沃德財(cái)富課件

1、沃德財(cái)富交通銀行高端客戶服務(wù)品牌沃德財(cái)富2005年，交通銀行在實(shí)施零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型過程中，推出的一個針對零售高端客戶的服務(wù)品牌沃德財(cái)富，加快打造一流的現(xiàn)代零售銀行步伐。沃德財(cái)富品牌以一對一、團(tuán)隊(duì)協(xié)作為服務(wù)方式，以全球視野和國際化智囊團(tuán)隊(duì)為支撐，以服務(wù)引領(lǐng)理財(cái)，實(shí)現(xiàn)銀行和客戶豐沃共享、厚德載富。 “沃德”的英文品牌是“OTO”(即“One To One”)，意為“一對一服務(wù)”，以客戶為中心、推進(jìn)財(cái)富增長，為客戶提供全方位的服務(wù)體系，包括專享的財(cái)富管理、投資咨詢，全面、個性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃，快速通道，機(jī)場及聯(lián)盟商戶的增值服務(wù)，緊急援助等服務(wù)內(nèi)容。沃德財(cái)富除了滿足客戶多樣化的金融服務(wù)需求，交行還著眼于更寬泛

2、的領(lǐng)域，應(yīng)用信息技術(shù)手段，通過交易細(xì)分，在分層基礎(chǔ)上根據(jù)客戶喜好、興趣予以分類，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的活動，與客戶互動，驅(qū)動客戶商業(yè)行為，以擴(kuò)大交叉銷售機(jī)會，實(shí)現(xiàn)客戶、商家和銀行多贏格局，以引領(lǐng)時尚、豐富、健康和高品質(zhì)的生活。交通銀行在全國主要城市都推出了“沃德財(cái)富”網(wǎng)點(diǎn)，為沃德財(cái)富客戶提供貼心、貼身的業(yè)務(wù)。交通銀行沃德財(cái)富的目標(biāo)市場交通銀行選擇潛在客戶和中高端客戶、中年客戶和教育程度為大學(xué)/大?？蛻魹槟繕?biāo)市場。 而其中，交通銀行又精選出金融資產(chǎn)季度日均大于50萬元（含）的個人客戶作為“沃德財(cái)富”的目標(biāo)客戶群。目標(biāo)消費(fèi)者的特點(diǎn)中高端客戶比例雖少，但是利潤的重要來源，這類客戶的生活需求已經(jīng)滿足

3、了，需要銀行為他們提供增值性的理財(cái)服務(wù)。潛在目標(biāo)客戶群體、中年客戶群體和教育程度較高的客戶群體，他們學(xué)歷較高，年紀(jì)輕輕，工作和收入都較為穩(wěn)定，這類客戶的主要需求有：住房、汽車、教育、醫(yī)療保險(xiǎn)和創(chuàng)業(yè)等。一、沃德添利系列理財(cái)產(chǎn)品 “得利寶沃德添利”系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品，投資于信用級別高、收益穩(wěn)定的金融工具，通過資產(chǎn)組合投資實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金流和收益能力的匹配，是閑置資金保值增值的工具。二、基金營養(yǎng)組合 針對不同等級的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，沃德財(cái)富專家團(tuán)將基金整合成六款經(jīng)典的“智慧選基”基金營養(yǎng)組合激進(jìn)成長型、標(biāo)準(zhǔn)成長型、標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)健型、保守穩(wěn)健型、積極保守型和標(biāo)準(zhǔn)保守型。而且每季度還為客戶呈上調(diào)倉建議。三、財(cái)富保障策劃項(xiàng)

