證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識》水平抽樣檢測卷含答案及解析

證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識》水平抽樣檢測卷含答案及解析一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、關(guān)于商業(yè)銀行次級債券的論述正確的是（）。A、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后B、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債、商業(yè)銀行股權(quán)資本之后C、本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負(fù)債D、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券【參考答案】：D2、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制（）倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小博大的效果。A、10B、15C、20D、25【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險。見教材第五章第一節(jié)，P146～147。3、（）是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券、期貨市場的主管部門。A、證監(jiān)會B、保監(jiān)會C、銀監(jiān)會D、證券交易所【參考答案】：A【解析】熟悉《證券法》賦予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)、權(quán)限。見教材第八章第節(jié)，P346。4、會員制的證券交易所是（）。A、以股份有限公司形式組織并不以營利為目的的法人團(tuán)體B、一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團(tuán)體C、一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體D、以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體【參考答案】：C5、2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂，新《證券法》于（）起生效。A、2006年12月1日B、2006年1月1日C、2006年5月1日D、2006年10月1日【參考答案】：B6、在美國存托憑證的發(fā)行中，下列哪個步驟不是必需的（）。A、投資者委托經(jīng)紀(jì)人以ADR形式購買非美國公司證券B、將所購買的證券存放在托管銀行C、存券銀行命令托管銀行移送證券D、存券銀行發(fā)出ADR【參考答案】：C7、可以提前兌現(xiàn)的債券是（）。A、實物債券B、憑證式債券C、記帳式債券D、以上都不能【參考答案】：B【解析】憑證式債券提前兌現(xiàn)時需要到購買網(wǎng)點(diǎn)購買，需要支付2%的手續(xù)費(fèi)。8、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)分別按對客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模、融券業(yè)務(wù)規(guī)模的（）計算融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備。A、8%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。9、股權(quán)分置改革是為解決（）市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。A、B股B、H股C、A股D、N股【參考答案】：C10、有限責(zé)任公司的副經(jīng)理由（）聘任或者解聘。A、董事會B、股東會C、董事長D、經(jīng)理【參考答案】：D11、公司證券的形式包括（）。A、公司債券、商業(yè)票據(jù)及政府債券B、商業(yè)票據(jù)、金融債券C、股票、金融債券D、股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)【參考答案】：D12、公司的稅后利潤按（）程序分配。A、提取法定公積金彌補(bǔ)虧損、對優(yōu)先股股東分配、提取任意公積金、對普通股股東分配B、彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金、對優(yōu)先股股東分配、提取任意公積金、對普通股股東分配C、彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金、提取任意公積金、對優(yōu)先股股東分配、對普通股股東分配D、提取法定公積金、提取任意公積金、彌補(bǔ)虧損、對優(yōu)先股股東分配、對普通股股東分配【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P253。13、公司每年實現(xiàn)的稅后利潤最優(yōu)先考慮的分配項目是（）A、資金B(yǎng)、彌補(bǔ)虧損C、提取公積金D、發(fā)放股利【參考答案】：B14、在計算股價指數(shù)時，先計算各樣本股的個別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，是股價指數(shù)計算方法中的（）。A、相對法B、綜合法C、基期加權(quán)法D、計算期加權(quán)法【參考答案】：A【解析】相對法是簡單算術(shù)股價指數(shù)的一種?？忌€應(yīng)掌握簡單算術(shù)股價指數(shù)的另一種方法——綜合法以及加權(quán)股價指數(shù)的計算方法。15、新建合營從事證券投資基金、證券承銷業(yè)務(wù)公司的設(shè)立的有關(guān)申請由（）受理。A、中國證監(jiān)會B、證券交易所C、國務(wù)院D、中國人民銀行【參考答案】：A16、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著，下面對經(jīng)濟(jì)周期變動影響股票價格的環(huán)節(jié)描述正確的是（）。A、經(jīng)濟(jì)周期變動——公司利潤增減——股息增減——投資者心理和投資決策變化——供求關(guān)系變化——股票價格變化B、經(jīng)濟(jì)周期變動——投資者心理和投資決策變化——公司利潤增減——股息增減——供求關(guān)系變化——股票價格變化C、經(jīng)濟(jì)周期變動——供求關(guān)系變化——公司利潤增減——股息增減——投資者心理和投資決策變化——股票價格變化D、經(jīng)濟(jì)周期變動——公司利潤增減——供求關(guān)系變化——股息增減——投資者心理和投資決策變化——股票價格變化【參考答案】：A17、（）屬于已上市流通股份。