企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策問題的研究

企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策問題的研究-基于決策者的心理學(xué)分析引言隨著知識(shí)和科技的更新速度日益加快，科技成果商品化、產(chǎn)業(yè)化的周期大大縮短，技術(shù)創(chuàng)新對(duì)于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和社會(huì)開展的推動(dòng)作用越來越大。上個(gè)世紀(jì)八、九十年代，興隆國(guó)家技術(shù)進(jìn)步帶來的GDP增長(zhǎng)占其全部增長(zhǎng)的70%以上，我國(guó)這一比重也到達(dá)了25%左右。創(chuàng)新已經(jīng)成為現(xiàn)代企業(yè)新的信仰。然而，機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存，當(dāng)技術(shù)創(chuàng)新給企業(yè)帶來豐厚收益的同時(shí)，也使企業(yè)承受著宏大的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的戰(zhàn)略先導(dǎo)性和劇烈競(jìng)爭(zhēng)性，以及其開展過程的不確定性與動(dòng)態(tài)性，決定了企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的高風(fēng)險(xiǎn)性。企業(yè)作為技術(shù)創(chuàng)新的投資主體、研發(fā)主體和科技成果應(yīng)用主體，在自主創(chuàng)新中扮演著重要角色，企業(yè)決策者的風(fēng)險(xiǎn)決策對(duì)企業(yè)的開展有著至關(guān)重要的作用。1風(fēng)險(xiǎn)決策的概念及特點(diǎn)1.1風(fēng)險(xiǎn)的定義就風(fēng)險(xiǎn)概念的討論和鑒定，是風(fēng)險(xiǎn)決策研究的一個(gè)重要內(nèi)容，然而學(xué)術(shù)界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的界定仍未形成統(tǒng)一的意見，所以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的研究都是建立在其根本含義上。風(fēng)險(xiǎn)有多種含義，例如：風(fēng)險(xiǎn)意味著損害的可能性；風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)的目的所不能實(shí)現(xiàn)的可能性；風(fēng)險(xiǎn)是費(fèi)用、損失或損害相關(guān)的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)與決策的不確定性親密相關(guān)，不確定性是指無(wú)法確定結(jié)果發(fā)生概率的程度，它包括結(jié)果狀態(tài)、備擇行動(dòng)方案和結(jié)果價(jià)值三種主要成分(王重鳴，1988)，是決策者對(duì)事件認(rèn)識(shí)的一種范疇，而不是事件本身的特征〔VonwinterfeldtEdward，1988〕，決策的不確定性，指的是無(wú)法確定決策的風(fēng)險(xiǎn)，與決策者的知識(shí)經(jīng)歷有關(guān)，它可以用主觀概率來表示，而一旦這個(gè)主觀概率以及各種可能的后果得以確認(rèn)，不確定性決策就變成了風(fēng)險(xiǎn)決策。一般說來，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指在決策過程中，由于各種不確定因素的作用，決策方案在一定時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)不利結(jié)果的可能性以及可能損失的程度。有風(fēng)險(xiǎn)，就要進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)決策。風(fēng)險(xiǎn)決策就是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)條件下決策問題所面臨的狀態(tài)參變量，運(yùn)用概率論方法，分析比擬各個(gè)決策方案的期望值，據(jù)此做出決策的過程。它是主、客觀相結(jié)合的決策，其本質(zhì)是對(duì)損失與時(shí)機(jī)的權(quán)衡過程。風(fēng)險(xiǎn)型決策應(yīng)具備以下五個(gè)條件[10]：〔1〕決策者可在兩個(gè)以上的行動(dòng)方案中加以選擇；〔2〕存在著兩個(gè)或兩個(gè)以上的不以決策者主觀意志為轉(zhuǎn)移的自然狀態(tài)；〔3〕決策者希望到達(dá)明確的目的，如效益最大或損失最小等；〔4〕可以計(jì)算出不同自然狀態(tài)下，不同行動(dòng)方案的損益期望值；〔5〕決策者雖然不能對(duì)可能出現(xiàn)的幾種自然狀態(tài)做出肯定的判斷，但各種狀態(tài)出現(xiàn)的概率可以預(yù)先估算出來。