《保險(xiǎn)學(xué)》課程實(shí)施方案2

《保險(xiǎn)學(xué)》課程實(shí)施方案

一、課程基本信息

課程名稱：保險(xiǎn)學(xué)

課程代碼：INS201

學(xué)分：4

學(xué)時(shí)：3學(xué)時(shí)/課，共計(jì)51學(xué)時(shí)。

二、任課教師、助教、教室等情況

（四）教室：周一C102周二H210

（五）上課時(shí)間：每周一1-3節(jié)每周二10-12節(jié)

（六）紀(jì)律：1、無(wú)特殊情況，不允許無(wú)故缺課。

2、請(qǐng)假須出示假條并有相關(guān)部門(mén)蓋章。

3、每次作業(yè)須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交。

三、閱讀材料

（一）推薦教材：保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)（第四版）

作者：蘭虹

出版社

：

出版社

出版時(shí)間：2015-7

ISBN

:9787550420779

（二）參考教材

1.張洪濤，《保險(xiǎn)學(xué)》，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2014年。

2.孫祁祥，《保險(xiǎn)學(xué)》，北京大學(xué)出版社，2009年。

3.（美）ScottE.Harrington，（美）GregoryR.Niehaus著；陳秉正，王珺，周伏平譯，《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)》，清華大學(xué)出版社，2005年。

4.北京金融培訓(xùn)中心，《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》，中信出版社，2009年。

（三）進(jìn)一步閱讀教材

1.卓志，《保險(xiǎn)理論與案例分析》，出版社，2014年。

2.陳懇，《迷失的盛宴:中國(guó)保險(xiǎn)史1978-2014》，浙江大學(xué)出版社，2014年。

3.王國(guó)軍，《保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)學(xué)》，北京大學(xué)出版社，2006年。

4.中國(guó)知網(wǎng)(

)相關(guān)文獻(xiàn)

四、課程內(nèi)容概要

（一）指導(dǎo)思想

高舉中國(guó)特色社會(huì)主義偉大旗幟，以馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀和習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書(shū)記系列重要講話精神和治國(guó)理政新理念新思想新戰(zhàn)略，貫徹落實(shí)全國(guó)高校思想政治工作會(huì)議精神。堅(jiān)持社會(huì)主義辦學(xué)方向，堅(jiān)持立德樹(shù)人的根本任務(wù)，堅(jiān)持教書(shū)和育人相統(tǒng)一，按照價(jià)值引領(lǐng)、能力達(dá)成、知識(shí)傳授的總體要求，深化思政理論課教學(xué)改革，發(fā)揮《保險(xiǎn)學(xué)》課程育人作用，“守好一道渠、種好責(zé)任田”。把價(jià)值觀培育和塑造通過(guò)“基因式”全方位、立體式、多層次融入本課程，將思政教育貫穿于教學(xué)全過(guò)程，突出育人價(jià)值。切實(shí)發(fā)揮課堂主渠道作用，推進(jìn)全員育人、全過(guò)程育人、全方位育人。以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持知識(shí)傳授與價(jià)值引領(lǐng)相結(jié)合，挖掘培養(yǎng)學(xué)生理想信念、價(jià)值取向、政治信仰、社會(huì)責(zé)任的元素、題材與內(nèi)容，全面提高學(xué)生明辨是非的能力，培養(yǎng)德智體美全面發(fā)展的社會(huì)主義建設(shè)者和接班人。充分發(fā)揮思想政治理論課主渠道作用，深入挖掘課程各教學(xué)環(huán)節(jié)思政元素及育人功能，把思想政治工作貫穿教育教學(xué)全過(guò)程，著力培養(yǎng)有社會(huì)責(zé)任感、創(chuàng)新精神、國(guó)際視野的能擔(dān)當(dāng)民族復(fù)興大任的時(shí)代新人。

