個人理財任務(wù)

1、任務(wù)1（已評閱）總分85總共45題，客觀題85.0分，主觀題0.0分這是第2次答題，你共有3次機會，成績以最高一次為準(zhǔn)客觀題共45題（滿分100分）一、單項選擇題（共20題，每題2分） HYPERLINK javascript:%20; 第1題(已答).以下不屬于個人銀行理財產(chǎn)品的種類是（）。 A.證券理財產(chǎn)品 B.人民幣理財產(chǎn)品 C.外匯理財產(chǎn)品 D.卡類理財產(chǎn)品【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第2題(已答).保險策劃的目的即在于通過對客戶經(jīng)濟情況和保險需求的深入分析，關(guān)心客戶選擇合適（ ），并確定期限和金額。 A.保險公司 B.保險產(chǎn)品 C.

2、受益人 D.保險代理人【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第3題(已答).以下不屬于個人銀行理財產(chǎn)品的種類是()。 A.證券理財產(chǎn)品 B.人民幣理財產(chǎn)品 C.外匯理財產(chǎn)品 D.卡類理財產(chǎn)品【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第4題(已答).資產(chǎn)組合理論是由()在20世紀(jì)50年代首先提出的。 A.威廉.夏普 B.詹姆斯.托賓 C.莫迪利亞尼 D.馬科維茨【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第5題(已答).個人財務(wù)策劃師與客戶溝通時，( )問題的答案通?？蔀閭€人財務(wù)規(guī)

3、劃提供多方面信息。 A.開放式 B.封閉式 C.感性回應(yīng) D.澄清性【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第6題(已答).關(guān)于財務(wù)策劃評估，以下表述正確的是()。 A.消極被動型的投資組合需經(jīng)常監(jiān)測與評估. B.客戶資本規(guī)模較大的.需經(jīng)常監(jiān)測與評估. C.客戶面臨退休時期.不需經(jīng)常監(jiān)測與評估. D.宏觀經(jīng)濟變化.不需要增加監(jiān)測與評估.【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第7題(已答).對房屋、汽車等重要有形資產(chǎn)提供資產(chǎn)愛護最經(jīng)濟有效的方法是()。 A.保險 B.信托 C.稅收籌劃 D.代管【參考答案】A【答案

4、解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第8題(已答).某客戶已近退休，他的凈資產(chǎn)數(shù)額為其年收入的一半，其財務(wù)狀況( )。 A.不需采取措施 B.無措施彌補 C.需采取措施 D.專門好【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第9題(已答).銀行理財產(chǎn)品收益率等于( )。 A.銀行理財產(chǎn)品收益 B.銀行理財產(chǎn)品收益除以期初資產(chǎn) C.銀行理財產(chǎn)品收益除以期末資產(chǎn) D.銀行理財產(chǎn)品收益除以資產(chǎn)增值【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第10題(已答).（ ）是銀行經(jīng)營的一項重要資金來源。 A.貸款

5、B.儲蓄存款 C.治理費 D.利息收入【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第11題(已答).經(jīng)濟學(xué)中使用的儲蓄概念是指( )。 A.居民個人在銀行的存款 B.居民個人在非銀行系統(tǒng)的存款 C.一個國家或地區(qū)在一定時期內(nèi)國民收入中未被消費的部分 D.居民個人在銀行或其他金融機構(gòu)的存款【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第12題(已答).銀行理財產(chǎn)品收益率等于（ ）。 A.銀行理財產(chǎn)品收益 B.銀行理財產(chǎn)品收益除以期初資產(chǎn) C.銀行理財產(chǎn)品收益除以期末資產(chǎn) D.銀行理財產(chǎn)品收益除以資產(chǎn)增值【參考答案】B【答案解析

6、】 HYPERLINK javascript:%20; 第13題(已答).中年段個人證券理財?shù)馁Y產(chǎn)配置策略建議是()。 A.基金50%.股票40%.國債10% B.基金50%.股票30%.國債20% C.基金40%.股票20%.國債40% D.基金40%.股票40%.國債20%【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第14題(已答).個人證券理財應(yīng)遵守的安全性原則指的是()。 A.在證券理財活動中.應(yīng)完全消除各種不確定因素的阻礙.保證資本金可不能出現(xiàn)虧損. B.在證券理財活動中.應(yīng)盡量消除各種不確定因素的阻礙.保證資本金可不能出現(xiàn)虧損. C.在證券理財活

