內(nèi)部管理制度相關(guān)材料

1、 Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.制度目錄一、治理理架構(gòu)二、組織織機(jī)構(gòu)三、業(yè)務(wù)務(wù)管理規(guī)規(guī)定四、財(cái)務(wù)務(wù)管理制制度五、信息息化管理理制度六、反洗洗錢(qián)管理理規(guī)定七、銷(xiāo)售售服務(wù)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)八、人事事管理制制度九、行政政后援管管理制度度 中美國(guó)際保保險(xiǎn)銷(xiāo)售售服務(wù)有有限責(zé)任任公司治理架構(gòu)中美國(guó)際保保險(xiǎn)銷(xiāo)售售服務(wù)有有限責(zé)任任公司組織機(jī)構(gòu)一、渠道管管理部（一）制定定公司年年度業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展計(jì)計(jì)劃；（二）設(shè)計(jì)計(jì)銷(xiāo)售人人員管理理及薪酬酬制度，榮榮譽(yù)激勵(lì)勵(lì)體系；（三）策劃劃并實(shí)施施外部營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)及內(nèi)內(nèi)部業(yè)務(wù)務(wù)推動(dòng)方方案；（四

2、）完善善、維護(hù)護(hù)銷(xiāo)售支支持系統(tǒng)統(tǒng)，負(fù)責(zé)責(zé)各種銷(xiāo)銷(xiāo)售支持持工具的的設(shè)計(jì)與與推廣；（五）建立立分支機(jī)機(jī)構(gòu)KPPI評(píng)估估體系，并并負(fù)責(zé)日日常追蹤蹤、督導(dǎo)導(dǎo)；（六）建立立系統(tǒng)后后援培訓(xùn)訓(xùn)及支持持政策；（七）進(jìn)行行多元化化產(chǎn)品開(kāi)開(kāi)發(fā)需求求評(píng)估，進(jìn)進(jìn)行交叉叉銷(xiāo)售的的整合；（八）完成成創(chuàng)新業(yè)業(yè)務(wù)模式式和渠道道研究；新渠道道建設(shè)和和推動(dòng)等等工作。二、戰(zhàn)略企企劃部（一）負(fù)責(zé)責(zé)擬訂公公司中長(zhǎng)長(zhǎng)期發(fā)展展戰(zhàn)略；（二）負(fù)責(zé)責(zé)公司的的品牌與與企業(yè)文文化建設(shè)設(shè)并進(jìn)行行有效傳傳播；（三）負(fù)責(zé)責(zé)公司重重大信息息對(duì)外披披露；（四）公司司重大市市場(chǎng)與經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)的策劃劃與組織織；（五）進(jìn)行行市場(chǎng)研研究與情情報(bào)收集集為決策策提供支支

3、持；（六）負(fù)責(zé)責(zé)公司機(jī)機(jī)構(gòu)發(fā)展展規(guī)劃、機(jī)機(jī)構(gòu)建設(shè)設(shè)和機(jī)構(gòu)構(gòu)管理。三、運(yùn)營(yíng)管管理部（一）負(fù)責(zé)責(zé)收集分分公司各各類(lèi)后援援問(wèn)題建建議；（二）負(fù)責(zé)責(zé)業(yè)務(wù)處處理以及及業(yè)務(wù)管管理系統(tǒng)統(tǒng)的規(guī)劃劃；（三）負(fù)責(zé)責(zé)核保、理理賠風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制管管理，負(fù)負(fù)責(zé)流程程制度管管理和運(yùn)運(yùn)營(yíng)各流流程環(huán)節(jié)節(jié)操作；（四）負(fù)責(zé)責(zé)公司保保全、續(xù)續(xù)期收費(fèi)費(fèi)、電話話服務(wù)、附附加值服服務(wù)、客客戶投訴訴、業(yè)務(wù)務(wù)檔案管管理等工工作；（五）負(fù)責(zé)責(zé)進(jìn)行客客戶服務(wù)務(wù)規(guī)劃，搭搭建客戶戶服務(wù)平平臺(tái)，從從而提升升公司客客戶服務(wù)務(wù)水平。四、行政人人事部（一）負(fù)責(zé)責(zé)公司日日常辦公公組織、公公文流轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)和檔案案管理、會(huì)會(huì)議組織織、綜合合材料和和信息管管理；（二）負(fù)責(zé)責(zé)

4、外事管管理和信信訪，機(jī)機(jī)要保密密工作；（三）負(fù)責(zé)責(zé)行政后后勤保障障服務(wù)、安安全保衛(wèi)衛(wèi)；（四）負(fù)責(zé)責(zé)公司組組織架構(gòu)構(gòu)建設(shè)；（五）負(fù)責(zé)責(zé)內(nèi)勤人人力資源源發(fā)展規(guī)規(guī)劃、人人員招聘聘；（六）負(fù)責(zé)責(zé)員工日日常管理理，考勤勤假期、員員工培訓(xùn)訓(xùn)工作；（七）負(fù)責(zé)責(zé)制定公公司績(jī)效效考核、薪薪酬福利利規(guī)劃及及政策，并并有針對(duì)對(duì)性地完完成各項(xiàng)項(xiàng)激勵(lì)政政策的實(shí)實(shí)施；（八）協(xié)助助完成外外勤銷(xiāo)售售人員的的薪酬校校驗(yàn)，工工資發(fā)放放和績(jī)效效管理。五、財(cái)務(wù)部部（一）負(fù)責(zé)責(zé)公司財(cái)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)計(jì)制度建建設(shè)；（二）制定定年度經(jīng)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃劃和預(yù)算算編制；（三）做好好公司財(cái)財(cái)務(wù)管控控、預(yù)算算管理、資資金管理理、會(huì)計(jì)計(jì)管理；（四）負(fù)責(zé)責(zé)稅務(wù)籌籌劃

5、管理理；（五）完成成年度審審計(jì)工作作；（六）各類(lèi)類(lèi)報(bào)表報(bào)報(bào)送及數(shù)數(shù)據(jù)分析析等工作作；六、風(fēng)險(xiǎn)管管理部（一）負(fù)責(zé)責(zé)建立公公司全面面風(fēng)險(xiǎn)管管理體系系，指導(dǎo)導(dǎo)各部門(mén)門(mén)制定風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理流程、控控制措施施和解決決方案，定定期進(jìn)行行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別、評(píng)評(píng)估，提提出應(yīng)對(duì)對(duì)建議；（二）負(fù)責(zé)責(zé)擬定公公司合規(guī)規(guī)管理政政策；（三）負(fù)責(zé)責(zé)對(duì)公司司重要業(yè)業(yè)務(wù)活動(dòng)動(dòng)進(jìn)行合合規(guī)審查查；（四）負(fù)責(zé)責(zé)公司反反洗錢(qián)制制度的制制訂和實(shí)實(shí)施；（五）負(fù)責(zé)責(zé)建立健健全公司司法律制制度體系系，負(fù)責(zé)責(zé)日常法法律事務(wù)務(wù)處理等等工作。中美國(guó)際保保險(xiǎn)銷(xiāo)售售服務(wù)有有限責(zé)任任公司業(yè)務(wù)管理規(guī)規(guī)定總則為加強(qiáng)業(yè)務(wù)務(wù)管理，規(guī)規(guī)范業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營(yíng)行行為，保保護(hù)投保保人、被

6、被保險(xiǎn)人人的合法法權(quán)益，防防范公司司經(jīng)營(yíng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，維維護(hù)企業(yè)業(yè)品牌、市市場(chǎng)信譽(yù)譽(yù)和服務(wù)務(wù)質(zhì)量，根據(jù) 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 、 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 等相關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章，特制定 中美國(guó)際金融保險(xiǎn)銷(xiāo)售服務(wù)公司業(yè)務(wù)管理規(guī)定 （以下簡(jiǎn)稱本規(guī)定，“中美國(guó)際金融保險(xiǎn)銷(xiāo)售服務(wù)公司”以下簡(jiǎn)稱“公司”）。本著平等、自自愿、互互惠互利利的原則則，公司司可在與與保險(xiǎn)公公司就建建立代理理關(guān)系和和保險(xiǎn)代代理事宜宜協(xié)商一一致的前前提下，接接受保險(xiǎn)險(xiǎn)公司委委托，從從事保險(xiǎn)險(xiǎn)代理銷(xiāo)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)務(wù)，為客客戶提供供涵蓋保保險(xiǎn)服務(wù)務(wù)之內(nèi)的的綜合性性服務(wù)。第二章 業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營(yíng)范范圍和職職責(zé)公司的經(jīng)營(yíng)營(yíng)區(qū)域?yàn)闉闋I(yíng)業(yè)執(zhí)執(zhí)照許可可范圍

7、內(nèi)內(nèi)的省、直直轄市、自自治區(qū)行行政轄區(qū)區(qū)。公司在中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)批復(fù)的的范圍內(nèi)內(nèi)開(kāi)展經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)：（一）代理理銷(xiāo)售保保險(xiǎn)產(chǎn)品品及其他他金融理理財(cái)類(lèi)產(chǎn)產(chǎn)品；（二）代理理收取保保險(xiǎn)費(fèi)及及相關(guān)款款項(xiàng)；（三）在保保險(xiǎn)公司司的許可可范圍內(nèi)內(nèi)代理相相關(guān)保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)操操作手續(xù)續(xù)；（四）中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)批準(zhǔn)的的其它業(yè)業(yè)務(wù)。公司與保險(xiǎn)險(xiǎn)公司簽簽訂合同同后，除除有特殊殊代理期期限約定定外，截截至代理理期限結(jié)結(jié)束前一一個(gè)月，雙雙方均未未就終止止代理事事項(xiàng)向?qū)?duì)方發(fā)出出書(shū)面通通知，則則代理期期限可自自動(dòng)順延延。如遇遇國(guó)家法法規(guī)、監(jiān)監(jiān)管部門(mén)門(mén)或公司司政策調(diào)調(diào)整的，合合同條件件需進(jìn)行行相應(yīng)調(diào)調(diào)整。第三章 業(yè)業(yè)務(wù)管理理公司根據(jù)客

