保險兼業(yè)代理合同

1、PAGE PAGE 23 本合同共22頁 第 頁 協(xié)議號：保險兼業(yè)代理協(xié)議安邦財產(chǎn)保險股份有限公司分公司保險兼業(yè)代理協(xié)議委托人（甲方）：負(fù)責(zé)人：地 址：聯(lián)系電話：代理人（乙方）：法定代表人：營業(yè)辦公地址：營業(yè)執(zhí)照注冊號：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證編號：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證有效期限：聯(lián)系電話：總則（一）為了適應(yīng)我國保險事業(yè)的發(fā)展，滿足保險市場需求，促進各方業(yè)務(wù)的共同發(fā)展，保證保險代理行為合法、公正、順利、有序地進行，切實維護甲乙各方的正當(dāng)權(quán)益，依照中華人民共和國保險法等關(guān)于法律、法規(guī)的規(guī)定，甲乙各方對建立保險兼業(yè)代理關(guān)系和保險業(yè)務(wù)合作事宜協(xié)商一致，甲方委托乙方代為辦理保險業(yè)務(wù)，乙方接受甲方的委托，

2、并就關(guān)于代為辦理保險業(yè)務(wù)的事項達成本協(xié)議。（二）甲乙各方應(yīng)本著精誠合作、誠實信用、平等互利的原則，嚴(yán)格遵守、履行本協(xié)議的規(guī)定。代理險種甲方委托乙方代辦以下業(yè)務(wù)險種：（代理的打，不代理的打）（一）企業(yè)財產(chǎn)保險 （ ）;（二）建筑、安裝工程保險 （ ）;（三）家庭財產(chǎn)保險 （ ）; （四）貨物運輸保險 （ ）;（五）機動車輛保險 （ ）; （六）船舶保險 （ ）;（七）短期健康保險 （ ）; （八）人身意外傷害險 （ ）;（九）責(zé)任險 （ ）; （十）代理的其他險種 ： _ （填寫險種名稱，沒有的填“無” ）具體說明： _（如甲方只委托乙方代理上述險種中部分保險產(chǎn)品，則應(yīng)在此明確）。乙方代理險種以

3、保險兼業(yè)代理許可證核定的險種為限。在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲方有權(quán)對乙方代理的險種進行調(diào)整。代理地域乙方應(yīng)在中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）及其派出機構(gòu)核準(zhǔn)的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展保險代理業(yè)務(wù)，并且不得超出中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)核準(zhǔn)的甲方的經(jīng)營區(qū)域。甲方根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要有權(quán)對乙方從事代理業(yè)務(wù)的地域進行調(diào)整。代理權(quán)限（一）甲方委托乙方就代理險種代辦以下事項：代理銷售保險產(chǎn)品；代理收取保險費。（二）未經(jīng)甲方書面授權(quán)同意，乙方不得簽發(fā)保險單，不得進行核保、客戶維護、理賠活動，不得對投保人、被保險人或受益人做出任何關(guān)于保險承保、賠償或給付的承諾，不得與投保人、被保險人簽訂特別商定或商定變更保險條款內(nèi)

4、容。（三）乙方就本協(xié)議商定的所有代理權(quán)限和事務(wù)，非經(jīng)甲方書面同意，不得轉(zhuǎn)由第三人代理。代理期限本協(xié)議自生效之日起有效期為一年。本協(xié)議期滿30日前，甲方或乙方未書面通知對方終止協(xié)議，則本協(xié)議自動延續(xù)有效，延續(xù)有效期為一年。乙方的保險代理業(yè)務(wù)許可證有效期先于本協(xié)議有效期屆滿的，本協(xié)議有效期以乙方保險代理業(yè)務(wù)許可證有效期為限。乙方保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件作為本協(xié)議附件。保險費甲乙各方通過見費出單的方式開展保險業(yè)務(wù)合作。乙方代理甲方收取保險費后，須在收到保險費當(dāng)天存入甲方指派賬戶，甲方收到保險費后出具保險單證等資料文件資料。甲方指派保險費結(jié)算賬戶：人民幣開戶銀行：賬號：（ ）幣開戶銀行：賬號：（

