企業(yè)網(wǎng)上銀行操作綜合辦法

1、 HYPERLINK / 目錄 TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc151460275 1.客戶簽約 如上圖，該客戶對(duì)賬號(hào)設(shè)置了兩個(gè)流程，流程一的交易金額為50元，流程二的金額為100元。則金額為0至50元的交易使用流程一，金額為50至100元的交易使用流程二，金額大于100元的交易使用流程二，并需要主管授權(quán)。例如一筆交易的交易金額為49元，則適用流程一，假如交易金額為60元，則適用流程二。以此類推。輸入交易金額上限后，點(diǎn)擊確定，則顯示出對(duì)該賬號(hào)有轉(zhuǎn)賬權(quán)限的所有復(fù)核員，如下圖：選擇該流程第一級(jí)復(fù)核員。假如該流程只需要一個(gè)復(fù)核員即可，則點(diǎn)擊“結(jié)束訂制”按紐。假如對(duì)該流程需

2、設(shè)置多級(jí)復(fù)核，則點(diǎn)擊“接著增加”，然后選擇第二級(jí)復(fù)核員，以此類推。關(guān)于同一級(jí)不能夠設(shè)置多個(gè)復(fù)核員，每一個(gè)流程最多可設(shè)置十級(jí)復(fù)核員。當(dāng)設(shè)置完所有的級(jí)不后，點(diǎn)擊“結(jié)束訂制”，進(jìn)入下圖：注意：1、在操作時(shí)請(qǐng)務(wù)必點(diǎn)擊“完成訂制”再退出該業(yè)務(wù)操作，而不要直接退出或是關(guān)閉掃瞄器。2、若主管未對(duì)某賬戶設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程，則該賬戶不能辦理網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。當(dāng)設(shè)置了轉(zhuǎn)賬流程后，該賬戶發(fā)生的交易必須按順序通過適合的流程全部所設(shè)置的復(fù)核員復(fù)核后才能夠提交銀行進(jìn)行賬務(wù)處理。 完成以上兩步后，則貴企業(yè)能夠開始使用網(wǎng)上銀行進(jìn)行日常的賬戶治理。3.2查詢查詢功能包括：功能具體內(nèi)容賬戶信息查詢查詢簽約及授權(quán)賬戶的余額和明細(xì)交易流水查詢

3、查詢網(wǎng)銀交易的具體信息，包括轉(zhuǎn)賬和代發(fā)代扣交易等，可查詢到制單員、復(fù)核員及交易結(jié)果等不確定交易查詢查詢某些交易時(shí)無法確定結(jié)果的交易最后狀態(tài)定時(shí)交易查詢查詢定制的定時(shí)交易的記錄。包括定制的情況和交易執(zhí)行情況。異步查詢電子回單查詢3.2.1余額查詢點(diǎn)擊每個(gè)賬戶前面的方框，顯示“”即表示選擇了該賬戶，然后點(diǎn)擊“余額查詢”即可查詢到賬戶的余額。您能夠一次選擇多個(gè)賬戶，但為了提高查詢的速度，一次選擇不能超過10個(gè)賬戶。查詢顯示結(jié)果如下：當(dāng)成功查詢了余額后，再次點(diǎn)擊【賬戶信息查詢】，則賬戶列表中的余額會(huì)自動(dòng)更新，更新時(shí)刻為作余額查詢的時(shí)刻。3.2.2明細(xì)查詢賬戶列表中的每個(gè)賬號(hào)差不多上超鏈接的形式，您能夠

4、點(diǎn)擊該賬號(hào)查詢其明細(xì)記錄。點(diǎn)擊該賬號(hào)后，則出現(xiàn)輸入查詢條件的畫面。如下圖：輸入需查詢起止的時(shí)刻段，您即可查詢?cè)撡~戶在該時(shí)刻段里發(fā)生的所有交易情況，包括網(wǎng)上發(fā)生的交易與在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的交易，但不包括操作當(dāng)天的記錄。注意：查詢操作當(dāng)天的賬戶明細(xì)，請(qǐng)?jiān)诓樵儠r(shí)刻段前后兩個(gè)輸入框都輸入當(dāng)天的日期。3、查詢顯示結(jié)果如下圖：明細(xì)查詢返回結(jié)果提供兩種方式（見上圖下拉框）： 一是“頁面方式全部返回”，選擇此方式查詢結(jié)果頁面如下：查詢結(jié)果將分頁顯示，每一屏只顯示一部分明細(xì)記錄，您能夠通過點(diǎn)擊表格右下角的頁碼接著查詢。假如有需要，您還能夠點(diǎn)擊“下載當(dāng)前頁”、“打印當(dāng)前頁”按鈕，將該賬戶的當(dāng)前查詢結(jié)果下載成文本文件或

5、直接打印出來，便于您對(duì)自身賬戶的治理。下載結(jié)果為文本文件，格式如下：日期|憑證號(hào)|摘要|借貸方向|發(fā)生額|余額|對(duì)方賬號(hào)|對(duì)方戶名|本賬號(hào)|戶名|開戶行|賬戶狀態(tài)|憑證類型|幣種|二是“文件方式全部下載” 選擇此方式查詢結(jié)果頁面如下：點(diǎn)擊頁面右下方“下載明細(xì)文件”即可下載明細(xì)文件，通過CCB網(wǎng)上銀行客戶端（客戶端程序可在企業(yè)客戶操作員登陸頁面下載）中“掃瞄下載文件”進(jìn)行掃瞄導(dǎo)入文件后，能夠依照需要進(jìn)行打印或?qū)С龀蒃xcel等操作：3.2.3交易流水查詢包括轉(zhuǎn)賬單據(jù)流水、代發(fā)代扣流水查詢等。轉(zhuǎn)賬單據(jù)流水查詢：在那個(gè)地點(diǎn)您能夠查詢到貴企業(yè)在網(wǎng)上銀行辦理的所有轉(zhuǎn)賬交易流水。您能夠選擇查詢還在處理流程

