銀行客戶經理工作鑒定總結

銀行客戶經?理工作鑒定?總結__?__年各項?工作基本告?一段落了，?一年來我能?始終如一的?嚴格要求自?己，嚴格按?照行里制定?的各項規(guī)章?制度來進行?實際操作。?在我的努力?下，___?年我個人沒?有發(fā)生一次?責任事故?。完成了各?項工作任務?，業(yè)余攬儲?___萬元?，營銷基金?___萬元?，營銷國債?___萬元?，營銷保險?___萬元?，營銷外匯?理財產品—?—匯財通_?__萬元。?營銷理財?金帳戶__?_個。在這?里我總結一?下我在這一?年中的工作?情況。一?、加強學習?，提高自身?素質。一?年來，我能?夠認真學習?各項金融?法律法規(guī)，?積極參加行?里組織的各?種學習活動?，不斷提高?自己的理論?素質和業(yè)務?技能。特別?是后來到了?個人理財中?心做客戶經?理后,多?問、多學、?多練，通過?學習“優(yōu)質?客戶識別引?導流程”能?成功的識別?優(yōu)質客戶。?如：___?月___日?，王先生來?我行取款，?在排隊等候?和他的閑聊?中了解到，?他是我行?的老客戶，?每天都要來?銀行辦理業(yè)?務，并誠懇?的請他為我?行提意見，?同時還建議?他開理財金?帳戶，可以?享受工行優(yōu)?質客戶的服?務，他很高?興的接受了?我的建議，?并留下了?聯系電話。?我查詢了他?的存款在_?__萬元左?右。過了幾?天我打電話?約他來我行?開了理財金?帳戶。作為?一名客戶經?理，我認為?不但要善于?學習，還?要勤于思考?。___月?我做為客戶?對交通銀行?、建設銀行?、招商銀行?、中興實業(yè)?銀行等__?_家商業(yè)銀?行進行了走?訪，看看他?們的金融產?品和服務質?量，回來后?深有感慨?。從交通銀?行醒目的基?金牌價表和?各種金融產?品的宣傳資?料、大堂經?理和客戶經?理的優(yōu)質服?務、中興實?業(yè)銀行的人?民幣理財產?品、招商銀?行為優(yōu)質客?戶設置的綠?色通道，?我看到了我?們行的差距?，還看到了?我個人知識?的欠缺，回?來后制訂了?系統的學習?業(yè)務知識和?理論知識的?計劃，同時?提出了建議?把基金牌價?和放宣傳資?料的架子?盡快到位，?既服務客戶?又起到好的?營銷效果。?二、勤奮?務實，為我?行事業(yè)發(fā)展?盡責盡職。?一年來，?我先后從事?儲蓄員，客?戶經理等?不同的崗位?，無論在哪?一個崗位工?作，我都能?夠立足本職?、敬業(yè)愛崗?、無私奉獻?，為我行事?業(yè)發(fā)展鞠躬?盡瘁。在做?客戶經理時?能主動收集?優(yōu)質客戶資?料，補登優(yōu)?質客戶信?息記錄表9?___多?份。做為客?戶經理，我?的一言一行?，都代表我?行的形象。?所以，我對?自己高標準?、嚴要求，?積極為客戶?著想，向客?戶宣傳我行?的新產品，?新業(yè)務，新?政策，擴大?我行的知?名度。在儲?蓄所工作時?，能積極協?同所主任搞?好所內工作?，利用自己?所學掌握的?知識，做好?所內機具的?保養(yǎng)和維修?，保障業(yè)務?的正常進行?，營業(yè)前全?面打掃所?內衛(wèi)生。營?業(yè)終了，逐?項檢查好各?項安全措施?，關好水電?等再離所。?從沒受到過?一次外面顧?客的投訴。?在平時有顧?客對我們的?工作有不同?看法的時候?，我也能把?客戶不明?白的事情解?釋清楚，最?終使顧客滿?意而歸。所?里經常會有?外地來的工?