個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷

V:1.0精細(xì)整理，僅供參考個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷日期：20xx年X月個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷

風(fēng)險(xiǎn)提示：證券投資可能獲得比較高的投資收益，但也存在比較大的投資風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)您根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎作出投資決定。尊敬的投資者：為了便于您了解自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇合適的投資產(chǎn)品和服務(wù)，請(qǐng)您填寫(xiě)以下風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。下列問(wèn)題可協(xié)助評(píng)估您對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，請(qǐng)您根據(jù)自身情況認(rèn)真選擇。評(píng)估結(jié)果僅供參考，不構(gòu)成投資建議。為了及時(shí)了解您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，我們建議您持續(xù)做好動(dòng)態(tài)評(píng)估。我們承諾對(duì)您的所有個(gè)人資料保密。1.請(qǐng)問(wèn)您的年齡處于：A．30歲以下；B．31-40歲；C．41-50歲；D．51-60歲；E．60歲以上。2.您家庭預(yù)計(jì)進(jìn)行證券投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)(不含自住、自用房產(chǎn)及汽車(chē)等固定資產(chǎn))的比例是：A．70%以上；B．50%-70%；C．30%－50%；D．10%－30%；E．10%以下。3.進(jìn)行一項(xiàng)重大投資后，您通常會(huì)覺(jué)得：A．很高興，對(duì)自己的決定很有信心；B．輕松，基本持樂(lè)觀態(tài)度；C．基本沒(méi)什么影響；D．比較擔(dān)心投資結(jié)果；E．非常擔(dān)心投資結(jié)果。4.如果您需要把大量現(xiàn)金整天攜帶在身的話，您是否會(huì)感到：A．非常焦慮；B．有點(diǎn)焦慮；C．完全不會(huì)焦慮。5.當(dāng)您獨(dú)自到外地游玩，遇到三岔路口，您會(huì)選擇：A．仔細(xì)研究地圖和路標(biāo)；B．找別人問(wèn)路；C．大致判斷一下方向；D．也許會(huì)用擲骰子的方式來(lái)做決定。6.假設(shè)有兩種不同的投資：投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失；投資B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：A．全部投資于A；B．大部分投資于A；C．兩種投資各一半；D．大部分投資于B；E．全部投資于B。7.假如您前期用25元購(gòu)入一只股票，該股現(xiàn)在升到30元，而根據(jù)預(yù)測(cè)該股近期有一半機(jī)會(huì)升到35元，另一半機(jī)會(huì)跌到25元，您現(xiàn)在會(huì)：A．立刻賣(mài)出；B．部分賣(mài)出；C．繼續(xù)持有；D．繼續(xù)買(mǎi)入。8.同上題情況，該股現(xiàn)在已經(jīng)跌到20元，而您估計(jì)該股近期有一半機(jī)會(huì)升回25元，另一半機(jī)會(huì)繼續(xù)下跌到15元，您現(xiàn)在會(huì)：A．立刻賣(mài)出；B．部分賣(mài)出；C．繼續(xù)持有；D．繼續(xù)買(mǎi)入。9.當(dāng)您進(jìn)行投資時(shí)，您的首要目標(biāo)是：A．資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險(xiǎn)；B．盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低；C．產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險(xiǎn)；D．實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長(zhǎng)，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)。10.您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：A．有限：除銀行活期賬戶(hù)和定期存款外，我基本沒(méi)有其他投資經(jīng)驗(yàn)；B．一般：除銀行活期賬戶(hù)和定期存款外，我購(gòu)買(mǎi)過(guò)基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)；C．豐富：我是一位有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過(guò)股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策；D．非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過(guò)權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的交易。11.您是否了解證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)：A．從來(lái)沒(méi)有參與過(guò)證券交易，對(duì)投資知識(shí)完全不了解；B．學(xué)習(xí)過(guò)證券投資知識(shí)，但沒(méi)有實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，不懂投資技巧；C．了解證券市場(chǎng)的投資知識(shí)，并且有過(guò)實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，懂得一些投資技巧；D．參與過(guò)多年的證券交易，投資知識(shí)豐富，具有一定的專(zhuān)業(yè)水平。12.您用于證券投資的資金不會(huì)用作其它用途的時(shí)間段為：A．短期——0到1年；B．中期——1到5年；C．長(zhǎng)期——5年以上。