6、中的單據(jù)，或已發(fā)往銀行受理的單據(jù)。代發(fā)代扣流水查詢：包括單筆代發(fā)代扣查詢與批量代發(fā)代扣查詢（查詢銀行對(duì)該筆代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的處理結(jié)果） 要查詢批量代發(fā)代扣交易結(jié)果，可在交易列表中點(diǎn)擊需查詢的該筆交易前面的選擇框選擇該筆交易，然后點(diǎn)擊確定進(jìn)行查詢。查詢結(jié)果頁面如下圖。此處顯示的失敗記錄只有30條，如您的失敗交易超過30條，則請(qǐng)選擇交易列表中該筆交易后面的【下載】下載完整的失敗清單。關(guān)于批量代發(fā)代扣交易，提供下載失敗清單的功能，但必須先進(jìn)行查詢，才能夠下載，假如沒有進(jìn)行查詢，則點(diǎn)擊下載的按鈕顯示為空頁面。3.2.4不確定交易查詢由于通訊或網(wǎng)絡(luò)故障緣故，可能造成某些交易結(jié)果不確定，您能夠通過此操作來確定

7、該筆交易的確切狀態(tài)。進(jìn)入不確定交易查詢功能，假如您有不確定交易，則顯示交易列表，如下圖。點(diǎn)擊其中一筆交易前面的選擇框，該框中出現(xiàn)黑色的圓點(diǎn)表示選中該筆交易，再點(diǎn)擊“確定”按鈕，查詢?cè)摴P交易的確切狀態(tài)。依照該筆交易的處理結(jié)果不同會(huì)返回“交易成功”、“交易失敗”或“交易失敗，同意重發(fā)”等不同的結(jié)果。假如返回“交易成功”或“交易失敗”，則表明該筆交易差不多成功或失敗。假如返回“交易失敗，同意重發(fā)”則表明該筆交易并沒有發(fā)送成功，最后一個(gè)復(fù)核員能夠重新復(fù)核該筆交易，即重新發(fā)送至銀行進(jìn)行處理。 為確保交易的正確性，請(qǐng)您再記錄下交易的憑證號(hào)、交易金額和對(duì)方資料，在明細(xì)查詢功能中查詢當(dāng)天的賬戶明細(xì)記錄。如明細(xì)

8、記錄中顯示出該筆交易，即表示該筆交易已發(fā)送銀行成功進(jìn)行賬務(wù)處理。3.2.5定時(shí)交易查詢、刪除包括執(zhí)行情況查詢、定制情況查詢、執(zhí)行刪除情況查詢、定制刪除情況查詢。執(zhí)行情況查詢?cè)谀莻€(gè)地點(diǎn)，你能夠查詢到貴企業(yè)做的所有定時(shí)交易的執(zhí)行情況，即交易是否成功等。定制情況查詢?cè)谀莻€(gè)地點(diǎn)你能夠查詢到貴企業(yè)定制的所有還未處理的交易情況，能夠刪除一些還未做賬務(wù)處理的單據(jù)。只有原交易的定制人或主管能夠刪除單據(jù)。點(diǎn)擊“定制情況查詢”，顯示輸入查詢條件的畫面，輸入定制交易的起止日期（能夠不輸，則顯示全部交易），點(diǎn)擊“確定”。 系統(tǒng)依照您輸入的查詢條件，查詢出您所定制的交易，顯示如下。您能夠點(diǎn)擊“詳細(xì)信息”查看該筆交易的詳

9、細(xì)信息。 假如您想刪除其中的某一些交易，能夠點(diǎn)擊該筆交易前面的方框，顯示“”則表示已選擇該筆交易，然后輸入“交易密碼”，點(diǎn)擊“刪除”，刪除成功，顯示以下畫面。執(zhí)行刪除情況查詢?cè)谀莻€(gè)地點(diǎn)您能夠查詢到一些在交易原定執(zhí)行日期已形成待執(zhí)行交易后，由于某些緣故被刪除或作廢的單據(jù)。點(diǎn)擊“執(zhí)行刪除情況查詢”，顯示輸入查詢條件的頁面，您能夠輸入需要查詢的憑證號(hào)，亦能夠不輸，然后點(diǎn)擊“確定”。系統(tǒng)顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下：定制刪除情況查詢假如您刪除了某些已定制，但未處理的交易后，在“定制情況查詢”中則無法再查詢到該筆交易，必須在“定制刪除情況查詢”功能中進(jìn)行查詢。點(diǎn)擊“定制刪除情況查詢”，顯示輸入

10、查詢條件的頁面，您能夠輸入需要查詢的憑證號(hào)，亦能夠不輸，然后點(diǎn)擊“確定”。 系統(tǒng)顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下：假如您刪除了某些定制交易后，在相關(guān)制單員、復(fù)核員或主管登錄的提示畫面，會(huì)提示您有已刪除的定時(shí)定制交易。如下圖： 您能夠點(diǎn)擊“查詢”，查看該交易的具體信息。登陸時(shí)對(duì)已刪除定制交易的提示會(huì)持續(xù)到您點(diǎn)擊“查詢”，當(dāng)您點(diǎn)擊過“查詢”查看該交易后，則系統(tǒng)可不能再次顯示該提示信息。3.2.6異步查詢3.2.7電子回單查詢3.3賬務(wù)類交易帳務(wù)類交易的概述具體流程如下：制單員進(jìn)行制單。由適用的轉(zhuǎn)賬流程中所設(shè)置的復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。如超過轉(zhuǎn)賬流程中所設(shè)置的最高金額，需由主管進(jìn)行審批。如最后一級(jí)復(fù)核

