中小企業(yè)融資及風(fēng)險(xiǎn)管理課件

1、中小企業(yè)融資及風(fēng)險(xiǎn)管理歐陽(yáng)麗玲渣打銀行大中華區(qū)及日本工商金融服務(wù)部董事總經(jīng)理中小企業(yè)融資及風(fēng)險(xiǎn)管理歐陽(yáng)麗玲渣打銀行議程香港的優(yōu)勢(shì) 香港銀行服務(wù)及融資的優(yōu)勢(shì) 風(fēng)險(xiǎn)管理 議程香港的優(yōu)勢(shì) 香港銀行服務(wù)及融資的優(yōu)勢(shì) 風(fēng)險(xiǎn)管理 內(nèi)地企業(yè)尋求海外金融服務(wù)的目標(biāo)持續(xù)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)要擴(kuò)大銷售市場(chǎng)，不能只靠單一化市場(chǎng)降低金融風(fēng)險(xiǎn)可選擇不同的集資渠道，分散投資領(lǐng)域內(nèi)地企業(yè)尋求海外金融服務(wù)的目標(biāo)投資香港的優(yōu)勢(shì)自由開放的經(jīng)濟(jì)體制廉潔高效的政府高度健全的金融制度成熟先進(jìn)的金融市場(chǎng)多元化的金融產(chǎn)品國(guó)際市場(chǎng)信息的流通和對(duì)等簡(jiǎn)單的稅務(wù)制度和低稅率 預(yù)提所得稅優(yōu)質(zhì)可靠的專業(yè)服務(wù)舒緩內(nèi)地人民幣升值所帶來(lái)的融資成本壓力投資香港的優(yōu)勢(shì)自由

2、開放的經(jīng)濟(jì)體制預(yù)提所得稅香港股東中國(guó)企業(yè)股利海外股東(避免雙重征稅的安排)股利預(yù)提所得稅: 10%預(yù)提所得稅: 5%*中國(guó)企業(yè)*需附合某些預(yù)設(shè)條件預(yù)提所得稅香港股東中國(guó)企業(yè)股利海外股東(避免雙重征稅的安排)貿(mào)易融資例子: 增強(qiáng)公司財(cái)務(wù)上的靈活性采購(gòu)銷售在中國(guó)融資中國(guó)公司香港子公司 / 關(guān)系公司海外買家中國(guó)買家如信用證、保理、進(jìn)出口融資等在香港融資一間民企在內(nèi)地設(shè)廠而在香港亦設(shè)有采購(gòu)和銷售的關(guān)系公司，正積極向海外發(fā)展香港銀行利用獨(dú)有一站式理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，成功為客戶制定金融解決方案, 令公司能靈活地在兩地融資，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)性貿(mào)易融資例子: 增強(qiáng)公司財(cái)務(wù)上的靈活性采購(gòu)銷售在中國(guó)融資中國(guó)香港銀行服務(wù)及融資的

3、優(yōu)勢(shì)香港銀行服務(wù)及融資的優(yōu)勢(shì)融資服務(wù)融資服務(wù)利用全球綜合授信額度的方式為內(nèi)地企業(yè)及其海外的成員企業(yè)提供融資,包括商業(yè)貸款、擔(dān)保業(yè)務(wù)、保理業(yè)務(wù)、進(jìn)出口融資及押匯業(yè)務(wù)等短期商業(yè)貸款支持企業(yè)的日常營(yíng)運(yùn)和短期資本需求，如賬戶透支、循環(huán)貸款等。中長(zhǎng)期商業(yè)貸款支持企業(yè)的業(yè)務(wù)拓展或大型開支，如購(gòu)買物業(yè)、采購(gòu)大型的 機(jī)械設(shè)備等。應(yīng)收帳款買斷、國(guó)外經(jīng)銷商融資服務(wù)提供協(xié)助企業(yè)促進(jìn)產(chǎn)品的銷售和海外業(yè)務(wù)的拓展。信用擔(dān)保為企業(yè)的發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。融資服務(wù)融資服務(wù)利用全球綜合授信額度的方式短期商業(yè)貸款中長(zhǎng)中小企融資一般做法是提供抵押品好處是能快捷地安排融資在沒有抵押品的情況下，銀行一般要求高透明度的營(yíng)運(yùn)狀況例如要求客戶

4、提供季度財(cái)務(wù)報(bào)表，應(yīng)收賬，存貨量，訂單數(shù)量，現(xiàn)金流狀況等等中小企融資一般做法是提供抵押品在沒有抵押品的情況下，對(duì)中小企的提示: 裝運(yùn)前融資 3. 裝運(yùn)前融資2. 利用采購(gòu)單副本申請(qǐng)裝運(yùn)前融資 1.采購(gòu)單 海外買家中小企 銀行融資例子一 對(duì)中小企的提示: 裝運(yùn)前融資 3. 裝運(yùn)前融資2. 利用采購(gòu)對(duì)中小企的提示: 裝運(yùn)后融資 1. 利用提貨單或相關(guān)文件申請(qǐng)裝運(yùn)后融資2. 裝運(yùn)后融資海外買家3.海外買家于到期日匯款致銀行銀行融資中小企 例子二對(duì)中小企的提示: 裝運(yùn)后融資 1. 利用提貨單或相關(guān)文件申資本市場(chǎng)產(chǎn)品和服務(wù)銀行可以為企業(yè)量身訂造融資方案例如：銀團(tuán)貸款、發(fā)行債券、項(xiàng)目融資等銀行可以為內(nèi)地企

