2022年度財(cái)務(wù)部門工作總結(jié)

第6頁(yè)共6頁(yè)2022年?度財(cái)務(wù)部門?工作總結(jié)?一、合理制?定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?，確保全年?各項(xiàng)指標(biāo)的?完成年初?，本著“效?益優(yōu)先”的?原則，根據(jù)?省聯(lián)社給我?社制定的各?項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?任務(wù)，結(jié)合?我社上年度?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完?成情況的基?礎(chǔ)上，科學(xué)?、合理制定?了各網(wǎng)點(diǎn)_?__資金目?標(biāo)和任務(wù)，?并于元月一?日召開首季?___資金?工作動(dòng)員大?會(huì)，進(jìn)一步?提高全員的?思想認(rèn)識(shí)，?明確___?資金工作的?目標(biāo)和任務(wù)?。___月?份對(duì)各營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)?行算帳，合?理設(shè)定各項(xiàng)?財(cái)務(wù)指標(biāo)，?與各網(wǎng)點(diǎn)主?任簽訂經(jīng)營(yíng)?目標(biāo)責(zé)任制?，修改和完?善了經(jīng)營(yíng)管?理綜合考核?辦法，為各?網(wǎng)點(diǎn)明確了?經(jīng)營(yíng)方向和?責(zé)任目標(biāo)。?___月份?，根據(jù)各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?實(shí)際完成情?況，結(jié)合本?地市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)?變化特點(diǎn)，?及時(shí)調(diào)整各?網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目?標(biāo)，為今年?利潤(rùn)計(jì)劃的?順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)?一步奠定基?礎(chǔ)。截止_?__月末，?各項(xiàng)存款余?額為___?萬(wàn)元，比年?初增加__?_萬(wàn)元;各?項(xiàng)貸款余額?為___萬(wàn)?元(含貼現(xiàn)?___萬(wàn)元?)，比年初?增加___?萬(wàn)元;不良?貸款余額為?___萬(wàn)元?(不含抵債?資產(chǎn))，比?年初下降_?__萬(wàn)元，?不良貸款占?各項(xiàng)貸款的?比例為__?_%(含貼?現(xiàn))，比年?初的___?%下降了_?__個(gè)百分?點(diǎn);全轄盈?虧軋差合計(jì)?賬面盈余_?__萬(wàn)元，?比去年同期?增盈___?萬(wàn)元。預(yù)計(jì)?至___月?末，各項(xiàng)存?款余額達(dá)到?___萬(wàn)元?，比年初增?加___萬(wàn)?元;各項(xiàng)貸?款余額為_?__萬(wàn)元，?比年初增加?___萬(wàn)元?;不良貸款?余額為__?_萬(wàn)元，比?年初下降_?__萬(wàn)元，?不良貸款占?比為___?，比年初下?降___%?;全轄實(shí)現(xiàn)?各項(xiàng)收入為?___元，?各項(xiàng)支出_?__萬(wàn)元，?賬面盈余_?__萬(wàn)元。?二、加強(qiáng)?財(cái)務(wù)管理，?規(guī)范財(cái)務(wù)行?為，努力增?收節(jié)支1?、根據(jù)上年?財(cái)務(wù)管理經(jīng)?驗(yàn)，結(jié)合今?年改革實(shí)際?情況，以“?總量控制，?效益優(yōu)先，?以收定支，?超額審批，?超限停支，?財(cái)務(wù)公開，?民主理財(cái)”?為原則，控?制水電費(fèi)、?公雜費(fèi)、郵?電費(fèi)等費(fèi)用?全年限額，?業(yè)務(wù)招待費(fèi)?嚴(yán)格按照利?息收入的_?__序時(shí)列?支，其他費(fèi)?用開支必須?報(bào)經(jīng)聯(lián)社審?批，并下批?復(fù)作為年終?考核認(rèn)賬因?素。同時(shí)綜?合考慮各方?面情況，又?給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)?額外增加了?___元費(fèi)?用，從而保?證了各網(wǎng)點(diǎn)?經(jīng)營(yíng)和管理?所需各項(xiàng)費(fèi)?