操作技能能力提升培訓班 考試

操作技能能力提升培訓班考試

1.基本信息：

姓名：單位：人員編碼:

2.單筆交易金額（）以上的現(xiàn)金到賬戶匯款，需要對客戶提供的身份證進行聯(lián)網核查。

5000元

10000元

50000元

100000元

3.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》自（）起施行。

2022.9.2

2022.10.2

2022.11.1

2022.12.1

4.客戶辦理單筆交易金額（）以上（含）或外幣等值（）以上（含）的現(xiàn)金存取業(yè)務，了解并登記資金的來源或者用途。

10000；1000

10000；2000

50000；10000

50000；20000

5.沖正交易必須自差錯交易發(fā)生日起（）天內辦理。

15

30

31

60

6.下列哪項業(yè)務無密戶只能在開戶網點辦理（）。

存款

銷戶

密碼加辦

補登折

7.2022年1月8日客戶開立零存整取定期存款，金額1000元，2月、3月均存入1000元，4月、5月未存入，6月應存入（）元。

1000

2000

3000

無需存入，已違約。若6月存入的部分均為活期利息。

8.賬戶已換卡，舊卡或新卡均可通過（）查詢換卡信息（包括換卡機構、柜員號）

開銷戶登記簿

新舊賬（卡）號及歸屬地查詢

掛失登記簿

換卡登記簿

9.查詢已故存款人賬戶余額，需通過（）交易入口進行查詢

客戶賬戶信息查詢

已故存款人名下賬戶余額查詢

分戶賬查詢

賬戶交易明細查詢

10.某單位批量開立一批賬戶，部分客戶的證件到期日顯示長期，批量文件編輯模板中證件到期日應錄入（）。

起始日期加50年

21721231

20991231

99991231

11.16周歲以下公民，證件起始日期應錄入（）

空

出生日期

戶口簿上的的登記日期

本人戶口頁上的的登記日期

12.營業(yè)網點對于新開通非柜面業(yè)務時，應按客戶身份核實程度和賬戶風險等級合理設置非柜面渠道,需設置（）

同名轉賬限額

非同名轉賬限額

消費支付限額

自助渠道限額

13.銀行業(yè)金融機構違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關主管部門責令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關主管部門責令停止新增業(yè)務、縮減業(yè)務類型或者業(yè)務范圍、暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。（）

未落實國家有關規(guī)定確定的反電信網絡詐騙內部控制機制

未履行盡職調查義務和有關風險管理措施

未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監(jiān)測和相關處置義務

未按照規(guī)定完整、準確傳輸有關交易信息

14.客戶信息采集可通過（）進行更新完善信息。

柜面

手機銀行

網上銀行

ITM

15.司法查詢的有權機關包括（）

稅務機關

人民檢察院

人民銀行

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

16.下列郵銀網點集中辦理涉外業(yè)務網點的是（）

松江區(qū)新城支行

浦東分行

普陀區(qū)桃浦支行

黃浦區(qū)思南路營業(yè)所

17.辦理單筆交易金額在人民幣5000元以上（含5000元）或外幣等值1000美元以上（含1000美元）現(xiàn)金方式的行內匯款業(yè)務，還應當核對客戶的有效身份證件，登記客戶的有效身份證件號碼或其他身份證明文件號碼，并留存其有效身份證件的復印件或影印件。（）

對

錯

18.銀行金融機構出現(xiàn)未履行盡職調查義務和有關風險管理措施，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上二百萬元以下罰款，并可以由有關主管部門責令停止新增業(yè)務、縮減業(yè)務類型或者業(yè)務范圍、暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。（）

對

錯

19.網點一旦發(fā)現(xiàn)可疑開戶的情形需上報機構復核，拒絕開戶后在系統(tǒng)中登記可疑名單（）

對

錯

20.銀行業(yè)金融機構應當對從業(yè)人員和用戶開展反電信網絡詐騙宣傳，在有關業(yè)務活動中對防范電信網絡詐騙作出提示，對本領域新出現(xiàn)的電信網絡詐騙手段及時向用戶作出提醒，對非法買賣、出租、出借本人有關卡、賬戶、賬號等被用于電信網絡詐騙的法律責任作出