A、B股B、發(fā)起人股份C、募集法人股份D、內(nèi)部職工股【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義。見教材第二章第四節(jié)，P74。18、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)中凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）。A、8%B、10%C、20%D、40%【參考答案】：A【解析】證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)有：①凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%；②凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%；③凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%；④凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%。19、現(xiàn)階段我國社會保險基金主要是（）。A、失業(yè)保險基金B(yǎng)、基本養(yǎng)老保險基金C、工傷保險基金D、生育保險基金【參考答案】：B【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P13。20、ETF在每個交易日日終扣除股指期貨合約的交易保證金后，應(yīng)保持不低于交易保證金（）倍的現(xiàn)金。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】掌握基金的投資范圍與投資限制。見教材第四章第五節(jié)，P143。21、安全性高的有價證券是（）。A、股票B、國債C、公司債券D、企業(yè)債券【參考答案】：B22、中國證監(jiān)會于（）發(fā)布了《上市公司股權(quán)激勵管理辦法(試行)》，以進(jìn)一步促進(jìn)上市公司建立、健全激勵與約束機(jī)制。A、2006年1月B、2006年l0月C、2007年1月D、2007年lO月【參考答案】：A23、看漲期權(quán)的賣方預(yù)期該種金融資產(chǎn)的價格在期權(quán)有效期內(nèi)將會（）。A、上漲B、下跌C、不變D、難以判斷【參考答案】：B24、下列不屬于設(shè)立證券登記結(jié)算公司的條件的是（）。A、自有資金可以少于人民幣2億元，但不應(yīng)低于l億元B、主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格C、具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施D、必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)【參考答案】：A25、根據(jù)我國《證券法》，對證券公司實行（）管理。A、分業(yè)B、混合C、綜合D、分類【參考答案】：A26、優(yōu)級貸款的對象為消費(fèi)者信用評分(FICO)最高的個人(信用分?jǐn)?shù)在660分以上)，月供占收入比例不高于（）%及首付超過20%以上。A、10B、20C、30D、40【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：了解美國次級貸款和相關(guān)證券化產(chǎn)品危機(jī)。見教材第五章第四節(jié)，P192。27、上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員違背對公司的忠實義務(wù)，利用職務(wù)便利，操縱上市公司從事無償向其他單位或者個人提供資金、商品、服務(wù)或者其他資產(chǎn)，致使上市公司利益遭受特別重大損失的，處（）有期徒刑，并處罰金。A、1年以下B、1年以上3年以下C、3年以上7年以下D、1年以上5年以下【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P324。28、根據(jù)（）劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。A、選擇權(quán)的性質(zhì)B、合約所規(guī)定的履約時間的不同C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同D、協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177。29、從1999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發(fā)行主體，開始發(fā)行（）債券。A、固定利率B、息票累積C、浮動利率D、貼現(xiàn)【參考答案】：C【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P98。30、我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由（）依法對證券公司的設(shè)立申請進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。A、中國人民銀行B、財政部C、中國銀監(jiān)會D、中國證監(jiān)會【參考答案】：D31、股票有不同的分類方法，按照股東權(quán)益的不同的可以分為（）。A、記名股票與不記名股票B、普通股票與優(yōu)先股票C、有面額股票與無面額股票D、A股與B股【參考答案】：B【解析】本題要求掌握股票的各種分類。32、關(guān)于地方政府債券論述正確的是（）。A、地方政府債券通?？梢苑譃槭找?zhèn)蛯ｍ梻疊、收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券C、地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國前就已經(jīng)存在D、由于我國1995年起實施的《中華人民共和國預(yù)算法》規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券，因此，我國目前的政府債券僅限于中央政府債券【參考答案】：D33、影響期權(quán)價格最主要的因素是（）。A、內(nèi)在價值和時間價值B、協(xié)定價格和市場價格C、利率和權(quán)利期間D、基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的波動性和基礎(chǔ)資產(chǎn)的收益【參考答案】：B34、下列關(guān)于債券的敘述正確的是（）。A、債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本B、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)權(quán)，而是資產(chǎn)所有權(quán)C、由于債券期限越長，流動性越差，風(fēng)險也就較大，所以長期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率D、流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點(diǎn)，所有的國債都是可流通的【參考答案】：A35、債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額（）萬元。