作為中國國際化程度最高的銀行之一

1、PAGE PAGE 17作為中國國際化化程度最高的的銀行之一，近近年來為貫徹落實實國家支持企企業(yè)“走出去”發(fā)展戰(zhàn)略，支支持本土企業(yè)業(yè)積極融入世世界經(jīng)濟，提提升國際競爭爭力，中行立足廣東東地區(qū)經(jīng)濟特特色，不斷致致力于配套金金融產(chǎn)品的研研發(fā)和推廣，有有針對性地結(jié)結(jié)合擔保、融融資、避險、海海外綜合服務務等多元化需求，充充分發(fā)揮中國國銀行集團綜合優(yōu)勢勢，為 外經(jīng)貿(mào)企業(yè)提提供全方位、一一站式金融服服務。擔保篇一、對外承包工工程保函風險險專項資金什么是對外承包包工程保函風風險專項資金金 對外承包工程保保函風險專項項資金是國家家為進一步擴擴大我國對外外承包工程規(guī)規(guī)模，解決對對外經(jīng)濟合作作企業(yè)在承攬攬對外承包

2、工工程項目時開開具投保、履履約和預付款款的資金困難難，由中央財財政出資設立立的專項資金金。中國銀行行受國家有關關部門委托獨獨家承擔專項項資金的具體體運作，承辦辦專項資金項項下投保保函函、履約保函函和預付款保保函業(yè)務。凡是符合國家商商務部規(guī)定條條件的境內(nèi)企企業(yè)以及境內(nèi)內(nèi)企業(yè)在阿聯(lián)聯(lián)酋、泰國、博博茨瓦納的全全資子公司均均可申請使用用對外承包工工程保函風險險專項資金。為企業(yè)帶來的好好處 在保證金不足或或未取得銀行行授信的情況況下可申請開開出保函，緩緩解資金緊張張；國家資金支持，增增強企業(yè)在國國際市場的競競爭力；壯大企業(yè)實力，擴擴大對外承包包工程業(yè)務規(guī)規(guī)模；減少資金占壓，節(jié)節(jié)約財務成本本，提高資金金使

3、用效率。 如何辦理企業(yè)提交使用風風險專項資金金申請、對對外承包工程程項目投（議議）標許可證證以及保函開立申請書、商務合同等基礎材料；企業(yè)提交保證金金或其他反擔擔保（如需）；銀行對企業(yè)資格格、基礎交易易、相關材料料審查；銀行占用風險專專項資金開立立保函。 注意事項申請使用風險專專項資金的企企業(yè)為經(jīng)商務務部批準，具具有對外經(jīng)濟濟合作經(jīng)營資資格并在工商商行政管理部部門登記注冊冊的企業(yè)法人人；企業(yè)資產(chǎn)總額應應在80000萬元人民幣幣（含）以上上，所有者權權益在15000萬元人民民幣（含）以以上，連續(xù)兩兩年盈利；企業(yè)未發(fā)生拖欠欠或挪用各類類國家專項基基金、資金及及其他違法違違規(guī)經(jīng)營紀錄錄； 承包境外工程

4、程項目的合同同金額（或投投保金額）應應在等值5000萬美元或或以上。二、融資性對外外保函什么是融資性對對外保函應境內(nèi)企業(yè)申請請，中國銀行行為境內(nèi)企業(yè)在境外注注冊的全資附附屬企業(yè)在境境外發(fā)生的融融資行為而向向境外金融機機構出具的、擔保借款人人履行借貸資資金償還義務務的書面保證證。 為企業(yè)帶來的好好處 對境內(nèi)企業(yè)而言言：利用自身身較為雄厚的的資信、額度度資源有效提升境外外子公司信用用等級，便于于獲得當?shù)厝谫Y支持持；對境外子公司而而言：突破自自身規(guī)模及資資信的限制，獲得融資支持，實現(xiàn)發(fā)展壯大。如何辦理境內(nèi)企業(yè)向中國國銀行提出業(yè)業(yè)務申請并提提交相關業(yè)務務資料；中國銀行審核同同意后開出融融資性對外保保函

