銳懿資產寧波銀行天朗控股專項資產管理合同銳懿委

合同編號：銳懿.寧波.天朗-2014第028號-銳懿資產-寧波波銀行-天朗控股專項資產管理計計劃資產管理合同資產管理人：上上海銳懿資產產管理有限公公司資產托管人：寧寧波銀行股份份有限公司二零一四年三月月

銳懿資產--寧波銀行-天朗控股專項項資產管理計計劃認購風險申明書書尊敬的委托人：：資產管理人———上海銳懿資資產管理有限限公司是依據據中國法律合合法成立并存存續(xù)的基金管管理公司子公公司，雖然您您已經對本專專項資產管理理計劃（以下下簡稱“專項計劃”或“本專項計劃劃”）資金運用用方式及風險險防范措施予予以認可，但但為了維護您您的利益，特特別提示您在在簽署資產管管理合同文件件前，仔細閱閱讀本認購風風險申明書、《銳懿資產-寧波銀行-天朗控股專項資產管理計劃資產管理合同》等資產管理文件及附件中的相關協(xié)議和擬投資項目、充分知曉專項計劃面臨的各類風險，理解資產管理人在本專項計劃中的職責范圍及免責條款，獨立做出是否簽署資產管理合同文件的決定。本專項計劃所募募集全部資金金，將用于向向西安天朗地地產集團有限限公司之項目目公司【昆山臺灣映映像文化發(fā)展展有限公司】（以以下簡稱“項目公司”）發(fā)放委托托貸款，用于于【項目公司司】在蘇州昆山山市花橋鎮(zhèn)海海峽兩岸貿易易合作的項目目地塊（土地證編號號為昆國用（22013）第第DWB4330號號和昆國用（22013）第第DWB4331號）的開開發(fā)。委托人參與與本專項計劃劃是在認可資資產管理人的的投資及管理理能力后，將將合法擁有的的資金交付資資產管理人。資資產管理人承承諾將恪盡職職守，履行誠誠實、信用、謹謹慎、有效管管理的義務，但但資產管理人人在管理、運運用或處分委委托財產過程程中可能面臨臨多種風險，包包括但不限于于信用風險、法法律和政策風風險、市場風風險等。資產產管理人承諾諾，將嚴格遵遵守有關法律律法規(guī)和資產產管理合同的的規(guī)定，依據據委托人的意意愿對專項資資產管理計劃劃財產予以管管理、運用及及處分。一、資產管理人人申明上海銳懿資產管管理有限公司司鄭重申明：：根據《中華華人民共和國國基金法》、《證證券投資基金金管理公司子子公司管理暫暫行規(guī)定》（中中國證監(jiān)會公公告（20112〕32號號）、《基金金管理公司特特定客戶資產產管理業(yè)務試試點辦法(證證監(jiān)會令第883號)》。1、專專項資產管理理計劃不保證證一定盈利，也也不保證最低低收益。符合合條件的特定定客戶是指委委托投資單個個資產管理計計劃初始金額額不低于1000萬元人民民幣，且能夠夠識別、判斷斷和承擔相應應投資風險的的自然人、法法人、依法成成立的組織或或中國證監(jiān)會會認可的其他他特定客戶。2、資產委托人人應當確保委委托財產來源源合法，不得得損害國家、社社會公共利益益和他人合法法權益。3、資產委托人人在訂立資產產管理合同之之前，應當充充分向資產管管理人告知其其投資目的、投投資偏好、投投資限制和風風險承受能力力等基本情況況，并就資金金來源的合法法性做特別說說明和書面承承諾。資產委委托人從事資資產委托，應應當主動了解解所投資品種種的風險收益益特征，并符符合其業(yè)務決決策程序的要要求。二、風險揭示資產管理人在管管理、運用或或處分專項資資產管理計劃劃財產過程中中可能面臨包包括但不限于于以下風險：：1、法律與政策策風險國家和地方的相相關政策如貨貨幣政策、財財政稅收政策策、產業(yè)政策策、宏觀經濟濟政策及相關關配套法律、法法規(guī)的調整與與變化，以及及經濟周期的的變化等因素素，可能會影影響本專項資資產管理計劃劃的設立及管管理，從而影影響專項資產產管理計劃財財產的收益，進進而影響資產產委托人的委委托投資收益益水平。2、市場風險由于該筆委托貸貸款為固定利利率，隨著利利率的市場化化改革的進一一步深化，將將改變委托人人對資金機會會成本的考量量。若中國人人民銀行提高高同期銀行存存款利率水平平，則增大了了委托人的機機會成本，對對委托財產收收益會造成一一定影響。3、經營及財財務風險借款人【項目公公司】自身的的經營、財務務狀況和償債債能力都將直直接影響到本本專項資產管管理計劃資產產委托人的投投資收益。若若因【項目公公司】的經營營能力、財務務狀況和償債債能力發(fā)生不不利變化，將將可能影響專專項資產管理理計劃投資資資金的按時收收回。4、借款人到期期償付及信用用風險本專項資產管理理計劃屆滿時時，存在借款款人無力或拒拒絕按時足額額償付本金及及預期收益的的信用風險，同同時，存在著著保證人西安天天朗地產集團團有限公司、孫茵（項目公司之實實際控制人）不履行保證責任，從而使專項資產管理計劃收回本金、獲得應得收益的難度加大的可能性。5、流動性風險險專項資產管理期期限內，因投投資標的發(fā)生生風險事項，導導致專項資產產管理計劃不不能按時支付付資產委托人人的資產管理理收益，資產產管理人行使使權利需要一一定時間，可可能無法及時時向受益人//資產委托人人分配專項資資產管理計劃劃的資產利益益。6、管理風險在專項資產管理理計劃受托資資金的管理運運用過程中，可可能發(fā)生資產產管理人因其其知識、管理理水平有缺陷陷，獲取的信信息不完全或或存在誤差，以以及對經濟形形勢、政策走走勢等判斷失失誤，從而影影響專項資產產管理計劃資資金運作的收收益水平和收收益兌付。7、資金挪用風風險資產管理計劃存存續(xù)期限內，借借款人可能挪挪用本次委托托貸款資金，導導致資金損失失，從而影響響委托財產的的收益。8、擔保人風險險如保證人西安天天朗地產集團團有限公司、孫茵（項目公司之實實際控制人）的財務狀況如發(fā)生極端不利的變化或與他人發(fā)生重大訴訟等事項，均有可能影響保證人的代償能力。9、不可抗力及及其他風險直接或間接因資資產管理人所所不能控制的的情況、環(huán)境境導致資產管管理人延遲或或未能履行義義務，或因前前述情況、環(huán)環(huán)境直接或間間接導致委托托財產損失的的風險。該等等情況、環(huán)境境包括但不限限于政府限制制、電子或機機械設備或通通訊線路失靈靈、電話或其其它接收系統(tǒng)統(tǒng)出現問題、盜盜竊、戰(zhàn)爭、罷罷工、社會騷騷亂、恐怖活活動、自然災災害等。三、資產管理人人在管理本計計劃時的職責責范圍資產管理人在資資產管理合同同規(guī)定的范圍圍內承諾依照照恪盡職守、誠誠實信用、謹謹慎勤勉的原原則管理和運運用資產管理理計劃財產。屬于資產管理人人的職責范圍圍：（1）按照資產產管理合同文文件的約定將將專項計劃資資金用于向【項目公司司】發(fā)放委托托貸款；（2）根據中國國證監(jiān)會的要要求進行本專專項計劃的信信息披露工作作；（3）以本專項項計劃取得的的利益為限按按資產管理合合同文件的約約定向委托人人進行分配；；（4）本合同約約定的資產管管理人的其他他職責。委托人人在本認購風風險申明書上上蓋章，即表表明已認真閱閱讀并理解所所有的本專項項資產管理托托計劃文件及及附件，并愿愿意依法承擔擔本專項資產產計劃相應的的投資風險。四、特別提示委托人在本認購購風險申明書書上蓋章或簽簽字，即表明明已認真閱讀讀并理解所有有的本專項資資產管理托計計劃文件及附附件，并愿意意依法承擔本本專項資產計計劃相應的投投資風險。 申明明人/管理人人：上海銳懿懿資產管理有有限公司本人//機構作為委委托人簽署本本風險申明書書，表示已認認真閱讀并理理解所有的資資產管理計劃劃文件及附件件，并愿意依依法承擔相應應的投資風險險，同意按照照《資產管理理合同》的規(guī)規(guī)定認購該計計劃。 委托人人(自然人簽字字或機構蓋章章)：日日期：20114年月日目錄一、前言 7二、釋義 8三、聲明與承諾諾 12四、資產管理計計劃的基本情情況 13五、資產管理計計劃份額的初初始銷售 14六、資產管理計計劃的備案 17七、資產管理計計劃的參與、退退出、違約退退出和非交易易過戶 18八、當事人及權權利義務 19九、資產管理計計劃份額的登登記 25十、資產管理計計劃的投資 26十一、投資經理理的指定與變變更 28十二、資產管理理計劃的財產產 28十三、投資指令令的發(fā)送、確確認與執(zhí)行 30十四、越權交易易 34十五、資產管理理計劃財產的的估值和會計計核算 35十六、資產管理理計劃的費用用與稅收 36十七、資產管理理計劃的收益益分配 39十八、報告義務務 41十九、風險揭示示 43二十、資產管理理合同的變更更、終止與財財產清算 45二十一、違約責責任 49二十二、法律適適用和爭議的的處理 50二十三、資產管管理合同的效效力 50二十四、其他事事項 51一、前言（一）訂立本合合同的目的、依依據和原則1、訂立本資產產管理合同（以以下簡稱“本合同”或“合同”）的目的是是為了明確資資產委托人、資資產管理人和和資產托管人人在開展特定定多個客戶資資產管理業(yè)務務過程中的權權利、義務及及職責，確保保資產管理計計劃財產的安安全，保護當當事人各方的的合法權益。