A、1B、5C、10D、25【參考答案】：C36、滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比例定為不超過（）。A、10%B、20%C、15%D、5%【參考答案】：A【解析】滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例定為不超過l0%。37、平衡型基金一般將（）的資產(chǎn)投資于普通股。A、10%～15%B、15%～25%C、25%～50%D、40%~60%【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。38、信用互換屬于（）。A、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B、貨幣衍生工具C、利率衍生工具D、信用衍生工具【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P149。39、2007年8月，國家外匯管理局批復(fù)同意（）進(jìn)行境內(nèi)個人直接投資境外證券市場的試點(diǎn)，標(biāo)志著資本項下外匯管制開始松動。A、上海浦東新區(qū)B、天津濱海新區(qū)C、青島四方新區(qū)D、深圳光明新區(qū)【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P44。40、（）是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。A、法律手段B、經(jīng)濟(jì)手段C、行政手段D、市場手段【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段。見教材第八章第二節(jié)，P345～346。41、（）是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項目相聯(lián)系。A、專項債券B、收入債券C、一般責(zé)任債券D．政府支持機(jī)構(gòu)債券【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方政府債券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P94。42、證券投資者保護(hù)基金的來源不包括（）。A、依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入B、發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入C、所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0．5%～5%繳納基金，經(jīng)營管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金D、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的30%納入基金【參考答案】：D【解析】證券投資者保護(hù)基金的來源之一是上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20％納入基金。故D項的說法錯誤。43、某股份公司因2009年度出現(xiàn)虧損，董事會提議2009年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股票股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于（）。A、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股B、參與優(yōu)先股C、非累積優(yōu)先股D、累積優(yōu)先股【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二章第三節(jié)，P69。44、在日常監(jiān)管中，以（）為監(jiān)管重點(diǎn)。A、凈資本B、負(fù)債總額C、凈利潤D、資本充足【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見教材第七章第一節(jié)，P275。45、首次公開發(fā)行的初步詢價結(jié)束后，出現(xiàn)（）時應(yīng)當(dāng)終止發(fā)行。A、公開發(fā)行股票在4億股以下，提供有效報價的詢價對象不足20家的B、公開發(fā)行股票在4億股以下，提供有效報價的詢價對象不足30家的C、公開發(fā)行股票在4億股以上，提供有效報價的詢價對象不足40家D、公開發(fā)行股票在4億股以上，提供有效報價的詢價對象不足60家【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉股票發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P214。46、證券行情變動的決定性的影響因素是（）。A、經(jīng)濟(jì)周期的變動B、政治因素C、文化因素D、投資者的心理變化【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P258。47、資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)到（）賬戶。A、實收資本B、權(quán)益資本C、自有資本D、未分配利潤【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P54。48、下列不屬于操縱市場行為的是（）。A、向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行交易B、出售或者要約出售其并不持有的證券，擾亂證券市場秩序C、單獨(dú)或者通過合謀集中資金操縱證券交易價格D、以散布謠言等手段影響證券發(fā)行、交易【參考答案】：A【解析】操縱市場行為包括：(1)單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量；(2)與他人串通，以事先預(yù)定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；(3)在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；(4)以其他手段操縱證券市場。49、目前（）已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。A、保險公司B、商業(yè)銀行C、主權(quán)財富基金D、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)【參考答案】：A【解析】保險公司是全球最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。