用的開支。?2、規(guī)范?財(cái)務(wù)行為，?合理控制財(cái)?務(wù)開支。繼?續(xù)執(zhí)行《_?__市農(nóng)村?信用合作社?財(cái)務(wù)管理辦?法》和《費(fèi)?用結(jié)報(bào)制度?》，在聯(lián)社?費(fèi)用管理委?員會(huì)管理下?，詳細(xì)規(guī)范?了財(cái)務(wù)開支?的范圍、標(biāo)?準(zhǔn)、審批權(quán)?限、程序等?，不斷完善?了費(fèi)管會(huì)的?管理制度，?對(duì)于核定費(fèi)?用以外的費(fèi)?用開支，一?律提前上報(bào)?費(fèi)管費(fèi)研究?、審批。截?止___月?末，經(jīng)費(fèi)管?會(huì)研究審批?通過(guò)的各項(xiàng)?費(fèi)用為__?_元，其中?：各項(xiàng)墊支?費(fèi)用___?，購(gòu)買的低?值易耗品費(fèi)?用為___?元，各種修?理費(fèi)用為_?__元，營(yíng)?業(yè)外支出為?___元，?其他各項(xiàng)費(fèi)?用為___?元。3、?減少非生息?資金的占比?，加強(qiáng)應(yīng)收?利息的管理?。截止__?_月末，我?社應(yīng)收利息?帳面余額為?___萬(wàn)元?，已超過(guò)銀?監(jiān)部門的風(fēng)?險(xiǎn)控制警戒?線，我部根?據(jù)實(shí)際情況?，在主任室?的要求下，?堅(jiān)持“誰(shuí)分?片地區(qū)，誰(shuí)?負(fù)責(zé)清理”?的原則，對(duì)?各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行?跟蹤督促，?限期清理。?截止___?月末，應(yīng)收?利息余額為?___萬(wàn)元?，預(yù)計(jì)年末?將全面完成?應(yīng)收利息的?清理工作。?三、及時(shí)?清收違規(guī)投?資，規(guī)范投?資行為根?據(jù)銀監(jiān)部門?和省聯(lián)社清?理違規(guī)投資?的要求，加?大了對(duì)違規(guī)?債券和保險(xiǎn)?投資的清收?力度，通過(guò)?采取上門催?收洽談、電?話追問(wèn)和網(wǎng)?上查詢、委?托出售等方?式，及時(shí)清?收了申銀萬(wàn)?國(guó)___萬(wàn)?元國(guó)債和保?險(xiǎn)投資__?_萬(wàn)元。目?前仍有保險(xiǎn)?投資___?萬(wàn)元未收回?，正繼續(xù)與?太平洋保險(xiǎn)?公司洽談給?付;密切_?__南方證?券托管工作?，債權(quán)一經(jīng)?確定，及時(shí)?清收南方證?券___萬(wàn)?元國(guó)債投資?。為規(guī)范投?資行為，確?保資金安全?、高效運(yùn)營(yíng)?，我部于今?年___月?制定了《_?__市農(nóng)村?信用合作聯(lián)?社投資業(yè)務(wù)?管理辦法》?，規(guī)定了在?銀行間債券?市場(chǎng)進(jìn)行資?金拆借、債?券買賣、債?券回購(gòu)等投?資業(yè)務(wù)行為?。___月?份以來(lái)，委?托省聯(lián)社在?銀行間債券?市場(chǎng)購(gòu)買債?券___萬(wàn)?元，同時(shí)與?省聯(lián)社進(jìn)行?短期資金拆?放業(yè)務(wù)，提?高了資金使?用效益。?四、申請(qǐng)發(fā)?行專項(xiàng)中央?銀行票據(jù)_?__萬(wàn)元?為進(jìn)一步深?化農(nóng)村信用?社改革，切?實(shí)用好國(guó)家?資金支持政?策，根據(jù)國(guó)?庫(kù)院《農(nóng)村?信用社改革?試點(diǎn)方案_?__》(國(guó)?發(fā)[___?]___號(hào)?)和中國(guó)人?民銀行《農(nóng)?村信用社改?革試點(diǎn)專項(xiàng)?中央銀行票?據(jù)操作辦法?》(銀發(fā)[?___]_?__號(hào))、?《農(nóng)村信用?社改革試點(diǎn)?資金支持方?案實(shí)施與考?核指引》(?銀發(fā)[__?_]___?號(hào))文件精?神，一季度?制定了《_?__市農(nóng)村?信用社增資?擴(kuò)股及降低?不良貸款計(jì)?劃書》，在?報(bào)經(jīng)___?銀監(jiān)分局批?準(zhǔn)后，一邊?請(qǐng)___會(huì)?計(jì)師事務(wù)所?清產(chǎn)核資，?同時(shí)進(jìn)行增?資擴(kuò)股充實(shí)?資本，采取?措施清收和?降低不良貸?款，在二季?度成功申請(qǐng)?發(fā)行了中央?銀行專項(xiàng)票?據(jù)___萬(wàn)?元，并在二?季度末達(dá)到?了提前申請(qǐng)?