5、）幣開戶銀行：賬號：代理手續(xù)費的支付甲方以轉(zhuǎn)帳形式向乙方支付代理手續(xù)費。代理手續(xù)費按實收保費乘以代理手續(xù)費比例計算，以人民幣支付，如有外幣保險費收入，須按支付當(dāng)天中國人民銀行公布的匯率中間價折算成人民幣計算代理手續(xù)費。如發(fā)生退保，乙方應(yīng)向甲方退回相應(yīng)的代理手續(xù)費。乙方代理手續(xù)費指派賬戶：人民幣開戶銀行：賬號：各險種手續(xù)費支付比例的最高上限如下： 代理險種代理手續(xù)費比例代理險種代理手續(xù)費比例甲方有權(quán)依照法律法規(guī)規(guī)定和保險監(jiān)管機關(guān)的要求變更上述保險代理手續(xù)費支付比例。涉稅及發(fā)票條款（一）支付的手續(xù)費包括相關(guān)稅費，稅費包括但不限于增值稅、城市維護xx稅，教育費附加及其他稅費等。增值稅及附加稅費由收款

6、方負(fù)擔(dān)。手續(xù)費的增值稅率為_。（二）乙方及時提交當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門認(rèn)可的增值稅專用發(fā)票，甲方會在收到乙方增值稅專用發(fā)票且認(rèn)證成功后_20_工作日內(nèi)安排付款事宜。如甲方對增值稅專用發(fā)票認(rèn)證不成功，甲方有權(quán)延遲付款并要求乙方重新開具增值稅專用發(fā)票。開票方須與協(xié)議乙方保持一致。（三）乙方開具的增值稅專用發(fā)票應(yīng)于開票日起_天之內(nèi)送至甲方指派的地點。乙方可以選擇郵寄或者實物送達。若乙方選擇郵寄送達，則請將發(fā)票寄往如下辦公地址：辦公地址：_。收件人：_。收件人電話：_。若乙方選擇實物送達，則請將發(fā)票送往如下辦公地址，并履行簽收手續(xù)，確保發(fā)票的安全與完整。辦公地址：_。收件人：_。收件人電話：_。相關(guān)發(fā)票寄送事宜

7、，請聯(lián)系乙方聯(lián)系人如下：聯(lián)系人：_。聯(lián)系人電話：_。業(yè)務(wù)管理（一）乙方應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險代理業(yè)務(wù)收支情況。（二） 乙方應(yīng)建立代理業(yè)務(wù)日常臺賬記錄，臺賬應(yīng)逐筆列明保單流水號、代理險種、保險金額、保險費及代理手續(xù)費等內(nèi)容，并于每月（ ）日（如當(dāng)天為節(jié)假日的，順延至節(jié)假日后第一個工作日）與甲方核對。（三）本協(xié)議終止后，乙方應(yīng)將所有關(guān)于保險代理業(yè)務(wù)的文書、單證、印章以及保險費等及時交還甲方，并辦理其他應(yīng)當(dāng)移交的事項。各方的權(quán)利和義務(wù)（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)甲方應(yīng)當(dāng)協(xié)助乙方申領(lǐng)和換發(fā)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證。依照本協(xié)議商定向乙方支付保險代理手續(xù)費。甲方有義務(wù)對乙方進行保險代理業(yè)務(wù)培訓(xùn)。甲方應(yīng)向乙方提

8、供代辦業(yè)務(wù)所需的各類保險條款、業(yè)務(wù)單證（正式保單除外）、宣傳資料文件資料和相關(guān)的業(yè)務(wù)管理規(guī)定和辦法。甲方應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助乙方建立代理業(yè)務(wù)所需的各種帳簿、報表以及必要的規(guī)章制度，協(xié)助乙方不斷完善代理保險業(yè)務(wù)管理。對于乙方反映的問題以及工作中的困難，甲方要積極協(xié)助解決，提供必要的幫助。應(yīng)對已知悉的乙方的商業(yè)秘密和各方合作的形式和內(nèi)容保密。其他根據(jù)本協(xié)議、保險法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)的規(guī)定承擔(dān)的義務(wù)。(二) 乙方的權(quán)利和義務(wù)乙方從事代理業(yè)務(wù)的過程中，應(yīng)遵守保險法律法規(guī)、保險監(jiān)管機關(guān)的關(guān)于規(guī)定和甲方制定的所有保險代理管理規(guī)章、制度。乙方應(yīng)當(dāng)依照本協(xié)議的商定進行保險代理業(yè)務(wù)，不得代理本協(xié)議商定以外的保險業(yè)務(wù)，不得