7、動中.應(yīng)盡量消除各種不確定因素的阻礙.保證資本金盡量可不能出現(xiàn)虧損. D.在證券理財活動中.應(yīng)完全消除各種不確定因素的阻礙.保證資本金保值增值.【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第15題(已答).股票類理財產(chǎn)品的收益要緊來源于()。 A.利息收益和價差收益 B.紅利收益和價差收益 C.股利和資本損益 D.利息收益和資本損益【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第16題(已答).證券投資基金是一種()的證券投資方式。 A.直接 B.間接 C.視具體的情況而定 D.以上均不正確【參考答案】B【答案解析】 HYP

8、ERLINK javascript:%20; 第17題(已答).已知某基金公司在其基金合同條款中規(guī)定其55%的基金資產(chǎn)投資股票，45%的基金資產(chǎn)投資債券，該基金是屬于( )。 A.股票基金 B.債券基金 C.貨幣市場基金 D.混合基金【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第18題(已答).銀行卡是銀行客戶的一種理財（ ）。 A.差不多賬戶 B.收入賬戶 C.支出賬戶 D.統(tǒng)籌賬戶【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第19題(已答).客戶提出理財?shù)囊?，不僅希望增加收益改善財務(wù)情況，而且要保證財務(wù)情況的（ ）。

9、 A.安全 B.增加 C.穩(wěn)定 D.增值【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第20題(已答).作為個人理財策劃的第一步，財務(wù)策劃師首先要（ ）。 A.制定財務(wù)策劃打算 B.開展客戶理財需求分析 C.設(shè)計數(shù)據(jù)調(diào)查表 D.與客戶建立聯(lián)系會談.了解財務(wù)狀況【參考答案】D【答案解析】二、多項選擇題（共10題，每題3分） HYPERLINK javascript:%20; 第21題(已答).在個人財務(wù)策劃中，經(jīng)常用到的保險產(chǎn)品包括()。 A.人壽保險 B.責(zé)任保險 C.社會醫(yī)療保險 D.財產(chǎn)保險【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascr

10、ipt:%20; 第22題(已答).個人財務(wù)規(guī)劃師收集客戶信息一般包括()。 A.計算性信息 B.事實性信息 C.推斷性信息 D.推論性信息【參考答案】BCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第23題(已答).個人銀行理財產(chǎn)品面臨的風(fēng)險要緊分為（ ）。 A.信用風(fēng)險 B.匯率風(fēng)險 C.通貨膨脹風(fēng)險 D.政策風(fēng)險【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第24題(已答).個人證券理財應(yīng)該遵循()原則 。 A.安全性原則 B.流淌性原則, C.收益性原則 D.償還性原則【參考答案】ABC【答案解析】 HYPERLINK j

11、avascript:%20; 第25題(已答).個人財務(wù)規(guī)劃師與客戶交談中進行提問，要考慮的問題包括（ ）。 A.客戶對問題的理解程度 B.提問的語速 C.盡量提開放式問題 D.要做適當(dāng)記錄【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第26題(已答).證券組合通常能夠分為（ ）。 A.收益型證券組合 B.收入型證券組合 C.增長型證券組合 D.混合型證券組合【參考答案】BCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第27題(已答).從個人理財產(chǎn)品的收益和風(fēng)險的角度考慮，境內(nèi)外資銀行推出的指數(shù)型外匯個人理財產(chǎn)品有()顯著特點。 A

12、.獲利空間大 B.本金有保障 C.流淌性差 D.對專業(yè)知識要求高【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第28題(已答).以下屬于傳統(tǒng)儲蓄類個人理財產(chǎn)品的是（ ）。 A.存本取息定期儲蓄 B.整存零取定期儲蓄 C.收益遞增型結(jié)構(gòu)性存款 D.定活兩便定額儲蓄【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第29題(已答).個人證券理財應(yīng)該遵循（）原則 。 A.安全性原則 B.流淌性原則, C.收益性原則 D.償還性原則【參考答案】ABC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第30題(已答

