內(nèi)部管理制度相關(guān)材料

1、 Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.制度目錄一、治理理架構(gòu)二、組織織機(jī)構(gòu)三、業(yè)務(wù)務(wù)管理規(guī)規(guī)定四、財務(wù)務(wù)管理制制度五、信息息化管理理制度六、反洗洗錢管理理規(guī)定七、銷售售服務(wù)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)八、人事事管理制制度九、行政政后援管管理制度度 中美國際保保險銷售售服務(wù)有有限責(zé)任任公司治理架構(gòu)中美國際保保險銷售售服務(wù)有有限責(zé)任任公司組織機(jī)構(gòu)一、渠道管管理部（一）制定定公司年年度業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展計計劃；（二）設(shè)計計銷售人人員管理理及薪酬酬制度，榮榮譽激勵勵體系；（三）策劃劃并實施施外部營營銷及內(nèi)內(nèi)部業(yè)務(wù)務(wù)推動方方案；（四

2、）完善善、維護(hù)護(hù)銷售支支持系統(tǒng)統(tǒng)，負(fù)責(zé)責(zé)各種銷銷售支持持工具的的設(shè)計與與推廣；（五）建立立分支機(jī)機(jī)構(gòu)KPPI評估估體系，并并負(fù)責(zé)日日常追蹤蹤、督導(dǎo)導(dǎo)；（六）建立立系統(tǒng)后后援培訓(xùn)訓(xùn)及支持持政策；（七）進(jìn)行行多元化化產(chǎn)品開開發(fā)需求求評估，進(jìn)進(jìn)行交叉叉銷售的的整合；（八）完成成創(chuàng)新業(yè)業(yè)務(wù)模式式和渠道道研究；新渠道道建設(shè)和和推動等等工作。二、戰(zhàn)略企企劃部（一）負(fù)責(zé)責(zé)擬訂公公司中長長期發(fā)展展戰(zhàn)略；（二）負(fù)責(zé)責(zé)公司的的品牌與與企業(yè)文文化建設(shè)設(shè)并進(jìn)行行有效傳傳播；（三）負(fù)責(zé)責(zé)公司重重大信息息對外披披露；（四）公司司重大市市場與經(jīng)經(jīng)營活動動的策劃劃與組織織；（五）進(jìn)行行市場研研究與情情報收集集為決策策提供支支

3、持；（六）負(fù)責(zé)責(zé)公司機(jī)機(jī)構(gòu)發(fā)展展規(guī)劃、機(jī)機(jī)構(gòu)建設(shè)設(shè)和機(jī)構(gòu)構(gòu)管理。三、運營管管理部（一）負(fù)責(zé)責(zé)收集分分公司各各類后援援問題建建議；（二）負(fù)責(zé)責(zé)業(yè)務(wù)處處理以及及業(yè)務(wù)管管理系統(tǒng)統(tǒng)的規(guī)劃劃；（三）負(fù)責(zé)責(zé)核保、理理賠風(fēng)險險控制管管理，負(fù)負(fù)責(zé)流程程制度管管理和運運營各流流程環(huán)節(jié)節(jié)操作；（四）負(fù)責(zé)責(zé)公司保保全、續(xù)續(xù)期收費費、電話話服務(wù)、附附加值服服務(wù)、客客戶投訴訴、業(yè)務(wù)務(wù)檔案管管理等工工作；（五）負(fù)責(zé)責(zé)進(jìn)行客客戶服務(wù)務(wù)規(guī)劃，搭搭建客戶戶服務(wù)平平臺，從從而提升升公司客客戶服務(wù)務(wù)水平。四、行政人人事部（一）負(fù)責(zé)責(zé)公司日日常辦公公組織、公公文流轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)和檔案案管理、會會議組織織、綜合合材料和和信息管管理；（二）負(fù)責(zé)責(zé)

4、外事管管理和信信訪，機(jī)機(jī)要保密密工作；（三）負(fù)責(zé)責(zé)行政后后勤保障障服務(wù)、安安全保衛(wèi)衛(wèi)；（四）負(fù)責(zé)責(zé)公司組組織架構(gòu)構(gòu)建設(shè)；（五）負(fù)責(zé)責(zé)內(nèi)勤人人力資源源發(fā)展規(guī)規(guī)劃、人人員招聘聘；（六）負(fù)責(zé)責(zé)員工日日常管理理，考勤勤假期、員員工培訓(xùn)訓(xùn)工作；（七）負(fù)責(zé)責(zé)制定公公司績效效考核、薪薪酬福利利規(guī)劃及及政策，并并有針對對性地完完成各項項激勵政政策的實實施；（八）協(xié)助助完成外外勤銷售售人員的的薪酬校校驗，工工資發(fā)放放和績效效管理。五、財務(wù)部部（一）負(fù)責(zé)責(zé)公司財財務(wù)會計計制度建建設(shè)；（二）制定定年度經(jīng)經(jīng)營計劃劃和預(yù)算算編制；（三）做好好公司財財務(wù)管控控、預(yù)算算管理、資資金管理理、會計計管理；（四）負(fù)責(zé)責(zé)稅務(wù)籌籌劃

5、管理理；（五）完成成年度審審計工作作；（六）各類類報表報報送及數(shù)數(shù)據(jù)分析析等工作作；六、風(fēng)險管管理部（一）負(fù)責(zé)責(zé)建立公公司全面面風(fēng)險管管理體系系，指導(dǎo)導(dǎo)各部門門制定風(fēng)風(fēng)險管理理流程、控控制措施施和解決決方案，定定期進(jìn)行行風(fēng)險識識別、評評估，提提出應(yīng)對對建議；（二）負(fù)責(zé)責(zé)擬定公公司合規(guī)規(guī)管理政政策；（三）負(fù)責(zé)責(zé)對公司司重要業(yè)業(yè)務(wù)活動動進(jìn)行合合規(guī)審查查；（四）負(fù)責(zé)責(zé)公司反反洗錢制制度的制制訂和實實施；（五）負(fù)責(zé)責(zé)建立健健全公司司法律制制度體系系，負(fù)責(zé)責(zé)日常法法律事務(wù)務(wù)處理等等工作。中美國際保保險銷售售服務(wù)有有限責(zé)任任公司業(yè)務(wù)管理規(guī)規(guī)定總則為加強業(yè)務(wù)務(wù)管理，規(guī)規(guī)范業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營行行為，保保護(hù)投保保人、被

6、被保險人人的合法法權(quán)益，防防范公司司經(jīng)營風(fēng)風(fēng)險，維維護(hù)企業(yè)業(yè)品牌、市市場信譽譽和服務(wù)務(wù)質(zhì)量，根據(jù) 中華人民共和國保險法 、 保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 等相關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章，特制定 中美國際金融保險銷售服務(wù)公司業(yè)務(wù)管理規(guī)定 （以下簡稱本規(guī)定，“中美國際金融保險銷售服務(wù)公司”以下簡稱“公司”）。本著平等、自自愿、互互惠互利利的原則則，公司司可在與與保險公公司就建建立代理理關(guān)系和和保險代代理事宜宜協(xié)商一一致的前前提下，接接受保險險公司委委托，從從事保險險代理銷銷售業(yè)務(wù)務(wù)，為客客戶提供供涵蓋保保險服務(wù)務(wù)之內(nèi)的的綜合性性服務(wù)。第二章 業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營范范圍和職職責(zé)公司的經(jīng)營營區(qū)域為為營業(yè)執(zhí)執(zhí)照許可可范圍

7、內(nèi)內(nèi)的省、直直轄市、自自治區(qū)行行政轄區(qū)區(qū)。公司在中國國保監(jiān)會會批復(fù)的的范圍內(nèi)內(nèi)開展經(jīng)經(jīng)營活動動：（一）代理理銷售保保險產(chǎn)品品及其他他金融理理財類產(chǎn)產(chǎn)品；（二）代理理收取保保險費及及相關(guān)款款項；（三）在保保險公司司的許可可范圍內(nèi)內(nèi)代理相相關(guān)保險險業(yè)務(wù)操操作手續(xù)續(xù)；（四）中國國保監(jiān)會會批準(zhǔn)的的其它業(yè)業(yè)務(wù)。公司與保險險公司簽簽訂合同同后，除除有特殊殊代理期期限約定定外，截截至代理理期限結(jié)結(jié)束前一一個月，雙雙方均未未就終止止代理事事項向?qū)Ψ桨l(fā)出出書面通通知，則則代理期期限可自自動順延延。如遇遇國家法法規(guī)、監(jiān)監(jiān)管部門門或公司司政策調(diào)調(diào)整的，合合同條件件需進(jìn)行行相應(yīng)調(diào)調(diào)整。第三章 業(yè)業(yè)務(wù)管理理公司根據(jù)客

