XXXX國(guó)際離岸金融中心立法思路

--PAGE4-XXXX國(guó)際離岸金融中心立法思路一、離岸金融法架構(gòu)分析離岸金融中心最核心的基礎(chǔ)是離岸金融法的建設(shè)。離岸金融法是調(diào)整離岸金融關(guān)系的法律制度的總和，具體包含：以離岸金融關(guān)系為調(diào)整對(duì)象；成為有拘束力的法律規(guī)范；等的總和。二、離岸金融法架構(gòu)離岸金融法主要包括三大塊的內(nèi)容:離岸金融法基本原則；離岸金融交易法；離岸金融監(jiān)管法。岸金融關(guān)系形成有利的互動(dòng)。三、離岸金融法架構(gòu)和要素離岸金融監(jiān)管關(guān)系離岸金融關(guān)系一般可以分為離岸金融監(jiān)管關(guān)系和離岸金融交易關(guān)系。離岸金融監(jiān)管關(guān)系，是指有關(guān)國(guó)家主管部門(mén)對(duì)本國(guó)離岸金融市場(chǎng)以及從事離岸金融的當(dāng)事人的監(jiān)督和管制關(guān)系。包括:市場(chǎng)所在國(guó)對(duì)離岸市場(chǎng)的監(jiān)管；金融機(jī)構(gòu)母國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；資金提供者母國(guó)對(duì)資金提供者的監(jiān)管；資金籌集者母國(guó)對(duì)資金籌集者的監(jiān)管。其中市場(chǎng)所在國(guó)對(duì)離岸市場(chǎng)的監(jiān)管構(gòu)成離岸金融監(jiān)管關(guān)系的主要部分。離岸金融交易關(guān)系離岸金融交易關(guān)系是指平等地位的各方當(dāng)事人在從事離岸金融過(guò)程中形成的一系列權(quán)利義務(wù)關(guān)系。包括：金融機(jī)構(gòu)與資金提供者的關(guān)系；金融機(jī)構(gòu)與資金籌集者的關(guān)系；金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系等。其中金融機(jī)構(gòu)與融資雙方的關(guān)系構(gòu)成離岸金融交易關(guān)系的主要部分。分類(lèi)規(guī)制離岸金融交易關(guān)系復(fù)雜，要對(duì)其進(jìn)行進(jìn)分類(lèi)才能進(jìn)一步地規(guī)制：離岸存款關(guān)系和離岸貸款關(guān)系；關(guān)系等。在整個(gè)離岸金融關(guān)系中，離岸金融交易關(guān)系是最基本的內(nèi)容，而離岸金融監(jiān)管關(guān)系則是最值得關(guān)注的內(nèi)容，兩者之間存在相互影響、相輔相成的聯(lián)系。離岸金融監(jiān)管重要性離岸金融交易是離岸金融監(jiān)管得以產(chǎn)生的基礎(chǔ)，而離岸金融監(jiān)管一旦產(chǎn)生，就將反作用于離岸金融交易。恰當(dāng)?shù)碾x岸金融監(jiān)管將促進(jìn)離岸金融交易的發(fā)展，不恰當(dāng)?shù)碾x岸金融監(jiān)管則將妨礙離岸金融交易的發(fā)展、破壞金融秩序與安全。沒(méi)有好的監(jiān)管就沒(méi)有好的交易，離岸金融監(jiān)管的最終目的還是在于保障離岸金融交易有序、公平而又有利可圖地運(yùn)行。四、離岸金融的發(fā)展與立法互動(dòng)關(guān)系作為新興的、邊緣化的法律規(guī)范，離岸金融法具有如下鮮明的特點(diǎn)：離岸金融法與離岸金融之間存在著互動(dòng)的關(guān)系。離岸金融作為新與傳統(tǒng)金融相比，離岸金融具有很大特殊性，它帶來(lái)了許多前所未有的法律問(wèn)題，并對(duì)傳統(tǒng)法律規(guī)則合理性的延續(xù)提出了挑戰(zhàn)；盡管立法與執(zhí)法現(xiàn)狀不能完全跟上離岸金融發(fā)展的腳步，但法律并不只是充當(dāng)亦步亦趨的角色，相反，法律所固有的相對(duì)保守性恰恰提供了消減離岸金融的快速發(fā)展給社會(huì)帶來(lái)的振蕩的場(chǎng)所。