銀行理財經(jīng)理個人總結(jié)2

PAGE頁碼3/NUMPAGES總頁數(shù)6銀行理財經(jīng)理個人總結(jié)2我于__年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任___支行客戶經(jīng)理.在___支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步.現(xiàn)將我本人在__年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：__年二季度我在___支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境.在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能.__年3月至6月，我參加了__金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于__年7月順利通過了afp認(rèn)證考試.通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感.在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作.到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距.且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下.要開展工作，就必須先增加客戶群體.到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體.在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度.擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé).客戶經(jīng)理是我們__銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象.我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變.剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大.但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作.每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對.如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同.同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高.存在的主要問題：金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng).面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng).對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;.進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;個人職業(yè)發(fā)展的愿景：由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐.我期望在__年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高.夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力.總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足.展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn).PAGE頁碼6/NUMPAGES總頁數(shù)6

銀行理財經(jīng)理個人總結(jié)2≮2≯“離開招行看招行”，“跳出銷售看銷售”，回顧自己招行六年的金融銷售生涯，有很多感觸和值得紀(jì)念的地方.一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)的心得，希望能對繼續(xù)奮斗金融銷售在一線的兄弟姐妹有所幫助.我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財崗位的.開始做理財客戶經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核.分行如何對理財經(jīng)理考核，哪些是重點考核對象，決定了工作如何開展.零售業(yè)務(wù)指標(biāo)很多，很難做到全面開花，所以要挑重點.客群的發(fā)展，產(chǎn)品覆蓋率，中間業(yè)務(wù)收入，儲蓄存款.分行每個階段會給理財經(jīng)理重點工作任務(wù)，圍繞分行導(dǎo)向開展工作.理財經(jīng)理每天的工作1.參加支行晨會:一般分為兩部分前面15分鐘是理財部自己的晨會，輪流主持，進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習(xí)，總結(jié)銷售賣點及話術(shù).財經(jīng)播報，財經(jīng)新聞與我們在銷售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性，昨日業(yè)績冠軍分享.后面15分鐘全行晨會，通報昨日全行業(yè)績，理財經(jīng)理將行內(nèi)重點銷售產(chǎn)品向全行員工講解，行長對各條線工作進(jìn)行部署.2.財經(jīng)時事學(xué)習(xí)（晨會結(jié)束后）：了解國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)，政治新聞，給客戶發(fā)財經(jīng)播報，一般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞，然后以一句話一個新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶，有幾項是固定的，昨日上證指數(shù)，黃金及原油的價格，其他再挑各大財經(jīng)的頭條新聞一般5條左右.3.接下來主要是客戶維護(hù)：打開客戶管理系統(tǒng)，一般這些維護(hù)可以分兩類：（1）客戶基本情況類：每個客戶可能都具備這些方面.查看哪個客戶（客戶的家人）今天生日，一般鉆石及私人銀行級別客戶，或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果籃，一般金葵花客戶，發(fā)短信及電話祝賀.當(dāng)然也還有其他方面，能夠促進(jìn)跟客戶感情聯(lián)系的均可以去做.上面這些只是更普遍一些.（2）與客戶資產(chǎn)相關(guān)：如查看是否有客戶產(chǎn)品到期，進(jìn)行通知及再銷售.這個客戶購買了萬能險，給他發(fā)結(jié)算利率.客戶賬戶大額異動聯(lián)系，遇到重大市場變化及時通知客戶，基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶.這方面以后應(yīng)該越來越重要，畢竟客戶到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù)，而非紅酒、沙龍、生日禮物之類.后面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要，但不是客戶關(guān)心的價值利益主體.客戶維護(hù)工作是一個精耕細(xì)作的活.這些工作非?，嵥?，但是非常重要.金融銷售和其他產(chǎn)品銷售非常大的一個不同點就是：因為賣的是投資品，而非消費品，所以售后服務(wù)特別重要，因為再次購買的可能性和頻率要高很多.這可能是招行系統(tǒng)相對比較先進(jìn)的地方，離開招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現(xiàn)部分銀行的客戶經(jīng)理抱怨IT系統(tǒng)好多功能還做不到.4.電話約訪客戶：每天至少給20個客戶打電話.一般上午11點左右，下午3點左右適合給陌生客戶電話.對于熟悉的客戶一般比較了解他們的生活規(guī)律，針對每個人的情況聯(lián)系即可，時間段限制較少.5.網(wǎng)點約見客戶：一部分是之前通過電話約訪邀約過來的客戶.一部分是比較熟悉的客戶，來銀行他會很自然的跟你打個招呼，聊聊天，幫客戶看看他的產(chǎn)品和賬戶.6.上門拜訪客戶：一般下午時間比較多的時候，事先與客戶聯(lián)系，介紹__只產(chǎn)品，上門進(jìn)行營銷.或是純屬拜訪，拉近與客戶之間的距離.7.工作日志：今日工作業(yè)績，今日電話約訪具體客戶__及聯(lián)絡(luò)內(nèi)容，今日約見客戶具體__及內(nèi)容.明日工作計劃，計劃聯(lián)絡(luò)客戶名單.8.夕會