5、業(yè)提供專業(yè)的顧問(wèn)咨詢和融資服務(wù)協(xié)助企業(yè)在海外收購(gòu)、海外上市、私募融資等方面收款銀行服務(wù)資本市場(chǎng)產(chǎn)品和服務(wù)銀行可以為企業(yè)量身訂造融資方案銀行可以為成功例子多不勝數(shù)如:比亞迪成功例子多不勝數(shù)如:比亞迪大規(guī)模公開招股例子大規(guī)模公開招股例子風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理收款銷售生產(chǎn)供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)前景社會(huì)及環(huán)保責(zé)任國(guó)家規(guī)管替代品競(jìng)爭(zhēng)外匯收款銷售生產(chǎn)供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)前景社會(huì)及環(huán)保責(zé)任國(guó)家規(guī)管替代金融市場(chǎng)產(chǎn)品和服務(wù)香港銀行能為內(nèi)地企業(yè)提供更豐富的金融產(chǎn)品和服務(wù)，協(xié)助企業(yè)有效地規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)。 現(xiàn)貨外匯遠(yuǎn)期外匯外匯期權(quán)及其他外匯衍生產(chǎn)品利率衍生產(chǎn)品商品衍生產(chǎn)品等金融市場(chǎng)產(chǎn)品和服務(wù)香港銀行能為內(nèi)地企業(yè)提供更豐富

6、的金融產(chǎn)品個(gè)案研究 個(gè)案二：一家從事生產(chǎn)的企業(yè)在港開設(shè)銷售部門，經(jīng)常有貿(mào)易往來(lái)香港銀行利用外匯衍生產(chǎn)品協(xié)助客戶優(yōu)化資本個(gè)案一：一家食品業(yè)民企在香港銀行戶口存放龐大資金香港銀行的客戶經(jīng)理建議客戶把在港的小部份資金進(jìn)行增長(zhǎng)收益的工具，優(yōu)化資金的運(yùn)用在三個(gè)月內(nèi)替客戶賺取多于港幣九百萬(wàn)的利潤(rùn)個(gè)案研究 個(gè)案一：中國(guó)公司網(wǎng)上平臺(tái) 香港中國(guó)印度非洲買家 / 賣家現(xiàn)金流: 收款 / 付款財(cái)務(wù)報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)告如何管理子公司 / 關(guān)系公司的帳目客戶總公司在國(guó)內(nèi)設(shè)有生產(chǎn)線，亦于香港、印度及非洲等地設(shè)有辦事處香港銀行根據(jù)客戶在全球的業(yè)務(wù)布局，通過(guò)分支網(wǎng)點(diǎn)為內(nèi)地總部及其成員企業(yè)在國(guó)內(nèi)外的收付款提供相應(yīng)的現(xiàn)金管理平臺(tái)，通過(guò)網(wǎng)

7、上銀行，協(xié)助客戶建立全球化的現(xiàn)金流管理網(wǎng)絡(luò)?？蛻粢嗫杉磿r(shí)掌握各地分支的財(cái)務(wù)狀況，一目了然。中國(guó)公司香港中國(guó)印度非洲買家 / 賣家現(xiàn)金流: 收款 / 付風(fēng)險(xiǎn)管理的建議: 個(gè)案分析打包貸款工程公司跨國(guó)企業(yè)服務(wù)合同提供搭棚工程例子一：風(fēng)險(xiǎn)管理的建議: 個(gè)案分析打包貸款工程公司跨國(guó)企業(yè)服務(wù)合同風(fēng)險(xiǎn)管理的建議:個(gè)案分析一家室內(nèi)電話制造商，由于過(guò)度增長(zhǎng)，帶來(lái)沉重的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)香港銀行客戶經(jīng)理因此建議客戶減慢增長(zhǎng)速度多利用保理服務(wù)以節(jié)省利息成本引入策略性投資者以減低負(fù)債比率企業(yè)因此能穩(wěn)健增長(zhǎng)例子二：風(fēng)險(xiǎn)管理的建議:個(gè)案分析一家室內(nèi)電話制造商，由于過(guò)度增長(zhǎng)，帶善用香港銀行的優(yōu)勢(shì)渣打銀行業(yè)務(wù)遍佈全球70+國(guó)家1,7

8、00+家分行73,000+員工渣打服務(wù)內(nèi)地和香港企業(yè)一百五十年，深明企業(yè)的需要善用香港銀行的優(yōu)勢(shì)渣打銀行聯(lián)絡(luò)人歐陽(yáng)麗玲 -董事總經(jīng)理大中華區(qū)及日本工商金融服務(wù)部企業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)部電郵:(852) 2821-1988電郵: Ivy.Au-Yeung謝應(yīng)田 -總監(jiān)兼部門主管香港及珠江三角洲 - 工商金融服務(wù)企業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)部電話:(852) 2841-7610電郵: Tse.Ying-Tin關(guān)潔琴 - 總監(jiān)香港及珠江三角洲 - 工商金融服務(wù)企業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)部電話:(852) 2820-3375電郵: Jessica.Kwan渣打銀行聯(lián)絡(luò)人歐陽(yáng)麗玲 -董事總經(jīng)理發(fā)問(wèn)時(shí)間發(fā)問(wèn)時(shí)間謝謝謝謝This

9、 document is issued by Standard Chartered Bank (SCB). While all reasonable care has been taken in preparing this document, no responsibility or liability is accepted for errors of fact or for any opinion expressed herein. Opinions, projections and estimates are subject to change without notice. This

10、 document is for information purposes only. It does not constitute any offer, recommendation or solicitation to any person to enter into any transaction or adopt any hedging, trading or investment strategy, nor does it constitute any prediction of likely future movements in rates or prices or any re

11、presentation that any such future movements will not exceed those shown in any illustration. The contents of this document are not made with regard to the specific investment objectives, financial situation or the particular needs of any particular person. Any investments discussed may not be suitab

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