8、客戶的需需求，協(xié)協(xié)助客戶戶辦理投投保等相相關(guān)手續(xù)續(xù)?？蛻艋厩榍闆r調(diào)查查1、了解客客戶的基基本情況況，包括括客戶的的名稱、地地址、聯(lián)聯(lián)系方式式、所屬屬行業(yè)等等。了解解客戶的的保險(xiǎn)需需求，包包括：被被保險(xiǎn)人人的基本本情況、所所屬行業(yè)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀狀況、投投保期間間、在保保狀況、財(cái)財(cái)務(wù)及資資產(chǎn)分配配情況等等。2、根據(jù)客客戶的基基本情況況，對(duì)其其面臨的的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行初步步分析，并并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)加以區(qū)區(qū)分，確確定保險(xiǎn)險(xiǎn)需求，向向客戶提提交保險(xiǎn)險(xiǎn)建議書(shū)書(shū)。公司在向客客戶介紹紹保險(xiǎn)公公司產(chǎn)品品時(shí)，向向投保人人和被保保險(xiǎn)人明明確說(shuō)明明保險(xiǎn)合合同條款款內(nèi)容及及含義，特特別是保保險(xiǎn)責(zé)任任、責(zé)任任免除、退退保及其其他費(fèi)用用扣

9、除條條款，以以及保險(xiǎn)險(xiǎn)公司的的業(yè)務(wù)情情況，不不得誤導(dǎo)導(dǎo)、欺詐詐客戶，并并指導(dǎo)投投保人履履行如實(shí)實(shí)告知義義務(wù)。公司應(yīng)按照照保險(xiǎn)公公司業(yè)務(wù)務(wù)流程要要求，對(duì)對(duì)投保人人、被保保險(xiǎn)人以以及受益益人（以以下簡(jiǎn)稱稱“客戶”）進(jìn)行行客戶身身份識(shí)別別，核對(duì)對(duì)客戶的的有效身身份證件件，留存存客戶身身份證件件。全面了解客客戶與代代理保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)有有關(guān)的情情況，并并將已獲獲知的影影響保險(xiǎn)險(xiǎn)協(xié)議訂訂立以及及決定保保險(xiǎn)費(fèi)率率的重要要事項(xiàng)如如實(shí)、及及時(shí)告知知保險(xiǎn)公公司，并并應(yīng)隨時(shí)時(shí)將保險(xiǎn)險(xiǎn)標(biāo)的危危險(xiǎn)程度度增加的的事實(shí)如如實(shí)、及及時(shí)告知知保險(xiǎn)公公司；公公司銷(xiāo)售售人員應(yīng)應(yīng)將其所所知的客客戶與代代理保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)有有關(guān)的一一切事實(shí)實(shí)和

10、信息息如實(shí)告告知保險(xiǎn)險(xiǎn)公司，以以便保險(xiǎn)險(xiǎn)公司做做出是否否接受該該保險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)以及及是否變變更保險(xiǎn)險(xiǎn)費(fèi)率的的決定。公司在向客客戶介紹紹保險(xiǎn)公公司的保保險(xiǎn)產(chǎn)品品及開(kāi)展展相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，必必須使用用保險(xiǎn)公公司提供供的條款款和業(yè)務(wù)務(wù)資料，不不得偽造造、變更更保險(xiǎn)公公司的保保險(xiǎn)單證證，不得得修改、印印刷保險(xiǎn)險(xiǎn)公司的的宣傳資資料，并并應(yīng)妥善善保管保保險(xiǎn)公司司提供的的單證和和資料。按照保險(xiǎn)公公司的要要求指導(dǎo)導(dǎo)投保人人填寫(xiě)投投保單、附附表等相相關(guān)單證證；根據(jù)法規(guī)要要求和公公司相關(guān)關(guān)規(guī)定，提提示投保保人應(yīng)履履行如實(shí)實(shí)告知義義務(wù)，并并根據(jù)與與保險(xiǎn)公公司擬定定的核保保流程初初步審核核客戶基基本情況況，必要要時(shí)與保保險(xiǎn)公

11、司司溝通核核保流程程并協(xié)助助客戶補(bǔ)補(bǔ)充核保保材料；公司按照檔檔案管理理制度，將將客戶資資料復(fù)印印件歸檔檔管理，并并妥善保保管投保保單、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬授權(quán)權(quán)書(shū)或原原件等客客戶投保保資料，及及時(shí)移交交給保險(xiǎn)險(xiǎn)公司；做好客戶保保單的送送達(dá)和回回執(zhí)的取取回等工工作，做做好與保保險(xiǎn)公司司回執(zhí)等等資料的的交接工工作；公司客服人人員定期期回訪已已投保的的客戶?？蛻粲械刂分纷兏?、受受益人變變更等保保險(xiǎn)保全全需求時(shí)時(shí)，公司司協(xié)助客客戶做好好保險(xiǎn)保保全相關(guān)關(guān)工作。指導(dǎo)客戶填填寫(xiě)保全全申請(qǐng)書(shū)書(shū)，準(zhǔn)備備相關(guān)保保全應(yīng)備備資料；對(duì)客戶保全全資料進(jìn)進(jìn)行初審審。確認(rèn)認(rèn)應(yīng)備文文件齊全全有效及及申請(qǐng)人人資格，并并對(duì)客戶戶進(jìn)行身身份識(shí)別別

12、；辦理時(shí)如需需客戶提提供補(bǔ)充充資料，需需配合保保險(xiǎn)公司司做好客客戶解釋釋說(shuō)明工工作，協(xié)協(xié)助客戶戶做好所所需資料料提供工工作；協(xié)助保險(xiǎn)公公司做好好保險(xiǎn)批批單、紅紅利通知知書(shū)、萬(wàn)萬(wàn)能報(bào)告告書(shū)等相相關(guān)保全全單證的的送達(dá)和和歸檔整整理工作作。公司為客戶戶提供的的保險(xiǎn)保保全服務(wù)務(wù)主要包包括以下下內(nèi)容：變更項(xiàng)目申請(qǐng)人文件要求時(shí)間要求其他注意事事項(xiàng)保全變更申申請(qǐng)書(shū)保險(xiǎn)合同身份證件健康聲明書(shū)書(shū)變更通訊方方式投保人保險(xiǎn)合同有有效期內(nèi)內(nèi)任意時(shí)時(shí)間變更簽名投保人/被被保人同上需同時(shí)注明明簽名變變更理由由更正被保人人/投保保人/受受益人資資料投保人同上1、被保人人年齡、性性別變更更，若與與核保規(guī)規(guī)則有沖沖突，則則需重

13、新新核保；2、如如為變更更健康資資料，需需同時(shí)填填寫(xiě)健康康告知書(shū)書(shū)。變更投保人人/受益益人投保人/被被保人同上1、新投保保人/受受益人與與被保人人有保險(xiǎn)險(xiǎn)利益；2、經(jīng)經(jīng)原投保保人、被被保人同同意，符符合投保保規(guī)則。變更銀行賬賬戶投保人同上1、申請(qǐng)時(shí)時(shí)需同時(shí)時(shí)提供新新賬號(hào)的的存折復(fù)復(fù)印件；2、針針對(duì)無(wú)存存折客戶戶，也可可提供有有投保人人姓名的的銀行卡卡復(fù)印件件；3、賬賬戶持有有人必須須為投保保人。變更保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)過(guò)期未未交選項(xiàng)項(xiàng)投保人同上變更紅利領(lǐng)領(lǐng)取方式式投保人同上變更生存保保險(xiǎn)金領(lǐng)領(lǐng)取方式式投保人同上補(bǔ)發(fā)保險(xiǎn)合合同投保人同上需同時(shí)交110元工工本費(fèi)變更交費(fèi)頻頻率投保人保險(xiǎn)合同交交費(fèi)期滿滿前只可在

14、投保保條款允允許的交交費(fèi)頻率率間變更更終止附加險(xiǎn)險(xiǎn)投保人保險(xiǎn)合同有有效期內(nèi)內(nèi)任意時(shí)時(shí)間1、過(guò)了猶猶豫期后后終止附附加險(xiǎn)視視同退保保處理。減少保險(xiǎn)金金額投保人同上1、猶豫期期內(nèi)降低低保險(xiǎn)金金額，減減少部分分退差額額保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)；過(guò)了了猶豫期期后降低低保險(xiǎn)金金額，減減少部分分作退保保處理；2、降降低保險(xiǎn)險(xiǎn)金額后后主險(xiǎn)與與附加險(xiǎn)險(xiǎn)的搭配配比例需需符合投投保規(guī)則則。變更職業(yè)投保人同上1、若職業(yè)業(yè)等級(jí)降降低，需需提交職職業(yè)證明明；2、若若職業(yè)變變更涉及及保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)變化的的，需按按條款規(guī)規(guī)定進(jìn)行行補(bǔ)費(fèi)或或退費(fèi)。變更交費(fèi)期期間投保人保險(xiǎn)合同交交費(fèi)期滿滿前1、1、只只受理交交費(fèi)期限限縮短，且且申請(qǐng)縮縮短的交交費(fèi)期間

15、間以原保保險(xiǎn)合同同費(fèi)率表表所提供供的交費(fèi)費(fèi)期間種種類(lèi)為限限，但不不包含躉躉交；22、變更更時(shí)應(yīng)補(bǔ)補(bǔ)交兩種種交費(fèi)期期間的保保費(fèi)差額額和利息息。復(fù)效投保人保險(xiǎn)合同效效力中止止之日起起兩年內(nèi)內(nèi)1、申請(qǐng)復(fù)復(fù)效時(shí)被被保險(xiǎn)人人須填寫(xiě)寫(xiě)健康告告知書(shū)；2、附附加險(xiǎn)復(fù)復(fù)效時(shí)，若若某個(gè)長(zhǎng)長(zhǎng)期附加加險(xiǎn)不復(fù)復(fù)效，應(yīng)應(yīng)對(duì)該險(xiǎn)險(xiǎn)先做解解約再辦辦理保險(xiǎn)險(xiǎn)合同復(fù)復(fù)效；短短期附加加險(xiǎn)不能能辦理復(fù)復(fù)效；33、條款款中有免免責(zé)期規(guī)規(guī)定的，自自保單效效力恢復(fù)復(fù)之日起起重新計(jì)計(jì)算免責(zé)責(zé)期；44、復(fù)效效申請(qǐng)經(jīng)經(jīng)公司同同意后，投投保人應(yīng)應(yīng)一次補(bǔ)補(bǔ)交全部部應(yīng)交的的保費(fèi)及及利息，利利息按條條款約定定的利率率計(jì)算；5、保保單效力力中止?jié)M滿兩年的

