同業(yè)存單常見問題解答

1、同業(yè)存單常見問題解答目錄一、成為同業(yè)存單發(fā)行人必須具備哪些條件？二、每年首期同業(yè)存單發(fā)行前要做哪些準(zhǔn)備工作？三、如何向中國人民銀行備案？四、如何向交易中心登記年度發(fā)行備案額度？五、如何通過中國貨幣網(wǎng)披露年度發(fā)行計劃？六、發(fā)行及認(rèn)購首期同業(yè)存單前，機(jī)構(gòu)需做哪些系統(tǒng)準(zhǔn)備工作？七、發(fā)行及認(rèn)購首期同業(yè)存單前，機(jī)構(gòu)如何為貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)用戶賦權(quán)限？八、在報價發(fā)行情況下，發(fā)行人進(jìn)行發(fā)行設(shè)置時應(yīng)注意哪些問題？九、發(fā)行人如何調(diào)增同業(yè)存單年度發(fā)行額度？十、發(fā)行人信用等級改變，如何披露？十-一、發(fā)行人當(dāng)天到期兌付的同業(yè)存單額度，當(dāng)天可以使用嗎？十二、報價發(fā)行情況下，如果投資人未能繳款或只能部分繳款，發(fā)行人如

2、何做繳款確認(rèn)？.十三、同業(yè)存單發(fā)行的收費(fèi)是如何計算的？關(guān)于投資人十四、哪些機(jī)構(gòu)能參與同業(yè)存單市場的投資申購？十五、境外機(jī)構(gòu)申請開通同業(yè)存單投資權(quán)限需要做哪些準(zhǔn)備工作？十六、首次投資同業(yè)存單前應(yīng)做哪些準(zhǔn)備工作？十七、機(jī)構(gòu)申請開通同業(yè)存單投資權(quán)限后，為何仍無法申購?fù)瑯I(yè)存單？十八、申請機(jī)構(gòu)在同業(yè)存單投資權(quán)限T+1日生效當(dāng)天，為何【申購】欄中無可申購?fù)瑯I(yè)存單？十九、同業(yè)存單是否可以在銀行間市場交易流通？ 二十、如果同業(yè)存單到期日為周六，兌付日是周一，那么計息計到哪一天？ 二十一、同業(yè)存單發(fā)行要素中參考收益率如何計算的？ 二十二、投資人在申購后能否進(jìn)行修改或者撤銷操作？ 其他系統(tǒng)問題及操作問題 二十三、

3、為何無法顯示貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)界面、無法登錄貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)？二十四、為何在同業(yè)存單發(fā)行設(shè)置界面無法找到“提交”鍵？二十五、存單發(fā)行系統(tǒng)反復(fù)提示“該站點(diǎn)安全證書的吊銷信息不可用，是否繼續(xù)？” 二十六、貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)速度較慢應(yīng)該如何處理？二十七、應(yīng)急服務(wù)及所需常用表單填寫。二十八、交易中心同業(yè)存單相關(guān)業(yè)務(wù)聯(lián)系方式。具體操作詳見貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)操作手冊（會員端）具體交易規(guī)程詳見銀行間市場同業(yè)存單發(fā)行交易規(guī)程（修訂版）關(guān)于發(fā)行人 一、成為同業(yè)存單發(fā)行人必須具備哪些條件？1、銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)。2、市場利率定價自律機(jī)制成員單位（具體名單可至中國貨幣網(wǎng) 查詢）。3、已制定本機(jī)構(gòu)

4、同業(yè)存單管理辦法。二、每年首期同業(yè)存單發(fā)行前要做哪些準(zhǔn)備工作？1、向中國人民銀行備案。2、人民銀行備案通過后向全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱 “交易中心”）提交材料、登記當(dāng)年發(fā)行備案額度。3、交易中心審核材料后，發(fā)行人還需在每年發(fā)行首期同業(yè)存單 前通過中國貨幣網(wǎng)披露同業(yè)存單年度發(fā)行計劃，披露滿 3 個工作 日后可發(fā)行當(dāng)年首期同業(yè)存單。具體要求與所需材料請前往中國貨幣網(wǎng)下的【市場公告】查詢當(dāng)年同 業(yè)存單發(fā)行計劃備案工作的通知。三、如何向中國人民銀行備案？1、全國性金融機(jī)構(gòu)向人民銀行總行進(jìn)行備案，地方性法人金融 機(jī)構(gòu)向所屬省級人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案。2、備案需提交“關(guān)于報備 XXXX 年度同業(yè)