13、).我國個人外匯理財手段要緊有（）。 A.外匯信托 B.銀行個人外匯理財產(chǎn)品 C.個人外匯交易 D.A股【參考答案】ABC【答案解析】三、推斷題（共15題，每題2分） HYPERLINK javascript:%20void(0); 第31題(已答).個人理財?shù)娜荒康氖菍崿F(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟目標(biāo)，并降低人們關(guān)于以后財務(wù)狀況的焦慮。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第32題(已答).從經(jīng)濟學(xué)角度來講，個人理財需求的產(chǎn)生是市場選擇的結(jié)果。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0);

14、第33題(已答).研究表明，較低的托賓Q系數(shù)是一個企業(yè)治理完善或被高估的標(biāo)志，托賓Q系數(shù)越低于1，他就越無并購價值。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第34題(已答).財務(wù)策劃師對第三方使用財務(wù)策劃方案內(nèi)容而引起損失需承擔(dān)責(zé)任。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第35題(已答).編制現(xiàn)金流量表來分析客戶財務(wù)狀況，而現(xiàn)金流量表是包括過去的現(xiàn)金流量表和以后的現(xiàn)金流量表。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第36

15、題(已答).個人財務(wù)規(guī)劃師在提供服務(wù)的過程中所需要了解的信息時分繁多，要緊包括客戶的個人信息和證券信息兩大類。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第37題(已答).建立儲蓄打算檔案和定期對儲蓄打算進行評估與調(diào)整是儲蓄打算制定的內(nèi)容。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第38題(已答).銀行能利用負(fù)債進行信用制造。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第39題(已答).境內(nèi)外資銀行在中國的理財產(chǎn)品之一：不保本的雙貨

16、幣存款。該產(chǎn)品能夠使個人客戶獲得定期存款利息和期權(quán)費收益。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第40題(已答).開放式基金在基金合同期限內(nèi)基金份額總額固定不變。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第41題(已答).直接投資比間接投資的收益高。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第42題(已答).證券產(chǎn)品是指個人投資者能夠投資理財?shù)膶ο?。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%

17、20void(0); 第43題(已答).保險期限是阻礙客戶以后收入的一個重要因素之一。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第44題(已答).證券基金在發(fā)售基金份額時會向基金投資人提供一個招募講明書，該講明書有詳細(xì)講明基金費用與收益分配的有關(guān)事項。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第45題(已答).基金中的基金是一種專門類型的基金。對錯【參考答案】對【答案解析】任務(wù)2（已評閱）總分84總共45題，客觀題84.0分，主觀題0.0分這是第1次答題，你共有3次機會，成績以最高一

18、次為準(zhǔn)客觀題共45題（滿分100分）一、單項選擇題（共20題，每題2分） HYPERLINK javascript:%20; 第1題(已答).以下()，保險保障風(fēng)險責(zé)任由保險公司承擔(dān)，而投資部分盈虧風(fēng)險由被保險人承擔(dān)。 A.分紅保險 B.投資連接保險 C.年金保險 D.萬能人壽保險【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第2題(已答).()是一種繳費靈活、保險金額能夠調(diào)整、非約束性的創(chuàng)新型壽險產(chǎn)品。 A.分紅保險 B.投資連接保險 C.年金保險 D.萬能壽險【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第3題(已答).常

19、見的個人保險理財產(chǎn)品是()。 A.疾病保險 B.機動車輛保險 C.養(yǎng)老金保險 D.分紅保險【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第4題(已答).()是銀行與存款人以協(xié)議方式約定存款額度、期限、利率等內(nèi)容，由銀行按協(xié)議約定計付存款利息的一種外幣儲蓄品種。 A.傳統(tǒng)的外幣儲蓄存款 B.外匯結(jié)構(gòu)性存款 C.外幣定期存款 D.外幣協(xié)議儲蓄【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第5題(已答).以下有關(guān)當(dāng)今國際外匯市場的講法中，錯誤的是( )。 A.外匯市場是信息最為透明.最符合完全競爭市場理性規(guī)律的金融市場. B.外匯市