16、的，不得得申請(qǐng)復(fù)復(fù)效。變更被保人人投保人人健康資資料投保人 被被保人保險(xiǎn)合同有有效期內(nèi)內(nèi)任意時(shí)時(shí)間補(bǔ)充健康告告知資料料新增附加合合同投保人 被被保人見(jiàn)備注1、長(zhǎng)期附附加險(xiǎn)需需在保單單周年日日前300天至寬寬限期末末申請(qǐng)；2、短短期附加加險(xiǎn)需在在保單有有效且主主險(xiǎn)交費(fèi)費(fèi)期屆滿滿前；33、新增增的附加加險(xiǎn)交費(fèi)費(fèi)頻率須須與保單單主險(xiǎn)交交費(fèi)頻率率一致，且且保險(xiǎn)期期間和交交 費(fèi)期期間不得得長(zhǎng)于主主險(xiǎn)的保保險(xiǎn)期間間和交費(fèi)費(fèi)期間。猶豫期撤件件投保人保險(xiǎn)合同猶猶豫期內(nèi)內(nèi)1、如保單單遺失，必必須由投投保人親親自到本本公司柜柜面辦理理猶豫期期退保申申請(qǐng)；投投保人須須填寫(xiě)保保單遺失失聲明：說(shuō)明遺遺失的保保單號(hào)碼碼，

17、聲明明作廢并并簽字確確認(rèn)；22、猶豫豫期退保保，可收收取100元保單單工本費(fèi)費(fèi)；3、長(zhǎng)長(zhǎng)期附加加險(xiǎn)可以以單獨(dú)辦辦理猶豫豫期退保保，短期期附加險(xiǎn)險(xiǎn)不能單單獨(dú)辦理理（有猶猶豫期條條款的除除外）。終止合同（退退保）投保人保險(xiǎn)合同有有效期內(nèi)內(nèi)任意時(shí)時(shí)間1、若保單單有未清清償款項(xiàng)項(xiàng)，退保保時(shí)將優(yōu)優(yōu)先清償償相關(guān)款款項(xiàng)后再再行給付付剩余的的退保金金；2、如如保單遺遺失，必必須由投投保人親親自到本本公司柜柜面辦理理退保申申請(qǐng)；投投保人須須填寫(xiě)保保單遺失失聲明：說(shuō)明遺遺失的保保單號(hào)碼碼，聲明明作廢并并簽字確確認(rèn)。貸款投保人同上1、累積貸貸款金額額不得超超過(guò)申請(qǐng)請(qǐng)當(dāng)時(shí)保保單現(xiàn)金金價(jià)值在在扣除各各項(xiàng)欠款款本息后后余

18、額的的80；2、貸貸款利息息按照本本公司最最新公布布的貸款款利率計(jì)計(jì)算；33、貸款款期間不不超過(guò)六六個(gè)月；逾期未未還的，貸貸款利息息并入原原貸款本本金，重重新開(kāi)始始計(jì)息；3、當(dāng)當(dāng)貸款的的本息和和等于保保單當(dāng)時(shí)時(shí)的現(xiàn)金金價(jià)值時(shí)時(shí)，保單單效力自自動(dòng)中止止；保單單停效兩兩年內(nèi)，可可通過(guò)復(fù)復(fù)效方式式恢復(fù)保保單效力力；復(fù)效效時(shí)須補(bǔ)補(bǔ)交保費(fèi)費(fèi)和利息息，并償償還保單單貸款本本息和。 客戶因因故未能能親自辦辦理，做做好委托托代辦工工作（一）委托托代辦資資料要求求1、協(xié)助客客戶受托托人應(yīng)提提供申請(qǐng)請(qǐng)人（委委托人）出出具的授授權(quán)委托托書(shū)（以以下簡(jiǎn)稱稱委托書(shū)書(shū)）、受受托人及及委托人人的有效效身份證證件及申申請(qǐng)人親親

19、辦情況況下須提提供的應(yīng)應(yīng)備文件件。受托托人應(yīng)在在保全申申請(qǐng)書(shū)及及委托書(shū)書(shū)中填寫(xiě)寫(xiě)受托人人身份證證件號(hào)碼碼并簽名名。2、授權(quán)權(quán)委托書(shū)書(shū)應(yīng)使使用公司司標(biāo)準(zhǔn)單單證，如如用其他他紙張?zhí)钐顚?xiě)委托托書(shū)，委委托書(shū)內(nèi)內(nèi)容中委委托事項(xiàng)項(xiàng)應(yīng)清晰晰、明確確，內(nèi)容容必須包包括：保保單號(hào)碼碼、委托托事項(xiàng)、受受托人簽簽名及有有效身份份證件號(hào)號(hào)碼、委委托人簽簽名及有有效身份份證件號(hào)號(hào)碼、委委托起止止日期。3、兩人（含含）以上上同時(shí)就就同一事事項(xiàng)向同同一人授授權(quán)的，可可以分別別出具委委托書(shū)，也也可以采采用在同同一委托托書(shū)上分分別簽名名（含各各自身份份證件號(hào)號(hào)碼）的的形式進(jìn)進(jìn)行委托托。（二）涉及及現(xiàn)金給給付的保保全申請(qǐng)請(qǐng)?jiān)瓌t上

20、上由申請(qǐng)請(qǐng)人親自自辦理，親親辦給付付金額超超過(guò)保險(xiǎn)險(xiǎn)公司相相關(guān)規(guī)定定金額以以上的，只只可通過(guò)過(guò)銀行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬支付付給申請(qǐng)請(qǐng)人（委委托人）。（三）對(duì)于于領(lǐng)取金金額達(dá)到到10000元以以上及部部分非退退費(fèi)保全全的委托托代辦件件，協(xié)助助保險(xiǎn)公公司做好好回訪確確認(rèn)工作作,并將將辦理結(jié)結(jié)果及時(shí)時(shí)通知保保全申請(qǐng)請(qǐng)人。 （四）保險(xiǎn)險(xiǎn)公司規(guī)規(guī)定必須須申請(qǐng)人人親辦的的不接受受客戶委委托代辦辦?？蛻舭l(fā)生保保險(xiǎn)事故故時(shí)，銷(xiāo)銷(xiāo)售公司司應(yīng)指導(dǎo)導(dǎo)和幫助助客戶開(kāi)開(kāi)展保險(xiǎn)險(xiǎn)理賠工工作。在接到客戶戶報(bào)案后后，應(yīng)詳詳細(xì)詢問(wèn)問(wèn)、記錄錄被保險(xiǎn)險(xiǎn)人的出出險(xiǎn)經(jīng)過(guò)過(guò)，第一一時(shí)間告告知客戶戶根據(jù)出出險(xiǎn)情況況準(zhǔn)備相相關(guān)的索索賠資料料；盡快向保險(xiǎn)險(xiǎn)

21、公司報(bào)報(bào)案，全全面、準(zhǔn)準(zhǔn)確地將將客戶報(bào)報(bào)案信息息反饋保保險(xiǎn)公司司，并協(xié)協(xié)助客戶戶開(kāi)展理理賠工作作；協(xié)助客戶按按照保險(xiǎn)險(xiǎn)公司要要求準(zhǔn)備備理賠材材料，并并及時(shí)送送交保險(xiǎn)險(xiǎn)公司；協(xié)助客客戶與保保險(xiǎn)公司司溝通索索賠等相相關(guān)事宜宜，爭(zhēng)取取做到公公正、合合理、及及時(shí)的傳傳遞雙方方意見(jiàn)，盡盡可能避避免發(fā)生生不必要要的糾紛紛。主動(dòng)按照保保險(xiǎn)公司司的理賠賠服務(wù)要要求，提提供必要要和超越越客戶期期望的各各種理賠賠服務(wù)。在保險(xiǎn)公司司授權(quán)允允許的范范圍內(nèi)，合合理、合合法地開(kāi)開(kāi)展事故故調(diào)查和和代勘察察、定損損等理賠賠工作；必要時(shí)時(shí)派遣人人員迅速速趕赴事事故現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)，幫助助客戶做做好索賠賠的準(zhǔn)備備工作。續(xù)保安排于保單到期期

22、日455天前，提提醒客戶戶繳納續(xù)續(xù)期保險(xiǎn)險(xiǎn)費(fèi)，并并跟蹤至至續(xù)期保保費(fèi)繳納納完成。對(duì)對(duì)于需要要每年重重新訂立立續(xù)?；蚧虮ｋU(xiǎn)計(jì)計(jì)劃的保保單，根根據(jù)客戶戶的需求求向客戶戶提交上上一保險(xiǎn)險(xiǎn)周期保保單執(zhí)行行及理賠賠情況的的總結(jié)報(bào)報(bào)告，協(xié)協(xié)商后擬擬訂續(xù)保保方案，在在取得客客戶的續(xù)續(xù)保確認(rèn)認(rèn)后，向向承保公公司發(fā)出出續(xù)保出出單通知知，督促促承保公公司及時(shí)時(shí)出具續(xù)續(xù)保單，核核對(duì)無(wú)誤誤后送交交客戶，同同時(shí)，告告知客戶戶及時(shí)履履行交費(fèi)費(fèi)義務(wù)。公司銷(xiāo)售服服務(wù)人員員在開(kāi)展展業(yè)務(wù)過(guò)過(guò)程中應(yīng)應(yīng)嚴(yán)格杜杜絕以下下行為：虛假宣傳，誤誤導(dǎo)客戶戶；阻礙投保人人履行如如實(shí)告知知義務(wù)或或誘導(dǎo)其其不履行行如實(shí)告告知義務(wù)務(wù)；向保險(xiǎn)公司司或客

23、戶戶隱瞞與與保險(xiǎn)合合同有關(guān)關(guān)的任何何重要事事項(xiàng)，欺欺騙投保保人、被被保險(xiǎn)人人或者受受益人；未經(jīng)當(dāng)事人人同意，訂訂立保險(xiǎn)險(xiǎn)合同；利用行政權(quán)權(quán)利、職職務(wù)或職職業(yè)便利利以及其其它不正正當(dāng)手段段強(qiáng)迫、引引誘或限限制他人人訂立保保險(xiǎn)合同同；承諾向投保保人、被被保險(xiǎn)人人或者受受益人給給予保險(xiǎn)險(xiǎn)合同規(guī)規(guī)定以外外的其它它利益；擅自變更保保險(xiǎn)條款款，提高高或降低低保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)率；串通投保人人、被保保險(xiǎn)人或或受益人人騙取保保險(xiǎn)金；挪用、侵占占保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)、代理理手續(xù)費(fèi)費(fèi)和公司司其它費(fèi)費(fèi)用；捏造、散布布虛假事事實(shí)，損損害保險(xiǎn)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或或其它同同業(yè)公司司商業(yè)信信譽(yù)；（十一）故故意泄漏漏客戶的的私人信信息和商商業(yè)秘密密；（十二）

