華融信托魯北集團(tuán)企業(yè)集團(tuán)信托貸款集合信托計劃推介書

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)華融·魯北企業(yè)集團(tuán)信托貸款集合資金信托計劃（第二期）推介書一、信托計劃概況——————————————————————1、受托機(jī)構(gòu)：華融國際信托有限責(zé)任公司2、產(chǎn)品類型：集合資金信托計劃3、信托規(guī)模：總規(guī)模不超過3億元，分期發(fā)行。本期規(guī)模不低于人民幣0.5億元（以實際募集金額為準(zhǔn)）4、信托期限：24個月5、投資門檻：人民幣100萬元，并按10萬元的整數(shù)倍增加6、預(yù)計投資收益：A類信托受益權(quán)：期限為6個月，規(guī)模1,500萬元，認(rèn)購金額≥300萬元，投資者預(yù)期年化收益率【7】%；B類信托受益權(quán)：期限為12個月，規(guī)模1,500萬元，認(rèn)購金額≥300萬元，投資者預(yù)期年化收益率【8】%；C類信托受益權(quán)：期限為18個月，規(guī)模1,500萬元，認(rèn)購金額≥100萬元，投資者預(yù)期年化收益率【8.5】%；E類信托受益權(quán)：期限為24個月，規(guī)模6,000萬元，包括：E1類，100萬元≤認(rèn)購金額＜200萬元，投資者預(yù)期年化收益率【8.8】%；E2類，認(rèn)購金額≥200萬元,投資者預(yù)期年化收益率【9】%；E3類，定向機(jī)構(gòu)發(fā)行。7、收益分配：按季度分配收益，到期兌付本金及剩余收益。8、推介期：本期為2013年5月[]日—5月[]日（根據(jù)推介情況，受托人可提前或延長推介期），以后各期推介期時間以華融信托實際公告的為準(zhǔn)。9、資金運(yùn)用：信托資金用于向山東魯北企業(yè)集團(tuán)總公司（以下簡稱“魯北企業(yè)集團(tuán)”）發(fā)放信托貸款，魯北企業(yè)集團(tuán)將融資資金用于子公司山東金海鈦業(yè)資源科技有限公司（以下簡稱“金海鈦業(yè)”）、山東魯北鈦業(yè)有限責(zé)任公司（以下簡稱“魯北鈦業(yè)”）及山東魯北海生生物有限公司（以下簡稱“魯北海生生物”）采購原材料、支付工程款、采購設(shè)備等。10、還款來源：魯北企業(yè)集團(tuán)及其子公司的現(xiàn)金收入。11、風(fēng)險控制及信用增強(qiáng)措施：（1）無棣鑫岳化工有限公司（以下簡稱“鑫岳化工”）提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。（2）100%魯北鈦業(yè)股權(quán)、100%魯北海生生物股權(quán)質(zhì)押，截止2012年11月30日，魯北鈦業(yè)及魯北海生生物凈資產(chǎn)合計9.4億元，對于本項目3億元的融資本息，綜合質(zhì)押率為35.74%。（3）設(shè)立監(jiān)管賬戶，審批企業(yè)用款，確保資金專款專用。（4）約定資金歸集，魯北企業(yè)集團(tuán)在信托到期前60日，歸集不低于貸款本金余額的5%；信托到期前30日，歸集不低于貸款本金余額的25%；信托到期前3日，歸集所有貸款本金及其他應(yīng)付未付款項（以合同約定為準(zhǔn)）。二、信托計劃主要特點及風(fēng)險控制措施————————————理財收益高，流動性強(qiáng)本信托計劃的投資者預(yù)期收益率高于市場平均水平，投資期限靈活，按季度分配收益，能滿足投資者流動性偏好，并能有效防范企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險。借款人為國有背景，實力雄厚，未來還款能力強(qiáng)山東魯北企業(yè)集團(tuán)總公司是國有大型化工企業(yè)，中國化肥5強(qiáng)（排名第4），山東化肥10強(qiáng)（排名第1），中國化工500強(qiáng)，同時控股上市公司魯北化工（股票代碼），截至2012年11月30日，魯北企業(yè)集團(tuán)資產(chǎn)規(guī)模87.90億元，負(fù)債32.15億元，資產(chǎn)負(fù)債率36.57%，1-11月份累計年實現(xiàn)銷售收入40.47億元，凈利潤4.91億元，盈利能力較強(qiáng)，對于本次3億元信托融資具有較強(qiáng)的還款能力。鑫岳化工提供連帶責(zé)任保證，擔(dān)保能力較強(qiáng)無棣鑫岳化工有限公司是無棣地區(qū)石油化工領(lǐng)域龍頭企業(yè)，截至2012年9月30日，鑫岳化工資產(chǎn)規(guī)模40.98億元，負(fù)債25.53億元，資產(chǎn)負(fù)債率62.30%，1-9月份累計年實現(xiàn)銷售收入41.20億元，凈利潤2.40億元，具有較強(qiáng)的擔(dān)保能力。質(zhì)押物價值充足魯北海生生物及魯北鈦業(yè)兩公司屬于魯北企業(yè)集團(tuán)的重要核心子公司，兩公司全年可實現(xiàn)營業(yè)收入25億元以上，約占集團(tuán)合并收入的61%，屬于魯北企業(yè)集團(tuán)的優(yōu)質(zhì)核心資產(chǎn)。