證券公司投資者適當性制度指引

1、 PAGE PAGE 57證券公司投資者者適當性制度度指引總則 第一條條 為指導(dǎo)證證券公司建立立健全投資者者適當性制度度，保護客戶戶合法權(quán)益，制制定本指引。第二條 證券券公司向客戶戶銷售金融產(chǎn)品品，或者以客戶買買入金融產(chǎn)品品為目的提供供投資顧問、融融資融券、資資產(chǎn)管理、柜柜臺交易等金融服務(wù)，應(yīng)當按照本指指引的要求，制定投資者適當性制度，向客戶銷售適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當?shù)慕鹑诜?wù)。本指引所稱銷售售金融產(chǎn)品，包包括銷售本證證券公司發(fā)行行的金融產(chǎn)品品和代銷本證證券公司以外外的其他機構(gòu)構(gòu)發(fā)行的金融融產(chǎn)品。證券公司僅執(zhí)行行客戶買賣公公開市場交易易的股票、基基金、債券等等交易指令的的，不適用本本指引。第

2、三條 證券券公司制定的的投資者適當當性制度至少少包括以下內(nèi)內(nèi)容：（一）了解客戶戶的標準、程程序和方法；（二）了解金融融產(chǎn)品或金融服務(wù)的標準、程程序和方法；（三）評估適當當性的標準、程程序和方法；（四）執(zhí)行投資資者適當性制制度的保障措施。第四條 證券券公司銷售金金融產(chǎn)品或提提供金融服務(wù)務(wù)，應(yīng)當誠實實信用、勤勉勉盡責(zé)，妥善善處理利益沖沖突，避免損損害客戶利益益。第五條 證券券公司應(yīng)當建建立健全內(nèi)部部控制，確保保公司投資者者適當性制度度得到有效執(zhí)行行。證券公司應(yīng)當明明確公司管理理層、金融產(chǎn)產(chǎn)品或金融服服務(wù)的設(shè)計、評評審、銷售等等部門（或機構(gòu)）及其工作人人員各自的適適當性工作職職責(zé)。證券公司應(yīng)當要要求

3、公司履行行內(nèi)部控制監(jiān)監(jiān)督職責(zé)的部部門加強對公公司投資者適適當性制度建建立及執(zhí)行情情況的監(jiān)督和和檢查。第六條 中國國證券業(yè)協(xié)會會對證券公司司投資者適當當性制度的建建立和執(zhí)行情情況進行自律律管理。了解客戶 第七條條 證券公司司與客戶建立立業(yè)務(wù)關(guān)系時時，應(yīng)當了解解客戶的姓名名（或名稱）、身份、住住址、職業(yè)等等基本信息。第八條 證券券公司向客戶戶銷售金融產(chǎn)產(chǎn)品或提供金融服服務(wù)，除本指引第第七條規(guī)定的的基本信息外外，還應(yīng)當了了解客戶以下信息息：（一）財務(wù)狀況況，包括收入入來源和數(shù)額額、凈資產(chǎn)、資資產(chǎn)數(shù)額（包包括金融類資資產(chǎn)和不動產(chǎn)產(chǎn)）、未清償償?shù)臄?shù)額較大大的債務(wù)；（二）投資知識識，包括曾經(jīng)從事與金融融產(chǎn)

4、品投資相相關(guān)的職業(yè)、對對相關(guān)市場與與產(chǎn)品、服務(wù)務(wù)的理解及認認知程度；（三）投資經(jīng)驗驗，包括曾經(jīng)投資過的金融產(chǎn)品品的性質(zhì)、品品種、金額、交易頻頻率及持續(xù)時間；（四）投資目標標，包括投資資期限、投資資品種、收益益預(yù)期；（五）風(fēng)險偏好好；（六）其他必要要信息。第九條 客戶戶應(yīng)當如實提供供本指引第七七條和第八條條規(guī)定的信息息及證明材料料，并對其真實性、準準確性、完整整性負責(zé)?？蛻舨惶峁┬畔⑾⒒蛱峁┑男判畔⒉煌暾牡?，證券公司司應(yīng)當告知客客戶無法確定定其投資者類類別或風(fēng)險承承受能力等級級，由此產(chǎn)生生的后果由客客戶自行承擔擔。告知過程程應(yīng)當留痕。第十條 證券券公司根據(jù)了解的客戶信息，可以將符合以下條件的客

5、戶劃劃分為專業(yè)投投資者：（一）金融機構(gòu)構(gòu)或其他經(jīng)認認可的專業(yè)投投資機構(gòu)及其其分支機構(gòu)，包包括商業(yè)銀行、證證券期貨經(jīng)營營機構(gòu)、基金金管理公司、保險機構(gòu)、信托投資公司、財務(wù)公司、政府投資機構(gòu)及合格境外機構(gòu)投資者等；（二）由金融機機構(gòu)或其他經(jīng)認可的的專業(yè)投資機機構(gòu)擔任管理理人的社?；?、養(yǎng)老基基金、投資者者保護基金、企企業(yè)年金、信信托計劃、集集合資產(chǎn)管理理計劃、證券券投資基金、商業(yè)銀行及保險理財產(chǎn)品等。（三）符合以下下全部條件的的其他機構(gòu)：1、最近一年的的凈資產(chǎn)不低低于20000萬元人民幣幣；2、金融類資產(chǎn)產(chǎn)不低于10000萬元人人民幣；3、具有2年及及以上從事證證券、期貨、黃黃金、外匯等等相關(guān)市

6、場投投資交易的經(jīng)經(jīng)歷；4、風(fēng)險承受能能力等級經(jīng)證券公司評評估為最高等等級。（四）符合以下下全部條件的的自然人：1、金融類資產(chǎn)產(chǎn)不低于5000萬元人民民幣；2、具有2年及及以上從事證證券、期貨、黃黃金、外匯等等相關(guān)市場投投資交易的經(jīng)經(jīng)歷，且過去去12個月中證券交易不不少于40次次；或者具有有2年及以上上在專業(yè)投資資機構(gòu)從事金金融產(chǎn)品或金金融服務(wù)的設(shè)設(shè)計、投資或或保險精算、金金融風(fēng)險管理理工作經(jīng)歷；3、風(fēng)險承受能能力等級經(jīng)證券公司評評估為最高等等級。第十一條 證證券公司將符符合本指引第第十條第（一）、（二）項條件的客戶戶劃分為專業(yè)業(yè)投資者，應(yīng)應(yīng)當要求其提提供營業(yè)執(zhí)照照、經(jīng)營金融融業(yè)務(wù)許可證證等身份

7、證明明材料。符合合前述條件的客客戶可以要求求證券公司將將其劃分為非非專業(yè)投資者者。證券公司將符合合本指引第十條第（三）、（四）項條件的客戶劃分為專專業(yè)投資者，遵循以下程序序：（一）客戶向證證券公司提出出書面申請，并并提供財產(chǎn)狀狀況、交易情情況、工作經(jīng)歷等證證明材料；（二）客戶以書書面方式承諾，已已了解證券公司對專專業(yè)投資者和和非專業(yè)投資者者在履行投資者適當性性職責(zé)方面的差別；（三）證券公司司復(fù)核通過后后書面告知客客戶。符合本指引第十十條第（三）、（四四）項規(guī)定條條件的客戶經(jīng)經(jīng)申請成為專專業(yè)投資者的的，證券公司司應(yīng)當定期對其成為為專業(yè)投資者者的條件進行行確認。確認認不符合條件件的，不再將其劃分為