只有這么一種相對(duì)穩(wěn)定的規(guī)則，才能保障人們心中對(duì)所從事的交易行為的合理預(yù)期，才能維護(hù)穩(wěn)定的交易秩序，才能為社會(huì)創(chuàng)造不能一成不變、不積極回應(yīng)社會(huì)發(fā)展，法律對(duì)離岸金融的重要性以及法律暫時(shí)滯后于離岸金融的發(fā)展是正?，F(xiàn)象。法律與離岸金融存在互動(dòng)關(guān)系：加協(xié)調(diào)并得到普遍的認(rèn)可；法律也應(yīng)該在規(guī)制離岸金融時(shí)因勢(shì)利導(dǎo)，順應(yīng)后者的發(fā)展趨勢(shì)，從中吸取先進(jìn)性的因素，完成自身的改造過(guò)程，以促進(jìn)社會(huì)的發(fā)展。這種互動(dòng)關(guān)系的實(shí)質(zhì)，簡(jiǎn)而言之，就是雙方都在變，雙方都在互相適應(yīng)，只有通過(guò)這樣的過(guò)程雙方才能作為一個(gè)矛盾的統(tǒng)一體在社會(huì)中繼續(xù)發(fā)展下去。五、金融私法與金融公法而當(dāng)事人又來(lái)自不同的國(guó)家，因此這種關(guān)系本質(zhì)上屬于國(guó)際民商事關(guān)系，離岸金融監(jiān)管關(guān)系屬于上位的監(jiān)管者與下位的被監(jiān)管者之間的關(guān)系。而調(diào)整離岸金融監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范就屬于金融公法。由于離岸金融交易關(guān)系是平等地位當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。六、法律沖突與爭(zhēng)議解決(1)爭(zhēng)議解決中的原則由于統(tǒng)一實(shí)體規(guī)范中的有關(guān)離岸金融的國(guó)際條約的不存在和專(zhuān)門(mén)調(diào)際民事訴訟與國(guó)際商事仲裁規(guī)范。（2）法律沖突與爭(zhēng)議解決七、金融監(jiān)管的重要性離岸金融監(jiān)管法作為金融公法對(duì)離岸金融良性發(fā)展的“安全閥”，作用巨大。金融是創(chuàng)造大量利潤(rùn)的行業(yè)，但也是帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。對(duì)利潤(rùn)的瘋狂追求，常常會(huì)導(dǎo)致從業(yè)者忘卻基本的游戲規(guī)則，逾越法律與道德的界限。這不僅會(huì)給自從業(yè)者和他人帶來(lái)巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失，而且會(huì)給金融市場(chǎng)造成嚴(yán)重的無(wú)序和混亂。因此，只有加強(qiáng)監(jiān)管，建立穩(wěn)健、有效的監(jiān)管法律制度，才能夠盡可能保障離岸金融交易在游戲規(guī)則內(nèi)進(jìn)行，才能夠讓金融從業(yè)者在誠(chéng)實(shí)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上獲取可預(yù)期的合理利潤(rùn)。對(duì)于廣大后起的、意欲建立離岸金融中心的發(fā)展中國(guó)家而言，市場(chǎng)未動(dòng)、監(jiān)管先行乃是必要保障，而風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管更是不容松懈。八、離岸金融法發(fā)展趨勢(shì)必然要求。