20、場系統(tǒng)風(fēng)險小.是最適合中國中小投資者的一個成熟的金融投資市場. C.美元.日元和歐元在國際外匯市場成三足鼎立局面. D.國際外匯市場24小時連續(xù)作業(yè).為投資者提供了空無時刻和空間障礙的理想投資場所.【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第6題(已答).()是投資者利用國際金融市場上外匯匯率的頻繁波動，買低賣高，賺取匯差收益。 A.保值 B.增值 C.套匯 D.套利【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第7題(已答).以下不屬于信托關(guān)系人的是()。 A.受托人 B.托付人 C.中介人 D.受益人【參考答案】C【答

21、案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第8題(已答).個人信托理財要緊針對以下()人群。 A.公務(wù)人員 B.富有階層 C.在校學(xué)生 D.其他【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第9題(已答).以下不能作為信托財產(chǎn)的是（ ）。 A.繼承權(quán) B.有價證券 C.專利權(quán) D.房屋【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第10題(已答).以下不屬于房地產(chǎn)特征的選項是（ ）。 A.高價值性 B.易損耗性 C.異質(zhì)性 D.供給有限性【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:

22、%20; 第11題(已答).阻礙房地產(chǎn)價格的個不因素是指阻礙同一功能分區(qū)內(nèi)不同具體地塊價格差異的微觀因素。包括：（ ）面積、形狀、小地貌、地勢、地質(zhì)基礎(chǔ)等。 A.物價水平 B.商業(yè)區(qū) C.一宗地的位置 D.建筑質(zhì)量【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第12題(已答).用一適當(dāng)?shù)慕ㄖ锍杀局笖?shù)作為趨勢因子，對估價對象建筑物的歷史成本加以調(diào)整，以得到建筑物的重置成本的方法稱為()。 A.工料測量法 B.分部分項法 C.單位比較法 D.指數(shù)調(diào)整法【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第13題(已答).分紅保險的分紅

23、率不高的通常緣故是（ ）。 A.保險公司將死差益的盈余不分配給被保險人 B.保險公司將利差益的盈余不分配給被保險人 C.保險公司將費差益的盈余不分配給被保險人 D.分紅保險的資金一般采納比較保守的投資策略【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第14題(已答).以下屬于房地產(chǎn)投資系統(tǒng)風(fēng)險的是（ ）。 A.通貨膨脹 B.經(jīng)營治理不善 C.決策失誤 D.財務(wù)欠債過多【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第15題(已答).房地產(chǎn)的估價方法有成本法、市場比較法及()。 A.收益法 B.分部分項法 C.保值法 D.指數(shù)調(diào)整

24、法【參考答案】A【答案解析】A HYPERLINK javascript:%20; 第16題(已答).常見的個人保險理財產(chǎn)品是（ ）。 A.疾病保險 B.機動車輛保險 C.養(yǎng)老金保險 D.分紅保險【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第17題(已答).（ ）是投資者利用國際金融市場上外匯匯率的頻繁波動，買低賣高，賺取匯差收益。 A.保值 B.增值 C.套匯 D.套利【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第18題(已答).個人信托理財要緊針對以下（ ）人群。 A.公務(wù)人員 B.富有階層 C.在校學(xué)生 D.其他【參

25、考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第19題(已答).以下大大降低流淌性風(fēng)險的房地產(chǎn)投資方式是（ ）。 A.房地產(chǎn)開發(fā)投資 B.房地產(chǎn)購置投資 C.房地產(chǎn)投資信托 D.有限合伙投資【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第20題(已答).（ ）是一種繳費靈活、保險金額能夠調(diào)整、非約束性的創(chuàng)新型壽險產(chǎn)品。 A.分紅保險 B.投資連接保險 C.年金保險 D.萬能壽險【參考答案】D【答案解析】二、多項選擇題（共10題，每題3分） HYPERLINK javascript:%20; 第21題(已答).年金保險的特征是( )