5、，并交給給境外融資銀銀行；境外融資銀行為為境內(nèi)企業(yè)的的境外子公司司提供融資支支持。 注意事項境內(nèi)企業(yè)不得連連續(xù)三年虧損損；境內(nèi)企業(yè)已向有有關部門辦理理境外投資外外匯登記手續(xù)續(xù)；境外子公司需在在境外依法注注冊；境外子公司為貿(mào)貿(mào)易型企業(yè)的的，其凈資產(chǎn)產(chǎn)與總資產(chǎn)比比例原則上不不得低于100，境外子子公司為非貿(mào)貿(mào)易型企業(yè)的的，其凈資產(chǎn)產(chǎn)與總資產(chǎn)的的比例原則上上不得低于115。 融資篇一、出口雙保理理什么是出口雙保保理出口雙保理是指指出口商與中中國銀行簽訂訂協(xié)議，在協(xié)協(xié)議有效期內(nèi)內(nèi)，出口商將將賒銷產(chǎn)生的應收賬款轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓給中國銀銀行，由中國銀行行與國外進口口保理商共同同為出口商提提供資信評估估與壞帳擔保保、

6、應收賬款款催收、銷售售分戶賬管理理和貿(mào)易融資資的綜合金融融服務。為企業(yè)帶來的好好處 增加營業(yè)額：對對于新的或現(xiàn)現(xiàn)有的客戶提提供更有競爭爭力的O/AA、D/A付款條條件，以拓展展海外市場，增增加營業(yè)額；風險保障：進口口商的信用風風險轉(zhuǎn)由保理理商承擔，有有效規(guī)避壞帳帳風險；節(jié)約成本：資信信調(diào)查、帳務務管理和帳款款追收都由保保理商負責，減減輕業(yè)務負擔擔，節(jié)約管理理成本：簡化手續(xù)：免除除了逐筆等待待進口開證、修修改及一般信信用證項下嚴嚴格的制單要要求等繁瑣手手續(xù)：擴大利潤：由于于出口額擴大大、降低了管管理成本、控控制了信用風風險和壞帳損損失，利潤隨隨之增加。如何辦理出口商提交出出口保理業(yè)務務申請書，中

7、國銀行據(jù)此聯(lián)系進口保理商對進口商進行信用評估；進口保理商核準準進口商額度度，出口商與與中國銀行簽簽訂出口保保理協(xié)議；出口商發(fā)貨或提提供服務后，將將附有轉(zhuǎn)讓條條款的發(fā)票交交進口商，并并將發(fā)票副本本轉(zhuǎn)交中國銀銀行；如出口商有融資資需求，中國國銀行審核同同意后對已核核準的應收賬賬款為出口商商辦理融資；出口應收賬款到到期，進口保保理商收匯后后劃轉(zhuǎn)中國銀行行，中國銀行行扣除融資本本息及費用后后（如進行融融資），將余余額支付給出口商商。 二、出口融信信達什么是出口融信信達出口融信達是指指中國銀行對對出口商已向中國出口口信用保險公公司投保出口口信用保險的的出口貿(mào)易，憑憑出口商提供供的貿(mào)易單據(jù)據(jù)、投保出口口信

8、用保險的的有關憑證、賠賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議議等，向出口口商提供的資資金融通業(yè)務務。為企業(yè)帶來的好好處 “融”：幫助出出口商在投保保信用保險、規(guī)規(guī)避商業(yè)風險險和國家風險險的同時，利利用中國銀行行提供的資金金“融”通便利，提提前將應收賬賬款轉(zhuǎn)換為流流動資金，提提高資金使用用效率，并有有效實現(xiàn)規(guī)避避匯率風險、優(yōu)優(yōu)化財務報表表的目的；“信”：幫助出出口商利用“信”用保險資源源，提高企業(yè)業(yè)信用等級，減減少占用或不不占用出口商商在銀行的授授信額度，從從而有效解決決出口商在銀銀行授信額度度不足的融資資瓶頸問題； “達”：中國銀銀行在國際結(jié)結(jié)算和貿(mào)易融融資領域具有有公認的人才才優(yōu)勢、技術術優(yōu)勢、品牌牌優(yōu)勢和產(chǎn)品品優(yōu)勢