4、目 通過與客戶的深入溝通，為其的家庭精準(zhǔn)定制包括養(yǎng)老、健康、子女教育、稅收規(guī)劃等在內(nèi)的一攬子綜合保險(xiǎn)規(guī)劃方案。聯(lián)合多家知名保險(xiǎn)公司，以多維度的保險(xiǎn)產(chǎn)品幫客戶應(yīng)對不時之需。四、沃德e貸 為滿足客戶臨時性的小額資金需求，交行為符合條件的沃德財(cái)富客戶、私人銀行客戶提供一定期限內(nèi)可循環(huán)使用的授信額度，客戶可全流程電子化自助實(shí)現(xiàn)貸款，無需至銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理。網(wǎng)銀、電話銀行、自助通均可隨時發(fā)放貸款；當(dāng)客戶需要用款時，可通過POS刷卡或網(wǎng)上支付消費(fèi)，也可取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬；網(wǎng)銀、電話銀行、自助通、柜面等方式均可正?；蛱崆斑€款。五、沃德經(jīng)營貸 當(dāng)客戶在生產(chǎn)經(jīng)營活動中急需資金周轉(zhuǎn)，“沃德經(jīng)營貸”為其解決燃眉之急?？蛻艨墒褂?/p>

5、抵押、質(zhì)押、自然人聯(lián)保、法人企業(yè)擔(dān)保等單一或組合擔(dān)保方式，靈活解決擔(dān)保物不足問題。營銷方式：當(dāng)客戶提供的擔(dān)保越充分，越可獲得更多利率優(yōu)惠；資產(chǎn)達(dá)標(biāo)的沃德客戶還可享受專屬定價優(yōu)惠。開通綠色審批通道，縮短受理周期，簡化辦理流程，全面助力客戶的企業(yè)發(fā)展。七、沃德小企業(yè)服務(wù)交通銀行不僅關(guān)注客戶的個人理財(cái)，還關(guān)注客戶的企業(yè)成長。沃德財(cái)富為身為小企業(yè)主的創(chuàng)新推出沃德小企業(yè)服務(wù)，提供一站式的專業(yè)化財(cái)富管理方案。營銷辦法：使客戶可在指定沃德網(wǎng)點(diǎn)同時享有沃德客戶經(jīng)理和小企業(yè)客戶經(jīng)理提供的專業(yè)理財(cái)規(guī)劃， “展業(yè)通”融資服務(wù)，以及優(yōu)惠的結(jié)算服務(wù)等。八、白金信用卡為全面滿足客戶消費(fèi)、結(jié)算等多種需求，當(dāng)沃德財(cái)富賬戶開戶

6、滿一個月且90天日均資產(chǎn)達(dá)50萬元以上，即可申請辦理交通銀行白金信用卡，享受首年基本年費(fèi)9折優(yōu)惠。暢享包括機(jī)場貴賓服務(wù)、道路救援及酒后代駕服務(wù)、高額保障服務(wù)、特惠商戶、高額積分在內(nèi)的一系列優(yōu)于市場水平的高品質(zhì)服務(wù)，還可通過定制方式選擇高爾夫服務(wù)或醫(yī)療貴賓服務(wù)等自選增值服務(wù)。總體產(chǎn)品營銷方式沃德財(cái)富為客戶安排經(jīng)驗(yàn)豐富的專屬客戶經(jīng)理和金融理財(cái)師，提供財(cái)富管理中的各種需求服務(wù)，統(tǒng)籌規(guī)劃涵蓋存款、貸款、理財(cái)產(chǎn)品、債券、基金、保險(xiǎn)、外匯、貴金屬、財(cái)務(wù)規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃在內(nèi)的全方位財(cái)富管理配置。專屬區(qū)域：全國共有720家沃德財(cái)富服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，為客戶提供專業(yè)、便利的理財(cái)環(huán)境。專屬電話銀行：通過電話撥打客戶服務(wù)專線，