1.3風(fēng)險(xiǎn)決策的特點(diǎn)由于技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)具有風(fēng)險(xiǎn)性，因此技術(shù)創(chuàng)新決策本身屬于風(fēng)險(xiǎn)決策，也決定了用傳統(tǒng)確實(shí)定性決策方法來進(jìn)展技術(shù)創(chuàng)新決策的不適用性。2決策者的風(fēng)險(xiǎn)心理與決策行為實(shí)驗(yàn)心理學(xué)關(guān)于決策心理的研究得出以下經(jīng)歷結(jié)論：①?zèng)Q策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度不僅影響其決策選擇，而且影響決策的行動(dòng)后果。②決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度在一定時(shí)間內(nèi)具有某種穩(wěn)定性。③除了極端冒險(xiǎn)和極端保守這兩種決策者外，目前尚無(wú)證據(jù)說明冒險(xiǎn)決策者和保守型決策者何者更優(yōu)。④在現(xiàn)實(shí)中，保守者在數(shù)量上多于冒險(xiǎn)者。⑤風(fēng)險(xiǎn)中立者在現(xiàn)實(shí)中較少見。⑥不同決策者的風(fēng)險(xiǎn)傾向千差萬(wàn)別。這些結(jié)論無(wú)疑對(duì)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策問題的研究有所幫助。技術(shù)創(chuàng)新決策的成敗，與決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度以及在這種風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度下所作的選擇有關(guān)。我們一般把決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度分為冒險(xiǎn)型、中立型和保守型三種，同時(shí)采用效用曲線測(cè)定決策者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度。某一決策者終究屬于何種類型，目前有幾種測(cè)定方法。其中，最為簡(jiǎn)單的是所謂風(fēng)險(xiǎn)等值法。其根本原理是，設(shè)有兩個(gè)投資方案，A方案(有風(fēng)險(xiǎn)方案)為50%的概率獲收益a元，50%的概率損失b元；B方案(無(wú)風(fēng)險(xiǎn)方案)穩(wěn)得c元。那么A方案的期望值為然后屢次詢問被測(cè)者在選擇這2個(gè)方案時(shí)有無(wú)偏好；假設(shè)被測(cè)者偏好于A方案，那么調(diào)大B方案的值(即增加c)；假設(shè)偏好于B方案，那么調(diào)小B方案的值，直至被測(cè)者認(rèn)為A、B兩方案等價(jià)為止，設(shè)此時(shí)B方案的值已由c變成e，那么定義風(fēng)險(xiǎn)等值系數(shù)k=e/d。假設(shè)k1，那么被測(cè)者為冒險(xiǎn)型決策者；假設(shè)k=1，那么被測(cè)者為中立型決策者；假設(shè)k1，那么被測(cè)者為保守型決策者[11]。原那么上，只要決策者不是極端的冒險(xiǎn)者或極端的保守者，就目前的研究狀況而言，尚無(wú)足夠的根據(jù)說明保守型、中立型、冒險(xiǎn)型決策者誰(shuí)會(huì)更容易在決策中獲得長(zhǎng)期意義下的成功。在決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度方面，已有一些學(xué)者通過實(shí)證分析得出了一些經(jīng)歷規(guī)律，例如：①隨著資產(chǎn)實(shí)力的增加，決策者的風(fēng)險(xiǎn)回避傾向會(huì)減少。這一經(jīng)歷規(guī)律由以色列學(xué)者HaimlevyA提出[12]。他通過對(duì)食品、鋼鐵、房地產(chǎn)行業(yè)的一些公司實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)，相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)回避傾向呈遞減趨勢(shì)〔即r=xR(x)關(guān)于x的一階導(dǎo)數(shù)0〕。②在現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)生活中,保守型決策者要多于冒險(xiǎn)型決策者。③決策者在進(jìn)展個(gè)人財(cái)產(chǎn)決策時(shí)的保守傾向要高于進(jìn)展企業(yè)財(cái)產(chǎn)決策時(shí)的保守傾向。④對(duì)同一決策問題進(jìn)展決策時(shí)，低職位的決策者表現(xiàn)出比高職位的決策者更強(qiáng)的保守傾向。此外，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)利益—責(zé)任原理，當(dāng)決策者的風(fēng)險(xiǎn)利益承當(dāng)大于其風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承當(dāng)時(shí)，決策者的冒險(xiǎn)傾向會(huì)加劇。反之亦然。所謂風(fēng)險(xiǎn)利益，是指一旦決策成功，給決策者個(gè)人帶來的各種有形和無(wú)形的利益，如薪金增加、獎(jiǎng)勵(lì)金、得到上司信任和職位上升等；所謂風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，是指一旦決策失敗而給決策者帶來的各種有形和無(wú)形的損失，如罰金、批評(píng)、降職和處分等。