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文檔簡介

操作技能能力提升培訓班考試

1.基本信息:

姓名:單位:人員編碼:

2.單筆交易金額()以上的現(xiàn)金到賬戶匯款,需要對客戶提供的身份證進行聯(lián)網核查。

5000元

10000元

50000元

100000元

3.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》自()起施行。

2022.9.2

2022.10.2

2022.11.1

2022.12.1

4.客戶辦理單筆交易金額()以上(含)或外幣等值()以上(含)的現(xiàn)金存取業(yè)務,了解并登記資金的來源或者用途。

10000;1000

10000;2000

50000;10000

50000;20000

5.沖正交易必須自差錯交易發(fā)生日起()天內辦理。

15

30

31

60

6.下列哪項業(yè)務無密戶只能在開戶網點辦理()。

存款

銷戶

密碼加辦

補登折

7.2022年1月8日客戶開立零存整取定期存款,金額1000元,2月、3月均存入1000元,4月、5月未存入,6月應存入()元。

1000

2000

3000

無需存入,已違約。若6月存入的部分均為活期利息。

8.賬戶已換卡,舊卡或新卡均可通過()查詢換卡信息(包括換卡機構、柜員號)

開銷戶登記簿

新舊賬(卡)號及歸屬地查詢

掛失登記簿

換卡登記簿

9.查詢已故存款人賬戶余額,需通過()交易入口進行查詢

客戶賬戶信息查詢

已故存款人名下賬戶余額查詢

分戶賬查詢

賬戶交易明細查詢

10.某單位批量開立一批賬戶,部分客戶的證件到期日顯示長期,批量文件編輯模板中證件到期日應錄入()。

起始日期加50年

21721231

20991231

99991231

11.16周歲以下公民,證件起始日期應錄入()

出生日期

戶口簿上的的登記日期

本人戶口頁上的的登記日期

12.營業(yè)網點對于新開通非柜面業(yè)務時,應按客戶身份核實程度和賬戶風險等級合理設置非柜面渠道,需設置()

同名轉賬限額

非同名轉賬限額

消費支付限額

自助渠道限額

13.銀行業(yè)金融機構違反本法規(guī)定,有下列情形之一的,由有關主管部門責令改正,情節(jié)較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并可以由有關主管部門責令停止新增業(yè)務、縮減業(yè)務類型或者業(yè)務范圍、暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬元以上二十萬元以下罰款。()

未落實國家有關規(guī)定確定的反電信網絡詐騙內部控制機制

未履行盡職調查義務和有關風險管理措施

未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監(jiān)測和相關處置義務

未按照規(guī)定完整、準確傳輸有關交易信息

14.客戶信息采集可通過()進行更新完善信息。

柜面

手機銀行

網上銀行

ITM

15.司法查詢的有權機關包括()

稅務機關

人民檢察院

人民銀行

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

16.下列郵銀網點集中辦理涉外業(yè)務網點的是()

松江區(qū)新城支行

浦東分行

普陀區(qū)桃浦支行

黃浦區(qū)思南路營業(yè)所

17.辦理單筆交易金額在人民幣5000元以上(含5000元)或外幣等值1000美元以上(含1000美元)現(xiàn)金方式的行內匯款業(yè)務,還應當核對客戶的有效身份證件,登記客戶的有效身份證件號碼或其他身份證明文件號碼,并留存其有效身份證件的復印件或影印件。()

18.銀行金融機構出現(xiàn)未履行盡職調查義務和有關風險管理措施,情節(jié)嚴重的,處二十萬元以上二百萬元以下罰款,并可以由有關主管部門責令停止新增業(yè)務、縮減業(yè)務類型或者業(yè)務范圍、暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬元以上二十萬元以下罰款。()

19.網點一旦發(fā)現(xiàn)可疑開戶的情形需上報機構復核,拒絕開戶后在系統(tǒng)中登記可疑名單()

20.銀行業(yè)金融機構應當對從業(yè)人員和用戶開展反電信網絡詐騙宣傳,在有關業(yè)務活動中對防范電信網絡詐騙作出提示,對本領域新出現(xiàn)的電信網絡詐騙手段及時向用戶作出提醒,對非法買賣、出租、出借本人有關卡、賬戶、賬號等被用于電信網絡詐騙的法律責任作出

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