中央銀行學(xué)名詞解釋

中央銀行制度當(dāng)國(guó)家通過(guò)法律或特殊規(guī)定對(duì)某家銀行或新建一家銀行賦予某些特權(quán)（主要是貨幣發(fā)行權(quán)）并要求其他所有銀行和金融機(jī)構(gòu)以及整個(gè)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)體系接受該銀行的這些特權(quán)是，中央銀行制度便形成了。貨幣發(fā)行權(quán)是指國(guó)家根據(jù)具體條件和需要，決定主幣和輔幣的面值、種類、數(shù)額和發(fā)行程序的特殊權(quán)力。發(fā)行的銀行是指國(guó)家賦予中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行的特權(quán)，是國(guó)家唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。中央銀行集中于壟斷貨幣發(fā)行權(quán)是其自身之所以成為中央銀行最基本、最重要的標(biāo)志，也是中央銀行發(fā)揮其全部職能的基礎(chǔ)。銀行的銀行1）中央銀行的業(yè)務(wù)對(duì)象不是一般企業(yè)和個(gè)人，而是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)及特定的政府部門(mén)；2）中央銀行與其業(yè)務(wù)對(duì)象之間的業(yè)務(wù)往來(lái)仍具有銀行固有的辦理存、貸、匯業(yè)務(wù)的特征；3）中央銀行為商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)提供支持、服務(wù)，同時(shí)也是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的管理者。單一式中央銀行制度是指國(guó)家建立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面行使中央銀行職能的中央銀行制度。分為兩種情況：一元式中央銀行制度和二元式中央銀行制度復(fù)合式中央銀行制度是指國(guó)家不單獨(dú)設(shè)立專司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu)，而是有一家集中央銀行和商業(yè)銀行職能于一身的國(guó)際大銀行兼行中央銀行職能的中央銀行制度。準(zhǔn)中央銀行制度是指國(guó)家不設(shè)通常完整意義上的中央銀行，而設(shè)立類似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行的職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行職能的中央銀行制度?？鐕?guó)中央銀行制度是指由若干個(gè)國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。中央銀行資產(chǎn)是指中央銀行在一定時(shí)點(diǎn)上所擁有的各種債權(quán)主要包括：再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、證券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)、黃金外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。中央銀行負(fù)債是指金融機(jī)構(gòu)、政府、個(gè)人和其他部門(mén)持有的對(duì)中央銀行的債權(quán)央行資產(chǎn)負(fù)債表是其開(kāi)展貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)和貨幣政策業(yè)務(wù)所形成的債權(quán)債務(wù)存量報(bào)表。央行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模和結(jié)構(gòu)，都綜合地反映在一定時(shí)期的資產(chǎn)負(fù)債表上存款準(zhǔn)備金制度是指央行依據(jù)法律賦予的權(quán)力，根據(jù)宏觀貨幣管理、控制金融體系信貸額度、以及維持金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)流動(dòng)性的需要，來(lái)規(guī)定商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)向其交存存款準(zhǔn)備金的比率和結(jié)構(gòu)，并根據(jù)貨幣政策的變動(dòng)對(duì)既定比率和結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，藉以間接調(diào)控社會(huì)貨幣供應(yīng)量的制度。貨幣發(fā)行有兩重涵義：一是只貨幣從中央銀行發(fā)行庫(kù)，通過(guò)各家商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫(kù)流到社會(huì)；二是指貨幣從中央銀行流出的數(shù)量大于從流通中回籠的數(shù)量。經(jīng)濟(jì)發(fā)行指央行根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要增加貨幣（傳統(tǒng)看法為現(xiàn)金，當(dāng)前則還包括存款貨幣）流通量。