2、訂立本合同同的依據是《中中華人民共和和國合同法》(以下簡稱“《合同法》”)、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》（以下簡稱“《試點辦法》”）、《關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業(yè)務有關問題的規(guī)定》（以下簡稱“《規(guī)定》”）、《基金管理公司特定多個客戶資產管理合同內容與格式準則》（以下簡稱“《準則》”）和其他有關法律法規(guī)。若因法律法規(guī)的制定或修改導致本合同的內容存在與屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定不一致之處，各方當事人應及時就本合同做出相應的變更和調整。3、訂立本合同同的原則是平平等自愿、誠誠實信用、充充分保護本合合同各方當事事人的合法權權益。（二）資產管理理合同是規(guī)定定資產管理合合同當事人之之間權利義務務關系的基本本法律文件，其其他與資產管管理計劃相關關的涉及資產產管理合同當當事人之間權權利義務關系系的任何文件件或表述，如如與本資產管管理合同不一一致或有沖突突，均以本資資產管理合同同為準。資產產管理合同的的當事人包括括資產委托人人、資產管理理人和資產托托管人。資產產委托人自簽簽訂資產管理理合同即成為為資產管理合合同的當事人人。在本合同同存續(xù)期間，資資產委托人自自全部退出資資產管理計劃劃之日起，該該資產委托人人不再是資產產管理合同的的當事人和投投資人。本合同（草案）已已經中國證監(jiān)監(jiān)會備案，但但中國證監(jiān)會會接受本合同同（草案）的的備案并不表表明其對資產產管理計劃的的價值和收益益做出實質性性判斷或保證證，也不表明明投資于資產產管理計劃沒沒有風險。二、釋義在本合同中，除除上下文另有有規(guī)定外，下下列用語應當當具有如下含含義：1、本合同或資資產管理合同同：指資產委委托人、資產產管理人和資資產托管人簽簽署的《銳懿懿資產-寧波波銀行-天朗控股專項項資產管理計計劃資產管理理合同》及其其附件，以及及對該合同及及附件做出任任何有效變更更和補充的其其他書面文件件。2、投資說明書書：指《銳懿懿資產-寧波波銀行-天朗控股專項項資產管理計計劃投資說明明書》，內容容包括資產管管理計劃概況況、資產管理理合同的主要要內容、資產產管理人與資資產托管人概概況、投資風風險揭示、初初始銷售期間間以及中國證證監(jiān)會規(guī)定的的其他事項等等。3、資產管理合合同當事人：：指受資產管管理合同約束束，根據資產產管理合同享享有權利并承承擔義務的法法律主體，包包括資產管理理人、資產托托管人和資產產委托人。4、資產委托人人：指簽訂本本合同，委托托投資單個資資產管理計劃劃初始金額不不低于1000萬元人民幣幣（不含認購購費），且能能夠識別、判判斷和承擔相相應投資風險險的自然人、法法人、依法成成立的組織或或中國證監(jiān)會會認可的其他他特定客戶。5、資產管理人人：指上海銳銳懿資產管理理有限公司。6、資產托管人人：指寧波銀銀行股份有限限公司。7、注冊登記機機構：指辦理理注冊登記業(yè)業(yè)務的機構。本本資產管理計計劃的注冊登登記機構為泰泰信基金管理理有限公司。8、借款人：指指【昆山臺灣灣映像文化發(fā)發(fā)展有限公司司】（以下簡簡稱“項目公司”）。9、保證人：指指西安天朗地地產集團有限限公司（項目公司之控控股股東）、孫茵（項目公司之實際控制人）。10、委托貸款款銀行：指【江蘇銀行】。11、資產管理理計劃、本計計劃：指按照照本合同的約約定，為資產產委托人的利利益，由資產產管理人將特特定多個資產產委托人交付付的資金進行行集中管理、運運用或處分，進進行投資活動動的集合資產產管理安排。此此處指【銳懿懿資產-寧波波銀行-天朗控股專項項資產管理計計劃】。12、委托貸款款合同：指資資產管理人、委委托貸款銀行行與借款人簽簽署的《委托托貸款協(xié)議》，以以及對該合同同做出的任何何有效修訂或或補充。13、工作日：：上海證券交交易所和深圳圳證券交易所所的正常交易易日。14、開放日：：指非計劃初初始銷售期間間，資產管理理人辦理計劃劃參與和退出出業(yè)務的工作作日。本計劃劃在存續(xù)期內針對對特定客戶設設開放日，接接受特定資產產委托人的參參與和退出申申請。15、證券賬戶戶：根據中國國證券監(jiān)督管管理委員會有有關規(guī)定和中中國證券登記記結算有限責責任公司有關關業(yè)務規(guī)則，由由資產托管人人為委托財產產在中國證券券登記結算有有限責任公司司上海分公司司、深圳分公公司開設的專專用證券賬戶戶、在中央國國債登記結算算有限責任公公司開立的有有關賬戶。16、資金賬戶戶：指資產托托管人根據有有關規(guī)定為資資產管理計劃劃的委托財產產開立的專門門用于清算交交收等的銀行行賬戶。17、委托財產產：指資產委委托人擁有合合法所有權、委委托資產管理理人管理并由由資產托管人人托管的作為為本合同標的的的財產。18、初始資產產：指初始銷銷售期結束，資資產委托人委委托的委托財財產總額，不不包括委托財財產在初始銷銷售期間形成成的利息。19、資產管理理計劃財產：：指資產委托托人委托給資資產管理人的的委托財產及及資產管理人人對委托財產產管理、運用用、處分所取取得的財產及及損益的總和和。20、資產管理理計劃資產總總值：指本資資產管理計劃劃資產擁有的的各類有價證證券、銀行存存款本息及其其他資產的價價值總和。21、資產管理理計劃資產凈凈值：指本資資產管理計劃劃資產總值減減去負債后的的價值。22、資產管理理計劃份額凈凈值：指計算算日資產管理理計劃資產凈凈值除以計算算日資產管理理計劃份額總總數。23、資產管理理計劃資產估估值：指計算算評估資產管管理計劃資產產總值和負債債的價值，以以確定本資產產管理計劃資資產凈值和份份額凈值的過過程。24、資產管理理計劃收益：：指資產管理理計劃投資所所得紅利、股股息、債券利利息、買賣證證券價差、銀銀行存款利息息、已實現的的其他合法收收入等。25、初始銷售售期間：指資資產管理合同同或投資說明明書中載明的的本計劃初始始銷售期限，自自本計劃份額額開始發(fā)售之之日起最長不不超過1個月。26、存續(xù)期：：指本合同生生效至終止之之間的期限。27、認購：指指在資產管理理計劃初始銷銷售期間，資資產委托人按按照本合同的的規(guī)定購買本本計劃份額的的行為。28、參與：指指在資產管理理計劃開放日日，資產委托托人按照資產產管理合同的的規(guī)定申請購購買本計劃份份額的行為。29、退出：指指在資產管理理計劃開放日日，資產委托托人按資產管管理合同規(guī)定定的條件要求求資產管理人人購回本資產產管理計劃份份額的行為。30、委托貸款款到帳日：指指資產管理計計劃資金通過過江蘇銀行向借款人人發(fā)放委托貸貸款到達借款款人在北京銀銀行開立的接接收委托貸款款資金的賬戶戶之日。31、違約退出出：指資產委委托人在非合合同約定的退退出開放日主主動退出資產產管理計劃的的行為。32、代理銷售售機構：指符符合中國證監(jiān)監(jiān)會規(guī)定的條條件，取得基基金銷售資格格并接受資產產管理人委托托，代為辦理理本計劃認購購、參與、退退出等業(yè)務的的機構。33、投資報告告：指年度報報告和季度報報告中資產管管理人對報告告期內資產管管理計劃財產產投資運作等等情況的說明明。34、資產管理理合同生效日日：指資產管管理計劃初始始銷售期或開開放日結束，符符合相關法律律法規(guī)規(guī)定和和資產管理合合同規(guī)定的相相關條件，資資產管理人向向中國證監(jiān)會會辦理備案手手續(xù)后，獲得得中國證監(jiān)會會書面確認之之日，具體以以資產管理人人公告時間為為準。