9、超越代理權(quán)限；不得在本協(xié)議終止后仍以甲方名義從事保險代理業(yè)務(wù)；不得濫用代理權(quán)，在形式上惡意利用代理行為，通過代理權(quán)的行使達到自身目的，損害甲方、投保人、被保險人的權(quán)益；不得擅自轉(zhuǎn)代理。乙方如有前述禁止行為，該等行為引起的所有法律后果由乙方承擔(dān)。乙方只能在其主業(yè)經(jīng)營場所內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)，不得另設(shè)獨立的代理網(wǎng)點，不得干預(yù)客戶選擇保險公司的權(quán)利。乙方應(yīng)制作規(guī)范的客戶告知書。客戶告知書應(yīng)當(dāng)包括乙方及分支機構(gòu)的名稱、住所業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、聯(lián)系方式、法律責(zé)任以及甲方的名稱、住所、聯(lián)系方式、投保提示等事項。乙方業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明代理手續(xù)費的收取方式和比例。乙方在代理

10、保險業(yè)務(wù)時，不得擅自變更保險條款、費率，所代理險種的責(zé)任范圍、費率厘定，條款外的附加條件須經(jīng)過甲方書面認(rèn)可。乙方在代理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按甲方的代理保險業(yè)務(wù)的要求進行操作，應(yīng)全面了解投保人、被保險人的資信、經(jīng)營管理及以往保險記錄等情況，核實保險標(biāo)的和投保人具有保險權(quán)益；乙方應(yīng)將保險條款的內(nèi)容、含義、免責(zé)事項等如實告知投保人、被保險人，對條款中的免責(zé)條款必須向投保人、被保險人進行明確說明。指導(dǎo)投保人準(zhǔn)確填寫投保單，認(rèn)真審核投保單，并及時將投保單轉(zhuǎn)交甲方簽發(fā)保險單。乙方應(yīng)當(dāng)將所知悉的以及由投保人、被保險人或其他人向其告知的關(guān)于可能影響甲方據(jù)以確定承保與否或提高保險費率的重要情況如實告知甲方。乙方如違

11、反并造成甲方損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。乙方在從事保險代理活動中，不得隱瞞與保險協(xié)議關(guān)于的重要情況，不得以自身名義銷售保險產(chǎn)品或進行保險產(chǎn)品宣傳；不得阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)；不得挪用、截留保險費、保險金或者保險賠款；不得串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金。乙方在代理保險業(yè)務(wù)時，必須采用甲方提供的保險條款、保險費率、宣傳資料文件資料、單證及各種表格，未經(jīng)書面許可不得隨意修改或翻印甲方的任何資料文件和資料文件資料。乙方不得代投保人墊付未曾確實收到的保險費；乙方不得向投保人收取保險費以外的額外費用，如咨詢費等，如存在收取額外費用的情形，一旦發(fā)現(xiàn)，應(yīng)把所收取的額外費

12、用退回給投保人并賠償甲方的聲譽或經(jīng)濟上的損失。如乙方知悉任何索賠申請人提出的索賠申請不實，應(yīng)當(dāng)及時告知甲方。乙方不得促使或者姑息任何索賠申請人提出不實索賠申請，也不得接受或者企圖接受任何保險金。乙方不得代替投保人簽訂保險協(xié)議，不得接受投保人、被保險人或受益人的委托代領(lǐng)保險金或者保險賠款。乙方對代理甲方保險業(yè)務(wù)宣傳及廣告，必須事先征得甲方書面同意；乙方不得做不實或者誤導(dǎo)性的宣傳。未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得以甲方名義刊登任何廣告或訊息；也不得使用任何有甲方名稱、標(biāo)記的文字、圖片或電子媒體。乙方未經(jīng)甲方書面同意的行為引起甲方與第三方的糾紛或者訴訟時，甲方因此遭受的所有損失由乙方承擔(dān)。接受甲方對代理業(yè)