具體到《保險(xiǎn)學(xué)》課程，課程思政內(nèi)容的具體體現(xiàn)有：一是風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在是保險(xiǎn)產(chǎn)生的自然基礎(chǔ)，保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理手段中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制的典型代表。因此，保險(xiǎn)教育不僅僅是保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的傳播，更是大學(xué)生的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和社會(huì)責(zé)任感培育的重要途徑。通過(guò)保險(xiǎn)教育讓學(xué)生意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)是現(xiàn)代人無(wú)法避免的客觀存在，關(guān)鍵在于遵守社會(huì)規(guī)則，運(yùn)用妥善的機(jī)制來(lái)避免和分散風(fēng)險(xiǎn)，減少損失和不利影響，從而提高自身的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和勇于擔(dān)當(dāng)?shù)纳鐣?huì)責(zé)任感。對(duì)于他們來(lái)說(shuō)，學(xué)習(xí)并熟練掌握風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)知識(shí)，樹(shù)立現(xiàn)代化的科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)意識(shí)，不僅僅是知識(shí)層面的豐富，更是一種現(xiàn)代管理理念的轉(zhuǎn)變和未來(lái)工作的必需。

二是保險(xiǎn)是一個(gè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)提供保障的特殊行業(yè)，它通過(guò)對(duì)客觀存在的未知風(fēng)險(xiǎn)予以轉(zhuǎn)移，把不確定的損失轉(zhuǎn)化為確定的保險(xiǎn)成本支出，從而進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)防范和管理。如果再?gòu)纳鐣?huì)層面分析，就會(huì)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)載體凝聚了扶危濟(jì)困的中華傳統(tǒng)美德，彰顯了“人人為我、我為人人”的團(tuán)結(jié)互助精神。實(shí)踐證明，未雨綢繆，居安思危，不單是一種社會(huì)警示，更是一種風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。作為一名大學(xué)生，應(yīng)該也必須牢牢樹(shù)立這種理念，真正懂得預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的投入與其他物質(zhì)的投入一樣必不可少，是整個(gè)社會(huì)運(yùn)作鏈條中不可或缺的一環(huán)。

（二）課程目標(biāo)

1.將思想政治教育融入課程實(shí)施方案。將習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想、黨的十九大精神、社會(huì)主義核心價(jià)值觀等思政元素充分有機(jī)融入課程實(shí)施方案，以深入挖掘提煉課程所蘊(yùn)含的德育元素，確保育人導(dǎo)向，推進(jìn)課程思想政治教育因素的有機(jī)融入。

2.結(jié)合專業(yè)教育，講好習(xí)近平中國(guó)特色社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)思想管理思想，深挖中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和管理實(shí)踐中的優(yōu)秀做法和典型案例，不斷增強(qiáng)學(xué)生“四個(gè)自信”，教育引導(dǎo)學(xué)生正確認(rèn)識(shí)世界和中國(guó)發(fā)展大勢(shì)、中國(guó)特色和國(guó)際比較、時(shí)代責(zé)任和歷史使命以及遠(yuǎn)大抱負(fù)和腳踏實(shí)地。

3.理解并掌握風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的內(nèi)在邏輯聯(lián)系。

4.理解并掌握風(fēng)險(xiǎn)事件的產(chǎn)生過(guò)程及基本的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

5.掌握保險(xiǎn)的含義、要素、分類、職能與作用，并能將保險(xiǎn)與其他類似經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行比較。

6.了解保險(xiǎn)的起源及發(fā)展，熟悉我國(guó)建國(guó)以來(lái)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展歷程。

7.全面系統(tǒng)地掌握、深入理解保險(xiǎn)的各個(gè)基本原則。

8.全面系統(tǒng)地掌握保險(xiǎn)合同主體、客體及內(nèi)容，訂立、解除與終止。

9.理解并掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，包括保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與投資業(yè)務(wù)。

10.全面系統(tǒng)地掌握人身保險(xiǎn)與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的基本概念和基本險(xiǎn)種。同時(shí)能對(duì)市場(chǎng)上的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行分析比較。

