企業(yè)網(wǎng)上銀行操作綜合辦法

1、 HYPERLINK / 目錄 TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc151460275 1.客戶簽約 如上圖，該客戶對賬號設(shè)置了兩個流程，流程一的交易金額為50元，流程二的金額為100元。則金額為0至50元的交易使用流程一，金額為50至100元的交易使用流程二，金額大于100元的交易使用流程二，并需要主管授權(quán)。例如一筆交易的交易金額為49元，則適用流程一，假如交易金額為60元，則適用流程二。以此類推。輸入交易金額上限后，點擊確定，則顯示出對該賬號有轉(zhuǎn)賬權(quán)限的所有復(fù)核員，如下圖：選擇該流程第一級復(fù)核員。假如該流程只需要一個復(fù)核員即可，則點擊“結(jié)束訂制”按紐。假如對該流程需

2、設(shè)置多級復(fù)核，則點擊“接著增加”，然后選擇第二級復(fù)核員，以此類推。關(guān)于同一級不能夠設(shè)置多個復(fù)核員，每一個流程最多可設(shè)置十級復(fù)核員。當設(shè)置完所有的級不后，點擊“結(jié)束訂制”，進入下圖：注意：1、在操作時請務(wù)必點擊“完成訂制”再退出該業(yè)務(wù)操作，而不要直接退出或是關(guān)閉掃瞄器。2、若主管未對某賬戶設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程，則該賬戶不能辦理網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。當設(shè)置了轉(zhuǎn)賬流程后，該賬戶發(fā)生的交易必須按順序通過適合的流程全部所設(shè)置的復(fù)核員復(fù)核后才能夠提交銀行進行賬務(wù)處理。 完成以上兩步后，則貴企業(yè)能夠開始使用網(wǎng)上銀行進行日常的賬戶治理。3.2查詢查詢功能包括：功能具體內(nèi)容賬戶信息查詢查詢簽約及授權(quán)賬戶的余額和明細交易流水查詢

3、查詢網(wǎng)銀交易的具體信息，包括轉(zhuǎn)賬和代發(fā)代扣交易等，可查詢到制單員、復(fù)核員及交易結(jié)果等不確定交易查詢查詢某些交易時無法確定結(jié)果的交易最后狀態(tài)定時交易查詢查詢定制的定時交易的記錄。包括定制的情況和交易執(zhí)行情況。異步查詢電子回單查詢3.2.1余額查詢點擊每個賬戶前面的方框，顯示“”即表示選擇了該賬戶，然后點擊“余額查詢”即可查詢到賬戶的余額。您能夠一次選擇多個賬戶，但為了提高查詢的速度，一次選擇不能超過10個賬戶。查詢顯示結(jié)果如下：當成功查詢了余額后，再次點擊【賬戶信息查詢】，則賬戶列表中的余額會自動更新，更新時刻為作余額查詢的時刻。3.2.2明細查詢賬戶列表中的每個賬號差不多上超鏈接的形式，您能夠

4、點擊該賬號查詢其明細記錄。點擊該賬號后，則出現(xiàn)輸入查詢條件的畫面。如下圖：輸入需查詢起止的時刻段，您即可查詢該賬戶在該時刻段里發(fā)生的所有交易情況，包括網(wǎng)上發(fā)生的交易與在營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生的交易，但不包括操作當天的記錄。注意：查詢操作當天的賬戶明細，請在查詢時刻段前后兩個輸入框都輸入當天的日期。3、查詢顯示結(jié)果如下圖：明細查詢返回結(jié)果提供兩種方式（見上圖下拉框）： 一是“頁面方式全部返回”，選擇此方式查詢結(jié)果頁面如下：查詢結(jié)果將分頁顯示，每一屏只顯示一部分明細記錄，您能夠通過點擊表格右下角的頁碼接著查詢。假如有需要，您還能夠點擊“下載當前頁”、“打印當前頁”按鈕，將該賬戶的當前查詢結(jié)果下載成文本文件或

5、直接打印出來，便于您對自身賬戶的治理。下載結(jié)果為文本文件，格式如下：日期|憑證號|摘要|借貸方向|發(fā)生額|余額|對方賬號|對方戶名|本賬號|戶名|開戶行|賬戶狀態(tài)|憑證類型|幣種|二是“文件方式全部下載” 選擇此方式查詢結(jié)果頁面如下：點擊頁面右下方“下載明細文件”即可下載明細文件，通過CCB網(wǎng)上銀行客戶端（客戶端程序可在企業(yè)客戶操作員登陸頁面下載）中“掃瞄下載文件”進行掃瞄導(dǎo)入文件后，能夠依照需要進行打印或?qū)С龀蒃xcel等操作：3.2.3交易流水查詢包括轉(zhuǎn)賬單據(jù)流水、代發(fā)代扣流水查詢等。轉(zhuǎn)賬單據(jù)流水查詢：在那個地點您能夠查詢到貴企業(yè)在網(wǎng)上銀行辦理的所有轉(zhuǎn)賬交易流水。您能夠選擇查詢還在處理流程