13、務(wù)的檢查、監(jiān)督和管理。乙方不得把甲方的保險業(yè)務(wù)介紹給其他保險公司或其他保險代理人或經(jīng)紀(jì)人（賣單），不得向甲方的職工或員工串換保費收入，變相提取手續(xù)費（買單）。妥善保管甲方提供的各種重要單證，如發(fā)生毀損、遺失，應(yīng)以書面形式向甲方詳細說明，為甲方造成損失時承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責(zé)任。乙方應(yīng)當(dāng)對所代理的保險業(yè)務(wù)單獨核算，代理業(yè)務(wù)收入與自有資金和其他業(yè)務(wù)收入應(yīng)分開管理。乙方應(yīng)對甲方的商業(yè)秘密和各方合作的形式和內(nèi)容保密。除為代理甲方保險業(yè)務(wù)外，乙方在本協(xié)議履行期限內(nèi)及本協(xié)議終止后均不得將甲方提供給其使用的關(guān)于保險業(yè)務(wù)資料文件、資料文件資料及其他重要事項泄露給第三方。本協(xié)議終止后，乙方不得再以甲方名義進行保險

14、代理活動。乙方應(yīng)將本協(xié)議終止情況及時通知與保險代理業(yè)務(wù)關(guān)于的第三人，乙方未履行上述規(guī)定，造成甲方損失的，由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將本協(xié)議項下甲方的委托事項委托給第三方代理。其他根據(jù)本協(xié)議、保險法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)的規(guī)定承擔(dān)的義務(wù)。反洗錢條款甲乙各方應(yīng)依照中華人民共和國反洗錢法、銀行等金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、銀行等金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料文件資料及交易記錄保存管理辦法、銀行等金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法、保險業(yè)反洗錢工作管理辦法等法規(guī)要求，嚴(yán)格履行各自的反洗錢義務(wù)，開展以下工作:(一) 現(xiàn)商定由乙方負(fù)責(zé)客戶身份識別工作，甲方提供必要的協(xié)助。乙方對符合客戶身份識

15、別條件的客戶應(yīng)依法采取以下措施進行客戶身份識別：確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人、被保險人、指派受益人的有效身份證件或其他身份證明資料文件，完整填寫安邦財險客戶身份基本信息登記表（附件一），并留存其有效身份證件復(fù)印件（正反兩面），或者其他身份證明資料文件的復(fù)印件或者影印件。乙方于每月末將關(guān)于客戶身份資料文件資料及交易記錄匯總后轉(zhuǎn)交甲方，對于乙方轉(zhuǎn)交的客戶身份資料文件資料及交易記錄缺失的，甲方有權(quán)要求乙方進行補充。 （二）甲乙各方應(yīng)依照人民銀行的關(guān)于規(guī)定依法履行大額和可疑交易以及涉嫌恐怖融資可疑交易的報告義務(wù)。乙方發(fā)現(xiàn)可疑交易5個工作日內(nèi)，應(yīng)協(xié)助甲方填寫安邦財險可疑交易報告表（附件二）。各

16、方積極協(xié)助對方的調(diào)查，并依法向?qū)Ψ教峁﹪覚?quán)力機關(guān)調(diào)查所需的客戶資料文件資料信息。各方應(yīng)依照相關(guān)法律法規(guī)要求對涉及恐怖活動的資產(chǎn)及時采取凍結(jié)措施，并向相關(guān)部門報告。乙方發(fā)現(xiàn)大額交易3個工作日內(nèi)應(yīng)填寫安邦財險大額交易報告表（附件三）報甲方。（三）甲方為乙方識別客戶身份、可疑交易、大額交易等提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。（四）乙方怠于履行前述業(yè)務(wù)造成甲方損失的，甲方有權(quán)要求乙方賠償，乙方應(yīng)予以賠償。附件：客戶基本信息登記表（自然人客戶）客戶基本信息登記表（法人、其他組織和個體xx戶客戶）可疑交易報告表大額交易報告表違約責(zé)任如本協(xié)議任何一方違約以致本協(xié)議未履行或未能充分履行，違約方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任；因違約行為