保證準(zhǔn)備制度：指貨幣發(fā)行要以政府公債、短期國(guó)庫(kù)券、短期商業(yè)票據(jù)等國(guó)家信用作為發(fā)行準(zhǔn)備。保證限額準(zhǔn)備制度在規(guī)定的發(fā)行限額內(nèi)，可全部用規(guī)定證券作發(fā)行準(zhǔn)備，超過(guò)限額的發(fā)行必須以十足的現(xiàn)金作為發(fā)行準(zhǔn)備彈性比例制度：貨幣發(fā)行數(shù)量超過(guò)規(guī)定的現(xiàn)金準(zhǔn)備比例時(shí)，國(guó)家對(duì)超過(guò)部分的發(fā)行征收超額發(fā)行稅發(fā)行基金：是中國(guó)人民銀行為國(guó)家保管的待發(fā)行的貨幣，由設(shè)置發(fā)行庫(kù)的各級(jí)人民銀行保管，并由總行統(tǒng)一掌握。發(fā)行庫(kù)發(fā)行庫(kù)是發(fā)行基金保管庫(kù)的簡(jiǎn)稱。發(fā)行基金是存放在發(fā)行庫(kù)內(nèi)尚未發(fā)行的人民幣票券，是調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣流通量的準(zhǔn)備基金。發(fā)行庫(kù)是中國(guó)人民銀行機(jī)構(gòu)的一個(gè)組成部分。再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)：是指商業(yè)銀行將通過(guò)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所持有的尚未到期的商業(yè)票據(jù)向中央銀行申請(qǐng)轉(zhuǎn)讓，中央銀行據(jù)此以貼現(xiàn)方式向商業(yè)銀行融通資金的業(yè)務(wù)。公開(kāi)市場(chǎng)操作：指中央銀行在金融市場(chǎng)邁進(jìn)或賣(mài)出有價(jià)證券，一改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量和利率，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。結(jié)算：一般是指為實(shí)現(xiàn)商品交易、金融活動(dòng)、消費(fèi)行為等因?yàn)榈膫鶛?quán)債務(wù)清償及資金轉(zhuǎn)移而發(fā)生的貨幣收付，是貨幣發(fā)揮流通手段和支付手段的具體體現(xiàn)。清算：需要通過(guò)一定的清算組織和支付系統(tǒng)，進(jìn)行支付指令的發(fā)送和接受、對(duì)賬與確認(rèn)、收付數(shù)額的統(tǒng)計(jì)軋差、全額或凈額清償?shù)纫幌盗谐绦颉?guó)庫(kù)從字面上看，國(guó)庫(kù)是國(guó)家儲(chǔ)藏財(cái)富的倉(cāng)庫(kù)。但實(shí)質(zhì)上，國(guó)庫(kù)是負(fù)責(zé)辦理國(guó)家財(cái)政預(yù)算收支的部門(mén)，擔(dān)負(fù)著國(guó)家預(yù)算資金的收納和庫(kù)款的支撥、代理政府債券的發(fā)行與兌付、反映國(guó)家預(yù)算執(zhí)行情況等重任。國(guó)庫(kù)是國(guó)家全部預(yù)算執(zhí)行工作的重要組成部分和預(yù)算執(zhí)行的基礎(chǔ)。國(guó)庫(kù)制度系指對(duì)國(guó)家預(yù)算資金的保管、出納及相關(guān)事項(xiàng)的組織管理與業(yè)務(wù)安排。一般而言，國(guó)家根據(jù)其財(cái)政預(yù)算管理體制和金融體制，確立和實(shí)施相應(yīng)的國(guó)庫(kù)制度。獨(dú)立國(guó)庫(kù)制：指國(guó)家特設(shè)經(jīng)管?chē)?guó)家財(cái)政預(yù)算的職能機(jī)構(gòu)，專門(mén)辦理國(guó)家財(cái)政預(yù)算收支的保管、出納工作。委托國(guó)庫(kù)制：指國(guó)家不單獨(dú)設(shè)立經(jīng)管?chē)?guó)家財(cái)政預(yù)算的專門(mén)機(jī)構(gòu)，而是委托銀行代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)，銀行根據(jù)國(guó)家的法規(guī)條例，負(fù)責(zé)國(guó)庫(kù)的組織建制、業(yè)務(wù)操作及管理監(jiān)督。中央銀行會(huì)計(jì)對(duì)象：是央行行使職能、辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)、進(jìn)行金融宏觀調(diào)控等活動(dòng)所引起的資金變化與運(yùn)動(dòng)的過(guò)程和結(jié)果。金融統(tǒng)計(jì)：是按照規(guī)定的統(tǒng)計(jì)制度，根據(jù)統(tǒng)計(jì)的一般原理，運(yùn)用科學(xué)的統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)金融活動(dòng)的數(shù)量信息進(jìn)行收集、整理、分析，從而為經(jīng)濟(jì)和金融決策提供依據(jù)及政策建議的過(guò)程。