8、專業(yè)投資者者。第十二條 證證券公司應(yīng)當根據(jù)客戶提供供的信息，對其風(fēng)險承受能能力進行綜合評估估。證券公司可以制制作客戶風(fēng)險險承受能力評評估問卷，根根據(jù)評估選項項與風(fēng)險承受受能力的相關(guān)關(guān)性，確定選選項的分值和和權(quán)重，建立立評估分值與風(fēng)風(fēng)險承受能力力等級的對應(yīng)應(yīng)關(guān)系。證券公司應(yīng)當與與客戶確認其其風(fēng)險承受能能力等級、投投資期限、投投資品種，并并以書面方式式記載留存。第十三條 證證券公司在對對客戶風(fēng)險承承受能力進行行初次評估后后，應(yīng)當動態(tài)跟蹤蹤客戶提供的的信息是否發(fā)發(fā)生重大變化化。證券公司司應(yīng)當告知客客戶，客戶提提供的信息發(fā)發(fā)生重大變化化的，應(yīng)當及及時告知證券券公司。證券券公司應(yīng)當及及時更新客戶戶發(fā)生重

9、大變化化的信息，并重新評估其風(fēng)險承受能能力，必要時調(diào)整整其風(fēng)險承受受能力等級。證券公司經(jīng)重新新評估調(diào)整客客戶風(fēng)險承受受能力等級的的，應(yīng)當將風(fēng)險承受能能力評估結(jié)果果交客戶簽署確認，并以書書面方式記載載留存。了解金融產(chǎn)品或或金融服務(wù) 第十四四條 證券公司司向客戶銷售金融產(chǎn)品品、提供金融融服務(wù)，應(yīng)當根據(jù)產(chǎn)品或服服務(wù)的性質(zhì)和和特點，了解解以下信息：（一）發(fā)行人的的基本信息；（二）是否依法法發(fā)行或提供供；（三）期限、鎖鎖定期、提前前終止的可能能性、終止條條件等；（四）投資安排排，如可投資資的范圍和對對象、投資比比例等；（五）基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)的狀況；（六）擔保品或或其他信用保保障及其價值值情況；（七）風(fēng)險收益益

10、特征，如流流動性風(fēng)險、市市場風(fēng)險、預(yù)預(yù)期收益率、收益波動性等；（八）投資者購購買、持有或或出售產(chǎn)品或服務(wù)的成本本、費用和可能的損失失；（九）可能存在在的其他風(fēng)險險因素。第十五條 證證券公司銷售售復(fù)雜或高風(fēng)風(fēng)險金融產(chǎn)品品，還應(yīng)當了了解以下信息息：（一）產(chǎn)品的結(jié)結(jié)構(gòu)、定價方式和杠杠桿情況；（二）產(chǎn)品信用用風(fēng)險的性質(zhì)質(zhì)和復(fù)雜程度度，如發(fā)行人人、對手方或或有關(guān)參照方方的信用狀況況以及發(fā)行人、產(chǎn)產(chǎn)品提供方的的經(jīng)驗和聲譽譽等； （三）客戶是否否會被要求追追加后續(xù)投資資或承擔后續(xù)續(xù)債務(wù)；（四）客戶可能能產(chǎn)生的本金金損失和最大大損失；（五）可能存在在的其他重大風(fēng)險險因素。前款所稱復(fù)雜或或高風(fēng)險金融融產(chǎn)品，是指

11、指產(chǎn)品的條款款和特征不易易被客戶理解、具具有復(fù)雜的結(jié)結(jié)構(gòu)、不易估估值、流動性性較低、透明度較低低、損失可能能超過購買支支出等金融產(chǎn)品。第十六條 證證券公司應(yīng)當當根據(jù)了解的的金融產(chǎn)品或或金融服務(wù)的信息，評估估其風(fēng)險等級級。證券公司可以制制作金融產(chǎn)品品或金融服務(wù)風(fēng)險等級級評估表，根根據(jù)金融產(chǎn)品品或金融服務(wù)的評估因素與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等等級的相關(guān)性性，確定各項項評估因素的的分值和權(quán)重重，建立評估估分值與產(chǎn)品品或服務(wù)風(fēng)險等等級的對應(yīng)關(guān)關(guān)系。第十七條 證證券公司代銷銷本公司以外外的其他機構(gòu)發(fā)發(fā)行的金融產(chǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當要要求委托方提提供本指引第第十四條和第十五條規(guī)定的信息，以以便對代銷產(chǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險等等級進行評估

12、估。第十八條 證證券公司委托托其他機構(gòu)銷銷售本公司發(fā)發(fā)行的金融產(chǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當審審慎選擇受托托方，確認受受托方具備代代銷相關(guān)產(chǎn)品品的資格。證券公司應(yīng)當向向受托方提供供本指引第十十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履履行投資者適當性性職責(zé)。適當性管理 第十九九條 證券公司司銷售金融產(chǎn)產(chǎn)品、提供金金融服務(wù)，應(yīng)應(yīng)當向客戶披披露產(chǎn)品或服服務(wù)的說明書書等信息披露露文件、公司司與客戶之間間可能存在的的利益沖突以以及有助于客客戶理解相關(guān)關(guān)投資并進行行分析判斷的的其他信息。證券公司向客戶戶出具的金融融產(chǎn)品或金融融服務(wù)材料不不得含有虛假假、誤導(dǎo)性信信息或存在重重大遺漏，不不得欺詐客戶戶。第二十條 證證券公司銷售售

13、復(fù)雜或高風(fēng)風(fēng)險金融產(chǎn)品品，應(yīng)當向客客戶披露評估金融融產(chǎn)品的風(fēng)險險特征與客戶風(fēng)險承承受能力的匹匹配情況。對具有有杠桿效應(yīng)的的復(fù)雜或高風(fēng)風(fēng)險金融產(chǎn)品品，證券公司司應(yīng)當向客戶戶提示可能產(chǎn)產(chǎn)生的最大損損失。對流動動性差或者不不存在公開交交易市場的復(fù)復(fù)雜或高風(fēng)險險金融產(chǎn)品，證證券公司應(yīng)當當如實向客戶披露。第二十一條 證券公司銷銷售金融產(chǎn)品品，應(yīng)當向客客戶充分揭示示金融產(chǎn)品的的信用風(fēng)險、市市場風(fēng)險、流流動性風(fēng)險等等可能影響客客戶權(quán)益的主主要風(fēng)險特征征。證券公司應(yīng)當制制作風(fēng)險揭示示書，充分揭揭示上述風(fēng)險險的含義、特特征、可能引引起的后果。風(fēng)風(fēng)險揭示書的的內(nèi)容應(yīng)當具具有針對性，表表述應(yīng)當清晰晰、明確、易易懂。

14、證券公公司應(yīng)當向客客戶講解風(fēng)險險揭示書的內(nèi)內(nèi)容，并將風(fēng)風(fēng)險揭示書交交客戶簽字確確認。證券公司應(yīng)當明明確告知客戶戶，披露評估金融融產(chǎn)品的風(fēng)險險特征與客戶風(fēng)險承承受能力的匹匹配情況不構(gòu)成對對客戶投資收收益的擔保。第二十二條 證券公司在在開展市場推推廣活動時，應(yīng)應(yīng)當以清晰、醒醒目的方式標標明相關(guān)材料為推推廣材料，提提示金融產(chǎn)品品或金融服務(wù)的風(fēng)風(fēng)險，明確產(chǎn)產(chǎn)品或服務(wù)適適合的對象。第二十三條 證券公司根據(jù)據(jù)客戶的風(fēng)險承承受能力等級級、金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的投資期限、投投資品種及風(fēng)險等級，向向客戶銷售適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)產(chǎn)品或提供適適當?shù)慕鹑诜?wù)，并與客戶簽簽署適當性評評估結(jié)果確認認書。第二十四條 證券公司向向客戶