35、資產管理理合同終止日日/資產管理計計劃終止日：：指資產管理理計劃所對應應的委托貸款款實際到期日日，如資產管管理計劃提前前終止，則以以資產管理人人公告的日期期為準。36、資產管理理計劃成立日日（也為資產產管理計劃生生效日）：指指資產管理計計劃符合相關關法律法規(guī)和和資產管理合合同規(guī)定的成成立條件之日日。本資產管管理計劃成立立日為資產管管理計劃所對對應的委托貸貸款發(fā)放日。具具體成立時間間以資產管理理人公告的時時間為準。37、資產管理理計劃實際存存續(xù)天數：指指資產管理計計劃成立日至至資產管理計計劃終止日之之間的天數。38、法律法規(guī)規(guī)：指中國現現行有效并公公布實施的法法律、行政法法規(guī)、規(guī)章、司司法解釋、規(guī)規(guī)范性文件以以及其他對資資產管理合同同當事人有約約束力的決定定、決議、通通知等。39、中國證監(jiān)監(jiān)會：指中國國證券監(jiān)督管管理委員會。40、元：指人人民幣元。41、不可抗力力：指本合同同訂立時任何何當事人不能能預見、不能能避免、不能能克服的客觀觀情況，包括括但不限于洪洪水、地震及及其他自然災災害、戰(zhàn)爭、騷騷亂、火災、政政府征用、沒沒收、法律變變化、突發(fā)停停電或其他突突發(fā)事件、證證券交易場所所非正常暫停?；蛲Ｖ菇灰滓椎?。42、本合同所所稱的“以上”、“以下”，包括本數數；所稱的“不滿”，不包括本本數。三、聲明與承諾諾（一）資產委托托人聲明委托托財產為其擁擁有合法所有有權的資產，保保證委托財產產的來源及用用途符合國家家有關規(guī)定，保保證有完全及及合法的授權權委托資產管管理人和資產產托管人進行行委托財產的的投資管理和和托管業(yè)務，保保證沒有任何何其他限制性性條件妨礙資資產管理人和和資產托管人人對該委托財財產行使相關關權利且該權權利不會為任任何其他第三三方所質疑；；資產委托人人聲明已充分分理解本合同同全文，了解解相關權利、義義務，了解有有關法律法規(guī)規(guī)及所投資資資產管理計劃劃的風險收益益特征，愿意意承擔相應的的投資風險，本本委托事項符符合其業(yè)務決決策程序的要要求；資產委委托人承諾其其向資產管理理人或代理銷銷售機構提供供的有關投資資目的、投資資偏好、投資資限制和風險險承受能力等等基本情況真真實、完整、準準確、合法，不不存在任何重重大遺漏或誤誤導，前述信信息資料如發(fā)發(fā)生任何實質質性變更，應應當及時書面面告知資產管管理人或代理理銷售機構。資資產委托人承承認，資產管管理人、資產產托管人未對對委托財產的的收益狀況作作出任何承諾諾或擔保，本本合同約定的的業(yè)績比較基基準僅是投資資目標而不是是資產管理人人或資產托管管人的保證。（二）資產管理理人保證已在在簽訂本合同同前充分地向向資產委托人人說明了有關關法律法規(guī)和和相關投資工工具的運作市市場及方式，同同時揭示了相相關風險；已已經了解資產產委托人的風風險偏好、風風險認知能力力和承受能力力，對資產委委托人的財務務狀況進行了了充分評估。資資產管理人承承諾依照恪盡盡職守、誠實實信用、謹慎慎勤勉的原則則管理和運用用資產管理計計劃財產，不不保證資產管管理計劃一定定盈利，也不不保證最低收收益。（三）資產托管管人承諾依照照恪盡職守、誠誠實信用、謹謹慎勤勉的原原則安全保管管資產管理計計劃財產，并并履行本合同同約定的其他他義務。四、資產管理計計劃的基本情情況（一）資產管理理計劃的名稱稱銳懿資產-寧波波銀行-天朗控股專項項資產管理計計劃。（二）資產管理理計劃的類別別特定多個客戶專專項資產管理理計劃。（三）資產管理理計劃的運作作方式本資產管理計劃劃在存續(xù)期限限內針對特定定客戶設開放放日，接受資資產委托人的的參與和退出出申請，上述述參與和退出出不收取任何何手續(xù)費用。（四）資產管理理計劃的投資資目標資產管理人將資資產管理計劃劃財產委托江江蘇銀行向【項目公司司】發(fā)放委托托貸款，用于于【項目公司司】在蘇州昆山山市花橋鎮(zhèn)海海峽兩岸合作作項目的開發(fā)發(fā)。（五）資產管理理計劃的存續(xù)續(xù)期限本資產管理計劃劃期限為【112】個月，可提提前3個月結結束，自資產產管理計劃合合同生效日起起計算。（六）資產管理理計劃的最低低資產要求本資產管理合同同生效時的初初始資產凈值值不得低于33,000萬元人人民幣，不超超過【12,0000】萬元人民民幣。（七）資產管理理計劃份額的的初始銷售面面值人民幣1.000元。（八）其他資產管理計劃應應當設定為均均等份額。除除資產管理合合同另有約定定外，每份計計劃份額具有有同等的合法法權益。五、資產管理計計劃份額的初初始銷售（一）資產管理理計劃份額的的初始銷售期期間、銷售方方式、銷售對對象1、初始銷售期期間本計劃的初始銷銷售期間以投投資說明書為為準，由資產產管理人根據據相關法律法法規(guī)以及本資資產管理合同同的規(guī)定確定定，并在投資資說明書中披披露。資產管理人有權權根據資產管管理計劃初始始銷售的實際際情況延長或或縮短初始銷銷售期間，此此類變更適用用于所有銷售售機構，但初初始銷售期間間自本計劃份份額發(fā)售之日日起不超過11個月。2、銷售方式本計劃通過資產產管理人和資資產管理人委委托的具有基基金代銷資格格的代理銷售售機構向客戶戶銷售。具體體銷售機構名名單、聯系方方式以本計劃劃的投資說明明書為準。3、銷售對象委托投資單個資資產管理計劃劃初始認購金金額不低于1100萬元人人民幣（不含含認購費用），且且能夠識別、判判斷和承擔相相應投資風險險的自然人、法法人、依法成成立的組織或或中國證監(jiān)會會認可的其他他特定客戶。（二）資產管理理計劃份額的的認購和持有有限額本資產管理計劃劃采取全額繳繳款認購的方方式。在初始始銷售期內，客客戶認購本計計劃的單筆最最低限額為人人民幣1000萬元（不含含認購費用），追追加委托投資資金額單筆最最低限額為人人民幣10萬元。（三）資產管理理計劃份額的的認購費用認購費用資產委托人在初初始銷售期間間認購本資產產管理計劃時時無需繳納認認購費用。認購份額的計算算認購份額=認購購金額/資產管理計計劃份額面值值。（五）銷售價格格初始銷售期間內內每份資產管管理計劃份額額銷售價格為為面值1.000元。（六）認購的具具體規(guī)定客戶認購應提交交的文件和辦辦理手續(xù)、辦辦理時間等事事項，在遵守守資產管理合合同和投資說說明書的前提提下，以各銷銷售機構的具具體規(guī)定為準準。資產管理人委托托代理銷售機機構進行銷售售的，可以委委托代理銷售售機構代為完完成客戶盡職職調查工作，并并將相關資料料提供給資產產管理人。（七）認購份額額的確認原則則1、資產管理計計劃初始銷售售期結束時，按按“時間優(yōu)先，金金額優(yōu)先（相相同時間的認認購，金額大大者優(yōu)先）”的原則對滿滿足以下條件件的有效認購購申請予以確確認：（1）單筆最低低委托金額為為人民幣1000萬元；（2）單筆委托托金額不滿3300萬元人人民幣的認購購人數合計不不超過2000人；（3）確認后資資產管理計劃劃初始資產規(guī)規(guī)模不低于33,000萬萬元人民幣，但但不超過【112000】萬萬元人民幣；；（4）單筆委托托金額在3000萬元人民民幣以上的投投資者數量不不受限制。2、銷售機構受受理申請并不不表示對該申申請是否成功功的確認，而而僅代表銷售售機構確實收收到了認購申申請。申請是是否有效應以以注冊登記機機構的確認并并且資產管理理合同生效為為準。資產委委托人可在本本資產管理合合同生效后到到各銷售機構構查詢最終認認購確認情況況和有效認購購份額。確認認無效的申請請，銷售機構構將資產委托托人已交付的的認購款項連連同交付期間間按照中國人人民銀行同期期活期存款利利率計算的利利息一并返還還給資產委托托人。3、資產委托人人應當及時查查詢和確認認認購申請的相相關信息，因因資產委托人人怠于查詢造造成的后果由由資產委托人人自行承擔。4、認購申請一一經受理不得得撤銷。（八）初始銷售售期間的認購購程序1、資產管理人人委托代理銷銷售機構進行行銷售的，可可以委托代理理銷售機構代代為完成特定定客戶信息搜搜集等工作，并并將相關資料料提供給資產產管理人。