26、。 A.年金的領(lǐng)取與保險的繳費同期進行 B.具有養(yǎng)老保險的功能 C.保險事故為年金領(lǐng)取人的生存 D.保險期限由累計期和給付期組成【參考答案】BCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第22題(已答).我國外幣儲蓄存款賬戶分為()。 A.現(xiàn)金賬戶 B.外匯賬戶 C.儲蓄賬戶 D.外鈔賬戶【參考答案】BD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第23題(已答).申請契約信托的目的在于()。 A.增值財產(chǎn) B.保存財產(chǎn) C.匿藏財產(chǎn) D.處理財產(chǎn)【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第24題(已答)

27、.房地產(chǎn)投資的風(fēng)險類型一般有()。 A.經(jīng)營風(fēng)險 B.自然風(fēng)險 C.流淌性風(fēng)險 D.財務(wù)風(fēng)險【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第25題(已答).以下不屬于個人信托理財產(chǎn)品的收益來源的是()。 A.實業(yè)投資股權(quán)收入 B.信托貸款利息收入 C.證券投資股票或債券的利息收入 D.受益權(quán)轉(zhuǎn)讓收入【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第26題(已答).個人保險理財對家庭的作用是（ ）。 A.解除憂慮 B.合理避稅 C.彌補資本 D.理財需要【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascr

28、ipt:%20; 第27題(已答).以下屬于個人外匯結(jié)構(gòu)性存款的特點是（ ）。 A.保證本金相對安全且收益較高 B.需要信用額度 C.不需要信用額度 D.條款具有靈活性【參考答案】ACD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第28題(已答).以下屬于個人信托理財產(chǎn)品的是（ ）。 A.財產(chǎn)處理信托產(chǎn)品 B.財產(chǎn)監(jiān)護信托產(chǎn)品 C.人壽保險信托產(chǎn)品 D.特定贈與信托產(chǎn)品【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第29題(已答).以下屬于非系統(tǒng)風(fēng)險的因素是（ ）。 A.戰(zhàn)爭爆發(fā) B.通貨膨脹 C.負(fù)債過多 D.經(jīng)營策劃失誤【參考答

29、案】CD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第30題(已答).不可能通過投資多樣化來分散的風(fēng)險稱為（ ）。 A.不可分散風(fēng)險 B.可分散風(fēng)險 C.系統(tǒng)風(fēng)險 D.非系統(tǒng)風(fēng)險【參考答案】AC【答案解析】三、推斷題（共15題，每題2分） HYPERLINK javascript:%20void(0); 第31題(已答).保險公司對萬能壽險的獨立賬戶結(jié)算利率不能低于保證利率。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第32題(已答).投資連結(jié)險，在投資部分盈虧風(fēng)險完全由被保險人自己承擔(dān)。對錯【參考答案】對【答案解析】

30、 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第33題(已答).個人保險理財產(chǎn)品具有投資收益水平穩(wěn)定特點。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第34題(已答).本金有風(fēng)險外匯結(jié)構(gòu)性存款是一般外匯存款和利率期權(quán)的組合。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第35題(已答).個人外匯結(jié)構(gòu)性存款的典型特征，是存款人有權(quán)提早終止存款。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第36題(已答).外匯交易者面

31、臨的最要緊和最嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)是局部戰(zhàn)爭。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第37題(已答).信托財產(chǎn)在法律上不具有獨立性。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第38題(已答).信托是受托人將其財產(chǎn)托付給托付人。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第39題(已答).個人信托理財具有絕對保密的特點。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第40題(已答).阻礙

32、都市土地價格因素也同時阻礙建筑物價格的因素。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第41題(已答).不可能通過投資多樣化來分散的房地產(chǎn)投資風(fēng)險稱為非系統(tǒng)風(fēng)險。對錯【參考答案】錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第42題(已答).購買房地產(chǎn)證券也是房地產(chǎn)投資方式之一。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第43題(已答).保單現(xiàn)金價值是投保人或被保險人繳納的保險費，在扣除死亡給付成本和經(jīng)營費用后的余額加上其運用收益的累計值。對錯【參

