基金法律法規(guī)考試模擬真題

1.下列有關(guān)契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說(shuō)法中，對(duì)的的是()。Ⅰ.法律主體資格不同Ⅱ.投資者的地位不同Ⅲ.基金營(yíng)運(yùn)根據(jù)不同Ⅳ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同V.交易場(chǎng)合不同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V答案：B解析：契約型基金與公司型基金重要有如下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營(yíng)運(yùn)根據(jù)不同。2.下列有關(guān)投資者教育基本原則的說(shuō)法中，對(duì)的的是()。A.投資者教育有固定的推廣模式B.存在廣泛合用的投資者教育籌劃C.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循答案：C解析：投資者教育的基本原則涉及：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者;投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承當(dāng)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);投資者教育沒(méi)有一種固定的模式;不存在廣泛合用的投資者教育籌劃;投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資征詢。3.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是()。I.公司重大關(guān)聯(lián)交易II.基金重大關(guān)聯(lián)交易III.公司審計(jì)事務(wù)Ⅳ.基金審計(jì)事務(wù)A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III答案：A解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易;②公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘任或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所;③公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告;④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其她事項(xiàng)。4.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，運(yùn)用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相似個(gè)股，為自己牟取利益，有關(guān)這一行為下列表述對(duì)的的是()。Ⅰ.屬于利益輸送Ⅱ.違背了客戶至上的職業(yè)道德規(guī)定Ⅲ.違背了守法合規(guī)的職業(yè)道德規(guī)定Ⅳ.屬于操縱市場(chǎng)的行為A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違背客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)定。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的主線，而損害投資人利益的最重要的形式就是運(yùn)用未公開信息交易、非公平交易和多種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不涉及()。A.重要投資方向及根據(jù)重要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙合同C.基金收益分派原則、執(zhí)行方式D.采用委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理合同答案：C解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行措施》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送如下基本信息：①重要投資方向及根據(jù)重要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙合同;③采用委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理合同;④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其她信息。C項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)當(dāng)涉及的內(nèi)容。6.按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為()。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金答案：C解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()5年答案：D解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其她資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其她資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存。8.基金公司合規(guī)管理的目的涉及()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系Ⅱ?qū)崿F(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效辨認(rèn)和管理Ⅲ增進(jìn)基金管理人人員的穩(wěn)定Ⅳ保證基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)A.ⅡⅢⅣB.ⅠⅢⅣC.ⅠⅡⅣD.ⅠⅡⅢ答案：C9.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)基金從業(yè)人員采用的法律處分措施不涉及()A.取消基金從業(yè)資格B.書面警告C.采用證券市場(chǎng)禁入措施D.認(rèn)定為不合適人選答案：D10.根據(jù)《證券投資基金銷售管理措施》的規(guī)定，有關(guān)基金宣傳推介材料，如下表述錯(cuò)誤的是()A.基金宣傳資料在面對(duì)特定群體展示時(shí)，才可以通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者理解基金的重要渠道C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的有關(guān)法規(guī)D.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸張產(chǎn)品業(yè)績(jī)答案：A11.按《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理措施》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動(dòng)終結(jié)。A.5000萬(wàn)元B.1000萬(wàn)元C.1億元D.2億元答案：D12.下列有關(guān)一般基金凈值公示的表述中，對(duì)的的是()A.開放式基金在開放申購(gòu)和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值B.封閉式基金每周披露的信息應(yīng)當(dāng)涉及資產(chǎn)凈值和份額凈值C.封閉式基金每日披露的信息應(yīng)當(dāng)涉及基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額合計(jì)凈值D.開放式基金在開放申購(gòu)和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每個(gè)開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額合計(jì)凈值答案：B3.某證券投資基金合同生效剛滿10個(gè)月，有關(guān)該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)刊登，下列做法錯(cuò)誤的是()。A.刊登了近來(lái)半年的優(yōu)秀業(yè)績(jī)體現(xiàn)B.基金業(yè)績(jī)體現(xiàn)數(shù)據(jù)通過(guò)基金托管人復(fù)核C.在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行了模擬D.刊登了基金管理人管理的其她基金的業(yè)績(jī)，同步特別聲明其她基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)體現(xiàn)的保證答案：A14.有關(guān)基金銷售有關(guān)數(shù)據(jù)的保存，對(duì)的的是()A.每天備份，異地妥善寄存B.每周備份，公司庫(kù)房妥善寄存C.每周備份，已定妥善寄存D.每天備份，公司庫(kù)房妥善寄存答案：A15.有關(guān)公募基金管理公司管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)的職責(zé)，如下表述錯(cuò)誤的是()A.針對(duì)內(nèi)控機(jī)制單薄環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案B.審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系C.最后批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度D.辨認(rèn)并評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)所波及的重大風(fēng)險(xiǎn)答案：C16.有關(guān)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，如下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.通過(guò)不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)B.加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度C.可以滿足投資者多樣化的投資需求D.可以增進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配備答案：B17.如下兼職行為中違背基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持業(yè)務(wù)獨(dú)立性規(guī)定的是()A.合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司董事會(huì)秘書B.合規(guī)負(fù)責(zé)人同步分管公司產(chǎn)品部C.合規(guī)負(fù)責(zé)人同步分管監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部D.合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司工會(huì)主席答案：C18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公示的信息涉及()A.