2、認購程序。資資產委托人辦辦理認購業(yè)務務時應提交的的文件和辦理理手續(xù)、辦理理時間、處理理規(guī)則等在遵遵守本合同規(guī)規(guī)定的前提下下，以各銷售售機構的具體體規(guī)定為準。3、認購申請的的確認。認購購申請受理完完成后，特定定客戶不得撤撤銷。銷售網網點受理認購購申請并不表表示對該申請請是否成功的的確認，而僅僅代表銷售網網點確實收到到了認購申請請。申請是否否有效應以注注冊登記機構構的確認并且且資產管理合合同生效為準準。如果當日日的參與申請請全部確認資資產委托人的的數量不超過過200人，則則對所有的參參與申請全部部予以確認；；如果當日的的參與申請全全部確認將使使資產委托人人的數量超過過200人，則則對當日之前前的參與申請請全部確認，對對當日的參與與申請按照金金額大小的順順序進行確認認。特定客戶戶應在本合同同生效后到各各銷售網點查查詢最終確認認情況和有效效認購份額。（九）初始銷售售期間客戶資資金的管理資產管理人應當當將資產管理理計劃初始銷銷售期間客戶戶的認購資金金存入專門賬賬戶，在資產產管理計劃初初始銷售行為為結束前，任任何人不得動動用。六、資產管理計計劃的備案（一）資產管理理計劃備案的的條件本資產管理計劃劃初始銷售期期限屆滿，符符合下列條件件的，資產管管理人應當按按照規(guī)定辦理理驗資和資產產管理計劃備備案手續(xù)：資產委托人不少少于2人且單筆委委托金額不滿滿300萬元的的資產委托人人不超過2000人；資產管理計劃的的初始資產合合計不低于33,000萬萬元人民幣，不不超過【122000】萬萬元人民幣。中中國證監(jiān)會另另有規(guī)定的除除外。（二）資產管理理計劃的備案案初始銷售期限屆屆滿，符合資資產管理計劃劃備案條件的的，資產管理理人將在初始始銷售期限屆屆滿后聘請法法定驗資機構構驗資，自收收到驗資報告告之日起100日內，向中中國證監(jiān)會提提交驗資報告告及客戶資料料表，辦理相相關備案手續(xù)續(xù)?？蛻糍Y料料表應包括委委托人名稱、委委托人身份證證明文件號碼碼、通訊地址址、聯系電話話、認購資產產管理計劃的的金額等信息息。自中國證監(jiān)會書書面確認之日日起，資產管管理計劃備案案手續(xù)辦理完完畢，資產管管理合同生效效。資產委托托人的認購參參與款項（不不含認購費用用）將折算為為資產管理計計劃份額歸資資產委托人所所有。（三）資產管理理計劃銷售失失敗的處理方方式初始銷售期限屆屆滿時不符合合本條第（一一）款規(guī)定的的資產管理計計劃備案條件件，或資產管管理計劃備案案手續(xù)無法辦辦理完畢，或或因重大違法法違規(guī)事項導導致初始銷售售行為被中國國證監(jiān)會等監(jiān)監(jiān)管機構終止止，或因其他他原因導致本本合同不能生生效的，資產產管理人應當當承擔下列責責任：1、以其固有財財產承擔因初初始銷售行為為而產生的債債務和費用；；2、在初始銷售售期限屆滿后后30日內返還還資產委托人人已繳納的款款項，并將按按照中國人民民銀行同期活活期存款利率率計算的利息息一并返還。七、資產管理計計劃的參與、退退出、違約退退出和非交易易過戶（一）資產管理理計劃的參與與及退出1、本資產管理理計劃有效期期內設開放日日，開放日由由特定客戶提提前三個工作作日書面通知知，并由資產產管理人確定定。2、資產委托人人可以于開放放日參與本計計劃，購買本本計劃資產份份額。本計劃劃特定資產委托托人可以于開開放日退出部部分或全部其其持有的本計計劃資產份額額。上述資產產委托人應于于開放日向資資產管理人提提交書面退出出申請，并載載明退出的本本計劃份額數數。3、資產管理人人不向參與和和退出本計劃劃的資產委托托人收取任何何手續(xù)費用。（二）非交易過過戶的認定及及處理方式1、資產管理人人及注冊登記記機構只受理理因繼承、捐捐贈、司法強強制執(zhí)行或經經資產管理人人認可的其他他情況下的非非交易過戶。其其中：“繼承”是指資資產委托人死死亡，其持有有的資產管理理計劃份額由由其合法的繼繼承人繼承；；“捐贈”是指資資產委托人將將其合法持有有的資產管理理計劃份額捐捐贈給福利性性質的基金會會或社會團體體的情形；“司法強制執(zhí)行行”是指司法機機構依據生效效司法文書將將資產委托人人持有的資產產管理計劃份份額強制劃轉轉給其他自然然人、法人或或其他組織的的情形。2、辦理非交易易過戶業(yè)務必必須提供資產產管理人規(guī)定定的相關資料料。符合條件件的非交易過過戶申請自申申請受理日起起2個月內辦理理；申請人按按注冊登記機機構規(guī)定的標標準繳納過戶戶費用。八、當事人及權權利義務（一）資產委托托人1、資產委托人人概況簽署本合同且合合同正式生效效的特定客戶戶即為本合同同的資產委托托人。資產委委托人的詳細細情況在合同同簽署頁列示示。2、資產委托人人的權利（1）分享資產產管理計劃財財產收益。（2）參與分配配清算后的剩剩余資產管理理計劃財產。（3）按照本合合同的約定參參與和退出資資產管理計劃劃。（4）監(jiān)督資產產管理人及資資產托管人履履行投資管理理和托管義務務的情況。（5）按照本合合同約定的時時間和方式獲獲得資產管理理計劃的運作作信息資料。（6）資產管理理計劃設定為為均等份額，除除資產管理合合同另有約定定外，資產委委托人持有的的每份計劃份份額具有同等等的合法權益益。（7）國家有關關法律法規(guī)、監(jiān)監(jiān)管機構及本本合同規(guī)定的的其他權利。3、資產委托人人的義務（1）遵守本合合同。（2）交納購買買資產管理計計劃份額的款款項及規(guī)定的的費用。（3）在持有的的資產管理計計劃份額范圍圍內，承擔資資產管理計劃劃虧損或者終終止的有限責責任。（4）在訂立本本合同前，及及時、全面、準準確地向資產產管理人告知知其投資目的的、投資偏好好、投資限制制和風險承受受能力等基本本情況。（5）向資產管管理人或其代代理銷售機構構提供法律法法規(guī)規(guī)定的信信息資料及身身份證明文件件，配合資產產管理人履行行反洗錢義務務。（6）不得違反反本合同的規(guī)規(guī)定干涉資產產管理人的投投資行為。（7）不得從事事任何有損資資產管理計劃劃及其投資人人、資產管理理人管理的其其他資產及資資產托管人托托管的其他資資產合法權益益的活動。（8）按照本合合同的規(guī)定繳繳納資產管理理費、托管費費、客戶服務務費、業(yè)績報報酬以及因資資產管理計劃劃財產運作產產生的其他費費用。（9）保守商業(yè)業(yè)秘密，不得得泄露資產管管理計劃財產產投資計劃、投投資意向等；；（10）國家有有關法律法規(guī)規(guī)、監(jiān)管機構構及本合同規(guī)規(guī)定的其他義義務。（二）資產管理理人1、資產管理人人概況名稱：上海銳懿懿資產管理有有限公司住所：上海市虹虹口區(qū)廣紀路路738號2幢230室室通訊地址：上海海市浦東新區(qū)區(qū)浦東南路2256號華廈廈銀行大廈336層法定代表人：葛葛航聯系人：童鵬飛飛聯系電話：0221-2088993099傳真：021--5032996072、資產管理人人的權利（1）按照本合合同的約定，獨獨立管理和運運用資產管理理計劃財產。（2）依照本合合同的約定，及及時、足額獲獲得資產管理理人報酬。（3）依照有關關規(guī)定行使因因資產管理計計劃財產投資資所產生的權權利。（4）根據本合合同及其他有有關規(guī)定，監(jiān)監(jiān)督資產托管管人，對于資資產托管人違違反本合同或或有關法律法法規(guī)規(guī)定的行行為，對資產產管理計劃財財產及其他當當事人的利益益造成重大損損失的，應及及時采取措施施制止，并報報告中國證監(jiān)監(jiān)會。（5）自行銷售售或者委托有有基金銷售資資格的機構代代理銷售資產產管理計劃，制制定和調整有有關資產管理理計劃銷售的的業(yè)務規(guī)則，并并對代理銷售售機構的銷售售行為進行必必要的監(jiān)督。（6）自行擔任任或者委托經經中國證監(jiān)會會認定可辦理理開放式證券券投資基金份份額登記業(yè)務務的其他機構構擔任資產管管理計劃份額額的注冊登記記機構，并對對注冊登記機機構的代理行行為進行必要要的監(jiān)督和檢檢查。