11、或?qū)徟丛O(shè)置定時(shí)交易，則復(fù)核或?qū)徟笙到y(tǒng)自動(dòng)發(fā)送交易至銀行進(jìn)行賬務(wù)處理。如設(shè)置了定時(shí)交易，則最后一級(jí)復(fù)核或?qū)徟笈R時(shí)不做賬務(wù)處理，待所設(shè)置的時(shí)刻才記賬。3.3.1制單制單付款單據(jù)的制單有多種方式，包括快速制單、自由填單、主動(dòng)收款、倒進(jìn)賬和批量付款制單。此功能標(biāo)簽只有制單員能夠看到，其他級(jí)不的操作人員進(jìn)入系統(tǒng)則無法見到。假如您的簽約賬戶較多，能夠由主管對(duì)賬戶進(jìn)行分類，以方便操作。參見HYPERLINK l _服務(wù)治理服務(wù)治理功能中的設(shè)置賬戶類不功能介紹?？焖僦茊危菏侵冈谥茊喂ぷ髦校愕暮灱s、授權(quán)賬戶和歷史轉(zhuǎn)賬成功的約定賬戶都顯示在下拉菜單中，您可直接在其中進(jìn)行選擇而無需再次輸入相關(guān)資料，免去了大

12、量的填單工作；因此，當(dāng)您想向簽約賬戶、授權(quán)賬戶或一個(gè)歷史轉(zhuǎn)賬成功的約定賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬時(shí)，請(qǐng)使用此功能進(jìn)行制單。（1）選擇付款賬戶。假如由主管設(shè)置了類不，您能夠先選擇付款賬戶所屬的類不，則在后面的下拉框中只顯示出該類不中的賬號(hào)讓您選擇。（2）選擇收款賬戶。選擇假如您的歷史成功賬戶太多，也能夠由您在“服務(wù)治理”中的“賬戶治理”功能中為他們進(jìn)行分類，然后通過先選擇類不來縮小范圍。（3）填寫交易金額和用途后，點(diǎn)擊“確定”。 （4）選擇下一級(jí)復(fù)核員，輸入交易密碼，點(diǎn)擊“確定”完成制單。您能夠輸入跟單信息，用于與下一級(jí)復(fù)核員交流信息。填入的跟單信息只在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)中顯示，在賬務(wù)處理時(shí)可不能進(jìn)行記錄。 您假如

13、開通的短信服務(wù)，也能夠使用短信通知下一級(jí)復(fù)核員。自由填單：是指必須由您自行填寫收款方相關(guān)資料的制單方式。此功能又依照收款方是建行賬戶或其他銀行賬戶而操作不同，當(dāng)您向建行賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)請(qǐng)選擇收款方為建行，以保證交易的成功。操作頁面如下圖：當(dāng)選擇了收款單位為建行時(shí)，您需選擇該單位賬戶所在的地區(qū)，選擇后，點(diǎn)擊“確定”按鈕。在顯示的畫面中選擇該賬戶的開戶網(wǎng)點(diǎn)及輸入賬號(hào)、轉(zhuǎn)賬金額、用途等信息，點(diǎn)擊“確定”按鈕。在輸入賬號(hào)請(qǐng)注意按建行的要求完整的填入賬號(hào)。系統(tǒng)自動(dòng)查詢?cè)撡~戶的賬戶名和開戶行，并顯示出來：若收款賬戶所在分行差不多開通了網(wǎng)上銀行服務(wù)，則收款單位名稱可由系統(tǒng)自動(dòng)查詢返回，若尚未開通網(wǎng)銀服務(wù)，則還需填

14、寫收款單位全稱。如系統(tǒng)提示無法找到符合條件的記錄，則有可能您輸入的賬號(hào)不對(duì)，請(qǐng)與收款方確認(rèn)賬號(hào)的正確性。依照企業(yè)的財(cái)務(wù)制度選擇該筆交易的下一級(jí)復(fù)核員，輸入交易密碼，點(diǎn)擊“確定”完成制單。制單成功主動(dòng)收款：是指您主動(dòng)將授權(quán)賬戶中的款項(xiàng)調(diào)劃入自己企業(yè)名下的簽約賬戶中，使用此功能劃撥資金，制單和復(fù)核都由本企業(yè)的操作人員完成。當(dāng)對(duì)方企業(yè)在對(duì)您發(fā)出的授權(quán)是轉(zhuǎn)賬的權(quán)限時(shí)（參見HYPERLINK l _授權(quán)治理授權(quán)治理），您能夠使用此功能。倒進(jìn)賬：是指由您制單，發(fā)出授權(quán)的企業(yè)復(fù)核該筆單據(jù)，將授權(quán)賬戶中的款項(xiàng)調(diào)劃入您名下的簽約賬戶中的一類專門的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬形式。主動(dòng)收款和倒進(jìn)賬的付款賬戶為授權(quán)賬戶，該賬戶的權(quán)限是

15、由發(fā)出授權(quán)的企業(yè)進(jìn)行設(shè)置，即由發(fā)出授權(quán)的企業(yè)確定是否同意接收授權(quán)的企業(yè)做主動(dòng)收款或只能做倒進(jìn)賬（參見HYPERLINK l _授權(quán)治理授權(quán)治理）。主動(dòng)收款和倒進(jìn)賬的不同之處在于該筆單據(jù)由哪個(gè)企業(yè)復(fù)核，主動(dòng)收款交易單據(jù)直接由同意授權(quán)方復(fù)核，倒進(jìn)賬交易單據(jù)由發(fā)出授權(quán)方復(fù)核。制單刪除：制單員能夠使用“制單刪除”功能將自己的單據(jù)主動(dòng)刪除。但只有下級(jí)復(fù)核員尚未復(fù)核的單據(jù)才能夠刪除，如差不多復(fù)核(且不為最后一級(jí)復(fù)核)，則需通過“復(fù)核刪除”的方法來刪除一筆單據(jù)，或在復(fù)核和審批時(shí)選擇“復(fù)核不通過”和“審批不通過”。點(diǎn)擊需要?jiǎng)h除的交易前面的圓點(diǎn)，出現(xiàn)一個(gè)黑色點(diǎn)則表明差不多選定該交易，然后輸入交易密碼，點(diǎn)擊“刪除