9、，并將將這些優(yōu)勢整整合到一起，幫幫助出口商有有效促進業(yè)務務發(fā)展，進而而實現(xiàn)生意發(fā)發(fā)“達”。如何辦理出口商向中國銀銀行提出業(yè)務務申請，提交交構成完整出出口信用保險險單的單據(jù)及及融資申請書書；經(jīng)中國銀行審核核同意辦理出出口融信達業(yè)業(yè)務后，簽訂訂賠款轉(zhuǎn)讓讓協(xié)議；出口商向中國銀銀行提交相關關出口單據(jù)； 融資款項入出出口商賬戶；到期收匯后，首首先償還中國國銀行融資本本息及相關費費用，余款（如如有）支付給給出口商；如發(fā)生保險責任任事故，出口口商應及時行行使索賠權，賠賠款直接支付付給中國銀行行用以償還融融資本息，如如仍有余款則則支付給出口口商。注意事項業(yè)務受理條件：出口商已就擬申申請融資的出出口業(yè)務向中中國

10、出口信用用保險公司投投保了出口信信用保險，中中國出口信用用保險公司向向出口商出具具了保險單；出口商按照保單單條款或雙方方繳納保費協(xié)協(xié)議的相關規(guī)規(guī)定，在規(guī)定定時限內(nèi)及時時申報并繳納納保費；已簽訂賠款轉(zhuǎn)讓讓協(xié)議，其中中：短期出口口融信達業(yè)務務項下，出口口商與中國銀銀行、中國出出口信用保險險公司三方簽簽訂賠款轉(zhuǎn)讓讓協(xié)議；中長長期出口融信信達業(yè)務項下下，出口商與與中國銀行簽簽訂賠款轉(zhuǎn)讓讓協(xié)議，同時時向中國出口口信用保險公公司出具賠款款轉(zhuǎn)讓授權書書，中國出口口信用保險公公司就賠款轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓事宜向出出口商及中國國銀行進行書書面確認。三、福費廷與IIFC等國際際組織擔保項項下福費廷什么是福費廷福費廷業(yè)務是指指中

11、國銀行向向出口商無追追索權地買入入因貿(mào)易產(chǎn)生生的未到期債債權的服務。通通常該債權已已由金融機構構承兌/承付付/保付。為企業(yè)帶來的好好處 終局性融資便利利：福費廷是一一種無追索權權的貿(mào)易融資資便利，出口口商一旦取得得融資款項，就就不必再對債債務人償債與與否負責，同同時不占用銀銀行授信額度度； 改善現(xiàn)金流量：將遠期收款款變?yōu)楫斊诂F(xiàn)現(xiàn)金流入，有有利于出口商商改善財務狀狀況和清償能能力，從而避避免資金占壓壓，進一步提提高籌資能力力；節(jié)約管理費用：出口商不再再承擔資產(chǎn)管管理和應收賬賬款回收的工工作及費用，從從而大大降低低管理費用：提前辦理退稅：辦理福費廷廷業(yè)務后出口口商可立即辦辦理外匯核銷銷及出口退稅稅