24、 與非法法從事保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)務(wù)或保險(xiǎn)險(xiǎn)中介業(yè)業(yè)務(wù)的機(jī)機(jī)構(gòu)和個(gè)個(gè)人發(fā)生生保險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)往來(lái)來(lái)；（十三）超超出公司司經(jīng)營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)范圍圍或經(jīng)營(yíng)營(yíng)區(qū)域從從事銷(xiāo)售售；(十四) 私自印印刷公司司重要單單證和保保險(xiǎn)公司司重要單單證；（十五）在在業(yè)務(wù)銷(xiāo)銷(xiāo)售過(guò)程程中進(jìn)行行欺詐、偽偽造文書(shū)書(shū)或私刻刻公章；（十六）其其他任何何違反法法律、法法規(guī)、監(jiān)監(jiān)管規(guī)定定及公司司相關(guān)政政策規(guī)定定的行為為；（十七）其其它有損損公司利利益、公公司聲譽(yù)譽(yù)和社會(huì)會(huì)形象的的行為。 保保密信息息管理公司應(yīng)當(dāng)保保守在經(jīng)經(jīng)營(yíng)過(guò)程程中知悉悉的客戶戶的保密密信息。除除非事先先征得客客戶書(shū)面面同意，否否則不得得以任何何直接或或間接的的方式向向第三方方提供或或泄

25、漏客客戶的保保密信息息，并避避免保密密信息進(jìn)進(jìn)入公眾眾領(lǐng)域。公司客戶的的保密信信息僅用用于下列列用途：內(nèi)部管理層層對(duì)相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)的的審核批批準(zhǔn)；業(yè)務(wù)人員辦辦理相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)，就就相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)向法法律財(cái)財(cái)務(wù)技技術(shù)顧問(wèn)問(wèn)及其他他專家顧顧問(wèn)提供供，以便便進(jìn)行必必要的研研究、咨咨詢和討討論；在合法用途途內(nèi)僅向向有知悉悉必要性性的人員員披露保保密信息息，并且且上述人人員應(yīng)承承擔(dān)所規(guī)規(guī)定的保保密義務(wù)務(wù)。法律法規(guī)或或監(jiān)管部部門(mén)要求求的其他他事項(xiàng)。如果信息提提供方、所所有方或或控制方方書(shū)面明明確表示示可向公公眾或第第三方披披露，則則該信息息在被允允許披露露的范圍圍內(nèi)不在在屬于保保密信息息。以下情形引引起的保保密信息息

26、被披露露、公開(kāi)開(kāi)、使用用不構(gòu)成成對(duì)保密密義務(wù)的的違反。保密信息在在公司接接受或知知悉之前前已被披披露、公公開(kāi)或使使用于公公眾領(lǐng)域域；如果該保密密信急急的最終終所有權(quán)權(quán)人的指指示與信信息提供供方或控控制方的的指示不不同，則則信息提提供方或或控制方方有權(quán)依依照該最最終所有有權(quán)人的的指示辦辦理；依照法律法法規(guī)或司司法監(jiān)管管機(jī)關(guān)的的要求對(duì)對(duì)保密信信息進(jìn)行行相應(yīng)處處理的行行為。違反保密義義務(wù)，除除應(yīng)積極極采取補(bǔ)補(bǔ)救措施施之外，還還應(yīng)對(duì)因因此遭受受損失的的當(dāng)事人人承擔(dān)賠賠償全部部經(jīng)濟(jì)損損失的法法律責(zé)任任。 合同同管理為防范經(jīng)營(yíng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在在與保險(xiǎn)險(xiǎn)公司簽簽訂合同同前，需需向公司司提供以以下文件件和資料料：公

27、司最新的的營(yíng)業(yè)執(zhí)執(zhí)照復(fù)印印件、組組織機(jī)構(gòu)構(gòu)代碼證證復(fù)印件件、保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)許許可證復(fù)復(fù)印件等等資料；保監(jiān)會(huì)或保保監(jiān)局的的開(kāi)業(yè)批批復(fù)等資資料；可向公眾公公開(kāi)的公公司情況況介紹，包包括但不不限于管管理人員員和下設(shè)設(shè)機(jī)構(gòu)介介紹、業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展展現(xiàn)狀、服服務(wù)介紹紹以及未未來(lái)發(fā)展展戰(zhàn)略等等，其內(nèi)內(nèi)容和公公開(kāi)范圍圍由保險(xiǎn)險(xiǎn)公司自自行確定定并形成成書(shū)面材材料。保險(xiǎn)公司就就合同事事項(xiàng)提出出任何變變更，必必須事先先以書(shū)面面形式通通知公司司，經(jīng)雙雙方協(xié)商商一致，達(dá)達(dá)成正式式書(shū)面補(bǔ)補(bǔ)充協(xié)議議。因不可抗力力致使保保險(xiǎn)公司司事實(shí)上上已不能能繼續(xù)履履行合同同時(shí)，經(jīng)經(jīng)雙方協(xié)協(xié)商達(dá)成成書(shū)面解解除合同同協(xié)議，則則合同終終止。有下列情形

28、形之一的的，公司司有權(quán)隨隨時(shí)提出出終止合合同：保險(xiǎn)公司不不履行合合同規(guī)定定之義務(wù)務(wù)，則公公司有權(quán)權(quán)要求違違約方繼繼續(xù)履行行合同；因不履履行合同同給公司司造成經(jīng)經(jīng)濟(jì)損失失的，則則公司可可要求解解除合同同并要求求違約方方賠償全全部經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失，造造成嚴(yán)重重后果的的還將追追究其法法律責(zé)任任；保險(xiǎn)公司違違反 中華人人民共和和國(guó)保險(xiǎn)險(xiǎn)法 及其他他法律法法規(guī)和監(jiān)監(jiān)管規(guī)定定；違反反中美國(guó)國(guó)際保險(xiǎn)險(xiǎn)銷(xiāo)售服服務(wù)有限限責(zé)任公公司規(guī)章章制度；以及因因管理不不善給中中美國(guó)際際保險(xiǎn)銷(xiāo)銷(xiāo)售服務(wù)務(wù)有限責(zé)責(zé)任公司司造成嚴(yán)嚴(yán)重?fù)p失失和影響響的，公公司有權(quán)權(quán)解除合合同，并并要求保保險(xiǎn)公司司賠償損損失。一方嚴(yán)重?fù)p損害公司司的信譽(yù)譽(yù)；

29、法律、法規(guī)規(guī)規(guī)定的的其他應(yīng)應(yīng)當(dāng)終止止的情形形；截至合同期期限屆滿滿一個(gè)月月，任何何一方向向?qū)Ψ綍?shū)書(shū)面表示示不再續(xù)續(xù)簽合同同時(shí)，合合同至期期限屆滿滿時(shí)終止止。合同解除、終終止后，保保險(xiǎn)公司司不得以以中美國(guó)國(guó)際金融融保險(xiǎn)銷(xiāo)銷(xiāo)售服務(wù)務(wù)公司的的名義進(jìn)進(jìn)行相關(guān)關(guān)活動(dòng)，否否則一切切后果均均由保險(xiǎn)險(xiǎn)公司承承擔(dān)。同同時(shí)公司司有權(quán)追追究其法法律責(zé)任任。解除除、終止止合同時(shí)時(shí)，合作作各方應(yīng)應(yīng)做好以以下幾點(diǎn)點(diǎn)工作：清收所有單單證、宣宣傳材料料；結(jié)清保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)和代理理手續(xù)費(fèi)費(fèi)；辦理其他需需要移交交的事項(xiàng)項(xiàng)。爭(zhēng)議處理因合同或與與合同有有關(guān)的問(wèn)問(wèn)題產(chǎn)生生各種爭(zhēng)爭(zhēng)議時(shí)，由由雙方協(xié)協(xié)商解決決。協(xié)商商不能解解決的，依依合同約約定

30、申請(qǐng)請(qǐng)仲裁或或提起訴訴訟。 單證管管理所稱有價(jià)單單證是指指在公司司保險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)處理理過(guò)程中中用以承承載當(dāng)事事人雙方方因交易易而引發(fā)發(fā)可以用用貨幣計(jì)計(jì)量的權(quán)權(quán)利義務(wù)務(wù)的憑證證。單證證具有以以下特征征:（一）承載載著可用用貨幣計(jì)計(jì)量的價(jià)價(jià)值量，能能夠引發(fā)發(fā)相關(guān)經(jīng)經(jīng)濟(jì)利益益關(guān)系；（二）具有有法律效效力，能能夠引起起當(dāng)事人人雙方在在法律意意義上的的權(quán)利和和義務(wù)；（三）印有有一一對(duì)對(duì)應(yīng)的編編號(hào)，無(wú)無(wú)重號(hào)跳跳號(hào)；（四）加蓋蓋或套印印公司保保險(xiǎn)合同同專用章章、財(cái)務(wù)務(wù)專用章章或稅務(wù)務(wù)局監(jiān)制制章等；（五）可填填寫(xiě)、打打印或印印制固定定面額；（六）具有有防偽標(biāo)標(biāo)識(shí)。有價(jià)單證主主要包括括：保險(xiǎn)單（含含電子化化保單）公

31、司相關(guān)發(fā)發(fā)票、收收據(jù)各類(lèi)保險(xiǎn)憑憑證暫收保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)收據(jù)其他重要空空白單證證普通單證是是指有價(jià)價(jià)單證以以外的，在在契約、核核保、承承保、保保全、理理賠等業(yè)業(yè)務(wù)中使使用的相相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)單證。單證管理遵遵循以下下原則統(tǒng)一印制：除特殊殊情況經(jīng)經(jīng)總公司司批準(zhǔn)省省級(jí)分公公司可自自印單證證外，單單證的設(shè)設(shè)計(jì)及印印刷統(tǒng)一一集中在在總公司司。所有有單證樣樣式及內(nèi)內(nèi)容統(tǒng)一一由總公公司設(shè)計(jì)計(jì)擬定，分分公司根根據(jù)總公公司授權(quán)權(quán)統(tǒng)一設(shè)設(shè)計(jì)的單單證需要要經(jīng)總公公司審核核批準(zhǔn)。分級(jí)負(fù)責(zé)：以機(jī)構(gòu)構(gòu)設(shè)置的的管理層層級(jí)為標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置置單證管管理職能能，各級(jí)級(jí)機(jī)構(gòu)、各各相關(guān)部部門(mén)按照照崗位職職責(zé)行使使管理權(quán)權(quán)力，承承擔(dān)相應(yīng)應(yīng)責(zé)任。各各層級(jí)