16、”，即可。批量付款（使用客戶端軟件）您能夠使用此功能將您在客戶端軟件制好的單據(jù)上傳上來?？蛻舳塑浖螺d點(diǎn)擊我行網(wǎng)上銀行登錄頁面右下角的“請(qǐng)下載企業(yè)客戶端軟件”，如下圖：在彈出的提示窗口，選擇“保存”，即可下載?？蛻舳塑浖惭b雙擊下載保存的“setup.exe”文件，依照安裝程序提示默認(rèn)選項(xiàng)進(jìn)行安裝。更新客戶端參數(shù)文件制單員登錄網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“服務(wù)治理”“更新客戶端軟件參數(shù)文件”菜單，分不選擇下載付款人名冊(cè)和收款人名冊(cè)。啟動(dòng)客戶端軟件，點(diǎn)擊“名冊(cè)設(shè)置”菜單，選擇需要更新的文件類型（付款名冊(cè)或收款名冊(cè)）后，點(diǎn)擊“導(dǎo)入”按鈕，選擇“-3更新客戶端參數(shù)文件” 中下載的相應(yīng)的參數(shù)文件后，點(diǎn)擊“打開”按鈕

17、即可完成更新。制作批量付款文件啟動(dòng)客戶端軟件，選擇“批量制單”菜單，點(diǎn)擊“新增”按鈕，選擇填入付款賬戶、收款賬戶、用途和金額，檢查無誤后，點(diǎn)擊“確定”按鈕，即可完成一筆單據(jù)的制作。全部單據(jù)制作完成后，點(diǎn)擊“導(dǎo)出”按鈕保存編輯完成的批量付款文件。批量付款制單制單員登錄網(wǎng)上銀行后，點(diǎn)擊“制單”“批量付款”菜單，點(diǎn)擊“掃瞄”按鈕，選中相應(yīng)的所保存的批量制單文件后，點(diǎn)擊“確定”按鈕，則能夠完成多筆交易的制單。代發(fā)代扣代發(fā)代扣業(yè)務(wù)分為“單筆業(yè)務(wù)”與“批量業(yè)務(wù)”。1、“單筆業(yè)務(wù)”是專指企業(yè)賬戶對(duì)個(gè)人賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，包括單筆代發(fā)與單筆代扣。您可使用該功能完成代發(fā)工資，代扣保險(xiǎn)、代理報(bào)銷等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。開辦單筆代

18、發(fā)代扣業(yè)務(wù)的前提：貴企業(yè)必須先與當(dāng)?shù)亟ㄐ泻炗喚W(wǎng)上代發(fā)代扣協(xié)議，并提供用于辦理網(wǎng)上單筆代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的賬號(hào)，該賬戶必須是網(wǎng)上銀行簽約賬戶。并在協(xié)議中指定在網(wǎng)上辦理的單筆代發(fā)代扣的類型，不同的賬號(hào)能夠用于辦理不同的網(wǎng)上代發(fā)代扣業(yè)務(wù)。操作步驟如下：選擇單筆代發(fā)代扣項(xiàng)目（此項(xiàng)目已在協(xié)議中具體指定）輸入收款/付款人的姓名、賬號(hào)及代發(fā)代扣金額選擇下級(jí)復(fù)核員，并輸入交易密碼交易成功2、“批量業(yè)務(wù)”指企業(yè)賬戶對(duì)個(gè)人賬戶的多筆批量資金對(duì)轉(zhuǎn)。開辦批量業(yè)務(wù)的前提同樣必須是先與當(dāng)?shù)亟ㄐ泻炗喚W(wǎng)上代發(fā)代扣協(xié)議，并提供用于辦理網(wǎng)上批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的賬號(hào)。由于批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)并沒有實(shí)時(shí)返回交易結(jié)果，您能夠于次日在“查詢”下的“

19、交易流水查詢”中的“代發(fā)代扣流水查詢”中查詢代發(fā)代扣的結(jié)果，并對(duì)交易失敗的記錄進(jìn)行重新處理。操作步驟如下：選擇批量代發(fā)代扣項(xiàng)目（此項(xiàng)目已在協(xié)議中具體指定），并選擇“代發(fā)代扣文件”（2） 系統(tǒng)解析上傳的文件，并在頁面予以顯示。選擇“下級(jí)復(fù)核員”并輸入交易密碼 您能夠點(diǎn)擊“查看明細(xì)”再次檢查批量文件的正確性。（3）交易成功，等待復(fù)核員審核同樣，制單員也能夠使用“代發(fā)代扣單據(jù)刪除”功能將下級(jí)復(fù)核員尚未復(fù)核的代發(fā)代扣單據(jù)主動(dòng)刪除。3.3.2復(fù)核與審批復(fù)核關(guān)于復(fù)核員來講，“復(fù)核”的工作指審核由制單員依照流程指定給他處理的所有單據(jù)。付款復(fù)核：指對(duì)制單員制作的一般付款單據(jù)進(jìn)行審核。代發(fā)代扣復(fù)核：指對(duì)代發(fā)代扣