5、存單發(fā)行計劃的報告”， 并以附件形式提供（1）同業(yè)存單年度發(fā)行計劃。（每年發(fā)行首單 前、年度發(fā)行計劃發(fā)生重大或?qū)嵸|(zhì)性變化的，發(fā)行計劃均需備案 （2）同業(yè)存單內(nèi)部管理辦法。發(fā)行人首次發(fā)行時，至少提前 3個工作日向交易中心提交以下材 料：1、向人民銀行備案后的同業(yè)存單年度發(fā)行計劃（需加蓋發(fā)行人 機(jī)構(gòu)公章）。2、發(fā)行人基本情況表（需加蓋發(fā)行人機(jī)構(gòu)公章，以前年度已經(jīng) 發(fā)行過同業(yè)存單的機(jī)構(gòu)，若基本情況無變化則無需提交）。3、發(fā)行現(xiàn)場登記申請表（若需要現(xiàn)場監(jiān)測投標(biāo)過程的機(jī)構(gòu)，需 要提交此表）。五、如何通過中國貨幣網(wǎng)披露年度發(fā)行計劃？發(fā)行人應(yīng)于每年首期同業(yè)存單發(fā)行前 3 個工作日，通過中國 貨幣網(wǎng)披露該年度

6、的發(fā)行計劃。發(fā)行人將加蓋公章的并通過 人民銀行備案的年度發(fā)行計劃制作成 PDF 文件，上傳至指定 郵箱六、發(fā)行及認(rèn)購首期同業(yè)存單前，機(jī)構(gòu)需做哪些系統(tǒng)準(zhǔn)備工作？1、做好貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)電腦的配置工作，具體如下： （1）貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)須通過本幣交易系統(tǒng)快捷登錄方 式進(jìn)入。（2）首次使用貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)，需按照貨幣及債務(wù) 工具發(fā)行系統(tǒng)會員端操作手冊進(jìn)行電腦配置。首次使用貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)，在向交易中心申請開 通貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)操作權(quán)限后，本機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員需于 T+1 日登陸本幣交易系統(tǒng)中后臺子系統(tǒng)進(jìn)行兩步賦權(quán)。 具體的操作如下：第一步：1、本機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員登陸本幣

7、交易系統(tǒng)中后臺子系統(tǒng)進(jìn)行 賦權(quán)。點(diǎn)擊內(nèi)部管理下的【用戶管理】。2、選擇需要賦權(quán)的用戶，點(diǎn)擊右下方的修改。3、勾選【快捷登錄】其中DWS為前臺類功能，MBO為后臺類功能，本機(jī)構(gòu)也可以根據(jù)自身需要勾選其他功能。 第二步：具體操作如下：1、在完成兩步賦權(quán)的第一步后，退回主頁面，在菜單欄快 捷登錄下點(diǎn)擊【貨幣及債務(wù)工具】。2、在貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)里點(diǎn)擊【管理】進(jìn)入【菜單 權(quán)限管理】。3、選擇某個用戶點(diǎn)擊【設(shè)置】進(jìn)入權(quán)限設(shè)置頁面。本機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，為交易員設(shè)置相關(guān)權(quán)限。 其中：*參與同業(yè)存單投資的用戶，需勾選【投資人】權(quán)限；*發(fā)行同業(yè)存單的用戶，需勾選【發(fā)行人】權(quán)限； *勾選【菜單權(quán)限管理】權(quán)限

