構(gòu)建合規(guī)文化-促可持續(xù)發(fā)展

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一、堅持跳出文化“看”文化

一是堅決樹立合規(guī)文化建設(shè)整體發(fā)展觀，摒棄把合規(guī)文化建設(shè)僅僅看作部門或局部工作的觀念，將其放到全局發(fā)展的大背景下去分析、去把握。合規(guī)工作與**銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個**員工都息息相關(guān)，合規(guī)文化建設(shè)涵蓋**銀行方方面面，體現(xiàn)了全員性、大眾性的基本特征，只有全員參與、各負(fù)其責(zé)，真正做到“人人合規(guī)”、“主動合規(guī)”，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險，確保**銀行經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實現(xiàn)經(jīng)營價值的最大化。

二是注重合規(guī)文化對工作發(fā)展的牽動和支撐，把合規(guī)文化建設(shè)從部門意識提高到全局戰(zhàn)略的高度來認(rèn)識，將其納入全局各項工作總體發(fā)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)合規(guī)文化發(fā)展戰(zhàn)略研究，與其他工作一同部署，一同檢查，一同落實，科學(xué)謀劃，形成“合規(guī)大文化管理”的框架。

三是提升企業(yè)合規(guī)文化內(nèi)涵，防止對合規(guī)文化建設(shè)片面性認(rèn)識。從現(xiàn)實看，許多員工對合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。而實際上，**員工既是合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。只有解決好讓員工認(rèn)識“合規(guī)”問題，消除認(rèn)識誤區(qū)，真正理解合規(guī)的內(nèi)涵與實質(zhì)，才能知道為何要“合規(guī)“，怎么樣才“合規(guī)”。

二、堅持合規(guī)從高層做起“帶”文化

一是要定好合規(guī)基調(diào)。建立良好的合規(guī)文化，必須首先從高級管理層等高層做起，確保樹立**銀行合規(guī)文化建設(shè)的基調(diào)，以此帶動和促進(jìn)系統(tǒng)合規(guī)文化建設(shè)?？梢哉f，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成**銀行合規(guī)文化基因，是實現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。

二是要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者。領(lǐng)導(dǎo)是“游戲規(guī)則”的制定者，又是決策者，所以他必須是一個不折不扣的“實踐者”，因此**銀行各級領(lǐng)導(dǎo)要適應(yīng)形勢的發(fā)展要求，加強(qiáng)自身綜合素質(zhì)修養(yǎng)，努力提升領(lǐng)導(dǎo)能力、管理能力和執(zhí)政能力，做一個過硬的合規(guī)執(zhí)行者、實踐者。

三是全面樹立“合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起”的理念。在建立、執(zhí)行、監(jiān)督與改進(jìn)**銀行內(nèi)控制度中，作為管理者、決策者，尤其是“一把手”要帶頭首先做到自警、自醒、自律，帶頭增強(qiáng)遵章守法意識和合規(guī)經(jīng)營的自覺性，當(dāng)好名副其實的“排頭兵”和“首席執(zhí)行官”，切實從制度上解決合規(guī)管理中缺位、錯位、越位以及制約機(jī)制不力的問題。

四是形成領(lǐng)導(dǎo)率先垂范的良好氛圍。**銀行高層應(yīng)提倡合規(guī)人人有責(zé)，提倡用最高道德標(biāo)準(zhǔn)和價值準(zhǔn)則實現(xiàn)人人、事事、處處百分百合規(guī)，不抱違規(guī)可以謀取私利取巧的僥幸心理，不做有違國法、黨紀(jì)、行規(guī)、公德、人格的事。在領(lǐng)導(dǎo)的影響和帶動下，最終將“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價值，推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營持之以恒，與時俱進(jìn)。

三、堅持以人為本“建“文化

一是要抓好立“規(guī)”，努力建立自身法人與**銀行企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場需求和競爭環(huán)境等客觀因素相匹配的“規(guī)”，要盡快組織力量對相應(yīng)的“規(guī)”進(jìn)行清理和完善，建立和完善合格的“規(guī)”，使合規(guī)工作達(dá)到有規(guī)可循，有據(jù)可依。