（7）在符合法法律法規(guī)規(guī)定定的前提下，制制訂、修改有有關計劃參與與、退出、收收益分配等方方面的業(yè)務規(guī)規(guī)則。（8）委托其母母公司對專項項資產管理計計劃進行投資資管理。（9）委托其他他機構對投資資涉及的資產產進行盡職調調查、資產評評估等。（10）以資產產管理人的名名義，代表專專項資產管理理計劃行使投投資過程中產產生的權屬登登記等權利。（11）資產管管理人以自有有資產墊付資資產管理計劃劃應當承擔的的費用的，資資產管理人有有權從資產管管理計劃財產產中優(yōu)先受償償。（12）國家有有關法律法規(guī)規(guī)、監(jiān)管機構構及本合同規(guī)規(guī)定的其他權權利。3、資產管理人人的義務（1）辦理資產產管理計劃的的備案手續(xù)。（2）自本合同同生效之日起起，以誠實信信用、勤勉盡盡責的原則管管理和運用資資產管理計劃劃財產。（3）配備足夠夠的具有專業(yè)業(yè)能力的人員員進行投資分分析、決策，以以專業(yè)化的經經營方式管理理和運作資產產管理計劃財財產。（4）建立健全全內部風險控控制、監(jiān)察與與稽核、財務務管理及人事事管理等制度度，保證所管管理的資產管管理計劃財產產與其管理的的基金財產、其其他委托財產產和資產管理理人的財產相相互獨立，對對所管理的不不同財產分別別管理、分別別記賬，進行行投資。（5）除依據法法律法規(guī)、本本合同及其他他有關規(guī)定外外，不得為資資產管理人及及任何第三人人謀取利益，不不得委托第三三人運作資產產管理計劃財財產。（6）辦理或者者委托經中國國證監(jiān)會認定定可辦理開放放式證券投資資基金份額登登記業(yè)務的其其他機構代為為辦理資產管管理計劃份額額的登記事宜宜。（7）依據本合合同接受資產產委托人和資資產托管人的的監(jiān)督。（8）以資產管管理人的名義義，代表資產產委托人利益益行使訴訟權權利或者實施施其他法律行行為。（9）按照《試試點辦法》和和本合同的規(guī)規(guī)定，編制并并向資產委托托人報送資產產管理計劃財財產的投資報報告，對報告告期內資產管管理計劃財產產的投資運作作等情況做出出說明。（10）按照《試試點辦法》和和本合同的規(guī)規(guī)定，編制特特定資產管理理業(yè)務季度及及年度報告，并并向中國證監(jiān)監(jiān)會備案。（11）計算并并根據本合同同的規(guī)定向資資產委托人報報告資產管理理計劃份額凈凈值。（12）進行資資產管理計劃劃會計核算。（13）保守商商業(yè)秘密，不不得泄露資產產管理計劃的的投資計劃、投投資意向及知知悉的關于資資產委托人、資資產托管人的的信息等，監(jiān)監(jiān)管機構另有有規(guī)定的除外外。（14）保存資資產管理計劃劃資產管理業(yè)業(yè)務活動的全全部會計資料料，并妥善保保存有關的合合同、協(xié)議、交交易記錄及其其他相關資料料。（15）公平對對待所管理的的不同財產，不不得從事任何何有損資產管管理計劃財產產及其他當事事人利益的活活動。（16）國家有有關法律法規(guī)規(guī)、監(jiān)管機構構及本合同規(guī)規(guī)定的其他義義務。（三）資產托管管人1、資產托管人人概況名稱：寧波銀行行股份有限公公司住所：中國浙浙江省寧波市市鄞州區(qū)寧南南南路7000號通訊地址：中國國浙江省寧波波市鄞州區(qū)寧寧南南路7000號郵政編碼：3115100法定代表人：陸陸華裕組織形式：股份份有限公司存續(xù)期間：持續(xù)續(xù)經營聯系人：王海燕燕聯系電話：05574-8991031771傳真：05744-8910032132、資產托管人人的權利（1）依照本合合同的規(guī)定，及及時、足額獲獲得資產托管管費。（2）根據本合合同及其他有有關規(guī)定，監(jiān)監(jiān)督資產管理理人對資產管管理計劃財產產的投資運作作，對于資產產管理人違反反本合同或有有關法律法規(guī)規(guī)規(guī)定的行為為，對資產管管理計劃財產產及其他當事事人的利益造造成重大損失失的情形，有有權報告中國國證監(jiān)會并采采取必要措施施。（3）根據本合合同的規(guī)定，依依法保管資產產管理計劃財財產。（4）國家有關關法律法規(guī)、監(jiān)監(jiān)管機構及本本合同規(guī)定的的其他權利。3、資產托管人人的義務（1）安全保管管資產管理計計劃財產，對對不在托管人人控制范圍內內資產不承擔擔保管職責。（2）設立專門門的資產托管管部門，具有有符合要求的的營業(yè)場所，配配備足夠的、合合格的熟悉資資產托管業(yè)務務的專職人員員，負責財產產托管事宜。（3）對所托管管的不同資產產管理計劃財財產分別設置置賬戶，確保保資產管理計計劃財產的完完整與獨立。托管人自委托資金進入托管賬戶之日履行托管職責，但托管人不負責保管其他處于托管人實際控制之外賬戶中的資產。（4）除依據法法律法規(guī)、本本合同及其他他有關規(guī)定外外，不得為資資產托管人及及任何第三人人謀取利益，不不得委托第三三人托管資產產管理計劃財財產。（5）按規(guī)定開開設和注銷資資產管理計劃劃的資金賬戶戶和證券賬戶戶。（6）復核資產產管理人編制制的資產管理理計劃財產的的投資報告，并并出具書面意意見。（7）編制資產產管理計劃的的年度托管報報告，并向中中國證監(jiān)會備備案。（8）按照本合合同的約定，根根據資產管理理人的有效劃劃款指令，及及時辦理清算算、交割事宜宜。（9）按照法律律法規(guī)及監(jiān)管管機構的有關關規(guī)定，保存存資產管理計計劃資產管理理業(yè)務活動有有關的合同、協(xié)協(xié)議、憑證等等文件資料。（10）公平對對待所托管的的不同財產，不不得從事任何何有損資產管管理計劃財產產及其他當事事人利益的活活動。（11）保守商商業(yè)秘密。除除法律法規(guī)、本本合同或其他他有關法律法法規(guī)另有規(guī)定定或者國家有有權機關、資資產托管人上上市的證券交交易所另有要要求外，不得得向他人泄露露。（12）按照法法律法規(guī)及本本合同的規(guī)定定監(jiān)督資產管管理人的投資資運作，資產產托管人發(fā)現現資產管理人人的投資指令令違反法律、行行政法規(guī)和其其他有關規(guī)定定，或者違反反本合同約定定的，應當拒拒絕執(zhí)行，立立即通知資產產管理人并及及時報告中國國證監(jiān)會；資資產托管人發(fā)發(fā)現資產管理理人依據交易易程序已經生生效的投資指指令違反法律律、行政法規(guī)規(guī)和其他有關關規(guī)定，或者者違反本合同同約定的，應應當立即通知知資產管理人人并及時報告告中國證監(jiān)會會。（13）國家有有關法律法規(guī)規(guī)、監(jiān)管機構構及本合同規(guī)規(guī)定的其他義義務。九、資產管理計計劃份額的登登記（一）本資產管管理計劃份額額的注冊登記記業(yè)務指本資資產管理計劃劃的登記、存存管、清算和和交收業(yè)務，具具體內容包括括資產委托人人賬戶管理、份份額注冊登記記、清算及交交易確認、收收益分配、建建立并保管資資產管理計劃劃客戶資料表表等。（二）本資產管管理計劃的注注冊登記業(yè)務務由資產管理理人辦理。（三）注冊登記記機構履行如如下職責：1、建立和保管管資產委托人人賬戶資料、交交易資料、資資產管理計劃劃客戶資料表表等，并將賬賬戶資料、交交易資料、客客戶資料表提提供給資產管管理人。2、配備足夠的的專業(yè)人員辦辦理本資產管管理計劃的注注冊登記業(yè)務務。3、嚴格按照法法律法規(guī)和本本合同規(guī)定的的條件辦理本本資產管理計計劃的注冊登登記業(yè)務，并并接受資產管管理人的監(jiān)督督。4、嚴格按照法法律法規(guī)和本本合同規(guī)定計計算業(yè)績報酬酬，并提供交交易信息和計計算過程明細細給資產管理理人。5、保管資產管管理計劃客戶戶資料表及相相關的參與和和退出等業(yè)務務記錄15年以上。6、對資產委托托人的賬戶信信息負有保密密義務，因違違反該保密義義務對資產委委托人或資產產管理計劃帶帶來的損失，須須承擔相應的的賠償責任，但但司法強制檢檢查及按照法法律法規(guī)的規(guī)規(guī)定進行披露露的情形除外外。