12、手續(xù)；規(guī)避各類風險：敘做福費廷業(yè)業(yè)務后，出口口商不再承擔擔遠期收款可可能產(chǎn)生的利利率、匯率、信信用以及國家家等方面的風風險；增加貿(mào)易機會：出口商能以以延期付款的的條件促成與與進口商的貿(mào)貿(mào)易，避免了了因進口商資資金緊缺無法法開展貿(mào)易的的局面；實現(xiàn)價格轉(zhuǎn)移：可以提前了了解銀行的報報價并將相應應成本轉(zhuǎn)移到到價格中去，從從而規(guī)避融資資成本。 如何辦理出口商與中國銀銀行簽訂福福費廷業(yè)務合合同；每次申請辦理業(yè)業(yè)務時，出口口商提交福福費廷業(yè)務申申請書；中國銀行審核并并報價，出口口商接受報價價后，雙方簽簽署福費廷廷業(yè)務確認書書；背書票據(jù)或簽署署債權轉(zhuǎn)讓讓書，出口口商將債權轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓給中國銀銀行；中國銀行取得信信用

13、證項下合合格有效的承承兌/承付電電，或其他符符合要求的債債權憑證后，扣扣除貼現(xiàn)息和和有關費用后后將款項凈額額支付給出口口商；中國銀行出具出出口收匯核銷銷專用聯(lián)，供供出口商辦理出出口收匯核銷銷和退稅。 注意事項 辦理福費廷業(yè)業(yè)務的有關債債權應是合法法、真實、有有效的，未設設立任何抵押押、質(zhì)押； 在信用證和托收收結(jié)算方式下下，通過中國國銀行交單,辦理福費廷廷業(yè)務更加便便捷；在D/A托收項項下，須由有有關銀行在匯匯票上加簽保保付或提供擔擔保；選擇資信良好的的開證行或承承兌/承付保保付銀行，有有利于獲得優(yōu)優(yōu)惠的融資利利率；福費廷業(yè)務不僅僅適用于大額額資本性交易易，也適用于于小額交易，但但金額越小，融融

14、資成本越高高，出口商應應在融資成本本和福費廷業(yè)業(yè)務帶來的便便利之間進行行權衡；按照國際慣例，融融資銀行在承承兌/承付/保付銀行因因法院止付令令不能償付到到期款項的情情況下保留對對出口商的追追索權。在業(yè)務前期，中中國銀行可以以提供全面的的咨詢服務，為為您設計個性性化的融資方方案，并可以以承諾在未來來一定時間內(nèi)內(nèi)按照既定的的價格和條件件買入您的未未到期債權。在在這種情況下下，根據(jù)承諾諾期的長短，出口商可能需要支付一定的承諾費。什么是IFC等等國際組織擔擔保項下福費費廷IFC等國際組組織擔保項下下福費廷業(yè)務務的推出是伴伴隨“走出去”戰(zhàn)略的深入入實施，眾多多企業(yè)嘗試開開拓亞、非、拉拉等新興市場場，其中

15、不乏乏高風險地區(qū)區(qū)，中國銀行行在業(yè)內(nèi)率先先與IFC（國國際金融公司司）、ADBB（亞洲開發(fā)發(fā)銀行）等國國際金融組織織合作，針對對某些進口國國銀行的信用用風險或其所所在國家政治治風險較高的的現(xiàn)狀，發(fā)揮揮各自在風險險擔保、資金金運作方面的的優(yōu)勢，由IIFC等國際際金融組織承承擔新興市場場開證行的銀銀行風險及其其所在國家/地區(qū)風險，中中國銀行為出出口企業(yè)辦理理福費廷業(yè)務務。為企業(yè)帶來的好好處分散風險、拓展展新興市場：利用國際金金融組織的擔擔保有效彌補補了目前多數(shù)數(shù)中資銀行對對新興市場地地區(qū)中小銀行行或私有銀行行授信額度不不足的缺陷，有有效幫助出口口企業(yè)分散風風險，順利獲獲得融資，增增強海外新興興市場