50、在我國內(nèi)地推出存托憑證是上海證券交易所推出（）市場的備選方案。A、國際版B、主板C、二板D、三板【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握存托憑證的定義。見教材第五章第四節(jié)，P184。51、商業(yè)銀行次級債務(wù)是指固定期限不低于（）年的債務(wù)。A、3B、4C、5D、6【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。52、（）是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。A、非參與優(yōu)先股票B、參與優(yōu)先股票C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D、可贖回優(yōu)先股票【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二章第三節(jié)，P69。53、會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于（）萬元。A、1000B、600C、500D、300【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉對注冊會計師、會計師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P304。54、政府發(fā)行證券的品種僅限于（）。A、銀行票據(jù)B、基金C、債券D、股票【參考答案】：C【解析】隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。55、在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是（）。A、貨幣基金B(yǎng)、股票基金C、債券基金D、認(rèn)股權(quán)證基金【參考答案】：A【解析】在上述四種基金中，管理費(fèi)率由低到高是：貨幣基金(0．25％一1％)、債券基金(0．5％～l．5％)、股票基金(1％～l．5％)、認(rèn)股權(quán)證基金(1．5％---2．0％)。最低的是貨幣基金，最高的是認(rèn)股權(quán)證基金。56、浮動利率債券是指利率可以變動的債券，這種債券的利率在確定時一般與（）掛鉤。A、市場利率B、銀行貸款利率C、同業(yè)折借利率D、定期存款利率【參考答案】：A【解析】浮動利率債券利率是不固定的，隨著市場利率的變化而變化。57、不屬于證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是（）。A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B、投資主體不同C、所籌集資金的投向不同D、風(fēng)險水平不同【參考答案】：B58、對契約型基金認(rèn)識正確的是（）。A、又稱為單位信托基金B(yǎng)、基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)C、基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東D、依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金【參考答案】：A59、在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是（）。A、貨幣基金B(yǎng)、股票基金C、債券基金D、認(rèn)股權(quán)證基金【參考答案】：A60、下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是（）。A、采取記名股票形式B、以外幣標(biāo)明面值C、以外幣認(rèn)購D、境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓【參考答案】：B二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、有價證券按發(fā)行主體的不同可分為（）。A、政府證券B、無價證券C、公司證券D、金融證券【參考答案】：A,C,D2、決定基金期限長短的因素主要有（）。A、發(fā)行規(guī)模B、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢C、基金本身投資期限的長短D、基金份額交易方式【參考答案】：B,C3、一般而言，開放式基金與封閉式基金的區(qū)別在于（）。期限不同交易費(fèi)用不同發(fā)行規(guī)模限制不同基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同【參考答案】：A,B,C,D【解析】答案為ABCD。封閉式基金與開放式基金有以下主要區(qū)別：(1)期限不同：(2)發(fā)行規(guī)模限制不同；(3)基金份額交易方式不同；(4)基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同；(5)基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同；(6)交易費(fèi)用不同；(7)投資策略不同。4、期貨交易保證金對于保障期貨市場的正常運(yùn)轉(zhuǎn)的作用體現(xiàn)在（）。A、保證金交易制度的實施，降低了期貨交易成本B、期貨交易保證金為期貨合約的履行提供財力擔(dān)保C、保證金是交易所控制投機(jī)規(guī)模的重要手段D、便于交易雙方在合約到期前分別做一筆相反的交易進(jìn)行對沖，從而避免實物交收【參考答案】：A,B,C【解析】D選項是標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和對沖機(jī)制的作用，而不是保證金的作用。5、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向（）發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是記名股票。A、發(fā)起人B、私人投資者C、法人D、社會公眾【參考答案】：A,C【解析】我國《公司法》規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為記名股票，應(yīng)當(dāng)記載發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名登記。6、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息?？煞譃椋ǎ、浮動利率債券B、零息債券C、附息債券D、息票累積債券【參考答案】：A,B,C,D7、下列說法正確的是（）。A、開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值B、絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進(jìn)行C、開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請D、開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)【參考答案】：C,D8、按交易活動是否在固定場所進(jìn)行，證券市場可分為（）。