截止2012年11月30日，魯北鈦業(yè)及魯北海生生物凈資產(chǎn)合計9.4億元，對于本項目3億元的融資本息，綜合質(zhì)押率為35.74%，具有較高的保證程度。三、借款人情況介紹——————————————山東魯北企業(yè)集團(tuán)總公司注冊資本10億元，由山東省無棣縣人民政府出資，屬于國有大型企業(yè)。魯北企業(yè)集團(tuán)是國家首批環(huán)境友好企業(yè)，國家首批循環(huán)經(jīng)濟(jì)試點單位，國家第一家生態(tài)工業(yè)建設(shè)示范園區(qū)，國家海洋科技產(chǎn)業(yè)基地，中國化肥5強(qiáng)（排名第4），山東化肥10強(qiáng)（排名第1），中國化工500強(qiáng)，魯北企業(yè)集團(tuán)創(chuàng)建的中國魯北生態(tài)工業(yè)模式成為國際上首推的循環(huán)經(jīng)濟(jì)最佳發(fā)展模式，列入了國家國民經(jīng)濟(jì)“十一五”發(fā)展規(guī)劃綱要，獲得2005中華環(huán)境獎，成為聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署確定的中國生態(tài)工業(yè)的典型。四、受托人情況介紹—————————————華融國際信托有限責(zé)任公司是一家實力雄厚的非銀行金融機(jī)構(gòu)，是中國華融資產(chǎn)管理公司在重組新疆國際信托投資有限責(zé)任公司基礎(chǔ)上于2008年5月19日設(shè)立，注冊資本金15.17億元。借助其控股股東中國華融資產(chǎn)管理公司的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢及客戶資源，秉持依法穩(wěn)健的經(jīng)營理念和完善的風(fēng)險管控體系，華融信托業(yè)務(wù)經(jīng)營已擴(kuò)展至全國。自重組以來，華融信托盈利指標(biāo)優(yōu)勢明顯，信托業(yè)務(wù)開展情況與其他信托公司相比也成效顯著，經(jīng)濟(jì)效益與盈利能力均名列前茅。五、信托產(chǎn)品的認(rèn)購及相關(guān)服務(wù)————————————————1、信托理財產(chǎn)品查詢投資者可以通過以下方式獲得更為詳細(xì)的產(chǎn)品信息：致電華融信托理財熱線：010-登錄華融信托網(wǎng)站：2、信托產(chǎn)品購買第一步：客戶電話預(yù)約信托理財產(chǎn)品。預(yù)約產(chǎn)品遵循“金額優(yōu)先、時間優(yōu)先、額滿即止”的原則。第二步：客戶在收到華融信托繳款通知后，將產(chǎn)品購買資金劃至該項目的信托財產(chǎn)專戶。賬戶名稱：華融國際信托有限責(zé)任公司開戶行：中國工商銀行北京白云路支行賬號：0200020029201308122第三步：前往華融信托辦公地點（北京市西城區(qū)白云路10號）辦理產(chǎn)品簽約手續(xù)。辦理簽約手續(xù)時，投資人需持以下有效證件：（1）投資人為自然人的，需持投資人的有效身份證件（居民身份證、軍官證、士兵證、護(hù)照、公安機(jī)關(guān)證明等）。（2）投資人為機(jī)構(gòu)的，需持營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、稅務(wù)登記證（原件和加蓋公章的復(fù)印件）、授權(quán)委托書、代理人身份證和法定代表人身份證。委托人應(yīng)仔細(xì)閱讀信托文件，認(rèn)真填寫《資金信托合同》應(yīng)填事項，保證所填內(nèi)容真實、準(zhǔn)確，并簽署《資金信托合同》、《風(fēng)險申明書》。投資人需明確信托收益劃付賬戶，該賬戶在本信托財產(chǎn)最終分配前不得變更、取消。受益人為自然人的，需辦理銀行卡或提供卡號/賬號作為信托收益劃付賬戶；受益人為機(jī)構(gòu)的，需提供受益人的開戶銀行和銀行賬號。3、產(chǎn)品信息披露本信托計劃成立時，投資人可以通過華融信托網(wǎng)站（）或與銷售人員溝通的其它途徑及時了解到產(chǎn)品成立信息。本信托計劃實施期間，華融信托將按季度制作《信托項目季度管理報告》，信托計劃成立日起每季度結(jié)束后20個工作日內(nèi)在公司網(wǎng)站或其他有效途徑進(jìn)行披露。4、項目聯(lián)系人每一信托產(chǎn)品設(shè)有專門的產(chǎn)品經(jīng)理，您可隨時了解產(chǎn)品情況。銷售經(jīng)理：財富管理中心董經(jīng)理010-5831573813811927816風(fēng)險提示：信托公司管理信托財產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司根據(jù)信托計劃文件約定管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違