人和學生辦?理個人匯款?，有的人連?所需要的憑?條都不會填?寫，每次我?都會十會細?致的為他?們講解填寫?的方法，一?字一句的教?他們，直到?他們學會為?此。臨走時?還要叮囑他?們收好所寫?的回單，以?便下次再匯?款時填寫。?當為他們每?辦理完匯款?業(yè)務的時候?，他們都?會不斷的向?我表示感謝?。在我做?好自己工作?的同時，還?用我多年來?在儲蓄工作?中的經驗來?幫助其他的?同志，同志?們有了什么?樣的問題，?只要問我?，我都會細?心的予以解?答。當我也?有問題的時?候，我會十?分虛心的向?老同志請教?。對待業(yè)務?技能，我心?里有一條給?自己規(guī)定的?要求：三人?行必有我?guī)?，要千方百?計的把自?己不會的學?會。想在工?作中幫助其?他人，就要?使自己的業(yè)?務素質提高?。三、開?拓市場，尋?找新的增長?點。只有?不斷開發(fā)優(yōu)?質客戶，?擴展業(yè)務，?增加存款，?才能提高效?益。從朋友?那里得知，?王先生是大?客戶，但公?司帳戶卻開?在建行，知?道我們攬儲?任務重，叫?我去宣傳一?下，看能否?轉到我行?來，我主動?和王先生聯?系，介紹我?行的各項金?融業(yè)務，還?宣傳了理財?金帳戶專享?的服務，在?我和朋友的?催促下，第?二天就來我?行會計處開?了一個一般?帳戶，說等?資金一到?位就辦理理?財金帳戶，?以后慢慢把?資金轉到我?行來。為搞?好營銷，擴?大宣傳力度?，我通過電?話發(fā)短消息?聯絡客戶，?介紹我行的?新產品,并?上門送宣傳?資料宣傳?我行新產品?的功能和特?點。收到了?好的效果。?___月_?__號利用?去兒子學校?的機會，給?他們老師介?紹了匯財通?和保險業(yè)務?，老師們爭?先詢問匯財?通利率情況?，有個客戶?來我行購?買了幾千元?美圓的匯財?通。新的?一年里我為?自己制定了?新的目標，?做為客戶經?理我計劃從?以下幾個方?面來鍛煉自?己，提高自?己的整體素?質。一、?道德方面。?做為客戶經?理在品德、?責任感等方?面必須要有?較高的道德?修養(yǎng)，強烈?的事業(yè)心，?作風正派，?自律嚴格，?潔身自愛。?二、心?理方面。客?戶經理心理?要成熟、健?康。經受過?磨煉，能理?智地對待挫?折和失敗。?還要有積極?主動性和開?拓進取精神?。同時，還?要有較強的?交際溝通能?力，語言、?舉止、形?體、氣質富?有魅力。在?性格上要熱?情開朗，在?語言上要風?趣幽默，在?處理棘手問?題上要靈活?變通，在業(yè)?務操作上要?謹慎負責。?三、業(yè)務?方面?？?戶經理要有?系統、扎實?的業(yè)務知識?。首先要熟?悉銀行的貸?款、存款、?結算、中間?業(yè)務知識。?既要掌握主?要業(yè)務知識?，又要熟悉?較為冷門的?業(yè)務知識;?既要有較?高的政策理?論水平，又?要能具體介?紹各種業(yè)務?的操作流程?;既要熟悉?傳統業(yè)務，?又要及時掌?握新興業(yè)務?。另外，客?戶經理還要?具備法律知?識、經濟知?識，特別是?要具備綜?合運用多種?知識為客戶?提供多種可?供選擇的投?資理財方案?的能力。?四、營銷方?面。客戶經?理要成為市?場營銷的能?手。要掌握?市場營銷學?的基本知識?，又要身體?力行，積極?參與實踐。?掌握推銷自?我的技巧、?演講技巧、?產品推介的?技巧、與客?戶溝通的技?巧、處理拒?絕的技巧等?銀行客戶?經理工作鑒?定總結_?___年已?經過去了，?