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文檔簡介
操作技能能力提升培訓班考試
1.基本信息:
姓名:單位:人員編碼:
2.單筆交易金額()以上的現(xiàn)金到賬戶匯款,需要對客戶提供的身份證進行聯(lián)網核查。
5000元
10000元
50000元
100000元
3.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》自()起施行。
2022.9.2
2022.10.2
2022.11.1
2022.12.1
4.客戶辦理單筆交易金額()以上(含)或外幣等值()以上(含)的現(xiàn)金存取業(yè)務,了解并登記資金的來源或者用途。
10000;1000
10000;2000
50000;10000
50000;20000
5.沖正交易必須自差錯交易發(fā)生日起()天內辦理。
15
30
31
60
6.下列哪項業(yè)務無密戶只能在開戶網點辦理()。
存款
銷戶
密碼加辦
補登折
7.2022年1月8日客戶開立零存整取定期存款,金額1000元,2月、3月均存入1000元,4月、5月未存入,6月應存入()元。
1000
2000
3000
無需存入,已違約。若6月存入的部分均為活期利息。
8.賬戶已換卡,舊卡或新卡均可通過()查詢換卡信息(包括換卡機構、柜員號)
開銷戶登記簿
新舊賬(卡)號及歸屬地查詢
掛失登記簿
換卡登記簿
9.查詢已故存款人賬戶余額,需通過()交易入口進行查詢
客戶賬戶信息查詢
已故存款人名下賬戶余額查詢
分戶賬查詢
賬戶交易明細查詢
10.某單位批量開立一批賬戶,部分客戶的證件到期日顯示長期,批量文件編輯模板中證件到期日應錄入()。
起始日期加50年
21721231
20991231
99991231
11.16周歲以下公民,證件起始日期應錄入()
空
出生日期
戶口簿上的的登記日期
本人戶口頁上的的登記日期
12.營業(yè)網點對于新開通非柜面業(yè)務時,應按客戶身份核實程度和賬戶風險等級合理設置非柜面渠道,需設置()
同名轉賬限額
非同名轉賬限額
消費支付限額
自助渠道限額
13.銀行業(yè)金融機構違反本法規(guī)定,有下列情形之一的,由有關主管部門責令改正,情節(jié)較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并可以由有關主管部門責令停止新增業(yè)務、縮減業(yè)務類型或者業(yè)務范圍、暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬元以上二十萬元以下罰款。()
未落實國家有關規(guī)定確定的反電信網絡詐騙內部控制機制
未履行盡職調查義務和有關風險管理措施
未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監(jiān)測和相關處置義務
未按照規(guī)定完整、準確傳輸有關交易信息
14.客戶信息采集可通過()進行更新完善信息。
柜面
手機銀行
網上銀行
ITM
15.司法查詢的有權機關包括()
稅務機關
人民檢察院
人民銀行
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
16.下列郵銀網點集中辦理涉外業(yè)務網點的是()
松江區(qū)新城支行
浦東分行
普陀區(qū)桃浦支行
黃浦區(qū)思南路營業(yè)所
17.辦理單筆交易金額在人民幣5000元以上(含5000元)或外幣等值1000美元以上(含1000美元)現(xiàn)金方式的行內匯款業(yè)務,還應當核對客戶的有效身份證件,登記客戶的有效身份證件號碼或其他身份證明文件號碼,并留存其有效身份證件的復印件或影印件。()
對
錯
18.銀行金融機構出現(xiàn)未履行盡職調查義務和有關風險管理措施,情節(jié)嚴重的,處二十萬元以上二百萬元以下罰款,并可以由有關主管部門責令停止新增業(yè)務、縮減業(yè)務類型或者業(yè)務范圍、暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬元以上二十萬元以下罰款。()
對
錯
19.網點一旦發(fā)現(xiàn)可疑開戶的情形需上報機構復核,拒絕開戶后在系統(tǒng)中登記可疑名單()
對
錯
20.銀行業(yè)金融機構應當對從業(yè)人員和用戶開展反電信網絡詐騙宣傳,在有關業(yè)務活動中對防范電信網絡詐騙作出提示,對本領域新出現(xiàn)的電信網絡詐騙手段及時向用戶作出提醒,對非法買賣、出租、出借本人有關卡、賬戶、賬號等被用于電信網絡詐騙的法律責任作出
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