20、單據(jù)（包括單筆代發(fā)代扣與批量代發(fā)代扣單據(jù)）進(jìn)行審核；網(wǎng)上支付復(fù)核：對(duì)通過B2B進(jìn)行網(wǎng)上交易款項(xiàng)支付的單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。關(guān)于審核無誤的單據(jù)，依照事先設(shè)置的流程選擇下一級(jí)不的復(fù)核員或是主管，選擇“復(fù)核通過”，并輸入交易密碼。假如審核該單據(jù)發(fā)覺錯(cuò)誤，則選擇“復(fù)核不通過”。當(dāng)復(fù)核員選擇了“復(fù)核不通過”，則該筆單據(jù)將被直接刪除。復(fù)核員可進(jìn)行單筆交易的復(fù)核，也可進(jìn)行批量復(fù)核（一次選擇多筆交易進(jìn)行復(fù)核）。在最后一個(gè)級(jí)不的復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核時(shí)，其能夠選擇即時(shí)提交銀行處理，也能夠設(shè)置操作當(dāng)天之后7個(gè)工作日中的某一天提交銀行處理。假如選擇了定時(shí)處理，則最后一級(jí)復(fù)核員復(fù)核通過后，銀行臨時(shí)先保存該筆交易，待所選擇的該日才進(jìn)行

21、賬務(wù)處理。因此復(fù)核員無法在復(fù)核提交時(shí)得到交易的處理結(jié)果。請(qǐng)?jiān)诓樵兌〞r(shí)交易查詢功能下查詢?cè)摴P交易的處理結(jié)果。操作步驟如下：?jiǎn)喂P復(fù)核：選擇付款復(fù)核功能，系統(tǒng)顯示需要復(fù)核的交易列表。如下圖：選擇其中一筆，點(diǎn)擊“確認(rèn)”。系統(tǒng)顯示交易的詳細(xì)信息，如下圖。復(fù)核員可選擇“復(fù)核通過”，并提交下一個(gè)級(jí)不的復(fù)核員接著復(fù)核。亦可選擇“復(fù)核不通過”，從而刪除該筆單據(jù)。假如您是最后一個(gè)級(jí)不的復(fù)核員，則能夠看到定時(shí)交易的設(shè)置框，如下圖。假如您不選擇“定時(shí)處理”，則復(fù)核通過的單據(jù)會(huì)即時(shí)提交到銀行進(jìn)行賬務(wù)處理，假如選擇“定時(shí)處理”，則您能夠選擇進(jìn)行賬務(wù)處理的時(shí)刻。復(fù)核員如選擇了“復(fù)核不通過”則將下級(jí)復(fù)核員（主管）尚未審核的單

22、據(jù)主動(dòng)刪除。每筆交易需要通過多少個(gè)復(fù)核員復(fù)核，由主管在“轉(zhuǎn)賬流程設(shè)置”功能中設(shè)置。溫馨提示：定時(shí)是由復(fù)核的最后一級(jí)進(jìn)行設(shè)置。單據(jù)設(shè)定后，如遇國家法定的節(jié)假日，該設(shè)定的單據(jù)將可不能執(zhí)行。單據(jù)設(shè)定后，只能由設(shè)定人或主管刪除，但必須提早操作，刪除日當(dāng)天已被執(zhí)行或預(yù)備執(zhí)行的單據(jù)，將不能刪除。也能夠選擇短信通知：批量復(fù)核：選擇付款復(fù)核功能，系統(tǒng)顯示需要復(fù)核的交易列表。如下圖：選擇“批量復(fù)核提交至下一級(jí)復(fù)核員”，系統(tǒng)顯示還需超過一級(jí)復(fù)核員復(fù)核的單據(jù)列表。選擇“批量復(fù)核發(fā)送”，系統(tǒng)顯示還需一級(jí)且當(dāng)前復(fù)核員為最后一級(jí)的交易列表。以下以“批量復(fù)核發(fā)送”為例。選擇可通過復(fù)核的交易（可選擇多筆），選擇【復(fù)核通過】，

23、輸入交易密碼，點(diǎn)擊【確定】就可完成多筆交易的復(fù)核，將交易發(fā)送銀行進(jìn)行賬務(wù)處理。選擇多筆復(fù)核，銀行將保存所有的交易，并排隊(duì)依次進(jìn)行賬務(wù)處理，因此復(fù)核員不能即時(shí)得到交易的處理結(jié)果，請(qǐng)通過【交易流水查詢】或【定時(shí)交易查詢】功能進(jìn)行查詢。與單筆復(fù)核一樣，假如您是最后一個(gè)級(jí)不的復(fù)核員，則能夠看到定時(shí)交易的設(shè)置框，假如您不選擇“定時(shí)處理”，則復(fù)核通過的單據(jù)會(huì)即時(shí)提交到銀行，假如選擇“定時(shí)處理”，則您能夠選擇進(jìn)行賬務(wù)處理的時(shí)刻。 審批當(dāng)某筆交易的交易金額超過了“轉(zhuǎn)賬流程設(shè)置”中所設(shè)置的最大金額時(shí)，該筆交易通過全部復(fù)核員復(fù)核后，還需通過主管的審批才能夠提交至銀行。審批的操作與“復(fù)核”相同，如代發(fā)代扣審批的畫面

24、：3.4治理設(shè)置主管通過治理設(shè)置功能對(duì)賬戶的授權(quán)、操作員及轉(zhuǎn)賬流程進(jìn)行治理設(shè)置。治理設(shè)置類功能只對(duì)客戶主管卡開放，對(duì)副主管卡只開放其中的操作員治理功能。3.4.1授權(quán)治理授權(quán)治理包括對(duì)外授權(quán)與接收授權(quán)兩部分，由主管進(jìn)行設(shè)置。發(fā)出授權(quán)與接收授權(quán)的雙方均必須是網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)的高級(jí)客戶。一旦企業(yè)對(duì)外發(fā)出某筆授權(quán)且該授權(quán)被對(duì)方企業(yè)客戶同意，則同意授權(quán)的一方就能夠在發(fā)出方授權(quán)權(quán)限內(nèi)主動(dòng)進(jìn)行查詢或是轉(zhuǎn)賬。 發(fā)出對(duì)外授權(quán)點(diǎn)擊“發(fā)出對(duì)外授權(quán)”按紐，系統(tǒng)出現(xiàn)以下畫面。選擇對(duì)外授權(quán)的賬戶，并輸入同意授權(quán)方的客戶識(shí)不號(hào)與對(duì)外授權(quán)的權(quán)限，輸入交易密碼，再點(diǎn)擊確定發(fā)出該授權(quán)。其中若您選擇授予對(duì)方轉(zhuǎn)賬的權(quán)限，就不能