11.通過(guò)師生交流、同學(xué)合作，養(yǎng)成認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)習(xí)態(tài)度；鍛煉友愛(ài)、包容、相互尊重的個(gè)人品質(zhì)，并充分理解課程主旨思想，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范和轉(zhuǎn)移的基本意識(shí)，促進(jìn)學(xué)生提升個(gè)人、家庭、社會(huì)責(zé)任感。

（三）教學(xué)內(nèi)容

序號(hào)

題目

知識(shí)點(diǎn)

學(xué)時(shí)（課堂教授）

1

緒論

（一）課程的基本概況簡(jiǎn)介

3

（二）保險(xiǎn)專業(yè)術(shù)語(yǔ)學(xué)習(xí)

2

風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義

3

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理的定義

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的方法

3

保險(xiǎn)概述

（一）保險(xiǎn)的定義

4

（二）保險(xiǎn)的職能與作用

（三）保險(xiǎn)的分類

（四）保險(xiǎn)與類似經(jīng)濟(jì)行為的比較

（五）保險(xiǎn)的起源與發(fā)展

4

保險(xiǎn)的基本原則

（一）最大誠(chéng)信原則

8

（二）保險(xiǎn)利益原則

（三）近因原則

（四）損失補(bǔ)償原則

5

保險(xiǎn)合同

（一）保險(xiǎn)合同的法律特征

6

（二）保險(xiǎn)合同的主體、客體與內(nèi)容

（三）保險(xiǎn)合同的訂立、變更與終止

（四）保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理

6

保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)

（一）保險(xiǎn)營(yíng)銷

6

（二）保險(xiǎn)核保

（三）保險(xiǎn)理賠

（四）再保險(xiǎn)

（五）保險(xiǎn)投資

7

人身保險(xiǎn)

（一）人壽保險(xiǎn)

6

（二）意外傷害保險(xiǎn)

（三）健康保險(xiǎn)

8

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

（一）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述

3

（二）機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)

（三）責(zé)任保險(xiǎn)

（四）保證保險(xiǎn)與信用保險(xiǎn)

9

保險(xiǎn)監(jiān)管

（一）保險(xiǎn)監(jiān)管概述

3

（二）保險(xiǎn)監(jiān)管的理論基礎(chǔ)

（三）保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容

（四）保險(xiǎn)監(jiān)管的方式

課時(shí)總計(jì)：51學(xué)時(shí)

42（課程教授）+6（實(shí)務(wù)講座）+3（復(fù)習(xí)）

（四）課程要求

1.不僅教給學(xué)生基礎(chǔ)知識(shí)，同時(shí)也培養(yǎng)學(xué)生的世界觀、人生觀和道德品質(zhì)；應(yīng)從縱向歷史與橫向現(xiàn)實(shí)的維度出發(fā)，通過(guò)認(rèn)識(shí)世界與中國(guó)發(fā)展的大勢(shì)比較、中國(guó)特色與國(guó)際的比較、歷史使命與時(shí)代責(zé)任的比較，使思政教育元素既源于歷史又基于現(xiàn)實(shí)，既傳承歷史血脈又體現(xiàn)與時(shí)俱進(jìn)；應(yīng)堅(jiān)持顯性教育與隱性教育的結(jié)合，通過(guò)隱性滲透、寓道德教育于各門(mén)專業(yè)課程之中，通過(guò)潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲、滴水穿石的方式，實(shí)現(xiàn)顯性教育與隱性教育的有機(jī)結(jié)合。

2.文獻(xiàn)與參考書(shū)閱讀作業(yè)：課堂進(jìn)行隨機(jī)抽查回答與提前指定匯報(bào)結(jié)合方式。

3.平時(shí)課堂作業(yè)：按時(shí)規(guī)定的時(shí)間完成后交予助教進(jìn)行批改，隔一周上課時(shí)間助教與授課教師進(jìn)行評(píng)講。