6、中的單據(jù)，或已發(fā)往銀行受理的單據(jù)。代發(fā)代扣流水查詢：包括單筆代發(fā)代扣查詢與批量代發(fā)代扣查詢（查詢銀行對該筆代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的處理結(jié)果） 要查詢批量代發(fā)代扣交易結(jié)果，可在交易列表中點擊需查詢的該筆交易前面的選擇框選擇該筆交易，然后點擊確定進行查詢。查詢結(jié)果頁面如下圖。此處顯示的失敗記錄只有30條，如您的失敗交易超過30條，則請選擇交易列表中該筆交易后面的【下載】下載完整的失敗清單。關(guān)于批量代發(fā)代扣交易，提供下載失敗清單的功能，但必須先進行查詢，才能夠下載，假如沒有進行查詢，則點擊下載的按鈕顯示為空頁面。3.2.4不確定交易查詢由于通訊或網(wǎng)絡(luò)故障緣故，可能造成某些交易結(jié)果不確定，您能夠通過此操作來確定

7、該筆交易的確切狀態(tài)。進入不確定交易查詢功能，假如您有不確定交易，則顯示交易列表，如下圖。點擊其中一筆交易前面的選擇框，該框中出現(xiàn)黑色的圓點表示選中該筆交易，再點擊“確定”按鈕，查詢該筆交易的確切狀態(tài)。依照該筆交易的處理結(jié)果不同會返回“交易成功”、“交易失敗”或“交易失敗，同意重發(fā)”等不同的結(jié)果。假如返回“交易成功”或“交易失敗”，則表明該筆交易差不多成功或失敗。假如返回“交易失敗，同意重發(fā)”則表明該筆交易并沒有發(fā)送成功，最后一個復(fù)核員能夠重新復(fù)核該筆交易，即重新發(fā)送至銀行進行處理。 為確保交易的正確性，請您再記錄下交易的憑證號、交易金額和對方資料，在明細查詢功能中查詢當天的賬戶明細記錄。如明細

8、記錄中顯示出該筆交易，即表示該筆交易已發(fā)送銀行成功進行賬務(wù)處理。3.2.5定時交易查詢、刪除包括執(zhí)行情況查詢、定制情況查詢、執(zhí)行刪除情況查詢、定制刪除情況查詢。執(zhí)行情況查詢在那個地點，你能夠查詢到貴企業(yè)做的所有定時交易的執(zhí)行情況，即交易是否成功等。定制情況查詢在那個地點你能夠查詢到貴企業(yè)定制的所有還未處理的交易情況，能夠刪除一些還未做賬務(wù)處理的單據(jù)。只有原交易的定制人或主管能夠刪除單據(jù)。點擊“定制情況查詢”，顯示輸入查詢條件的畫面，輸入定制交易的起止日期（能夠不輸，則顯示全部交易），點擊“確定”。 系統(tǒng)依照您輸入的查詢條件，查詢出您所定制的交易，顯示如下。您能夠點擊“詳細信息”查看該筆交易的詳

9、細信息。 假如您想刪除其中的某一些交易，能夠點擊該筆交易前面的方框，顯示“”則表示已選擇該筆交易，然后輸入“交易密碼”，點擊“刪除”，刪除成功，顯示以下畫面。執(zhí)行刪除情況查詢在那個地點您能夠查詢到一些在交易原定執(zhí)行日期已形成待執(zhí)行交易后，由于某些緣故被刪除或作廢的單據(jù)。點擊“執(zhí)行刪除情況查詢”，顯示輸入查詢條件的頁面，您能夠輸入需要查詢的憑證號，亦能夠不輸，然后點擊“確定”。系統(tǒng)顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下：定制刪除情況查詢假如您刪除了某些已定制，但未處理的交易后，在“定制情況查詢”中則無法再查詢到該筆交易，必須在“定制刪除情況查詢”功能中進行查詢。點擊“定制刪除情況查詢”，顯示輸入

10、查詢條件的頁面，您能夠輸入需要查詢的憑證號，亦能夠不輸，然后點擊“確定”。 系統(tǒng)顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下：假如您刪除了某些定制交易后，在相關(guān)制單員、復(fù)核員或主管登錄的提示畫面，會提示您有已刪除的定時定制交易。如下圖： 您能夠點擊“查詢”，查看該交易的具體信息。登陸時對已刪除定制交易的提示會持續(xù)到您點擊“查詢”，當您點擊過“查詢”查看該交易后，則系統(tǒng)可不能再次顯示該提示信息。3.2.6異步查詢3.2.7電子回單查詢3.3賬務(wù)類交易帳務(wù)類交易的概述具體流程如下：制單員進行制單。由適用的轉(zhuǎn)賬流程中所設(shè)置的復(fù)核員進行復(fù)核。如超過轉(zhuǎn)賬流程中所設(shè)置的最高金額，需由主管進行審批。如最后一級復(fù)核