32、機(jī)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)責(zé)人為第第一責(zé)任任人，財(cái)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人和各各使用部部門(mén)責(zé)任任人為第第二責(zé)任任人，單單證管理理員為直直接責(zé)任任人。專崗管理：各級(jí)機(jī)機(jī)構(gòu)必須須設(shè)置單單證管理理崗位，配配備專（兼兼）職人人員進(jìn)行行有價(jià)單單證管理理工作，單單證管理理崗人員員應(yīng)遵守守不相容容崗位相相分離的的原則。單單證管理理崗分為為總公司司單證管管理崗、機(jī)機(jī)構(gòu)單證證管理崗崗和部門(mén)門(mén)單證管管理崗。其其中：總總公司單單證崗設(shè)設(shè)置在總總公司財(cái)財(cái)務(wù)管理理部門(mén)內(nèi)內(nèi)，機(jī)構(gòu)構(gòu)單證管管理崗設(shè)設(shè)置在機(jī)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)務(wù)管理部部門(mén)內(nèi)，部部門(mén)單證證管理崗崗設(shè)置在在機(jī)構(gòu)各各單證使使用部門(mén)門(mén)內(nèi)。單單證管理理人員和和單證領(lǐng)領(lǐng)用人不不能為同同一人。系統(tǒng)監(jiān)控：有價(jià)單單

33、證必須須納入計(jì)計(jì)算機(jī)系系統(tǒng)實(shí)行行系統(tǒng)統(tǒng)統(tǒng)一管理理。采用季度逐逐級(jí)征訂訂的方式式。各分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)單證管管理員按按季度匯匯總本機(jī)機(jī)構(gòu)的單單證征訂訂需求后后，逐級(jí)級(jí)提交給給上級(jí)機(jī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行審核匯匯總。由由總公司司統(tǒng)一征征訂的單單證，匯匯總至總總公司統(tǒng)統(tǒng)一征訂訂、印刷刷；由分分公司征征訂印刷刷的單證證，分公公司單證證管理員員將征訂訂信息匯匯總至分分公司負(fù)負(fù)責(zé)印刷刷的相關(guān)關(guān)崗位，印印刷管理理相關(guān)崗崗位負(fù)責(zé)責(zé)與印刷刷廠商聯(lián)聯(lián)系征訂訂、印刷刷及遞送送事宜。未經(jīng)允許，分分公司不不得擅自自印刷或或自購(gòu)單單證。分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)在收收到單證證的2 個(gè)工作作日內(nèi)組組織好單單證驗(yàn)收收工作。驗(yàn)驗(yàn)收無(wú)誤誤后的單單證方可可辦理

34、入入庫(kù)并下下發(fā)。單單證驗(yàn)收收中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)問(wèn)題的的，必須須當(dāng)日通通知總公公司單證證管理員員，總公公司單證證管理員員根據(jù)具具體情況況出具處處理意見(jiàn)見(jiàn)。存在在印刷質(zhì)質(zhì)量問(wèn)題題的，逐逐級(jí)回收收。公司單證的的管理遵遵循逐級(jí)級(jí)管理原原則，即即只有在在具有直直接上下下級(jí)關(guān)系系的行政政單位之之間才能能進(jìn)行申申請(qǐng)、下下發(fā)、回回收等操操作，非非直接上上下級(jí)行行政單位位之間不不得自行行調(diào)撥單單證。非非上下級(jí)級(jí)機(jī)構(gòu)之之間需要要進(jìn)行單單證調(diào)撥撥時(shí)，須須經(jīng)過(guò)上上級(jí)機(jī)構(gòu)構(gòu)批準(zhǔn)和和操作。單證保管應(yīng)應(yīng)遵循如如下規(guī)定定：?jiǎn)巫C管理應(yīng)應(yīng)實(shí)行專專庫(kù)、專專柜、專專人保管管制度。有有價(jià)單證證須存放放入保險(xiǎn)險(xiǎn)柜或其其他安全全地點(diǎn)；單證庫(kù)房或或?qū)?/p>

35、柜應(yīng)應(yīng)嚴(yán)格防防盜、防防火、防防潮、防防蟲(chóng)。非非單證管管理人員員不得擅擅自進(jìn)入入單證庫(kù)庫(kù)房。單證驗(yàn)收入入庫(kù)管理理單證實(shí)物入入庫(kù)單證入庫(kù)前前必須按按照隨機(jī)機(jī)抽樣驗(yàn)驗(yàn)收的方方法，對(duì)對(duì)印刷廠廠印刷的的單證進(jìn)進(jìn)行認(rèn)真真、全面面的驗(yàn)收收。如果果是分批批到貨的的，驗(yàn)收收人員應(yīng)應(yīng)分批進(jìn)進(jìn)行驗(yàn)收收。 1、驗(yàn)收收人員：各公司司機(jī)構(gòu)單單證管理理員對(duì)印印刷廠商商發(fā)送的的單證分分別進(jìn)行行驗(yàn)收； 2、驗(yàn)收收內(nèi)容：各公司司機(jī)構(gòu)單單證管理理員根據(jù)據(jù)單證紙紙質(zhì)樣張張及單證證管理系系統(tǒng)內(nèi)影影像化單單證樣張張及印制制要求，對(duì)對(duì)印刷廠廠商送達(dá)達(dá)的單證證實(shí)物進(jìn)進(jìn)行入庫(kù)庫(kù)驗(yàn)收。重重點(diǎn)檢查查單證質(zhì)質(zhì)量、內(nèi)內(nèi)容、規(guī)規(guī)格、字字體及用用紙是否否

36、符合要要求，以以及單證證的種類(lèi)類(lèi)、數(shù)量量是否短短缺，印印刷號(hào)段段是否存存在跳號(hào)號(hào)、錯(cuò)號(hào)號(hào)、漏號(hào)號(hào)等。首首印單證證按2%，續(xù)印印單證按按%的的比例進(jìn)進(jìn)行抽查查。驗(yàn)收收合格后后，方能能簽收。驗(yàn)驗(yàn)收完畢畢，驗(yàn)收收人員應(yīng)應(yīng)填寫(xiě)有有價(jià)單證證驗(yàn)收入入庫(kù)單（附附件七）并并簽字后后將實(shí)物物單證入入庫(kù)保存存； 3、驗(yàn)收收發(fā)現(xiàn)問(wèn)問(wèn)題的處處理。對(duì)對(duì)于發(fā)現(xiàn)現(xiàn)重號(hào)、錯(cuò)錯(cuò)號(hào)、跳跳號(hào)，或或有印刷刷質(zhì)量缺缺陷影響響正常使使用等問(wèn)問(wèn)題，單單證管理理員應(yīng)拒拒絕簽收收，并反反饋印刷刷管理部部門(mén)與印印刷廠協(xié)協(xié)商，對(duì)對(duì)不同的的單證印印刷質(zhì)量量問(wèn)題采采取相應(yīng)應(yīng)的處理理辦法加加以解決決。單證系統(tǒng)入入庫(kù)總公司單證證管理員員應(yīng)根據(jù)據(jù)全國(guó)征征訂

37、種類(lèi)類(lèi)及數(shù)量量在單證證管理系系統(tǒng)中做做入庫(kù)操操作，并并分別調(diào)調(diào)撥給各各分公司司。各分分公司應(yīng)應(yīng)將總公公司調(diào)撥撥的單證證種類(lèi)與與號(hào)段和和實(shí)物單單證驗(yàn)收收入庫(kù)單單進(jìn)行核核對(duì)，無(wú)無(wú)誤后進(jìn)進(jìn)行系統(tǒng)統(tǒng)入庫(kù)操操作。單證領(lǐng)用/發(fā)放管管理 單證實(shí)物物由各類(lèi)類(lèi)單證管管理人員員進(jìn)行逐逐級(jí)入庫(kù)庫(kù)、領(lǐng)用用和發(fā)放放。單證證發(fā)放包包括向機(jī)機(jī)構(gòu)發(fā)放放和向最最終領(lǐng)用用人發(fā)放放。機(jī)構(gòu)構(gòu)發(fā)放為為公司系系統(tǒng)內(nèi)上上級(jí)機(jī)構(gòu)構(gòu)向下級(jí)級(jí)機(jī)構(gòu)的的單證發(fā)發(fā)放；最最終領(lǐng)用用人包括括但不限限于各類(lèi)類(lèi)銷(xiāo)售人人員、柜柜員、省省公司業(yè)業(yè)務(wù)管理理部、中中介機(jī)構(gòu)構(gòu)和代理理機(jī)構(gòu)。發(fā)放單證時(shí)時(shí)應(yīng)遵循循“前清后后領(lǐng)”的原則則，對(duì)領(lǐng)領(lǐng)用人持持有的有有價(jià)單證證要進(jìn)行

38、行存量控控制。如如果領(lǐng)用用人持有有單證數(shù)數(shù)量超過(guò)過(guò)規(guī)定或或持有超超期未核核銷(xiāo)的單單證，單單證管理理員有權(quán)權(quán)不予發(fā)發(fā)放新單單證。原原則上應(yīng)應(yīng)確保內(nèi)內(nèi)部使用用單證回回銷(xiāo)率達(dá)達(dá)到855%以上上、外單單位使用用單證回回銷(xiāo)率達(dá)達(dá)75%以上，方方可再次次對(duì)其發(fā)發(fā)放新單單證。 確因業(yè)業(yè)務(wù)需要要申請(qǐng)超超量領(lǐng)用用有價(jià)單單證的，須須填寫(xiě)重重要單證證超量領(lǐng)領(lǐng)用審批批單（附附件八），經(jīng)經(jīng)本級(jí)相相關(guān)部門(mén)門(mén)經(jīng)理簽簽批，報(bào)報(bào)本級(jí)機(jī)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)責(zé)人審批批后，機(jī)機(jī)構(gòu)單證證管理員員授權(quán)部部門(mén)單證證管理員員超量發(fā)發(fā)放單證證。在辦辦理超量量領(lǐng)用審審批手續(xù)續(xù)后，超超量領(lǐng)用用的單證證應(yīng)在33日內(nèi)進(jìn)進(jìn)行核銷(xiāo)銷(xiāo)或回繳繳，3日日內(nèi)未核核銷(xiāo)或回回繳