在我國(guó)現(xiàn)今的情況下，由于決策者風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承當(dāng)過小乃至缺省而主要表現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)利益大于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；而在進(jìn)展個(gè)人財(cái)產(chǎn)決策時(shí)那么風(fēng)險(xiǎn)利益和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任完全由決策者個(gè)人承當(dāng)，風(fēng)險(xiǎn)利益與風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任之間存在對(duì)稱性。因此，容易從理論上驗(yàn)證經(jīng)歷規(guī)律③。另外，風(fēng)險(xiǎn)利益大于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任時(shí)，還極易導(dǎo)致決策者拿國(guó)家或企業(yè)的財(cái)產(chǎn)去為個(gè)人冒險(xiǎn)。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策是一種組織決策，即：①技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)的成敗，其風(fēng)險(xiǎn)和收益的主體承當(dāng)者都是企業(yè)，在技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策中，除了決策者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度將對(duì)技術(shù)創(chuàng)新結(jié)果產(chǎn)生影響外，決策者的責(zé)任心也將對(duì)技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)生影響。當(dāng)決策者個(gè)人參與決策風(fēng)險(xiǎn)的承當(dāng)而不參與收益分?jǐn)倳r(shí)，那么，決策者的避險(xiǎn)傾向?qū)?huì)加?。划?dāng)決策者個(gè)人參與決策的收益分?jǐn)偠环謸?dān)決策風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，決策者的冒險(xiǎn)傾向?qū)?huì)加??；只有當(dāng)決策成敗的收益與風(fēng)險(xiǎn)和決策者個(gè)人利益與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)絡(luò)時(shí)，才能對(duì)決策者的決策行為形成合理的制約。②技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)是由企業(yè)的決策機(jī)構(gòu)進(jìn)展決策的。在這一決策機(jī)構(gòu)中，各決策參與者的權(quán)重不是均勻分配的，因此，決策機(jī)構(gòu)的總體風(fēng)險(xiǎn)傾向一般不是各個(gè)決策參與者的風(fēng)險(xiǎn)傾向的簡(jiǎn)單平均，而是與權(quán)利配置構(gòu)造有關(guān)。假設(shè)一個(gè)決策機(jī)構(gòu)的最高決策者獨(dú)斷專行，那么，組織機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)傾向就非常接近于這一最高決策者的風(fēng)險(xiǎn)傾向。雖然決策心理理論認(rèn)為保守型決策者和冒險(xiǎn)型決策者何者更優(yōu)尚無(wú)定論，但就技術(shù)創(chuàng)新決策而言，過分冒險(xiǎn)和過分保守都是不可取的。看出，極端冒險(xiǎn)者將帶來很高的風(fēng)險(xiǎn)損失，極端保守者將帶來很高的時(shí)機(jī)損失，它們都是應(yīng)當(dāng)摒棄的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度。同時(shí)，冒險(xiǎn)有恰當(dāng)冒險(xiǎn)和盲目冒險(xiǎn)之分，保守亦有恰當(dāng)保守和盲目保守之分。恰當(dāng)冒險(xiǎn)者和恰當(dāng)保守者都有可能在技術(shù)創(chuàng)新中成功，而盲目冒險(xiǎn)者和盲目保守者那么往往是失敗的決策者。恰當(dāng)保守者在技術(shù)創(chuàng)新決策中非常慎重，在必要的時(shí)候用必要的方式回避不必要的風(fēng)險(xiǎn)，擅長(zhǎng)從諸多方案中找出風(fēng)險(xiǎn)低而又相對(duì)有利的方案，即使一個(gè)技術(shù)創(chuàng)新工程有明顯時(shí)機(jī)，也因其具有一定的風(fēng)險(xiǎn)而放棄，慎重有余而進(jìn)取缺乏。恰當(dāng)保守者遇風(fēng)險(xiǎn)時(shí)進(jìn)展權(quán)衡、選擇；而盲目保守者遇風(fēng)險(xiǎn)那么等待、退縮。