7、按照資產管管理合同，為為資產委托人人提供資產管管理計劃收益益分配等其他他必要的服務務。8、在法律法規(guī)規(guī)允許的范圍圍內，制定和和調整注冊登登記業(yè)務的相相關規(guī)則。9、法律法規(guī)規(guī)規(guī)定的其他職職責。（四）注冊登記記機構履行上上述職責后，有有權根據本合合同的約定取取得注冊登記記費。十、資產管理計計劃的投資（一）投資目標標本資產管理計劃劃以委托貸款款方式投資，為為投資者獲取取投資收益。（二）投資范圍圍本資產管理計劃劃財產委托【江蘇銀行】向【項目公司】發(fā)放委托貸款，用于【項目公司】在蘇州昆山市花橋鎮(zhèn)兩岸貿易合作項目的開發(fā)。（三）投資策略略資產管理人將資資產管理計劃劃財產委托【江蘇銀行】向【項目公司】發(fā)放委托貸款，用于【項目公司】在蘇州昆山市花橋鎮(zhèn)兩岸貿易合作項目的開發(fā)，資產管理人將與【項目公司】、【江蘇銀行】簽署委托貸款合同。委托貸款資金金金額以實際募募集規(guī)模為準準，期限為【12】個月，可提前3個月結束。（四）投資條件件1、期限：委托托貸款期限為為【12】個月，可提提前3個月結結束。2、資金用途：：借款人將所所得委托貸款款資金用于【項目公司】在蘇州昆山市花橋鎮(zhèn)兩岸貿易合作項目的開發(fā)。3、保障措施：：為確?！卷楉椖抗尽柯穆男袃斶€委托托貸款本息的的義務，特采采取如下保障障措施：（1）【項目公公司】之實際控制制人【孫茵】提供不不可撤銷的連連帶責任擔保保；（2）【項目公公司】之控股股股東【西安安天朗地產集集團有限公司司】提供不可撤撤銷的連帶責責任擔保；（3）【項目公公司】持有土地證證編號為昆國國用（20113）第DWWB430號號號和昆國用（22013）第第DWB4331號的商業(yè)用地抵押押給委貸銀行行或銳懿資產產。4、還本付息方方式：本資產管理計劃劃按半年付息息。由資產管管理人與借款款人、委托貸貸款銀行簽訂訂《委托貸款款協(xié)議》，以以資產管理計計劃項下的委委托資金對借借款人發(fā)放委委托貸款，借借款人按《委委托貸款協(xié)議議》的約定的的時間及金額額還本付息。5、投資的回收收：在委托貸款到期期收回本金及及利息時，管管理人應確保保委托貸款本本金及利息于于委托貸款到到期后1個工作日內內回款至托管管專戶。若出出現提前還款款的情況，管管理人有義務務及時告知托托管人提前還還款相關事宜宜，并出具委委托貸款銀行行處理提前還還款的相關材材料，同時確確保委托貸款款本金及利息息于還款后11個工作日內內回款至托管管專戶。6、業(yè)績比較基基準本資產管理計劃劃份額根據委委托人委托金金額不同細分分為A、B、C三類份額。對對于認購本資資產管理計劃劃份額的委托托人，委托金金額在1000萬至300萬元（不不含）之間的的委托人認購購的份額為AA類份額、委托金額在在300萬至600萬元（不不含）之間的的委托人認購購的份額為BB類份額、委托金額在在600萬（含含）及以上的的委托人認購購的份額為CC類份額。上述本合同項下下相應投資的的業(yè)績比較基基準如下表所所示：本資產管理計劃劃份額種類業(yè)績比較基準（預預期年化收益益率）資產管理計劃AA類份額10.5%資產管理計劃BB類份額10.8%資產管理計劃CC類份額11.3%本合同就資管計計劃份額對應應的業(yè)績比較較基準、預期期年化收益率率等相關表述述，不代表各各資產委托人人最終實際分分配可取得的的收益/收益益率，也不構構成資產管理理人對資產委委托人本金和和收益的任何何承諾和保證證。（五）投資禁止止和投資限制制1、禁止從事以以下行為（1）承銷證券券；（2）提供擔保保；（3）從事承擔擔無限責任的的投資；（4）利用本資資產管理計劃劃資產為資產產委托人之外外的任何第三三方謀取不正正當利益、進進行利益輸送送；（5）從事二級級市場股票投投資；（6）從事期貨貨投資；（7）從事內幕幕交易、操縱縱證券交易價價格及其他不不正當的證券券交易活動；；（8）依照法律律法規(guī)和中國國證監(jiān)會規(guī)定定禁止的其他他活動。2、投資限制（1）本資產管管理計劃不得得違反法律法法規(guī)和資產管管理合同關于于投資范圍、投投資策略和投投資禁止行為為等規(guī)定；（2）法律法規(guī)規(guī)及中國證監(jiān)監(jiān)會規(guī)定的其其他限制。3、投資變更經資產委托人、資資產管理人和和資產托管人人協(xié)商一致后后，可對資產產管理計劃的的投資目標、投投資范圍、投投資策略、投投資禁止和投投資限制等內內容進行變更更，資產管理理合同另有約約定的除外。如果法律法規(guī)對對資產管理合合同約定的投投資禁止和投投資限制進行行變更的，本本資產管理計計劃將履行適適當程序后相相應變更。（六）風險收益益特征從計劃資產整體體運作來看，本本資產管理計計劃屬于較高高風險、較高高收益投資品品種。十一、投資經理理的指定與變變更（一）投資經理理的指定1、投資經理的的指定資產管理計劃投投資經理由資資產管理人負負責指定，且且本投資經理理與資產管理理人所管理的的證券投資基基金的基金經經理不相互兼兼任。2、本計劃投資資經理童鵬飛先生，22013年77月加入上海海銳懿資產管管理有限公司司，目前任投投資經理。王波業(yè)先生，22013年33月加入上海海銳懿資產管管理有限公司司，目前任公公司總經理助助理、投資管管理一部總經經理兼投資經經理。（二）投資經理理的變更資產管理人可以以根據需要變變更投資經理理。資產管理理人應于投資資經理變更后后5個工作日內內報中國證監(jiān)監(jiān)會備案并于于投資經理變變更后次日通通知資產托管管人及資產委委托人，資產產管理人在其其指定網站公公告前述調整整事項即視為為履行了告知知義務。十二、資產管理理計劃的財產產（一）資產管理理計劃財產的的保管與處分分1、資產管理計計劃財產獨立立于資產管理理人、資產托托管人的固有有財產，并由由資產托管人人保管。資產產管理人、資資產托管人不不得將資產管管理計劃財產產歸入其固有有財產。2、資產管理人人、資產托管管人因資產管管理計劃財產產的管理、運運用或者其他他情形而取得得的財產和收收益歸入資產產管理計劃財財產。3、資產管理人人、資產托管管人可以按本本合同的約定定收取管理費費、托管費以以及本合同約約定的其他費費用。資產管管理人、資產產托管人以其其固有財產承承擔法律責任任，其債權人人不得對資產產管理計劃財財產行使請求求凍結、扣押押和其他權利利。資產管理理人、資產托托管人因依法法解散、被依依法撤銷或者者被依法宣告告破產等原因因進行清算的的，資產管理理計劃財產不不屬于其清算算財產。4、資產管理計計劃財產產生生的債權不得得與不屬于資資產管理計劃劃財產本身的的債務相互抵抵消。非因資資產管理計劃劃財產本身承承擔的債務，資資產管理人、資資產托管人的的債權人不得得主張對資產產管理計劃財財產強制執(zhí)行行。上述債權權人對資產管管理計劃財產產主張權利時時，資產管理理人、資產托托管人應明確確告知資產管管理計劃財產產的獨立性。5、資產管理計計劃期間內，資資產管理人根根據委托貸款款合同的規(guī)定定通過委托貸貸款銀行向借借款人收取貸貸款本金及利利息。對于因因資產管理計計劃投資產生生的應收資產產，應由資產產管理人負責責與有關當事事人確定到賬賬日期并通知知資產托管人人，到賬日應應收資產沒有有到達資產托托管人處的，資資產托管人應應及時通知資資產管理人。6、資產管理計計劃期間內，借借款人未根據據委托貸款合合同規(guī)定支付付貸款本金及及利息的，則則資產管理人人有權采取以以下一項或數數項措施：=1\*GB2⑴根據委托貸款款合同的規(guī)定定要求委托貸貸款銀行宣布布委托貸款本本金立即提前前到期，提前前收回全部已已發(fā)放的借款款，所欠利息息結清，并通通過各種形式式向借款人進進行追索，包包括但不限于于要求委托貸貸款銀行行使使質權、擔保保權并要求保保證人承擔保保證責任；=2\*GB2⑵按照公允的市市場價格向第第三方轉讓債債權。（二）資產管理理計劃財產相相關賬戶的開開立和管理資產托管人按照照規(guī)定開立資資產管理計劃劃財產的資金金賬戶和證券券賬戶，并根根據資產管理理人的投資需需要開立基金金賬戶。資產產委托人和資資產管理人應應當在開戶過過程中給予必必要的配合，并并提供所需資資料。