39、的，按按每份每每天100元金額額扣罰傭傭金或績(jī)績(jī)效工資資；領(lǐng)用單證必必須執(zhí)行行單證負(fù)負(fù)責(zé)人、領(lǐng)領(lǐng)用人簽簽字管理理制度，嚴(yán)嚴(yán)禁先領(lǐng)領(lǐng)用單證證后補(bǔ)辦辦領(lǐng)用手手續(xù)。各各級(jí)單證證管理員員領(lǐng)用單單證時(shí)必必需填寫(xiě)寫(xiě)有價(jià)價(jià)單證領(lǐng)領(lǐng)用單（附附件九），有有價(jià)單證證領(lǐng)用單單信息息應(yīng)填寫(xiě)寫(xiě)齊全。單單證管理理人員應(yīng)應(yīng)及時(shí)將將單證領(lǐng)領(lǐng)用信息息錄入單單證管理理系統(tǒng)同同時(shí)登記記單證出出入庫(kù)臺(tái)臺(tái)帳，嚴(yán)嚴(yán)格辦理理交接手手續(xù)，做做到賬實(shí)實(shí)相符；單證的發(fā)放放要嚴(yán)格格執(zhí)行“誰(shuí)領(lǐng)用用，誰(shuí)使使用”的原則則。各級(jí)級(jí)單證管管理員只只能發(fā)放放由自己己領(lǐng)用的的單證，不不得發(fā)放放他人領(lǐng)領(lǐng)用的單單證，如如遇特殊殊情況確確需相互互調(diào)劑的的，必須須報(bào)經(jīng)

40、上上一級(jí)公公司機(jī)構(gòu)構(gòu)單證管管理員同同意后方方可調(diào)劑劑使用，并并在單證證管理系系統(tǒng)中做做好調(diào)撥撥和重新新入庫(kù)發(fā)發(fā)放記錄錄；最終終領(lǐng)用人人之間禁禁止相互互借用單單證，只只能使用用由自己己領(lǐng)取的的單證；對(duì)于印制有有印刷流流水號(hào)的的單證應(yīng)應(yīng)嚴(yán)格按按照從小小到大的的順序號(hào)號(hào)發(fā)放，嚴(yán)嚴(yán)禁跳號(hào)號(hào)發(fā)放；空白保險(xiǎn)業(yè)業(yè)專用發(fā)發(fā)票、暫暫收收據(jù)據(jù)不得向向銷(xiāo)售人人員個(gè)人人發(fā)放。單證管理員員應(yīng)及時(shí)時(shí)將已過(guò)過(guò)期停用用的有價(jià)價(jià)單證封封存并做做作廢處處理，不不得將過(guò)過(guò)期單證證進(jìn)行再再次發(fā)放放。保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)員代理理合同中中應(yīng)明確確單證管管理責(zé)任任及相關(guān)關(guān)要求。單證回銷(xiāo)管管理規(guī)定定各級(jí)單證管管理員應(yīng)應(yīng)定期對(duì)對(duì)本機(jī)構(gòu)構(gòu)及部門(mén)門(mén)到期、超

41、超期單證證進(jìn)行單單證回銷(xiāo)銷(xiāo)催繳，對(duì)對(duì)未及時(shí)時(shí)回銷(xiāo)的的單證應(yīng)應(yīng)對(duì)單證證管理員員采取處處罰措施施。具體體處罰細(xì)細(xì)則，由由各省級(jí)級(jí)分公司司自行規(guī)規(guī)定并上上報(bào)總公公司計(jì)劃劃財(cái)務(wù)部部備案;對(duì)最終領(lǐng)用用人回繳繳的有價(jià)價(jià)單證，單單證管理理員要及及時(shí)進(jìn)行行核銷(xiāo)。如如單證可可重復(fù)使使用的，由由單證管管理員將將此部分分單證在在系統(tǒng)里里做空白白回銷(xiāo)后后再次發(fā)發(fā)放給最最終領(lǐng)/使用人人;單證最終領(lǐng)領(lǐng)用人員員（包括括但不限限于營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)員、兼兼業(yè)代理理人、直直銷(xiāo)員、公公司柜面面操作人人員等）離離司前，由由相關(guān)單單證使用用部門(mén)負(fù)負(fù)責(zé)回收收其持有有的未核核銷(xiāo)單證證，待離離司人員員如數(shù)繳繳回單證證并核銷(xiāo)銷(xiāo)完畢后后，方可可為其辦辦理

42、離司司手續(xù)；分支機(jī)構(gòu)對(duì)對(duì)需要回回繳的單單證存根根及作廢廢的單證證要妥善善歸檔并并填制單單證回銷(xiāo)銷(xiāo)登記表表，登登記表上上所列的的單證數(shù)數(shù)量、單單證號(hào)碼碼要與實(shí)實(shí)物存根根聯(lián)或?qū)崒?shí)物作廢廢單證一一致。登登記表與與實(shí)物存存根聯(lián)或或?qū)嵨镒髯鲝U單證證要一并并按季逐逐級(jí)移交交上級(jí)單單證管理理員，直直至移交交到分公公司單證證管理員員處。每每級(jí)移交交，上級(jí)級(jí)單證管管理員都都要嚴(yán)格格核對(duì)移移交來(lái)的的單證證回銷(xiāo)登登記表與與實(shí)際單單證是否否一致，以以及核銷(xiāo)銷(xiāo)單證是是否為發(fā)發(fā)放給該該機(jī)構(gòu)的的單證等等。有價(jià)單證不不知去向向、回銷(xiāo)銷(xiāo)的有價(jià)價(jià)單證聯(lián)聯(lián)次不全全、領(lǐng)取取人離職職時(shí)未能能交回的的有價(jià)單單證均視視為遺失失。如單單證出

43、現(xiàn)現(xiàn)遺失情情況，遺遺失責(zé)任任人應(yīng)立立即向本本機(jī)構(gòu)單單證管理理員匯報(bào)報(bào)，單證證管理員員監(jiān)督其其在五個(gè)個(gè)工作日日內(nèi)完成成遺失手手續(xù)的辦辦理；對(duì)對(duì)單證被被搶、被被盜的，還還應(yīng)及時(shí)時(shí)向當(dāng)?shù)氐毓矙C(jī)機(jī)關(guān)報(bào)案案；由責(zé)責(zé)任人填填寫(xiě) 有價(jià)單單證遺失失處理單單 ，并并書(shū)面承承諾承擔(dān)擔(dān)由此引引起的一一切責(zé)任任；在本本地區(qū)發(fā)發(fā)行的主主要報(bào)紙紙上刊登登申明，負(fù)負(fù)責(zé)刊登登遺失啟啟事的所所有費(fèi)用用。有使用期限限的單證證，超過(guò)過(guò)有效使使用期限限后，無(wú)無(wú)論單證證使用與與否，單單證使用用人都必必須按規(guī)規(guī)定將單單證回銷(xiāo)銷(xiāo)。超過(guò)過(guò)期限未未回銷(xiāo)的的單證，屬屬于超期期未回銷(xiāo)銷(xiāo)單證，列列入強(qiáng)制制回銷(xiāo)范范圍。單證銷(xiāo)毀必必須由省省級(jí)以上上（

44、含省省級(jí)）機(jī)機(jī)構(gòu)組織織實(shí)施。填填寫(xiě)錯(cuò)誤誤和污損損的作廢廢單證至至少每半半年上報(bào)報(bào)申請(qǐng)銷(xiāo)銷(xiāo)毀一次次，停用用單證和和到期作作廢單證證的必須須在一個(gè)個(gè)月內(nèi)清清理回繳繳并在系系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)進(jìn)行作廢廢回銷(xiāo)后后上報(bào)總總公司申申請(qǐng)銷(xiāo)毀毀。單證的銷(xiāo)毀毀必須由由省級(jí)分分公司以以簽報(bào)形形式并附附單證證銷(xiāo)毀明明細(xì)清單單報(bào)總總公司審審批，待待總公司司下發(fā)書(shū)書(shū)面批復(fù)復(fù)后方可可集中進(jìn)進(jìn)行實(shí)物物銷(xiāo)毀;中支機(jī)構(gòu)清清理時(shí)進(jìn)進(jìn)行系統(tǒng)統(tǒng)和實(shí)物物的統(tǒng)一一操作后后，將實(shí)實(shí)物封存存寄送到到省級(jí)分分公司，省省級(jí)分公公司單證證管理人人員要及及時(shí)對(duì)待待銷(xiāo)毀單單證實(shí)物物進(jìn)行具具體的銷(xiāo)銷(xiāo)毀處理理，銷(xiāo)毀毀可以采采取焚燒燒、化漿漿等手段段，單證證銷(xiāo)毀應(yīng)應(yīng)盡

45、量在在當(dāng)?shù)卣Ｃ苊軝C(jī)關(guān)指指定的場(chǎng)場(chǎng)所實(shí)施施。實(shí)物物單證銷(xiāo)銷(xiāo)毀時(shí)要要有省級(jí)級(jí)分公司司內(nèi)控及及綜合部部相關(guān)人人員進(jìn)行行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)監(jiān)督，銷(xiāo)銷(xiāo)毀完畢畢后，單單證銷(xiāo)毀毀人員和和監(jiān)銷(xiāo)人人員要在在單證證銷(xiāo)毀明明細(xì)清單單上簽簽字確認(rèn)認(rèn)，該清清單要由由省級(jí)分分公司單單證管理理員存檔檔以備日日后查找找核對(duì)。單單證銷(xiāo)毀毀工作涉涉及到的的所有書(shū)書(shū)面記錄錄和銷(xiāo)毀毀清單應(yīng)應(yīng)附單證證原件樣樣式一式式二份，分分別由省省級(jí)分公公司單證證管理部部門(mén)、內(nèi)內(nèi)控合規(guī)規(guī)部門(mén)作作為單證證管理檔檔案留存存?zhèn)洳?。各分支機(jī)構(gòu)構(gòu)單證管管理員必必須建立立單證使使用登記記臺(tái)賬，逐逐筆記錄錄單證的的領(lǐng)用、發(fā)發(fā)放及核核銷(xiāo)事項(xiàng)項(xiàng)，并定定期與庫(kù)庫(kù)存及系系統(tǒng)數(shù)