25、同時(shí)給予倒進(jìn)賬的權(quán)限，反之亦然。倒進(jìn)賬是指由同意授權(quán)方的企業(yè)客戶制作單據(jù)，由發(fā)出授權(quán)企業(yè)進(jìn)行復(fù)核、審批的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬行為。關(guān)于發(fā)出的授權(quán)，不論對(duì)方同意與否，發(fā)出方均可隨時(shí)收回。 同意對(duì)方授權(quán)點(diǎn)擊“同意對(duì)方授權(quán)”按紐，系統(tǒng)出現(xiàn)以下畫面：輸入發(fā)出授權(quán)一方的客戶識(shí)不號(hào)與相應(yīng)的授權(quán)權(quán)限，輸入交易密碼，再點(diǎn)擊確定就能夠同意授權(quán)。其中輸入的發(fā)出授權(quán)方必須是網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)的高級(jí)客戶且已向您發(fā)出了授權(quán)。您輸入的所有內(nèi)容必須與發(fā)出授權(quán)的企業(yè)設(shè)定的各要素完全相同，否則就無法成功同意授權(quán)。關(guān)于已同意的授權(quán)，在對(duì)方收回之前能夠隨時(shí)刪除。3.4.2操作員治理操作員治理是指由主管或是副主管對(duì)其所轄的操作員進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)治

26、理，包括增加操作員、刪除操作員、修改操作員、空卡調(diào)配（只針對(duì)副主管）、注銷空卡等。操作員的數(shù)量與您申請(qǐng)簽約時(shí)所申請(qǐng)的IC卡數(shù)量相同，假如您覺得數(shù)量不夠，或注銷空卡后又想增加，則需填寫申請(qǐng)表向當(dāng)?shù)劂y行申請(qǐng)?jiān)黾?。新增操作員：新增操作員的操作在“首次使用網(wǎng)上銀行的設(shè)置”中已做介紹，那個(gè)地點(diǎn)就不再重復(fù)。刪除操作員：由主管刪除已分配角色的操作員，若該操作員處于某一業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵級(jí)不，則請(qǐng)先刪除業(yè)務(wù)流程。關(guān)鍵級(jí)不是指在某一級(jí)不制單或是復(fù)核中，只有該操作員一人，沒有可替代的其他人選，一旦刪除該操作員則該流程就無法接著進(jìn)行下去。此情況下執(zhí)行刪除時(shí)系統(tǒng)提示如下：當(dāng)正常執(zhí)行刪除后，其原先使用的IC卡狀態(tài)將變成空卡

27、。修改差不多資料：由主管對(duì)操作員及自身的差不多資料進(jìn)行修改，操作員代碼與操作員角色不同意修改。修改操作權(quán)限：由主管對(duì)操作員的可操作權(quán)限進(jìn)行修改，如新分配其可操作賬戶、收回原有對(duì)某賬戶的權(quán)限等。修改狀態(tài)：由主管將操作員的狀態(tài)由“正常”改為“凍結(jié)”或由“凍結(jié)”改為“正?！保舨僮鲉T的狀態(tài)被置為凍結(jié)，則不能再進(jìn)行任何的業(yè)務(wù)操作。修改密碼：當(dāng)操作員遺忘了自己在網(wǎng)上銀行的登錄或是交易密碼時(shí)，則能夠由主管通過此功能進(jìn)行強(qiáng)制重置密碼。若主管自身遺忘了其在網(wǎng)銀系統(tǒng)的登錄或是交易密碼，能夠向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)銀行的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)主辦部門提出申請(qǐng)，進(jìn)行恢復(fù)重置。注銷空卡：主管能夠?qū)ι形捶峙浣巧目誌C卡進(jìn)行注銷，IC卡一旦注銷，

28、就無法恢復(fù)。3.4.2轉(zhuǎn)帳流程治理轉(zhuǎn)賬流程治理是指由企業(yè)主管對(duì)本企業(yè)網(wǎng)上銀行交易流程的設(shè)置，通過流程的設(shè)置，不同交易金額的交易由不同的操作員來完成，從而達(dá)到企業(yè)安全控管的目的。增加轉(zhuǎn)賬流程增加轉(zhuǎn)賬流程功能在“首次使用網(wǎng)上銀行的設(shè)置”中已做介紹，那個(gè)地點(diǎn)就不再重復(fù)。請(qǐng)參考“ HYPERLINK l _設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程 設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程”部分的介紹。刪除轉(zhuǎn)賬流程：若主管要修改某一賬號(hào)某金額的轉(zhuǎn)賬流程就必須先刪除該筆流程。然后再重新進(jìn)行設(shè)置。3.4.3代發(fā)代扣流程治理代發(fā)代扣流程治理是指主管對(duì)本企業(yè)代發(fā)代扣業(yè)務(wù)進(jìn)行的流程治理，一個(gè)企業(yè)客戶只有一個(gè)代發(fā)代扣流程，包括制單員和復(fù)核員，且不涉及到賬戶與金額。一旦設(shè)