8、的用戶可為其他用戶設(shè)置同 業(yè)存單發(fā)行人、投資人等權(quán)限。注：如該用戶為已有用戶，則系統(tǒng)管理員在進(jìn)行第一步設(shè)置后， 可直接對其進(jìn)行第二步設(shè)置，如該用戶當(dāng)日新增用戶，則系統(tǒng)管 理員需在次一工作日進(jìn)行第二步設(shè)置。八、在報價發(fā)行情況下，發(fā)行人進(jìn)行發(fā)行設(shè)置時應(yīng)注意哪些問題？1、存單為報價發(fā)行時，【單筆最高認(rèn)購量】應(yīng)不高于計劃發(fā) 行量的 20%。【單筆最低認(rèn)購量】和【最高認(rèn)購總量】建議不 填寫。2、繳款日規(guī)定為發(fā)行日下一工作日，起息日和繳款日應(yīng)為 同一天。九、發(fā)行人如何調(diào)增同業(yè)存單年度發(fā)行額度？1、向中國人民銀行總行/分支機(jī)構(gòu)提交調(diào)增額度的申請并備案 調(diào)增后的年度發(fā)行計劃。2、向交易中心登記調(diào)整后的年度發(fā)行

9、備案額度，并將調(diào)整后的 年度發(fā)行計劃紙質(zhì)版（加蓋公章）提交交易中心。其他發(fā)行 資料如無變化，則不需提交。3、人民銀行備案通過后，通過中國貨幣網(wǎng)披露調(diào)增后年度發(fā)行 計劃。十、發(fā)行人信用等級改變，如何披露？1、機(jī)構(gòu)聯(lián)系交易中心信息部，把新評級報告在貨幣網(wǎng)披露。2、新的評級信息在貨幣網(wǎng)披露后，機(jī)構(gòu)在錄入同業(yè)存單發(fā)行要 素時，自行更新評級信息。發(fā)行人當(dāng)天到期的同業(yè)存單額度，到下一個工作日可以使用。 十二、報價發(fā)行情況下，如果投資人未能繳款或只能部分繳款，發(fā)行人如何做繳款確認(rèn)？ 【實(shí)繳納金額】必須填寫 0 或者應(yīng)繳款金額全額。 如果投資人未能繳款，則【實(shí)繳納金額】須填寫 0。 如果投資者只能部分繳款的，

10、在經(jīng)催繳后依然無法全額繳款 的，不能做部分繳款的確認(rèn)。 十三、同業(yè)存單發(fā)行的收費(fèi)是如何計算的？ 1、發(fā)行服務(wù)費(fèi)按每期存單的期限實(shí)行區(qū)別費(fèi)率：3 個月（含） 以下的存單按實(shí)際發(fā)行量的萬分之 0.1 計費(fèi)，3 個月至 1 年 （含）的存單按實(shí)際發(fā)行量的萬分之 0.15 計費(fèi)，1 年以上的 存單按實(shí)際發(fā)行量的萬分之 0.25 計費(fèi)。2、發(fā)行服務(wù)費(fèi)逐筆計算，按季收取。交易中心于每季度初 計算各發(fā)行人上季度的應(yīng)付發(fā)行服務(wù)費(fèi)金額，并向發(fā)行人發(fā) 送付費(fèi)通知單。發(fā)行人在付費(fèi)通知單注明的日期前將應(yīng)付費(fèi) 用匯至交易中心指定銀行賬戶，交易中心收到應(yīng)付款項(xiàng)后即 向發(fā)行人寄送發(fā)票。3、交易中心將對收費(fèi)事宜提供相關(guān)咨詢、

11、查詢服務(wù)。與費(fèi) 用支付有關(guān)事宜，請與交易中心財務(wù)部聯(lián)系。關(guān)于投資人十四、哪些機(jī)構(gòu)能參與同業(yè)存單的投資？ 投資同業(yè)存單的機(jī)構(gòu)（以下簡稱投資人）應(yīng)為全國銀行間同業(yè)拆 借市場成員、基金管理公司、基金類產(chǎn)品、境外金融機(jī)構(gòu)及人民銀行認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合 作社縣級聯(lián)合社、中資商業(yè)銀行（不包括城商行、農(nóng)商行和農(nóng)村 合作銀行）授權(quán)的一級分支機(jī)構(gòu)、外國銀行分行，企業(yè)集團(tuán)財務(wù) 公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融 公司、證券公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、基金管理公司， 基金公司的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、 證券公司的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、保險