證券賬賬戶的持有人人名稱應當符符合證券登記記結算機構的的有關規(guī)定。資產管理計劃的的其他相關賬賬戶，依照相相關法律法規(guī)規(guī)的規(guī)定，由由資產托管人人負責開立，并并按相關規(guī)則則進行管理。資產管理人為本本資產管理計計劃在資產托托管人處開立立托管賬戶（即即資產管理計計劃財產資金金賬戶）。十三、投資指令令的發(fā)送、確確認與執(zhí)行（一）交易清算算授權資產管理人應事事先向資產托托管人提供書書面授權通知知（以下稱“授權通知”），指定有有權向資產托托管人發(fā)送投投資指令的被被授權人員，包包括被授權人人的名單、權權限、預留印印鑒、簽字樣樣本或簽章，并并注明相應的的交易權限。（二）投資指令令的內容投資指令是指在在管理資產管管理計劃財產產時，資產管管理人向資產產托管人發(fā)出出的資金劃撥撥及其他款項項支付的指令令。資產管理理人發(fā)給資產產托管人的指指令應寫明款款項事由、到到賬時間、金金額、收款賬賬戶信息等，加加蓋預留印鑒鑒并由被授權權人簽字或簽簽章。本資產產管理計劃財財產進行的證證券交易所內內的證券投資資不需要資產產管理人發(fā)送送投資指令，資資產托管人按按照中登公司司發(fā)送的交收收指令進行處處理。（三）投資指令令的發(fā)送、確確認和執(zhí)行的的時間和程序序指令由“授權通通知”確定的有權權發(fā)送人（下下稱“被授權人”）代表資產產管理人用傳傳真方式或其其他資產托管管人和資產管管理人認可的的方式向資產產托管人發(fā)送送。資產管理理人有義務在在發(fā)送指令后后與托管人以以電話的方式式或雙方認可可的方式進行行確認。因資資產管理人未未能及時與資資產托管人進進行指令確認認，致使資金金未能及時到到賬所造成的的損失，資產產托管人不承承擔責任。資資產托管人依依照本合同約約定的方法對對指令進行表表面一致性的的形式審核，確確認指令有效效后，方可執(zhí)執(zhí)行指令。對于被授權人依依照本合同約約定發(fā)出的指指令，資產管管理人均不得得否認其效力力。資產管理理人應按照相相關法律法規(guī)規(guī)以及本合同同的規(guī)定，在在其合法的經經營權限和交交易權限內，由由其指定的有有權發(fā)送人應應按照其授權權權限發(fā)送劃劃款指令。資資產管理人在在發(fā)送指令時時，應為資產產托管人留出出執(zhí)行指令所所必需的時間間。由資產管管理人原因造造成的指令傳傳輸不及時、未未能留出足夠夠劃款所需時時間，致使資資金未能及時時到賬所造成成的損失由資資產管理人承承擔。資產托管人收到到資產管理人人發(fā)送的指令令后，僅需對對劃款指令的的印鑒、簽名名與預留印鑒鑒、簽名的表表面一致性進進行形式性審審核，資產托托管人對劃款款指令中的印印鑒和簽名的的真實性、合合法性和有效效性不負責任任。資產托管管人對劃款指指令按本合同同約定審核無無誤后應在規(guī)規(guī)定期限內及及時執(zhí)行，不不得延誤。若若存在異議或或不符，資產產托管人立即即與資產管理理人指定人員員進行電話聯聯系和溝通，并并要求資產管管理人重新發(fā)發(fā)送經修改的的指令。資產產托管人可以以要求資產管管理人傳真提提供相關交易易憑證、合同同或其他有效效會計資料，以以幫助資產托托管人判斷指指令是否符合合表面一致性性的要求。資產管理人向資資產托管人下下達指令時，應應確保本計劃劃銀行賬戶有有足夠的資金金余額，對資資產管理人在在沒有充足資資金的情況下下向資產托管管人發(fā)出的指指令，資產托托管人可不予予執(zhí)行，并立立即通知資產產管理人，資資產托管人不不承擔因為不不執(zhí)行該指令令而造成損失失的責任。資產管理人向資資產托管人發(fā)發(fā)送有效劃款款指令時，應應確保資產托托管人有足夠夠的處理時間間，除需考慮慮指令在途時時間外，還需需給乙方預留留2個工作小時時的復核和審審批時間。資資產管理人發(fā)發(fā)送有效劃款款指令的截止止時間一般情情況下應為每每個工作日的的15：00，對于資資產管理人在在工作日15：00以后發(fā)送送且要求當日日到賬的有效效劃款指令，托托管人以勤勉勉盡職的原則則盡力執(zhí)行，但但不保證劃款款成功。由于于資產管理人人原因造成的的指令傳輸不不及時、未能能留出托管人人執(zhí)行劃款所所需足夠時間間、以及指令令要素不全或或賬戶余額不不足，致使資資金未能及時時到賬所造成成的損失或責責任由資產管管理人承擔。（四）資產托管管人依照法律律法規(guī)暫緩、拒拒絕執(zhí)行指令令的情形和處處理程序資產托管人發(fā)現現資產管理人人發(fā)送的指令令違反《基金金法》、《試試點辦法》、本本合同或其他他有關法律法法規(guī)的規(guī)定時時，不予執(zhí)行行，并應及時時以書面形式式通知資產管管理人糾正，資資產管理人收收到通知后應應及時核對，并并以書面形式式向資產托管管人發(fā)出回函函確認，由此此造成的損失失由資產管理理人承擔。（五）資產管理理人發(fā)送錯誤誤指令的情形形和處理程序序資產管理人發(fā)送送錯誤指令的的情形包括劃劃款指令的印印鑒、簽名與與預留印鑒、簽簽名表面不一一致，指令發(fā)發(fā)送人員無權權或超越權限限發(fā)送指令或或/及交割信息息錯誤，指令令中重要信息息模糊不清或或不全等。資資產托管人在在履行監(jiān)督職職能時，發(fā)現現資產管理人人的指令錯誤誤時，有權拒拒絕執(zhí)行，并并及時通知資資產管理人改改正。（六）更換被授授權人的程序序資產管理人撤換換被授權人員員或改變被授授權人員的權權限，必須提提前至少一個個交易日，使使用傳真方式式或其他資產產管理人和資資產托管人認認可的方式向向資產托管人人發(fā)出由資產產管理人加蓋蓋公章和被授授權人簽字的的變更通知，同同時電話通知知資產托管人人，資產托管管人收到變更更通知當日將將回函書面?zhèn)鱾髡尜Y產管理理人并通過電電話向資產管管理人確認（以以資產托管人人的電話記錄錄為準）。被被授權人變更更的通知須列列明新授權的的起始日期。被被授權人變更更通知，自資資產管理人收收到資產托管管人以傳真方方式或其他資資產管理人和和資產托管人人認可的方式式發(fā)出的回函函確認時開始始生效。資產產管理人在此此后及時將被被授權人變更更通知的正本本送交資產托托管人。變更更通知正本與與資產托管人人收到的傳真真件不一致的的，資產托管管人有權要求求資產管理人人對于正本內內容進行確認認或修改，在在資產管理人人完成相關確確認和修改前前，以資產托托管人收到的的傳真件為準準。資產管理理人更換被授授權人通知生生效后，對于于已被撤換的的人員無權發(fā)發(fā)送的指令，或或被改變授權權人員超權限限發(fā)送的指令令，資產管理理人不承擔責責任。如因資資產管理人的的原因沒有將將授權變更通通知及時有效效送達資產托托管人，由此此造成的損失失由資產管理理人承擔。（七）投資指令令的保管投資指令若以傳傳真形式發(fā)出出，則正本由由資產管理人人保管，資產產托管人保管管指令傳真件件。當兩者不不一致時，以以資產托管人人收到的傳真真指令為準。（八）相關責任任資產托管人正確確執(zhí)行資產管管理人符合本本合同規(guī)定的的劃款指令，資資產管理計劃劃財產發(fā)生損損失的，資產產托管人不承承擔任何形式式的責任。在在正常業(yè)務受受理渠道和指指令規(guī)定的時時間內，因資資產托管人原原因未能及時時或正確執(zhí)行行符合本合同同規(guī)定的劃款款指令而導致致資產管理計計劃財產受損損的，資產托托管人應承擔擔相應的責任任，但銀行托托管專戶余額額不足等非資資產托管人原原因造成的情情況除外。如果資產管理人人的劃款指令令存在事實上上未經授權、欺欺詐、偽造或或未能按時提提供劃款指令令人員的預留留印鑒和簽字字樣本等非資資產托管人原原因造成的情情形，只要資資產托管人根根據本合同相相關規(guī)定驗證證有關印鑒與與簽名的表面面一致性無誤誤，資產托管管人不承擔因因正確執(zhí)行有有關指令而給給資產管理人人或資產管理理計劃財產或或任何第三人人帶來的損失失。十四、越權交易易（一）越權交易易的界定越權交易是指資資產管理人違違反有關法律律法規(guī)的規(guī)定定以及違反或或超出本合同同項下資產委委托人的授權權而進行的投投資交易行為為。