29、置了流程，所有代發(fā)代扣業(yè)務(wù)均按流程設(shè)定的人員進(jìn)行。同一流程級(jí)不可選擇多個(gè)人員，其中任何一人復(fù)核通過即發(fā)往下一級(jí)進(jìn)行復(fù)核，同一操作員在代發(fā)代扣流程中只能出現(xiàn)一次。在增加代發(fā)代扣流程的過程中請(qǐng)您務(wù)必在點(diǎn)擊“完成訂制”后再退出該業(yè)務(wù)操作，而不要直接退出或是關(guān)閉掃瞄器，否則系統(tǒng)將自動(dòng)記錄您在退出該功能前所定制的流程級(jí)不。若主管未對(duì)代發(fā)代扣業(yè)務(wù)設(shè)置流程，則不能辦理網(wǎng)上代發(fā)代扣業(yè)務(wù)。輸入交易密碼，點(diǎn)擊確定，按步驟進(jìn)行操作。操作方法與設(shè)置轉(zhuǎn)帳流程類似。 若企業(yè)要修改差不多訂制了的代發(fā)代扣流程，就必須先刪除該流程后重新增加。3.5服務(wù)治理3.5.1日志查詢一般操作員能夠查詢本人在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)辦理過的流水記錄，

30、主管則能夠查詢所有操作員的網(wǎng)銀日志。查詢時(shí)輸入起止日期，若起止日期相同且為當(dāng)天，則查詢當(dāng)日日志，若二者不同，則查詢歷史日志。請(qǐng)選擇查詢條件查詢結(jié)果3.5.1修改密碼修改密碼的功能在“服務(wù)治理”中，下圖紅色標(biāo)出的位置。您能夠在那個(gè)功能中修改您的網(wǎng)上銀行登錄密碼、交易密碼。輸入您原來的登錄或交易密碼，輸入兩次新的密碼，兩次新密碼必須輸入一致，然后點(diǎn)擊“確定”按鈕，或直接按回車鍵，當(dāng)系統(tǒng)校驗(yàn)信息正確，則修改密碼成功。如下圖：3.5.2帳戶治理該功能僅向制單員與主管開放。制單員的“賬戶治理”的內(nèi)容是對(duì)本人以往制單成功的轉(zhuǎn)入賬戶記錄進(jìn)行設(shè)置不名、分類和排序等治理。主管的“賬戶治理”的內(nèi)容是為簽約賬戶設(shè)置

31、排列順序、不名和類不等。一旦主管設(shè)置了賬戶排列順序和不名，則制單員和復(fù)核員的頁面也將按照主管的設(shè)置進(jìn)行顯示。類不維護(hù)假如要將賬號(hào)進(jìn)行分類首先應(yīng)設(shè)置類不。點(diǎn)擊“賬戶治理”，系統(tǒng)顯示以下頁面，點(diǎn)擊“類不維護(hù)”。系統(tǒng)顯示您已有的賬戶類不，您能夠接著增加或刪除。假如您從未設(shè)置過類不，則系統(tǒng)顯示以下頁面。輸入您的交易密碼，點(diǎn)擊“增加”。 在頁面上輸入您需增加的類不名稱及其顯示的順序，點(diǎn)擊“確定”。設(shè)置排列順序、不名及類不點(diǎn)擊“賬戶治理”，系統(tǒng)顯示以下頁面，輸入賬戶的篩選條件，亦能夠不輸，點(diǎn)擊“確定”。 系統(tǒng)顯示符合您輸入條件的賬號(hào)列表，假如沒有輸入條件，則顯示全部賬號(hào)。您能夠?yàn)槊恳粋€(gè)賬號(hào)設(shè)置不名、顯示的

32、順序及所屬類不。點(diǎn)擊賬號(hào)前的方框，顯示出“”則表示選定該賬號(hào)進(jìn)行設(shè)置。設(shè)置好，輸入交易密碼，點(diǎn)擊“確定”。 假如是制單員，在“設(shè)置賬戶不名”的頁面能夠見到“刪除”按鈕，用于刪除無需再用的歷史成功收款賬號(hào)記錄。主管則沒有“刪除”按鈕。3.5.3首頁定制通過首頁定制，您能夠?qū)⒆约鹤畛Ｓ玫墓δ芏ㄖ茷槊看蔚卿浘W(wǎng)上銀行后看到的第一個(gè)頁面，讓您能更方便快捷地使用網(wǎng)上銀行的服務(wù)。3.6事務(wù)通知事務(wù)通知是指企業(yè)操作員可在企業(yè)內(nèi)部互相發(fā)送事務(wù)性的信息，達(dá)到信息通知、共享的作用。3.6.1事務(wù)信息設(shè)置只有主管才擁有該功能。主管能夠通過事務(wù)信息設(shè)置中的新增設(shè)置，為其該企業(yè)的操作員設(shè)置是否擁有該功能，以及相應(yīng)的接收信

33、息的人員3.6.2事務(wù)信息發(fā)送擁有事務(wù)通知功能的操作員可自由發(fā)送事務(wù)信息。3.6.3事務(wù)信息治理在此，操作員能夠查詢、刪除自己歷史的來件或是收件事務(wù)信息。3.6.4留言建議點(diǎn)擊窗口右下角“留言建議”：您對(duì)我們的網(wǎng)上銀行服務(wù)有任何的建議或是意見，都能夠使用該功能向我們反饋，我們將不勝感激。VIP客戶功能介紹在網(wǎng)上銀行高級(jí)客戶的基礎(chǔ)上您能夠申請(qǐng)成為VIP客戶，使用網(wǎng)上銀行VIP客戶特有的功能。4.1多賬戶余額查詢一般高級(jí)客戶每次查詢余額時(shí)只能選擇不超過十個(gè)賬戶同時(shí)查詢，VIP客戶沒有那個(gè)限制，可一次性選擇多個(gè)賬戶進(jìn)行余額查詢。但賬戶越多，系統(tǒng)處理時(shí)刻越長(zhǎng)，請(qǐng)盡量不要一次性選擇太多賬戶。4.2次日余