評(píng)估意見(jiàn)：您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)屬于：型

投資者簽署：依據(jù)誠(chéng)實(shí)守信的原則，本人如實(shí)填寫(xiě)了本問(wèn)卷。本人已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，并在做出投資決策前將認(rèn)真閱讀相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，了解投資產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。

投資者：（簽名）經(jīng)辦人簽署：評(píng)估日期：

風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果確認(rèn)模型1、根據(jù)投資者回答情況計(jì)算評(píng)估得分題評(píng)分表：序號(hào)123456789101112A319130001111B737353335335C955775557777D573

9777999

E191

9

總分：2、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估（1）五檔分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)

保守型相對(duì)保守型穩(wěn)健型相對(duì)積極型積極型得分下限1125377387得分上限24367286100（2）三檔分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)

保守型穩(wěn)健型積極型得分下限113773得分上限3672100

關(guān)于不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型的說(shuō)明按照五檔分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)保守型此類(lèi)投資者對(duì)于投資產(chǎn)品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受極小的資產(chǎn)波動(dòng)，屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者，首要目的是保持投資的穩(wěn)定性與資產(chǎn)的保值，這類(lèi)投資者需要注意為達(dá)到上述目標(biāo)回報(bào)率可能很低，以換取本金免于受損和較高的流動(dòng)性。相對(duì)保守型此類(lèi)投資者不愿意接受暫時(shí)的投資損失，關(guān)注本金的安全，往往是稍微有些風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者，首要投資目標(biāo)是資產(chǎn)一定程度的增值，為了獲得一定的收益能承受少許本金損失和波動(dòng)，此類(lèi)投資者可以承受少許的資產(chǎn)波動(dòng)和本金損失風(fēng)險(xiǎn)。穩(wěn)健性此類(lèi)投資者愿意承擔(dān)一定程度的風(fēng)險(xiǎn)，主要強(qiáng)調(diào)投資風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)增值之間的平衡，為了獲得一定收益可以承受投資產(chǎn)品價(jià)格的波動(dòng)，甚至可以承受一段時(shí)間內(nèi)投資產(chǎn)品價(jià)格的下跌，此類(lèi)投資者可以承受一定程度的資產(chǎn)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和本金虧損風(fēng)險(xiǎn)。相對(duì)積極型此類(lèi)投資者為了獲得高回報(bào)的投資收益，能夠承受投資產(chǎn)品價(jià)格的顯著波動(dòng)，主要投資目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)往往愿意承擔(dān)相當(dāng)程度的風(fēng)險(xiǎn)，此類(lèi)投資者可以承受相當(dāng)大的資產(chǎn)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和本金虧損風(fēng)險(xiǎn)。積極型此類(lèi)投資者能夠承受投資產(chǎn)品價(jià)格的劇烈波動(dòng)，也可以承擔(dān)這種波動(dòng)所帶來(lái)的結(jié)果，投資目標(biāo)主要是取得超額收益，為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)愿意冒更大的風(fēng)險(xiǎn)，此類(lèi)投資者能夠承擔(dān)相當(dāng)大的投資風(fēng)險(xiǎn)和更大的本金虧損風(fēng)險(xiǎn)。