16、拓展能能力。四、出口商業(yè)發(fā)發(fā)票貼現(xiàn)什么是出口商業(yè)業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)出口商業(yè)發(fā)票貼貼是指出口商商將賒銷產(chǎn)生的應應收賬款轉(zhuǎn)讓讓給中國銀行，由由中國銀行為其其提供貿(mào)易融融資、應收賬賬款催收、銷銷售分戶賬管管理等服務。為企業(yè)帶來的好好處 加快資金周轉(zhuǎn)：在進口商支支付貨款前得得到融資款項項，從而加快快資金周轉(zhuǎn)速速度；簡化融資手續(xù)：融資手續(xù)相相對于流動資資金貸款等簡簡便易行；規(guī)避匯率風險：通過貼現(xiàn)業(yè)業(yè)務提前得到到融資，避免免遠期市場匯匯率出現(xiàn)不利利的變動；節(jié)約管理成本：由銀行為出出口商進行到到期應收賬款款的催收，節(jié)節(jié)約企業(yè)的人人力物力。如何辦理應出口商申請，中國銀行按相關授信要求為其核定貼現(xiàn)額度，并簽訂出口商業(yè)發(fā)

17、票貼現(xiàn)協(xié)議；出口商發(fā)貨出單單，并向中國國銀行提交貼貼現(xiàn)申請書；中國銀行在單據(jù)據(jù)及貿(mào)易真實實性審查后，為為出口商敘做做貼現(xiàn)；進口商到期未付付款，由中國國銀行或委托托出口商對外外催收，逾期期30天，中中國銀行向出出口商收回貼貼現(xiàn)款項并相相應計收逾期期利息；進口商到期付款款，中國銀行行用以歸還貼貼現(xiàn)本息，將將余額轉(zhuǎn)出口口商。避險篇一、資信調(diào)查什么是資信調(diào)查查資信調(diào)查業(yè)務是是指根據(jù)客戶戶委托，通過過與外部資信信調(diào)查公司合合作提供商業(yè)業(yè)資信報告，或或通過中國銀銀行有關海內(nèi)內(nèi)外機構了解解有關企業(yè)的的基本背景、信信用狀況、付付款能力、不不良記錄等信信息形成資信信調(diào)查報告，并并將該報告或或信息向客戶戶提供的業(yè)

18、務務。為企業(yè)帶來的好好處 了解交易對手：為企業(yè)提供及時時全方位的資資信信息，幫幫助企業(yè)對調(diào)查對對象做出評價價和思考，以以降低企業(yè)風險；增加貿(mào)易機會：幫助企業(yè)隨時監(jiān)控控管理目標客客戶，識別高高風險的客戶戶，尋找潛在在的利潤來源源。如何辦理企業(yè)根據(jù)交易情情況及具體資資信報告需要要，向中國銀銀行申請辦理理資信調(diào)查業(yè)業(yè)務；中國銀行審核同同意后根據(jù)企業(yè)資信調(diào)查查需求進行資資信調(diào)查；中國銀行完成資資信調(diào)查報告告后，將通過過委托行轉(zhuǎn)交交給企業(yè)。注意事項企業(yè)申請辦理資資信調(diào)查業(yè)務務時須提交申申請書，其中中應注明：被被調(diào)查單位名名稱、地址、電電話、傳真；對海外客戶戶的調(diào)查必須須提供英文名名稱和地址。二、海事調(diào)查

19、什么是海事調(diào)查查海事調(diào)查是中國國銀行為客戶戶提供驗證提提單真?zhèn)?、查查詢貨船行駛駛路線、狀態(tài)態(tài)、裝運貨物物情況等信息息的業(yè)務。為企業(yè)帶來的好好處 中國銀行是國際際商會犯罪調(diào)調(diào)查局和國際際海事局的成成員，可幫助助企業(yè)鑒別提提單真?zhèn)?、查查詢貨船行駛駛路線、狀態(tài)態(tài)、裝運情況況等信息，幫幫助企業(yè)及時時預防和發(fā)現(xiàn)現(xiàn)海運貿(mào)易當當中的欺詐行行為，保護自自身權益。如何辦理企業(yè)根據(jù)交易情情況及具體需需要，向中國國銀行申請辦辦理海事調(diào)查查業(yè)務；中國銀行審核同同意后根據(jù)客客戶需求進行行海事調(diào)查；中國銀行完成海海事調(diào)查報告告并交付企業(yè)業(yè)。 三、遠期結(jié)售匯匯什么是遠期結(jié)售售匯遠期結(jié)售匯業(yè)務務是指企業(yè)與中國銀行簽訂訂遠期結(jié)