46、據(jù)據(jù)進(jìn)行核核對(duì)，保保持一致致。未經(jīng)經(jīng)總公司司同意，機(jī)機(jī)構(gòu)不得得隨意拋拋棄手工工臺(tái)賬。單證的統(tǒng)計(jì)計(jì)與盤(pán)點(diǎn)點(diǎn)：（一）各分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)單證管管理員在在進(jìn)行單單證實(shí)物物操作時(shí)時(shí)，將記記錄數(shù)字字與實(shí)物物進(jìn)行核核對(duì)，保保證賬實(shí)實(shí)相符。（二）各分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)須建立立庫(kù)存單單證定期期盤(pán)點(diǎn)制制度，各各級(jí)機(jī)構(gòu)構(gòu)每月進(jìn)進(jìn)行一次次盤(pán)點(diǎn)。每每次盤(pán)點(diǎn)點(diǎn)完畢后后，須將將庫(kù)存數(shù)數(shù)與單證證管理系系統(tǒng)中的的結(jié)余數(shù)數(shù)相核對(duì)對(duì)，如有有不符，需需查明原原因，并并在報(bào)表表中分析析具體原原因及擬擬采取的的措施。如有核銷(xiāo)聯(lián)聯(lián)次的有有價(jià)單證證，各機(jī)機(jī)構(gòu)單證證管理員員應(yīng)嚴(yán)格格存放和和保管好好已使用用的核銷(xiāo)銷(xiāo)聯(lián)次，保保證有關(guān)關(guān)部門(mén)檢檢查和查查詢需要要

47、。各機(jī)構(gòu)應(yīng)按按本辦法法將單證證出入庫(kù)庫(kù)單、單單證領(lǐng)用用申請(qǐng)單單、有價(jià)價(jià)單證發(fā)發(fā)放登記記表、有有價(jià)單證證使用情情況回銷(xiāo)銷(xiāo)表、部部門(mén)單證證領(lǐng)用回回銷(xiāo)登記記簿等記記錄單證證管理工工作過(guò)程程的文檔檔按月裝裝訂，作作為管理理性檔案案管理。機(jī)構(gòu)員工離離司（調(diào)調(diào)動(dòng)、離離職）前前應(yīng)回銷(xiāo)銷(xiāo)其領(lǐng)用用的有價(jià)價(jià)單證，如如因單證證事宜未未清理完完畢的，公公司不能能簽批離離司文件件，或簽簽否定意意見(jiàn)。 業(yè)務(wù)授授權(quán)管理理業(yè)務(wù)授權(quán)管管理是業(yè)業(yè)務(wù)管理理制度中中的重要要組成部部分?！笆跈?quán)管管理”有利于于促進(jìn)客客戶服務(wù)務(wù)規(guī)范化化，有利利于減少少或避免免各種錯(cuò)錯(cuò)誤及遺遺漏，有有利于業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的防范范，同時(shí)時(shí)亦對(duì)業(yè)業(yè)務(wù)管理理制度的的

48、其他內(nèi)內(nèi)容具有有重要作作用。被授權(quán)人員員應(yīng)基本本滿足兩兩個(gè)條件件:一是是有較強(qiáng)強(qiáng)的責(zé)任任心,二二是具備備良好的的專業(yè)知知識(shí)。業(yè)務(wù)授權(quán)的的范圍包包括：方案制作和和審核、PPPT制制作和演演示、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理和保險(xiǎn)險(xiǎn)培訓(xùn)（包包括保險(xiǎn)險(xiǎn)措辭、保保險(xiǎn)條款款、保險(xiǎn)險(xiǎn)報(bào)價(jià)、服服務(wù)范圍圍等）；保單審核（包包括是否否與投保保單一致致、責(zé)任任確定、免免責(zé)條件件的選定定和特別別約定的的內(nèi)容等等）；協(xié)助客戶索索賠（包包括出險(xiǎn)險(xiǎn)報(bào)案、損損失現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)的保護(hù)護(hù)與清理理、索賠賠資料的的收集、與與保險(xiǎn)公公司、公公估公司司等對(duì)等等談判）。 業(yè)務(wù)檔檔案的管管理業(yè)務(wù)檔案的的管理原原則統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分分級(jí)管理理，確保保各類(lèi)檔檔案的完完整、準(zhǔn)

49、準(zhǔn)確、安安全，便便于有效效地利用用；檔案管理根根據(jù)檔案案的分類(lèi)類(lèi)執(zhí)行專專門(mén)的管管理辦法法；文書(shū)檔案和和電子檔檔案應(yīng)同同時(shí)并存存，并應(yīng)應(yīng)留有備備份。業(yè)務(wù)檔案的的內(nèi)容及及保管建立詳細(xì)的的業(yè)務(wù)檔檔案，記記錄投保保人的姓姓名或者者名稱、代代理險(xiǎn)種種、代繳繳保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)和交付付保險(xiǎn)公公司的時(shí)時(shí)間、傭傭金金額額和收取取時(shí)間、保保險(xiǎn)金或或者保險(xiǎn)險(xiǎn)賠款的的代領(lǐng)時(shí)時(shí)間和交交付被保保險(xiǎn)人的的時(shí)間等等信息。妥善保管業(yè)業(yè)務(wù)檔案案，有關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)的原始始憑證及及有關(guān)資資料，保保管期限限自保險(xiǎn)險(xiǎn)合同終終止之日日起計(jì)算算，不得得少于110年。業(yè)務(wù)檔案的的分類(lèi)按事由分類(lèi)類(lèi)，一事事一卷或或數(shù)卷；按機(jī)構(gòu)立卷卷，各單單位所屬屬

50、文件分分別立卷卷；按文件材料料的自然然形成規(guī)規(guī)律，按按年度分分類(lèi)。業(yè)務(wù)檔案的的借閱和和復(fù)制借閱檔案須須愛(ài)護(hù)，保保持整潔潔，嚴(yán)禁禁涂改，注注意安全全和保密密，嚴(yán)禁禁擅自翻翻印、抄抄錄、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)借、遺遺失，如如確屬工工作需要要摘錄和和復(fù)制，要要在借閱閱登記時(shí)時(shí)說(shuō)明；借閱一般業(yè)業(yè)務(wù)檔案案可通過(guò)過(guò)檔案管管理人員員辦理借借閱手續(xù)續(xù)，直接接提檔；凡屬保密業(yè)業(yè)務(wù)檔案案借閱、摘摘錄和復(fù)復(fù)制，須須經(jīng)公司司總經(jīng)理理、業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)理批批準(zhǔn)方可可進(jìn)行；保密檔案只只能在公公司職場(chǎng)場(chǎng)內(nèi)借閱閱、摘錄錄和復(fù)制制，不得得帶出公公司。業(yè)務(wù)檔案的的銷(xiāo)毀任何組織或或個(gè)人非非經(jīng)允許許無(wú)權(quán)隨隨意銷(xiāo)毀毀業(yè)務(wù)檔檔案材料料；若按規(guī)定需需要銷(xiāo)毀毀時(shí)，凡

51、凡屬保密密檔案須須經(jīng)總經(jīng)經(jīng)理批準(zhǔn)準(zhǔn)后方可可銷(xiāo)毀，一一般內(nèi)部部檔案，須須經(jīng)業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)理批批準(zhǔn)后方方可銷(xiāo)毀毀；經(jīng)批準(zhǔn)銷(xiāo)毀毀的公司司檔案，管管理人員員要認(rèn)真真填寫(xiě)、編編制銷(xiāo)毀毀清單，由由專人監(jiān)監(jiān)督銷(xiāo)毀毀，銷(xiāo)毀毀清單應(yīng)應(yīng)歸檔永永久保存存。 業(yè)務(wù)人人員的招招聘與管管理業(yè)務(wù)人員招招聘（一）社會(huì)會(huì)公開(kāi)招招聘1、公司負(fù)負(fù)責(zé)撰寫(xiě)寫(xiě)公開(kāi)招招聘報(bào)告告和廣告告文稿。報(bào)報(bào)告內(nèi)容容包括招招聘目的的、方式式，被招招聘人員員的工作作性質(zhì)、基基本保障障、待遇遇以及招招聘預(yù)計(jì)計(jì)費(fèi)用等等；廣告告文稿包包括崗位位名稱、人人數(shù)、被被招聘人人員的基基本條件件、報(bào)名名方式和和時(shí)限等等；2、公開(kāi)招招聘報(bào)告告和廣告告文稿經(jīng)經(jīng)公司負(fù)負(fù)責(zé)人審審核，

52、并并報(bào)相關(guān)關(guān)部門(mén)進(jìn)進(jìn)行審批批，待批批準(zhǔn)后實(shí)實(shí)施。（二）設(shè)點(diǎn)點(diǎn)招聘：1、有設(shè)點(diǎn)點(diǎn)招聘需需求的營(yíng)營(yíng)業(yè)單位位或個(gè)人人向公司司提出申申請(qǐng)；2、公司審審核批準(zhǔn)準(zhǔn)后，登登記并發(fā)發(fā)放公司司統(tǒng)一制制作的展展板、相相關(guān)材料料等招聘聘工具；招聘結(jié)結(jié)束，要要及時(shí)登登記、收收回招聘聘工具。（三）個(gè)人人直接招招聘：通通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)員推薦薦。業(yè)務(wù)人員任任職條件件(一)年齡齡在200 500周歲(特別優(yōu)優(yōu)秀或有有專業(yè)特特長(zhǎng)者，經(jīng)經(jīng)公司業(yè)業(yè)務(wù)部門(mén)門(mén)審批可可適度放放寬)；(二)具有有高中及及以上學(xué)學(xué)歷；(三)有從從業(yè)經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)者最近近兩年內(nèi)內(nèi)服務(wù)的的同業(yè)公公司不超超過(guò)3家家；(四)品行行優(yōu)良，無(wú)無(wú)不良嗜嗜好，無(wú)無(wú)違法犯犯罪記錄錄； (

53、五)身體體健康，具具有完全全民事行行為能力力；(六)持有有保險(xiǎn)險(xiǎn)代理從從業(yè)人員員資格證證書(shū)。 業(yè)務(wù)人員員需提供供入司材材料（一） 營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)員信信息登記記表（二） 有有效的保保險(xiǎn)代理理從業(yè)資資格證書(shū)書(shū)原件件及復(fù)印印件（三） 入入司健康康聲明、承承諾書(shū)（四） 學(xué)學(xué)歷證復(fù)復(fù)印件（五） 身身份證復(fù)復(fù)印件或或相關(guān)證證明復(fù)印印件（六） 近近期免冠冠一寸照照片4 張（七） 崗崗前培訓(xùn)訓(xùn)結(jié)業(yè)證證書(shū)（八） 展展業(yè)證書(shū)書(shū)申請(qǐng)登登記表（九） 擔(dān)擔(dān)保書(shū)（十） 面面談?dòng)涗涗洷恚ㄊ唬?其他保保險(xiǎn)監(jiān)管管機(jī)構(gòu)及及公司要要求的材材料第五十七條條 證書(shū)書(shū)檔案管管理（一）公公司為業(yè)業(yè)務(wù)人員員向行業(yè)業(yè)協(xié)會(huì)申申領(lǐng)展展業(yè)證書(shū)書(shū)，公公司在