11、或?qū)徟丛O(shè)置定時交易，則復(fù)核或?qū)徟笙到y(tǒng)自動發(fā)送交易至銀行進行賬務(wù)處理。如設(shè)置了定時交易，則最后一級復(fù)核或?qū)徟笈R時不做賬務(wù)處理，待所設(shè)置的時刻才記賬。3.3.1制單制單付款單據(jù)的制單有多種方式，包括快速制單、自由填單、主動收款、倒進賬和批量付款制單。此功能標簽只有制單員能夠看到，其他級不的操作人員進入系統(tǒng)則無法見到。假如您的簽約賬戶較多，能夠由主管對賬戶進行分類，以方便操作。參見HYPERLINK l _服務(wù)治理服務(wù)治理功能中的設(shè)置賬戶類不功能介紹?？焖僦茊危菏侵冈谥茊喂ぷ髦校愕暮灱s、授權(quán)賬戶和歷史轉(zhuǎn)賬成功的約定賬戶都顯示在下拉菜單中，您可直接在其中進行選擇而無需再次輸入相關(guān)資料，免去了大

12、量的填單工作；因此，當您想向簽約賬戶、授權(quán)賬戶或一個歷史轉(zhuǎn)賬成功的約定賬戶進行轉(zhuǎn)賬時，請使用此功能進行制單。（1）選擇付款賬戶。假如由主管設(shè)置了類不，您能夠先選擇付款賬戶所屬的類不，則在后面的下拉框中只顯示出該類不中的賬號讓您選擇。（2）選擇收款賬戶。選擇假如您的歷史成功賬戶太多，也能夠由您在“服務(wù)治理”中的“賬戶治理”功能中為他們進行分類，然后通過先選擇類不來縮小范圍。（3）填寫交易金額和用途后，點擊“確定”。 （4）選擇下一級復(fù)核員，輸入交易密碼，點擊“確定”完成制單。您能夠輸入跟單信息，用于與下一級復(fù)核員交流信息。填入的跟單信息只在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)中顯示，在賬務(wù)處理時可不能進行記錄。 您假如

13、開通的短信服務(wù)，也能夠使用短信通知下一級復(fù)核員。自由填單：是指必須由您自行填寫收款方相關(guān)資料的制單方式。此功能又依照收款方是建行賬戶或其他銀行賬戶而操作不同，當您向建行賬戶轉(zhuǎn)賬時請選擇收款方為建行，以保證交易的成功。操作頁面如下圖：當選擇了收款單位為建行時，您需選擇該單位賬戶所在的地區(qū)，選擇后，點擊“確定”按鈕。在顯示的畫面中選擇該賬戶的開戶網(wǎng)點及輸入賬號、轉(zhuǎn)賬金額、用途等信息，點擊“確定”按鈕。在輸入賬號請注意按建行的要求完整的填入賬號。系統(tǒng)自動查詢該賬戶的賬戶名和開戶行，并顯示出來：若收款賬戶所在分行差不多開通了網(wǎng)上銀行服務(wù)，則收款單位名稱可由系統(tǒng)自動查詢返回，若尚未開通網(wǎng)銀服務(wù)，則還需填

14、寫收款單位全稱。如系統(tǒng)提示無法找到符合條件的記錄，則有可能您輸入的賬號不對，請與收款方確認賬號的正確性。依照企業(yè)的財務(wù)制度選擇該筆交易的下一級復(fù)核員，輸入交易密碼，點擊“確定”完成制單。制單成功主動收款：是指您主動將授權(quán)賬戶中的款項調(diào)劃入自己企業(yè)名下的簽約賬戶中，使用此功能劃撥資金，制單和復(fù)核都由本企業(yè)的操作人員完成。當對方企業(yè)在對您發(fā)出的授權(quán)是轉(zhuǎn)賬的權(quán)限時（參見HYPERLINK l _授權(quán)治理授權(quán)治理），您能夠使用此功能。倒進賬：是指由您制單，發(fā)出授權(quán)的企業(yè)復(fù)核該筆單據(jù)，將授權(quán)賬戶中的款項調(diào)劃入您名下的簽約賬戶中的一類專門的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬形式。主動收款和倒進賬的付款賬戶為授權(quán)賬戶，該賬戶的權(quán)限是

15、由發(fā)出授權(quán)的企業(yè)進行設(shè)置，即由發(fā)出授權(quán)的企業(yè)確定是否同意接收授權(quán)的企業(yè)做主動收款或只能做倒進賬（參見HYPERLINK l _授權(quán)治理授權(quán)治理）。主動收款和倒進賬的不同之處在于該筆單據(jù)由哪個企業(yè)復(fù)核，主動收款交易單據(jù)直接由同意授權(quán)方復(fù)核，倒進賬交易單據(jù)由發(fā)出授權(quán)方復(fù)核。制單刪除：制單員能夠使用“制單刪除”功能將自己的單據(jù)主動刪除。但只有下級復(fù)核員尚未復(fù)核的單據(jù)才能夠刪除，如差不多復(fù)核(且不為最后一級復(fù)核)，則需通過“復(fù)核刪除”的方法來刪除一筆單據(jù)，或在復(fù)核和審批時選擇“復(fù)核不通過”和“審批不通過”。點擊需要刪除的交易前面的圓點，出現(xiàn)一個黑色點則表明差不多選定該交易，然后輸入交易密碼，點擊“刪除