8、客戶的需需求，協(xié)協(xié)助客戶戶辦理投投保等相相關(guān)手續(xù)續(xù)?？蛻艋厩榍闆r調(diào)查查1、了解客客戶的基基本情況況，包括括客戶的的名稱、地地址、聯(lián)聯(lián)系方式式、所屬屬行業(yè)等等。了解解客戶的的保險需需求，包包括：被被保險人人的基本本情況、所所屬行業(yè)業(yè)風(fēng)險狀狀況、投投保期間間、在保保狀況、財財務(wù)及資資產(chǎn)分配配情況等等。2、根據(jù)客客戶的基基本情況況，對其其面臨的的風(fēng)險進(jìn)進(jìn)行初步步分析，并并對風(fēng)險險加以區(qū)區(qū)分，確確定保險險需求，向向客戶提提交保險險建議書書。公司在向客客戶介紹紹保險公公司產(chǎn)品品時，向向投保人人和被保保險人明明確說明明保險合合同條款款內(nèi)容及及含義，特特別是保保險責(zé)任任、責(zé)任任免除、退退保及其其他費用用扣

9、除條條款，以以及保險險公司的的業(yè)務(wù)情情況，不不得誤導(dǎo)導(dǎo)、欺詐詐客戶，并并指導(dǎo)投投保人履履行如實實告知義義務(wù)。公司應(yīng)按照照保險公公司業(yè)務(wù)務(wù)流程要要求，對對投保人人、被保保險人以以及受益益人（以以下簡稱稱“客戶”）進(jìn)行行客戶身身份識別別，核對對客戶的的有效身身份證件件，留存存客戶身身份證件件。全面了解客客戶與代代理保險險業(yè)務(wù)有有關(guān)的情情況，并并將已獲獲知的影影響保險險協(xié)議訂訂立以及及決定保保險費率率的重要要事項如如實、及及時告知知保險公公司，并并應(yīng)隨時時將保險險標(biāo)的危危險程度度增加的的事實如如實、及及時告知知保險公公司；公公司銷售售人員應(yīng)應(yīng)將其所所知的客客戶與代代理保險險業(yè)務(wù)有有關(guān)的一一切事實實和

10、信息息如實告告知保險險公司，以以便保險險公司做做出是否否接受該該保險業(yè)業(yè)務(wù)以及及是否變變更保險險費率的的決定。公司在向客客戶介紹紹保險公公司的保保險產(chǎn)品品及開展展相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)時，必必須使用用保險公公司提供供的條款款和業(yè)務(wù)務(wù)資料，不不得偽造造、變更更保險公公司的保保險單證證，不得得修改、印印刷保險險公司的的宣傳資資料，并并應(yīng)妥善善保管保保險公司司提供的的單證和和資料。按照保險公公司的要要求指導(dǎo)導(dǎo)投保人人填寫投投保單、附附表等相相關(guān)單證證；根據(jù)法規(guī)要要求和公公司相關(guān)關(guān)規(guī)定，提提示投保保人應(yīng)履履行如實實告知義義務(wù)，并并根據(jù)與與保險公公司擬定定的核保保流程初初步審核核客戶基基本情況況，必要要時與保保險公

11、司司溝通核核保流程程并協(xié)助助客戶補補充核保保材料；公司按照檔檔案管理理制度，將將客戶資資料復(fù)印印件歸檔檔管理，并并妥善保保管投保保單、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬授權(quán)權(quán)書或原原件等客客戶投保保資料，及及時移交交給保險險公司；做好客戶保保單的送送達(dá)和回回執(zhí)的取取回等工工作，做做好與保保險公司司回執(zhí)等等資料的的交接工工作；公司客服人人員定期期回訪已已投保的的客戶?？蛻粲械刂分纷兏?、受受益人變變更等保保險保全全需求時時，公司司協(xié)助客客戶做好好保險保保全相關(guān)關(guān)工作。指導(dǎo)客戶填填寫保全全申請書書，準(zhǔn)備備相關(guān)保保全應(yīng)備備資料；對客戶保全全資料進(jìn)進(jìn)行初審審。確認(rèn)認(rèn)應(yīng)備文文件齊全全有效及及申請人人資格，并并對客戶戶進(jìn)行身身份識別別

12、；辦理時如需需客戶提提供補充充資料，需需配合保保險公司司做好客客戶解釋釋說明工工作，協(xié)協(xié)助客戶戶做好所所需資料料提供工工作；協(xié)助保險公公司做好好保險批批單、紅紅利通知知書、萬萬能報告告書等相相關(guān)保全全單證的的送達(dá)和和歸檔整整理工作作。公司為客戶戶提供的的保險保保全服務(wù)務(wù)主要包包括以下下內(nèi)容：變更項目申請人文件要求時間要求其他注意事事項保全變更申申請書保險合同身份證件健康聲明書書變更通訊方方式投保人保險合同有有效期內(nèi)內(nèi)任意時時間變更簽名投保人/被被保人同上需同時注明明簽名變變更理由由更正被保人人/投保保人/受受益人資資料投保人同上1、被保人人年齡、性性別變更更，若與與核保規(guī)規(guī)則有沖沖突，則則需重

13、新新核保；2、如如為變更更健康資資料，需需同時填填寫健康康告知書書。變更投保人人/受益益人投保人/被被保人同上1、新投保保人/受受益人與與被保人人有保險險利益；2、經(jīng)經(jīng)原投保保人、被被保人同同意，符符合投保保規(guī)則。變更銀行賬賬戶投保人同上1、申請時時需同時時提供新新賬號的的存折復(fù)復(fù)印件；2、針針對無存存折客戶戶，也可可提供有有投保人人姓名的的銀行卡卡復(fù)印件件；3、賬賬戶持有有人必須須為投保保人。變更保險費費過期未未交選項項投保人同上變更紅利領(lǐng)領(lǐng)取方式式投保人同上變更生存保保險金領(lǐng)領(lǐng)取方式式投保人同上補發(fā)保險合合同投保人同上需同時交110元工工本費變更交費頻頻率投保人保險合同交交費期滿滿前只可在

14、投保保條款允允許的交交費頻率率間變更更終止附加險險投保人保險合同有有效期內(nèi)內(nèi)任意時時間1、過了猶猶豫期后后終止附附加險視視同退保保處理。減少保險金金額投保人同上1、猶豫期期內(nèi)降低低保險金金額，減減少部分分退差額額保險費費；過了了猶豫期期后降低低保險金金額，減減少部分分作退保保處理；2、降降低保險險金額后后主險與與附加險險的搭配配比例需需符合投投保規(guī)則則。變更職業(yè)投保人同上1、若職業(yè)業(yè)等級降降低，需需提交職職業(yè)證明明；2、若若職業(yè)變變更涉及及保險費費變化的的，需按按條款規(guī)規(guī)定進(jìn)行行補費或或退費。變更交費期期間投保人保險合同交交費期滿滿前1、1、只只受理交交費期限限縮短，且且申請縮縮短的交交費期間

15、間以原保保險合同同費率表表所提供供的交費費期間種種類為限限，但不不包含躉躉交；22、變更更時應(yīng)補補交兩種種交費期期間的保保費差額額和利息息。復(fù)效投保人保險合同效效力中止止之日起起兩年內(nèi)內(nèi)1、申請復(fù)復(fù)效時被被保險人人須填寫寫健康告告知書；2、附附加險復(fù)復(fù)效時，若若某個長長期附加加險不復(fù)復(fù)效，應(yīng)應(yīng)對該險險先做解解約再辦辦理保險險合同復(fù)復(fù)效；短短期附加加險不能能辦理復(fù)復(fù)效；33、條款款中有免免責(zé)期規(guī)規(guī)定的，自自保單效效力恢復(fù)復(fù)之日起起重新計計算免責(zé)責(zé)期；44、復(fù)效效申請經(jīng)經(jīng)公司同同意后，投投保人應(yīng)應(yīng)一次補補交全部部應(yīng)交的的保費及及利息，利利息按條條款約定定的利率率計算；5、保保單效力力中止?jié)M滿兩年的