15、銷售的金融產(chǎn)品或提提供的金融服服務(wù)，應(yīng)當符合以下要求求：（一）投資期限限和品種符合合客戶的投資目標；（二）風(fēng)險等級級符合客戶的風(fēng)險承承受能力等級級；（三）客戶簽署署風(fēng)險揭示書書，確認已充充分理解金融產(chǎn)品或金融服服務(wù)的風(fēng)險。專業(yè)投資者具備備必要的投資資知識和經(jīng)驗驗，能夠自行行判斷投資品品種和期限是否符合其投投資需求，能能夠理解金融融產(chǎn)品或金融服服務(wù)的風(fēng)險，在在財務(wù)上能夠夠承擔相應(yīng)的的投資風(fēng)險。證券公司向本指指引第十條第（一）、（二二）項規(guī)定的的專業(yè)投資者者銷售金融產(chǎn)產(chǎn)品或提供金金融服務(wù)，不適用本條第第一款第（一）、（二二）、（三）項項的規(guī)定。證券券公司向本指指引第十條第（三）、（四四）項規(guī)定的的

16、專業(yè)投資者者銷售金融產(chǎn)產(chǎn)品或提供金金融服務(wù)，不適用本條第第一款第（二）、（三）項的規(guī)定。第二十五條 證券公司向向客戶銷售的金金融產(chǎn)品涉及及投資組合或或資產(chǎn)配置的的，應(yīng)當按照投資組合合或資產(chǎn)配置置的整體風(fēng)險險對客戶進行適當性評估。證券公司向?qū)I(yè)業(yè)投資者銷售售金融產(chǎn)品，不適用前款規(guī)定。第二十六條 證券公司應(yīng)應(yīng)當告知客戶戶，證券公司司履行投資者者適當性職責(zé)責(zé)不能取代客客戶本人的投投資判斷，不不會降低金融融產(chǎn)品或金融融服務(wù)的固有有風(fēng)險，也不不會影響客戶戶依法承擔相相應(yīng)的投資風(fēng)風(fēng)險、履約責(zé)責(zé)任以及費用用。第二十七條 證券公司認認為客戶購買金融融產(chǎn)品或接受受金融服務(wù)不不適當或者無無法判斷是否否適當?shù)?，不?/p>

17、得主動向客客戶推介?？蛻粢筚徺I買或接受高于其風(fēng)險承受能能力等級的金融產(chǎn)產(chǎn)品或金融服服務(wù)的，證券券公司應(yīng)當進行風(fēng)險提提示?？蛻艚?jīng)風(fēng)險提示后仍堅持購買產(chǎn)產(chǎn)品或接受服服務(wù)的，證券券公司應(yīng)當要要求客戶以書書面方式進行行確認，由客戶承諾對投資決決定自行承擔責(zé)任。證券公公司應(yīng)當保存存相關(guān)提示記錄和確確認文件，做做好留痕工作。其他保障措施 第二十十八條 證券公司司應(yīng)當加強對對相關(guān)崗位工工作人員的培培訓(xùn)，提高其履行投資者適當性性工作職責(zé)所所需的知識和和技能。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當包括括相關(guān)法律法規(guī)規(guī)及公司制度，金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的結(jié)構(gòu)、風(fēng)險險特征、適銷銷對象等。 第二十九條 證券公司應(yīng)當當將相關(guān)崗位位工作人員履行行投

18、資者適當性性工作職責(zé)的情情況納入績效效考核范圍。證券公司不得采采取可能鼓勵勵其工作人員員向客戶銷售售不適當金融融產(chǎn)品或提供不適當當金融服務(wù)的考核、激激勵機制或措措施。第三十條 證證券公司應(yīng)當當對相關(guān)崗位工作作人員履行投資資者適當性工作職職責(zé)的執(zhí)業(yè)行行為實施監(jiān)督，對違反反公司投資者者適當性制度度的人員進行行問責(zé)。第三十一條 證券公司應(yīng)應(yīng)當妥善保存存與履行投資資者適當性職責(zé)有有關(guān)的信息和和資料，包括括：（一）客戶信息息和資料；（二）金融產(chǎn)品品或金融服務(wù)信息和資資料； （三）客戶風(fēng)險險承受能力評評估、評級資資料；（四）金融產(chǎn)品品或金融服務(wù)的風(fēng)險等等級劃分資料料；（五）金融產(chǎn)品品或金融服務(wù)的適當性性評

19、估結(jié)果資資料；（六）向客戶提提供的投資建建議及依據(jù)；（七）向客戶發(fā)發(fā)送和客戶簽簽署的文件；（八）其他相關(guān)關(guān)信息和資料料。第三十二條 證券公司及及其工作人員應(yīng)當當對履行投資資者適當性工工作職責(zé)過程程中獲取的客客戶信息、客客戶風(fēng)險承受受能力評級結(jié)結(jié)果等信息和和資料嚴格保保密，防止該等信息息和資料被泄露或被不不當利用。第三十三條 證券公司應(yīng)應(yīng)妥善處理因因履行投資者者適當性職責(zé)引起的客客戶投訴，保保存投訴情況況及處理記錄錄，及時分析析總結(jié)，改進進和完善相關(guān)關(guān)制度和機制制。附則 第三十十四條 本指引所所稱書面形式式包括紙質(zhì)或或電子形式。第三十五條 本指引附件件供證券公司司履行投資者者適當性職責(zé)責(zé)時參考使

20、用用，證券公司司可以根據(jù)公公司實際情況況對附件的內(nèi)內(nèi)容加以調(diào)整整和補充。第三十六條 本指引由中中國證券業(yè)協(xié)協(xié)會負責(zé)解釋釋。第三十七條 本指引自發(fā)發(fā)布之日起實實施。附件：1、客戶基本信信息表2、專業(yè)投資者者申請書3、專業(yè)投資者者告知及確認認書4、客戶風(fēng)險承承受能力問卷卷5、客戶風(fēng)險承承受能力初次次評估結(jié)果告告知函6、客戶風(fēng)險承承受能力重新新評估結(jié)果告告知函7、客戶未按要要求提供信息息的風(fēng)險提示示書8、金融產(chǎn)品或或金融服務(wù)風(fēng)險等級級評估表9、復(fù)雜或高風(fēng)風(fēng)險金融產(chǎn)品品清單10、適當性評評估結(jié)果確認認書11、金融產(chǎn)品品或金融服務(wù)不適當警示及客戶投資確認書客戶基本信息表表（自然人）填表日期： 年年 月

21、日 資金賬號號：客戶基本信息（申申請人填寫）姓名性別出生日期國籍實際控制客戶的的自然人交易的實際受益益人職業(yè)黨政機關(guān)工作作人員 企事業(yè)單位位職工 農(nóng)民 個體工商戶戶學(xué)生 證券從業(yè)人人員 無業(yè) 其他工作單位職務(wù)學(xué)歷博士 碩士 大本 大專 中專高中中 初中及以下下身份證件類型身份證件號碼身份證件有效期限固定電話手機號碼聯(lián)系地址郵政編碼Email本人保證資金來來源的合法性性和所提供資資料的真實性性、有效性、準準確性、完整整性，并對其其承擔責(zé)任。申請人簽名： 日期： 年 月 日日經(jīng)辦人簽章： 復(fù)核人簽簽章： 營業(yè)部蓋蓋章：事后審核簽章： 日期： 年年 月 日客戶基本信息表表（機構(gòu)）填表日期： 年年 月