資產管理人應在在有關法律法法規(guī)和本合同同規(guī)定的權限限內運用資產產管理計劃財財產進行投資資管理，不得得違反有關法法律法規(guī)和本本合同的約定定，超越權限限管理、從事事證券投資。（二）越權交易易的處理程序序1、違反有關法法律法規(guī)和本本合同規(guī)定進進行的投資交交易行為資產托管人對于于承諾監(jiān)督的的越權交易中中，發(fā)現資產產管理人的投投資指令違反反法律法規(guī)的的規(guī)定，或者者違反本合同同約定的，應應當拒絕執(zhí)行行，立即通知知資產管理人人，并有權及及時報告中國國證監(jiān)會。資產托管人對于于承諾監(jiān)督的的越權交易中中，發(fā)現資產產管理人依據據交易程序已已經生效的投投資指令違反反法律、行政政法規(guī)和其他他規(guī)定，或者者違反本合同同約定的，應應當立即通知知資產管理人人并有權及時時報告中國證證監(jiān)會。資產管理人應向向資產委托人人和資產托管管人主動報告告越權交易。在在限期內，資資產委托人和和資產托管人人有權隨時對對通知事項進進行復查，督督促資產管理理人改正。資資產管理人對對資產托管人人通知的越權權事項未能在在限期內糾正正的，資產托托管人應報告告中國證監(jiān)會會。2、越權交易所所發(fā)生的損失失及相關交易易費用由資產產管理人負擔擔，所發(fā)生的的收益歸本資資產管理計劃劃財產所有。（三）資產托管管人對資產管管理人的投資資監(jiān)督1、資產托管人人有權對資產產管理人的投投資行為行使使監(jiān)督權。資資產托管人根根據本合同有有關資產管理理計劃財產投投資政策的約約定，對本計計劃的投資范范圍、投資計計劃限制、投投資禁止行為為進行監(jiān)督。具具體投資監(jiān)督督事項如本合合同相關條款款所述。2、資產托管人人對資產管理理計劃財產的的投資限制的的監(jiān)督權和檢檢查權自本合合同生效之日日起開始。3、資產托管人人發(fā)現資產管管理人的投資資運作違反法法律、行政法法規(guī)和其他有有關規(guī)定，或或者違反本合合同時，應當當拒絕執(zhí)行，立立即通知資產產管理人，并并及時報告中中國證監(jiān)會；；資產托管人人發(fā)現資產管管理人依據交交易程序已經經生效的投資資指令違反法法律、行政法法規(guī)或其他有有關規(guī)定，或或者違反本合合同約定的，應應當立即通知知資產管理人人并及時報告告中國證監(jiān)會會。資產管理理人收到通知知后應及時核核對或糾正，并并以書面形式式向資產托管管人進行解釋釋或舉證。4、在糾正的期期限內，資產產托管人有權權隨時對通知知事項進行復復查，督促資資產管理人改改正。資產管管理人對資產產托管人通知知的違規(guī)事項項未能在期限限內糾正的，資資產托管人應應報告中國證證監(jiān)會并采取取必要措施。5、資產托管人人投資監(jiān)督的的準確性和完完整性受限于于資產管理人人提供的相關關材料和文本本。6、投資策略變變更的，資產產管理人應以以書面形式通通知資產托管管人，并應與與資產托管人人重新協(xié)商調調整投資監(jiān)督督事項，資產產管理人應為為資產托管人人調整監(jiān)督事事項留出必要要的時間。7、資產托管人人不承擔任何何投資責任，對對任何資產管管理人的投資資行為（包括括但不限于其其投資策略及及決定）或其其投資回報不不承擔任何責責任。資產托托管人不會因因提供監(jiān)督而而對資產管理理人違規(guī)投資資承擔責任。十五、資產管理理計劃財產的的估值和會計計核算（一）資產管理理計劃財產的的估值鑒于本資產管理理計劃財產僅僅以委托貸款款的方式進行行投資運作，資資產委托人、資資產管理人和和資產托管人人一致確認本本資產管理計計劃不估值。（二）資產管理理計劃的會計計政策資產管理計劃的的會計政策比比照證券投資資基金現行政政策執(zhí)行：1、資產管理人人為本計劃的的主要會計責責任方。2、本計劃的會會計年度為公公歷年度的11月1日至12月31日。3、計劃核算以以人民幣為記記賬本位幣，以以人民幣元為為記賬單位。4、會計制度執(zhí)執(zhí)行國家有關關會計制度。5、資產管理人人、資產托管管人應根據有有關法律法規(guī)規(guī)和資產委托托人的相關規(guī)規(guī)定，對資產產管理計劃財財產單獨建賬賬、獨立核算算。6、資產管理人人及資產托管管人各自保留留完整的會計計賬目、憑證證并進行日常常的會計核算算，按照本合合同約定編制制會計報表。7、資產托管人人定期與資產產管理人就資資產管理計劃劃的會計核算算、報表編制制等進行核對對并以書面方方式確認。（三）責任承擔擔資產管理計劃會會計核算的義義務由資產管管理人承擔。就就與資產管理理計劃財產有有關的會計問問題，本資產產管理計劃財財產的會計責責任方為資產產管理人。十六、資產管理理計劃的費用用與稅收（一）資產管理理業(yè)務費用的的種類1、資產管理人人的管理費。2、資產托管人人的托管費。3、銷售機構的的客戶銷售服服務費、代理理收付費用。4、委托代理業(yè)業(yè)務手續(xù)費。5、委貸手續(xù)費費。6、財務顧問費費、咨詢服務務費。7、居間服務費費。8、注冊登記機機構的注冊登登記費。9、文件或賬冊冊的制作及印印刷費用。10、銀行賬戶戶的資金結算算匯劃費、賬賬戶維護費等等銀行費用。11、資產管理理計劃財產開開立賬戶需要要支付的費用用。12、資產管理理計劃財產的的證券交易費費用、清算費費用（包括但但不限于經手手費、印花稅稅、證管費、過過戶費、手續(xù)續(xù)費、券商傭傭金、權證交交易的結算費費及其他類似似性質的費用用等）。13、信息披露露費用。14、與本資產產管理計劃相相關的審計費費、律師費、差差旅費等。15、按照法律律法規(guī)及本合合同的約定可可以在資產管管理計劃財產產中列支的其其他費用。（二）費用計提提方法、計提提標準和支付付方式1、資產管理人人的管理費本計劃的管理費費年費率為【1.5%】。管理費的計算方法如下：管理費=資產管管理計劃規(guī)模模（以實際募募資金額為準準）×【1.5%】/年×資產管理計計劃實際存續(xù)續(xù)天數÷365管理費從資產管管理計劃資產產中直接扣減減，由資產管管理人向資產產托管人發(fā)送送資產管理計計劃資產管理理費劃付指令令，資產托管管人復核后在在1個工作日日內支付給資資產管理人之之指定賬戶。2、資產托管人人的托管費本計劃的托管費費率為【0..03%/年】。托托管費的計算算方法如下：：托管費=資產管管理計劃規(guī)模模（以實際募募資金額為準準）×0.03%/年×資產管理計計劃實際存續(xù)續(xù)天數÷365。托管費從資產管管理計劃資產產中直接扣減減，由資產管管理人向資產產托管人發(fā)送送資產管理計計劃資產管理理費劃付指令令，資產托管管人復核后在在1個工作日日內支付給資資產托管人之之收款賬戶。3、代理銷售服服務費資產管理人有權權選擇通過銀銀行或者經監(jiān)監(jiān)管批準的第第三方機構對對本產品進行行銷售，會產生生相應的銷售售服務費用。銷售服務費費支付時，由由資產管理人人向資產托管管人發(fā)送劃款款指令，資產產托管人復核核后從資產管管理計劃財產產托管戶中支支付給資產管管理計劃的銷銷售機構。4、委貸手續(xù)費費本計劃的委貸手手續(xù)費的費率率、計算方法法及支付方式式以委托貸款款協(xié)議約定為為準。上述費用根據有有關法規(guī)及相相應協(xié)議規(guī)定定，按費用實實際支出金額額列入當期費費用。（三）不列入資資產管理計劃劃業(yè)務費用的的項目1、資產管理人人和資產托管管人因未履行行或未完全履履行義務導致致的費用支出出或計劃財產產的損失。2、資產管理人人和資產托管管人處理與計計劃運作無關關的事項發(fā)生生的費用。3、其他根據相相關法律法規(guī)規(guī)及中國證監(jiān)監(jiān)會的有關規(guī)規(guī)定不得列入入計劃費用的的項目。（四）費用調整整除本合同另有約約定外，資產產管理人和資資產托管人與與資產委托人人協(xié)商一致，可可根據市場發(fā)發(fā)展情況調整整管理費率和和托管費率，并并報中國證監(jiān)監(jiān)會備案。（五）本條第（一一）款所列費費用由資產管管理