我在支行領?導的關心下?，在同事們?的幫助中，?通過自己的?努力工作，?取得了一定?的工作業(yè)績?，銀行業(yè)務?知識也有了?較大的進步?，個人營銷?能力也得到?極大提高。?首先，?工作業(yè)績方?面，我在支?行領導指導?下，努力營?銷對公客戶?，成功主辦?了海珠支行?轉型以來第?一筆授信業(yè)?務，截至_?___年末?，實現總授?信額度__?_億元，帶?動對公存?款___多?萬元，實現?]方案-范?文'庫.整?理.利息收?入___多?萬元，實現?]方案-范?文'庫.整?理.中間業(yè)?務收入__?_萬元。個?人管戶企業(yè)?___成?功申報為總?行級重點客?戶，并且正?協助支行領?導積極營銷?一批___?下游企業(yè)。?在小企業(yè)營?銷方面，也?成功營銷了?一家___?企業(yè)，利用?交叉營銷，?實現]方案?-范文'庫?.整理.年?末新增對私?存款___?萬元。在對?公客戶經理?小指標考核?方面，我的?成績排在全?分行前__?_位。其?次，通過向?領導學習、?向產品經?理學習、向?書本學習，?我較全面的?掌握了我行?信貸業(yè)務知?識。一年前?我剛轉崗公?司客戶經理?的時候，對?公司業(yè)務和?授信產品一?知半解，通?過一年的學?習，我基本?掌握了光?大銀行大部?分授信產品?的要素，能?夠通過跟客?戶交流，根?據客戶財務?狀況、擔保?狀況和業(yè)務?特點，為客?戶設計合理?的授信方案?和具體業(yè)務?產品。此外?，在熟悉?業(yè)務產品的?同時，我積?極學習光大?銀行信貸風?險控制措施?，作為唯一?一名客戶經?理參加分行?舉辦的第一?次信貸審批?人考試，順?利通過。在?分行舉辦的?合規(guī)征文中?，我撰寫?《構建深入?人心的商業(yè)?銀行合規(guī)文?化勢在必行?》一文被評?為總行二等?獎。最后?，在業(yè)務營?銷過程中，?認真學習、?點滴積累，?努力提高個?人營銷能?力。作為一?名客戶經理?，其職責是?服務好客戶?，一方面要?熟悉自己的?業(yè)務產品，?明白自己能?夠給客戶帶?來什么，另?一方面，要?明白客戶要?什么，尤其?是后一方面?重要，明?白了客戶的?需求，才能?去創(chuàng)造條件?滿足。個人?營銷能力'?方案范文.?庫.整理~?的提升很大?程度在于了?解客戶、滿?足客戶。因?此，在與客?戶交流的過?程中，我?不斷發(fā)掘客?戶的愛好，?興趣，特長?，力爭講客?戶感興趣的?話題，解決?客戶急需解?決的問題。?過去的一?年對于我來?說是充實的?一年，是進?步的一年，?同時，這些?個人成績的?取得與支行?領導的關心?、指導、鞭?策是分不開?的。當然，?在過去一年?里，我也犯?過錯誤，有?些不足，尤?其是在維護?存量客戶，?挖掘客戶資?源方面，我?做的還不足?，這也正是?我將來需要?努力的。?____年?在工作上的?計劃，首先?是在目前信?貸緊張的狀?況下，努力?維護現有授?信客戶，用?好資源，做?好客戶營銷?，實現授信?額度的創(chuàng)利?最大化。其?次是，緊緊?抓住海珠區(qū)?域特色，?開拓專業(yè)市?場，做好中?小企業(yè)授信?營銷，力爭?取得成績。?第三是發(fā)?掘存量結算?賬戶的潛力?，營銷對公?存款，方式?是利用我行?理財產品優(yōu)?勢和加強上?門服務力?度。第四?是大力拓展?海珠支行周?邊的小企業(yè)?結算戶。?第五是加強?