恰當(dāng)保守者用科學(xué)態(tài)度正確對(duì)待和處理風(fēng)險(xiǎn)，盲目保守者那么用“放大鏡〞夸張風(fēng)險(xiǎn)。3決策者的主觀預(yù)期主觀預(yù)期是指企業(yè)決策者關(guān)于技術(shù)創(chuàng)新的一種預(yù)期與期望，包括對(duì)企業(yè)整個(gè)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)的預(yù)期和對(duì)某一詳細(xì)工程的預(yù)期。〔1〕在企業(yè)決策者對(duì)整個(gè)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)預(yù)期的情況下，假設(shè)斷策者的主觀預(yù)期是要通過技術(shù)創(chuàng)新來獲取長(zhǎng)遠(yuǎn)開展優(yōu)勢(shì)，那么，他會(huì)表現(xiàn)出較強(qiáng)的冒險(xiǎn)傾向，從而不斷進(jìn)展技術(shù)創(chuàng)新投人，培育技術(shù)創(chuàng)新實(shí)力，注重技術(shù)儲(chǔ)藏與技術(shù)積累，傾向于選擇具戰(zhàn)略性的技術(shù)創(chuàng)新工程；假設(shè)斷策者的主觀預(yù)期是通過技術(shù)創(chuàng)新來解決企業(yè)暫時(shí)的困難或短期的獲利時(shí)，便可能在技術(shù)創(chuàng)新中表現(xiàn)出較強(qiáng)的避險(xiǎn)傾向，并側(cè)重于選擇風(fēng)險(xiǎn)小、見效快的技術(shù)創(chuàng)新工程。假設(shè)斷策者以收益作為主要的預(yù)期內(nèi)容，那么，收益便會(huì)成為其目的函數(shù)，而風(fēng)險(xiǎn)那么成為約束條件；假設(shè)斷策者以風(fēng)險(xiǎn)小作為主要的預(yù)期內(nèi)容，那么技術(shù)創(chuàng)新決策中風(fēng)險(xiǎn)便成為目的函數(shù)，而收益成為約束條件。假設(shè)斷策者把收益大和風(fēng)險(xiǎn)小作為二元預(yù)期，那么這類決策者會(huì)因?yàn)楦呤找娴惋L(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)創(chuàng)新工程的稀缺性和存在上的瞬態(tài)性而在短期內(nèi)找不到符合其預(yù)期的技術(shù)創(chuàng)新工程?！?〕在企業(yè)對(duì)某一詳細(xì)的工程進(jìn)展預(yù)期的情況下，假設(shè)斷策者以技術(shù)創(chuàng)新的高收益作為主要預(yù)期，那么他將對(duì)風(fēng)險(xiǎn)考慮缺乏、缺乏防范，那么易導(dǎo)致技術(shù)創(chuàng)新失敗；假設(shè)斷策者以風(fēng)險(xiǎn)小作為對(duì)技術(shù)創(chuàng)新工程的主要預(yù)期，那么重視和防范技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。在技術(shù)創(chuàng)新決策中，主觀預(yù)期往往發(fā)生偏向，這種偏向一方面來源于“期〞，即期望值過高或過低；另一方面來源于“預(yù)〞，即預(yù)測(cè)偏向?qū)е陆⒃陬A(yù)測(cè)根底上的期望值偏向。在“期〞的偏向方面，過低的期望值與決策者的開展觀念、進(jìn)取意識(shí)缺乏有關(guān)；過高的期望值那么與決策者對(duì)自身實(shí)力估計(jì)過高以及某些決策者的好高騖遠(yuǎn)有關(guān)。在“預(yù)〞的偏向方向，一是決策者把環(huán)境看做一成不變，用不變的思維來處理變化的環(huán)境，把將來等同于如今，或認(rèn)為將來是歷史與現(xiàn)狀的簡(jiǎn)單延伸；二是以部分代替整體，以偏概全；三是以經(jīng)歷代替科學(xué)，憑個(gè)人好惡與經(jīng)歷進(jìn)展技術(shù)創(chuàng)新決策。4結(jié)論決策者進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)決策就是在進(jìn)展利益與風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)衡。決策者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的愛好程度受不同因素的影響，風(fēng)險(xiǎn)決策者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與利益的預(yù)見性對(duì)其決策成敗至關(guān)重要。目前容易被人們無(wú)視的一個(gè)問題是，在企業(yè)決策中，實(shí)際上決策者一般要進(jìn)展兩個(gè)層面的權(quán)衡，即企業(yè)利益與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)衡；決策者個(gè)人相關(guān)的利益與風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)衡。在實(shí)際過程中，某些企業(yè)指導(dǎo)人對(duì)第2層面的問題考慮得要多些；而相反的，學(xué)術(shù)界在研究過程中對(duì)第1個(gè)層面的問題考慮得要多些。[參考文獻(xiàn)](References)[2](美)熊彼特，經(jīng)濟(jì)開展理論[M].北京：商務(wù)印書館，1990.[3