33、考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第44題(已答).個人保險理財對個人的作用包括利用保險產(chǎn)品避稅。對錯【參考答案】對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第45題(已答).信托是指托付人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)托付給受托人，由受托人按自己的意愿以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進行治理或處分的行為。對錯【參考答案】錯【答案解析】任務(wù)3（已評閱）總分84總共45題，客觀題84.0分，主觀題0.0分這是第1次答題，你共有3次機會，成績以最高一次為準(zhǔn)客觀題共45題（滿分100分）一、單項選擇題

34、（共20題，每題2分） HYPERLINK javascript:%20; 第1題(已答).學(xué)校為本校學(xué)生提供貸款應(yīng)屬于以下（ ）教育投資策劃工具。 A.傳統(tǒng)教育投資工具 B.短期教育策劃工具 C.財政投資工具 D.其他教育投資工具【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第2題(已答).個人教育投資和學(xué)校教育投資治理差異( )。 A.專門小 B.不存在 C.相當(dāng)大 D.屬相同范疇【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第3題(已答).退休養(yǎng)老保險是社會保險的重要組成部分，屬于()的范疇。 A.個人理財 B.財政收入

35、再分配 C.社會保障 D.國民收入再分配【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第4題(已答).以下不屬于我國的退休養(yǎng)老保險體系范圍的是（ ）。 A.差不多養(yǎng)老保險 B.企業(yè)補充養(yǎng)老保險 C.個人儲蓄存款 D.都市最低生活保障【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第5題(已答).世界上公認(rèn)的效益最好的三大投資項目是()。 A.藝術(shù)品投資.房地產(chǎn)投資.金融證券投資 B.房地產(chǎn)投資.金融證券投資.實體經(jīng)濟投資 C.藝術(shù)品投資.房地產(chǎn)投資.實體經(jīng)濟投資 D.藝術(shù)品投資.實體經(jīng)濟投資.金融證券投資【參考答案】A【答案解析

36、】 HYPERLINK javascript:%20; 第6題(已答).畫家齊白石一生創(chuàng)作了大約( )作品。 A.1萬件 B.2萬件 C.3萬件 D.4萬件【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第7題(已答).以下對稅收籌劃含義理解正確的是()。 A.稅收籌劃是一種避稅行為.必定是違反法律的. B.稅收籌劃是一種投機取巧的做法. C.稅收籌劃是納稅人針對稅收政策的漏洞所采取的惡意行為. D.稅收籌劃是納稅人針對稅收經(jīng)濟政策所進行的一系列的反饋活動.【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第8題(已答).下列（ ）

37、專項基金或資金存入銀行個人賬戶所取得的利息收入不能免征個人所得稅。 A.差不多養(yǎng)老保險 B.醫(yī)療保險金 C.儲蓄存款 D.住房公積金【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第9題(已答).以下不屬于個人理財策劃師職業(yè)特點的是()。 A.知識全面性 B.出色的溝通能力和交流能力 C.信譽是最重要的資產(chǎn) D.個人資產(chǎn)雄厚【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第10題(已答).退休養(yǎng)老保險是社會保險的重要組成部分，屬于（ ）的范疇。 A.個人理財 B.財政收入再分配 C.社會保障 D.國民收入再分配【參考答案】D【答案

38、解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第11題(已答).退休養(yǎng)老投資理財，最重要的原則是（ ）、流淌性較強、投資方法簡單易行、投資組合應(yīng)該多樣化、注意整體收益。 A.投資收益大 B.安全穩(wěn)健 C.高風(fēng)險高回報 D.增值性強【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第12題(已答).在教育投資策劃時，應(yīng)注意在簽訂投資合同時()，以防止可能導(dǎo)致的資金歸屬的風(fēng)險。 A.加入一定的愛護條款 B.慎重考慮 C.分析測算 D.相關(guān)人員在場【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第13題(已答).個人投資辦學(xué)