4.課程展示：課程展示以小組方式進(jìn)行，每組由5名學(xué)生組成，設(shè)計(jì)報(bào)告以小組名義提交。要求運(yùn)用本課程所學(xué)理論與方法，分析解決保險(xiǎn)的理論與實(shí)務(wù)問(wèn)題。

（五）教學(xué)安排

課程

講授內(nèi)容

授課

方式

作業(yè)(教材)/測(cè)驗(yàn)

輔助學(xué)習(xí)材料

1

緒論：

1課程基本概況簡(jiǎn)介

2保險(xiǎn)專業(yè)術(shù)語(yǔ)學(xué)習(xí)

3生活中的保險(xiǎn)話題

思政內(nèi)容：居安思危，未雨綢繆

課堂講授

課外作業(yè)

作業(yè)：談?wù)勆磉叺谋ｋU(xiǎn)

1.千奇百怪的明星保險(xiǎn)

2.視頻：霧霾險(xiǎn)

3.名人看保險(xiǎn)

4.課堂展示選題：自制保險(xiǎn)廣告

2

第一章風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

1風(fēng)險(xiǎn)的定義

2風(fēng)險(xiǎn)管理的定義

3風(fēng)險(xiǎn)管理的方法

思政內(nèi)容：樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀和掌握科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段

課堂講授

課堂討論

案例分析

討論：風(fēng)險(xiǎn)事件的產(chǎn)生過(guò)程

討論：列舉大學(xué)生活中的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理手段

作業(yè)：風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理練習(xí)題

1.大學(xué)生安全管理規(guī)定

2.視頻：保險(xiǎn)知識(shí)講座

3

第二章保險(xiǎn)概述

1保險(xiǎn)的定義

2保險(xiǎn)的職能與作用

3保險(xiǎn)的分類

4保險(xiǎn)與類似經(jīng)濟(jì)行為的比較

思政內(nèi)容：社會(huì)救助、社會(huì)保險(xiǎn)

習(xí)題講解

課堂講授

課后作業(yè)

討論：商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)的區(qū)別

1.《迷失的盛宴》

2.保險(xiǎn)發(fā)展歷史

3.課堂展示選題：有了社保，還需要買商保嗎？

4

第二章保險(xiǎn)概述

5保險(xiǎn)的起源與發(fā)展

第三章保險(xiǎn)的基本原則

1最大誠(chéng)信原則

思政內(nèi)容：誠(chéng)信教育

課堂講授

案例分析

課外閱讀

案例：不可抗辯條款

1.視頻：保險(xiǎn)基本原則

2.

HYPERLINK

（中國(guó)知網(wǎng)）中關(guān)于不可抗辯條款的相關(guān)文章

5

第三章保險(xiǎn)的基本原則

1最大誠(chéng)信原則

2保險(xiǎn)利益原則

課堂講授

案例分析

課外閱讀

案例：人身保險(xiǎn)與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益分析

1.視頻：保險(xiǎn)基本原則

2.

HYPERLINK

（中國(guó)知網(wǎng)）

6

第三章保險(xiǎn)的基本原則

3近因原則

4損失補(bǔ)償原則

課堂講授

案例分析

課后作業(yè)

案例：近因原則的里程碑案例

作業(yè)：保險(xiǎn)基本原則練習(xí)題

1.每周質(zhì)量報(bào)告視頻：保險(xiǎn)陷阱

2.網(wǎng)絡(luò)資源：

HYPERLINK

（中國(guó)知網(wǎng)）

7

第四章保險(xiǎn)合同

1保險(xiǎn)合同的法律特征

2保險(xiǎn)合同的主體、客體與內(nèi)容

思政內(nèi)容：遵紀(jì)守法

課堂講授

案例分析

案例：受益人的相關(guān)案例

1.網(wǎng)絡(luò)資源：

HYPERLINK

（中國(guó)知網(wǎng)）中關(guān)于受益人的相關(guān)文章

2.視頻：保險(xiǎn)員篡改保單成客戶受益人

8

第四章保險(xiǎn)合同

2保險(xiǎn)合同的主體、客體與內(nèi)容

3保險(xiǎn)合同的訂立、變更和終止

思政內(nèi)容：遵紀(jì)守法

課堂講授

案例分析

案例：保險(xiǎn)合同的效力

作業(yè)：保險(xiǎn)合同練習(xí)題

1.視頻：蹊蹺保險(xiǎn)合同，引發(fā)離奇官司

9

第五章保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)