16、”，即可。批量付款（使用客戶端軟件）您能夠使用此功能將您在客戶端軟件制好的單據(jù)上傳上來?？蛻舳塑浖螺d點擊我行網(wǎng)上銀行登錄頁面右下角的“請下載企業(yè)客戶端軟件”，如下圖：在彈出的提示窗口，選擇“保存”，即可下載?？蛻舳塑浖惭b雙擊下載保存的“setup.exe”文件，依照安裝程序提示默認選項進行安裝。更新客戶端參數(shù)文件制單員登錄網(wǎng)上銀行，點擊“服務(wù)治理”“更新客戶端軟件參數(shù)文件”菜單，分不選擇下載付款人名冊和收款人名冊。啟動客戶端軟件，點擊“名冊設(shè)置”菜單，選擇需要更新的文件類型（付款名冊或收款名冊）后，點擊“導(dǎo)入”按鈕，選擇“-3更新客戶端參數(shù)文件” 中下載的相應(yīng)的參數(shù)文件后，點擊“打開”按鈕

17、即可完成更新。制作批量付款文件啟動客戶端軟件，選擇“批量制單”菜單，點擊“新增”按鈕，選擇填入付款賬戶、收款賬戶、用途和金額，檢查無誤后，點擊“確定”按鈕，即可完成一筆單據(jù)的制作。全部單據(jù)制作完成后，點擊“導(dǎo)出”按鈕保存編輯完成的批量付款文件。批量付款制單制單員登錄網(wǎng)上銀行后，點擊“制單”“批量付款”菜單，點擊“掃瞄”按鈕，選中相應(yīng)的所保存的批量制單文件后，點擊“確定”按鈕，則能夠完成多筆交易的制單。代發(fā)代扣代發(fā)代扣業(yè)務(wù)分為“單筆業(yè)務(wù)”與“批量業(yè)務(wù)”。1、“單筆業(yè)務(wù)”是專指企業(yè)賬戶對個人賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，包括單筆代發(fā)與單筆代扣。您可使用該功能完成代發(fā)工資，代扣保險、代理報銷等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。開辦單筆代

18、發(fā)代扣業(yè)務(wù)的前提：貴企業(yè)必須先與當?shù)亟ㄐ泻炗喚W(wǎng)上代發(fā)代扣協(xié)議，并提供用于辦理網(wǎng)上單筆代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的賬號，該賬戶必須是網(wǎng)上銀行簽約賬戶。并在協(xié)議中指定在網(wǎng)上辦理的單筆代發(fā)代扣的類型，不同的賬號能夠用于辦理不同的網(wǎng)上代發(fā)代扣業(yè)務(wù)。操作步驟如下：選擇單筆代發(fā)代扣項目（此項目已在協(xié)議中具體指定）輸入收款/付款人的姓名、賬號及代發(fā)代扣金額選擇下級復(fù)核員，并輸入交易密碼交易成功2、“批量業(yè)務(wù)”指企業(yè)賬戶對個人賬戶的多筆批量資金對轉(zhuǎn)。開辦批量業(yè)務(wù)的前提同樣必須是先與當?shù)亟ㄐ泻炗喚W(wǎng)上代發(fā)代扣協(xié)議，并提供用于辦理網(wǎng)上批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的賬號。由于批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)并沒有實時返回交易結(jié)果，您能夠于次日在“查詢”下的“

19、交易流水查詢”中的“代發(fā)代扣流水查詢”中查詢代發(fā)代扣的結(jié)果，并對交易失敗的記錄進行重新處理。操作步驟如下：選擇批量代發(fā)代扣項目（此項目已在協(xié)議中具體指定），并選擇“代發(fā)代扣文件”（2） 系統(tǒng)解析上傳的文件，并在頁面予以顯示。選擇“下級復(fù)核員”并輸入交易密碼 您能夠點擊“查看明細”再次檢查批量文件的正確性。（3）交易成功，等待復(fù)核員審核同樣，制單員也能夠使用“代發(fā)代扣單據(jù)刪除”功能將下級復(fù)核員尚未復(fù)核的代發(fā)代扣單據(jù)主動刪除。3.3.2復(fù)核與審批復(fù)核關(guān)于復(fù)核員來講，“復(fù)核”的工作指審核由制單員依照流程指定給他處理的所有單據(jù)。付款復(fù)核：指對制單員制作的一般付款單據(jù)進行審核。代發(fā)代扣復(fù)核：指對代發(fā)代扣