贖回的條件?。五、充?實(shí)資本金，?增強(qiáng)自身的?經(jīng)營(yíng)實(shí)力和?抗風(fēng)險(xiǎn)能力?。根據(jù)農(nóng)?村信用社“?資本自聚、?資金自籌、?經(jīng)營(yíng)自主、?盈虧自負(fù)、?風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”?的要求，通?過(guò)宣傳發(fā)動(dòng)?，募集股金?，完善法_?__理結(jié)構(gòu)?等必備程序?，共增擴(kuò)股?金___萬(wàn)?元，有力地?支持了地方?經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?，加強(qiáng)了對(duì)?“三農(nóng)”的?服務(wù)，同時(shí)?自身的經(jīng)營(yíng)?實(shí)力和抗風(fēng)?險(xiǎn)能力也得?到了加強(qiáng)。?六、加強(qiáng)?內(nèi)控建設(shè)，?堵塞經(jīng)濟(jì)案?件的發(fā)生?1、為了進(jìn)?一步規(guī)范農(nóng)?村信用社的?業(yè)務(wù)操作，?嚴(yán)格執(zhí)行各?項(xiàng)內(nèi)控制度?，強(qiáng)化內(nèi)部?管理，促進(jìn)?各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?依法合規(guī)經(jīng)?營(yíng)，防止各?類案件的發(fā)?生，我們修?改和補(bǔ)充了?《___市?農(nóng)村信用社?違反業(yè)務(wù)管?理規(guī)定和業(yè)?務(wù)操作規(guī)程?處罰辦法》?，把內(nèi)控制?度考核分為?財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部?分、信息科?技部分、資?金營(yíng)運(yùn)部分?、監(jiān)察審計(jì)?部分、安全?保衛(wèi)部分、?人力資源部?分、資產(chǎn)保?全部分共七?個(gè)部分，詳?細(xì)、完整地?制定了各項(xiàng)?業(yè)務(wù)操作規(guī)?程的處罰辦?法，以處罰?為手段，有?效地規(guī)范了?各項(xiàng)業(yè)務(wù)操?作規(guī)范，提?高了全體員?工的業(yè)務(wù)素?質(zhì)，加強(qiáng)了?風(fēng)險(xiǎn)防范，?防止違章違?法行為的發(fā)?生。2、?___月_?__日至_?__日，開?展了“會(huì)計(jì)?互審大檢查?”活動(dòng)，我?部會(huì)同監(jiān)察?審計(jì)部選擇?了___等?五個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)，___?全轄___?個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的主?辦會(huì)計(jì)，分?五組對(duì)這五?個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?以會(huì)計(jì)互審?的形式對(duì)會(huì)?計(jì)出納業(yè)務(wù)?核算質(zhì)量進(jìn)?行了全面檢?查?；徑M?全面調(diào)閱了?被檢查營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)的傳票?、賬冊(cè)、報(bào)?表、登記簿?等會(huì)計(jì)檔案?，結(jié)合日常?業(yè)務(wù)，對(duì)會(huì)?計(jì)出納業(yè)務(wù)?過(guò)程中好的?做法和不是?之處進(jìn)行了?總結(jié)，并形?成會(huì)計(jì)互審?工作底稿，?就互審情況?進(jìn)行了交流??；顒?dòng)結(jié)束?后，我部同?監(jiān)察審計(jì)部?對(duì)一些操作?業(yè)務(wù)進(jìn)行明?確的規(guī)定，?并制定了以?后會(huì)計(jì)輔導(dǎo)?、檢查的重?點(diǎn)和方法，?此次活動(dòng)不?僅適應(yīng)了新?的業(yè)務(wù)系統(tǒng)?操作要求，?規(guī)范會(huì)計(jì)出?納業(yè)務(wù)的操?作行為，而?且進(jìn)一步完?善了內(nèi)控制?度，杜絕了?安全隱患。?七、加強(qiáng)?賬戶管理、?現(xiàn)金管理及?人民幣管理?，防范金融?風(fēng)險(xiǎn)今年?以來(lái)，為加?強(qiáng)我社賬戶?管理和現(xiàn)金?管理，配合?銀監(jiān)部門和?人民銀行業(yè)?務(wù)監(jiān)管的需?要，分別進(jìn)?行了賬戶管?理檢查、大?