17、給本協(xié)議對方造成經(jīng)濟損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。如各方違約，各方應(yīng)各自承擔(dān)其違約行為給對方造成損失的賠償責(zé)任。本協(xié)議的變更和終止（一）除本協(xié)議另有規(guī)定外，任何一方變更本協(xié)議應(yīng)當(dāng)經(jīng)另一方同意，變更本協(xié)議應(yīng)當(dāng)采用書面形式。（二）甲乙各方均可因?qū)Ψ絿?yán)重違反本協(xié)議的商定事項，單方終止本協(xié)議；本協(xié)議自解約通知書送達之日起終止。（三）乙方在代理保險業(yè)務(wù)過程中有下列情況之一者，本協(xié)議自動終止；造成甲方經(jīng)濟損失的，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)賠償責(zé)任，并視乙方行為性質(zhì)提交司法、行政機關(guān)處理：擅自變更保險條款，提高或降低保險費；在保險代理業(yè)務(wù)中有欺詐、背信、偽造文書行為；串通投保人、被保險人或受益人欺騙甲方；挪用或侵

18、占、貪污保險費、保險金；假冒投保人、被保險人簽名；代理再保險業(yè)務(wù)；擅自將甲方的委托事項轉(zhuǎn)移給第三方代理； 撕單、埋單等其他弄虛作假、損害甲方權(quán)益的行為。（四）乙方被中國保監(jiān)會收回或吊銷保險兼業(yè)代理許可證，或者被xx行政管理部門收回或吊銷營業(yè)執(zhí)照或年檢不合格，本協(xié)議自動終止。爭議的處理在協(xié)議履行過程中，各方發(fā)生爭議、應(yīng)本著實事求是、平等互利的精神及時協(xié)商解決。各方協(xié)商不成的，可按下列第 種方式解決；1.提交 仲裁委員會仲裁。2.向甲方住所地人民法院提起訴訟。附則（一）甲乙各方應(yīng)經(jīng)常進行溝通，及時通報市場動向、客戶需求、承保條件等情況，以加強各方業(yè)務(wù)合作，提升各自服務(wù)質(zhì)量，促進保險市場的開拓。（二

19、）本協(xié)議的部分條款如與現(xiàn)行的或者以后公布實施的法律法規(guī)有抵觸者，則抵觸部分將自動失效，但并不因此影響本協(xié)議的整體有效性。（三）本協(xié)議如有未盡事宜，經(jīng)各方協(xié)商后以書面方式修改或補充，并作為本協(xié)議組建部分。（四）本協(xié)議一式二份，甲乙各方各執(zhí)一份。本保險代理協(xié)議以乙方具有中國保監(jiān)會頒發(fā)的兼業(yè)代理資質(zhì)證為有效前提，由各方簽字和蓋章，滿足中國保監(jiān)會規(guī)定的生效條件之日起生效。（五）此協(xié)議適用于甲、乙各方下轄所有分支機構(gòu)。附件：乙方營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件：乙方保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件：（以下無正文）（簽署頁，無正文）甲方（蓋章）： 乙方（蓋章）：授權(quán)簽字人（簽字）： 授權(quán)簽字人（簽字）: 年 月 日 年 月 日