A、有形市場B、上市市場C、無形市場D、非上市市場【參考答案】：A,C9、有價證券具有的主要特征是（）。A、期限性B、收益性C、流動性D、風(fēng)險性【參考答案】：A,B,C,D10、下列屬于公司證券的是（）。A、股票B、商業(yè)票據(jù)C、公司債券D、金融債券【參考答案】：A,B,C,D11、證券發(fā)行市場由（）組成。A、證券發(fā)行人B、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、證券投資者D、證券中介機(jī)構(gòu)【參考答案】：A,C,D12、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，它可以利用（）投資證券。A、自有資本B、營運(yùn)資金C、受托投資資金D、清算資金【參考答案】：A,B,C【解析】證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。13、滬深300指數(shù)成分股的選擇空間是（）。A、上市交易時間超過1個季度(流通市值排名前30位的除外)B、非ST、*ST股票，非暫停上市股票C、公司經(jīng)營狀況良好，最近1年無重大違法違規(guī)事件．財務(wù)報告無重大問題D、股票價格無明顯的異常波動或市場操縱【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P239。14、下列關(guān)于附息債券的說法正確的有（）。A、在債券存續(xù)期內(nèi)，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)B、按照計息方式可分為固定利率債券和浮動利率債券C、可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利息，稱為“緩息債券”D、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得還本付息，存續(xù)期間沒有利息支付【參考答案】：A,B,C【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P82。15、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向（）發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是記名股票。A、發(fā)起人B、私人投資者C、法人D、社會公眾【參考答案】：A,C【解析】我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為記名股票，應(yīng)當(dāng)記載發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名登記。16、我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（）。A、被依法取消基金托管資格B、被基金份額持有人大會解任C、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D、基金收益率連續(xù)6個月降低【參考答案】：A,B,C【解析】我國《基金法》關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的規(guī)定并無基金收益率相關(guān)條款，所以D選項不正確。17、金融性匯率風(fēng)險主要包括（）。A、信用風(fēng)險B、債權(quán)、債務(wù)風(fēng)險C、儲備風(fēng)險D、價格風(fēng)險【參考答案】：B,C【解析】此題考查匯率風(fēng)險的兩個組成部分：金融性匯率風(fēng)險和貿(mào)易性匯率風(fēng)險。B選項中的債權(quán)、債務(wù)風(fēng)險是指在國際借貸中因匯率變動而使一方遭受損失的可能性；C選項中的儲備風(fēng)險是指國家、銀行、公司等持有的儲備性外匯資產(chǎn)因匯率變動而使其實際價值減少的可能性。B和C都屬于金融性匯率風(fēng)險。18、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，主要包括（）。A、期貨基金B(yǎng)、期權(quán)基金C、認(rèn)股權(quán)證基金D、指數(shù)基金【參考答案】：A,B,C19、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件是（）。A、經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年的創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司B、公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間C、財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上D、客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管【參考答案】：A,C,D20、目前，外資參股證券公司可向中國證監(jiān)會申請經(jīng)營（）業(yè)務(wù)。A、股票和債券的承銷B、股票和債券的包銷C、股票的經(jīng)紀(jì)和自營D、債券的經(jīng)紀(jì)和自營【參考答案】：A,D三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、國際債券的發(fā)行人主要有（）。A、政府B、國際組織C、金融機(jī)構(gòu)D、工商企業(yè)【參考答案】：A,B,C,D2、國債基金是（）。A、一種以國債為主要投資對象的證券投資基金B(yǎng)、匯率也會影響基金的收益，管理人在購買國際債券時，往往還需要在外匯市場上做套期保值C、收益會受市場利率的影響D、若市場利率上調(diào)，其收益將上升【參考答案】：A,B,C3、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，公開披露的基金信息，不得有（）行為。A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)D、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解基金的信息披露要求。見教材第四章第四節(jié)，P141。4、加強(qiáng)法制和誠信建設(shè)，提高資本市場監(jiān)管水平的措施有（）。A、健全資本市場法規(guī)體系B、推進(jìn)依法行政C、加強(qiáng)資本市場監(jiān)管D、發(fā)揮行業(yè)自律和輿論監(jiān)督作用【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》(“國九條”)的主要內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P39。