16、的，不得得申請復(fù)復(fù)效。變更被保人人投保人人健康資資料投保人 被被保人保險合同有有效期內(nèi)內(nèi)任意時時間補充健康告告知資料料新增附加合合同投保人 被被保人見備注1、長期附附加險需需在保單單周年日日前300天至寬寬限期末末申請；2、短短期附加加險需在在保單有有效且主主險交費費期屆滿滿前；33、新增增的附加加險交費費頻率須須與保單單主險交交費頻率率一致，且且保險期期間和交交 費期期間不得得長于主主險的保保險期間間和交費費期間。猶豫期撤件件投保人保險合同猶猶豫期內(nèi)內(nèi)1、如保單單遺失，必必須由投投保人親親自到本本公司柜柜面辦理理猶豫期期退保申申請；投投保人須須填寫保保單遺失失聲明：說明遺遺失的保保單號碼碼，

17、聲明明作廢并并簽字確確認(rèn)；22、猶豫豫期退保保，可收收取100元保單單工本費費；3、長長期附加加險可以以單獨辦辦理猶豫豫期退保保，短期期附加險險不能單單獨辦理理（有猶猶豫期條條款的除除外）。終止合同（退退保）投保人保險合同有有效期內(nèi)內(nèi)任意時時間1、若保單單有未清清償款項項，退保保時將優(yōu)優(yōu)先清償償相關(guān)款款項后再再行給付付剩余的的退保金金；2、如如保單遺遺失，必必須由投投保人親親自到本本公司柜柜面辦理理退保申申請；投投保人須須填寫保保單遺失失聲明：說明遺遺失的保保單號碼碼，聲明明作廢并并簽字確確認(rèn)。貸款投保人同上1、累積貸貸款金額額不得超超過申請請當(dāng)時保保單現(xiàn)金金價值在在扣除各各項欠款款本息后后余

18、額的的80；2、貸貸款利息息按照本本公司最最新公布布的貸款款利率計計算；33、貸款款期間不不超過六六個月；逾期未未還的，貸貸款利息息并入原原貸款本本金，重重新開始始計息；3、當(dāng)當(dāng)貸款的的本息和和等于保保單當(dāng)時時的現(xiàn)金金價值時時，保單單效力自自動中止止；保單單停效兩兩年內(nèi)，可可通過復(fù)復(fù)效方式式恢復(fù)保保單效力力；復(fù)效效時須補補交保費費和利息息，并償償還保單單貸款本本息和。 客戶因因故未能能親自辦辦理，做做好委托托代辦工工作（一）委托托代辦資資料要求求1、協(xié)助客客戶受托托人應(yīng)提提供申請請人（委委托人）出出具的授授權(quán)委托托書（以以下簡稱稱委托書書）、受受托人及及委托人人的有效效身份證證件及申申請人親親

19、辦情況況下須提提供的應(yīng)應(yīng)備文件件。受托托人應(yīng)在在保全申申請書及及委托書書中填寫寫受托人人身份證證件號碼碼并簽名名。2、授權(quán)權(quán)委托書書應(yīng)使使用公司司標(biāo)準(zhǔn)單單證，如如用其他他紙張?zhí)钐顚懳型袝?，委委托書?nèi)內(nèi)容中委委托事項項應(yīng)清晰晰、明確確，內(nèi)容容必須包包括：保保單號碼碼、委托托事項、受受托人簽簽名及有有效身份份證件號號碼、委委托人簽簽名及有有效身份份證件號號碼、委委托起止止日期。3、兩人（含含）以上上同時就就同一事事項向同同一人授授權(quán)的，可可以分別別出具委委托書，也也可以采采用在同同一委托托書上分分別簽名名（含各各自身份份證件號號碼）的的形式進(jìn)進(jìn)行委托托。（二）涉及及現(xiàn)金給給付的保保全申請請原則上

20、上由申請請人親自自辦理，親親辦給付付金額超超過保險險公司相相關(guān)規(guī)定定金額以以上的，只只可通過過銀行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬支付付給申請請人（委委托人）。（三）對于于領(lǐng)取金金額達(dá)到到10000元以以上及部部分非退退費保全全的委托托代辦件件，協(xié)助助保險公公司做好好回訪確確認(rèn)工作作,并將將辦理結(jié)結(jié)果及時時通知保保全申請請人。 （四）保險險公司規(guī)規(guī)定必須須申請人人親辦的的不接受受客戶委委托代辦辦。客戶發(fā)生保保險事故故時，銷銷售公司司應(yīng)指導(dǎo)導(dǎo)和幫助助客戶開開展保險險理賠工工作。在接到客戶戶報案后后，應(yīng)詳詳細(xì)詢問問、記錄錄被保險險人的出出險經(jīng)過過，第一一時間告告知客戶戶根據(jù)出出險情況況準(zhǔn)備相相關(guān)的索索賠資料料；盡快向保險險

21、公司報報案，全全面、準(zhǔn)準(zhǔn)確地將將客戶報報案信息息反饋保保險公司司，并協(xié)協(xié)助客戶戶開展理理賠工作作；協(xié)助客戶按按照保險險公司要要求準(zhǔn)備備理賠材材料，并并及時送送交保險險公司；協(xié)助客客戶與保保險公司司溝通索索賠等相相關(guān)事宜宜，爭取取做到公公正、合合理、及及時的傳傳遞雙方方意見，盡盡可能避避免發(fā)生生不必要要的糾紛紛。主動按照保保險公司司的理賠賠服務(wù)要要求，提提供必要要和超越越客戶期期望的各各種理賠賠服務(wù)。在保險公司司授權(quán)允允許的范范圍內(nèi)，合合理、合合法地開開展事故故調(diào)查和和代勘察察、定損損等理賠賠工作；必要時時派遣人人員迅速速趕赴事事故現(xiàn)場場，幫助助客戶做做好索賠賠的準(zhǔn)備備工作。續(xù)保安排于保單到期期

22、日455天前，提提醒客戶戶繳納續(xù)續(xù)期保險險費，并并跟蹤至至續(xù)期保保費繳納納完成。對對于需要要每年重重新訂立立續(xù)保或或保險計計劃的保保單，根根據(jù)客戶戶的需求求向客戶戶提交上上一保險險周期保保單執(zhí)行行及理賠賠情況的的總結(jié)報報告，協(xié)協(xié)商后擬擬訂續(xù)保保方案，在在取得客客戶的續(xù)續(xù)保確認(rèn)認(rèn)后，向向承保公公司發(fā)出出續(xù)保出出單通知知，督促促承保公公司及時時出具續(xù)續(xù)保單，核核對無誤誤后送交交客戶，同同時，告告知客戶戶及時履履行交費費義務(wù)。公司銷售服服務(wù)人員員在開展展業(yè)務(wù)過過程中應(yīng)應(yīng)嚴(yán)格杜杜絕以下下行為：虛假宣傳，誤誤導(dǎo)客戶戶；阻礙投保人人履行如如實告知知義務(wù)或或誘導(dǎo)其其不履行行如實告告知義務(wù)務(wù)；向保險公司司或客

23、戶戶隱瞞與與保險合合同有關(guān)關(guān)的任何何重要事事項，欺欺騙投保保人、被被保險人人或者受受益人；未經(jīng)當(dāng)事人人同意，訂訂立保險險合同；利用行政權(quán)權(quán)利、職職務(wù)或職職業(yè)便利利以及其其它不正正當(dāng)手段段強迫、引引誘或限限制他人人訂立保保險合同同；承諾向投保保人、被被保險人人或者受受益人給給予保險險合同規(guī)規(guī)定以外外的其它它利益；擅自變更保保險條款款，提高高或降低低保險費費率；串通投保人人、被保保險人或或受益人人騙取保保險金；挪用、侵占占保險費費、代理理手續(xù)費費和公司司其它費費用；捏造、散布布虛假事事實，損損害保險險機(jī)構(gòu)或或其它同同業(yè)公司司商業(yè)信信譽；（十一）故故意泄漏漏客戶的的私人信信息和商商業(yè)秘密密；（十二）

24、 與非法法從事保保險業(yè)務(wù)務(wù)或保險險中介業(yè)業(yè)務(wù)的機(jī)機(jī)構(gòu)和個個人發(fā)生生保險業(yè)業(yè)務(wù)往來來；（十三）超超出公司司經(jīng)營業(yè)業(yè)務(wù)范圍圍或經(jīng)營營區(qū)域從從事銷售售；(十四) 私自印印刷公司司重要單單證和保保險公司司重要單單證；（十五）在在業(yè)務(wù)銷銷售過程程中進(jìn)行行欺詐、偽偽造文書書或私刻刻公章；（十六）其其他任何何違反法法律、法法規(guī)、監(jiān)監(jiān)管規(guī)定定及公司司相關(guān)政政策規(guī)定定的行為為；（十七）其其它有損損公司利利益、公公司聲譽譽和社會會形象的的行為。 保保密信息息管理公司應(yīng)當(dāng)保保守在經(jīng)經(jīng)營過程程中知悉悉的客戶戶的保密密信息。除除非事先先征得客客戶書面面同意，否否則不得得以任何何直接或或間接的的方式向向第三方方提供或或泄