22、 日 資金金賬號：客戶基本信息（申申請人填寫）機構(gòu)名稱控股股東或?qū)嶋H際控制人住所經(jīng)營范圍組織機構(gòu)代碼稅務(wù)登記證號碼碼證明該機構(gòu)依法法設(shè)立或者可可依法開展經(jīng)經(jīng)營、社會活活動的證照類類型證明該機構(gòu)依法法設(shè)立或者可可依法開展經(jīng)經(jīng)營、社會活活動的證照號號碼證明該機構(gòu)依法法設(shè)立或者可可依法開展經(jīng)經(jīng)營、社會活活動的證照有有效期限聯(lián)系電話聯(lián)系地址郵政編碼法定代表人姓名名法定代表人身份份證件類型法定代表人身份份證件號碼法定代表人身份份證件有效期期限授權(quán)代表人姓名名授權(quán)代表人身份份證件類型授權(quán)代表人身份份證件號碼授權(quán)代表人身份份證件有效期期限授權(quán)代表人電話話授權(quán)代表人手機號碼授權(quán)代表人聯(lián)系系地址郵政編碼Emai

23、l地址址本機構(gòu)保證資金金來源的合法法性和所提供供資料的真實實性、有效性性、準確性、完整整性，并對其其承擔責(zé)任。機構(gòu)授權(quán)代表人人簽名： 機構(gòu)蓋章： 日期： 年 月 日日經(jīng)辦人簽章： 復(fù)核人簽簽章： 營業(yè)部部蓋章： 事后審核簽章： 日期： 年 月月 日專業(yè)投資者申請請書客戶申請欄客戶姓名/名稱稱資金賬號身份證明文件類類別及號碼本人/機構(gòu)自愿愿申請被劃分分為專業(yè)投資資者，已按要要求提供財產(chǎn)產(chǎn)狀況、交易易情況、從業(yè)業(yè)經(jīng)歷等相關(guān)關(guān)證明材料，并并承諾所提供供材料真實、準準確、完整。特此申請。 客戶（自然然人簽名/機構(gòu)簽章、授權(quán)代表表人簽名）： 年 月月 日證券公司復(fù)核欄欄類型復(fù)核內(nèi)容是否符合機構(gòu)最近一年的

24、凈資資產(chǎn)不低于22000萬元元人民幣是 否金融類資產(chǎn)不低低于1000萬元元人民幣是 否具有2年及以上上從事證券、期期貨、黃金、外外匯等相關(guān)市市場投資交易易的經(jīng)歷是 否風(fēng)險承受能力等等級經(jīng)評估為為最高等級是 否自然人金融類資產(chǎn)不低低于500萬元人人民幣是 否具有2年及以上上從事證券、期期貨、黃金、外外匯等相關(guān)市市場投資交易易的經(jīng)歷，且且前12個月月中證券交易易不少于40次；或者者具有2年及及以上在專業(yè)業(yè)投資機構(gòu)從從事金融產(chǎn)品品或金融服務(wù)務(wù)設(shè)計、投資資或保險精算算、金融風(fēng)險險管理工作經(jīng)經(jīng)歷是 否風(fēng)險承受能力等等級經(jīng)評估為為最高等級是 否復(fù)核人（一）： 復(fù)核人（二二）： 年 月 日 年 月 日專業(yè)投

25、資者告知知及確認書證券公司告知欄欄尊敬的客戶（客客戶姓名/名名稱: ，資金賬號號： ）：根據(jù)您提供的財財產(chǎn)狀況、交交易情況、工工作經(jīng)歷等相相關(guān)證明材料料,經(jīng)復(fù)核您您被劃分為專專業(yè)投資者?，F(xiàn)現(xiàn)將有關(guān)事項項告知如下,請您仔細閱讀,并在客戶確確認欄簽字（簽章）確認：一、證券公司在在向?qū)I(yè)投資資者銷售金融融產(chǎn)品或提供供金融服務(wù)時，對專業(yè)投資資者履行的適當性職責(zé)責(zé)區(qū)別于其他投資者者。二、如您希望不不再被劃分為為專業(yè)投資者者，可向本公公司提出申請請。三、當您的財產(chǎn)產(chǎn)狀況、交易易情況、工作作經(jīng)歷等信息發(fā)發(fā)生重大變化化時，請及時時通知我公司，經(jīng)經(jīng)復(fù)核如不再再符合專業(yè)投投資者的申請請條件，將不不再被劃分為為專業(yè)

26、投資者者。 證券營營業(yè)部簽章：年 月 日客戶確認欄本人/機構(gòu)自愿愿申請被劃分分為專業(yè)投資資者，已閱讀讀了上述告知知內(nèi)容，確認認相關(guān)申請資料料真實、準確確、完整，并并知悉貴公司根據(jù)申請請資料將本人/機構(gòu)劃分為為專業(yè)投資者者。對于貴公公司銷售的金金融產(chǎn)品或提提供的金融服服務(wù)，本人/機構(gòu)具有專專業(yè)判斷能力力，能夠自行行進行專業(yè)判判斷。本人/機構(gòu)確認認已了解貴公司對專業(yè)業(yè)投資者和普普通投資者在在履行適當性性職責(zé)方面的的區(qū)別，本人人/機構(gòu)知悉悉可以自愿申申請或因不再再符合專業(yè)投投資者的條件件，而不再被被劃分為專業(yè)投資者的的規(guī)則。 客戶（自然然人簽名/機構(gòu)簽章、授權(quán)代表人簽名）： 年 月 日日客戶風(fēng)險承受

27、能能力問卷（適適用于自然人人客戶）客戶姓名： 資金賬號： 本問卷旨在了解解您可承受的的風(fēng)險程度等等情況，借此此協(xié)助您選擇擇合適的金融融產(chǎn)品或金融融服務(wù)類別，以以符合您的風(fēng)風(fēng)險承受能力力。風(fēng)險承受能力評評估是本公司司向客戶履行行適當性職責(zé)責(zé)的一個環(huán)節(jié)節(jié)，其目的是是使本公司所所提供的金融融產(chǎn)品或金融融服務(wù)與您的的風(fēng)險承受能能力等級相匹匹配。本公司特別提醒醒您：本公司司向客戶履行行風(fēng)險承受能能力評估等適適當性職責(zé)，并并不能取代您自自己的投資判判斷，也不會會降低金融產(chǎn)產(chǎn)品或金融服服務(wù)的固有風(fēng)風(fēng)險。同時，與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費用等將由您自行承擔。本公司提示您：本公司根據(jù)據(jù)您提

28、供的信信息對您進行行風(fēng)險承受能能力評估，開開展適當性工工作。您應(yīng)當當如實提供相相關(guān)信息及證證明材料，并并對所提供的的信息和證明明材料的真實實性、準確性性、完整性負負責(zé)。本公司建議：當當您的各項狀狀況發(fā)生重大大變化時，需需對您所投資資的金融產(chǎn)品品及時進行重重新審視，以以確保您的投投資決定與您您可承受的投投資風(fēng)險程度度等實際情況況一致。本公司在此承諾諾，對于您在在本問卷中所所提供的一切切信息，本公公司將嚴格按按照法律法規(guī)規(guī)要求承擔保保密義務(wù)。除除法律法規(guī)規(guī)規(guī)定的有權(quán)機機關(guān)依法定程程序進行查詢詢以外，本公公司保證不會會將涉及您的的任何信息提提供、泄露給給任何第三方方，或者將相相關(guān)信息用于于違法、不當