5、廣義的有價證券包括（）。A、金融證券B、商品證券C、貨幣證券D、資本證券【參考答案】：B,C,D6、下列關(guān)于債券基金的說法正確的有（）。A、債券基金的風(fēng)險較低，適合于穩(wěn)健型投資者B、債券基金的收益會受市場利率的影響，當(dāng)市場利率下調(diào)時，其收益會下降C、如果基金投資于境外市場，匯率也會影響基金的收益D、在我國60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金【參考答案】：A,C【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P124。7、關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展論述正確的是（）。A、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險B、20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展C、金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因D、新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段【參考答案】：A,B,C,D8、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述不正確的是（）。A、拿融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的B、人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益C、通過金融期權(quán)交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又司在相當(dāng)程度上保住價格有利變動而帶來的利益D、在現(xiàn)實的交易活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實現(xiàn)某一特定目標(biāo)【參考答案】：A9、近年來，全球各主要市場均開設(shè)了（）交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易。A、指數(shù)基金B(yǎng)、衍生證券投資基金C、交易所交易基金D、上市開放式基金【參考答案】：C,D【解析】掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第一章第一節(jié)，P5。10、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別有（）。A、是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免B、申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買；儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買C、付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息；儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種D、發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購；儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個人，機(jī)構(gòu)不允許購買或者持有【參考答案】：B,C,D11、股權(quán)類期貨是以（）為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約。A、單只股票B、股票組合C、股票債券組合D、股票價格指數(shù)【參考答案】：A,B,D【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P165。12、基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要有以下幾個方面（）。A、基金管理費(fèi)B、基金托管費(fèi)C、基金監(jiān)管費(fèi)D、基金信息披露費(fèi)用【參考答案】：A,B,D13、根據(jù)規(guī)定，保險集團(tuán)(控股)公司、保險公司從事保險資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合下列比例要求（）。A、投資于無擔(dān)保企業(yè)債券和非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%B、投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%C、投資于基礎(chǔ)設(shè)施等債權(quán)投資計劃的賬面余額不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%D、對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)的50%【參考答案】：B,C【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P10。14、《中華人民共和國刑法》關(guān)于公司犯罪的規(guī)定有（）。A、虛報注冊資本與虛假出資罪B、隱瞞重大事實罪C、行賄罪D、提供虛假財務(wù)會計報告罪【參考答案】：A,B,D【解析】《中華人民共和國刑法》中并無關(guān)于公司犯罪的行賄罪。15、按照付息方式分類，國債可分為（）。A、保證債券B、息票累計國債C、附息式國債D、貼現(xiàn)式國債【參考答案】：C,D【解析】掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P88。16、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是（）。A、封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定B、封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配C、開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)D、封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布【參考答案】：A,B,C,D17、從20世紀(jì)70年代開始，世界證券市場出現(xiàn)了高度繁榮的局面，未來還將發(fā)生一系列新變化，其主要趨勢有：（）。A、融資證券化B、投資者法人化C、證券品種多樣化D、融資技術(shù)網(wǎng)絡(luò)化【參考答案】：A,B,C,D18、中央銀行的貨幣政策手段包括（）。