20、客戶身份基本信息登記表（自然人客戶）歡迎您到安邦財產(chǎn)保險股份有限公司來投保/理賠！根據(jù) 中華人民共和國反洗錢法 等法律規(guī)定，您的保險費（保險金）數(shù)額符合法定的登記標(biāo)準(zhǔn)，請您認(rèn)真填寫如下項目，并確保填寫內(nèi)容的真實可靠。您所填寫的內(nèi)容我公司將為您保密。 客戶代碼 新建業(yè)務(wù)客戶身份識別 客戶身份重新識別 保險單號 投保人身份信息姓名：性 別：國 籍：證件類型：身份證 護照 戶口簿 軍人證 其他_證件號碼：有效期： 年 月 日至 年 月 日行業(yè)： 職業(yè)（工種）：聯(lián)系電話：住所地或經(jīng)常居住地 現(xiàn)單位辦公地址 被保險人身份信息（若與投保人非為同一人，需填此欄）被保險人與投保人是何關(guān)系姓名：性別：國籍：與投

21、保人關(guān)系：證件類型：身份證 護照 戶口簿 軍人證 其他_證件號碼：有效期： 年 月 日至 年 月 日行業(yè)： 職業(yè)（工種）：聯(lián)系電話：住所地或經(jīng)常居住地 現(xiàn)單位辦公地址 受益人身份信息（被保險人法定繼承人以外的受益人，需填此欄）受益人與投保人、被保險人是何關(guān)系姓名：性別：國籍：證件類型：身份證 護照 戶口簿 軍人證 其他_證件號碼：有效期： 年 月 日至 年 月 日行業(yè)： 職業(yè)（工種）：聯(lián)系電話：住所地或經(jīng)常居住地 現(xiàn)單位辦公地址 填寫人簽字（蓋章）： _ _ 年 _ 月 _ 日客戶身份基本信息登記表（法人、其他組織和個體xx戶客戶）歡迎您到安邦財產(chǎn)保險股份有限公司來投保/理賠！根據(jù)中華人民共和

22、國反洗錢法等法律規(guī)定，您的保險費（保險金）數(shù)額符合法定的登記標(biāo)準(zhǔn)，請您認(rèn)真填寫如下項目，并確保填寫內(nèi)容的真實可靠。您所填寫的內(nèi)容我公司將為您保密。 客戶代碼 _新建業(yè)務(wù)客戶身份識別 客戶身份重新識別 保險單號 名 稱住 所經(jīng)營范圍組織機構(gòu)代碼稅務(wù)登記證號碼營業(yè)執(zhí)照注冊號碼有效期社會信用代碼有效期控股股東或?qū)嶋H監(jiān)控人姓名證件類型身份證 護照戶口簿 軍人證其他_證件號碼證件有效期法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名證件類型身份證 護照 戶口簿 軍人證 其他_證件號碼證件有效期授權(quán)辦理人姓名證件類型身份證 護照 戶口簿 軍人證 其他_證件號碼證件有效期填寫人簽字（蓋章）： _ _ 年 _ 月 _ 日 可疑交易報告

23、表 機構(gòu)名稱： _ 編號：201 第 號 投保人姓名 （或 名 稱）被保險人姓名（或 名 稱）投保日期投保人身份證號（或法人客戶組織機構(gòu)代碼或社會信用代碼）險 種車險 非車險 理財險保 單 號保費金額業(yè)務(wù)員姓名業(yè)務(wù)員出單工號交 費 方 式轉(zhuǎn)帳 現(xiàn)金 支票 銀行保險 其他：交易情況概述：相關(guān)部門建議或意見：反洗錢工作小組建議或意見：處理情況：報告人（簽字）： 日期： 編號：由“年度編號”和“編號”二部分組建，按增序方式連續(xù)排列（如：xx第 1號） 附件：“可疑交易”類型：短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且未能合理說明。頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。對保險公司的審計、核保、理

24、賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。發(fā)現(xiàn)所取得的關(guān)于投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的。購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)銀行等金融機構(gòu)及其工作人員說明后，仍堅持購買的。以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的。大額保費保單猶豫期退保、保險協(xié)議生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非支付費用賬戶的。不關(guān)注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且未能合理說明退保原因的。明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費并隨

25、即要求返還超出部分。保險經(jīng)紀(jì)人代付保費，但無法說明資金來源。法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非支付費用賬戶方式退還保費，且未能合理說明原因的。法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。通過第三人支付自然人保險費，而未能合理說明第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。 懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。 懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