7、即可進(jìn)入沃德財(cái)富貴賓客服專線，業(yè)務(wù)處理流程更加簡便。專屬網(wǎng)頁：開辟沃德財(cái)富專屬網(wǎng)頁綠色通道，及時提供理財(cái)資訊、服務(wù)查詢、熱門活動、優(yōu)惠促銷等信息，與客戶之間搭建全方位的溝通交流平臺。沃德財(cái)富卡將存款、貸款、結(jié)算、理財(cái)、投資等賬戶歸于綜合理財(cái)賬戶集中管理，使賬戶信息更加明了，方便實(shí)現(xiàn)客戶的個性化交易和理財(cái)需求。 專享自動補(bǔ)款功能 ：沃德財(cái)富賬戶可在主賬戶下關(guān)聯(lián)多個子賬戶和關(guān)聯(lián)賬戶，當(dāng)在消費(fèi)、取款，轉(zhuǎn)賬時，若余額不足，銀行將從指定的子賬戶將不足款項(xiàng)自動轉(zhuǎn)入，或自動發(fā)放個人循環(huán)貸款。為切實(shí)做到“以客戶為中心”，體現(xiàn)沃德財(cái)富的增值服務(wù)內(nèi)涵，拉近客戶的距離，提升交行品牌影響力，交行舉辦了很多活動。主要由

8、以下三個大型活動：（1）“沃德財(cái)富嘉年華”（2）世界斯諾克上海大師賽及全國斯諾克業(yè)余大師賽（3）中醫(yī)名家養(yǎng)生體驗(yàn)活動“沃德財(cái)富嘉年華”客戶回饋、產(chǎn)品促銷、刷卡有禮、講座沙龍、中醫(yī)養(yǎng)生、運(yùn)動休閑等各類活動。交通銀行安徽省分行也推出了以“收獲金秋”為主題的“沃德嘉年華”大型系列客戶回饋活動。 名家問診“2013年中醫(yī)名家養(yǎng)生體驗(yàn)活動”在8月24日至27日的四天時間里，交行特別邀請來了兩位國家著名的老中醫(yī)做客沃德服務(wù)區(qū)，通過一對一健康問診方式為報(bào)名參加的中高端客戶提供全方位的個性化中醫(yī)體檢和健康提升方案服務(wù)。提供的問診服務(wù)可謂細(xì)致周到，一名參與體驗(yàn)的客戶首先要接受以中醫(yī)“望、聞、問、切”診斷方法進(jìn)行

9、的15分鐘問診，醫(yī)生隨后會根據(jù)客戶身體健康狀況的需要，開具中藥處方；接著，客戶轉(zhuǎn)移到另一處，由方案專家根據(jù)四診辨證及體質(zhì)辨證結(jié)果，為其制訂包括飲食、運(yùn)動、健康生活方式、養(yǎng)生調(diào)理等全方位的非藥物療法調(diào)理方案；最后，客戶還會接受到由國內(nèi)知名的非藥物療法專家針對頸肩腰腿痛、各種痛癥的現(xiàn)場調(diào)理。“出國留學(xué)直通車”交行與合肥新東方外語學(xué)校合作開展的以“出國留學(xué)直通車”為主題的出國留學(xué)咨詢活動為客戶提供了別樣的增值服務(wù)，同樣大受歡迎。出國留學(xué)需要專業(yè)的金融服務(wù)，也需要專業(yè)的留學(xué)指導(dǎo)。交行將這兩方面很好地結(jié)合在一起，邀請了來自合肥新東方學(xué)校有著多年美國學(xué)校申請經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)老師開設(shè)講座，就留學(xué)國家及學(xué)校的選擇、

10、留學(xué)費(fèi)用、簽證申請等方面的問題為交行邀請的客戶進(jìn)行了專門講解與答疑。同時，交行的跨境服務(wù)專家也以簡潔易懂、生動形象的方式，對出國留學(xué)所涉及的金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、價格優(yōu)惠政策、辦理流程等方面進(jìn)行了詳細(xì)解讀，并特別介紹了為交行品牌客戶提供的一站式優(yōu)惠服務(wù)。沃德客戶服務(wù)始終遵循一對一的原則，即使是統(tǒng)一的專題講座，之后依然安排的是一對一的咨詢活動。此次活動中，來自新東方對口美、加、澳、英、新加坡等各國的留學(xué)專家分別與有擇校傾向的客戶進(jìn)行了面對面的交流，贏得了到場客戶的一致好評，多名客戶在現(xiàn)場就簽約了交行的一站式出國留學(xué)服務(wù)。 “暑期看大片” 交行為了更好地搭建與優(yōu)質(zhì)客戶間的交流平臺，暑假期間特別選擇了