29、當用途。一、財務(wù)狀況您的主要收入來來源是：工資、勞務(wù)報酬酬生產(chǎn)經(jīng)營所得利息、股息、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓證券等金金融性資產(chǎn)收收入出租、出售房地地產(chǎn)等非金融融性資產(chǎn)收入入無固定收入最近您家庭預(yù)計計進行證券投投資的資金占占家庭現(xiàn)有總總資產(chǎn)(不含含自住、自用用房產(chǎn)及汽車車等固定資產(chǎn)產(chǎn))的比例是是：A70%以上上B50%-770% C30%550%D10%330%E10%以下下您是否有尚未清清償?shù)臄?shù)額較較大的債務(wù)，如如有，其性質(zhì)質(zhì)是：沒有有，住房抵押貸貸款等長期定定額債務(wù)有，信用卡欠款款、消費信貸貸等短期信用用債務(wù)有，親朋之間借借款您可用于投資的的資產(chǎn)數(shù)額（包包括金融資產(chǎn)產(chǎn)和不動產(chǎn)）為為：A. 不超過550萬元人民民

30、幣B. 50萬-300萬元元（不含）人人民幣C. 300萬萬-10000萬元（不含含）人民幣D. 10000萬元人民幣幣以上投資知識以下描述中何種種符合您的實實際情況： 現(xiàn)在或此前曾曾從事金融、經(jīng)經(jīng)濟或財會等等與金融產(chǎn)品品投資相關(guān)的的工作超過兩兩年 已取得金融、經(jīng)經(jīng)濟或財會等等與金融產(chǎn)品品投資相關(guān)專專業(yè)學(xué)士以上上學(xué)位 取得證券從業(yè)業(yè)資格、期貨貨從業(yè)資格、注注冊會計師證證書（CPAA）或注冊金金融分析師證證書（CFAA）中的一項項及以上 我不符合以上上任何一項描描述投資經(jīng)驗?zāi)耐顿Y經(jīng)驗驗可以被概括括為：A有限：除銀銀行活期賬戶戶和定期存款款外，我基本本沒有其他投投資經(jīng)驗B一般：除銀銀行活期賬戶戶

31、和定期存款款外，我購買買過基金、保保險等理財產(chǎn)產(chǎn)品，但還需需要進一步的的指導(dǎo)C豐富：我是是一位有經(jīng)驗驗的投資者，參參與過股票、基基金等產(chǎn)品的的交易，并傾傾向于自己做做出投資決策策D非常豐富：我是一位非非常有經(jīng)驗的的投資者，參參與過權(quán)證、期期貨或創(chuàng)業(yè)板板等高風(fēng)險產(chǎn)產(chǎn)品的交易有一位投資者一一個月內(nèi)做了了15筆交易易（同一品種種買賣各一次次算一筆），您您認為這樣的的交易頻率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低過去一年時間內(nèi)內(nèi)，您購買的的不同金融產(chǎn)產(chǎn)品（含同一一類型的不同同金融產(chǎn)品）的的數(shù)量是：5個以下6至10個11至15個16個以上以下金融產(chǎn)品，您您投資經(jīng)驗在在兩年以上的的有：銀行存款債券、

32、貨幣市場場基金、債券券型基金或其其它固定收益益類產(chǎn)品股票、混合型基基金、偏股型型基金、股票票型基金等權(quán)權(quán)益類投資品品種期貨、融資融券券復(fù)雜金融產(chǎn)品或或其他產(chǎn)品（注：本題可多多選，但評分分以其中最高高分值選項為為準。）如果您曾經(jīng)從事事過金融產(chǎn)品品投資，在交交易較為活躍躍的月份，平平均月交易額額大概是多少少：A. 10萬元元以內(nèi)B. 10萬元元-30萬元元C. 30萬元元-100萬萬元D. 100萬萬元以上E. 從未投資資過金融產(chǎn)品品四、投資目標您用于證券投資資的大部分資資金不會用作作其它用途的的時間段為：A短期00到1年B中期11到5年C長期55年以上您打算重點投資資于哪些種類類的投資品種種？A

33、. 債券、貨貨幣市場基金金、債券基金金等固定收益益類投資品種種B. 股票、混混合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等權(quán)益類投資資品種C. 期貨、融融資融券D. 復(fù)雜或或高風(fēng)險金融融產(chǎn)品E. 其他產(chǎn)產(chǎn)品.（注：本題可多多選，但評分分以其中最高高分值選項為為準。）假設(shè)有兩種不同同的投資：投投資A預(yù)期獲獲得5%的收收益，有可能能承擔非常小小的損失；投投資B預(yù)期獲獲得20%的的收益，但有有可能面臨225%甚至更更高的虧損。您您將您的投資資資產(chǎn)分配為為： A全部投資于于AB大部分投資資于AC兩種投資各各一半D大部分投資資于BE全部投資于于B五、風(fēng)險偏好當您進行投資時時，您的首要要目標是：A資產(chǎn)保值，我

34、我不愿意承擔擔任何投資風(fēng)風(fēng)險B盡可能保證證本金安全，不不在乎收益率率比較低C產(chǎn)生較多的的收益，可以以承擔一定的的投資風(fēng)險D實現(xiàn)資產(chǎn)大大幅增長，愿愿意承擔很大大的投資風(fēng)險險您認為自己能承承受的最大投投資損失是多多少？A. 10%以以內(nèi)B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超過500%您打算將自己的的投資回報主主要用于：改善生活個體生產(chǎn)經(jīng)營或或證券投資以以外的投資行行為履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)養(yǎng)或贍養(yǎng)義務(wù)務(wù)本人養(yǎng)老或醫(yī)療療償付債務(wù)六、其他信息您的年齡是：A. 18-330歲B. 31-440歲C. 41-550歲D 51-600歲E. 超過600歲今后五年時間內(nèi)內(nèi)，您的父母母、配偶以及及未成年子女女

35、等需負法定定撫養(yǎng)、扶養(yǎng)養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)務(wù)的人數(shù)為：1-2人3-4人5人以上您的最高學(xué)歷是是：高中或以下大學(xué)?？拼髮W(xué)本科碩士及以上您家庭的就業(yè)狀狀況是：A. 您與配偶偶均有穩(wěn)定收收入的工作B. 您與配偶偶其中一人有有穩(wěn)定收入的的工作C. 您與配偶偶均沒有穩(wěn)定定收入的工作作或者已退休休D. 未婚，但但有穩(wěn)定收入入的工作E. 未婚，目目前暫無穩(wěn)定定收入的工作作客戶簽署確認本人已經(jīng)了解并并愿意遵守國國家有關(guān)證券券市場管理的的法律、法規(guī)規(guī)、規(guī)章及相相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則則，本人在此此鄭重承諾以以上填寫的內(nèi)內(nèi)容真實、準準確、完整。若若本人提供的的信息發(fā)生任任何重大變化化，本人將及及時書面通知知貴公司。 客客戶（簽名）：

36、 簽簽署日期： 客戶風(fēng)險承受能能力問卷（適適用于機構(gòu)客客戶）客戶名稱： 資金賬號： 本問卷旨在了解解貴單位可承承受的風(fēng)險程程度等情況，借借此協(xié)助貴單單位選擇合適適的金融產(chǎn)品品或金融服務(wù)務(wù)類別，以符符合貴單位的風(fēng)險險承受能力。風(fēng)險承受能力評評估是本公司司向客戶履行行適當性職責(zé)責(zé)的一個環(huán)節(jié)節(jié)，其目的是是使本公司所所提供的金融融產(chǎn)品或金融融服務(wù)與貴單單位的風(fēng)險承承受能力等級級相匹配。本公司特別提醒醒貴單位：本公公司向客戶履履行風(fēng)險承受受能力評估等等適當性職責(zé)，并并不能取代貴單單位自己的投資判判斷，也不會會降低金融產(chǎn)產(chǎn)品或金融服服務(wù)的固有風(fēng)風(fēng)險。同時，與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費