貨幣統(tǒng)計(jì)：提供關(guān)于貨幣供應(yīng)量的基本數(shù)據(jù)，采用兩種并行的方式：1、單獨(dú)編制貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)表和基礎(chǔ)貨幣統(tǒng)計(jì)表2、根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的《貨幣與金融統(tǒng)計(jì)手冊(cè)》并結(jié)合我國(guó)實(shí)際編制貨幣概覽和銀行概覽。金融市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)：一般以金融市場(chǎng)類型劃分統(tǒng)計(jì)范圍，重點(diǎn)反映各金融市場(chǎng)中的交易主體、交易對(duì)象、交易工具、交易方式、交易價(jià)格以及交易規(guī)模的情況。包括：貨幣市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)，資本市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)，外匯市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)。貨幣概覽反映全社會(huì)貨幣供應(yīng)量（主要是流通中現(xiàn)金M0與狹義貨幣M1）的統(tǒng)計(jì)賬戶。它由貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表和存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表合并而成。銀行概覽是對(duì)中央銀行履行職能過(guò)程中所形成的資產(chǎn)和負(fù)債業(yè)務(wù)的綜合反映。經(jīng)濟(jì)中居民一個(gè)經(jīng)濟(jì)體的居民包括本國(guó)中央和地方政府、在本國(guó)領(lǐng)土內(nèi)居住的個(gè)人、非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)以及本國(guó)領(lǐng)土內(nèi)的工商企業(yè)；國(guó)內(nèi)總量按國(guó)土原則衡量生產(chǎn)、消費(fèi)、投資及儲(chǔ)蓄等宏觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)）國(guó)民總量按國(guó)民原則衡量，包括了經(jīng)濟(jì)體扣除了對(duì)非居民的支付后的居民收入）經(jīng)常項(xiàng)目差額一個(gè)經(jīng)濟(jì)體實(shí)際資源交易引起的金融資產(chǎn)凈變化。基本差額：以交易的穩(wěn)定性為依據(jù)劃線的線上項(xiàng)目差額?？偛铑~：除官方儲(chǔ)備資產(chǎn)之外其他項(xiàng)目的交易均劃在線上。融資收入■結(jié)轉(zhuǎn)=（經(jīng)常性收入+資本性收入）-（經(jīng)常性支出+資本性支出+融資支出）財(cái)政賬戶：體現(xiàn)政府預(yù)算總量、預(yù)算資金的來(lái)源及去向。收入、支出、融資賬戶貨幣賬戶：一國(guó)的金融體系中的機(jī)構(gòu)可分為貨幣當(dāng)局、商業(yè)銀行為主體的存款貨幣銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)三類，貨幣賬戶也可分為三個(gè)層次：1貨幣當(dāng)局的賬戶2貨幣概覽3金融概覽。三個(gè)層次的貨幣賬戶均是存量賬戶，所登記的數(shù)據(jù)均為某一時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)、通常是期末的資料。穩(wěn)定幣值：在短時(shí)間內(nèi)不要有大幅度波動(dòng)即使有波動(dòng)也要控制在社會(huì)、居民可以承受的范圍內(nèi)而不是要求物價(jià)固定不變。一般性政策工具：是指對(duì)貨幣供給總量或信貸總量進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制的政策工具。選擇性政策工具：是中央銀行針對(duì)某些特殊的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域或特殊用途的信貸而采用的信用調(diào)節(jié)工具。主要有：消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制和不動(dòng)產(chǎn)信用控制等。法定存款準(zhǔn)備金政策：指中央銀行對(duì)商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的存款規(guī)定存款準(zhǔn)備金率，強(qiáng)制性地要求商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)按規(guī)定比率上繳存款準(zhǔn)備金；中央銀行通過(guò)調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率以增加或減少商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備，以收縮或擴(kuò)張信用，實(shí)現(xiàn)貨幣政策所要達(dá)到的目標(biāo)。