20、單據(jù)（包括單筆代發(fā)代扣與批量代發(fā)代扣單據(jù)）進行審核；網(wǎng)上支付復(fù)核：對通過B2B進行網(wǎng)上交易款項支付的單據(jù)進行復(fù)核。關(guān)于審核無誤的單據(jù)，依照事先設(shè)置的流程選擇下一級不的復(fù)核員或是主管，選擇“復(fù)核通過”，并輸入交易密碼。假如審核該單據(jù)發(fā)覺錯誤，則選擇“復(fù)核不通過”。當復(fù)核員選擇了“復(fù)核不通過”，則該筆單據(jù)將被直接刪除。復(fù)核員可進行單筆交易的復(fù)核，也可進行批量復(fù)核（一次選擇多筆交易進行復(fù)核）。在最后一個級不的復(fù)核員進行復(fù)核時，其能夠選擇即時提交銀行處理，也能夠設(shè)置操作當天之后7個工作日中的某一天提交銀行處理。假如選擇了定時處理，則最后一級復(fù)核員復(fù)核通過后，銀行臨時先保存該筆交易，待所選擇的該日才進行

21、賬務(wù)處理。因此復(fù)核員無法在復(fù)核提交時得到交易的處理結(jié)果。請在查詢定時交易查詢功能下查詢該筆交易的處理結(jié)果。操作步驟如下：單筆復(fù)核：選擇付款復(fù)核功能，系統(tǒng)顯示需要復(fù)核的交易列表。如下圖：選擇其中一筆，點擊“確認”。系統(tǒng)顯示交易的詳細信息，如下圖。復(fù)核員可選擇“復(fù)核通過”，并提交下一個級不的復(fù)核員接著復(fù)核。亦可選擇“復(fù)核不通過”，從而刪除該筆單據(jù)。假如您是最后一個級不的復(fù)核員，則能夠看到定時交易的設(shè)置框，如下圖。假如您不選擇“定時處理”，則復(fù)核通過的單據(jù)會即時提交到銀行進行賬務(wù)處理，假如選擇“定時處理”，則您能夠選擇進行賬務(wù)處理的時刻。復(fù)核員如選擇了“復(fù)核不通過”則將下級復(fù)核員（主管）尚未審核的單

22、據(jù)主動刪除。每筆交易需要通過多少個復(fù)核員復(fù)核，由主管在“轉(zhuǎn)賬流程設(shè)置”功能中設(shè)置。溫馨提示：定時是由復(fù)核的最后一級進行設(shè)置。單據(jù)設(shè)定后，如遇國家法定的節(jié)假日，該設(shè)定的單據(jù)將可不能執(zhí)行。單據(jù)設(shè)定后，只能由設(shè)定人或主管刪除，但必須提早操作，刪除日當天已被執(zhí)行或預(yù)備執(zhí)行的單據(jù)，將不能刪除。也能夠選擇短信通知：批量復(fù)核：選擇付款復(fù)核功能，系統(tǒng)顯示需要復(fù)核的交易列表。如下圖：選擇“批量復(fù)核提交至下一級復(fù)核員”，系統(tǒng)顯示還需超過一級復(fù)核員復(fù)核的單據(jù)列表。選擇“批量復(fù)核發(fā)送”，系統(tǒng)顯示還需一級且當前復(fù)核員為最后一級的交易列表。以下以“批量復(fù)核發(fā)送”為例。選擇可通過復(fù)核的交易（可選擇多筆），選擇【復(fù)核通過】，

23、輸入交易密碼，點擊【確定】就可完成多筆交易的復(fù)核，將交易發(fā)送銀行進行賬務(wù)處理。選擇多筆復(fù)核，銀行將保存所有的交易，并排隊依次進行賬務(wù)處理，因此復(fù)核員不能即時得到交易的處理結(jié)果，請通過【交易流水查詢】或【定時交易查詢】功能進行查詢。與單筆復(fù)核一樣，假如您是最后一個級不的復(fù)核員，則能夠看到定時交易的設(shè)置框，假如您不選擇“定時處理”，則復(fù)核通過的單據(jù)會即時提交到銀行，假如選擇“定時處理”，則您能夠選擇進行賬務(wù)處理的時刻。 審批當某筆交易的交易金額超過了“轉(zhuǎn)賬流程設(shè)置”中所設(shè)置的最大金額時，該筆交易通過全部復(fù)核員復(fù)核后，還需通過主管的審批才能夠提交至銀行。審批的操作與“復(fù)核”相同，如代發(fā)代扣審批的畫面

24、：3.4治理設(shè)置主管通過治理設(shè)置功能對賬戶的授權(quán)、操作員及轉(zhuǎn)賬流程進行治理設(shè)置。治理設(shè)置類功能只對客戶主管卡開放，對副主管卡只開放其中的操作員治理功能。3.4.1授權(quán)治理授權(quán)治理包括對外授權(quán)與接收授權(quán)兩部分，由主管進行設(shè)置。發(fā)出授權(quán)與接收授權(quán)的雙方均必須是網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)的高級客戶。一旦企業(yè)對外發(fā)出某筆授權(quán)且該授權(quán)被對方企業(yè)客戶同意，則同意授權(quán)的一方就能夠在發(fā)出方授權(quán)權(quán)限內(nèi)主動進行查詢或是轉(zhuǎn)賬。 發(fā)出對外授權(quán)點擊“發(fā)出對外授權(quán)”按紐，系統(tǒng)出現(xiàn)以下畫面。選擇對外授權(quán)的賬戶，并輸入同意授權(quán)方的客戶識不號與對外授權(quán)的權(quán)限，輸入交易密碼，再點擊確定發(fā)出該授權(quán)。其中若您選擇授予對方轉(zhuǎn)賬的權(quán)限，就不能