九、總體法律架構(gòu)解決方案總體法律架構(gòu)是離岸金融市場(chǎng)所在國(guó)對(duì)發(fā)生于其境內(nèi)離岸市場(chǎng)上的--PAGE9-處理。過(guò)渡模式規(guī)的基礎(chǔ)上制定統(tǒng)一的《離岸金融法分離模式除了上述方式之外，還有兩種選擇：將離岸金融交易法和離岸金融監(jiān)管法分開(kāi)，各自制定法律；不集中制定離岸金融交易法和離岸金融監(jiān)管法，而將它們分散到分離模式立法的弊?。悍蛛x模式不利于法律的明確性，容易出現(xiàn)法律規(guī)定不一致的情況。更就只能是束手無(wú)策。專(zhuān)門(mén)立法模式新興離岸市場(chǎng)所在的發(fā)展中國(guó)家（如馬來(lái)西亞）一般都采取了專(zhuān)門(mén)的立法方式，從而明確了離岸金融法基本原則、離岸金融交易法和離岸金融監(jiān)管法這三大部分的內(nèi)容。而既使不采用集中立法的方式，只要能夠從有關(guān)的法律規(guī)范中得出離岸金融法的三大部分規(guī)范，并輔之以較為完善的金融法律體系，也可以有效地調(diào)整離岸金融關(guān)系。發(fā)達(dá)國(guó)家立法模式在實(shí)踐中，金融制度發(fā)達(dá)國(guó)家（如美國(guó)、英國(guó)）盡管沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的、集中的離岸金融立法，但是基于其金融法制已相對(duì)完備、適應(yīng)性較強(qiáng)、修改機(jī)制靈活，且在普通法體系下法官擁有較大自由裁量權(quán)、可以自行彌補(bǔ)立法缺失等原因，離岸金融關(guān)系基本上也得到了有關(guān)法律的充分規(guī)范。無(wú)論如何，以上這些國(guó)家的調(diào)整離岸金融關(guān)系的法律規(guī)范實(shí)際上也是包括離岸金融法基本原則、離岸金融交易法、離岸金融監(jiān)管法三大部分的。十、立法思路、建議與結(jié)論準(zhǔn)備工作離岸金融中心立法是個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，立法啟動(dòng)之前需要進(jìn)行以下工作：XXXX（IP娛樂(lè)博彩、數(shù)字貨幣、跨境支付與結(jié)算等；充分了解國(guó)際上現(xiàn)有各種離岸金融中心的法律架構(gòu)以及XXXXXXXX架；XXXX部等在內(nèi)的離岸金融立法工作小組。盈科東盟律師事務(wù)所作為立法工作小組總協(xié)調(diào)人跟進(jìn)。核心要素離岸金融立法必須考慮到三個(gè)核心要素：充分研究、參考全球各主要離岸金融中心的法律體系，找出其合XXXX色的法律體系，集合最優(yōu)惠的法規(guī)和政策，吸引全球金融資本玩家入??；在導(dǎo)入各種法律優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，也必須考慮到世界上發(fā)達(dá)國(guó)家特別是美國(guó)、歐洲國(guó)家對(duì)于金融監(jiān)管的控制和干預(yù)的風(fēng)險(xiǎn)，比如反洗XXXX越會(huì)引起歐美國(guó)家或其他離岸金融中心的關(guān)注。我們必須考慮到應(yīng)對(duì)的策略；XXXX立法成本、立法周期，以及浪費(fèi)不必要的國(guó)家議會(huì)立法資源。專(zhuān)門(mén)立法模式考慮到XXXX屬于新興離岸市場(chǎng)的發(fā)展中國(guó)家，建議采取專(zhuān)門(mén)的立法序號(hào)立法要素序號(hào)立法要素2《數(shù)字貨幣法（離岸數(shù)字貨幣交易平臺(tái)與數(shù)字貨幣發(fā)行的監(jiān)管）》2《數(shù)字貨幣法（離岸數(shù)字貨幣交易平臺(tái)與數(shù)字貨幣發(fā)行的監(jiān)管）》3 《離岸對(duì)沖資金、投資基金法》44《