25、漏客客戶的保保密信息息，并避避免保密密信息進(jìn)進(jìn)入公眾眾領(lǐng)域。公司客戶的的保密信信息僅用用于下列列用途：內(nèi)部管理層層對相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)的的審核批批準(zhǔn)；業(yè)務(wù)人員辦辦理相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)，就就相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)向法法律財財務(wù)技技術(shù)顧問問及其他他專家顧顧問提供供，以便便進(jìn)行必必要的研研究、咨咨詢和討討論；在合法用途途內(nèi)僅向向有知悉悉必要性性的人員員披露保保密信息息，并且且上述人人員應(yīng)承承擔(dān)所規(guī)規(guī)定的保保密義務(wù)務(wù)。法律法規(guī)或或監(jiān)管部部門要求求的其他他事項。如果信息提提供方、所所有方或或控制方方書面明明確表示示可向公公眾或第第三方披披露，則則該信息息在被允允許披露露的范圍圍內(nèi)不在在屬于保保密信息息。以下情形引引起的保保密信息息

26、被披露露、公開開、使用用不構(gòu)成成對保密密義務(wù)的的違反。保密信息在在公司接接受或知知悉之前前已被披披露、公公開或使使用于公公眾領(lǐng)域域；如果該保密密信急急的最終終所有權(quán)權(quán)人的指指示與信信息提供供方或控控制方的的指示不不同，則則信息提提供方或或控制方方有權(quán)依依照該最最終所有有權(quán)人的的指示辦辦理；依照法律法法規(guī)或司司法監(jiān)管管機(jī)關(guān)的的要求對對保密信信息進(jìn)行行相應(yīng)處處理的行行為。違反保密義義務(wù)，除除應(yīng)積極極采取補補救措施施之外，還還應(yīng)對因因此遭受受損失的的當(dāng)事人人承擔(dān)賠賠償全部部經(jīng)濟(jì)損損失的法法律責(zé)任任。 合同同管理為防范經(jīng)營營風(fēng)險，在在與保險險公司簽簽訂合同同前，需需向公司司提供以以下文件件和資料料：公

27、司最新的的營業(yè)執(zhí)執(zhí)照復(fù)印印件、組組織機(jī)構(gòu)構(gòu)代碼證證復(fù)印件件、保險險經(jīng)營許許可證復(fù)復(fù)印件等等資料；保監(jiān)會或保保監(jiān)局的的開業(yè)批批復(fù)等資資料；可向公眾公公開的公公司情況況介紹，包包括但不不限于管管理人員員和下設(shè)設(shè)機(jī)構(gòu)介介紹、業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展展現(xiàn)狀、服服務(wù)介紹紹以及未未來發(fā)展展戰(zhàn)略等等，其內(nèi)內(nèi)容和公公開范圍圍由保險險公司自自行確定定并形成成書面材材料。保險公司就就合同事事項提出出任何變變更，必必須事先先以書面面形式通通知公司司，經(jīng)雙雙方協(xié)商商一致，達(dá)達(dá)成正式式書面補補充協(xié)議議。因不可抗力力致使保保險公司司事實上上已不能能繼續(xù)履履行合同同時，經(jīng)經(jīng)雙方協(xié)協(xié)商達(dá)成成書面解解除合同同協(xié)議，則則合同終終止。有下列情形

28、形之一的的，公司司有權(quán)隨隨時提出出終止合合同：保險公司不不履行合合同規(guī)定定之義務(wù)務(wù)，則公公司有權(quán)權(quán)要求違違約方繼繼續(xù)履行行合同；因不履履行合同同給公司司造成經(jīng)經(jīng)濟(jì)損失失的，則則公司可可要求解解除合同同并要求求違約方方賠償全全部經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失，造造成嚴(yán)重重后果的的還將追追究其法法律責(zé)任任；保險公司違違反 中華人人民共和和國保險險法 及其他他法律法法規(guī)和監(jiān)監(jiān)管規(guī)定定；違反反中美國國際保險險銷售服服務(wù)有限限責(zé)任公公司規(guī)章章制度；以及因因管理不不善給中中美國際際保險銷銷售服務(wù)務(wù)有限責(zé)責(zé)任公司司造成嚴(yán)嚴(yán)重?fù)p失失和影響響的，公公司有權(quán)權(quán)解除合合同，并并要求保保險公司司賠償損損失。一方嚴(yán)重?fù)p損害公司司的信譽譽；

29、法律、法規(guī)規(guī)規(guī)定的的其他應(yīng)應(yīng)當(dāng)終止止的情形形；截至合同期期限屆滿滿一個月月，任何何一方向向?qū)Ψ綍鴷姹硎臼静辉倮m(xù)續(xù)簽合同同時，合合同至期期限屆滿滿時終止止。合同解除、終終止后，保保險公司司不得以以中美國國際金融融保險銷銷售服務(wù)務(wù)公司的的名義進(jìn)進(jìn)行相關(guān)關(guān)活動，否否則一切切后果均均由保險險公司承承擔(dān)。同同時公司司有權(quán)追追究其法法律責(zé)任任。解除除、終止止合同時時，合作作各方應(yīng)應(yīng)做好以以下幾點點工作：清收所有單單證、宣宣傳材料料；結(jié)清保險費費和代理理手續(xù)費費；辦理其他需需要移交交的事項項。爭議處理因合同或與與合同有有關(guān)的問問題產(chǎn)生生各種爭爭議時，由由雙方協(xié)協(xié)商解決決。協(xié)商商不能解解決的，依依合同約約定

30、申請請仲裁或或提起訴訴訟。 單證管管理所稱有價單單證是指指在公司司保險業(yè)業(yè)務(wù)處理理過程中中用以承承載當(dāng)事事人雙方方因交易易而引發(fā)發(fā)可以用用貨幣計計量的權(quán)權(quán)利義務(wù)務(wù)的憑證證。單證證具有以以下特征征:（一）承載載著可用用貨幣計計量的價價值量，能能夠引發(fā)發(fā)相關(guān)經(jīng)經(jīng)濟(jì)利益益關(guān)系；（二）具有有法律效效力，能能夠引起起當(dāng)事人人雙方在在法律意意義上的的權(quán)利和和義務(wù)；（三）印有有一一對對應(yīng)的編編號，無無重號跳跳號；（四）加蓋蓋或套印印公司保保險合同同專用章章、財務(wù)務(wù)專用章章或稅務(wù)務(wù)局監(jiān)制制章等；（五）可填填寫、打打印或印印制固定定面額；（六）具有有防偽標(biāo)標(biāo)識。有價單證主主要包括括：保險單（含含電子化化保單）公

31、司相關(guān)發(fā)發(fā)票、收收據(jù)各類保險憑憑證暫收保險費費收據(jù)其他重要空空白單證證普通單證是是指有價價單證以以外的，在在契約、核核保、承承保、保保全、理理賠等業(yè)業(yè)務(wù)中使使用的相相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)單證。單證管理遵遵循以下下原則統(tǒng)一印制：除特殊殊情況經(jīng)經(jīng)總公司司批準(zhǔn)省省級分公公司可自自印單證證外，單單證的設(shè)設(shè)計及印印刷統(tǒng)一一集中在在總公司司。所有有單證樣樣式及內(nèi)內(nèi)容統(tǒng)一一由總公公司設(shè)計計擬定，分分公司根根據(jù)總公公司授權(quán)權(quán)統(tǒng)一設(shè)設(shè)計的單單證需要要經(jīng)總公公司審核核批準(zhǔn)。分級負(fù)責(zé)：以機(jī)構(gòu)構(gòu)設(shè)置的的管理層層級為標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置置單證管管理職能能，各級級機(jī)構(gòu)、各各相關(guān)部部門按照照崗位職職責(zé)行使使管理權(quán)權(quán)力，承承擔(dān)相應(yīng)應(yīng)責(zé)任。各各層級