1保險(xiǎn)營(yíng)銷

2保險(xiǎn)核保

課堂講授

課堂討論

討論：不同險(xiǎn)種的核保要素

1.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)相關(guān)資料

2.保監(jiān)會(huì)主頁(yè)政策法規(guī)

3.視頻：保險(xiǎn)核保

4.課堂展示選題：如何看待互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)

10

第五章保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)

3保險(xiǎn)理賠

4再保險(xiǎn)

5保險(xiǎn)投資

思政內(nèi)容：在課程的案例和經(jīng)驗(yàn)分析內(nèi)容中使用本土化的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)和案例分析。

課堂講授

課后作業(yè)

作業(yè)：保險(xiǎn)理賠計(jì)算

1.視頻：安邦保險(xiǎn)120億購(gòu)紐約地標(biāo)

2.保險(xiǎn)資金運(yùn)用相關(guān)的政策法規(guī)

3.課堂展示選題：成也投資，敗也投資

11

第六章人身保險(xiǎn)

1人壽保險(xiǎn)

思政內(nèi)容：與其他國(guó)家和地區(qū)的壽險(xiǎn)發(fā)展比較，增強(qiáng)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展自信。

課堂講授

課堂討論

討論：傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品與新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品

作業(yè)：定期壽險(xiǎn)的比較

1.產(chǎn)品條款示例

2.保單貸款條款

3.自殺條款

12

第六章人身保險(xiǎn)

2意外傷害保險(xiǎn)

3健康保險(xiǎn)

思政內(nèi)容：與其他國(guó)家和地區(qū)的壽險(xiǎn)發(fā)展比較，增強(qiáng)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展自信。

課堂講授

課堂討論

討論：意外傷害保險(xiǎn)的賠付

作業(yè)：重大疾病保險(xiǎn)的比較

1.保單貸款條款

2.自殺條款

4.課堂展示選題：分紅保險(xiǎn)，掀起你的蓋頭來(lái)

13

第七章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

1財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述

2機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)

3責(zé)任保險(xiǎn)

4保證保險(xiǎn)與信用保險(xiǎn)

思政內(nèi)容：與其他國(guó)家和地區(qū)的壽險(xiǎn)發(fā)展比較，增強(qiáng)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展自信。

課堂講授

案例分析

課外閱讀

案例：施救費(fèi)用的賠償

作業(yè)：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)練習(xí)題

1.交強(qiáng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)概況

2.視頻：機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)

3.課堂展示選題：漫話交強(qiáng)險(xiǎn)

14

保險(xiǎn)監(jiān)管

1保險(xiǎn)監(jiān)管概述

2保險(xiǎn)監(jiān)管的理論基礎(chǔ)

3保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容

4保險(xiǎn)監(jiān)管的方式

思政內(nèi)容：增強(qiáng)學(xué)生“四個(gè)自信”，教育引導(dǎo)學(xué)生正確認(rèn)識(shí)世界和中國(guó)發(fā)展大勢(shì)、時(shí)代責(zé)任和歷史使命以及遠(yuǎn)大抱負(fù)和腳踏實(shí)地。

課堂講授

案例分析

課外閱讀

案例：正德人壽對(duì)抗保監(jiān)會(huì)

1.償付能力二代相關(guān)資料

2.保險(xiǎn)監(jiān)管的法律法規(guī)

3.課堂展示選題：那些被接管的公司們

15

保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)務(wù)講座

校外專