25、同時給予倒進賬的權(quán)限，反之亦然。倒進賬是指由同意授權(quán)方的企業(yè)客戶制作單據(jù)，由發(fā)出授權(quán)企業(yè)進行復(fù)核、審批的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬行為。關(guān)于發(fā)出的授權(quán)，不論對方同意與否，發(fā)出方均可隨時收回。 同意對方授權(quán)點擊“同意對方授權(quán)”按紐，系統(tǒng)出現(xiàn)以下畫面：輸入發(fā)出授權(quán)一方的客戶識不號與相應(yīng)的授權(quán)權(quán)限，輸入交易密碼，再點擊確定就能夠同意授權(quán)。其中輸入的發(fā)出授權(quán)方必須是網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)的高級客戶且已向您發(fā)出了授權(quán)。您輸入的所有內(nèi)容必須與發(fā)出授權(quán)的企業(yè)設(shè)定的各要素完全相同，否則就無法成功同意授權(quán)。關(guān)于已同意的授權(quán)，在對方收回之前能夠隨時刪除。3.4.2操作員治理操作員治理是指由主管或是副主管對其所轄的操作員進行各項業(yè)務(wù)治

26、理，包括增加操作員、刪除操作員、修改操作員、空卡調(diào)配（只針對副主管）、注銷空卡等。操作員的數(shù)量與您申請簽約時所申請的IC卡數(shù)量相同，假如您覺得數(shù)量不夠，或注銷空卡后又想增加，則需填寫申請表向當?shù)劂y行申請增加。新增操作員：新增操作員的操作在“首次使用網(wǎng)上銀行的設(shè)置”中已做介紹，那個地點就不再重復(fù)。刪除操作員：由主管刪除已分配角色的操作員，若該操作員處于某一業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵級不，則請先刪除業(yè)務(wù)流程。關(guān)鍵級不是指在某一級不制單或是復(fù)核中，只有該操作員一人，沒有可替代的其他人選，一旦刪除該操作員則該流程就無法接著進行下去。此情況下執(zhí)行刪除時系統(tǒng)提示如下：當正常執(zhí)行刪除后，其原先使用的IC卡狀態(tài)將變成空卡

27、。修改差不多資料：由主管對操作員及自身的差不多資料進行修改，操作員代碼與操作員角色不同意修改。修改操作權(quán)限：由主管對操作員的可操作權(quán)限進行修改，如新分配其可操作賬戶、收回原有對某賬戶的權(quán)限等。修改狀態(tài)：由主管將操作員的狀態(tài)由“正?！备臑椤皟鼋Y(jié)”或由“凍結(jié)”改為“正?！?，若操作員的狀態(tài)被置為凍結(jié)，則不能再進行任何的業(yè)務(wù)操作。修改密碼：當操作員遺忘了自己在網(wǎng)上銀行的登錄或是交易密碼時，則能夠由主管通過此功能進行強制重置密碼。若主管自身遺忘了其在網(wǎng)銀系統(tǒng)的登錄或是交易密碼，能夠向當?shù)亟ㄔO(shè)銀行的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)主辦部門提出申請，進行恢復(fù)重置。注銷空卡：主管能夠?qū)ι形捶峙浣巧目誌C卡進行注銷，IC卡一旦注銷，

28、就無法恢復(fù)。3.4.2轉(zhuǎn)帳流程治理轉(zhuǎn)賬流程治理是指由企業(yè)主管對本企業(yè)網(wǎng)上銀行交易流程的設(shè)置，通過流程的設(shè)置，不同交易金額的交易由不同的操作員來完成，從而達到企業(yè)安全控管的目的。增加轉(zhuǎn)賬流程增加轉(zhuǎn)賬流程功能在“首次使用網(wǎng)上銀行的設(shè)置”中已做介紹，那個地點就不再重復(fù)。請參考“ HYPERLINK l _設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程 設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程”部分的介紹。刪除轉(zhuǎn)賬流程：若主管要修改某一賬號某金額的轉(zhuǎn)賬流程就必須先刪除該筆流程。然后再重新進行設(shè)置。3.4.3代發(fā)代扣流程治理代發(fā)代扣流程治理是指主管對本企業(yè)代發(fā)代扣業(yè)務(wù)進行的流程治理，一個企業(yè)客戶只有一個代發(fā)代扣流程，包括制單員和復(fù)核員，且不涉及到賬戶與金額。一旦設(shè)