交叉營銷，?與對私客戶?經理一起，?全方位服務?客戶。_?___年已?經來臨，我?決心更踏實?工作，努力?學習，爭取?在各個方面?取得進步，?成為一名優(yōu)?秀客戶經理?。銀行客?戶經理工作?鑒定總結?時光如電，?轉瞬即逝，?彈指一揮間?，____?年就過去了?，在擔任_?__支行這?一年的客戶?經理期間，?我勤奮努力?，不斷進取?，在自身業(yè)?務水平得到?較大提高的?同時，思想?意識方面也?取得了不小?的進步?，F?將___年?工作情況匯?報如下：?一、__?__年，在?支行行長和?各位領導同?時的關心指?導下，我用?較短的時間?熟悉了新的?工作環(huán)境，?在工作中，?認真學習各?項金融法律?法規(guī)，積極?參加行里組?織的各種學?習活動，?不斷提高自?身的理論素?質和業(yè)務技?能，到了新?的工作環(huán)境?，工作經驗?、營銷技能?等都存在一?定的欠缺，?加之支行為?新設外地支?行，要開展?工作，就必?須先增加?客戶群體。?工作中我始?終“勤動口?、勤動手、?勤動腦”去?爭取客戶對?我行業(yè)務的?支持，擴大?自身客戶數?量，在較短?的時間內通?過優(yōu)質的服?務和業(yè)務專?業(yè)性，搜集?信息、尋?求支持，成?功營銷__?_貴族白酒?交易中心、?___市電?力實業(yè)公司?、___市?中小企業(yè)服?務中心等一?大批優(yōu)質客?戶和業(yè)務，?雖然目前賬?面貢獻度還?不大，但為?未來儲存?了上億元的?存款和貸款?。至___?月末，個人?累計完成存?款___多?萬元，完成?全年日均_?__余萬元?，代發(fā)工資?、PS商戶?、通知存款?等業(yè)務都有?新的突破?。二、擔?任客戶經理?以來，我深?刻體會和感?觸到該崗位?的職責和使?命?？蛻艚?理是我行對?公眾服務的?一張名片，?是客戶和我?行聯系的樞?紐。與客?戶的交際風?度和言談舉?止，均代表?著我行形象?。平時不斷?學習溝通技?巧，掌握溝?通方法，以?“工作就是?我的事業(yè)”?的態(tài)度和用?跑步前進的?工作方式來?對待工作。?從各方各?面搜集優(yōu)質?客戶信息，?及時掌握客?戶動態(tài)，拜?訪客戶中間?橋梁，下到?企業(yè)、機關?，深入客戶?，沒有公車?時坐公交，?天晴下雨一?如既往，每?天對不同的?客戶進行日?常維護，?哪怕是一條?短信祝福與?問候，均代?表著我行對?客戶的一種?想念。熱情?、耐心地為?客戶答疑解?惑，從容地?用輕松地姿?態(tài)和親切的?微笑來面對?客戶，快速?、清晰地?向客戶傳達?他們所要了?解的信息，?與客戶良好?的溝通并取?得很好的效?果，贏得客?戶對我工作?的普遍認同?。在信貸業(yè)?務中，認真?做好貸前調?查、貸后檢?查、跟蹤調?查，資料?及時提交審?查及歸檔。?___年，?累計發(fā)放貸?款___余?萬元，按時?清收貸款_?__萬元，?其中無一筆?不良貸款和?信用不良產?生，在優(yōu)質?獲取營業(yè)利?潤的同時?實現個人合?規(guī)工作，保?證了信貸資?金的安全。?三、存在?的問題在?過去的一年?，雖然我在?各方面取得?了一定的成?績，然而，?我也清楚地?看到了自身?存在的不足?。(一)?是學習不夠?，面對金融?改革的日益?深化和市場?經濟的多樣?化，如何掌?握最新的財?經信息和我?市發(fā)展動態(tài)?，有時跟不?上步伐。?(二)是對?挖掘現