32、機(jī)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)責(zé)人為第第一責(zé)任任人，財財務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人和各各使用部部門責(zé)任任人為第第二責(zé)任任人，單單證管理理員為直直接責(zé)任任人。專崗管理：各級機(jī)機(jī)構(gòu)必須須設(shè)置單單證管理理崗位，配配備專（兼兼）職人人員進(jìn)行行有價單單證管理理工作，單單證管理理崗人員員應(yīng)遵守守不相容容崗位相相分離的的原則。單單證管理理崗分為為總公司司單證管管理崗、機(jī)機(jī)構(gòu)單證證管理崗崗和部門門單證管管理崗。其其中：總總公司單單證崗設(shè)設(shè)置在總總公司財財務(wù)管理理部門內(nèi)內(nèi)，機(jī)構(gòu)構(gòu)單證管管理崗設(shè)設(shè)置在機(jī)機(jī)構(gòu)財務(wù)務(wù)管理部部門內(nèi)，部部門單證證管理崗崗設(shè)置在在機(jī)構(gòu)各各單證使使用部門門內(nèi)。單單證管理理人員和和單證領(lǐng)領(lǐng)用人不不能為同同一人。系統(tǒng)監(jiān)控：有價單單

33、證必須須納入計計算機(jī)系系統(tǒng)實行行系統(tǒng)統(tǒng)統(tǒng)一管理理。采用季度逐逐級征訂訂的方式式。各分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)單證管管理員按按季度匯匯總本機(jī)機(jī)構(gòu)的單單證征訂訂需求后后，逐級級提交給給上級機(jī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行審核匯匯總。由由總公司司統(tǒng)一征征訂的單單證，匯匯總至總總公司統(tǒng)統(tǒng)一征訂訂、印刷刷；由分分公司征征訂印刷刷的單證證，分公公司單證證管理員員將征訂訂信息匯匯總至分分公司負(fù)負(fù)責(zé)印刷刷的相關(guān)關(guān)崗位，印印刷管理理相關(guān)崗崗位負(fù)責(zé)責(zé)與印刷刷廠商聯(lián)聯(lián)系征訂訂、印刷刷及遞送送事宜。未經(jīng)允許，分分公司不不得擅自自印刷或或自購單單證。分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)在收收到單證證的2 個工作作日內(nèi)組組織好單單證驗收收工作。驗驗收無誤誤后的單單證方可可辦理

34、入入庫并下下發(fā)。單單證驗收收中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)問題的的，必須須當(dāng)日通通知總公公司單證證管理員員，總公公司單證證管理員員根據(jù)具具體情況況出具處處理意見見。存在在印刷質(zhì)質(zhì)量問題題的，逐逐級回收收。公司單證的的管理遵遵循逐級級管理原原則，即即只有在在具有直直接上下下級關(guān)系系的行政政單位之之間才能能進(jìn)行申申請、下下發(fā)、回回收等操操作，非非直接上上下級行行政單位位之間不不得自行行調(diào)撥單單證。非非上下級級機(jī)構(gòu)之之間需要要進(jìn)行單單證調(diào)撥撥時，須須經(jīng)過上上級機(jī)構(gòu)構(gòu)批準(zhǔn)和和操作。單證保管應(yīng)應(yīng)遵循如如下規(guī)定定：單證管理應(yīng)應(yīng)實行專專庫、專專柜、專專人保管管制度。有有價單證證須存放放入保險險柜或其其他安全全地點；單證庫房或或?qū)?/p>

35、柜應(yīng)應(yīng)嚴(yán)格防防盜、防防火、防防潮、防防蟲。非非單證管管理人員員不得擅擅自進(jìn)入入單證庫庫房。單證驗收入入庫管理理單證實物入入庫單證入庫前前必須按按照隨機(jī)機(jī)抽樣驗驗收的方方法，對對印刷廠廠印刷的的單證進(jìn)進(jìn)行認(rèn)真真、全面面的驗收收。如果果是分批批到貨的的，驗收收人員應(yīng)應(yīng)分批進(jìn)進(jìn)行驗收收。 1、驗收收人員：各公司司機(jī)構(gòu)單單證管理理員對印印刷廠商商發(fā)送的的單證分分別進(jìn)行行驗收； 2、驗收收內(nèi)容：各公司司機(jī)構(gòu)單單證管理理員根據(jù)據(jù)單證紙紙質(zhì)樣張張及單證證管理系系統(tǒng)內(nèi)影影像化單單證樣張張及印制制要求，對對印刷廠廠商送達(dá)達(dá)的單證證實物進(jìn)進(jìn)行入庫庫驗收。重重點檢查查單證質(zhì)質(zhì)量、內(nèi)內(nèi)容、規(guī)規(guī)格、字字體及用用紙是否否

36、符合要要求，以以及單證證的種類類、數(shù)量量是否短短缺，印印刷號段段是否存存在跳號號、錯號號、漏號號等。首首印單證證按2%，續(xù)印印單證按按%的的比例進(jìn)進(jìn)行抽查查。驗收收合格后后，方能能簽收。驗驗收完畢畢，驗收收人員應(yīng)應(yīng)填寫有有價單證證驗收入入庫單（附附件七）并并簽字后后將實物物單證入入庫保存存； 3、驗收收發(fā)現(xiàn)問問題的處處理。對對于發(fā)現(xiàn)現(xiàn)重號、錯錯號、跳跳號，或或有印刷刷質(zhì)量缺缺陷影響響正常使使用等問問題，單單證管理理員應(yīng)拒拒絕簽收收，并反反饋印刷刷管理部部門與印印刷廠協(xié)協(xié)商，對對不同的的單證印印刷質(zhì)量量問題采采取相應(yīng)應(yīng)的處理理辦法加加以解決決。單證系統(tǒng)入入庫總公司單證證管理員員應(yīng)根據(jù)據(jù)全國征征訂

37、種類類及數(shù)量量在單證證管理系系統(tǒng)中做做入庫操操作，并并分別調(diào)調(diào)撥給各各分公司司。各分分公司應(yīng)應(yīng)將總公公司調(diào)撥撥的單證證種類與與號段和和實物單單證驗收收入庫單單進(jìn)行核核對，無無誤后進(jìn)進(jìn)行系統(tǒng)統(tǒng)入庫操操作。單證領(lǐng)用/發(fā)放管管理 單證實物物由各類類單證管管理人員員進(jìn)行逐逐級入庫庫、領(lǐng)用用和發(fā)放放。單證證發(fā)放包包括向機(jī)機(jī)構(gòu)發(fā)放放和向最最終領(lǐng)用用人發(fā)放放。機(jī)構(gòu)構(gòu)發(fā)放為為公司系系統(tǒng)內(nèi)上上級機(jī)構(gòu)構(gòu)向下級級機(jī)構(gòu)的的單證發(fā)發(fā)放；最最終領(lǐng)用用人包括括但不限限于各類類銷售人人員、柜柜員、省省公司業(yè)業(yè)務(wù)管理理部、中中介機(jī)構(gòu)構(gòu)和代理理機(jī)構(gòu)。發(fā)放單證時時應(yīng)遵循循“前清后后領(lǐng)”的原則則，對領(lǐng)領(lǐng)用人持持有的有有價單證證要進(jìn)行

38、行存量控控制。如如果領(lǐng)用用人持有有單證數(shù)數(shù)量超過過規(guī)定或或持有超超期未核核銷的單單證，單單證管理理員有權(quán)權(quán)不予發(fā)發(fā)放新單單證。原原則上應(yīng)應(yīng)確保內(nèi)內(nèi)部使用用單證回回銷率達(dá)達(dá)到855%以上上、外單單位使用用單證回回銷率達(dá)達(dá)75%以上，方方可再次次對其發(fā)發(fā)放新單單證。 確因業(yè)業(yè)務(wù)需要要申請超超量領(lǐng)用用有價單單證的，須須填寫重重要單證證超量領(lǐng)領(lǐng)用審批批單（附附件八），經(jīng)經(jīng)本級相相關(guān)部門門經(jīng)理簽簽批，報報本級機(jī)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)責(zé)人審批批后，機(jī)機(jī)構(gòu)單證證管理員員授權(quán)部部門單證證管理員員超量發(fā)發(fā)放單證證。在辦辦理超量量領(lǐng)用審審批手續(xù)續(xù)后，超超量領(lǐng)用用的單證證應(yīng)在33日內(nèi)進(jìn)進(jìn)行核銷銷或回繳繳，3日日內(nèi)未核核銷或回回繳