11、3D侏羅紀(jì)公園、昆塔盒子總動員這兩部孩子們愛看的電影，在合肥博納國際影城連續(xù)舉辦了兩期“暑期看大片”活動，為交行客戶的可愛子女們帶去了快樂的視覺盛宴。電影放映前，交行特邀了合肥新東方名師帶來簡短生動的演講，將英語學(xué)習(xí)融入原聲大片中，吸引了孩子們濃厚的興致，全場“舉手”回答問題的場景讓人印象深刻；在另一場活動中，交行在開場前還為客戶進(jìn)行了精彩專業(yè)的貴金屬鑒賞收藏知識講解，現(xiàn)場互動氣氛熱烈，琳瑯滿目的金銀產(chǎn)品吸引住了許多客戶的目光，也讓到場的孩子們十分激動。世界斯諾克上海大師賽及全國斯諾克業(yè)余大師賽 交通銀行冠名舉辦世界斯諾克上海大師賽及全國斯諾克業(yè)余大師賽 (1)2011年交通銀行首次成功冠名舉

12、辦世界斯諾克上海大師賽 (2)2012年4月26日，雙方再度攜手，交通銀行與“2012世界斯諾克上海大師賽”承辦方東亞體育在滬正式簽署冠名贊助協(xié)議，本屆大賽將命名為“交通銀行2012世界斯諾克上海沃德大師賽”，這是交行大力支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的有力舉措。此外，交通銀行旗下“沃德財(cái)富”品牌與上海大師賽組委會合作舉辦的“沃德財(cái)富全國業(yè)余斯諾克大師賽”也在當(dāng)天正式啟動。(3)2013交通銀行沃德財(cái)富全國業(yè)余斯諾克大師賽，是經(jīng)國家體育總局小球運(yùn)動管理中心批準(zhǔn)，由中國臺球協(xié)會主辦，上海東亞體育文化中心有限公司、五星體育傳媒有限公司承辦，由交通銀行及旗下沃德財(cái)富品牌觀摩贊助的全國最大規(guī)模業(yè)余斯諾克賽事，業(yè)余大

13、師賽以“有夢想就飛翔”為口號，歡迎來自全國各地的業(yè)余臺球愛好者積極投身其中，共同打造中國業(yè)余斯諾克第一品牌賽事。(4)該項(xiàng)賽事的開展， 旨在打造中國業(yè)余斯諾克第一品牌，強(qiáng)調(diào)全民參與，通過吸引廣大業(yè)余斯諾克愛好者，進(jìn)一步擴(kuò)大該項(xiàng)運(yùn)動在全國范圍內(nèi)的影響,提升臺球行業(yè)的整體形象，為各地臺協(xié)提供宣傳和展示的大好機(jī)會，吸引廣大斯諾克愛好者熱情參與，在全國范圍內(nèi)掀起一股新的斯諾克熱潮。(5)作為賽事合作伙伴，交行在全國業(yè)余大師賽期間，推出多項(xiàng)專屬優(yōu)惠活動回饋客戶，包括有機(jī)會享受專屬參賽外卡、免費(fèi)親臨上海大師賽現(xiàn)場觀看比賽等。廣大斯諾克愛好者通過交通銀行官方網(wǎng)站，還可優(yōu)先報(bào)名參加業(yè)余大師賽。這必將進(jìn)一步擴(kuò)大賽事及交通銀行沃德財(cái)富品牌的影響力。 養(yǎng)生體驗(yàn)活動上，各位權(quán)威專家通過現(xiàn)場望、聞、問、切的診斷方法，判斷體內(nèi)臟腑的氣血、陰陽、生理與病理的狀況，再由中醫(yī)診斷專家根據(jù)會員身體健康狀況的需要，開具中藥處方，根據(jù)個體不同身體狀況來辨別體質(zhì)類型，從而為制定出個體化方案提供依據(jù)。之后，由中醫(yī)方案專家根據(jù)四診辨證及體質(zhì)辨證結(jié)果，制定階段性全身健康調(diào)理方案，包括飲食、運(yùn)動、健康生