29、置了流程，所有代發(fā)代扣業(yè)務(wù)均按流程設(shè)定的人員進行。同一流程級不可選擇多個人員，其中任何一人復(fù)核通過即發(fā)往下一級進行復(fù)核，同一操作員在代發(fā)代扣流程中只能出現(xiàn)一次。在增加代發(fā)代扣流程的過程中請您務(wù)必在點擊“完成訂制”后再退出該業(yè)務(wù)操作，而不要直接退出或是關(guān)閉掃瞄器，否則系統(tǒng)將自動記錄您在退出該功能前所定制的流程級不。若主管未對代發(fā)代扣業(yè)務(wù)設(shè)置流程，則不能辦理網(wǎng)上代發(fā)代扣業(yè)務(wù)。輸入交易密碼，點擊確定，按步驟進行操作。操作方法與設(shè)置轉(zhuǎn)帳流程類似。 若企業(yè)要修改差不多訂制了的代發(fā)代扣流程，就必須先刪除該流程后重新增加。3.5服務(wù)治理3.5.1日志查詢一般操作員能夠查詢本人在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)辦理過的流水記錄，

30、主管則能夠查詢所有操作員的網(wǎng)銀日志。查詢時輸入起止日期，若起止日期相同且為當天，則查詢當日日志，若二者不同，則查詢歷史日志。請選擇查詢條件查詢結(jié)果3.5.1修改密碼修改密碼的功能在“服務(wù)治理”中，下圖紅色標出的位置。您能夠在那個功能中修改您的網(wǎng)上銀行登錄密碼、交易密碼。輸入您原來的登錄或交易密碼，輸入兩次新的密碼，兩次新密碼必須輸入一致，然后點擊“確定”按鈕，或直接按回車鍵，當系統(tǒng)校驗信息正確，則修改密碼成功。如下圖：3.5.2帳戶治理該功能僅向制單員與主管開放。制單員的“賬戶治理”的內(nèi)容是對本人以往制單成功的轉(zhuǎn)入賬戶記錄進行設(shè)置不名、分類和排序等治理。主管的“賬戶治理”的內(nèi)容是為簽約賬戶設(shè)置

31、排列順序、不名和類不等。一旦主管設(shè)置了賬戶排列順序和不名，則制單員和復(fù)核員的頁面也將按照主管的設(shè)置進行顯示。類不維護假如要將賬號進行分類首先應(yīng)設(shè)置類不。點擊“賬戶治理”，系統(tǒng)顯示以下頁面，點擊“類不維護”。系統(tǒng)顯示您已有的賬戶類不，您能夠接著增加或刪除。假如您從未設(shè)置過類不，則系統(tǒng)顯示以下頁面。輸入您的交易密碼，點擊“增加”。 在頁面上輸入您需增加的類不名稱及其顯示的順序，點擊“確定”。設(shè)置排列順序、不名及類不點擊“賬戶治理”，系統(tǒng)顯示以下頁面，輸入賬戶的篩選條件，亦能夠不輸，點擊“確定”。 系統(tǒng)顯示符合您輸入條件的賬號列表，假如沒有輸入條件，則顯示全部賬號。您能夠為每一個賬號設(shè)置不名、顯示的

32、順序及所屬類不。點擊賬號前的方框，顯示出“”則表示選定該賬號進行設(shè)置。設(shè)置好，輸入交易密碼，點擊“確定”。 假如是制單員，在“設(shè)置賬戶不名”的頁面能夠見到“刪除”按鈕，用于刪除無需再用的歷史成功收款賬號記錄。主管則沒有“刪除”按鈕。3.5.3首頁定制通過首頁定制，您能夠?qū)⒆约鹤畛Ｓ玫墓δ芏ㄖ茷槊看蔚卿浘W(wǎng)上銀行后看到的第一個頁面，讓您能更方便快捷地使用網(wǎng)上銀行的服務(wù)。3.6事務(wù)通知事務(wù)通知是指企業(yè)操作員可在企業(yè)內(nèi)部互相發(fā)送事務(wù)性的信息，達到信息通知、共享的作用。3.6.1事務(wù)信息設(shè)置只有主管才擁有該功能。主管能夠通過事務(wù)信息設(shè)置中的新增設(shè)置，為其該企業(yè)的操作員設(shè)置是否擁有該功能，以及相應(yīng)的接收信

33、息的人員3.6.2事務(wù)信息發(fā)送擁有事務(wù)通知功能的操作員可自由發(fā)送事務(wù)信息。3.6.3事務(wù)信息治理在此，操作員能夠查詢、刪除自己歷史的來件或是收件事務(wù)信息。3.6.4留言建議點擊窗口右下角“留言建議”：您對我們的網(wǎng)上銀行服務(wù)有任何的建議或是意見，都能夠使用該功能向我們反饋，我們將不勝感激。VIP客戶功能介紹在網(wǎng)上銀行高級客戶的基礎(chǔ)上您能夠申請成為VIP客戶，使用網(wǎng)上銀行VIP客戶特有的功能。4.1多賬戶余額查詢一般高級客戶每次查詢余額時只能選擇不超過十個賬戶同時查詢，VIP客戶沒有那個限制，可一次性選擇多個賬戶進行余額查詢。但賬戶越多，系統(tǒng)處理時刻越長，請盡量不要一次性選擇太多賬戶。4.2次日余