39、的，按按每份每每天100元金額額扣罰傭傭金或績績效工資資；領(lǐng)用單證必必須執(zhí)行行單證負(fù)負(fù)責(zé)人、領(lǐng)領(lǐng)用人簽簽字管理理制度，嚴(yán)嚴(yán)禁先領(lǐng)領(lǐng)用單證證后補辦辦領(lǐng)用手手續(xù)。各各級單證證管理員員領(lǐng)用單單證時必必需填寫寫有價價單證領(lǐng)領(lǐng)用單（附附件九），有有價單證證領(lǐng)用單單信息息應(yīng)填寫寫齊全。單單證管理理人員應(yīng)應(yīng)及時將將單證領(lǐng)領(lǐng)用信息息錄入單單證管理理系統(tǒng)同同時登記記單證出出入庫臺臺帳，嚴(yán)嚴(yán)格辦理理交接手手續(xù)，做做到賬實實相符；單證的發(fā)放放要嚴(yán)格格執(zhí)行“誰領(lǐng)用用，誰使使用”的原則則。各級級單證管管理員只只能發(fā)放放由自己己領(lǐng)用的的單證，不不得發(fā)放放他人領(lǐng)領(lǐng)用的單單證，如如遇特殊殊情況確確需相互互調(diào)劑的的，必須須報經(jīng)

40、上上一級公公司機(jī)構(gòu)構(gòu)單證管管理員同同意后方方可調(diào)劑劑使用，并并在單證證管理系系統(tǒng)中做做好調(diào)撥撥和重新新入庫發(fā)發(fā)放記錄錄；最終終領(lǐng)用人人之間禁禁止相互互借用單單證，只只能使用用由自己己領(lǐng)取的的單證；對于印制有有印刷流流水號的的單證應(yīng)應(yīng)嚴(yán)格按按照從小小到大的的順序號號發(fā)放，嚴(yán)嚴(yán)禁跳號號發(fā)放；空白保險業(yè)業(yè)專用發(fā)發(fā)票、暫暫收收據(jù)據(jù)不得向向銷售人人員個人人發(fā)放。單證管理員員應(yīng)及時時將已過過期停用用的有價價單證封封存并做做作廢處處理，不不得將過過期單證證進(jìn)行再再次發(fā)放放。保險營銷銷員代理理合同中中應(yīng)明確確單證管管理責(zé)任任及相關(guān)關(guān)要求。單證回銷管管理規(guī)定定各級單證管管理員應(yīng)應(yīng)定期對對本機(jī)構(gòu)構(gòu)及部門門到期、超

41、超期單證證進(jìn)行單單證回銷銷催繳，對對未及時時回銷的的單證應(yīng)應(yīng)對單證證管理員員采取處處罰措施施。具體體處罰細(xì)細(xì)則，由由各省級級分公司司自行規(guī)規(guī)定并上上報總公公司計劃劃財務(wù)部部備案;對最終領(lǐng)用用人回繳繳的有價價單證，單單證管理理員要及及時進(jìn)行行核銷。如如單證可可重復(fù)使使用的，由由單證管管理員將將此部分分單證在在系統(tǒng)里里做空白白回銷后后再次發(fā)發(fā)放給最最終領(lǐng)/使用人人;單證最終領(lǐng)領(lǐng)用人員員（包括括但不限限于營銷銷員、兼兼業(yè)代理理人、直直銷員、公公司柜面面操作人人員等）離離司前，由由相關(guān)單單證使用用部門負(fù)負(fù)責(zé)回收收其持有有的未核核銷單證證，待離離司人員員如數(shù)繳繳回單證證并核銷銷完畢后后，方可可為其辦辦理

42、離司司手續(xù)；分支機(jī)構(gòu)對對需要回回繳的單單證存根根及作廢廢的單證證要妥善善歸檔并并填制單單證回銷銷登記表表，登登記表上上所列的的單證數(shù)數(shù)量、單單證號碼碼要與實實物存根根聯(lián)或?qū)崒嵨镒鲝U廢單證一一致。登登記表與與實物存存根聯(lián)或或?qū)嵨镒髯鲝U單證證要一并并按季逐逐級移交交上級單單證管理理員，直直至移交交到分公公司單證證管理員員處。每每級移交交，上級級單證管管理員都都要嚴(yán)格格核對移移交來的的單證證回銷登登記表與與實際單單證是否否一致，以以及核銷銷單證是是否為發(fā)發(fā)放給該該機(jī)構(gòu)的的單證等等。有價單證不不知去向向、回銷銷的有價價單證聯(lián)聯(lián)次不全全、領(lǐng)取取人離職職時未能能交回的的有價單單證均視視為遺失失。如單單證出

43、現(xiàn)現(xiàn)遺失情情況，遺遺失責(zé)任任人應(yīng)立立即向本本機(jī)構(gòu)單單證管理理員匯報報，單證證管理員員監(jiān)督其其在五個個工作日日內(nèi)完成成遺失手手續(xù)的辦辦理；對對單證被被搶、被被盜的，還還應(yīng)及時時向當(dāng)?shù)氐毓矙C(jī)機(jī)關(guān)報案案；由責(zé)責(zé)任人填填寫 有價單單證遺失失處理單單 ，并并書面承承諾承擔(dān)擔(dān)由此引引起的一一切責(zé)任任；在本本地區(qū)發(fā)發(fā)行的主主要報紙紙上刊登登申明，負(fù)負(fù)責(zé)刊登登遺失啟啟事的所所有費用用。有使用期限限的單證證，超過過有效使使用期限限后，無無論單證證使用與與否，單單證使用用人都必必須按規(guī)規(guī)定將單單證回銷銷。超過過期限未未回銷的的單證，屬屬于超期期未回銷銷單證，列列入強制制回銷范范圍。單證銷毀必必須由省省級以上上（

44、含省省級）機(jī)機(jī)構(gòu)組織織實施。填填寫錯誤誤和污損損的作廢廢單證至至少每半半年上報報申請銷銷毀一次次，停用用單證和和到期作作廢單證證的必須須在一個個月內(nèi)清清理回繳繳并在系系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)進(jìn)行作廢廢回銷后后上報總總公司申申請銷毀毀。單證的銷毀毀必須由由省級分分公司以以簽報形形式并附附單證證銷毀明明細(xì)清單單報總總公司審審批，待待總公司司下發(fā)書書面批復(fù)復(fù)后方可可集中進(jìn)進(jìn)行實物物銷毀;中支機(jī)構(gòu)清清理時進(jìn)進(jìn)行系統(tǒng)統(tǒng)和實物物的統(tǒng)一一操作后后，將實實物封存存寄送到到省級分分公司，省省級分公公司單證證管理人人員要及及時對待待銷毀單單證實物物進(jìn)行具具體的銷銷毀處理理，銷毀毀可以采采取焚燒燒、化漿漿等手段段，單證證銷毀應(yīng)應(yīng)盡

45、量在在當(dāng)?shù)卣Ｃ苊軝C(jī)關(guān)指指定的場場所實施施。實物物單證銷銷毀時要要有省級級分公司司內(nèi)控及及綜合部部相關(guān)人人員進(jìn)行行現(xiàn)場監(jiān)監(jiān)督，銷銷毀完畢畢后，單單證銷毀毀人員和和監(jiān)銷人人員要在在單證證銷毀明明細(xì)清單單上簽簽字確認(rèn)認(rèn)，該清清單要由由省級分分公司單單證管理理員存檔檔以備日日后查找找核對。單單證銷毀毀工作涉涉及到的的所有書書面記錄錄和銷毀毀清單應(yīng)應(yīng)附單證證原件樣樣式一式式二份，分分別由省省級分公公司單證證管理部部門、內(nèi)內(nèi)控合規(guī)規(guī)部門作作為單證證管理檔檔案留存存?zhèn)洳?。各分支機(jī)構(gòu)構(gòu)單證管管理員必必須建立立單證使使用登記記臺賬，逐逐筆記錄錄單證的的領(lǐng)用、發(fā)發(fā)放及核核銷事項項，并定定期與庫庫存及系系統(tǒng)數(shù)

46、據(jù)據(jù)進(jìn)行核核對，保保持一致致。未經(jīng)經(jīng)總公司司同意，機(jī)機(jī)構(gòu)不得得隨意拋拋棄手工工臺賬。單證的統(tǒng)計計與盤點點：（一）各分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)單證管管理員在在進(jìn)行單單證實物物操作時時，將記記錄數(shù)字字與實物物進(jìn)行核核對，保保證賬實實相符。（二）各分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)須建立立庫存單單證定期期盤點制制度，各各級機(jī)構(gòu)構(gòu)每月進(jìn)進(jìn)行一次次盤點。每每次盤點點完畢后后，須將將庫存數(shù)數(shù)與單證證管理系系統(tǒng)中的的結(jié)余數(shù)數(shù)相核對對，如有有不符，需需查明原原因，并并在報表表中分析析具體原原因及擬擬采取的的措施。如有核銷聯(lián)聯(lián)次的有有價單證證，各機(jī)機(jī)構(gòu)單證證管理員員應(yīng)嚴(yán)格格存放和和保管好好已使用用的核銷銷聯(lián)次，保保證有關(guān)關(guān)部門檢檢查和查查詢需要要