托管合同、招募闡明書、募集申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同、招募闡明書、募集申請(qǐng)報(bào)告C.基金合同、托管合同、募集申請(qǐng)報(bào)告D.基金合同、托管合同、招募闡明書答案：D19.有關(guān)基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須理解的信息，如下表述錯(cuò)誤的是()A.理解該基金銷售機(jī)構(gòu)的賺錢狀況和賺錢能力B.理解該基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制狀況、賬戶管理制度C.理解該基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力D.理解該基金銷售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)狀況答案：A20.某公募基金管理人在3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)是的(錄入有誤)文獻(xiàn)，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為()A.2月28日B.5月31日C.8月31日D.3月31日答案：C21.有關(guān)一般投資者和專業(yè)投資者，如下說(shuō)法對(duì)的的是()A.專業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品B.符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為一般投資者，只需書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)C.自然人只能是一般投資者，一般投資者還涉及部分法人機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動(dòng)將符合轉(zhuǎn)化條件的一般投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者答案：B22.基金年度報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)涉及()Ⅰ經(jīng)審計(jì)的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告Ⅱ基金托管人報(bào)告Ⅲ基金管理人報(bào)告Ⅳ更新的基金合同A.ⅠⅢⅣB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅠⅡⅢD.ⅡⅢⅣ答案：C23.如下不屬于基金管理公司投資管理人員的是()。A.基金經(jīng)理B.公司研究部門負(fù)責(zé)人C.分管投資的高檔管理人員D.基金會(huì)計(jì)答案：D24.有關(guān)基金與股票的比較，如下描述對(duì)的的是()。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證B.股票和基金的資金投向基本相似，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系答案：D25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不涉及()。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.公司債券基金答案：A26.《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)()。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其她機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)承認(rèn)的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理答案：A27.有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)，如下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.認(rèn)購(gòu)的最后成果要待基金募集結(jié)束后才干確認(rèn)B.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資者資金賬戶C.投資人辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款D.一般狀況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷答案：C28.如下不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。A.金融工具B.金融交易的組織方式C.市場(chǎng)參與者D.外部環(huán)境答案：D29.有關(guān)基金申購(gòu)費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，如下表述對(duì)的的是()A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)立申購(gòu)費(fèi)率B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)立申購(gòu)費(fèi)率C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)立申購(gòu)費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)立申購(gòu)費(fèi)率D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)立申購(gòu)費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)立申購(gòu)費(fèi)率答案：D30下列屬于基金合同特別商定事項(xiàng)的是()。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)B.基金募集的目的和基金名稱C.基金收益分派原則、執(zhí)行方式D.擬定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則答案：A31.基金管理人內(nèi)部控制的原則不涉及()。A.有效性原則B.互相依賴原則C.成本效應(yīng)原則D.健全性原則答案：B32.有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，如下表述錯(cuò)誤的是()。A.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減D.不同的認(rèn)購(gòu)金額可以設(shè)立不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率答案：B33.國(guó)內(nèi)目前只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任基金管理人。A.基金投資者B.基金管理公司C.基金份額持有人D.基金托管銀行答案：B34.如下波及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是()。Ⅰ、基金資產(chǎn)保管Ⅱ、代理清算交割Ⅲ、會(huì)計(jì)核算Ⅳ、投資運(yùn)作監(jiān)督A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D35.基金投資運(yùn)作過(guò)程中也許面臨的多種風(fēng)險(xiǎn)不涉及()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風(fēng)險(xiǎn)答案：D36.開放式基金的基金合同生效規(guī)定基金份額持有人不少于()人。A.100B.200C.500D.1000答案：B37.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文獻(xiàn)之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1B.2C.3D.6答案：D38.按照法律形式分類，投資基金的重要類別不涉及()。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放型基金D.有限合伙型基金答案：C39.目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不涉及()。A.證券投資征詢機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)公司答案：C40.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()并且長(zhǎng)期保存。A.即時(shí)保存;本地備份B.即時(shí)保存;異地備份C.定期保存;本地備份D.定期保存;異地備份答案：B41.如下不屬于國(guó)內(nèi)開放式基金注冊(cè)登記體系模式的是()。A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式B.委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式C.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式答案：B42.國(guó)內(nèi)分級(jí)基金的募集涉及()和()兩種方式。A.合并募集;分開募集B.鈔票募集;非鈔票募集C.直銷募集;分銷募集D.場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集答案：A43.有關(guān)開放式基金巨額贖回，如下描述不對(duì)的的是()。A.浮現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合狀況決定部分延遲贖回B.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回C.單個(gè)開放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回D.基金持續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)答案：B44.有關(guān)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，如下表述對(duì)的的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)定服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)措施及其闡明C.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者合適性管理實(shí)行指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別至少分為4個(gè)級(jí)別D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)成果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要根據(jù)答案：B45.下列有關(guān)基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.有關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或