37、用等將由貴單位自行承擔。本公司提示貴單單位：本公司司根據(jù)貴單位位提供的信息息對貴單位進行風(fēng)風(fēng)險承受能力力評估，開展展適當性工作作。貴單位應(yīng)應(yīng)當如實提供供相關(guān)信息及及證明材料，并并對所提供的的信息和證明明材料的真實實性、準確性性、完整性負負責(zé)。本公司建議：當當貴單位的各各項狀況發(fā)生生重大變化時時，需對貴單單位所投資的的金融產(chǎn)品及及時進行重新新審視，以確確保貴單位的的投資決定與與貴單位可承承受的投資風(fēng)風(fēng)險程度等實實際情況一致致。本公司在此承諾諾，對于貴單單位在本問卷卷中所提供的的一切信息，本本公司將嚴格格按照法律法法規(guī)要求承擔擔保密義務(wù)。除除法律法規(guī)規(guī)規(guī)定的有權(quán)機機關(guān)依法定程程序進行查詢詢以外，本

38、公公司保證不會會將涉及貴單單位的任何信信息提供、泄泄露給任何第第三方，或者者將相關(guān)信息息用于違法、不不當用途。貴單位的性質(zhì)：國有企事業(yè)單位位非上市民營企業(yè)業(yè)外資企業(yè)上市公司貴單位的凈資產(chǎn)產(chǎn)規(guī)模為：A. 500萬萬元以下B. 500萬萬元-20000萬元C. 20000萬元-1億億元D. 超過1億億元貴單位年營業(yè)收收入為：A. 500萬萬元以下B. 500萬萬元-20000萬元C. 20000萬元-1億億元D. 超過1億億元貴單位證券賬戶戶資產(chǎn)為：A. 300萬萬元以內(nèi)B. 300萬萬元-10000萬元C. 10000萬元-30000萬元D. 超過30000萬元貴單位是否有尚尚未清償?shù)臄?shù)數(shù)額較大

39、的債債務(wù)？如有，主主要是：A. 銀行貸款款B. 公司債券券或企業(yè)債券券C. 通過擔保保公司等中介介機構(gòu)募集的的借款D. 民間借貸貸E. 沒有數(shù)額額較大的債務(wù)務(wù)對于金融產(chǎn)品投投資工作，貴貴單位打算配配置怎樣的人人員力量：一名兼職人員（包包括負責(zé)人自自行決策）一名專職人員多名兼職或?qū)Ｂ毬毴藛T，相互互之間分工不不明確多名兼職或?qū)Ｂ毬毴藛T，相互互之間有明確確分工貴單位所配置的的負責(zé)金融產(chǎn)產(chǎn)品投資工作作的人員是否否符合以下情情況：現(xiàn)在或此前曾從從事金融、經(jīng)經(jīng)濟或財會等等與金融產(chǎn)品品投資相關(guān)的的工作超過兩兩年已取得金融、經(jīng)經(jīng)濟或財會等等與金融產(chǎn)品品投資相關(guān)專專業(yè)學(xué)士以上上學(xué)位取得證券從業(yè)資資格、期貨從從業(yè)

40、資格、注注冊會計師證證書（CPAA）或注冊金金融分析師證證書（CFAA）中的一項項及以上本單位所配置的的人員不符合合以上任何一一項描述貴單位是否建立立了金融產(chǎn)品品投資相關(guān)的的管理制度：沒有。因為要保保證操作的靈靈活性已建立。包括了了分工和授權(quán)權(quán)的要求，但但未包括投資資風(fēng)險控制的的規(guī)則已建立。包括了了分工與授權(quán)權(quán)、風(fēng)險控制制等一系列與與金融產(chǎn)品投投資有關(guān)的規(guī)規(guī)則貴單位的投資經(jīng)經(jīng)驗可以被概概括為：A有限：除銀銀行活期賬戶戶和定期存款款外，基本沒沒有其他投資資經(jīng)驗B一般：除銀銀行活期賬戶戶和定期存款款外，購買過過基金、保險險等理財產(chǎn)品品，但還需要要進一步的指指導(dǎo)C豐富：本單單位具有相當當投資經(jīng)驗，參

41、參與過股票、基基金等產(chǎn)品的的交易，并傾傾向于自己做做出投資決策策D非常豐富：本單位對于于投資非常有有經(jīng)驗，參與與過權(quán)證、期期貨或創(chuàng)業(yè)板板等高風(fēng)險產(chǎn)產(chǎn)品的交易有一位投資者一一個月內(nèi)做了了15筆交易易（同一品種種買賣各一次次算一筆），貴貴單位認為這這樣的交易頻頻率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低過去一年時間內(nèi)內(nèi)，您購買的的不同金融產(chǎn)產(chǎn)品（含同一一類型的不同同金融產(chǎn)品）的的數(shù)量是：5個以下6至10個11至15個16個以上以下金融產(chǎn)品，貴貴單位投資經(jīng)經(jīng)驗在兩年以以上的有：A. 銀行存款款B. 債券、貨貨幣市場基金金、債券型基基金或其它固固定收益類產(chǎn)產(chǎn)品C .股票、混混合型基金、偏偏股型基金

42、、股股票型基金等等權(quán)益類投資資品種D. 期貨、融融資融券E. 復(fù)雜金融融產(chǎn)品或其他他產(chǎn)品（注：本題可多多選，但評分分以其中最高高分值選項為為準。）如果貴單位曾經(jīng)經(jīng)從事過金融融產(chǎn)品投資，在在交易較為活活躍的月份，平平均月交易額額大概是多少少：A. 100萬萬元以內(nèi)B. 100萬萬元-3000萬元C. 300萬萬元-10000萬元D. 10000萬元以上E. 從未投資資過金融產(chǎn)品品貴單位用于證券券投資的大部部分資金不會會用作其它用用途的時間段段為：A短期00到1年B中期11到5年C長期55年以上貴單位進行投資資時的首要目目標是：A資產(chǎn)保值，我我不愿意承擔擔任何投資風(fēng)風(fēng)險B盡可能保證證本金安全，不不

43、在乎收益率率比較低C產(chǎn)生較多的的收益，可以以承擔一定的的投資風(fēng)險D實現(xiàn)資產(chǎn)大大幅增長，愿愿意承擔很大大的投資風(fēng)險險貴單位打算重點點投資于哪些些種類的投資資品種？債券、貨幣市場場基金、債券券基金等固定定收益類投資資品種股票、混合型基基金、偏股型型基金、股票票型基金等權(quán)權(quán)益類投資品品種期貨、融資融券券復(fù)雜金融產(chǎn)品其他產(chǎn)品（注：本題可多多選，但評分分以其中最高高分值選項為為準。）貴單位認為自己己能承受的最最大投資損失失是多少？A. 10%以以內(nèi)B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超過500%假設(shè)有兩種不同同的投資：投投資A預(yù)期獲獲得5%的收收益，有可能能承擔非常小小的損失；投投資B預(yù)期獲獲