20、售匯匯協(xié)議，約定定未來結(jié)匯或或售匯的外匯匯幣種、金額額、期限與匯匯率，到期時時按照該協(xié)議議訂明的幣種種、金額、匯匯率辦理的結(jié)結(jié)售匯業(yè)務。為企業(yè)帶來的好好處 幫助企業(yè)于當前前鎖定未來匯匯率，即鎖定定未來成本或或收益，有效效規(guī)避匯率風風險，實現(xiàn)貨貨幣保值，降低管管理成本。如何辦理企業(yè)在中國銀行行開立相關賬賬戶；企業(yè)與中國銀行行簽訂遠期期結(jié)匯/售匯匯總協(xié)議；企業(yè)申請辦理遠遠期結(jié)售匯業(yè)業(yè)務時，填寫寫遠期結(jié)匯匯/售匯委托托書，同時時向中國銀行行提交按照結(jié)結(jié)匯、售匯及及付匯管理規(guī)規(guī)定所需的有有效憑證；中國銀行對照委委托書和相關關憑證進行審審核，確認委托有有效后，企業(yè)業(yè)交納相應的的保證金或扣扣減相應授信信額

21、度；交易易成交后，由由中國銀行向向企業(yè)出具遠遠期結(jié)匯/售售匯交易證實實書；到期日中國銀行行根據(jù)結(jié)匯、售售匯及收付匯匯管理的有關關規(guī)定，與客客戶辦理交割割。 注意事項標準期限的遠期期交易分為77天、20天天、1個月、22個月、3個個月、4個月月、5個月、66個月、7個個月、8個月月、9個月、110個月、111個月、112個月等，非非標準期限的的遠期交易可可以根據(jù)企業(yè)業(yè)需求任意選選擇；企業(yè)辦理遠期結(jié)結(jié)售匯業(yè)務應應交納保證金金或者扣減授授信額度。 四、境外項目保保險什么是境外項目目保險境外項目保險是是指中國銀行行集團旗下中中銀保險公司司聯(lián)合其他國國內(nèi)外再保險險機構所提供供的風險顧問問、風險管理理和保

22、險服務務，服務領域域涵蓋各種大大型商業(yè)風險險，如財產(chǎn)保保險、工程保保險、運輸保保險、機器損損壞保險、能能源保險、營營業(yè)中斷保險險、雇主責任任保險等其他他特殊需求的的險種。為企業(yè)帶來的好好處 順暢溝通，無需需再面對不同同國家、不同同機構的保險險工程師和理理賠師，輕松松獲得涵蓋多多種風險的保保險保障，享享受到風險評評估和咨詢、防防災防損建議議等專業(yè)周到到的貼身服務務；避免了對項目當當?shù)胤煞ㄒ?guī)規(guī)和保險要求求不了解的情情況；打消保障不全或或重復保險的的顧慮，獲得得必要的保險險顧問服務；彌補了某些保險險服務在國內(nèi)內(nèi)無法享受的的遺缺；節(jié)省處理索賠時時花費的大量量人力、時間間和費用支出出；中國銀行將保險險和融資服務務有效對接，滿足企業(yè)保險、融資多重需求。如何辦理如有業(yè)務需求，敬敬請垂詢中國國銀行以及中中銀保險各地地分支機構。海外綜合服務篇篇中銀境外綜合服服務方案方