額現(xiàn)金檢查?。檢查分為?三個(gè)階段進(jìn)?行：第一?階段，對(duì)照?《人民幣銀?行結(jié)算賬戶?管理辦法》?和《現(xiàn)金管?理辦法》等?相關(guān)規(guī)定，?各基層網(wǎng)點(diǎn)?首先展開自?查，形成自?查報(bào)告上報(bào)?我部;第二?階段，我部?對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)自?查報(bào)告進(jìn)行?匯總分析，?形成報(bào)告報(bào)?銀監(jiān)部門和?人民銀行;?第三階段，?配合銀監(jiān)部?門和人民銀?行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行抽查。?對(duì)檢查所發(fā)?現(xiàn)的問(wèn)題如?違規(guī)支取現(xiàn)?金、違規(guī)開?設(shè)基本賬戶?等進(jìn)行通報(bào)?，結(jié)合處罰?辦法對(duì)相關(guān)?人員進(jìn)行處?罰，并要求?限期整改。?檢查通過(guò)現(xiàn)?場(chǎng)指導(dǎo)、問(wèn)?題討論等方?式，促進(jìn)了?基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)?勤員工相關(guān)?業(yè)務(wù)理論水?平和操作能?力，規(guī)范了?我社賬戶開?立、變更、?撤銷和人民?幣現(xiàn)金存、?取等業(yè)務(wù)操?作行為，進(jìn)?一步確保了?我社依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng)。_?__月份，?結(jié)合全市開?展“反假宣?傳周”活動(dòng)?，積極開展?了反假幣宣?傳活動(dòng)，在?真州農(nóng)貿(mào)市?場(chǎng)、新城鎮(zhèn)?街道等地進(jìn)?行宣傳，反?假活動(dòng)的開?展不僅增強(qiáng)?了內(nèi)勤員工?防假、反假?的能力，而?且也提高市?民防假意識(shí)?和對(duì)假幣的?識(shí)別能力，?有效地預(yù)防?了金融犯罪?，防范了金?融風(fēng)險(xiǎn)。?八、加強(qiáng)培?訓(xùn)，強(qiáng)化輔?導(dǎo)，提高會(huì)?計(jì)工作水平?1、利用?會(huì)計(jì)例會(huì)之?機(jī)，___?各網(wǎng)點(diǎn)主辦?會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)了?《代收行政?罰沒款操作?說(shuō)明》、《?___市農(nóng)?村信用合作?聯(lián)社銀行承?兌匯票業(yè)務(wù)?管理辦法》?、《___?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社銀?行承兌匯票?業(yè)務(wù)操作規(guī)?程》等文件?。在綜合業(yè)?務(wù)上線后，?對(duì)全轄各網(wǎng)?點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)?、記賬員、?儲(chǔ)蓄員分別?進(jìn)行了操作?業(yè)務(wù)培訓(xùn)，?并進(jìn)行理論?和操作實(shí)踐?考試，對(duì)考?試合格者方?允許上崗。?今年以來(lái)，?我部下發(fā)了?三期會(huì)計(jì)業(yè)?務(wù)培訓(xùn)資料?，分別是《?出納業(yè)務(wù)培?訓(xùn)資料》、?《會(huì)計(jì)憑證?編制及裝訂?規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》?和《___?市農(nóng)村信用?社報(bào)表填制?說(shuō)明及相關(guān)?要求》，并?根據(jù)《出納?業(yè)務(wù)培訓(xùn)資?料》的內(nèi)容?，單獨(dú)對(duì)出?納員進(jìn)行了?一期培訓(xùn)。?通過(guò)多次學(xué)?習(xí)和培訓(xùn)，?不斷提高了?內(nèi)勤人員的?理論知識(shí)水?平和實(shí)際操?作能力，確?保了內(nèi)勤人?員適應(yīng)上線?后新的業(yè)務(wù)?系統(tǒng)操作要?求。2、?會(huì)計(jì)檢查與?輔導(dǎo)。每個(gè)?季度對(duì)全轄?各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?的會(huì)計(jì)出納?基本制度的?落實(shí)、工作?質(zhì)量、財(cái)務(wù)?制度執(zhí)行情?況及重要空?白憑證管理?等進(jìn)行了現(xiàn)?場(chǎng)檢查