44、得20%的的收益，但有有可能面臨225%甚至更更高的虧損。您您將您的投資資資產(chǎn)分配為為：A全部投資于于AB大部分投資資于AC兩種投資各各一半D大部分投資資于BE全部投資于于B貴單位參與金融融產(chǎn)品投資的的主要目的是是什么：閑置資金保值增增值獲取主營業(yè)務(wù)以以外的投資收收益現(xiàn)貨套期保值、對對沖主營業(yè)務(wù)務(wù)風(fēng)險減持已持有的股股票客戶簽署確認本機構(gòu)已經(jīng)了解解并愿意遵守守國家有關(guān)證證券市場管理理的法律、法法規(guī)、規(guī)章及及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)則，本機構(gòu)構(gòu)在此鄭重承承諾以上填寫寫的內(nèi)容真實實、準確、完完整。若本機機構(gòu)提供的信信息發(fā)生任何何重大變化，本本機構(gòu)將及時時書面通知貴貴公司。 客客戶（蓋章）： 簽簽署日期： 問卷及

45、評估方法法說明：證券公司可在本本問卷基礎(chǔ)上上增加本公司司認為較重要要的問題，或或?qū)Ρ締柧憩F(xiàn)現(xiàn)有問題及答答案的表述方方式或內(nèi)容進進行調(diào)整，以以更全面地了了解客戶風(fēng)險險承受能力情情況。證券公司進行評評估時，應(yīng)根根據(jù)評估選項項與風(fēng)險承受受能力的相關(guān)關(guān)性，確定選選項的分值和和權(quán)重，同時時建立評估分分值與風(fēng)險承承受能力等級級的對應(yīng)關(guān)系系。為全面綜綜合考慮客戶戶風(fēng)險承受能能力，分值設(shè)設(shè)置應(yīng)整體均均衡，但對于于特別重要的的問題，分值值設(shè)置可考慮慮有所偏重。證券公司根據(jù)評評分情況設(shè)置置客戶風(fēng)險承承受能力評級級，評級應(yīng)與與問卷測評分分數(shù)段一一對對應(yīng)?？蛻麸L(fēng)風(fēng)險承受能力力劃分級數(shù)與與本公司產(chǎn)品品風(fēng)險等級劃劃分級數(shù)

46、應(yīng)當當一致。證券公司的工作作人員不宜僅僅根據(jù)客戶風(fēng)風(fēng)險承受能力力與金融產(chǎn)品品或金融服務(wù)務(wù)的風(fēng)險等級級相匹配即向向客戶銷售相相關(guān)產(chǎn)品或提提供相關(guān)服務(wù)務(wù)。還應(yīng)考慮慮特定客戶在在問卷中的投投資品種和期期限，以判斷斷特定產(chǎn)品是是否適合該客客戶，例如客客戶擬投資期期限與產(chǎn)品期期限之間的匹匹配情況、客客戶擬投資品品種類型等。附表：風(fēng)險承受受能力評分表表自然人客戶評評分表：序號1234567891011121314151617181920A31305111011200075514B23215223123412257323C14125334235533443142D150305464465463251E066

47、066100機構(gòu)客戶評分表表：序號12345678910111213141516171819A5111316111101102003B2222236322312324215C4333146733423545434D65440504464466651E46067客戶風(fēng)險承受能能力初次評估估結(jié)果告知函函提示：本表由證證券公司填寫寫，證券公司司和客戶雙方方各自留存?？蛻袅舸孀鹁吹目蛻簦ㄐ招彰?名稱：_ 資金賬號號：_）：根據(jù)您填寫的客客戶風(fēng)險承受受能力問卷，本本公司對您的的風(fēng)險承受能能力進行了綜綜合評估，現(xiàn)現(xiàn)得到評估結(jié)結(jié)果如下：您的風(fēng)險承受能能力為：_（根據(jù)公司司風(fēng)險承受能能力等級劃分分填寫，例如如

48、：高風(fēng)險承受受能力 中等風(fēng)險承承受能力 低風(fēng)險承受受能力）您的擬投資期限限為：（例如如： 0到1年 1到5年 5年以上） 您的擬擬投資品種為為：（例如：股票、混合合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等權(quán)益類投資資品種 債券、貨幣幣市場基金、債債券基金等固固定收益類投投資品種 期貨、融資資融券 復(fù)雜金融產(chǎn)產(chǎn)品 其他產(chǎn)品）本公司在此鄭重重提醒，本公公司向您銷售售的金融產(chǎn)品品或提供的金金融服務(wù)將以以您的風(fēng)險承承受能力等級級和投資品種種、期限為基基礎(chǔ)，若您提提供的信息發(fā)發(fā)生任何重大大變化，您都都應(yīng)當及時書書面通知本公公司。本公司司建議您審慎慎評判自身風(fēng)風(fēng)險承受能力力、結(jié)合自身身投資行為，認認真填寫您

49、的的投資品種、期期限，作出審審慎的投資判判斷。如您在審慎考慮慮后同意本公公司的評估結(jié)結(jié)果，請認真真閱讀下列內(nèi)內(nèi)容，并簽字字以示同意。 XXX公司XX營營業(yè)部 簽簽署日期：證券公司留存XX公司*營營業(yè)部： 本人（機機構(gòu)）在貴公公司的提示下下，已經(jīng)審慎慎考慮自身的的風(fēng)險承受能能力在此確認認： 本人（機機構(gòu)）的風(fēng)險險承受能力為為：_（根根據(jù)公司風(fēng)險險承受能力等等級劃分填寫寫，例如：高風(fēng)險承受受能力 中等風(fēng)險承承受能力 低風(fēng)險承受受能力） 本人的的擬投資期限限為：（例如如： 0到1年年 1到5年 5年以上上） 本人的的擬投資品種種為：（例如如：股票、混合合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等權(quán)益類投

50、資資品種 債券、貨幣幣市場基金、債債券基金等固固定收益類投投資品種 期貨、融資資融券 復(fù)雜金融產(chǎn)產(chǎn)品 其他產(chǎn)品） 本人（機機構(gòu)）經(jīng)貴公公司提示，已已充分知曉貴貴公司向本人人（機構(gòu)）銷銷售的金融產(chǎn)產(chǎn)品或提供的的金融服務(wù)將將以本人（機機構(gòu)）此次確確認的風(fēng)險承承受能力等級級和投資品種種、期限為基基礎(chǔ)。若本人人（機構(gòu)）提提供的信息發(fā)發(fā)生任何重大大變化，本人人（機構(gòu)）都都會及時書面面通知貴公司司。本確認函函系本人（機機構(gòu)）獨立、自自主、真實的的意思表示，特特此確認。 客客戶確認簽章章： 簽署日期： 客戶風(fēng)險承受能能力重新評估估結(jié)果告知函函提示：本表由證證券公司填寫寫，證券公司司和客戶雙方方各自留存?？蛻?/p>

51、留存尊敬的客戶：您上次填寫風(fēng)風(fēng)險承受能力力問卷已逾逾2年，根據(jù)據(jù)您提供的發(fā)發(fā)生重大變化化的信息，本公司對您您的風(fēng)險承受受能力重新進進行了綜合評評估，現(xiàn)得到到評估結(jié)果如如下：您的風(fēng)險承受能能力為：（根根據(jù)公司風(fēng)險險承受能力等等級劃分填寫寫，例如：保守型 相對保守型型 穩(wěn)健型 相對積極型型 積極型）您的投資期限為為：（例如： 0到1年 1到5年 5年以上） 您的投投資品種為：（例如：股票、混合合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等權(quán)益類投資資品種 債券、貨幣幣市場基金、債債券基金等固固定收益類投投資品種 期貨、融資資融券 復(fù)雜金融產(chǎn)產(chǎn)品 其他產(chǎn)品）在此鄭重提醒，本本公司為您提提供的金融產(chǎn)產(chǎn)品或金