34、額更新您能夠設(shè)置第二天自動更新所有賬戶的余額，設(shè)置后，則第二天登陸后即可看到當天銀行營業(yè)時刻開始前的賬戶余額。4.3異步查詢定時余額更新客戶設(shè)定一個更新的頻率，網(wǎng)上銀行自動到各地主機系統(tǒng)進行查詢，客戶登錄系統(tǒng)后在賬戶信息查詢頁面顯示最后更新的余額信息。更新的頻率在異步查詢功能中進行設(shè)置。定頻率(每天)：每天處理一次，國家法定假日除外。定頻率(每周)：每周指定日期處理，能夠一次選擇多個日期，每個日期用“，”分隔，選擇的日期只限周一到周五執(zhí)行。定頻率(每月)：每月在指定的日期處理，能夠一次選擇多個日期，每個日期用“，”分隔，選擇的日期遇國家法定假日將不被執(zhí)行。4.4異步查詢批量明細下載一般客戶需下

35、載明細時必須先進行查詢，且每次只能下載明細查詢結(jié)果的當前頁面。關(guān)于VIP客戶提供批量下載明細的功能。客戶一次性設(shè)置需查詢的賬號（不超過20個）、需要查詢的時刻段，網(wǎng)上銀行自動到各地主機系統(tǒng)進行查詢，并將每個賬號的明細記錄形成一個文件，供客戶下載。4.4.1明細下載設(shè)定由客戶自行設(shè)定需查詢的賬號和時刻段，其中一次性設(shè)置的賬號不得超過20個，開始日期和終止日期不能為空且為本年度，起止日期時刻段不能超過一個月。4.4.2明細下載客戶設(shè)定了明細下載的條件后，第二天登錄網(wǎng)上銀行，在明細下載功能中可看到查詢結(jié)果，每個賬號的明細一個文件，客戶可點擊每個文件的鏈接，將文件下載保存在電腦中。4.5異步查詢設(shè)定任

36、務(wù)維護操作人員進入本功能后可看到設(shè)置的所有異步查詢?nèi)蝿?wù)，其能夠選擇自己所設(shè)置的無需接著執(zhí)行的任務(wù)，將其刪除。4.6按條件批量收款您可將名下的網(wǎng)上銀行賬戶中的款項依照選定的條件，歸集到同一簽約賬戶下，實現(xiàn)企業(yè)客戶的內(nèi)部資金快速歸集治理。收款條件：定額收款、定余額收款、零余額收款定額收款：依照客戶指定的轉(zhuǎn)賬金額進行轉(zhuǎn)賬。定余額：付款賬戶留有一定的余額，將客戶付款賬戶余額減去客戶指定的金額作為轉(zhuǎn)賬金額進行轉(zhuǎn)賬。零余額：付款賬戶不留余額，將該賬戶上所有的資金都劃至指定收款賬號。要使用批量收款功能，首先應(yīng)由主管設(shè)置操作流程。4.6.1批量收款流程治理4.6.2批量收款流程治理批量收款制單的流程圖如下：主

37、管所設(shè)置的有權(quán)進行批量收款的制單員登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后，在批量收款功能中進行制單。 如選擇定額收款，則制單畫面如下：假如選擇零余額或定余額，則制單畫面如下：觸發(fā)金額指您希望該筆應(yīng)達到的最小交易金額，只有當交易金額超過您填寫的觸發(fā)金額，該交易才會發(fā)起。如：您設(shè)置了零余額，觸發(fā)金額是50萬，則當您賬戶的余額大于50萬時才會將該賬戶的資金歸集到指定收款賬戶上。當余額小于50萬時，是不做歸集的。關(guān)于某些經(jīng)常需要進行收款的賬號能夠保存成模板，以后直接使用模板進行制單，免除每次都要選擇付款賬號的苦惱。在頁面下方的“問題提示”中會提示您一些專門需注意的事項，包括部分賬戶無法做批量收款的緣故。4.6.3批量收款

38、復(fù)核主管設(shè)置的有權(quán)進行批量收款復(fù)核的復(fù)核員登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后，在批量收款復(fù)核功能中對單據(jù)進行復(fù)核。批量收款流程中最后一級復(fù)核員能夠設(shè)置交易的處理時刻或頻率。流程如下：點擊需要復(fù)核的交易前面的圓點，再點擊“確定”。其中：定時：選擇具體日期定時處理，只能在7個工作日內(nèi)選擇定頻率(每天)：每天處理一次，國家法定假日除外。定頻率(每周)：每周指定日期處理，能夠一次選擇多個日期，每個日期用“，”分隔，選擇的日期只限周一到周五執(zhí)行。定頻率(每月)：每月在指定的日期處理，能夠一次選擇多個日期，每個日期用“，”分隔，選擇的日期遇國家法定假日將不被執(zhí)行。執(zhí)行時刻：由您自行指定該筆交易的執(zhí)行時刻，請選擇8點至17點中的一個時點。4.6.3查詢交易結(jié)果和交易定制情況客戶可通過“定時信息查詢”中的“執(zhí)行情況查詢”功能查詢所提交的定時交易的處理結(jié)果。也能夠通過“定制情況查詢”功能，查詢所有交易的設(shè)置情況，包括未到時刻