12、產(chǎn)品、信托產(chǎn)品，境外央行、 國際金融組織、主權(quán)財富基金，境外依法注冊成立的商業(yè)銀行、 保險公司、證券公司、基金管理公司、其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等各類 金融機(jī)構(gòu)及上述金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)面向客戶發(fā)行的投資產(chǎn)品、養(yǎng) 老基金、慈善基金、捐贈基金等。發(fā)行人可通過發(fā)行系統(tǒng)為每期同業(yè)存單設(shè)定投資人范圍。 十五、境外機(jī)構(gòu)投資同業(yè)存單需要做哪些準(zhǔn)備工作？境外機(jī)構(gòu)投資同業(yè)存單前需要在交易中心辦理入市聯(lián)網(wǎng)手續(xù)，并 在上海清算所開立托管賬戶。具體操作如下：（一）境外央行類機(jī)構(gòu)投資者1、人民銀行代理2、商業(yè)銀行代理3、直接投資（二）其他境外機(jī)構(gòu)投資者注意事項(xiàng)：1、通過代理方式投資同業(yè)存單：境內(nèi)交易系統(tǒng)的系統(tǒng)管理 員ID、密碼、

13、數(shù)字證書將由結(jié)算代理人操作使用。同時，境外 機(jī)構(gòu)可通過互聯(lián)網(wǎng)的代理交易客戶端（ATS）向結(jié)算代理人發(fā)送 委托和交易指令，ATS用戶由結(jié)算代理人創(chuàng)建。2、通過直接投資方式投資同業(yè)存單：交易系統(tǒng)前臺系統(tǒng)管理員ID、密碼、數(shù)字證書將由境外機(jī)構(gòu)自行使用。十六、首次投資同業(yè)存單前應(yīng)做哪些準(zhǔn)備工作？1、已在上海清算所開立托管賬戶。2、向交易中心申請開通同業(yè)存單投資權(quán)限。3、做好貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)使用電腦的配置工作。（詳見問 題六）4、為貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)用戶賦予投資人等相關(guān)權(quán)限。（詳 見問題七）5、在銀行間本幣交易系統(tǒng)中維護(hù)上海清算所的托管賬號。（詳見 問題十七） 十七、機(jī)構(gòu)申請開通同業(yè)存單投資權(quán)

14、限后，為何仍無法申購?fù)瑯I(yè)存單？ 申購?fù)瑯I(yè)存單的權(quán)限生效需要滿足兩個前提條件：1、在交易中心開通同業(yè)存單投資權(quán)限。（詳見問題十六）2、必須在本幣中后臺系統(tǒng)中維護(hù)在上海清算所開立的托管 賬戶。若機(jī)構(gòu)已開通申購權(quán)限，但未能及時在本幣中后臺系 統(tǒng)維護(hù)托管賬號，可能發(fā)生無法申購的情況。請在維護(hù)托管 賬號后與交易中心聯(lián)系。托管賬戶維護(hù)具體操作如下：第一步，有清算服務(wù)權(quán)限的交易員進(jìn)入本幣中后臺系統(tǒng)，點(diǎn) 擊標(biāo)題欄中清算服務(wù)下的【賬戶設(shè)置】。第二步，在賬戶管理里的【托管賬戶信息】項(xiàng)下，輸入托管 賬號，然后在托管機(jī)構(gòu)名稱中選擇【上海清算所】。十八、申請機(jī)構(gòu)在同業(yè)存單投資權(quán)限T+1日生效當(dāng)天，為何【申購】欄中無可申

