì)效益的特點(diǎn)第二節(jié) 保險經(jīng)濟(jì)效益的評價建立必需經(jīng)濟(jì)效益的指標(biāo)體系意義建立保險經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)體系的要求與原則保險經(jīng)濟(jì)指標(biāo)體系的構(gòu)成保費(fèi)收入指標(biāo)保險

16、成本指標(biāo)保險質(zhì)量指標(biāo)保險資金運(yùn)用指標(biāo)保險利潤指標(biāo)第三節(jié) 提高保險經(jīng)濟(jì)效益的主要措施加深對保險效益的認(rèn)識，建立效益觀念深化保險管理體制改革，建立現(xiàn)代保險企業(yè)制度增加新險種，擴(kuò)大承保面提高保險各經(jīng)營環(huán)節(jié)質(zhì)量，借以提高經(jīng)濟(jì)效益制定合理的保險費(fèi)率，發(fā)揮調(diào)節(jié)保險市場的杠桿作用重視人才培養(yǎng)，提高員工素質(zhì)本章重點(diǎn)（重要問題）：什么是保險經(jīng)濟(jì)效益 保險經(jīng)濟(jì)效益與社會經(jīng)濟(jì)效益的關(guān)系 保險經(jīng)濟(jì)效益的特點(diǎn) 評價保險經(jīng)濟(jì)效益的指標(biāo)體系 保險深度 保險密度 承保率 提高保險經(jīng)濟(jì)效益的主要措施重 點(diǎn) 章 節(jié)重點(diǎn)章： 保險經(jīng)營管理概論第三章 保險展業(yè)、承保與管理第四章 保險防災(zāi)、理賠與管理第八章 保險財務(wù)管理 保險償付能力

17、管理重點(diǎn)節(jié)：2節(jié)3節(jié)3、4、5節(jié)3、4節(jié)2、3節(jié)1節(jié)2節(jié)1、2、3節(jié)2、3節(jié)1、2節(jié)2、3節(jié)參 考 書 目1卓志，1998，保險經(jīng)營風(fēng)險防范機(jī)制研究，第一版，西南財進(jìn)經(jīng)大學(xué)出版社2傅安平，1995，中華人民共和國保險法實務(wù)全書，第一版，企業(yè)管理出版社 3鄭功成，1995，各國保險公司的管理與運(yùn)作，第一版，貴州人民出版社4（美）小阿瑟.威廉姆斯等，1990，風(fēng)險管理與保險，第一版，中國商業(yè)出版社5中國保險監(jiān)督委員會，2002，保險規(guī)章制度匯編，中國政法大學(xué)出版6胡炳志，1991，保險數(shù)學(xué)保險經(jīng)營中的計算，第一版，中國金融出版社7鐘明，1998，國際服務(wù)貿(mào)易保險，第一版，上海交通大學(xué)出版社8王國良，1999，防范和化解保險經(jīng)營風(fēng)險，第一版，百家出版社9潘履孚，1996，保險學(xué)概論，第一版，中國經(jīng)濟(jì)出版社10劉金章，2003，保險學(xué)教程，第二版，中國金融出版社11鄭燦堂，1997，風(fēng)險管理理論與實務(wù)，（臺灣）五南圖書出版社12胡文富，1996，商業(yè)保險法通論，第一版，中國檢察出版社13裴光，1999，中國保