A、存款準(zhǔn)備金制度B、發(fā)行國債C、調(diào)節(jié)稅率D、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)【參考答案】：A,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P62。19、關(guān)于證券公司描述正確的是（）。A、在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)B、證券公司既是證券市場投融資服務(wù)的提供者，也是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者C、在我國，證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)D、美國對證券公司的通俗稱謂是商人銀行【參考答案】：A,B,C20、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券相同的發(fā)行要素有（）。A、票面利率、期限B、換股價格C、換股比率D、換股期限【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節(jié)，P105。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、首次公開發(fā)行股票達(dá)到一定規(guī)模的，發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下配售和NI-_發(fā)行之間建立回?fù)軝C(jī)制，根據(jù)申購情況調(diào)整網(wǎng)下配售和網(wǎng)上發(fā)行的比例，從而提高機(jī)構(gòu)投資者的中簽率。（）【參考答案】：錯誤2、外資股單指境外上市外資股。（）【參考答案】：錯誤【解析】外資股包括境外上市外資股和境內(nèi)上市外資股。3、境內(nèi)居民可以使用外幣現(xiàn)鈔存款或者外幣現(xiàn)鈔從事B股交易。（）【參考答案】：錯誤【解析】境內(nèi)居民可以使用現(xiàn)匯存款、外幣現(xiàn)鈔存款和境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不能使用外幣現(xiàn)鈔4、基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債總額。（）【參考答案】：正確5、固定利率有價證券的價格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，它們的價格變化與利率變化一般呈現(xiàn)正比關(guān)系。（）【參考答案】：錯誤【解析】【解析】固定利率有價證券的價格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，價格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。6、2006年新修訂的《證券法》將證券公司分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司兩類，國家對證券公司實行分類管理。（）【參考答案】：錯誤【解析】2006年新修訂的《證券法》改變了分類標(biāo)準(zhǔn)，不再將證券公司分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司，而是對證券公司實行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)督。7、償還期在1年以上10年以下的國債被稱為中期國債。（）【參考答案】：正確【解析】按償還期限，國債分為短期國債、中期國債和長期國債。償還期在1年以上10年以下的國債被稱為中期國債。8、虛擬資本的價格總額等于所代表的真實資本的賬面價格。（）【參考答案】：錯誤9、實物國債與實物債券含義相近，都是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】實物國債與實物債券不是同一個含義。實物債券是專指具有實物票券的債券，它與無實物票券的債券(如記賬式債券)相對應(yīng)；而實物國債是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債。10、經(jīng)紀(jì)類證券公司只能辦理客戶的證券買賣委托業(yè)務(wù)，不得為自己買賣證券。（）【參考答案】：正確11、《關(guān)于加強(qiáng)上市公司國有股東內(nèi)幕信息管理有關(guān)問題的通知》明確內(nèi)幕信息管理的主體是直接持有股份的國有股東和上市公司的實際控制人。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P391。12、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日宣告成立，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司。（）【參考答案】：正確13、股份有限公司發(fā)行的股票，可以為記名股票也可以為無記名股票。（）【參考答案】：正確14、公司債券與政府債券或金融債券相比，風(fēng)險較大。（）【參考答案】：正確【解析】公司債券不僅和政府債券、金融債券一樣要面臨利率風(fēng)險的威脅，而且，因為其經(jīng)營主體——企業(yè)的資信程度，不能與政府或金融機(jī)構(gòu)相比，所以信用風(fēng)險也要高于政府債券或金融債券。15、嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具。（）【參考答案】：正確【解析】A。略16、轉(zhuǎn)換期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日．的期間。（）【參考答案】：正確17、契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。（）【參考答案】：正確【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P122。18、我國規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以協(xié)商定價方式確定股票發(fā)行價格。（）【參考答案】：正確【解析】我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以協(xié)商定價方式確定股票發(fā)行價格。19、46.代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。（）【參考答案】：錯誤20、招股說明書引用的財務(wù)報表在其最近1期截止日后6個月內(nèi)有效，特別情況下發(fā)行人可申請適當(dāng)延長，但至多不超過2個月。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點(diǎn)：掌握《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P336。21、建立集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制，從根本上改變了分散登記結(jié)算體制中存在的市場分割