15、購?fù)瑯I(yè)存單？ 按照規(guī)定，T+1日發(fā)行的同業(yè)存單，其各項(xiàng)發(fā)行要素（包括投資 人范圍）的設(shè)置已于 T 日完成。而申請機(jī)構(gòu)的同業(yè)存單投資權(quán)限 在 T 日尚未生效，所以未能被列入投資人范圍，故無可申購的同 業(yè)存單。若需于 T+1 日申購?fù)瑯I(yè)存單，則必須在當(dāng)日 9:30 同業(yè) 存單發(fā)行開始之前，聯(lián)系發(fā)行人將申請機(jī)構(gòu)納入投資人范圍。發(fā) 行開始后，發(fā)行人無法調(diào)整投資人范圍。十九、同業(yè)存單是否可以在銀行間市場交易流通？ 同業(yè)存單完成登記后可在銀行間市場流通，可進(jìn)行的交易品種包 括買賣、回購以及人民銀行批準(zhǔn)的其他交易品種。二十、如果同業(yè)存單到期日為周六，兌付日是周一，那么計息計到哪一天？ 同業(yè)存單計息計到存單到

16、期日為止，如果周六到期、周一兌付， 計息就計到周六，周日周一不計息，但是在計算參考收益率時按 照實(shí)際兌付日進(jìn)行計算。二十一、同業(yè)存單發(fā)行要素中參考收益率如何計算的？ 同業(yè)存單發(fā)行要素中參考收益率具體計算方法請參考銀行間市場同業(yè)存單發(fā)行交易規(guī)程（修訂版）附件 6同業(yè)存單發(fā)行要 素定義與規(guī)則。投資人在進(jìn)行存單申購時，提交即成交，無需復(fù)核，申購成功后 無法修改或者撤銷。其他系統(tǒng)問題及操作問題 二十三、為何無法顯示貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)界面、無法登錄貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)？ 1、請確認(rèn)是否按照要求做好貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)使用電腦 的配置工作。2、請確認(rèn)是否使用本機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員完成兩步賦權(quán)。3、交易中

17、心為市場成員開通的貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)操作權(quán) 限于次日生效，請于該機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員T+1日登陸發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行 賦權(quán)。二十四、為何在同業(yè)存單發(fā)行設(shè)置界面無法找到“提交”鍵？1、請確認(rèn)本終端的顯示器采用 1280*1024分辨率及以上，推薦 1280*1024 。2、請確認(rèn)瀏覽器版本，必須 InternetExplorer8 及以上版本， 推薦 InternetExplorer8。二十五、存單發(fā)行系統(tǒng)反復(fù)提示“該站點(diǎn)安全證書的吊銷信息不可用，是否繼續(xù)？”打開IE瀏覽器，點(diǎn)擊“工具Tn ternet選項(xiàng)”在“髙級” Tab頁 中，將“檢查發(fā)行商的證書是否已吊銷”、“檢查服務(wù)器證書是否 已吊銷”的勾選去

18、掉，點(diǎn)擊確定，關(guān)閉IE瀏覽器，重新進(jìn)入貨 幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)即可?？纱蜷_IE瀏覽器，刪除瀏覽歷史記錄，重新登入發(fā)行系統(tǒng)即可。二十七、應(yīng)急服務(wù)及所需常用表單填寫。由于發(fā)行系統(tǒng)、客戶終端或通訊線路發(fā)生故障，從而導(dǎo)致發(fā)行人 或投資人無法使用發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)操作的，或者發(fā)行人在復(fù)核 發(fā)行條款設(shè)置后仍需進(jìn)行變更的，發(fā)行人或投資人可向交易中心 申請進(jìn)行應(yīng)急服務(wù)。應(yīng)急表單應(yīng)規(guī)范填寫，確保字跡清晰，意思表達(dá)明確。存在以下 情況的應(yīng)急表單認(rèn)定為無效：（1）提交時間超過交易中心規(guī)定時間。（2）填寫內(nèi)容不滿足準(zhǔn)確性、有效性、完整性要求。（3）印鑒與預(yù)留印鑒核對不符。（4）交易中心認(rèn)定的其他情況。表單下載地址：方法一，點(diǎn)擊下方各表單標(biāo)題可直接鏈接至下載頁面。 方法二，登陸中國貨幣網(wǎng)選擇首頁菜單欄上的市場指南選中 表單下載點(diǎn)擊本幣市場常用表單1、同業(yè)存單發(fā)行設(shè)置應(yīng)急錄入/修改申請單此表單應(yīng)用范圍：對發(fā)