按照三檔分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)保守型此類(lèi)投資者不愿意接受暫時(shí)的投資損失或者極小的資產(chǎn)波動(dòng)，關(guān)注本金的安全，往往屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者，首要投資目標(biāo)是保持投資的穩(wěn)定性與資產(chǎn)的保值，并在此基礎(chǔ)上盡可能使資產(chǎn)一定程度的增值，不愿意承受或能承受少許本金的損失和波動(dòng)。這類(lèi)投資者需要注意為達(dá)到上述目標(biāo)回報(bào)率可能很低，以換取本金免于受損和較高的流動(dòng)性。穩(wěn)健型此類(lèi)投資者愿意承擔(dān)一定程度的風(fēng)險(xiǎn)，主要強(qiáng)調(diào)投資風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)增值之間的平衡，主要投資目標(biāo)是資產(chǎn)的增值，為了獲得一定收益可以承受投資產(chǎn)品價(jià)格的波動(dòng)，甚至可以承受一段時(shí)間內(nèi)投資產(chǎn)品價(jià)格的下跌，此類(lèi)投資者可以承受一定程度的資產(chǎn)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和本金虧損風(fēng)險(xiǎn)。積極型此類(lèi)投資者為了獲得高回報(bào)的投資收益能夠承受投資產(chǎn)品價(jià)格的劇烈波動(dòng)，也可以承擔(dān)這種波動(dòng)所帶來(lái)的結(jié)果，投資目標(biāo)主要是取得超額收益，為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)愿意冒比較大的投資風(fēng)險(xiǎn)，此類(lèi)投資者能夠承擔(dān)相當(dāng)大的投資風(fēng)險(xiǎn)和本金虧損風(fēng)險(xiǎn)。

《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷（試行模板）》使用說(shuō)明1．本問(wèn)卷供證券公司為新開(kāi)戶(hù)的個(gè)人投資者（包括首次開(kāi)立證券賬戶(hù)的個(gè)人投資者和從其他公司轉(zhuǎn)戶(hù)的個(gè)人投資者）初次評(píng)估時(shí)參考使用，是否使用本問(wèn)卷由各公司根據(jù)具體情況自行決定，協(xié)會(huì)不做強(qiáng)制性要求。2.存量客戶(hù)和機(jī)構(gòu)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估由各證券公司通過(guò)適當(dāng)?shù)姆绞阶孕型瓿?，在?duì)存量客戶(hù)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，建議以交易數(shù)據(jù)分析為主，以填寫(xiě)問(wèn)卷為輔。如需使用評(píng)估問(wèn)卷，可以參考使用《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷（試行模板）》，也可以使用公司自身的個(gè)性化問(wèn)卷。3．問(wèn)卷的開(kāi)篇是風(fēng)險(xiǎn)提示及對(duì)投資者的告知，評(píng)估機(jī)構(gòu)在執(zhí)行問(wèn)卷調(diào)查時(shí)需提醒投資者仔細(xì)閱讀。4．問(wèn)卷的問(wèn)題部分共計(jì)12個(gè)問(wèn)題，評(píng)估機(jī)構(gòu)在執(zhí)行問(wèn)卷調(diào)查時(shí)需提醒投資者根據(jù)自身情況如實(shí)回答，如投資者對(duì)問(wèn)題內(nèi)容有不理解的地方，由調(diào)查執(zhí)行人負(fù)責(zé)解釋說(shuō)明。5．根據(jù)投資者對(duì)十二個(gè)問(wèn)題的回答情況，參考后面風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果確認(rèn)模型中每題對(duì)應(yīng)的得分，計(jì)算出總分后按照所屬區(qū)間對(duì)應(yīng)得出評(píng)估結(jié)果。6.調(diào)查執(zhí)行人將評(píng)估結(jié)果填寫(xiě)在問(wèn)卷下方，請(qǐng)客戶(hù)仔細(xì)閱讀聲明內(nèi)容后簽字確認(rèn)，同時(shí)評(píng)估執(zhí)行人簽字并填寫(xiě)評(píng)估日期。7.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果確認(rèn)模型是對(duì)前面投資者回答情況的解讀，是評(píng)估機(jī)構(gòu)判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的依據(jù)，屬于后臺(tái)部分，不