54、收收到行業(yè)業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)發(fā)放的展展業(yè)證書(shū)書(shū)編號(hào)號(hào)后，將將業(yè)務(wù)人人員信息息錄入營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)員管管理系統(tǒng)統(tǒng)，并自自動(dòng)生成成工號(hào)。由由公司為為取得工工號(hào)的營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)員統(tǒng)統(tǒng)一建立立個(gè)人展展業(yè)檔案案并簽訂訂保險(xiǎn)代代理合同同。（二）個(gè)人人展業(yè)檔檔案包括括保險(xiǎn)險(xiǎn)代理從從業(yè)資格格證書(shū)復(fù)復(fù)印件、學(xué)學(xué)歷證復(fù)復(fù)印件、身身份證復(fù)復(fù)印件、營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)員信信息登記記表、入入司健康康聲明、承承諾書(shū)、擔(dān)擔(dān)保書(shū)和和展業(yè)業(yè)證書(shū)申申請(qǐng)登記記表等等資料及及公司認(rèn)認(rèn)為需要要提供的的其他資資料。第五十八條條 業(yè)務(wù)務(wù)人員按按照保險(xiǎn)險(xiǎn)代理合合同約定定內(nèi)容從從事保險(xiǎn)險(xiǎn)代理活活動(dòng)。 附則本規(guī)定由中中美國(guó)際際金融保保險(xiǎn)銷(xiāo)售售服務(wù)公公司負(fù)責(zé)責(zé)解釋和和修改。本規(guī)定未盡盡事

55、宜可可參照其其他專項(xiàng)項(xiàng)管理規(guī)規(guī)定。本規(guī)定自發(fā)發(fā)文之日日起執(zhí)行行。中美國(guó)際保保險(xiǎn)銷(xiāo)售售服務(wù)有限限責(zé)任公司司財(cái)務(wù)制制度總則第一條為了了適應(yīng)保保險(xiǎn)代理理業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展的需需要，規(guī)規(guī)范公司司的財(cái)務(wù)務(wù)行為，加加強(qiáng)財(cái)務(wù)務(wù)管理和和經(jīng)營(yíng)核核算，加加強(qiáng)公司司財(cái)務(wù)管管控，防防范和化化解財(cái)務(wù)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，服服務(wù)公司司發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略，保保障公司司健康、可可持續(xù)發(fā)發(fā)展，實(shí)實(shí)現(xiàn)公司司價(jià)值最最大化的的財(cái)務(wù)管管理目標(biāo)標(biāo)，根據(jù)據(jù)公司司法、會(huì)會(huì)計(jì)法、保保險(xiǎn)法、金金融企業(yè)業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)規(guī)則、保保險(xiǎn)中介介公司財(cái)財(cái)務(wù)核算算辦法和和國(guó)家其其他有關(guān)關(guān)法律、行行政法規(guī)規(guī)，結(jié)合合本公司司的經(jīng)營(yíng)營(yíng)特點(diǎn)和和管理要要求，制制定本制制度。第二條本制制度適用用于中美美國(guó)際

56、保保險(xiǎn)銷(xiāo)售售服務(wù)有有限責(zé)任任公司、公公司各級(jí)級(jí)分支機(jī)機(jī)構(gòu)、公公司全資資或控股股子公司司。第三條公司司財(cái)務(wù)管管理的基基本原則則是：以以公司的的發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略和經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理理目標(biāo)為為指導(dǎo)，規(guī)規(guī)范財(cái)務(wù)務(wù)行為，控控制財(cái)務(wù)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，降降低運(yùn)營(yíng)營(yíng)成本，促促進(jìn)業(yè)務(wù)務(wù)健康有有序發(fā)展展。第四條公司司全資或或控股子子公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照本制度度的規(guī)定定，結(jié)合合自身發(fā)發(fā)展需要要，健全全內(nèi)部財(cái)財(cái)務(wù)管理理制度，設(shè)設(shè)立財(cái)務(wù)務(wù)管理職職能部門(mén)門(mén)，配備備專業(yè)財(cái)財(cái)務(wù)管理理人員，保保證本企企業(yè)財(cái)務(wù)務(wù)計(jì)劃、財(cái)財(cái)務(wù)控制制、財(cái)務(wù)務(wù)分析、財(cái)財(cái)務(wù)監(jiān)督督等工作作在依法法合規(guī)的的條件下下正常開(kāi)開(kāi)展。第二章財(cái)務(wù)務(wù)管理職職權(quán)第五條公司司及所屬屬子公司司分別為為

57、獨(dú)立的的法人主主體，獨(dú)獨(dú)立核算算盈虧，獨(dú)立匯算清繳企業(yè)所得稅；公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)一由總公司管理，資金由總公司統(tǒng)一調(diào)撥、統(tǒng)一運(yùn)用，各分、子公司不得進(jìn)行資金運(yùn)用。公司及所轄轄獨(dú)立核核算子公公司實(shí)行行“一級(jí)核核算、一一級(jí)管理理、逐級(jí)級(jí)考核”的財(cái)務(wù)務(wù)管理體體制；非非獨(dú)立核核算的分分公司不不單獨(dú)設(shè)設(shè)置財(cái)務(wù)務(wù)部門(mén)，不不獨(dú)立進(jìn)進(jìn)行財(cái)務(wù)務(wù)核算。第六條公司司財(cái)務(wù)收收支實(shí)行行計(jì)劃管管理，財(cái)財(cái)務(wù)管理理部門(mén)必必須認(rèn)真真做好收收支預(yù)測(cè)測(cè)、控制制、分析析的工作作第七條各子子公司財(cái)財(cái)務(wù)部門(mén)門(mén)負(fù)責(zé)人人實(shí)行總總公司委委派制，財(cái)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人由由由總公司司垂直管管理。第八條總公公司財(cái)務(wù)務(wù)部門(mén)行行使下列列財(cái)務(wù)管管理職權(quán)權(quán)：（一）圍繞繞公

58、司經(jīng)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略略制定財(cái)財(cái)務(wù)戰(zhàn)略略和財(cái)務(wù)務(wù)政策，積積極參與與公司籌籌資、投投資、資資產(chǎn)處置置、擔(dān)保保、重組組和利潤(rùn)潤(rùn)分配等等重大事事項(xiàng)決策策過(guò)程，全全方位培培養(yǎng)公司司的價(jià)值值管理能能力；（二）制定定并組織織實(shí)施公公司統(tǒng)一一的財(cái)務(wù)務(wù)制度和和會(huì)計(jì)制制度，建建立健全全公司的的財(cái)務(wù)管管理和會(huì)會(huì)計(jì)核算算體系，對(duì)對(duì)分、子子公司提提供服務(wù)務(wù)，進(jìn)行行監(jiān)督和和指導(dǎo)；建立健健全財(cái)務(wù)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控控制體系系，切實(shí)實(shí)防范財(cái)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)；（三）制定定并組織織實(shí)施公公司統(tǒng)一一執(zhí)行的的預(yù)算管管理制度度，領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)和組織織實(shí)施公公司全面面預(yù)算管管理工作作，編制制年度預(yù)預(yù)算指引引，匯總總、分析析預(yù)算執(zhí)執(zhí)行情況況，對(duì)各各分、子子公司預(yù)預(yù)算管理理

59、工作進(jìn)進(jìn)行監(jiān)督督和考核核；（四）定期期對(duì)公司司的財(cái)務(wù)務(wù)狀況和和經(jīng)營(yíng)運(yùn)運(yùn)行情況況進(jìn)行分分析，提提供決策策支持；加強(qiáng)業(yè)業(yè)績(jī)管理理，制定定公司的的績(jī)效考考核管理理辦法；（五）保持持與外部部監(jiān)管部部門(mén)的聯(lián)聯(lián)系，獲獲取最新新政策法法規(guī)變化化，及時(shí)時(shí)下達(dá)各各分、子子公司；（六）實(shí)施施財(cái)務(wù)監(jiān)監(jiān)督，對(duì)對(duì)各分、子子公司財(cái)財(cái)務(wù)收支支和業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營(yíng)情情況進(jìn)行行必要檢檢查；（七）按照照集中管管控的要要求，行行使其他他財(cái)務(wù)管管理職權(quán)權(quán)。第九條子公公司財(cái)務(wù)務(wù)部門(mén)行行使下列列財(cái)務(wù)管管理職權(quán)權(quán)（一）執(zhí)行行總公司司統(tǒng)一的的財(cái)務(wù)政政策與統(tǒng)統(tǒng)一的財(cái)財(cái)務(wù)、會(huì)會(huì)計(jì)制度度；（二）準(zhǔn)確確核算本本企業(yè)經(jīng)經(jīng)營(yíng)成果果，歸集集財(cái)務(wù)信信息，實(shí)實(shí)施財(cái)務(wù)

60、務(wù)分析，按按規(guī)定編編制財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)告、財(cái)財(cái)務(wù)分析析報(bào)告和和償付能能力報(bào)告告，并向向監(jiān)管部部門(mén)和總總公司報(bào)報(bào)送，依依法進(jìn)行行信息披披露；（三）建立立健全本本企業(yè)財(cái)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制體體系，有有效防范范財(cái)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)；（四）執(zhí)行行總公司司統(tǒng)一的的預(yù)算管管理制度度，構(gòu)建建本企業(yè)業(yè)全面預(yù)預(yù)算管理理體系，組組織編制制本企業(yè)業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)預(yù)算及對(duì)對(duì)預(yù)算執(zhí)執(zhí)行情況況進(jìn)行檢檢查和考考核，接接受總公司對(duì)對(duì)預(yù)算執(zhí)執(zhí)行結(jié)果果和預(yù)算算管理質(zhì)質(zhì)量的評(píng)評(píng)價(jià)與考考核；（五）按照照總公司司及本公公司章程程規(guī)定，行行使其他他財(cái)務(wù)管管理職權(quán)權(quán)。第三章核算算管理第十條核算算公司繳繳存的營(yíng)營(yíng)業(yè)保證證金，繳繳存營(yíng)業(yè)業(yè)保證金金時(shí)借記記“存出營(yíng)營(yíng)業(yè)保證證金