再貼現(xiàn)政策：是中央銀行通過(guò)提高或降低貼現(xiàn)率的辦法，影響商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)從中央銀行獲得的再貼現(xiàn)貸款和超額準(zhǔn)備，達(dá)到增加或減少貨幣供給量，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的措施。再貼現(xiàn)政策一般包括：再貼現(xiàn)率的調(diào)整和規(guī)定向申請(qǐng)中央銀行再貼現(xiàn)的資格。再貼現(xiàn)政策是早期的再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展而來(lái)的。再貼現(xiàn)率的高低及其變動(dòng)會(huì)影響到中央銀行的貨幣政策效應(yīng)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù):指中央銀行在金融市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出有價(jià)證券，以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。內(nèi)部時(shí)滯：指作為貨幣政策操作主體的中央銀行制定和操作貨幣政策所需要的時(shí)間。認(rèn)識(shí)時(shí)滯：指從確有實(shí)行某種政策的需要，到貨幣當(dāng)局認(rèn)識(shí)到存在這種需要所需耗費(fèi)的時(shí)間。決策時(shí)滯：指制定決策的時(shí)滯，即從認(rèn)識(shí)到需要改變政策，到提出一種信的政策所需耗費(fèi)的時(shí)間。外部時(shí)滯：是指實(shí)施貨幣政策的時(shí)滯，即從新政策制定到它對(duì)經(jīng)濟(jì)過(guò)程發(fā)生作用所需耗費(fèi)的時(shí)間。貨幣發(fā)行權(quán)：在信用貨幣流通的情況下，中央銀行憑借國(guó)家授權(quán)以國(guó)家信用為基礎(chǔ)而成為壟斷的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)，中央銀行按照經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要和貨幣流通及其管理的要求發(fā)行貨幣。最后貸款人：在商業(yè)銀行發(fā)生資金困難而無(wú)法從其他銀行或金融市籌借時(shí)，向中央銀行融資是最后的辦法，中央銀行對(duì)其提供資金支持則是承擔(dān)最后貸款人的角色，否則便是發(fā)生困難銀行的破產(chǎn)倒閉。中央銀行獨(dú)立性：中央銀行獨(dú)立性是指中央銀行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動(dòng)的自主程度。再貼現(xiàn)率：再貼現(xiàn)率是商業(yè)銀行將其貼現(xiàn)的未到期票據(jù)向中央銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)的預(yù)扣利率。國(guó)際儲(chǔ)備：國(guó)際儲(chǔ)備是指各國(guó)政府為了彌補(bǔ)國(guó)際收支赤字保持匯率穩(wěn)定，以及應(yīng)付其他緊急支付的需要而持有的國(guó)際間普遍接受的所有流動(dòng)資產(chǎn)的總稱。支付系統(tǒng)：是指在既定的規(guī)則下，由提供支付服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)和專業(yè)技術(shù)手段共同組成，用以實(shí)現(xiàn)債權(quán)債務(wù)清償及資金轉(zhuǎn)移的一種綜合金融安排。國(guó)庫(kù)：不單單指國(guó)家金庫(kù)，而且是負(fù)責(zé)辦理國(guó)家財(cái)政預(yù)算收支的部門(mén)，擔(dān)負(fù)著國(guó)家預(yù)算資金的收納和支撥、代理政府債券的發(fā)行和兌付、反映國(guó)家預(yù)算執(zhí)行情況等重任。貨幣政策：指中央銀行為實(shí)現(xiàn)一定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)和控制貨幣供給量和利率等中介指標(biāo)，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)的方針和措施的總和。中介指標(biāo)：處于最終目標(biāo)和操作目標(biāo)之間，是中央銀行在一定的時(shí)期內(nèi)和某種特定的經(jīng)濟(jì)狀況下，能夠以一定的精度達(dá)到的目標(biāo)，主要有貨幣供給量和利率。操作指標(biāo)：是中央銀行通過(guò)貨幣政策工具能夠有效準(zhǔn)確實(shí)現(xiàn)的直接政策變量，如準(zhǔn)備金、基礎(chǔ)貨幣等。貨幣供給量：是指一國(guó)在某一時(shí)期內(nèi)為社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)服務(wù)的貨幣存量，它由包括中央銀行在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)供應(yīng)的存款貨幣和現(xiàn)金貨幣兩部分構(gòu)成。貨