47、。各機(jī)構(gòu)應(yīng)按按本辦法法將單證證出入庫庫單、單單證領(lǐng)用用申請單單、有價價單證發(fā)發(fā)放登記記表、有有價單證證使用情情況回銷銷表、部部門單證證領(lǐng)用回回銷登記記簿等記記錄單證證管理工工作過程程的文檔檔按月裝裝訂，作作為管理理性檔案案管理。機(jī)構(gòu)員工離離司（調(diào)調(diào)動、離離職）前前應(yīng)回銷銷其領(lǐng)用用的有價價單證，如如因單證證事宜未未清理完完畢的，公公司不能能簽批離離司文件件，或簽簽否定意意見。 業(yè)務(wù)授授權(quán)管理理業(yè)務(wù)授權(quán)管管理是業(yè)業(yè)務(wù)管理理制度中中的重要要組成部部分?！笆跈?quán)管管理”有利于于促進(jìn)客客戶服務(wù)務(wù)規(guī)范化化，有利利于減少少或避免免各種錯錯誤及遺遺漏，有有利于業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險險的防范范，同時時亦對業(yè)業(yè)務(wù)管理理制度的的

48、其他內(nèi)內(nèi)容具有有重要作作用。被授權(quán)人員員應(yīng)基本本滿足兩兩個條件件:一是是有較強強的責(zé)任任心,二二是具備備良好的的專業(yè)知知識。業(yè)務(wù)授權(quán)的的范圍包包括：方案制作和和審核、PPPT制制作和演演示、風(fēng)風(fēng)險管理理和保險險培訓(xùn)（包包括保險險措辭、保保險條款款、保險險報價、服服務(wù)范圍圍等）；保單審核（包包括是否否與投保保單一致致、責(zé)任任確定、免免責(zé)條件件的選定定和特別別約定的的內(nèi)容等等）；協(xié)助客戶索索賠（包包括出險險報案、損損失現(xiàn)場場的保護(hù)護(hù)與清理理、索賠賠資料的的收集、與與保險公公司、公公估公司司等對等等談判）。 業(yè)務(wù)檔檔案的管管理業(yè)務(wù)檔案的的管理原原則統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分分級管理理，確保保各類檔檔案的完完整、準(zhǔn)

49、準(zhǔn)確、安安全，便便于有效效地利用用；檔案管理根根據(jù)檔案案的分類類執(zhí)行專專門的管管理辦法法；文書檔案和和電子檔檔案應(yīng)同同時并存存，并應(yīng)應(yīng)留有備備份。業(yè)務(wù)檔案的的內(nèi)容及及保管建立詳細(xì)的的業(yè)務(wù)檔檔案，記記錄投保保人的姓姓名或者者名稱、代代理險種種、代繳繳保險費費和交付付保險公公司的時時間、傭傭金金額額和收取取時間、保保險金或或者保險險賠款的的代領(lǐng)時時間和交交付被保保險人的的時間等等信息。妥善保管業(yè)業(yè)務(wù)檔案案，有關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)營活動動的原始始憑證及及有關(guān)資資料，保保管期限限自保險險合同終終止之日日起計算算，不得得少于110年。業(yè)務(wù)檔案的的分類按事由分類類，一事事一卷或或數(shù)卷；按機(jī)構(gòu)立卷卷，各單單位所屬屬

50、文件分分別立卷卷；按文件材料料的自然然形成規(guī)規(guī)律，按按年度分分類。業(yè)務(wù)檔案的的借閱和和復(fù)制借閱檔案須須愛護(hù)，保保持整潔潔，嚴(yán)禁禁涂改，注注意安全全和保密密，嚴(yán)禁禁擅自翻翻印、抄抄錄、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)借、遺遺失，如如確屬工工作需要要摘錄和和復(fù)制，要要在借閱閱登記時時說明；借閱一般業(yè)業(yè)務(wù)檔案案可通過過檔案管管理人員員辦理借借閱手續(xù)續(xù)，直接接提檔；凡屬保密業(yè)業(yè)務(wù)檔案案借閱、摘摘錄和復(fù)復(fù)制，須須經(jīng)公司司總經(jīng)理理、業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)理批批準(zhǔn)方可可進(jìn)行；保密檔案只只能在公公司職場場內(nèi)借閱閱、摘錄錄和復(fù)制制，不得得帶出公公司。業(yè)務(wù)檔案的的銷毀任何組織或或個人非非經(jīng)允許許無權(quán)隨隨意銷毀毀業(yè)務(wù)檔檔案材料料；若按規(guī)定需需要銷毀毀時，凡

51、凡屬保密密檔案須須經(jīng)總經(jīng)經(jīng)理批準(zhǔn)準(zhǔn)后方可可銷毀，一一般內(nèi)部部檔案，須須經(jīng)業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)理批批準(zhǔn)后方方可銷毀毀；經(jīng)批準(zhǔn)銷毀毀的公司司檔案，管管理人員員要認(rèn)真真填寫、編編制銷毀毀清單，由由專人監(jiān)監(jiān)督銷毀毀，銷毀毀清單應(yīng)應(yīng)歸檔永永久保存存。 業(yè)務(wù)人人員的招招聘與管管理業(yè)務(wù)人員招招聘（一）社會會公開招招聘1、公司負(fù)負(fù)責(zé)撰寫寫公開招招聘報告告和廣告告文稿。報報告內(nèi)容容包括招招聘目的的、方式式，被招招聘人員員的工作作性質(zhì)、基基本保障障、待遇遇以及招招聘預(yù)計計費用等等；廣告告文稿包包括崗位位名稱、人人數(shù)、被被招聘人人員的基基本條件件、報名名方式和和時限等等；2、公開招招聘報告告和廣告告文稿經(jīng)經(jīng)公司負(fù)負(fù)責(zé)人審審核，

52、并并報相關(guān)關(guān)部門進(jìn)進(jìn)行審批批，待批批準(zhǔn)后實實施。（二）設(shè)點點招聘：1、有設(shè)點點招聘需需求的營營業(yè)單位位或個人人向公司司提出申申請；2、公司審審核批準(zhǔn)準(zhǔn)后，登登記并發(fā)發(fā)放公司司統(tǒng)一制制作的展展板、相相關(guān)材料料等招聘聘工具；招聘結(jié)結(jié)束，要要及時登登記、收收回招聘聘工具。（三）個人人直接招招聘：通通過營銷銷員推薦薦。業(yè)務(wù)人員任任職條件件(一)年齡齡在200 500周歲(特別優(yōu)優(yōu)秀或有有專業(yè)特特長者，經(jīng)經(jīng)公司業(yè)業(yè)務(wù)部門門審批可可適度放放寬)；(二)具有有高中及及以上學(xué)學(xué)歷；(三)有從從業(yè)經(jīng)驗驗者最近近兩年內(nèi)內(nèi)服務(wù)的的同業(yè)公公司不超超過3家家；(四)品行行優(yōu)良，無無不良嗜嗜好，無無違法犯犯罪記錄錄； (

53、五)身體體健康，具具有完全全民事行行為能力力；(六)持有有保險險代理從從業(yè)人員員資格證證書。 業(yè)務(wù)人員員需提供供入司材材料（一） 營營銷員信信息登記記表（二） 有有效的保保險代理理從業(yè)資資格證書書原件件及復(fù)印印件（三） 入入司健康康聲明、承承諾書（四） 學(xué)學(xué)歷證復(fù)復(fù)印件（五） 身身份證復(fù)復(fù)印件或或相關(guān)證證明復(fù)印印件（六） 近近期免冠冠一寸照照片4 張（七） 崗崗前培訓(xùn)訓(xùn)結(jié)業(yè)證證書（八） 展展業(yè)證書書申請登登記表（九） 擔(dān)擔(dān)保書（十） 面面談記錄錄表（十一） 其他保保險監(jiān)管管機(jī)構(gòu)及及公司要要求的材材料第五十七條條 證書書檔案管管理（一）公公司為業(yè)業(yè)務(wù)人員員向行業(yè)業(yè)協(xié)會申申領(lǐng)展展業(yè)證書書，公公司在