39、應(yīng)計征（ ）稅。 A.個人所得稅 B.消費稅 C.增值稅 D.印花稅【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第14題(已答).假如家庭的不同成員的收入適用不同的邊際稅率，能夠?qū)⒁徊糠质杖霃母叨愗?fù)一方轉(zhuǎn)移到低稅率一方，這稱為( )。 A.稅率轉(zhuǎn)移 B.稅收轉(zhuǎn)移 C.稅收分割 D.稅率分割【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第15題(已答).教育投資資金的所有權(quán)歸屬可能導(dǎo)致的風(fēng)險（ ）。 A.是指家長對資金的使用不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險 B.是指家長與子女共同處置資金而產(chǎn)生的風(fēng)險 C.不存在 D.是指資金轉(zhuǎn)移到子女名下而產(chǎn)生的風(fēng)

40、險【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第16題(已答).大量研究成果表明，退休金替代率保持在（ ）之間的水平常，能夠保證職員退休后生活水平差不多保持不變。 A.30%-40% B.40%-50% C.60%-70% D.70%-80%【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第17題(已答).（ ）收藏是面向大眾的一項短平快的投資項目。 A.書畫藝術(shù)品 B.陶瓷藝術(shù)品 C.古典家具 D.古鈔票幣【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第18題(已答).信托理財產(chǎn)品涉及稅種（

41、）。 A.個人所得稅.營業(yè)稅.印花稅 B.印花稅.契稅和房產(chǎn)稅.個人所得稅 C.契稅和房產(chǎn)稅.個人所得稅.營業(yè)稅 D.契稅和房產(chǎn)稅.印花稅.營業(yè)稅【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第19題(已答).以下不屬于個人理財策劃師職業(yè)特點的是（ ）。 A.知識全面性 B.出色的溝通能力和交流能力 C.信譽是最重要的資產(chǎn) D.個人資產(chǎn)雄厚【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第20題(已答).關(guān)于教育經(jīng)費，以下表述不正確的是（ ）。 A.政府財政撥款是我國教育經(jīng)費的要緊渠道. B.通過立法明確政府.社會.公民均負(fù)有責(zé)

42、任和義務(wù)增加對教育投入. C.教育費附加自1984年在都市開始征稅. D.教育經(jīng)費嚴(yán)峻短缺一直困擾著我國教育的進展.【參考答案】C【答案解析】二、多項選擇題（共10題，每題3分） HYPERLINK javascript:%20; 第21題(已答).教育投資策劃可包括（ ）兩種。 A.全日制教育投資策劃 B.個人教育投資策劃 C.子女教育投資策劃 D.終身教育投資策劃【參考答案】BC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第22題(已答).退休養(yǎng)老理財?shù)墓ぞ甙?)。 A.信托 B.基金 C.銀行短期理財產(chǎn)品 D.儲蓄【參考答案】BCD【答案解析】 HYPERLINK

43、 javascript:%20; 第23題(已答).藝術(shù)品投資風(fēng)險要緊表現(xiàn)有（ ）。 A.流通性差. B.易破損. C.變現(xiàn)性差. D.藝術(shù)品保管有一定的難度【參考答案】ACD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第24題(已答).下列專項基金或資金( )存入銀行個人賬戶所得利息收入免征個人所得稅。 A.住房公積金 B.醫(yī)療保險金 C.義務(wù)教育保險金 D.失業(yè)保險基金【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第25題(已答).注冊財務(wù)策劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則中，一般原則包括（ ）。 A.正直誠信原則 B.客觀性原則 C.保密原則

44、D.勤奮原則【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第26題(已答).阻礙個人退休策劃需求的因素有()。 A.預(yù)期壽命的增長 B.社會保障與養(yǎng)老資金緊張 C.性不差異 D.通貨膨脹【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第27題(已答).個人投資辦學(xué)的稅收籌劃方法有（ ）。 A.合理擴大成本費用開支法 B.延期獲得收入法 C.延期申報籌劃法 D.延期納稅籌劃法【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第28題(已答).藝術(shù)品投資技巧是（ ）。 A.以經(jīng)驗經(jīng)營獲利 B.以時刻差價投資獲利 C.時刻差價和地區(qū)差價結(jié)合 D.避實就虛拋冷門收熱門【參考答案】BC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第29題(已答).世界各國養(yǎng)老保險的差不多類型有（ ）。 A.社會救濟型 B.強制儲蓄性 C.投保資助型 D.國家統(tǒng)籌型【參考答案】BCD【答案解析】 HYPERLINK