52、融服務(wù)將以以您的風(fēng)險承承受能力等級級、投資期限限和品種為基基礎(chǔ)，若您提提供的信息發(fā)發(fā)生任何重大大變化，您都都應(yīng)當及時書書面通知本公公司。本公司司建議您審慎慎評判自身風(fēng)風(fēng)險承受能力力、結(jié)合自身身投資行為，作作出適合的投投資判斷。如如您在審慎考考慮后同意本本公司的評估估結(jié)果，請認認真閱讀下列列內(nèi)容，并簽簽字以示同意意。 XX公司司證券公司留存XX公司：本人（機構(gòu)）在在貴公司的提提示下，已經(jīng)經(jīng)審慎考慮自自身的風(fēng)險承承受能力以及及過往的投資資行為并在此此確認：本人的風(fēng)險承受受能力為：（根根據(jù)公司風(fēng)險險承受能力等等級劃分填寫寫，例如：保守型 相對保守型型 穩(wěn)健型 相對積極型型 積極型）本人的投資期限限為

53、：（例如如： 0到1年 1到5年 5年以上）本人的投資品種種為：（例如如：股票、混合合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等權(quán)益類投資資品種 債券、貨幣幣市場基金、債債券基金等固固定收益類投投資品種 期貨、融資資融券 復(fù)雜金融產(chǎn)產(chǎn)品 其他產(chǎn)品）本人經(jīng)貴公司提提示，已充分分知曉貴公司司為本人提供供的金融產(chǎn)品品或金融服務(wù)務(wù)將以本人此此次確認的風(fēng)風(fēng)險承受能力力等級、投資資期限和品種種為基礎(chǔ)。若若本人提供的的信息發(fā)生任任何重大變化化，本人都會會及時書面通通知貴公司。本確認函系本人（機構(gòu)）獨立、自主、真實的意思表示，特此確認。 客客戶確認簽章章： 簽署日期： 客戶未按要求提提供信息的風(fēng)風(fēng)險提示書尊敬的_

54、【客客戶姓名/名名稱】：資金賬號:_為了便于向您銷銷售適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適適當?shù)慕鹑诜?wù)，我公司已向您提提供了客戶戶風(fēng)險承受能能力問卷，要求您提供相關(guān)信息及證明材料,以便對您的風(fēng)險承受能力進行綜合評估。經(jīng)復(fù)核，我公司司發(fā)現(xiàn): 您尚未提供相相關(guān)信息及證證明材料。您所提供的信信息及證明材材料不完整。您已連續(xù)【填填入時間】未未更新信息。就此，我公司特特向您進行如如下風(fēng)險提示示,請您認真閱閱讀并簽署：由于您未按要求求提供相關(guān)信信息及證明材材料，我公司司無法評估確定您的的【投資者類類別】和/或或【風(fēng)險承受受能力等級】。您可能會買入或接受不適合合您風(fēng)險承受受能力的產(chǎn)品品或服務(wù)，由此此產(chǎn)生的后果果將由您

55、自行行承擔。 證證券公司營業(yè)業(yè)部（蓋章）：簽署日期：_年年_月_日日本人已充分知知曉、完全理理解并同意接接受上述風(fēng)風(fēng)險提示書所載明的全部內(nèi)容。客戶（簽名）：簽署日期：_年年_月_日日本機構(gòu)已充分分知曉、完全全理解并同意意接受上述風(fēng)風(fēng)險提示書所載明的全部內(nèi)容。 機構(gòu)（蓋蓋章）： 法定代表表人或授權(quán)代代表人（簽名名）：簽署日期：_年年_月_日日金融產(chǎn)品或金融融服務(wù)風(fēng)險等等級評估表本表僅供證券公公司內(nèi)部使用用。證券公司使用用本表時，可根據(jù)金融產(chǎn)產(chǎn)品或金融服服務(wù)一般評估估因素和復(fù)雜雜或高風(fēng)險金融融產(chǎn)品重點評評估因素與產(chǎn)產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等等級的相關(guān)性性，確定各項項評估因素的的分值和權(quán)重重，建立評估估分值與

56、產(chǎn)品品或服務(wù)風(fēng)險等等級的對應(yīng)關(guān)關(guān)系。產(chǎn)品或服務(wù)名稱稱及編號提請評估產(chǎn)品或或服務(wù)的部門門產(chǎn)品或服務(wù)是否否由本公司開開發(fā) 是，開發(fā)部門門為【 】 否，系代銷【機機構(gòu)名稱】提提供的產(chǎn)品是否為復(fù)雜或高高風(fēng)險金融產(chǎn)產(chǎn)品 是 否如選擇“是”，除除“金融產(chǎn)品或或服務(wù)一般評評估因素”外，還需填填寫“復(fù)雜或高風(fēng)風(fēng)險金融產(chǎn)品品重點評估因因素”欄。評估因素金融產(chǎn)品或服務(wù)務(wù)一般評估因因素發(fā)行人的基本信信息：是否依法發(fā)行或或提供：期限、鎖定期、提提前終止的可可能性、終止止條件等：投資安排（如產(chǎn)產(chǎn)品可投資的的范圍和對象象、投資比例例等）：基礎(chǔ)資產(chǎn)的狀況況：有關(guān)擔保品或其其他信用保障障及其價值狀狀況：風(fēng)險收益特征（如如產(chǎn)品

57、的流動動性風(fēng)險、市市場風(fēng)險、預(yù)預(yù)期收益率、收收益波動性等等）：投資者購買、持持有或出售產(chǎn)產(chǎn)品或服務(wù)的成本本、費用或可可能的損失：其他風(fēng)險因素：復(fù)雜或高風(fēng)險金金融產(chǎn)品重點點評估因素產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、定定價方式和杠杠桿情況：產(chǎn)品的信用風(fēng)險險性質(zhì)和復(fù)雜雜程度（如發(fā)發(fā)行人、對手手方或有關(guān)參參照實體的信信用狀況、經(jīng)經(jīng)驗、聲譽等等）： 客戶是否會被要要求追加后續(xù)續(xù)投資或承擔擔后續(xù)債務(wù)：客戶可能的本金金損失和最大大損失：產(chǎn)品是否存在杠杠桿，如是，杠杠桿率如何：其他重大風(fēng)險因因素：如為代銷其他機機構(gòu)開發(fā)的產(chǎn)產(chǎn)品，請列明明產(chǎn)品發(fā)行人人、提供者的的經(jīng)驗和聲譽譽參與評估的部門門及人員產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險險等級經(jīng)評估，本產(chǎn)品品或服務(wù)的風(fēng)風(fēng)險等級為：（例如 高風(fēng)險險 中等風(fēng)險 低風(fēng)險）或（例如 風(fēng)險等等級1 風(fēng)險等級2 風(fēng)險等級3 風(fēng)險等級4 風(fēng)險等級5） 1為最低風(fēng)險等級；5為最高風(fēng)險等級。1和2級為低風(fēng)險產(chǎn)品；3-5級為高風(fēng)險產(chǎn)品。產(chǎn)品或服務(wù)適合合的對象經(jīng)評估，本產(chǎn)品品或服務(wù)適合合的對象如下下：客戶風(fēng)險承受能能力等級：（例例如 高風(fēng)險險承受能力； 中等風(fēng)險險承受能力； 低風(fēng)險承