二是要建立科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制，組建專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，明確清晰的合規(guī)報告路線，建立合規(guī)風(fēng)險管理問責(zé)制、舉報制，真正在**銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險乃至整個**銀行管理工作中的核心地位和作用。

三是注重懲治與預(yù)防、自律與他律、制度與文化在各項工作中有機(jī)地融合，通過文化潛在的熏陶、引導(dǎo)和滲透，感化、優(yōu)化干部職工的從業(yè)、從政行為，深入理解和把握文化的科學(xué)內(nèi)涵，最終實現(xiàn)文化無意識。

四是充分發(fā)揮民主管理制度優(yōu)勢。積極倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，吸取集體智慧，通過民主集中的貫徹執(zhí)行，在各項決策中充分融入全體員工的意志和要求，體現(xiàn)全局的核心價值觀。

四、堅持貼近經(jīng)營管理“促”文化

一是要堅持科學(xué)發(fā)展觀的正確導(dǎo)向，提高合規(guī)建設(shè)的影響力和實效性，把先進(jìn)合規(guī)文化與完善員工思想政治教育機(jī)制結(jié)合起來，使思想政治教育體系與農(nóng)信社管理工作相適應(yīng)。

二是結(jié)合地區(qū)特點，確定符合地區(qū)特點的文化建設(shè)重點，培育可信的合規(guī)機(jī)構(gòu)、有效的合規(guī)監(jiān)管體系，敬業(yè)稱職的合規(guī)人員、準(zhǔn)確的信息支撐系統(tǒng)的科學(xué)文化體系，充分發(fā)揮文化建設(shè)的綜合效應(yīng)，進(jìn)一步激發(fā)**員工愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)的精神，使文化實踐活動更加貼近經(jīng)營管理、貼近群眾、貼近生活。

三是樹立合規(guī)文化引導(dǎo)工作意識，通過以文化人，真正做到文化建設(shè)“三貼近”和“兩服務(wù)”，即合規(guī)文化建設(shè)貼近基層、貼近內(nèi)部管理和貼近業(yè)務(wù)經(jīng)營，合規(guī)文化建設(shè)服務(wù)群眾、服務(wù)于管理，同時各項管理工作要始終堅持合規(guī)文化建設(shè)和經(jīng)營管理兩手一齊抓的工作機(jī)制。領(lǐng)導(dǎo)全體員工不斷推動本單位的合規(guī)文化建設(shè)。

四是結(jié)合實際開展各種形式的宣傳活動，營造良好的合規(guī)文化輿論環(huán)境。合規(guī)不能畢其功于一役，違規(guī)卻可以一念之差，導(dǎo)致“一失足成千古恨”，**銀行應(yīng)通過開展社會主義榮辱觀、“反賭博、知榮辱”、“反賭博、守法紀(jì)”、“遠(yuǎn)離黃、賭、毒”“合規(guī)人人有責(zé)”等形式的專題活動，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，舉辦合規(guī)專題討論等，把合規(guī)文化建設(shè)有機(jī)的融入進(jìn)去，保持時時刻刻學(xué)合規(guī)，事事處處講合規(guī)，真正使合規(guī)文化無時不在，無處不在。

五、推進(jìn)機(jī)制建設(shè)“?！蔽幕?/p>

一是要加強(qiáng)合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)。合規(guī)文化建設(shè)只有起點，沒有終點，它伴隨著**銀行改革發(fā)展的全過程。合規(guī)風(fēng)險作為一項核心的風(fēng)險管理活動，要時刻與信用風(fēng)險，市場風(fēng)險、操作風(fēng)險一樣納入**銀行全面風(fēng)險管理體系之內(nèi)，努力建立合規(guī)管理的長效機(jī)制。

二是應(yīng)建立有效的合規(guī)激勵約束機(jī)制，**銀行應(yīng)保護(hù)、培養(yǎng)、宣傳和嘉獎合規(guī)經(jīng)營的單位和員工，建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不能姑息遷就，不搞下不為例。

三是要建立合規(guī)創(chuàng)新機(jī)制。合規(guī)建設(shè)是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工作，沒有固定模式，不能指望“一蹴而