34、額更新您能夠設(shè)置第二天自動(dòng)更新所有賬戶的余額，設(shè)置后，則第二天登陸后即可看到當(dāng)天銀行營業(yè)時(shí)刻開始前的賬戶余額。4.3異步查詢定時(shí)余額更新客戶設(shè)定一個(gè)更新的頻率，網(wǎng)上銀行自動(dòng)到各地主機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行查詢，客戶登錄系統(tǒng)后在賬戶信息查詢頁面顯示最后更新的余額信息。更新的頻率在異步查詢功能中進(jìn)行設(shè)置。定頻率(每天)：每天處理一次，國家法定假日除外。定頻率(每周)：每周指定日期處理，能夠一次選擇多個(gè)日期，每個(gè)日期用“，”分隔，選擇的日期只限周一到周五執(zhí)行。定頻率(每月)：每月在指定的日期處理，能夠一次選擇多個(gè)日期，每個(gè)日期用“，”分隔，選擇的日期遇國家法定假日將不被執(zhí)行。4.4異步查詢批量明細(xì)下載一般客戶需下

35、載明細(xì)時(shí)必須先進(jìn)行查詢，且每次只能下載明細(xì)查詢結(jié)果的當(dāng)前頁面。關(guān)于VIP客戶提供批量下載明細(xì)的功能?？蛻粢淮涡栽O(shè)置需查詢的賬號(hào)（不超過20個(gè)）、需要查詢的時(shí)刻段，網(wǎng)上銀行自動(dòng)到各地主機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行查詢，并將每個(gè)賬號(hào)的明細(xì)記錄形成一個(gè)文件，供客戶下載。4.4.1明細(xì)下載設(shè)定由客戶自行設(shè)定需查詢的賬號(hào)和時(shí)刻段，其中一次性設(shè)置的賬號(hào)不得超過20個(gè)，開始日期和終止日期不能為空且為本年度，起止日期時(shí)刻段不能超過一個(gè)月。4.4.2明細(xì)下載客戶設(shè)定了明細(xì)下載的條件后，第二天登錄網(wǎng)上銀行，在明細(xì)下載功能中可看到查詢結(jié)果，每個(gè)賬號(hào)的明細(xì)一個(gè)文件，客戶可點(diǎn)擊每個(gè)文件的鏈接，將文件下載保存在電腦中。4.5異步查詢?cè)O(shè)定任

36、務(wù)維護(hù)操作人員進(jìn)入本功能后可看到設(shè)置的所有異步查詢?nèi)蝿?wù)，其能夠選擇自己所設(shè)置的無需接著執(zhí)行的任務(wù)，將其刪除。4.6按條件批量收款您可將名下的網(wǎng)上銀行賬戶中的款項(xiàng)依照選定的條件，歸集到同一簽約賬戶下，實(shí)現(xiàn)企業(yè)客戶的內(nèi)部資金快速歸集治理。收款條件：定額收款、定余額收款、零余額收款定額收款：依照客戶指定的轉(zhuǎn)賬金額進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。定余額：付款賬戶留有一定的余額，將客戶付款賬戶余額減去客戶指定的金額作為轉(zhuǎn)賬金額進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。零余額：付款賬戶不留余額，將該賬戶上所有的資金都劃至指定收款賬號(hào)。要使用批量收款功能，首先應(yīng)由主管設(shè)置操作流程。4.6.1批量收款流程治理4.6.2批量收款流程治理批量收款制單的流程圖如下：主

37、管所設(shè)置的有權(quán)進(jìn)行批量收款的制單員登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后，在批量收款功能中進(jìn)行制單。 如選擇定額收款，則制單畫面如下：假如選擇零余額或定余額，則制單畫面如下：觸發(fā)金額指您希望該筆應(yīng)達(dá)到的最小交易金額，只有當(dāng)交易金額超過您填寫的觸發(fā)金額，該交易才會(huì)發(fā)起。如：您設(shè)置了零余額，觸發(fā)金額是50萬，則當(dāng)您賬戶的余額大于50萬時(shí)才會(huì)將該賬戶的資金歸集到指定收款賬戶上。當(dāng)余額小于50萬時(shí)，是不做歸集的。關(guān)于某些經(jīng)常需要進(jìn)行收款的賬號(hào)能夠保存成模板，以后直接使用模板進(jìn)行制單，免除每次都要選擇付款賬號(hào)的苦惱。在頁面下方的“問題提示”中會(huì)提示您一些專門需注意的事項(xiàng)，包括部分賬戶無法做批量收款的緣故。4.6.3批量收款

38、復(fù)核主管設(shè)置的有權(quán)進(jìn)行批量收款復(fù)核的復(fù)核員登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后，在批量收款復(fù)核功能中對(duì)單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。批量收款流程中最后一級(jí)復(fù)核員能夠設(shè)置交易的處理時(shí)刻或頻率。流程如下：點(diǎn)擊需要復(fù)核的交易前面的圓點(diǎn)，再點(diǎn)擊“確定”。其中：定時(shí)：選擇具體日期定時(shí)處理，只能在7個(gè)工作日內(nèi)選擇定頻率(每天)：每天處理一次，國家法定假日除外。定頻率(每周)：每周指定日期處理，能夠一次選擇多個(gè)日期，每個(gè)日期用“，”分隔，選擇的日期只限周一到周五執(zhí)行。定頻率(每月)：每月在指定的日期處理，能夠一次選擇多個(gè)日期，每個(gè)日期用“，”分隔，選擇的日期遇國家法定假日將不被執(zhí)行。執(zhí)行時(shí)刻：由您自行指定該筆交易的執(zhí)行時(shí)刻，請(qǐng)選擇8點(diǎn)至17點(diǎn)中的一個(gè)時(shí)點(diǎn)。4.6.3查詢交易結(jié)果和交易定制情況客戶可通過“定時(shí)信息查詢”中的“執(zhí)行情況查詢”功能查詢所提交的定時(shí)交易的處理結(jié)果。也能夠通過“定制情況查詢”功能，查詢所有交易的設(shè)置情況，包括未到時(shí)刻