54、收收到行業(yè)業(yè)協(xié)會發(fā)發(fā)放的展展業(yè)證書書編號號后，將將業(yè)務(wù)人人員信息息錄入營營銷員管管理系統(tǒng)統(tǒng)，并自自動生成成工號。由由公司為為取得工工號的營營銷員統(tǒng)統(tǒng)一建立立個人展展業(yè)檔案案并簽訂訂保險代代理合同同。（二）個人人展業(yè)檔檔案包括括保險險代理從從業(yè)資格格證書復(fù)復(fù)印件、學(xué)學(xué)歷證復(fù)復(fù)印件、身身份證復(fù)復(fù)印件、營營銷員信信息登記記表、入入司健康康聲明、承承諾書、擔(dān)擔(dān)保書和和展業(yè)業(yè)證書申申請登記記表等等資料及及公司認(rèn)認(rèn)為需要要提供的的其他資資料。第五十八條條 業(yè)務(wù)務(wù)人員按按照保險險代理合合同約定定內(nèi)容從從事保險險代理活活動。 附則本規(guī)定由中中美國際際金融保保險銷售售服務(wù)公公司負(fù)責(zé)責(zé)解釋和和修改。本規(guī)定未盡盡事

55、宜可可參照其其他專項項管理規(guī)規(guī)定。本規(guī)定自發(fā)發(fā)文之日日起執(zhí)行行。中美國際保保險銷售售服務(wù)有限限責(zé)任公司司財務(wù)制制度總則第一條為了了適應(yīng)保保險代理理業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展的需需要，規(guī)規(guī)范公司司的財務(wù)務(wù)行為，加加強財務(wù)務(wù)管理和和經(jīng)營核核算，加加強公司司財務(wù)管管控，防防范和化化解財務(wù)務(wù)風(fēng)險，服服務(wù)公司司發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略，保保障公司司健康、可可持續(xù)發(fā)發(fā)展，實實現(xiàn)公司司價值最最大化的的財務(wù)管管理目標(biāo)標(biāo)，根據(jù)據(jù)公司司法、會會計法、保保險法、金金融企業(yè)業(yè)財務(wù)規(guī)規(guī)則、保保險中介介公司財財務(wù)核算算辦法和和國家其其他有關(guān)關(guān)法律、行行政法規(guī)規(guī)，結(jié)合合本公司司的經(jīng)營營特點和和管理要要求，制制定本制制度。第二條本制制度適用用于中美美國際

56、保保險銷售售服務(wù)有有限責(zé)任任公司、公公司各級級分支機(jī)機(jī)構(gòu)、公公司全資資或控股股子公司司。第三條公司司財務(wù)管管理的基基本原則則是：以以公司的的發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略和經(jīng)經(jīng)營管理理目標(biāo)為為指導(dǎo)，規(guī)規(guī)范財務(wù)務(wù)行為，控控制財務(wù)務(wù)風(fēng)險，降降低運營營成本，促促進(jìn)業(yè)務(wù)務(wù)健康有有序發(fā)展展。第四條公司司全資或或控股子子公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照本制度度的規(guī)定定，結(jié)合合自身發(fā)發(fā)展需要要，健全全內(nèi)部財財務(wù)管理理制度，設(shè)設(shè)立財務(wù)務(wù)管理職職能部門門，配備備專業(yè)財財務(wù)管理理人員，保保證本企企業(yè)財務(wù)務(wù)計劃、財財務(wù)控制制、財務(wù)務(wù)分析、財財務(wù)監(jiān)督督等工作作在依法法合規(guī)的的條件下下正常開開展。第二章財務(wù)務(wù)管理職職權(quán)第五條公司司及所屬屬子公司司分別為為

57、獨立的的法人主主體，獨獨立核算算盈虧，獨立匯算清繳企業(yè)所得稅；公司財務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)一由總公司管理，資金由總公司統(tǒng)一調(diào)撥、統(tǒng)一運用，各分、子公司不得進(jìn)行資金運用。公司及所轄轄獨立核核算子公公司實行行“一級核核算、一一級管理理、逐級級考核”的財務(wù)務(wù)管理體體制；非非獨立核核算的分分公司不不單獨設(shè)設(shè)置財務(wù)務(wù)部門，不不獨立進(jìn)進(jìn)行財務(wù)務(wù)核算。第六條公司司財務(wù)收收支實行行計劃管管理，財財務(wù)管理理部門必必須認(rèn)真真做好收收支預(yù)測測、控制制、分析析的工作作第七條各子子公司財財務(wù)部門門負(fù)責(zé)人人實行總總公司委委派制，財財務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人由由由總公司司垂直管管理。第八條總公公司財務(wù)務(wù)部門行行使下列列財務(wù)管管理職權(quán)權(quán)：（一）圍繞繞公

58、司經(jīng)經(jīng)營戰(zhàn)略略制定財財務(wù)戰(zhàn)略略和財務(wù)務(wù)政策，積積極參與與公司籌籌資、投投資、資資產(chǎn)處置置、擔(dān)保保、重組組和利潤潤分配等等重大事事項決策策過程，全全方位培培養(yǎng)公司司的價值值管理能能力；（二）制定定并組織織實施公公司統(tǒng)一一的財務(wù)務(wù)制度和和會計制制度，建建立健全全公司的的財務(wù)管管理和會會計核算算體系，對對分、子子公司提提供服務(wù)務(wù)，進(jìn)行行監(jiān)督和和指導(dǎo)；建立健健全財務(wù)務(wù)風(fēng)險控控制體系系，切實實防范財財務(wù)風(fēng)險險；（三）制定定并組織織實施公公司統(tǒng)一一執(zhí)行的的預(yù)算管管理制度度，領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)和組織織實施公公司全面面預(yù)算管管理工作作，編制制年度預(yù)預(yù)算指引引，匯總總、分析析預(yù)算執(zhí)執(zhí)行情況況，對各各分、子子公司預(yù)預(yù)算管理理

59、工作進(jìn)進(jìn)行監(jiān)督督和考核核；（四）定期期對公司司的財務(wù)務(wù)狀況和和經(jīng)營運運行情況況進(jìn)行分分析，提提供決策策支持；加強業(yè)業(yè)績管理理，制定定公司的的績效考考核管理理辦法；（五）保持持與外部部監(jiān)管部部門的聯(lián)聯(lián)系，獲獲取最新新政策法法規(guī)變化化，及時時下達(dá)各各分、子子公司；（六）實施施財務(wù)監(jiān)監(jiān)督，對對各分、子子公司財財務(wù)收支支和業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營情情況進(jìn)行行必要檢檢查；（七）按照照集中管管控的要要求，行行使其他他財務(wù)管管理職權(quán)權(quán)。第九條子公公司財務(wù)務(wù)部門行行使下列列財務(wù)管管理職權(quán)權(quán)（一）執(zhí)行行總公司司統(tǒng)一的的財務(wù)政政策與統(tǒng)統(tǒng)一的財財務(wù)、會會計制度度；（二）準(zhǔn)確確核算本本企業(yè)經(jīng)經(jīng)營成果果，歸集集財務(wù)信信息，實實施財務(wù)

60、務(wù)分析，按按規(guī)定編編制財務(wù)務(wù)報告、財財務(wù)分析析報告和和償付能能力報告告，并向向監(jiān)管部部門和總總公司報報送，依依法進(jìn)行行信息披披露；（三）建立立健全本本企業(yè)財財務(wù)風(fēng)險險控制體體系，有有效防范范財務(wù)風(fēng)風(fēng)險；（四）執(zhí)行行總公司司統(tǒng)一的的預(yù)算管管理制度度，構(gòu)建建本企業(yè)業(yè)全面預(yù)預(yù)算管理理體系，組組織編制制本企業(yè)業(yè)財務(wù)預(yù)預(yù)算及對對預(yù)算執(zhí)執(zhí)行情況況進(jìn)行檢檢查和考考核，接接受總公司對對預(yù)算執(zhí)執(zhí)行結(jié)果果和預(yù)算算管理質(zhì)質(zhì)量的評評價與考考核；（五）按照照總公司司及本公公司章程程規(guī)定，行行使其他他財務(wù)管管理職權(quán)權(quán)。第三章核算算管理第十條核算算公司繳繳存的營營業(yè)保證證金，繳繳存營業(yè)業(yè)保證金金時借記記“存出營營業(yè)保證證金